Всем привет! Обещала - делаю 🚀Сегодня расскажу о том, что и зачем сейчас покупаю на рынке.

На прошлой неделе я рассказывала о том, что Центральный Банк Российской Федерации радикально поднял ставку и что это должно было оказать давление на рынок и инвестиционные стратегии.
Что делаю я в этой связи:
🔥 несмотря на то, что рост ставки отрицательно влияет на цену облигаций, я продолжаю их покупать, но тактически выверено.
🔥так, клиентам, которым нужны гарантированные выплаты через год я беру облигации со сроком погашения в июле: облигации с таким сроком минимально подтверждены рискам снижения цены, а значит вы не застрянете надолго в них и сохраните возможность распоряжения своими деньгами.
🔥конечно же, бонды не все короткие облигации одинаково полезны: именно в сегменте ультракоротких облигаций (это мое ноу хау, не пытайтесь гуглить) можно разгуляться и взять на себя больше чем положено риска.
🔥конечно же, не все так просто: важно посмотреть состояние компании, постараться оценить риски и провести на своем уровне минимальный анализ. Мы должны удостовериться что компания не находится на дне финансового рынка и только и ждёт наших денег как спасательного круга.

Если тема сохранения накоплений здесь и сейчас интересна, ставьте реакции, я продолжу делиться инструкцией по выживанию на рынке без прекрас.

Мой личный вид медитации: смотреть на огромные «простыни» выставленных заявок.

Сегодня большую часть дня посвятила закупке коротких облигаций в портфель одному из клиентов.
Кейс: в следующем году у клиента намечается очень крупная покупка. Известна точная дата, известна точная сумма, которая потребуется.
Задача: разместить сумму строго на срок до сделки. Строго с комфортным уровнем риска. Чистая доходность (после комиссий банка, налогов (которые клиент заплатит с доходов от стратегии по этой сумме) и моей комиссии) должна быть ощутимо выше депозитной ставки.

Задачка медленно, но решается.

Интересно следить за такими историями?

Всем привет!

Тем временем где то в России…

Удручающие новости о росте ипотечных ставок. Заверения ряда банков о сохранения условий для заемщиков не благодаря, а вопреки, видимо, нереализуемы.

Тем не менее, будем следить за развитием ситуации на банковском рынке, а 16 сентября на вебинаре поговорим о:
🔥самых распространенных и болезненных ошибках инвесторов
🔥недвижимости как инструменте заработка в текущих условиях
🔥извечном вопросе: «ипотека: быть или не быть»?
🔥самых интересных и надежных инструментах инвестирования этой осенью

Всем привет! Решила поделиться с вами приятными новостями.
Ведь всегда приятно, когда упорство и труд вознаграждается: сегодня мой сайт, который мы с командой делали и собирали по крупицам признали одним из лучших созданных на Tilda❤️

Добрый вечер, я с хорошей новостью! Наш с вами сайт попал в подборку лучших сайтов, сделанных на Тильде 🎉🤍 https://tilda.cc/ru/madeontilda/#!/w/https://popovajulia.com

Удивительно, но да, с точки зрения работы в России ВТБ Private Banking, на мой взгляд, лучший банк для самостоятельной работы с инвестициями.
Важно: самостоятельно. Без помощи менеджеров, и советов консультантов, которые зарабатывают на количестве ваших сделок.
Если у вас есть капитал, но вы неопытный инвестор, который умеет считать расходы и читать внимательно условия между строк - вам точно сюда.

Последний раз о ставке
Центральный банк делает все возможное и невозможное, чтобы удержать курс в нужном диапазоне до выборов.

