Всем доброго утра!
На прошлой неделе ключевым событием было заседание Федеральная резервной системы, по итогам которого американский регулятор оставил ставку без изменений, как в принципе и ожидалось. Но лично я люблю «читать между строк» комментарии относительно дальнейших планов, а в России это вообще отдельный вид искусства: гадание на брошках Эльвиру Набиуллиной длится уже не первый год.
Итак, что важно знать:
📍Тональность выступления уже не впервые подтверждает намерения ФРС сохранить политику высоких ставок дольше чем обещали ранее.
📍Высокие ставки = дорогие кредитные ресурсы. Помним, что именно на дешевых кредитных деньгах американская экономика как раз и достигла своего величия.
📍 До конца года есть все основания ожидать повышения ставки.
📍От чего это зависит? В первую очередь, от макроэкономических данных. Они сейчас максимально противоречивы. Данные по США на таком блеклом фоне выглядят как настоящий островок стабильности и благополучия. Ну ну)
📍Инфляция замедляется, но до целевого уровня в 2% по прежнему еще далеко.
📍Рецессии пока не обещают.
📍На подобные заявления рынок, как правило, реагирует распродажей.
Почему я за этим слежу и что это значит для нас?
💼США все еще остается крупнейшей экономикой мира, а значит их проблемы = наши проблемы. А значит…
💼Важно не пропустить очередной, например, 2008 год и не взять ипотек, кредитов на развитие бизнеса, отложить крупные траты или наоборот их реализовать.
💼Ставка ФРС напрямую влияет на рынок облигаций: высокие ставки двигают цены вниз, а низкие вверх. А значит…
💼Это повод сейчас купить что то стабильное, надежное по нереально низким ценам и зафиксировать для себя фиксированный купон доход на несколько лет + солидную (порой двузначную) доходность к погашению.
💼Если у вас, как у меня и моих клиентов, уже есть портфели: это повод немного докупить чтобы улучшить цену покупки, или произвести «замену игроков»: взять что то высококлассное и стабильное вместо высокодоходного, но рискованного.
💼На этот раз на американском рынке прошла масштабная двухдневная распродажа: инвесторы вывели из глобальных фондов акций почти $17 млрд. Плюс, ФРС изъяла $50 млрд экстренной ликвидности из банковской системы США. Это уже потенциальный удар по системе межбанковского кредитования.
На фото: Алан Гринспен, бывший глава ФРС, который за период своего срока опустил ставку с 6,75% до 3%, а потом вернул к 6,5%.
Текущий диапазон ставки: 5,25-5,5%.
На прошлой неделе ключевым событием было заседание Федеральная резервной системы, по итогам которого американский регулятор оставил ставку без изменений, как в принципе и ожидалось. Но лично я люблю «читать между строк» комментарии относительно дальнейших планов, а в России это вообще отдельный вид искусства: гадание на брошках Эльвиру Набиуллиной длится уже не первый год.
Итак, что важно знать:
📍Тональность выступления уже не впервые подтверждает намерения ФРС сохранить политику высоких ставок дольше чем обещали ранее.
📍Высокие ставки = дорогие кредитные ресурсы. Помним, что именно на дешевых кредитных деньгах американская экономика как раз и достигла своего величия.
📍 До конца года есть все основания ожидать повышения ставки.
📍От чего это зависит? В первую очередь, от макроэкономических данных. Они сейчас максимально противоречивы. Данные по США на таком блеклом фоне выглядят как настоящий островок стабильности и благополучия. Ну ну)
📍Инфляция замедляется, но до целевого уровня в 2% по прежнему еще далеко.
📍Рецессии пока не обещают.
📍На подобные заявления рынок, как правило, реагирует распродажей.
Почему я за этим слежу и что это значит для нас?
💼США все еще остается крупнейшей экономикой мира, а значит их проблемы = наши проблемы. А значит…
💼Важно не пропустить очередной, например, 2008 год и не взять ипотек, кредитов на развитие бизнеса, отложить крупные траты или наоборот их реализовать.
