⚡️ BGP Litigation объявляет о включении Сергея Морозова в состав долевых партнеров
 
➡️ Специализация и профессиональный опыт Сергея

Сергей Морозов специализируется на разрешении сложных трансграничных споров, международном инвестиционном и коммерческом арбитраже, а также оспаривании санкций.

Опыт Сергея охватывает работу на стороне суверенов и инвесторов в инвестиционных спорах, защиту доверителей в арбитражах ad hoc и по правилам всех основных институтов, в морских спорах, а также в государственных судах в Великобритании, Бермудах, острове Мэн, Европе, Индии, Канаде, России, США и Швейцарии.

Сергей выступает в качестве арбитра.
 
До присоединения к BGP Litigation Сергей работал в международных юридических фирмах в России и США в роли консультанта, а также в качестве инхаус-юриста на стороне государственных и частных клиентов, включая одного из лидеров российского рейтинга Forbes. В частности, он координировал защиту по инвестиционным арбитражам и сопутствующим разбирательствам по искам против Российской Федерации на сумму более 70 млрд долларов США.
 
Сергей с отличием окончил юридический факультет МГУ им. М.В. Ломоносова и получил степень LL.M. в Pepperdine University School of Law (Калифорния, США). Допущен к практике в России и в штате Нью-Йорк. Сергей является заместителем председателя правления Российской арбитражной ассоциации и руководителем рабочей группы РАА по инвестиционным спорам.

Отмечен в рейтингах Право-300, Коммерсантъ и Российской газеты. Входит в топ-10 Young Arbitration Practitioners по версии RAA40 и состоит в числе арбитров Russian Arbitrators Guide.

«В новой роли я сосредоточусь на дальнейшем развитии практики международных споров и санкций, укреплении лидерских позиций BGP Litigation в арбитраже, а также на сопровождении сложных международных проектов с участием иностранных юрисдикций. Особое внимание планирую уделить реализации стратегических инициатив фирмы, направленных на расширение международного присутствия и усиление экспертизы в санкционном и арбитражном блоке»,

— прокомментировал Сергей Морозов.
 

«Сергей – один из наиболее сильных и разносторонних специалистов в области международных споров и арбитража на нашем рынке. Его опыт работы в инвестиционных арбитражах, в том числе по искам против государств, а также глубокое понимание санкционной повестки и международного процесса существенно усиливают нашу команду. Включение Сергея в состав долевых партнеров – это признание его профессиональных достижений и готовности принимать ответственность за развитие практики и достижение стратегических целей BGP Litigation»,

— отметил партнер BGP Litigation Александр Голиков.

#BGPteam

Дайджест упоминаний BGP Litigation в СМИ [19.01.2026 - 25.01.2026]

Собрали подборку актуальных новостей прошлой недели с экспертным мнением наших юристов. Делимся с вами 🆕

✔️ Советник практики семейного права и наследственного планирования BGP Litigation Гаяне Штоян раскрыла в статье газеты «‎Ведомости» причины роста взысканий алиментов.

✔️ Старший юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Ирина Ротачкова прокомментировала для газеты «Известия» рост обжалований отказов в разблокировке активов.

✔️ Старший юрист практики финтеха, интеллектуальной собственности и технологий BGP Litigation Валерия Гзирян объяснила в материале газеты «Известия» позицию Конституционного суда РФ о защите прав на криптоактивы.

Само дело мы разбирали тут.

✔️ Юрист практики уголовно-правовой защиты бизнеса BGP Litigation Вероника Ильина рассказала Право.ру о выборе стратегии взыскания ущерба по экономическим преступлениям.

✔️ Эксперты практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation советник Мария Удодова и младший юрист Нина Маханова в авторской статье для журнала «Актион Комплаенс» проанализировали ключевые позиции, изменившие практику по санкционным спорам в 2025 г.

✉️ Все актуальные материалы — на нашем сайте.

