Банкиры придумали конфликт из-за антиотмывочного «светофора» от ЦБ
Банки недовольны доработками в антиотмывочное законодательство, которые ЦБ предлагает внести при создании платформы «Знай своего клиента».
В ключевом принципе платформы «Знай своего клиента» банкиры увидели конфликт интересов в том, что регулятор будет сам делить бизнес на группы риска. Если, будучи регулятором, ЦБ станет «непосредственным участником оценки риска клиента», он будет вынужден контролировать собственную работу.
Также предлагаемые поправки в законодательство назвали нарушающими конституционные права клиентов, которые повлекут дополнительные расходы на контроль за сомнительными операциями. ЦБ же банкиры сравнили с судом, который будет решать преступник клиент или нет и карать клиентов, закрывая счета без возврата средств.
На деле аргументы банкиров довольно слабые, так как у ЦБ в принципе двойственный статус по правовой природе. Также сейчас в роли суда выступают сами банки, которые по желанию блокируют счета клиентов, ссылаясь на внутренние правила легализации преступных доходов. При этом банкиры еще и хорошо на этом зарабатывают с помощью различных комиссий за снятие заблокированных средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Банки недовольны доработками в антиотмывочное законодательство, которые ЦБ предлагает внести при создании платформы «Знай своего клиента».
В ключевом принципе платформы «Знай своего клиента» банкиры увидели конфликт интересов в том, что регулятор будет сам делить бизнес на группы риска. Если, будучи регулятором, ЦБ станет «непосредственным участником оценки риска клиента», он будет вынужден контролировать собственную работу.
Также предлагаемые поправки в законодательство назвали нарушающими конституционные права клиентов, которые повлекут дополнительные расходы на контроль за сомнительными операциями. ЦБ же банкиры сравнили с судом, который будет решать преступник клиент или нет и карать клиентов, закрывая счета без возврата средств.
На деле аргументы банкиров довольно слабые, так как у ЦБ в принципе двойственный статус по правовой природе. Также сейчас в роли суда выступают сами банки, которые по желанию блокируют счета клиентов, ссылаясь на внутренние правила легализации преступных доходов. При этом банкиры еще и хорошо на этом зарабатывают с помощью различных комиссий за снятие заблокированных средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Для экс-президента Маст-банка просят 11 лет
В Преображенском райсуде Москвы гособвинение запросило 11 лет колонии для экс-президента Маст-банка Юрия Пирогова.
Соседи сверху отозвали лицензию Маст-банка в июне 2015 года за нарушение нормативов, предоставление существенно недостоверной отчетности и легализацию доходов, полученных преступным путем. Также банк проводил сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме, а также сомнительных транзитных операций.
Пирогова задержали в декабре 2016 года, он стал ключевым фигурантом уголовного дела о незаконном обналичивании через банк около 9 млрд рублей. Через пол года его также обвинили в выдаче кредитов на 5,8 млрд руб. фирмам-однодневкам и отправили в СИЗО.
Из-за разных оценок ущерба дело возвращали в прокуратуру для новых судебных экспертиз. Защита Пирогова заявляла, что противоречащая обвинительному заключению сумма ущерба ухудшает положение подсудимых. Разногласия возникали из-за «несогласия с методикой определения размера финансовой задолженности заемщиков».
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В Преображенском райсуде Москвы гособвинение запросило 11 лет колонии для экс-президента Маст-банка Юрия Пирогова.
Соседи сверху отозвали лицензию Маст-банка в июне 2015 года за нарушение нормативов, предоставление существенно недостоверной отчетности и легализацию доходов, полученных преступным путем. Также банк проводил сомнительные операции по выводу денежных средств за рубеж в крупном объеме, а также сомнительных транзитных операций.
Пирогова задержали в декабре 2016 года, он стал ключевым фигурантом уголовного дела о незаконном обналичивании через банк около 9 млрд рублей. Через пол года его также обвинили в выдаче кредитов на 5,8 млрд руб. фирмам-однодневкам и отправили в СИЗО.
Из-за разных оценок ущерба дело возвращали в прокуратуру для новых судебных экспертиз. Защита Пирогова заявляла, что противоречащая обвинительному заключению сумма ущерба ухудшает положение подсудимых. Разногласия возникали из-за «несогласия с методикой определения размера финансовой задолженности заемщиков».