💼Ставка ФРС напрямую влияет на рынок облигаций: высокие ставки двигают цены вниз, а низкие вверх. А значит…
💼Это повод сейчас купить что то стабильное, надежное по нереально низким ценам и зафиксировать для себя фиксированный купон доход на несколько лет + солидную (порой двузначную) доходность к погашению.
💼Если у вас, как у меня и моих клиентов, уже есть портфели: это повод немного докупить чтобы улучшить цену покупки, или произвести «замену игроков»: взять что то высококлассное и стабильное вместо высокодоходного, но рискованного.
💼На этот раз на американском рынке прошла масштабная двухдневная распродажа: инвесторы вывели из глобальных фондов акций почти $17 млрд. Плюс, ФРС изъяла $50 млрд экстренной ликвидности из банковской системы США. Это уже потенциальный удар по системе межбанковского кредитования.
На фото: Алан Гринспен, бывший глава ФРС, который за период своего срока опустил ставку с 6,75% до 3%, а потом вернул к 6,5%.
Текущий диапазон ставки: 5,25-5,5%.
👍2❤1
Собственно, живая иллюстрация того👇, о чем я написала выше. Цены на облигации упали, а вместе с ними выросли доходности🚀
Telegram
Банкста
Доходность 10-летних казначейских облигаций закрылась сегодня на новых максимумах после 2007 года. @banksta
В завершение темы хочу поделиться интервью Ирины Шихман (лицо признанное иностранным агентом РФ) с финансистом Андреем Мовчаном.
Я не разделяю его радикальный взгляд на российский рынок: легко находясь за пределами страны рассуждать о том, что здесь "все тлен", "плохо и будет только хуже", "в это не инвестировать и в это тоже не инвестировать". Еще легче предлагать как единственное решение простым людям (учителям, слесарям) вопреки всему "напрячься и открыть счет зарубежом". Это звучит как совет купить сумку Dior этой же учительнице😳 Почему он не говорит о рисках и расходах, которые возникают в этом кейсе на первых же этапах? 🤔 Но! Делюсь с вами этим материалом потому что Андрей очень понятно рассказывает о том как устроены золотовалютные резервы (смотрим с данного времени 1:22:18) и далее объясняет почему у США долг такой какой он есть и как он с этим справляется (смотреть с данного времени 1:27:32). Критическое мышление - наше все. В России продолжают жить миллионы граждан и важно помогать сохранять заработанное, а не вгонять в негатив.
Я не разделяю его радикальный взгляд на российский рынок: легко находясь за пределами страны рассуждать о том, что здесь "все тлен", "плохо и будет только хуже", "в это не инвестировать и в это тоже не инвестировать". Еще легче предлагать как единственное решение простым людям (учителям, слесарям) вопреки всему "напрячься и открыть счет зарубежом". Это звучит как совет купить сумку Dior этой же учительнице😳 Почему он не говорит о рисках и расходах, которые возникают в этом кейсе на первых же этапах? 🤔 Но! Делюсь с вами этим материалом потому что Андрей очень понятно рассказывает о том как устроены золотовалютные резервы (смотрим с данного времени 1:22:18) и далее объясняет почему у США долг такой какой он есть и как он с этим справляется (смотреть с данного времени 1:27:32). Критическое мышление - наше все. В России продолжают жить миллионы граждан и важно помогать сохранять заработанное, а не вгонять в негатив.
👍4
А еще сегодня я приглашена на Cosmoscow. Это главная ярмарка современного искусства.
В этом году я иду на нее впервые на закрытый показ в статусе Коллекционер🥰
В ней примут участие 80 галерей из разных городов России.
На какие специальные проекты обратить внимание на 11-м выпуске Cosmoscow?
Бл
→ Проекты победителей программ Фонда Cosmoscow 2023: «Музей года», «Институция года» и «Художник года».
→ Дискуссионная программа Лектория (куратор — Виктор Мизиано) и Медиафорума Cosmoscow.
→ Ежегодная выставка «Глазами коллекционера» в этом году представит собрания Михаила Царева и «Стрит-арт хранения» под общей темой «Бережные отношения».
→ Павильон виртуозного графика Ильи Гришаева, подготовленный Фондом поддержки и развития современного искусства Limonov Art Foundation.
