[마이클 세일러가 비트코인 2024에서 제안한 개인 투자자 전략]

1.해야할 것
-메인 투자 자산 비트코인
-여유 자금 비트코인 구매
-저금리 장기 대출로 비트코인 구매
-세금 절세

2.하지 말아야 할 것
-일 그만 두기
-비트코인에 관심 잃기
-선물 및 레버리지

3.개인 투자자 예시
-자산: 10억(5억 현금 / 5억 집)
-연봉: 2억 8천 (매년 5% 증가)
-투자: 연봉의 25%
-BTC: 0개

4.투자 전략 유형
-일반 투자자: 비트코인 대신 주식 및 채권 투자

-10% 투자자: 자산의 10% 비트코인 구매 + 연봉의 10% 비트코인 투자

-맥시: 자산의 80% 비트코인 구매 + 연봉의 80% 비트코인 투자

-더블 맥시: 맥시 투자 방법 + 집 담보 25만 달러 대출 후 비트코인 투자

-트리플 맥시: 모든 자산으로 비트코인 투자 후 세금이 저렴한 싱가폴이나 아랍 에미리트로 이주

5.2045년 조건
-글로벌 총 자산: $4000T (현재 $900T)

-비트코인: 총 자산의 7% (현재 0.111%) => 비트코인 가격 182억원

5.21년 후 2045년 순자산
-일반 투자자(0 BTC): 112억원 (APR 12%)
-10% 투자자(1 BTC): 294억원 (APR 17%)
-맥시(7.9 BTC): 1526억원 (APR 27%)
-더블 맥시(11.8 BTC): 2226억원 (APR 29%)
-트리플 맥시(15.9 BTC): 2996억원 (APR 31%)
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최근 비트코인에 대한 국가들과 기업들의 움직임을 보면 21년 후 비트코인이 총 자산의 7%(현재 보다 63배 성장)를 차지하는 것이 마냥 불가능해 보이지는 않는데..

위 희망 회로가 이루어지면 마이클 세일러의 비트코인 자산 가치는 3894조 8,000억원입니다. (현재 일론 머스크 재산이 323조원)

[홍콩 입법회 의원, 비트코인 준비금 추진 제안]
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지난 사이클까지만 해도 엘살바도르와 같이 자국 화폐가 몰락한 국가들이 비트코인에 진심이었지만, 미국 조차도 국가 부채로 어려움을 겪고 있는 상황이라 비트코인에 관심을 가지기 시작했습니다.

미국도 홍콩도 아직 ’제안‘일 뿐이지만 국가들이 비트코인을 축적하기 위해 경쟁할 날이 머지 않은 것 같네요.

이미 미국의 일부 주는 연기금으로 구매 또는 구매 예정이며, 마이크로 스트래티지, 셈러 사이언티픽, 마라톤 디지털 홀딩스 등의 기업들은 빚을 내면서까지 비트코인 축적을 시작했습니다.

비트코인: ∞

[비트코인 담보 대출 상품 발표]
연준과 미국 증권을 거래하는 24명의 주요 딜러 중 한 명인 Cantor Fitzgerald가 비트코인 담보 대출 상품을 발표했습니다.
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[자본주의 해킹: 경제적 자유를 위한 비트코인 담보 대출 전략]
비트코인 담보 법정 화폐 대출로 경제적 자유를 이룰 수 있습니다. 또한 비트코인 판매로 인한 세금도 낼 필요 없습니다.

비트코인 담보대출 전략 예시

[블록체인 DAO 거버넌스의 취약성 사례: 컴파운드]
1.사전 논의 없이 92,000 $COMP(한화 약 6억원) 그랜트 요청 제안
2.컴파운드의 시큐리티 어드바이저가 발견하고 경고
3.제안자는 비판을 인정하고 제안 취소 후 다시 제안
4.두번째 제안: 실패
5.세번째 제안: 기존 요청 금액보다 5.4배 증가 한 499,000 $COMP(한화 약 32억원) 요청
6.단 57개의 주소가 해당 제안 찬성 후 통과
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이런 문제는 컴파운드만의 문제가 아닌 대부분 블록체인 DAO의 문제입니다. 아비트럼 같은 경우 투표 파워의 50%를 제어하는 ​​14개의 활성 주소가 있으며, 단 60개의 활성 주소가 전체 투표 파워의 97%를 제어합니다.
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대부분의 프로젝트는 필요없지만 돈을 벌기 위해 토큰을 발행하고, 유틸리티가 없으니 탈중앙화를 위한 거버넌스 토큰이라고 주장합니다.