#BGPmedia

🆕 Практика комплаенса и санкционного права BGP Litigation делится выводами касательно возможной смены полномочий с Казначейства Бельгии на Министра финансов.

В Государственном Совете Бельгии аудитор вынес заключение:

у Казначейства Бельгии отсутствуют полномочия для принятия решений о разблокировке активов

Вывод аудитора основан на коллизии нормативных актов и нарушении принципов делегирования полномочий.

📌 Что будет в случае смены полномочий?

✔️ Исполнение уже полученных лицензий

Согласно практике команды BGP Litigation, на текущий момент исполнение продолжается. Даже после принятия решения об отсутствии полномочий Казначейства ситуация, вероятнее всего, не изменится.

✔️ Отказные решения по частным инвесторам

Могут быть отменены в рамках административной или судебной процедуры как противоречащие публичному порядку.

✔️ Заявления, находящиеся на рассмотрении

При смене полномочий будут переадресованы компетентному органу (предположительно министру финансов).

✔️ Смена полномочий на министра финансов Бельгии

Позитивная новость для частных инвесторов с заблокированными активами. Министр, как вышестоящее лицо, несет юридическую и политическую ответственность (в отличие от Казначейства) и занимает позицию более близкую к позиции Государственного Совета.

Команда BGP Litigation следит за развитием ситуации и ожидает официального решения Государственного Совета.

➡️ С подробным обзором заключения аудитора можно ознакомиться на нашем сайте.

#BGPanalytics

Санкционные риски в 2026 г.: что говорят суды, а не регуляторы

Разъяснений санкционных регуляторов уже недостаточно.

➡️ Чтобы реально оценить санкционные риски, важно смотреть на судебную практику — именно суды в 2025 г. все чаще сдерживали расширительное толкование санкционного законодательства.

В статье для журнала Актион Комплаенс эксперты практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation — советник Мария Удодова и младший юрист Нина Маханова — разобрали ключевые позиции зарубежных судов по санкционным спорам и показали, как они меняют подход к рискам в новом году.

В статье вы узнаете:

✔️ почему отмена санкций в суде не всегда ведет к их фактическому снятию;
✔️ в каких случаях можно отказаться от договора из-за санкционных рисков, а когда это приведет к ответственности;
✔️ какое имущество реально можно «разморозить».

🔝 Бонусы для читателей

Внутри — разбор кейсов, практические советы и две презентации, которые можно использовать в работе.

Примеры выводов, которые повлияют на оценку санкционных рисков в 2026 году, — по ссылке.

#BGPanalytics

Дайджест упоминаний BGP Litigation в СМИ [25.01.2026 - 01.02.2026]

Подготовили еженедельный дайджест ключевых новостей. Делимся обзором с комментариями нашей команды 🔝

✔️ Партнер BGP Litigation Александра Курдюмова:

— рассказала «Коммерсанту», как в США регулируется право на образ в контексте будущего фильма о первой леди США;

— пояснила Forbes и «Известиям» то, как устроен рынок жилья в Китае и на что повлияет упрощение порядка приобретения недвижимости для иностранных граждан.

✔️ Партнер практики таможенного права и международной торговли BGP Litigation Александр Кирильченко отметил в материале BFM.ru возможные последствия при введении НДС на трансграничную электронную торговлю.

✔️ Советник практики семейного права и наследственного планирования BGP Litigation Гаяне Штоян:

— поделилась с «Ведомостями» мнением об отмене обязательного аудита личных фондов;

— в авторской статье для Forbes Woman рассказала об инструментах, которые помогают выстроить преемственность.

✔️ Советник практики корпоративного права и M&A BGP Litigation Елена Рыбальченко дала пояснения изданию «Деловой Петербург» о смене юрисдикции структур Japan Tobacco International.

✔️ Советник практики разрешения споров и банкротства BGP Litigation Владимир Клименко прокомментировал в материале Право.ру позицию ВС РФ о злоупотреблении правом при обращении в правоохранительные органы.