→ Cпециальный номер Masters Journal, посвященный создателям и главным героям 11-го выпуска Cosmoscow (можно будет найти на стенде Masters и у информационных стелл).
→ Онлайн-платформа TEO by Cosmoscow представит два благотворительных стенда: совместно с Фондом помощи детям «Обнаженные сердца» (средства будут направлены на помощь семьям, воспитывающим детей с особенностями развития) и совместно с галереей Syntax Gallery — «В поддержку Валерия Чтака».
→ Концерт SOUND UP: «Canto ostinato» для оркестра русских народных инструментов пройдет в рамках ярмарки 30 сентября в 18:00.
Немного расскажу Вам о наиболее интересных работах и находках для вдохновления и насмотренности.
#инвестиции_в_прекрасное
В этом году я иду на нее впервые на закрытый показ в статусе Коллекционер🥰
В ней примут участие 80 галерей из разных городов России.
На какие специальные проекты обратить внимание на 11-м выпуске Cosmoscow?
Бл
→ Проекты победителей программ Фонда Cosmoscow 2023: «Музей года», «Институция года» и «Художник года».
→ Дискуссионная программа Лектория (куратор — Виктор Мизиано) и Медиафорума Cosmoscow.
→ Ежегодная выставка «Глазами коллекционера» в этом году представит собрания Михаила Царева и «Стрит-арт хранения» под общей темой «Бережные отношения».
→ Павильон виртуозного графика Ильи Гришаева, подготовленный Фондом поддержки и развития современного искусства Limonov Art Foundation.
→ Cпециальный номер Masters Journal, посвященный создателям и главным героям 11-го выпуска Cosmoscow (можно будет найти на стенде Masters и у информационных стелл).
→ Онлайн-платформа TEO by Cosmoscow представит два благотворительных стенда: совместно с Фондом помощи детям «Обнаженные сердца» (средства будут направлены на помощь семьям, воспитывающим детей с особенностями развития) и совместно с галереей Syntax Gallery — «В поддержку Валерия Чтака».
→ Концерт SOUND UP: «Canto ostinato» для оркестра русских народных инструментов пройдет в рамках ярмарки 30 сентября в 18:00.
Немного расскажу Вам о наиболее интересных работах и находках для вдохновления и насмотренности.
#инвестиции_в_прекрасное
👍8❤4
Всем привет!!!
Пока я размышляла как описать #мое_послевкусие от ярмарки Cosmoscow и аккуратно рассказать о своих приобретениях в коллекцию, Forbes это сделал за меня 😅 ловите пока статью, а сами работы покажу Вам в следующем посте.
https://www.forbes.ru/forbeslife/497494-ot-150-000-do-4-5-mln-rublej-glavnye-prodazi-pervogo-dna-armarki-cosmoscow
Пока я размышляла как описать #мое_послевкусие от ярмарки Cosmoscow и аккуратно рассказать о своих приобретениях в коллекцию, Forbes это сделал за меня 😅 ловите пока статью, а сами работы покажу Вам в следующем посте.
https://www.forbes.ru/forbeslife/497494-ot-150-000-do-4-5-mln-rublej-glavnye-prodazi-pervogo-dna-armarki-cosmoscow
👍3❤1
В первую очередь хочу рассказать вам о работе из галереи Anna Nova, в которую я в прямом смысле слова влюбилась в августе во время своей поездки в Петербург. В работы Петр Дьяков зашивает столько смыслов, что и недели не хватит чтобы все изложить, но я постараюсь) Художник через свои работы хочет в каком то роде приоткрыть завесу и показать истинный первоисточник творений: руки мастера. Они, как правило, остаются скрыты от глаз людей, а ведь именно руки маэстро непосредственно творят и созидают. В наше время искусственного интеллекта, плагиата и фейков это особенно важно: сохранить истоки, знать своего героя. И да, для меня это очень энергичные работы. Созерцая их складывается ощущение, что скульптура все еще создается этими самыми руками.
Работы Петра уже хорошо растут в цене. Поэтому горизонт этой инвестиции зависит только от моего желания сохранить ее в своей коллекции.