하지만 이 탈중앙화 거버넌스 토큰은 대부분 소수의 인사이더들이 보유하고 있습니다.

[미국 정부, 3만 BTC 전송 후 두 개의 주소로 분리]
🤔

[펌프닷펀, 이더리움 수익 추월]
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크립토는 글로벌 카지노다🎰

블록체인과 크립토의 사용 사례는 갬블에 가장 적합하다는 생각이 드네요.

블록체인 기반 갬블은 투명성을 제공 할 수 있으며, 크립토를 사용해 전세계에서 이용 가능합니다.

스마트 컨트랙트 등장 이후 10년 동안 수많은 디앱들이 나왔지만 밈코인 카지노 펌프닷펀과 예측 시장인 폴리 마켓이 가장 성공한 디앱 같네요.

👨🏻‍🌾 L1/L2의 '수익 재분배' 경쟁은 결국 도래할 것

L1/L2가 쏟아져 나오는 가운데, 주요 디앱(dApp)들은 앱체인으로 전환하는 추세입니다. 이러한 디앱들은 사용자 유치와 거래 활성화로 L1/L2의 가치 상승에 큰 기여를 하고 있지만, L1/L2의 거래 혼잡에 따른 트랜잭션 비용 부담으로 인해 수익성이 낮아지고 있습니다. 그래서 dYdX 등 디앱들이 수익 최적화를 위해 자체 체인으로 전환하려는 시도를 하고 있습니다.

L1/L2가 과도한 가치를 독식하는 시장에서 주요 디앱들을 자신들의 생태계에 머물게 하기 위해서는 L1/L2의 '수익의 재분배'가 해답이 될 수 있습니다. 이는 기존 IT 산업처럼 프로토콜 레이어보다 애플리케이션 레이어의 가치가 더 높아지는 시점이 도래할 것임을 예고하고 있습니다.

👉 Eclipse의 Terry님 글 | 바로가기

#디파이

[러시아, 글로벌 결제를 위해 암호화폐 합법화 고려 중]
출처

[체인 별 밈 코인 시총 비율]
-솔라나: 10%
-이더리움: 13%
-비트코인: 0.069%

[비트코인 가격 채널 상한선 및 하한선]
장기 투자자에게 중요한 유일한 것은 비트코인 가격 채널입니다.

현재 비트코인 가격은 하한선과 상한선 중간 쯤에 위치해 있습니다.

사이클에서는 상한선에 늦게 도달할수록 좋습니다. (가격이 더 높아질 수 있으므로)

가격 상한선
• 2025년 1월 1일: 2.7억
• 2025년 12월 31일: 3.6억

가격 하한선
• 2026년 1월 1일: 0.66억
• 2026년 12월 31일: 0.93억

달러의 가치 하락이 발생한다면 가격 채널의 상한선을 돌파할 것입니다.
출처
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STAY HUMBLE, STACK SATS.

[비트코인 해시레이트 ATH]
비트코인 채굴 난이도가 10% 상승 + 해시레이트 사상 최고치 기록.

[블록체인 별 NFT 가격 대장]
-비트코인: 퀀텀캣츠(2500만원)
-이더리움: 크립토펑크(1억 4300만원)
-솔라나: 매드래즈(1600만원)

[비트코인 채굴자 수익 유지를 위한 비트코인 적정 가격: 1.75억]
반감기 이후, 채굴자들의 수익은 50% 감소했습니다.