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Экс-владельцу Европейского экспресса дали 9 лет
Тверской суд Москвы вынес приговор экс-владельцу банка Европейский экспресс Олегу Кузьмину.
Кузьмина обвиняли в выводе более 40 млрд рублей на банковские счета Молдиндконбанка и создании преступного сообщества. Банкир был одним из ключевых фигурантов масштабного дела о выводе из России миллиардов долларов по молдавской схеме.
Основная часть незаконных операций по выводу средств из России пришлась на 2013 - 2014 года. Криминальную схему разработали владелец Moldindconbank Вячеслав Платон, Владимир Плахотнюк и теневой банкир Александр Коркин. Кузьмина в «молдавскую схему» привлек Плахотнюк. В махинациях было задействовано более 100 российских фирм и 20 банков, через которые преступники вывели около 500 млрд руб.
В марте прошлого года Кузьмин признал вину, заключил досудебное соглашение о сотрудничестве и дал показания на других фигурантов расследования. Среди них молдавские политики Ренато Усатый и Владимир Плахотнюк, Вячеслав Платон, топ-менеджер Moldindconbank Елена Платон, теневой банкир Коркин, глава группы «Лайф» Александр Железняк, экс-руководитель Первого русского пенсионного фонда Олег Власов, владелец Инвест-банка Сергей Менделеев, бывший советник главы РЖД Андрей Крапивин, член правления рижского Trasta komercbanka Виктор Зиемелис.
В итоге суд назначил Кузьмину 9 лет лишения свободы в колонии строгого режима. Ранее 10 лет колонии получила Елена Платон.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Тверской суд Москвы вынес приговор экс-владельцу банка Европейский экспресс Олегу Кузьмину.
Кузьмина обвиняли в выводе более 40 млрд рублей на банковские счета Молдиндконбанка и создании преступного сообщества. Банкир был одним из ключевых фигурантов масштабного дела о выводе из России миллиардов долларов по молдавской схеме.
Основная часть незаконных операций по выводу средств из России пришлась на 2013 - 2014 года. Криминальную схему разработали владелец Moldindconbank Вячеслав Платон, Владимир Плахотнюк и теневой банкир Александр Коркин. Кузьмина в «молдавскую схему» привлек Плахотнюк. В махинациях было задействовано более 100 российских фирм и 20 банков, через которые преступники вывели около 500 млрд руб.
В марте прошлого года Кузьмин признал вину, заключил досудебное соглашение о сотрудничестве и дал показания на других фигурантов расследования. Среди них молдавские политики Ренато Усатый и Владимир Плахотнюк, Вячеслав Платон, топ-менеджер Moldindconbank Елена Платон, теневой банкир Коркин, глава группы «Лайф» Александр Железняк, экс-руководитель Первого русского пенсионного фонда Олег Власов, владелец Инвест-банка Сергей Менделеев, бывший советник главы РЖД Андрей Крапивин, член правления рижского Trasta komercbanka Виктор Зиемелис.
В итоге суд назначил Кузьмину 9 лет лишения свободы в колонии строгого режима. Ранее 10 лет колонии получила Елена Платон.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Bloomberg заявил о планах ЦБ поднять ключевую ставку
Bloomberg со ссылкой на «человека, знакомого с обсуждениями», сообщил, что ЦБ в ближайшее время может повысить ключевую ставку.
В целом до конца 2021 года ЦБ может поднять ключевую ставку с текущих 4,25% до 5,5% или даже 6%. При этом регулятор рассматривает возможность более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, чем планировалось ранее.
В Сбербанке заявляют, что ключевую ставку поднимут уже на ближайшем заседании в эту пятницу. Повышение может вырасти с 4,25 до 4,5%. В последний раз Банк России повышал ставку в конце 2018 года.
Последние несколько недель в заявлениях регулятора достаточно отчетливо звучали сигналы о начале цикла ужесточения денежно-кредитной политики. С августа прошлого года ЦБ держит ключевую ставку на рекордно низком уровне. На данный момент ключевая ставка уже ниже уровня инфляции. В ЦБ заявили, что намерены удерживать инфляцию на фоне планов правительства повысить расходы бюджета.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Bloomberg со ссылкой на «человека, знакомого с обсуждениями», сообщил, что ЦБ в ближайшее время может повысить ключевую ставку.