Конечно, у Петра не только бюсты и скульптуры в бронзе…. Есть и более андеграундные вещи, но не менее глубокие по смыслам… история с мячами вообще меня лично растрогала до слез💔 one love
Работы Петра уже хорошо растут в цене. Поэтому горизонт этой инвестиции зависит только от моего желания сохранить ее в своей коллекции.
Конечно, у Петра не только бюсты и скульптуры в бронзе…. Есть и более андеграундные вещи, но не менее глубокие по смыслам… история с мячами вообще меня лично растрогала до слез💔 one love
❤3
Вторую работу я приобрела в галерее «Палаты». Панно из шелка, льна и акрила выполнено в технике фильцевание - способ соединения тканей иглой засечками, в результате которого нижние слои проникают через верхние и проявляется неповторимая уникальная фактура. Панно называется «Исчезающая красота». Подобного рода ручные работы сейчас в тренде, как и в целом, ценность того, что создается непосредственно руками живых людей и для людей.
Долгосрочная инвестиция, но учитывая, что я приобретаю работы «с которыми я смогу жить здесь и сейчас», это время пролетит незаметно 💫
Долгосрочная инвестиция, но учитывая, что я приобретаю работы «с которыми я смогу жить здесь и сейчас», это время пролетит незаметно 💫
🔥7❤4🥰2
Всем привет!
Мне кажется у всех есть места, в которые хочется возвращаться вновь и вновь, снова и снова. Для меня это Франция с ее солнечным лазурным побережьем и строгим, но таким уютным Биаритцем.
Есть места из которых не хочется уезжать, но и оставаться там невозможно. Для меня это всегда такие маленькие и душевные места как Плес, Завидово, или родные донские казачьи станицы.
А есть места в которых хочется жить. Здесь и сейчас. Потому что ритм, энергетика, скорости целиком и полностью откликаются. Для меня это район Москва Сити. После долгих поисков альтернатив, на прошлой неделе я вернулась в свое место силы со всем своими «багажом» в виде более 200 коробок вещей, ребенка, кошки…
Знаю, что ходят разные слухи, легенды об этом районе.
Каждый уважающий себя блогер уже снял разоблачающее видео про негативные стороны Сити. Но я убеждена, что и место это не для всех, и каждый видит то, что хочет видеть.
Собственно, как и в любом жизненном аспекте.
Не все, но многие, узнав о моем возвращении задают вопросы о том как обстоят здесь дела.
Правда ли что все разъехались и многое многое другое… хочу рассказать об этом для того чтобы в том числе разрушить расхожие мифы. Потому что мифы всегда ограничивают кругозор, а цельная картина еще никому не вредила.
Не смотря на летающие беспилотники, спрос на недвижимость в Сити не снизился, а цены продолжают расти. Интересно и то, что в этом году основная доля продаж пришлась на сделки с участием государственных структур или гос. компаний.
Так что, жизнь в сити продолжает кипеть, а привлекательность недвижимость расти.
Мне кажется у всех есть места, в которые хочется возвращаться вновь и вновь, снова и снова. Для меня это Франция с ее солнечным лазурным побережьем и строгим, но таким уютным Биаритцем.
Есть места из которых не хочется уезжать, но и оставаться там невозможно. Для меня это всегда такие маленькие и душевные места как Плес, Завидово, или родные донские казачьи станицы.
А есть места в которых хочется жить. Здесь и сейчас. Потому что ритм, энергетика, скорости целиком и полностью откликаются. Для меня это район Москва Сити. После долгих поисков альтернатив, на прошлой неделе я вернулась в свое место силы со всем своими «багажом» в виде более 200 коробок вещей, ребенка, кошки…
Знаю, что ходят разные слухи, легенды об этом районе.
Каждый уважающий себя блогер уже снял разоблачающее видео про негативные стороны Сити. Но я убеждена, что и место это не для всех, и каждый видит то, что хочет видеть.
Собственно, как и в любом жизненном аспекте.
Не все, но многие, узнав о моем возвращении задают вопросы о том как обстоят здесь дела.
Правда ли что все разъехались и многое многое другое… хочу рассказать об этом для того чтобы в том числе разрушить расхожие мифы. Потому что мифы всегда ограничивают кругозор, а цельная картина еще никому не вредила.
