📖 Книга — лучший учитель, в том числе для инвестора. Как правило, книги про инвестиции написаны опытными финансовыми управляющими с экономическим образованием или успешными инвесторами с многомиллионным состоянием. И у тех, и у других есть чему поучиться.

🎓 В этой статье мы поделимся списком литературы для инвесторов с разным уровнем знаний — чтобы вы могли изучить тему или прокачать свои знания в отдельных аспектах.

#Статьи_ЖЛИ

🗣 Мы подготовили кроссворд, в котором вам нужно будет угадать инвестиционные термины по нашим объяснениям.

Готовы проверить свои знания? Тогда ждём ваши ответы в комментариях 👇

⏺По горизонтали:

1. Долговые ценные бумаги, выпускаемые компаниями и государством для привлечения средств. Инвесторы покупают их, предоставляя деньги в долг и получая купоны.

5. План, при котором инвестор покупает и продает ценные бумаги, включающий цели, сроки, выбор инструментов и правила сделок.

7. Место для совершения сделок между покупателями и продавцом. Может быть товарной, валютной, фондовой.

⏺По вертикали:

2. Совокупность финансовых инструментов (активов) инвестора для сохранения капитала и получения прибыли.

3. Выпуск средств в оборот.

4. Ценная бумага, подтверждающая право собственности на долю в акционерном обществе.

6. Любой ресурс для бизнеса, приносящие доход. Например, деньги, имущество, патенты и т.д.

8. Денежная система, используемая в международных расчётах.

#Игра_ЖЛИ

👩‍💻 Инвесторы постоянно ищут на фондовом рынке идеи, которые могут принести доход. Но на брокерском счете у человека не всегда могут быть деньги, чтобы купить интересный актив в нужный момент. В таком случае можно обратиться к брокеру за заемными средствами и совершить желаемую сделку.

🧩 Более того, с помощью заемных средств инвестор может заработать больше. Но в случае ошибки потери также будут ощутимее. Об этом всегда стоить помнить при маржинальной торговле.

Что такое маржинальная торговля и какие есть нюансы и сложности — разберем в нашей статье 🔎

#Статьи_ЖЛИ

👍 Сессия «Я сама: как женщины завоевывают рынок инвестиций?»

Самое интересное:

👍 В 2023 году доля женщин в экономике составила 48.8%
👍 Толчком женщин к инвестированию выступают желание приобрести финансовую независимость и сохранить капитал на будущее семьи и детей.
👍 Характеристики женщин инвесторов:
— Женщины чаще придерживаются консервативной стратегии: выбор сберегательных инвестиционных инструментов.
— Женщины чаще выбирают «физические» инструменты, например, недвижимость.
👍 Инвестиции необходимы каждому человеку, хотя бы в минимальные вложения, для страхования своих финансов.
👍 К сожалению, в инвестиционной среде существует мошенничество. Правила выявления мошенников:
1. первый стоп фактор — если доходность, которую вам обещают от инвестиций, превышает 30%;
2. если вы не можете найти лицензию организации, то скорее всего это мошенники;
3. если после трех предложений вы не поняли о чем идет речь — не стоит нести туда свои деньги.
👍 В инвестициях никогда нет гарантий. Какой бы опытный эксперт не был, если вам обещают доходность 100%, то это красный флаг.
👍 Согласно опросу, основным препятствием в мир инвестиций для женщин является недостаток информации. Но обучиться инвестициям с помощью бесплатных онлайн курсов можно в рамках проекта при поддержке ПСБ «Женское лидерство в инвестициях».

#ПростоКапитал #Вэфире_ПростоКапитал

⏳ Когда компания осуществляет первичное публичное размещение акций, она может столкнуться с процедурой, называемой «локап» (от англ. «lock up» — блокировать). Этот термин обозначает определенный временной период, длительностью обычно от нескольких месяцев до полугода, в течение которого первоначальные инвесторы не могут продавать свои акции, купленные на IPO. 

🔒 Локап выступает в роли защитного механизма, который ограничивает продажу акций крупным инвесторам сразу после начала торгов, предотвращая резкое падение цен.