✔️ Советник практики разрешения споров и банкротства BGP Litigation Дарья Майорова разобрала в статье Право.ру позицию ВС РФ в спорах за корпоративную информацию.

✔️ Старший юрист MENA Desk BGP Litigation Егор Львов рассказал РБК о регулировании нового финансового центра в Омане.

✔️ Старший юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Ирина Ротачкова:

— в статье Право.ру указала на паузу в рассмотрении заявок на разблокировку активов;

— в эфире РБК Радио обратила внимание на вопросы компетенции властей Бельгии при разблокировке активов.

✔️ Старший юрист практики уголовно-правовой защиты бизнеса BGP Litigation Алексей Лямин проанилизировал в статье Forbes законопроект по срокам давности по налоговым преступлениям.

✔️ Советник практики международного налогового планирования BGP Litigation Элина Бурыкина объяснила в материале газеты «Ведомости», какие есть проблемы применения федерального инвестиционного вычета.

✔️ Юрист практики налогового консультирования и налоговых споров BGP Litigation Александр Аракелян рассказал Право.ру о ключевых вопросах недели в Верховном суде.

✔️ Юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Анастасия Косякина прокомментировала для газеты «Коммерсантъ» разъяснения Еврокомиссии по оказанию услуг российским лицам.

✉️ Все актуальные материалы — на нашем сайте.

#BGPmedia

🔝 Новый финансовый центр в Омане

12 января Королевским указом № 8/2026 в Маскате (Оман) учрежден International Financial Centre of Oman (IFCO) — новый международный финансовый центр, построенный по модели DIFC/ADGM/QFC.

Советник MENA Desk Артур Фаниев рассказывает о том, как устроен IFCO и чего ожидать от нового финансового центра в Омане.

IFCO задуман как отдельный финансовый центр внутри Омана, ориентированный на сферу финансов и сопутствующие ей секторы.

 ➡️ На текущем этапе IFCO учрежден на уровне указа. Инфраструктура находится в стадии формирования: зарегистрировать компанию или воспользоваться иными продуктами IFCO нельзя.

🌟 Успешные прецеденты уже есть

Формат международных финансовых центров уже реализован в странах GCC — на примерах DIFC (Дубай), ADGM (Абу-Даби) и QFC (Катар).

Эти центры формируют понятную для глобальных инвесторов «экспортную» правовую среду, отдельные регуляторы и специализированные механизмы разрешения коммерческих споров. 

🆕 Регуляторная и судебная архитектура IFCO

Модель IFCO во многом воспроизводит подход DIFC и ADGM — как автономной правовой зоны с собственным регулированием и судебной системой.

📌 Ключевые элементы, уже закрепленные в каркасном акте:

1️⃣ Собственное правовое регулирование на базе common law

Заявлено, что правовая и судебная система IFCO будет aligned with international standards и основана на English Common Law. 

В то же время в тексте опубликованного закона об IFCO не содержится прямых отсылок и указаний на это.

2️⃣ Разграничение с правом Омана

Внутри IFCO по умолчанию применяются нормы самого Центра. При этом прямо сохранено действие отдельных законов Омана — включая уголовное право, требования AML/CFT и ключевые налоговые режимы.

3️⃣ Отдельный финансовый регулятор и лицензирование

IFCO создается как зона с собственным регулятором. Категории лицензий, перечень регулируемых видов деятельности, требования и отчетность подлежат дальнейшему определению.

4️⃣ Собственные суды

Анонсирована двухуровневая судебная система (первая инстанция и апелляция), а также возможность принудительного исполнения решений судов IFCO на всей территории Омана.

5️⃣ Налоговые стимулы

Королевским указом заявлен пакет налоговых стимулов сроком до 50 лет. На уровне общих формулировок можно выделить следующие направления:

✔️ потенциальное освобождение доходов организаций IFCO от корпоративного налога по «квалифицируемой деятельности»;

✔️ льготы по налогу у источника для нерезидентных компаний, получающих роялти, плату за услуги, дивиденды и проценты от операций с организациями IFCO;

✔️ освобождение от подоходного налога физических лиц, получающих доход от компаний IFCO (с привязкой к новому Personal Income Tax Law RD 56/2025);

✔️ присвоение IFCO статуса special / designated zone для целей НДС.