Не смотря на летающие беспилотники, спрос на недвижимость в Сити не снизился, а цены продолжают расти. Интересно и то, что в этом году основная доля продаж пришлась на сделки с участием государственных структур или гос. компаний.
Так что, жизнь в сити продолжает кипеть, а привлекательность недвижимость расти.
❤3🥰2
«Хочу чтобы у меня все было и мне за это ничего не было»
Звучит как замыленное пацанское поздравление с днем рождения, но, увы, нет😬
Из-за опошления самого процесса инвестирования возгласами инфоцыган о «портфеле с нуля для всех и каждого» и крипто инвесторов со своими «минимальными доходностями в 300%», даже успешные, образованные взрослые люди потеряли землю под ногами и перестали понимать, что, собственно, ожидать от инвестиций как таковых.
В понедельник на консультации с клиентом столкнулась в очередной раз с убеждением, что если инвестиционный портфель не приносит 30% годовых, то и начинать не стоит. Что это: жадность или незнание основ инвестирования? Скорее второе.
Подобные ожидания доходности называются просто и емко: «агрессивная стратегия».
Агрессивная стратегия — один из способов максимизировать доходность инвестиций. Следуя ей, не стоит забывать о рисках.
Напомню, что кроме агрессивного, портфель может быть консервативным и сбалансированным😉
Задача агрессивного инвестора — получить доходность значительно выше средней по рынку. Например, если российский рынок акций вырос за год на 150%, то агрессивный портфель может вырасти на 300-600%. Амбициозно, не правда ли?!
Высокая доходность сопровождается высокими рисками: агрессивный портфель может принести убытки, и здесь не все так просто: у высоко рисковых инструментов есть целый ряд характерных диагнозов: высокая волатильность🌊 отсутствие ликвидности🥛
Высокая волатильность – когда цена бумаги в течение дня или нескольких дней меняется на 5-7-10% то вверх, то вниз.
Отсутствие ликвидности - ситуация, в которой нет возможности купить/ продать необходимое для вас количество бумаг. Либо такая возможность в моменте есть, но шаг цены между ценами на покупку/ продажу составляет не копейки, а от нескольких рублей до десятков и тысяч рублей в зависимости от кратности лота бумаги.
На мой взгляд, агрессивный портфель самый сложный, потому что необходимо мастерски сочетать готовность рисковать с отсутствием азарта🃏
Если вас все это не останавливает, держите 10 заповедей агрессивного инвестора ишансы на успех вырастут📈
1. Соотносить свои ожидания высокой доходности с потенциальными убытками (в большинстве случаев эта пропорция равна единице).
2. Не инвестируйте весь объем накоплений в высоко рисковые инструменты. Размещение 20% от капитала в риск вполне достаточно для первых сделок для того, чтобы проверить свои нервы и брокерский счет на прочность.
3. Следующим этапом может быть стратегия формирования портфеля по принципу трех частей: доходной, накопительной и стабилизационной. Высокорисковые инструменты составляют доходную часть. От 15 до 30% денежных средств инвестор направляет в накопительную часть: инструменты, приносящие минимальный доход при минимальных рисках. Столько же составляет стабилизационная часть: высоколиквидные активы, которые можно быстро продать.
4. Агрессивный портфель требует внимания больше любого другого. Стратегия «купил и держи» в данном случае может быть фатальной для капитала.
5. Исходя из всего вышесказанного, агрессивный портфель категорически нельзя, как только вам вздумалось. Важно выбрать правильный момент.
6. Так, в период консолидации, когда участники рынка направляют прибыль от спекулятивных операций в надежные инструменты, объемы операций и количество высокорисковых активов в портфеле стоит снижать.
7. Также лучше снизить высокорисковые инвестиции и в период высокой неопределенности. В это время рынок может вести себя противоположно ожиданиям. Даже самым закономерным на первый взгляд.
8. Диверсификация в агрессивном портфеле не блажь, а жизненная необходимость.
9. На старте планировать для себя горизонт инвестирования не менее 1,5 лет.
10. Помнить, что фондовый рынокникому и ничего не должен .