➕ Плюсы:

🔹 Уменьшение волатильности рыночной цены акций;
🔹 Защита интересов миноритарных акционеров;
🔹 Гарантия стабильности. Крупные акционеры не смогут быстро распродать свои акции, что способствует более предсказуемому поведению рынка в первые дни торгов.

➖ Минусы:

🔹 Локап может «заморозить» возможность инвесторов продавать свои активы на рынке в течение определенного периода;
🔹 В случае изменений на рынке, эта процедура может негативно сказаться на новых бумагах. 

После окончания локапа котировки акций могут вести себя непредсказуемо: сначала расти, а затем снижаться. Если цена упала, но инвестор верит в будущее компании, он может рассмотреть покупку. Эта процедура не обязательна, и эмитент или организатор IPO могут использовать её по своему усмотрению.

#БрокерскийСленг_ЖЛИ

📣 Сбережения и инвестиции в 2024 году: как меняются финансовые привычки россиян?

📆 3 декабря в 11:00 по московскому времени.
📲 онлайн-трансляция. Ждите ссылку в наших соц сетях.

Современные экономические условия заставляют россиян пересматривать подходы к управлению личными финансами. Почему граждане всё чаще выбирают консервативные стратегии инвестирования? Какие барьеры препятствуют активному вовлечению в инвестиционную деятельность? Как уровень финансовой грамотности влияет на повседневные финансовые решения?
Эти и другие вопросы обсудят эксперты на вебинаре, организованном Аналитическим центром НАФИ и ПСБ. В рамках мероприятия будут представлены результаты Индекса сберегательно-инвестиционной активности россиян, которые позволят глубже понять изменения финансового поведения граждан. Участники узнают, какие факторы помогают преодолевать барьеры на пути к инвестициям и как культура семейного финансового воспитания способствует формированию ответственного отношения к деньгам.

В программе вебинара:

🔹 Как изменилось сберегательно-инвестиционное поведение россиян в 2024 году?
🔹 Какие барьеры мешают россиянам активнее инвестировать, и как их преодолеть?
🔹 Какие вызовы стоят перед развитием финансовой грамотности в стране?
🔹 Что сегодня делают финансовые организации и государственные структуры для повышения уровня финансовой грамотности?
🔹 Почему культура семейного финансового воспитания становится все более значимой?

Спикеры:

— Вера Подгузова — старший вице-президент — директор по внешним связям ПСБ;
— Михаил Сергейчик — руководитель Дирекции финансовой грамотности НИФИ Минфина России;
— Вениамин Каганов — генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности;
— Гузелия Имаева — генеральный директор Аналитического центра НАФИ.

Вебинар будет полезен сотрудникам финансовых организаций, представителям банков, страховых и инвестиционных компаний, преподавателям финансовой грамотности и всем, кто хочет глубже понять тенденции в области сбережений и инвестиций.

Мероприятие бесплатное. Присоединяйтесь, чтобы получить ценные инсайты и задать вопросы экспертам в области финансового просвещения и семейных финансов ✅

⚙️ В мире финансовых инструментов свопы занимают особое место, представляя собой важный механизм для управления рисками и оптимизации доходности.

О том, что такое свопы и как они используются — в статье ✉️

#Статьи_ЖЛИ

Финансовые привычки 💼

🗣 Екатерина Путилина (@putilinakaterina) — международный независимый финансовый советник специально для вас подготовила серию экспертных постов!

📆 Каждый день мы совершаем множество повторяющихся действий: на автомате чистим зубы, завтракаем, читаем книги, смотрим телевизор, или сидим в соц.сетях.

💡 Психологи определяют привычку, как некое хорошо усвоенное действие, в выполнении которого человек испытывает постоянную потребность. И если с бытовыми привычками всё более-менее ясно, то о финансовых привычках пока ещё мало людей задумывается. Поэтому предлагаем вместе провести небольшой мозговой штурм и составить список как положительных, так и отрицательных финансовых привычек.

В этом посте соберем положительные привычки, а к негативным вернемся в следующем посте.

🔹 Считать деньги. Точно знать своё финансовое положение.
Вы точно знаете, сколько тратите каждый месяц? Сколько сейчас у Вас всего денег? Как изменилось Ваше финансовое состояние за последний год?

