❗️ #P2P #Беларусь #Криптовалюты

1 марта 2024г. вступил в силу Указ Президента Республики Беларусь от 29.08.2023г. №269 «О мерах по противодействию несанкционированным платежным операциям». Национальному банку предоставлены указания: «Организовать информационное взаимодействие между правоохранительными органами и поставщиками платежных услуг по обмену информацией о несанкционированных платежных операциях и попытках их совершения (так называемые «инциденты».

Читал сейчас статью, хочу довести основную мысль, как я понимаю ситуацию. По законодательству РБ получается, что криптовалюты можно обменивать на фиатную валюту только через зарегистрированные биржи или в легальных/зарегистрированных криптообменниках, а таких у нас мало. Если следствие доказывает, что обмен произошёл через нелегальный криптообменник, то это приравнивается как незаконные валютно-обменные операции. Подобные случаи уже всплывают.

Доказывается это легко, у вас спрашивают откуда на счёт пришли деньги, если вы не можете ничего доказать, показать выписку от зарегистрированного оператора, и тем более если вообще не знаете человека, который вам перевёл, то такая операция будет считаться незаконной. То есть в любой момент у вас могут попросить происхождение любой суммы. Банки сейчас начали активно сотрудничать с органами.

Заберут деньги, даже если вы их кому-то переслали, там заблокируют счёт. Потом дадут штраф. Нужно конечно изучать вопрос, я не юрист. Сам прекрасно понимаю подобные риски и P2P обмен не использую.

💡Для РФ тоже полезно почитать и задуматься, сейчас вроде всё спокойно, но многое может измениться после выборов.

❗️ #P2P #Беларусь #Криптовалюты

Появились ещё случаи, теперь становится немного понятнее. Пишу исходя из того, как сам бы поступал, занимаясь подобными расследованиями) 🤷‍♂️

Банки подали данные Следственному Комитету по физическим лицам, у которых большие обороты по карточкам. Следователи отправляют запрос на блокировку карт-счёта, потом блокируют счета, на которые с этого основного счёта уходили суммы. Чтобы счёт разблокировали, людям приходится объяснять происхождение средств. Из 20 опрошенных человек трое скажут, что продавали криптовалюты на P2P. Таким образом они автоматически становятся свидетелями против человека, который зарабатывал предоставляя ликвидность на P2P (незаконные валютно-обменные операции).

Всё, дело сделано, дальше можно дёргать всех остальных, кому уходили деньги и спрашивать знакомы ли они лично с P2P валютчиком, если нет и не могут доказать законность причины перевода, то они попадают под штраф или тоже становятся свидетелями в деле.

Такое уже затронуло пару операций P2P на ByBit. Но не важно на какой бирже это происходит, по приведённой мной схеме, никаких данных от бирж и не нужно.

💡Напомню, что в РБ есть легальные крипто-обменники, даже в банкоматах Беларусбанка есть раздел "Криптовалюты". Также в Беларуси продлены налоговые преференции в криптосфере до 1 января 2025 г.

#Беларусь #P2P #криптовалюты

УВД Гродненской области выявили криптовалютчика. 39-летний житель райцентра торговал на бирже с декабря по март. За это время он провел через свой кошелек более Br100 тыс (30'000$).

В отношении мужчины составлен административный протокол за незаконную предпринимательскую деятельность. Санкции статьи предусматривают штраф до 100 базовых величин (1200$) с конфискацией дохода.

❗️Сначала изучайте законы, потом пытайтесь зарабатывать. Все транзакции по картам хранятся у банков, а криптовалют записаны в блокчейне. В Беларуси зацепили 4 нелегальных криптообменника и пошла цепочка дальше. Если вы пытаетесь заработать предоставляя услуги по обмену, включая P2P обмен на нелегальных обменниках, вы нарушаете закон. Группы в телеграм по обмену криптовалют следователи тоже читают. Одно дело вывести себе на жизнь, другое дело пробовать построить на услугах бизнес и не платить налоги.