С практической точки зрения ключевое значение будут иметь имплементирующие акты IFCO: правила лицензирования, требования к комплаенсу и отчетности, детализация налоговых стимулов и судебных процедур.

«IFCO — новый игрок на рынке финансовых центров стран Залива. Удачные примеры уже есть в Дубае, Абу-Даби и Катаре. Рост регуляторной конкуренции в регионе мы оцениваем позитивно: в итоге бизнес получит более качественный «продукт» и сможет выбирать наиболее удобную правовую среду под конкретные задачи. При этом многие ключевые параметры IFCO пока остаются открытыми — в том числе условия применения налоговых льгот, а также перечень и условия получения финансовых лицензий»,

— отмечает старший юрист практики корпоративного права и M&A Егор Львов.

BGP MENA Desk — команда из более чем 20 специалистов в Москве и Дубае. Практика оказывает широкий спектр юридических и корпоративных услуг, а также консультирует частных клиентов в странах MENA.

#BGPanalytics

🆕 В ОАЭ изменили возраст совершеннолетия. Почему это важно для структурирования активов?

В ОАЭ опубликовали изменения в Civil Transaction Law, которые вступают в силу с 1 июня 2026 г.:

Полная гражданская дееспособность наступает с 18 лет, а не с 21, как это было ранее (статья 84).

О чем стоит задуматься и как пересмотреть текущие структуры владения активами рассказывает советник MENA Desk София Имамутдинова.

📌 Почему изменения важны?

С совершеннолетия лицо может самостоятельно (без родителей, опекунов или судов при отсутствии ограничений):

— подписывать юридические документы;
— распоряжаться имуществом.

➡️ Это снижает количество «переходных» решений, которые раньше приходилось выстраивать на период с 18 до 21 года.

Что меняется на практике?

1️⃣ Бизнес и корпоративные действия

✔️ С 18 лет можно занимать управленческие роли в компании, подписывать договоры и корпоративные документы. Это дает более ранний вход next-gen в корпоративные структуры.

✔️ Можно назначать детей в органы управления структур, таких как, например, foundation.

✔️ Возможность выдавать доверенность в ОАЭ на детей старше 18 лет с широкими полномочиями по управлению активами.

Фактически — это 3 дополнительных года для поэтапной передачи контроля своим детям.

2️⃣ Наследственное планирование и завещания

✔️ С 18 лет наследник может самостоятельно принимать наследство.

✔️ Быть исполнителем завещания, который обязателен в ОАЭ для завещаний немусульман.

При этом отдельные нормы пока не приведены в соответствие.

Например, закон DIFC, устанавливающий правила составления завещаний и процедуры оформления наследства, предусматривает возраст совершеннолетия 21 год. Полагаем, что в данный закон будут внесены изменения в будущем.

3️⃣ Банки, счета и операционные вопросы

✔️ Возможность открывать банковские счета и подписывать документы для банка.

✔️ Получать в дар портфели ценных бумаг от родителей.

✔️ Распоряжаться денежными средствами на счете, который мог быть открыт ранее (например, родителем в результате получения ребенком наследства).

Таким образом, изменения в одной статье закона дают повод пересмотреть текущую структуру владения и управления активами семьи.

BGP MENA Desk — команда из более чем 20 специалистов в Москве и Дубае. Практика оказывает широкий спектр юридических и корпоративных услуг, а также консультирует частных клиентов в странах MENA.

#BGPanalytics

Работа с иностранными компаниями: НДФЛ и страховые взносы в 2026 г.

Команда практики налогового консультирования и налоговых споров BGP Litigation, партнер Денис Савин и юрист Роман Умеров, отмечают рост запросов по НДФЛ и страховым взносам при работе с иностранными заказчиками — прежде всего у фрилансеров, IT-специалистов и консультантов, получающих доход напрямую из-за рубежа.