Чтобы измерить своё финансовое положение:

1) выписываем и считаем, сколько денег есть сейчас в кошельке/копилке/на вкладе/банк.карте/в заначке/вложено в активы. Эти значения идут со знаком «+» (например 2500 в кошельке, 15 000 на банк.карте, 50 000 депозит = +67 500);

2) вспоминаем, сколько и кому должны: взято в долг/остаток по кредитам/кредитным картам. Эти значения со знаком «-» (например, долг Васе 5 000 руб., остаток по кредиту 45 000 руб. = - 50 000 руб.);

3) из суммы первого пункта вычитаем сумму второго пункта и получаем то самое «здесь и сейчас» (=67 500 – 50 000 = 17 500)

🔹 Придерживаться правила «Плати вначале себе».
Сразу же откладывать 10% от любых поступлений. Ключевое слово «сразу»! Вначале эти 10% пойдут на формирование финансовой подушки безопасности, затем на накопления, а там и до инвестирования рукой подать.

🔹 Ставить финансовые цели и каждый день делать шаги для её реализации.
Всегда конкретизируйте и оцифровывайте свои материальные мечты и цели. Если Вы хотите машину, то добавьте больше конкретики.

Когда Ваша материальная мечта обретёт оцифрованные значения, идти к ней станет намного проще и эффективней, ведь Вы уже будете знать, какие финансовые решения принимать в контексте этой мечты.

🔹 Планировать: дела и расходы/доходы.
Все успешные люди в обязательном порядке планируют и организовывают своё время. Это позволит не тратить своё время в пустую и не забывать о важных задачах. В финансах планирование также играет важнейшую роль!

Берем пример с бизнеса и составляем для своей семьи план на месяц. В нем стоит отразить все денежные поступления и расходы, причем так, чтобы баланс был положительным (доходы превышали расход). Самое важное — каждый месяц жить в соответствии с таким «профицитным» бюджетом, который определили для себя заранее. Если семья сможет жить вместе в соответствии с годовым и месячным бюджетом, не выходя за его рамки, она быстрее достигнет финансовых целей.

🔹 Заниматься саморазвитием и работать над позитивным мышлением.
Как можно больше читать, смотреть и получать новые знания.

✅ Полезные привычки и качественные регулярные действия — это основа успешной долгосрочной стратегии, которая приносит большой результат в будущем.

Скоро вернемся с отрицательными финансовыми привычками, оставайтесь на связи 📲

#Эксклюзив_ЖЛИ

💼 Во время формирования портфеля инвесторы неизбежно сталкиваются с рисками, связанными с колебаниями котировок. Нужно понимать, что инвестиции всегда связаны с рисками. Например, деньги, которые хранятся в наличных, подвержены инфляционному риску. Вложения в акции или облигации могут обесцениться из-за падения котировок. Один из способов защититься от финансовых рисков — хеджирование.

Что такое хеджирование рисков и какие подходы существуют — в статье 🚀

#Статьи_ЖЛИ

Продолжаем говорить о выдающихся женщинах, которые стали известными в мире финансов.

⏺Клара Ферз
Клару Ферз на Лондонской бирже прозвали женщиной с железной хваткой, благодаря её впечатляющим достижениям.

Уже в студенческие годы она активно участвовала в торгах на бирже, а вскоре начала карьеру в брокерской конторе Philips and Drew, где всего через несколько лет стала директором.

Спустя десятки лет упорной работы она достигла статуса первой женщины — генерального директора Лондонской биржи. За 8 лет её руководства она не только восстановила работу биржи, но и добилась её процветания доходом около 1,5 миллиона фунтов стерлингов за год.

⏺Джеральдин Вайс
Сегодня трудно представить, что кому-то могут отказать в работе из-за гендерной принадлежности, но, когда Джеральдин Вайс начинала свою деятельности в сфере инвестиций, это было реальностью.

После длительного декрета Вайс решила начать изучать темы инвестирования и рынок ценных бумаг. Проанализировав большой объем информации Джеральдин вывела свою стратегию, нацеленную на получение безопасного и стабильного дохода, и она сработала. Бумаги выросли в цене, что частично может быть связано с падением рынка из-за Карибского кризиса.

