«Стабильный закон» призван защитить потребителей от рисков, связанных с новыми цифровыми платежными инструментами, такими как Libra Facebook и другие стейблкоины. Если закон будет принят Конгрессом США, то будет введено общее регулирование в отношении всех стейблкоинов, любая услуга, предоставляемая в отношении этих типов криптовалют, станет незаконной без предварительного одобрения нескольких государственных органов.@BlackAudit

20 лет тюрьмы за кражу персональных данных. Российские банки планируют поправки в УК РФ для ужесточения наказания за разглашение банковской тайны. На сегодняшний день УК предусматривает наказание даже за сбор информации без дальнейшего разглашения, если она содержит коммерческую, налоговую или банковскую тайну. Минимальное наказание по этой части статьи — штраф до 500 тыс. рублей или равный годовому доходу осужденного. Максимальное — лишение свободы до двух лет.@BlackAudit

Интерпол не будет искать братьев Ананьевых. Российские правоохранительные органы получили отказ Интерпола в розыске бывших совладельцев Промсвязьбанка. Причина отказа: преследование Ананьевых политически мотивировано. По факту, Интерпол остановил все розыскные процедуры в их отношении.@BlackAudit

Костромская организация «оптимизировала» налоги. Производители промышленного холодильного и вентиляционного оборудования умышленно подавали налоговикам недостоверные сведения, в том числе наличие права на применение налоговых вычетов по НДС. Для обоснования «оптимизации» заключались притворные сделки с «мертвыми» фирмами. В итоге почти 54 млн руб было выведено из-под налогообложения. Когда махинаторы поняли, что запахло жаренным, то сразу вернули около 30 млн руб в бюджет. Но и это их не спасло - они под следствием.@BlackAudit

Гульнара Каримова выиграла суд и ей вернут 350 млн долларов. Дочь покойного президента Узбекистана одержала победу в суде в Швейцарии. Апелляционный суд поддержал ее заявление о том, что она была законным бенефициаром компании из Гибралтара Takilant Ltd., средства которой заморозили в швейцарском банке в рамках уголовного дела. Однако в отношении не названного лица из Узбекистана принято обвинительное решение: подделка документов и отмывание денег, создание ряда компаний с целью сокрытия факта владения Гульнарой Каримовой этих денежных средств.
Напомним, в марте Верховный суд Узбекистана признал Гульнару Каримову виновной в отмывании денег и вымогательстве, приговорив ее к 13 годам лишения свободы.
Решение швейцарского суда обеспечит Каримовой юридическое прикрытие, чтобы возвратить средства прежде, чем Швейцария решит вернуть их Узбекистану.@BlackAudit

Разрыв налогового соглашения с Нидерландами. Договоренность о повышении налога на доходы не достигнута, поэтому начата денонсация соглашения об избежании двойного налогообложения. Российской стороной были предложены такие условия, как Кипру, Мальте и Люксембургу. Но Нидерланды предлагали сохранение отдельных каналов для вывода средств из страны. Это и стало причиной денонсации.@BlackAudit

S&P Dow Jones запустит индекс на криптовалюты. Случится это в 2021 году. Индекс будет разработан совместно с компанией Lukka (Нью-Йорк). Причиной запуска проекта стал рост интереса к криптовалютам со стороны инвесторов. Индекс упростит процесс работы с цифровыми активами и защитит инвесторов от спекулятивных рисков, которые присущи рынку. S&P Dow Jones - это не первая компания, которая запустила индекс на криптовалюты. В прошлом году аналогичный продукт представила вторая по величине в мире фондовая биржа - Nasdaq. Она добавила индекс на основе 100 криптоактивов под названием CIX100.@BlackAudit

Очередной московский обнальщик. «Предприниматель» создал кредитную организацию, естественно вне законов РФ. Для обнала он использовал фиктивные компании. За свои услуги получал без малого 13%, получив 390 млн руб незаконного дохода. Теперь сидит под подпиской о невыезде.@BlackAudit

