Украина продлевает сроки первоначального раскрытия информации о бенефициарной собственности. Как сообщалось ранее, первоначальный крайний срок составлял три месяца после даты вступления в силу министерского приказа, утверждающего положения о форме и содержании структуры собственности (который был утвержден 11 июля 2021 года), в результате чего первоначальный крайний срок был установлен 11 октября 2021 года. Закон № 1805-IX изменяет данный срок на один год после вступления в силу приказа, в результате чего крайний срок продлевается до 11 июля 2022 года. В проект закона также были внесены поправки для упрощения требований, предусматривающие, что, если бенефициарными владельцами юридического лица являются исключительно физические лица, то требование о предоставлении информации о бенефициарной собственности применяться не будет.@BlackAudit

Российские банки вводят комиссию за «стягивание» денег. Клиенты двух российских банков пожаловались на снятие комиссии по пул-операциям, когда, пополнение кредитки происходит с карты стороннего банка-«донора». Причиной могло стать ужесточение контроля за денежными переводами россиян. Клиенты «ОТП Банка» столкнулись со снятием комиссии 2%, но не менее 90 рублей, за перевод денежных средств на счета иных банков с четырёх из пяти кредитных карт. При этом предварительного оповещения о введении оплаты по операции пользователи карт не получали. В «Альфа-банке» также списывают с клиента больше, чем он переводил. Здесь пополнение с карт сторонних банков происходит как «квази-кэш», со снятием комиссии в размере 1,95%, но не менее 30 рублей. У других российских банков, таких как «Сбер», «Райффайзенбанк», «Росбанк» и «Открытие», перевод денег на карты сторонних банков оплаты не предполагает.@BlackAudit

Финляндия стала блокировать счета российских компаний. Финляндия стала закрывать доступ российским компаниям к местным банкам — счета блокируют, а новые не дают открывать. Представитель торгового правительства России в Хельсинки заявил, что проблема появилась ещё в 2015 году, а сейчас ситуация угрожает как российским инвесторам, так и самой финской экономике. Финляндская сторона пояснила, что местные банки должны внимательно работать с иностранными клиентами. Ужесточение финансового законодательства Евросоюза заставляет финские банки внимательнее подходить к предоставлению услуг иностранным клиентам. Речь идёт о борьбе с "отмыванием" денег. В России на это ответили, что подобных проблем в других странах Евросоюза у России не было. Также власти напомнили, что сама страна не включена в список государств, операции с которыми банки ЕС должны особенно тщательно проверять.@BlackAudit

Зеленский заявил, что использовал офшоры, но деньги не отмывал. Он назвал это структурированием бизнеса. И все члены студии «Квартал 95» занимались исключительно творчеством, но не отмыванием денег. Ну, согласны, отмывание денег - то ещё творчество! Однако документы из «Досье Пандоры» говорят обратное.@BlackAudit

Сбербанк заблокировал новый счет ИП. В общем ситуация такая. Бизнесмен (ИП) открыл р/с в Сбербанке. Вполне логично, что счет открывается для того, чтобы на него поступали деньги. Счет заблокировали после первого же поступления на счет суммы в 696 тыс руб. Деньги «чистые», документы у ИП в полном порядке. Но сам факт! Первое зачисление и сразу блок по 115-ФЗ. Давно такого не слышали.@BlackAudit

Покупка Восточного Совкомбанком обернулась серьёзной проблемой для клиентов первого. Клиенты сообщают о том, что основной долг по кредитной карте стал просроченной задолженностью. Как вам такой косяк? При этом звонки на горячую линию не дают никаких результатов. В банке один ответ: «У нас программа так показывает и до свидания!» По сути, посылают клиентов нахер. Никакие жалобы и претензии не помогают. Следующая инстанция доя жалоб - ЦБ. И похоже, проблемы только начинаются.@BlackAudit

Ещё один способ обезопасить свои счета от мошенников в банке ВТБ. Как оказалось, если поменять сим-карту у оператора, то коды для подтверждения операций не приходят (например, при переводах крупных сумм). Для того, чтобы вновь получать коды по смс, нужна актуализация данных через горячую линию или офис банка. Подтвердить актуализацию необходимо также кодом из смс, который отправляет сотрудник на ваш номер.@BlackAudit