채굴자 수익을 반감기 이전 수준으로 유지하기 위해서는 비트코인 가격은 1.75억이 되어야합니다.
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채굴자 수익은 해시레이트와 연관 되어있으며, 비트코인 보안성 유지를 위해 중요합니다.

채굴자들이 블록 보상에 과도하게 의존하고 있는 현재 상황에서 비트코인의 보안성을 유지하기 위해서는 매 반감기 마다 가격은 2배 씩 상승해야합니다.

아직까지는 매 반감기 마다 2배 이상 상승하며 해시레이트는 최고점을 갱신하고 있습니다.

하지만 매 반감기마다 2배 이상의 가격 상승은 영원히 지속 될 수 없습니다. (매 반감기 마다 2배씩만 증가해도 2052년 비트코인 시총이 현재 전세계 GDP 추월, 2140년 1BTC = 2.6경원 이상)

비트코인 가격 상승 외 채굴자 수익을 증가 시킬 수 있는 방법은 트랜잭션 수수료 보상 뿐입니다.

또한 블록 보상은 2140년에 종료되며 이 이후로는 ’트랜잭션 수수료가 비트코인의 유일한 보안 예산‘입니다.

즉, 비트코인 블록 스페이스에 대한 수요를 늘릴 수 있는 NFT(오디널스), FT(룬), 디파이, OP_CAT 등의 혁신은 비트코인의 보안성과 지속성을 위한 선택이 아닌 필수입니다.

[🇸🇻엘살바도르 대통령, 비트코인 도시 건설 예정]
-법정화폐: 비트코인

-소득세, 자본 이득세, 재산세 0%

-10%의 부가 가치세가 도시 수입의 주요 원천이 될 것

-비트코인 채권으로 자금 조달

[테더, 2024년 2분기 실적]
- 2분기 영업 이익: 13억 달러(1.7조)
- 2024년 상반기 52억 달러(7.8조)의 사상 최대 이익
- 국채 보유 역대 최고
- 그룹 연결 자본 약 120억 달러(16.3조)로 사상 최대 규모
출처
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테더는 영업 이익의 최대 15%로 비트코인 정기적 구매. 현재 75,354 BTC 보유 중.

[비트와이즈 CIO: 우리는 충분히 불리쉬하지 않습니다.]
-도널드 트럼프(공화당 대선 후보): 미국을 세계의 암호화폐 수도로 만들겠다. 국가 차원의 전략적 비트코인 비축 계획 발표.

-신시아 루미스(상원의원): 미국 재무부에 공개 시장에서 100만 BTC 매입 촉구 법안 발의.

-로 칸나(하원의원): 민주당에 "과거의 적대적인 정책을 거부"하고 비트코인을 미국 금융 미래의 핵심 요소로 받아들일 것을 촉구.

-로버트 F. 케네디 주니어(무소속 대통령 후보): 미국 재무부에 금 보유량과 같은 가치의 400만 BTC를 매입할 것을 촉구. (미국은 현재 전 세계 금의19% 보유)

-카말라 해리스(민주당 대선 후보): 암호화폐 기업과의 민주당 '리셋' 계획을 유출할 만큼 정치적 압박을 느낌.
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물론 대부분의 정치인들은 비트코인의 인기 상승에 동조하고 있을 뿐입니다.

8천만명 이상의 미국인이 암호화폐 보유하고 있기 때문에 정치인들도 암호화폐를 받아들이는 것입니다.

하지만 그게 "정치가 작동하는 방식"입니다.

변하지 않는 사실은..

불과 2년 전만 해도 FTX의 역대급 사기 사건, 비트코인 2000만원 대, 비트코인 회의론자들은 조롱했지만, 현재는 미국이 비트코인을 예비 자산으로 보유하는 것에 대한 이야기를 시작했습니다.
...
1년 전만 해도 이러한 생각들은 상상에 불과했을 것입니다. 하지만 비트코인 컨퍼런스 2024에서 목격한 것을 보면, 이런 생각들이 실현될 가능성이 높아 보입니다.

비트코인의 가능성에 대해 다시 생각해봐야 할 때입니다.
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