Воодушевившись она начала искать работу. Однако никто не хотел нанимать женщину, несмотря на наличие финансового образования и знания в области инвестиций. Поэтому спустя несколько лет самостоятельной работы на бирже, она выпустила бюллетени для частных инвесторов.

После неудачных попыток продавать их под своим именем, она решила выпускать под мужским псевдонимом и достигла успеха. Лишь спустя 11 лет на телепередаче она раскрыла свою истинную личность, заявив, что «Дж. Вайс» — это обычная домохозяйка из США.

⏺Мюриэль Зиберт
История «первой женщины финансов», как ее иногда называют, началась с больших трудностей. Молодая Мюриэль не смогла окончить колледж из-за прогрессирующей болезни её отца, и только после его потери, все переосмыслив, она решила покорить Нью-Йорк с 500$ в кармане.

Переезд дался ей нелегко. После множества отказов она нашла работу в небольшой брокерской компании, солгав о наличии диплома о высшем образовании.

Со временем она достигала все больших высот. В 1967 году она основала свою компанию — Muriel Siebert & Co — на Нью-Йоркской фондовой бирже. А позже и вовсе была назначена суперинтендантом всех банков штата. Ей приходилось отслеживать их финансовое состояние и управлять денежными потоками на сумму 500 миллиардов долларов.

#BreakTime_ЖЛИ

👥 Общественное мнение — важный фактор, определяющий поведение инвесторов и динамику финансовых рынков. С учетом возрастающей роли социальных медиа и интернет-платформ, общественное мнение все сильнее влияет на инвестиционные решения.

Как инвесторы могут использовать настроения общества в рамках своих инвестиционных стратегий — в статье 👇

#Статьи_ЖЛИ

📣 Сбережения и инвестиции в 2024 году: как меняются финансовые привычки россиян?

📆 Сегодня в 11:00 по московскому времени
📲 Онлайн-трансляция

🔹 Как изменилось сберегательно-инвестиционное поведение россиян в 2024 году?
🔹 Какие барьеры мешают россиянам активнее инвестировать, и как их преодолеть?
🔹 Какие вызовы стоят перед развитием финансовой грамотности в стране?
🔹 Что сегодня делают финансовые организации и государственные структуры для повышения уровня финансовой грамотности?
🔹 Почему культура семейного финансового воспитания становится все более значимой?

Спикеры:

— Вера Подгузова — старший вице-президент — директор по внешним связям ПСБ;
— Михаил Сергейчик — руководитель Дирекции финансовой грамотности НИФИ Минфина России;
— Вениамин Каганов — генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности;
— Гузелия Имаева — генеральный директор Аналитического центра НАФИ.

Присоединяйтесь, чтобы получить ценные инсайты и задать вопросы экспертам в области финансового просвещения и семейных финансов ✅

#События_ЖЛИ

📣 Сбережения и инвестиции в 2024 году: как меняются финансовые привычки россиян?

Сегодня эксперты подняли важную тему управления личными финансами и обсудили результаты 5ой волны ИСИАР.

Самое интересное:

🔹 Россияне демонстрируют осторожное отношение к инвестициям на фоне роста ставок по вкладам.
🔹 Сохраняется устойчивая установка россиян на сохранение, а не преумножение накоплений.
🔹 Растет спрос на сохранение средств в «осязаемых» формах в периоды турбулентности.
🔹 Треть (31%) россиян остаются «фаталистами» — тратят все заработанное и не откладывают.
🔹 Финансовая культура — новая парадигма в условиях трансформации экономики.
🔹 24 октября 2023 Правительством Российской Федерации утверждена: «Стратегия повышения финансовой грамотности и формирования финансовой культуры до 2030 года».
🔹 76% российских семейных пар ведут общий бюджет.
🔹 Следует сместить фокус на семейные финансы в рамках программ повышения финансовой грамотности, включая вопросы совместного финансового планирования и «финансового» воспитания детей, развитие цифровых решений для совместного учета доходов/расходов.
🔹 Цель на ближайшее будущее — популяризация культуры долгосрочных финансовых целей и планирования, особенно через «консервативные» инвестиционные инструменты и накопления на
будущее.
🔹 Очень важно работать над финансовой культурой общества с включением работодателей в этот процесс.
🔹 60% организаций уже развивают программу финансового просвещения для работников, а 20% организаций планируют развивать подобную программу.
🔹 Финансовая культура — это не накопленные знания. Это итог воспитания.