📌 Ниже — базовые подходы, которые налоговые органы и Минфин применяют с учетом последних изменений НК РФ.

✔️ НДФЛ платит налоговый резидент РФ

Если физлицо является налоговым резидентом России, оно обязано уплачивать НДФЛ со всех доходов, включая доходы от иностранных источников (ст. 209 НК РФ).

При этом:

— форма договора значения не имеет (оказание услуг, выполнение работ);
— дистанционный формат работы через интернет не освобождает от налогообложения;
— отсутствие иностранной компании в РФ не влияет на обязанность по уплате НДФЛ.

➡️ Доход подлежит декларированию и самостоятельной уплате физлицом.

✔️ Кто является налоговым агентом?

Распространенное заблуждение — иностранная компания автоматически удерживает НДФЛ.

На практике налоговым агентом она может быть только в исключительных случаях, прямо предусмотренных НК РФ (в частности, ст. 226 НК РФ).

В большинстве ситуаций при прямых выплатах из-за рубежа:

— налоговый агент отсутствует;
— обязанность по расчету и уплате налога лежит на получателе дохода.

✔️ Отдельный нюанс — выплаты через посредников

Если иностранная компания перечисляет вознаграждение через российскую организацию или платежный сервис, именно такой российский посредник признается налоговым агентом и обязан удержать НДФЛ.

➡️ Этот момент часто упускают, что впоследствии приводит к доначислениям и спорам с налоговыми органами.

✔️ Страховые взносы: принципиальное отличие от НДФЛ

Позиция здесь однозначная и устойчивая:

— иностранная компания признается страхователем только при наличии филиала или представительства в РФ;
— если таких подразделений нет — страховые взносы не начисляются и не уплачиваются, даже если получатель дохода — гражданин РФ.

Подход подтвержден разъявнениями финансового ведомства (письмо Минфина России от 17.06.2025 № 03-04-05/58601), которые сейчас являются ориентиром при налоговых проверках.

➡️ Итог:

Если доход получен от иностранной компании без филиала или представительства в России:

✔️ НДФЛ — обязанность лица;
✔️ страховые взносы — не уплачиваются;
✔️ при наличии российского посредника нужно внимательно смотреть, кто удерживает налог.

#BGPanalytics

Дайджест упоминаний BGP Litigation в СМИ [02.02.2026 - 08.02.2026]

Подготовили еженедельный дайджест публикаций с комментариями экспертов BGP Litigation. Делимся обзором 🔝

✔️ Партнер практики таможенного права и международной торговли BGP Litigation Александр Кирильченко рассказал BFM.ru о содержании новых ограничений на вывоз наличных средств и золота.

✔️ Партнер практики промышленности BGP Litigation Надежда Пронина в материале РБК Pro высказалась о введении десятилетнего пресекательного срока по спорам о приватизации.

✔️ Партнер практики уголовно-правовой защиты бизнеса BGP Litigation Денис Саушкин прокомментировал «Ведомостям» задержание контейнеровоза Baltic Spirit эстонскими властями.

✔️ Партнер практики разрешения споров и банкротства BGP Litigation Владимир Ефремов поделился с «Ведомостями» мнением о споре киносети «Алмаз синема» с бывшим представительством Sony Pictures в России.

✔️ Советник практики недвижимости и строительства BGP Litigation Алексей Кулагин пояснил «Известиям», как ужесточение условий банков влияет на возможность сдачи ипотечного жилья в аренду.

✔️ Советник практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Мария Удодова проанализировала для РБК Pro стратегию Nord Stream 2 AG по оспариванию санкций ЕС.

✔️ Старший юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Ирина Ротачкова обратила в материале РБК Pro внимание на положительную практику вывода активов частных инвесторов из-под санкционных рисков.