«Но нам то что делать?» - скажите вы и будете правы. Вот мои размышления на этот счет:

1. Вложения в российский рынок будут становится еще более выгодными, что приведет к росту интереса в том числе со стороны иностранных инвесторов и, как следствие, роста ликвидности в облигациях. Для новичков это большое подспорье: риск инвестирования снижается.
И да, помним, чт продажа валюты под покупку российских бумаг = укрепление рубля (читай как: не пытаемся на этом фоне купить что нибудь ненужное 💵чтобы потом пытаться это продать подороже) 😉 сегодня выходной поэтому ловите #советики_за_300

2. Высокая ставка = переток капитала из рынка акций на рынок облигаций
Цены облигаций падают - растёт их доходность. Это также означает рост стоимости денег на рынке - растёт доходность размещения денег на рынке РЕПО, как следствие, банки поднимают ставки по депозитам.
Это всегда является поводом для выхода из акций в инструменты с фиксированной доходностью. Так было в декабре 2014 года (на фоне известных событий с Крымом), так было в марте 2022 года. Этот рыночный закон работает и сейчас.

3. Рост оборота на облигационном рынке вызывает естественное снижение рынка акций.
Связано еще и с тем, что в условиях высоких ставок рушатся наиболее полупленные стратегии из учебников из разряда «купи и держи», «дивидендные портфели».
Средняя дивидендная доходность на рынке 7-8%, когда ключевая ставка находится на уровне ниже 9-10%, инвестор получает доходность на уровне государственных облигаций + потенциал роста по цене.
При ставке выше 11-12% эта стратегия не работает: компании не привязывают размер дивидендов к ключевой ставке, в отличии от эмитентов облигаций.

4. Высокая ставка = удорожание заемных ресурсов

Как и говорила вчера, рост ставки вызывает удорожание кредитных денег, а это охлаждает рост экономики, снижает покупательную способность у населения: падает спрос на квартиры, крупную технику, автомобили.
Также становится меньше новых выпусков облигаций: никто не готов привлекать дорогие деньги в долгую.
Рост ставки - всегда краткосрочная мера направленная на купирование тех или иных процессов в экономике. Если есть возможность с чем то подождать - стоит подождать.

Помним, что рано или поздно вожжи придется отпустить и освободить бизнес от административного гнета и налогов. Иного пути для процветания нет: всеми любимый Дубай, Сингапур и многие другие страны прошли его.

Возврат ставки к нормальным уровням неминуем (график тому подтверждение), а значит стоит присмотреться к упавшим длинным ОФЗ в расчете на рост их стоимости после начала процесса снижения ставки.

Всем привет!

Что ждёт нас на рынках на этой неделе?

Сегодня , 18 сентября
🇯🇵 В Японии не торговый день

Вторник, 19 сентября
🇪🇺 Публикация данных по инфляции в Европе
🇨🇦 Публикация данных по инфляции в Канаде
👌🏻выход отчетности ОКЕЙ
🍸ГОСА Белуга

Среда, 20 сентября
🇨🇳 Выход данных по ставкам в Китве
🇺🇸 Заседание по ставке ФРС
🇷🇺 Выход данных по промышленной инфляции в РФ

#инвестиции_в_прекрасное открытие ярмарки молодого современного искусства Blazar

Четверг, 21 сентября
🇭🇰🇬🇧🇨🇭🇹🇷🇧🇷🇮🇩 Выход данных по ставке ЦБ в ЮАР, Гонконге, Великобритании, Индонезии, Турции, Бразилии, Швейцарии
🇪🇺 Выступление Кристин Лагард
🇷🇺внеочердные собрания акционеров Татнефть

Пятница, 22 сентября
🇯🇵🇪🇺🇬🇧Выход данных в ЕС, Британии, Японии об индексах производственной активности

Желаю всем успешных инвестиций на этой неделе🚀

Если честно, таблица👇 выглядит как список антирекомендаций к инвестированию в текущих рыночных условиях.

Поток глобальных монетарных решений, который определит, как мы будем жить весь оставшийся год

Начиная со среды ЦБ развитых стран, на долю которых приходится 6 из 10 наиболее популярных валют, запустят волну пересмотра ключевых ставок.

С высокой вероятностью это будет адаптацией к теме, озвученной в Джексон-Хоуле о том, что с высокой вероятностью ставки будут оставаться в течение длительного времени.

Инфляция укрощена не до конца во многих регионах мира, а продолжающийся рост цен на нефть вызывает опасения по поводу большего давления на рынки.