BitMEX остановила обслуживание неверифицированных пользователей. Большинство пользователей прошло верификацию, которая необходима для операций по вводу и выводу средств, открытия и изменения позиций. Клиенты по-прежнему могут пройти процедуру верификации, после этого ограничения будут сняты. Для этого необходим документ удостоверяющий личность, селфи, подтверждение местоположения и, самое главное, раскрыть источник происхождения средств.@BlackAudit

Что будет после разрыва соглашения с Нидерландами? Пересмотр соглашений с Кипром, Мальтой, Люксембургом и Нидерландами является следствием того, что Путин поставил задачу борьбы с офшорами и уходом капиталом за границу. Первые три пошли на уступки, а вот Нидерланды…
За 2017-2019 из РФ в Нидерланды выведено 1,2 трлн рублей процентов и дивидендов. Теперь сумма уменьшится в разы. Такое несогласие Нидерландов может быть из-за негативного политического фона. Но Амстердам теряет однозначно больше, чем Москва. Из Нидерландов уйдут много компаний, в том числе «Газпром экспорт».
Новый мировой тренд - обмен информацией между странами, а офшорные деньги легко фиксируются. Крупные компании в России используют офшоры для защиты от регулятивных рисков, чтобы реинвестировать средства из других юрисдикций. Это обычно обеспечивает большую сохранность капиталов. В случае с Кипром, Люксембургом и Мальтой такая возможность у них останется, не будет только скидки по налогам.@BlackAudit

Дело о краже миллиарда - шестерым задержаны предъявлены обвинения. Шестерым задержанным по делу о банковском мошенничестве в Banca de Economii, Unibank и Banca Socială предъявлены официальные обвинения. Задержанных служащих банков обвиняют в мошенничестве в особо крупных размерах и отмывании денег в интересах преступной группы. 4 декабря прокуроры Кишинева задержали шестерых человек, которые являются подозреваемыми по делу о банковской краже, среди задержанных  - бывший глава Banca de Economii Виорел Бырка и экс-президент UniBank Дмитрий Цугульский.@BlackAudit

Отключение России от SWIFT. На этот раз инициатором данного действия выступила Украина. Но принять решение может Совет ЕС. По сути, отключение от SWIFT - это полная финансовая изоляция. Но насколько это реально? По сути, это фантастика, поскольку Россия занимает в системе весьма значительное место. Тем более, что подобные предложения звучат время от времени, но до дела не доходит.@BlackAudit

Александр Винник - приговор оглашен. Теперь он проведет во французской тюрьме пять лет за вымогательство и отмывание миллиардов долларов через платформу криптовалютной биржи BTC-е. Зато сняли обвинение в хакерских атаках. Но и это не все - его могут экстрадировать в США, где его ждет обвинение в мошенничестве и отмывании 4 млрд долларов через биткоины. Винник свою вину отрицает.@BlackAudit

Швейцарские банки раскроют счета несоблюдающих FATCA лиц. Швейцарским банкам, которые уже предоставили собранную информацию о клиентах в соответствии с Законом США о соблюдении налогового законодательства по иностранным счетам (FATCA), теперь предписывается раскрыть детали счетов клиентов, которые еще не были полностью раскрыты властям США. Закон FATCA был введен в 2010 году, обязывая банки сообщать о счетах, принадлежащих налогоплательщикам США, в Службу внутренних доходов США (IRS). После его принятия последовали действия Министерства юстиции США против швейцарских банков, пригрозившего  судебным преследованием, если они не раскроют информацию о своих американских клиентах и не выплатят финансовые штрафы. Большинство банков согласились присоединиться к этой программе без судебного преследования, но некоторые не сделали этого или были лишены этого права, поскольку в отношении них уже были возбуждены уголовные дела. Информация, запрошенная в документах IRS, касается счетов, которые обычно идентифицируются как принадлежащие американцам, или счетов неучаствующих финансовых учреждений, которым были выплачены суммы, подлежащие отражению в иностранной отчетности,  но чей владелец не согласился на передачу данных в IRS. В отсутствие такого согласия соответствующая финансовая организация должна была предоставить информацию о счете в IRS в общей форме за 2014-2019 годы. Заинтересованные лица должны предоставить FTA свой швейцарский адрес, если они проживают в Швейцарии, или указать лицо в Швейцарии, уполномоченное на получение  услуг, если они проживают за границей. Правопреемники умерших владельцев счетов также должны предоставить свидетельство о праве на наследство.@BlackAudit