✔️ Юрист практики разрешения споров и банкротства BGP Litigation Дмитрий Усольцев прокомментировал для «Коммерсанта» спор о границах права банка ограничивать дистанционное обслуживание счетов клиентов.

✔️ Директор по персоналу BGP Litigation Анастасия Спиридонова в авторской статье для РБК Pro рассказала о том, чем опасна послеотпускная хандра сотрудников.

✉️ Все актуальные материалы — на нашем сайте.

#BGPmedia

Как сохранить действие договора после направления уведомления об отказе?

Односторонний отказ направляется в форме уведомления.

С момента получения уведомления другой стороной договор считается расторгнутым, если иной момент не предусмотрен самим договором.

Возникает практический вопрос:

Что делать, если после направления уведомления стороны смогли договориться о продолжении отношений? Можно ли отозвать уведомление и восстановить юридическую силу договора?

На этот вопрос отвечает юрист практики разрешения споров и банкротства BGP Litigation Анна Пашковская.

➡️ По общему правилу — нет. Действующее законодательство не предусматривает возможность возобновления договора в такой ситуации.

Однако из этого правила есть исключения.

1️⃣ Стороны вправе заранее предусмотреть в договоре право на отзыв уведомления об одностороннем отказе.

Пример условия:

«Сторона, направившая уведомление об одностороннем отказе от договора, вправе отозвать такое уведомление до момента его получения другой стороной или до даты прекращения договора, установленной в уведомлении. Стороны пришли к соглашению, что в этом случае договор продолжает действовать на ранее согласованных условиях».

2️⃣ Верховный Суд РФ отмечал, что договор действует и после получения уведомления об отказе, если обе стороны продолжают его исполнять.

Например, после получения уведомления об отказе отношения сторон не изменяются, в частности:

— стороны не освобождают и не требуют освободить арендуемое имущество;
— заключают дополнительные соглашения к договору и т.д.

В подобных ситуациях считается, что расторжение договора не состоялось.

🔝 Практические рекомендации от Анны Пашковской

Рекомендуется указывать в договоре наличие или отсутствие:

✔️ права стороны отозвать уведомление об отказе;
✔️ возможности сохранить действие договора, если стороны продолжают фактически исполнять его.

#BGPanalytics

Антимонопольные новости за декабрь — январь

Команда антимонопольной практики BGP Litigation — партнер Ирина Акимова и старший юрист Дарья Огневская — приняли участие в подготовке антимонопольного дайджеста от Право.ру и рассказали о ключевых тенденциях последних месяцев.

Делимся основными выводами 🔝

1️⃣ Расширение контроля за иностранными инвестициями в стратегически значимые активы

Что это значит:

— Увеличен перечень видов деятельности, подпадающих под режим стратегических.

— К стратегическим предлагается относить не только компании, ведущие соответствующую деятельность, но и организации, имеющие лицензии или иные разрешительные документы (в том числе НКО).

— Сделки с такими активами нужно будет предварительно согласовать с правкомиссией.

— Инвесторы обязаны раскрывать сведения о бенефициарах, выгодоприобретателях и контролирующих лицах. В частности, при приобретении от 5% долей или акций стратегических компаний даже без формального установления контроля.

Цель изменений:

Законопроект во многом закрепляет на уровне закона подходы, уже сформировавшиеся в практике.

Речь идет не о резком ужесточении регулирования, а о продолжении линии государства на сохранение контроля за ключевыми сегментами экономики в новых экономических условиях.

➡️ По мнению Ирины Акимовой, изменения направлены на расширение возможностей для комплексной оценки конкретных ситуаций и своевременное предупреждение установления «несогласованного» контроля.

2️⃣ Подача жалобы на документацию в закупках

Основной вопрос:

Может ли ФАС рассматривать жалобу на условия закупки, если заявитель не подал заявку, но обратился до окончания срока их подачи?

Позиция ВС РФ:

До окончания срока подачи заявок жалобу можно направить даже без подачи заявки.

Ранее Верховный суд уже соглашался, что жалобу на закупочную документацию может подать любое заинтересованное лицо.