Определяющим для всех станут прогнозы, которые будут озвучены уже завтра в Париже на заседании ОЭСР.

Устойчивость экономики США вероятно будет единственным позитивным аспектом что может побудить ФРС отложить повышение ставки на конец года.

#есть_предположение , что высокие ставки могут стать "новой нормальностью" в мировой экономике. Ситуация усугубляется процессами деглобализации, старения населения, и достаточно дорогостоящего перехода на новые источники энергии. Но как в этой новой реальности жить простым людям и мировой экономике с долгом в размере 300 триллионов долларов пока не понятно.

Всем добрый вечер, мои дорогие читатели💫
Интересная статистика по рынку золота сыплется с разных сторон. Думаю, что не только на меня. В связи с этим решила поразмышлять о извечном вопросе:

Выгодно ли приобретать золото сейчас? 🤔

Если рассуждать в терминах выгоды инвестиций в золото в моменте, то легко дать ложный совет или комментарий.
Всë-таки, говоря о золоте, стоит рассчитывать инвестиции на длительный срок.

Почему?
В современную эру, с момента, когда рухнул золотой стандарт, золото перестало выполнять функции денег и накопления богатства. Золото стало рассматриваться как некий защитный актив, особенно сильно растущий в цене во время экономических и биржевых кризисов – в состоянии «идеального шторма».
Поэтому, говоря о выгоде, стоит оценить текущее состояние глобальной экономики и динамику золота в последние год-два.
Нынешний период характеризуется высокой не определённостью и зависимостью цен на разные активы от информационных вбросов. Отчасти и от текущей политики монетарных властей США и Европы. Заметен резкий рост инфляции на фоне глобального геополитического передела, Центробанки поднимают ставки в целях борьбы с этим явлением. В европейской экономике заметно падение производственной активности – казалось бы, лучшее время для роста золота, но мы видим, что золото не демонстрирует сколь-нибудь внятного направления. Глава ФРС накануне сообщил о высокой неопределенности в текущий момент и дальше. Но золото дешевеет.


Самое сложное сейчас – это прогнозировать будущее🔮
События меняются со скоростью калейдоскопа. Но золото по сути остаётся надёжной долгосрочной инвестиций. Да, за последние 50 лет благородный металл дал более чем 5000% доходности, которая превысила все индексы. Однако, что будет дальше – вопрос сложный.

С большой вероятностью, в случае нарастания кризиса, золото снова поднимется в цене, но расценивать его как некий актив, приносящий доход – скорее, ошибочно. Сейчас это больше безопасная гавань, нежели актив роста.

В каком виде покупать золото?

В России сейчас действуют правительственные льготы для покупателей физического золота - до конца 2023 года отменен налог на доходы физических лиц при продаже золота с положительным дисконтом. Кроме того, отменен НДС для физических лиц при покупке слитков. Но нужно учитывать высокие издержки при совершении сделки – банки берут высокие комиссии. Кроме того, существует риск хранения физического золота.

ОМС – обезличенные металлические счета. По сути – это владение бумажным золотом. Инструмент интересный сам по себе, но вряд ли он поможет в самом крайнем случае. Положительная сторона – нивелирован риск физического хранения золота.

Существует множество биржевых инструментов для инвестирования в золото, как то расчетные фьючерсные контракты на золото, отражающие цены на мировом рынке.

Покупка акций золотодобывающих компаний на Московской бирже, или если есть выход на зарубежные площадки – зарубежных производителей золота. У зарубежных брокеров, а также на Санкт-Петербургской бирже существует возможность покупки различных ETF на золото – эти инструменты могут дать либо доходность, сравнимую со спотовыми ценами на золото (и с той же волатильностью), так и высокий риск, что больше подходит для агрессивных инвесторов.

В любом случае, говоря о золоте сегодня, полагаю, не стоит руководствоваться понятием «выгода».

Здесь главная выгода – это сбережение капитала или хеджирование рисков от других вложений.

Всем успешных инвестиций!