Финансовая пирамида в Татарстане - злоумышленники получили не менее 80 млн руб. Уголовное дело в отношении сотрудников компании «Финико». Денежные средства привлекались под весьма распространенным предлогом - доход от инвестирования в фондовые рынки, криптовалюту и пр. Гарантированный вход 25%. Без лицензии на осуществлении деятельности. Деньги распределялись между вкладчиками по принципу финансовой пирамиды. Запомните раз и навсегда, что если гарантированный доход на несколько процентов выше ключевой ставки ЦБ, то это уже должно вызывать подозрение. А уж десятки процентов - это однозначный обман. Будьте бдительны.@BlackAudit

В Абхазии запрет на добычу криптовалют до 1 июня 2021 года. Запретили не только майнинг, но и ввоз товаров, предназначенных для этого. Причиной такого запрета послужил дефицит электроэнергии и высоким уровнем аварийности. Майнинг в Республике Абхазия был легализован 21 сентября, действовавший до этого запрет от декабря 2018 был отменен. И вот снова запрет.@BlackAudit

“Черный список» ЕС. Это очередной санкционный механизм. Лица, попавшие в этот список, не смогут въезжать на территорию ЕС, более того, им будет запрещен доступ к финансовой системе ЕС. В случае обнаружения активов в европейских банках, они будут немедленно заморожены. Это может коснуться абсолютно любого человека. Постановление вступает в силу уже с 10 декабря.@BlackAudit

Схема братьев Ананьевых по выводу миллиардов. Дима с Лешей увели из «Промсвязьбанка» больше 87 млрд рублей с помощью нехитрой схемы. Они накатали доверенность на подставное лицо - Иван Пидлужный - именно он и провернул всю операцию по выводу денег. За один день было освоено 87,2 млрд руб якобы на покупку ценных бумаг у нидерландской фирмы «Promsvyaz Capital B. V.». Ценными бумагами были акций ПАО «Промсвязьбанк» и облигаций, выпущенные подконтрольными Ананьевым ООО «ПСН Проперти Менеджмент», АО «ПромСвязьКапитал», АО «PSB Finance S.A. UNDT». Вот только сделка была придуманной, а деньги из банка ушли безвозвратно. Потом деньги легализовали сами Ананьевы, которые находят в международном розыске.@BlackAudit

Биткоин потерял около $1200 и опустился ниже $18 тыс.@BlackAudit

Более 20 тыс человек за держаны и конфисковано более 150 млн долларов - итоги крупной международной операции по борьбе с телефонными и интернет-мошенниками, которую координировал Интерпол. Результаты операции «Первый снег» впечатляют: обыски проведены по 10,3 тыс. адресов, задержаны 21,5 тыс. операторов, мошенников и лиц, задействованных в схемах по отмыванию денег, заморожены 310 банковских счетов, перехвачены $153,9 млн. Операция проходила в 35 странах с 1 сентября.@BlackAudit

Страны ЕС будут предоставлять информацию о цифровых платформах для сбора налогов. ЕС планирует новую поправку к хорошо известной Директиве об административном сотрудничестве - 2011/16 / EU. Несмотря на то, что Директива уже широко применяется, механизм обмена информацией будет распространен на огромную базу данных, связанную с цифровыми платформами. Принятие директивы DAC7 станет шагом вперед в борьбе с уклонением от уплаты налогов. Большая часть налогооблагаемого дохода продавцов цифровых платформ идет за границу. Только улучшив сотрудничество, налоговые органы смогут правильно рассчитывать налог на прибыль и НДС. Соответствующие цифровые платформы, даже те, которые расположены в стране, не входящей в ЕС, должны будут собирать всю информацию, касающуюся продавцов, и сортировать по странам-членам ЕС. Без критики не обошлось. Отсутствуют какие-либо ссылки на права налогоплательщиков, кроме случаев утечки данных. Совет ЕС примет положения DAC7 после получения заключений Европейского парламента и Европейского экономического и социального комитета, предположительно в течение нескольких следующих недель.@BlackAudit