Законный интерес может подтверждаться, например, регистрацией на электронной торговой площадке и участием в предыдущих закупках заказчика.

➡️ Требовать подачи заявки при наличии дискриминационных условий означало бы лишить смысла сам механизм обжалования, поскольку подача заявки предполагает согласие с условиями закупки.

3️⃣ Требования к проверке контрагентов

Суть дела:

ФАС сочла избыточным условие договора, обязывающее поставщика проверять своих контрагентов. Заказчики оспорили решение.

Позиция ВС РФ:

Дополнительные требования допустимы, если они направлены на выбор надежного партнера и разумное расходование средств. Само по себе установление более строгих условий не означает нарушения закона.

По мнению Дарьи Огневской, строгость условий не может оцениваться абстрактно — необходимо установить, привели ли они к реальному предоставлению преимуществ отдельным участникам.

При этом для минимизации рисков отмены закупки требования должны быть:

— экономически и технологически обоснованы;
— напрямую связаны с предметом договора.

4️⃣ Единые требования к страховщикам при потребительском кредитовании

Суть изменений:

ФАС разработала законопроект, который вводит единые требования к страховщикам при выдаче потребительских кредитов и ограничивает навязывание аффилированного страхования.

Как это работает:

Законопроект предлагает оценивать соответствие страховщика требованиям банка через кредитный рейтинг по национальной рейтинговой шкале.

Такой механизм:

— обеспечивает прозрачность;
— позволяет объективно выявлять финансово устойчивых страховщиков;
— снижает риск субъективного выбора со стороны банков.

Дополнительно предлагается обязать банки информировать заемщиков:

— о требованиях к страховщикам;
— о праве застраховать риски в любой компании, отвечающей установленным критериям.

По мнению Ирины Акимовой, это может позитивно повлиять на конкурентную среду на страховом рынке.

#BGPanalytics

Вправе ли банк блокировать счет из-за санкций третьих стран?

После 2022 г. израильские суды столкнулись с новым для себя вопросом:

Может ли банк ограничить операции по счету гражданина Израиля, если он попал под санкции Великобритании или ЕС, хотя Израиль официально к этим санкциям не присоединился?

Партнер практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Сергей Гландин разбирает этот вопрос в авторском материале для издания «Юридическая работа в кредитной организации» на примере двух показательных дел.

1️⃣ Давид Давидович против банка «Апоалим»

Счет гражданина Израиля был заблокирован после его включения в санкционный список Великобритании. Блокировка произошла без предварительного уведомления.

➡️ Позиция истца:

— Санкции третьих стран не действуют в Израиле.
— Риск не может быть «универсальным оправданием» для любых ограничений.
— Банк обязан доказать реальность угрозы, а не ссылаться на абстрактные опасения.

➡️ Позиция судов:

— Полная блокировка без процедуры и без возможности быть выслушанным — проблемна.
— Базовые личные банковские операции должны быть обеспечены.
— Банк вправе ограничить использование счета для крупных коммерческих операций и зачисления средств, если это связано с санкционными рисками.

2️⃣ Роман Абрамович и ZAKA против банка «Мизрахи Тфахот»

После трагических событий 7 октября 2023 г. благотворительная организация ZAKA заключила договор пожертвования с Романом Абрамовичем. Речь шла о переводе 8 млн шекелей внутри Израиля — от одного израильского банка в другой.

Банк отказался проводить платеж. Основание — санкции ЕС и Великобритании, под которые подпадает даритель.

Верховный суд занял следующую позицию:

— Действия банка квалифицируются как управление рисками.
— Даже внутригосударственная операция может создать санкционный риск.
— Вопрос о том, применимы ли санкции формально в Израиле, не является ключевым.

Главное — соблюдение банком собственной политики управления рисками.

⚡️ О том, какие выводы и ориентиры для последующей практики следуют из этих дел, можно прочитать в статье Сергея Гландина.

#BGPanalytics