Тинькофф бьет рекорды абсурдности блокировки счетов!!! Клиент получил зарплату на карту этого банка. Бухгалтер организации перечислил з/п с р/с в Райффайзене. Клиент, естественно, звонит баранам в Тинькофф. А те заявляют, что операция вызывает подозрения!!! и зачисление приостановлено до проверки документов. Тинькофф, серьезно?! С каких пор зачисление зарплаты - подозрительная операция?@BlackAudit

Суд назвал незаконным отзыв лицензии ЦБ у ЮМК банка. Впервые с 2015 года банку удалось оспорить решение ЦБ по отзыву лицензии. Речь идет о ЮМК Банке, чья лицензия была аннулирована в марте этого года. Решение о незаконности отзыва банковской лицензии вынес Арбитражный суд Москвы. 19 марта 2021 года Центробанк заявил об отзыве лицензии у банка «Южной многоотраслевой корпорации» в Краснодаре по причине отмывания денег, полученных преступным способом, и финансированию терроризма. Теперь если апелляция примет решение в пользу собственников банка ЮМК, то они смогут остановить ликвидацию и вернуть финансовую организацию под свой контроль.@BlackAudit

Торговля криптовалютой в Китае продолжается по «серым» схемам. После того, как власти Китая признали операции с криптовалютами незаконной деятельностью на территории страны, многие компании отказались обслуживать пользователей из Китая. В результате инвесторы начали использовать серые схемы, позволяющие обходить запрет на криптовалютную деятельность. На фоне этого появились компании, которые предлагают посреднические услуги в регистрацию бизнесов за рубежом для граждан Китая.
Посредник предлагает клиенту зарегистрировать компанию в более чем 200 юрисдикциях, включая США, Великобританию, Японию, Южную Корею, Францию, Британские Виргинские острова (БВО), Маршалловы острова и многие другие страны. Комиссия за сделку варьируется от 1 200 юаней ($188) до 28 880 юаней ($4 512). Регистрация занимает от 5 до 10 дней. После того, как клиент предоставит заявление на английском языке, подтверждение о нахождении на счете $50 000, финансовый отчет о бизнесе, имя директора, пакет акций, удостоверения личности и подпись, он получает зарегистрированное название, зарубежный счет и реквизиты. После регистрации бизнеса они открывают институциональный счет на криптовалютной бирже и торгуют криптовалютами.@BlackAudit

Храпунов и Аблязов попали под санкции после суда. Федеральный суд Нью-Йорка отклонил все возражения Мухтара Аблязова и Ильяса Храпунова и наложил на них санкции. Суд установил, что у обвиняемых были скрытые, умышленно уничтоженные доказательства, что они давали ложные показания, нарушали судебные постановления и рассматривали судебный процесс как «игру в кошки-мышки». На основании этих и аналогичных выводов о неправомерном поведении суд вынес решение в пользу акимата Алматы и банка о необходимости оплаты Аблязовым штрафа в размере $140000. Суд определит размер санкции в отношении Ильяса Храпунова после получения дополнительных доказательств от соистцов о расходах, понесенных в результате его поведения. Суд также установил, что «любая апелляция на его постановление будет восприниматься как «отказ от добровольного исполнения решения».
Нью-Йоркское дело от имени акимата Алматы и банка АТФ было возбуждено более пяти лет назад по обвинению Аблязова и его сообщников в отмывании украденных денег в США. Как уже установили суды по всему миру, Аблязов украл миллиарды долларов у БТА Банка путем выдачи фиктивных ссуд - действия, за которое он уже был осужден в Казахстане и привлечен к гражданской ответственности в судах Великобритании.
Храпунов и Аблязов отмыли через зарубежные банки $755 млн. Информацию по незаконным транзакциям проверяли более 400 журналистов из 88 стран мира.@BlackAudit

Нидерланды хотят повысить ставку налога на прибыль в следующем году. Одной из ключевых мер налогового плана на 2022 год является повышение ставки корпоративного налога с 25% до 25,8% на прибыль, превышающую 395.000 EUR. Также включены меры по снижению порогового значения 30% EBITDA для меры по сокращению прибыли до 20% EBITDA, как сообщалось ранее, а также предусмотрено введение правила предотвращения уклонения от налогов для решения ситуаций, когда реструктуризация проводится с разделением / дроблением компаний, чтобы оставаться ниже порога в 1.000.000 EUR и избежать ограничения на вычеты.@BlackAudit