Все гарантии, иксы, фиксированная трехзначная доходность – это к криптофондам и их инвесторам, жадным менеджерам в банках, и основателям финансовых пирамид.
О том как не потратить жизнь на управление и сохранение заработанных денег рассказываю своим клиентам в работе и на консультациях.
Звучит как замыленное пацанское поздравление с днем рождения, но, увы, нет😬
Из-за опошления самого процесса инвестирования возгласами инфоцыган о «портфеле с нуля для всех и каждого» и крипто инвесторов со своими «минимальными доходностями в 300%», даже успешные, образованные взрослые люди потеряли землю под ногами и перестали понимать, что, собственно, ожидать от инвестиций как таковых.
В понедельник на консультации с клиентом столкнулась в очередной раз с убеждением, что если инвестиционный портфель не приносит 30% годовых, то и начинать не стоит. Что это: жадность или незнание основ инвестирования? Скорее второе.
Подобные ожидания доходности называются просто и емко: «агрессивная стратегия».
Агрессивная стратегия — один из способов максимизировать доходность инвестиций. Следуя ей, не стоит забывать о рисках.
Напомню, что кроме агрессивного, портфель может быть консервативным и сбалансированным😉
Задача агрессивного инвестора — получить доходность значительно выше средней по рынку. Например, если российский рынок акций вырос за год на 150%, то агрессивный портфель может вырасти на 300-600%. Амбициозно, не правда ли?!
Высокая доходность сопровождается высокими рисками: агрессивный портфель может принести убытки, и здесь не все так просто: у высоко рисковых инструментов есть целый ряд характерных диагнозов: высокая волатильность🌊 отсутствие ликвидности🥛
Высокая волатильность – когда цена бумаги в течение дня или нескольких дней меняется на 5-7-10% то вверх, то вниз.
Отсутствие ликвидности - ситуация, в которой нет возможности купить/ продать необходимое для вас количество бумаг. Либо такая возможность в моменте есть, но шаг цены между ценами на покупку/ продажу составляет не копейки, а от нескольких рублей до десятков и тысяч рублей в зависимости от кратности лота бумаги.
На мой взгляд, агрессивный портфель самый сложный, потому что необходимо мастерски сочетать готовность рисковать с отсутствием азарта🃏
Если вас все это не останавливает, держите 10 заповедей агрессивного инвестора и
1. Соотносить свои ожидания высокой доходности с потенциальными убытками (в большинстве случаев эта пропорция равна единице).
2. Не инвестируйте весь объем накоплений в высоко рисковые инструменты. Размещение 20% от капитала в риск вполне достаточно для первых сделок для того, чтобы проверить свои нервы и брокерский счет на прочность.
3. Следующим этапом может быть стратегия формирования портфеля по принципу трех частей: доходной, накопительной и стабилизационной. Высокорисковые инструменты составляют доходную часть. От 15 до 30% денежных средств инвестор направляет в накопительную часть: инструменты, приносящие минимальный доход при минимальных рисках. Столько же составляет стабилизационная часть: высоколиквидные активы, которые можно быстро продать.
4. Агрессивный портфель требует внимания больше любого другого. Стратегия «купил и держи» в данном случае может быть фатальной для капитала.
5. Исходя из всего вышесказанного, агрессивный портфель категорически нельзя, как только вам вздумалось. Важно выбрать правильный момент.
6. Так, в период консолидации, когда участники рынка направляют прибыль от спекулятивных операций в надежные инструменты, объемы операций и количество высокорисковых активов в портфеле стоит снижать.
7. Также лучше снизить высокорисковые инвестиции и в период высокой неопределенности. В это время рынок может вести себя противоположно ожиданиям. Даже самым закономерным на первый взгляд.
8. Диверсификация в агрессивном портфеле не блажь, а жизненная необходимость.
9. На старте планировать для себя горизонт инвестирования не менее 1,5 лет.
10. Помнить, что фондовый рынок
Все гарантии, иксы, фиксированная трехзначная доходность – это к криптофондам и их инвесторам, жадным менеджерам в банках, и основателям финансовых пирамид.
О том как не потратить жизнь на управление и сохранение заработанных денег рассказываю своим клиентам в работе и на консультациях.
❤4🔥2