Если вы не успели присоединиться к трансляции, вы всегда можете посмотреть обсуждение в записи 📲

#События_ЖЛИ

🚀 Быстрый ритм жизни влияет не только на нас, но и на финансовые привычки. Многие стремятся к быстрому заработку, забывая о том, что долгосрочные инвестиции могут обеспечить не только финансовую стабильность, но и уверенность в будущем.

💰 В этом посте мы рассмотрим несколько основных шагов, которые помогут вам достичь финансовой независимости и создать подушку безопасности.

🔹Контроль доходов и расходов
Как бы банально не звучало, но ведение учета своих финансов является одним из ключевых шагов в долгосрочных инвестициях. Понимание своего бюджета позволит вам рассчитать какую сумму вы готовы выделить на инвестирование и вкладывать средства, не прибегая к постоянному выводу накопленных денег. Это также поможет вам избежать убытков.

🔹Время
Когда речь заходит о долгосрочном инвестировании, может быть непонятно, какие именно временные рамки имеются в виду. Это может быть год, два или даже больше.

На самом деле четких границ нет — все зависит от ваших инвестиционных целей. Например, если вы планируете купить квартиру для своего ребенка к его совершеннолетию, ваши инвестиции будут рассчитаны на 18 лет. Если же ваши планы более краткосрочные, то стоит рассмотреть более консервативные подходы.

Выбранные вами сроки определят возможные риски, и какие инструменты будут использованы.

🔹Выбор стратегии, формирование портфеля и распределение активов
Когда вы определились со сроками и целью, вам необходимо выбрать инвестиционную стратегию и распределить свои активы. Без стратегии есть риск, что ваши вложения будут неэффективны, а без грамотного распределения можете и вовсе потерять все. Разные варианты активов, несвязанные между собой, могут также сократить риски.

🔹Пересмотр стратегии
Регулярно проверяйте свою инвестиционную стратегию и вносите изменения. Рынок не стоит на месте, и важно проверять соответствуют ли ваши активы финансовым целям. Определите комфортный для проверки портфеля период, например, раз в месяц.

#BreakTime_ЖЛИ

🚨 Кредитный рейтинг эмитента выступает в роли маяка для инвесторов, помогая оценить надежность компаний и их способность выполнять финансовые обязательства.

О том, что такое кредитный рейтинг и как правильно интерпретировать его значения — в статье 👇

#Статьи_ЖЛИ

⏰ Среди загруженной рабочей недели очень важно найти время, чтобы хотя бы немного расслабиться и разгрузить голову. Поэтому мы для вас подготовили увлекательную игру!

На картинке спрятано 8 слов, связанных с миром инвестиций. Ваша задача – найти их, и написать свои варианты комментариях ↘️

Готовы попробовать?

#Игра_ЖЛИ

🎄 Все мы знаем, насколько сложно организовать Новый год. Это требует не только терпения и сил, но и значительных финансовых затрат.

💡 Мы подготовили для вас несколько советов, которые помогут сократить затраты и избежать трудностей в следующем месяце.

🔹 Совет №1. Оцените свои текущие расходы.

Разобрав свои ежемесячные траты, вы сможете определить, какую сумму необходимо отложить для комфортного проживания после праздника, а сколько оставить на непредвиденные расходы.

🔹 Совет №2. Установите финансовые ограничения.

Определите сумму, которую планируете потратить на продукты и подарки к Новому году. Это поможет обойтись без импульсивных покупок и лишних трат. Если вы планируете купить что-то дорогостоящее, возможно, стоит начать откладывать задолго до нового года, чтобы единовременная плата не была слишком высокой.

🔹 Совет №3. Создайте списки и поиск выгодных предложений.

Заранее составленный список продуктов и блюд также поможет избежать лишних трат. Вы сразу будете понимать, что необходимо купить, и сможете найти товары по выгодной стоимости или акциям как в магазинах, так и на маркетплейсах.

#BreakTime_ЖЛИ