На Камчатке отмыли 7 млн руб. Факт был раскрыт в рамках уголовного дела о мошенничестве в особо крупном. С августа 2019 по конец января 2021 года ранее не судимые 42-летний и 44-летний жители Камчатки, являясь представителями общества с ограниченной ответственностью, заключили 109 муниципальных контрактов на выполнение услуг частной охраны и получили на счет ЧОП более 42 миллионов рублей, хотя фактически услуги оказаны не были. Чтобы легализовать денежные средства, фигуранты уголовного дела перечисляли их на счета индивидуальных предпринимателей по фиктивным основаниям в виде расчета по сделкам, не имеющим экономического обоснования. Затем злоумышленники получили от данных лиц не менее 7 миллионов рублей, что составляет особо крупный размер. В настоящее время фигуранты уголовного дела находятся под домашним арестом за ранее совершенное преступление.@BlackAudit

Турция попала в "серый список" группы по борьбе с отмыванием денег. Международная рабочая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) включила Турцию в список стран, за которыми нужно "следить внимательнее". Хотя Анкара в последние годы добилась значительного прогресса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в стране все еще существуют серьезные проблемы в области контроля турецких властей над финансовыми институтами. Включение в "серый список" FATF может обернуться потерей имиджа для государств и оказывать сдерживающий эффект на иностранных инвесторов. Решение FATF включить Турцию в список было принято на фоне тяжелого экономического кризиса в стране, продолжающегося обесценивая турецкой лиры и роста инфляции.@BlackAudit

Штраф за «бумажный» СЗВ-ТД можно обжаловать. Суд отменил штраф, который Пенсионный фонд назначил организации за то, что СЗВ-ТД представлен не в электронном виде. В ходе проверки ПФР выяснил, что организация представила отчет по форме СЗВ-ТД непосредственно в Пенсионный фонд на бумажном носителе с одновременном представлении информации на флеш-носителе. Учитывая, что в организации числится более 25 работников, сдавать отчеты она обязана по ТКС. ПФР посчитал, что организация нарушила правила представления отчетности, составил акт и назначил штраф в размере 1 000 рублей. Однако организация не согласилась с санкциями и обратилась в Суд. В ходе рассмотрения материалов дела Суд отметил, что действительно, организация должна была представить отчет с использованием ТКС, однако вина организации в нарушении порядка представления сведений отсутствует. ПФР должен не только зафиксировать нарушение, но и установить все элементы состава правонарушения, в том числе и наличие вины организации. Суд установил, что у организации отсутствовала техвозможность исполнить свою обязанность. Организация представила скриншоты экрана компьютера и объяснения должностного лица о неоднократных попытках отправить сведения через личный кабинет страхователя на сайте ПФР. Суд отметил, что ПФР не предпринял попыток к получению дополнительных доказательств. Учитывая изложенное Суд поддержал организацию и отменил штраф (Постановление Арбитражного Суда Центрального округа от 24.09.2021г. № А84-7419/2020).@BlackAudit

Банки просят отложить новые правила по борьбе с мошенничеством. Вполне ожидаемо, что они оказались не готовы выполнить новые правила по обязательному сбору биометрических данных при открытии счетов и получению кредитов дистанционно. Тетя Эльвира получила письмо от Ассоциации банков России, где банкстеры просят отложить вступление закона в силу на 1 января 2023.@BlackAudit

28 октября выйдет обновленное руководство по криптовалюте. По словам президента ФАТФ Маркуса Плейера, новая редакция не изменяет действующие стандарты, связанных с цифровыми активами или компаниями, работающих с ними, а скорее уточняет механизмы их внедрения. В обновленной редакции ФАТФ обязалась разъяснить ключевые принципы и проблемные аспекты применения стандартов. В частности, будет дано расширенное определение рисков одноранговых транзакций, стейблкоинов, операторов и поставщиков виртуальных активов (VASP), процесса их лицензирования и регистрации, а также описаны варианты решения проблем внедрения Travel Rule и обмена данных.@BlackAudit

Walmart продает криптовалюту! Американская сеть супермаркетов предлагает своим клиентам купить биткоины. Продажа криптовалюты осуществляется через терминалы Coinstar. Это совместный пилотный проект. После внесения купюр аппарат выдает купон. После этого покупатель должен зарегистрироваться на сайте Coinme, пройти процедуру KYC («Знай своего клиента»), после чего он сможет использовать купон. Терминал взимает комиссию в размере 4% и 7% за обмен наличных.@BlackAudit