В целом до конца 2021 года ЦБ может поднять ключевую ставку с текущих 4,25% до 5,5% или даже 6%. При этом регулятор рассматривает возможность более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, чем планировалось ранее.
В Сбербанке заявляют, что ключевую ставку поднимут уже на ближайшем заседании в эту пятницу. Повышение может вырасти с 4,25 до 4,5%. В последний раз Банк России повышал ставку в конце 2018 года.
Последние несколько недель в заявлениях регулятора достаточно отчетливо звучали сигналы о начале цикла ужесточения денежно-кредитной политики. С августа прошлого года ЦБ держит ключевую ставку на рекордно низком уровне. На данный момент ключевая ставка уже ниже уровня инфляции. В ЦБ заявили, что намерены удерживать инфляцию на фоне планов правительства повысить расходы бюджета.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники открыли банк
В интернете нашелся фальшивый банк, который работает под названием АО «Монолит-Капитал банк».
В описании на сайте банк позиционирует себя как «универсальный коммерческий банк» и даже указан номер лицензии, правда она закреплена за Киви Банком. В отличие от сайтов реальных банков там нет ни реквизитов, ни отчетности. Также по указанному адресу банка не оказалось, зато на сайте есть предложение по вкладам с доходностью до 11% годовых.
Номер телефона «банка» индексируется как мошеннический, ранее с него поступали звонки от «службы безопасности». При звонке служба поддержки предлагает заполнить анкету с персональными данными и после уже свяжется специалист для уточнения информации по продуктам.
В ЦБ заявили, что направили запрос регистратору доменных имен на блокировку сайта, но скорость закрытия фишинговых сайтов зачастую превышает 30–40 дней. Поэтому у мошенников еще есть время на сбор персональных данных и обман граждан.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В интернете нашелся фальшивый банк, который работает под названием АО «Монолит-Капитал банк».
В описании на сайте банк позиционирует себя как «универсальный коммерческий банк» и даже указан номер лицензии, правда она закреплена за Киви Банком. В отличие от сайтов реальных банков там нет ни реквизитов, ни отчетности. Также по указанному адресу банка не оказалось, зато на сайте есть предложение по вкладам с доходностью до 11% годовых.
Номер телефона «банка» индексируется как мошеннический, ранее с него поступали звонки от «службы безопасности». При звонке служба поддержки предлагает заполнить анкету с персональными данными и после уже свяжется специалист для уточнения информации по продуктам.
В ЦБ заявили, что направили запрос регистратору доменных имен на блокировку сайта, но скорость закрытия фишинговых сайтов зачастую превышает 30–40 дней. Поэтому у мошенников еще есть время на сбор персональных данных и обман граждан.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Доля одобрений ипотеки упала до минимума
В феврале больше трети желающих купить жилье в кредит столкнулись с отказами от банков.
Банки одобрили в совокупности только 63,8% заявок на получение ипотечного кредита, этот показатель стал минимальным за четыре года. Ещё в декабре 2020 года доля одобренных заявок составляла 69,1%, а низкий показатель в 63,9% последний раз фиксировался в 2017 году
В прошлом году банки дважды ужесточали требования при выдаче кредитов на жилье. Уровень одобрения ипотеки падал в апреле—июне, на фоне первой волны пандемии коронавируса, а также осенью, когда в стране вновь начало расти количество заболевших. При этом, на фоне снижения ставок и запуска новой льготной госпрограммы, банки выдали рекордный объём ипотечных кредитов, заключив 1,7 млн договоров на 4,3 трлн руб.
Сейчас же причиной увеличения числа отказов в выдаче ипотеки стал рост цен на недвижимость, а значит, стало меньше граждан, которые могут «потянуть» крупный заем.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В феврале больше трети желающих купить жилье в кредит столкнулись с отказами от банков.
Банки одобрили в совокупности только 63,8% заявок на получение ипотечного кредита, этот показатель стал минимальным за четыре года. Ещё в декабре 2020 года доля одобренных заявок составляла 69,1%, а низкий показатель в 63,9% последний раз фиксировался в 2017 году
В прошлом году банки дважды ужесточали требования при выдаче кредитов на жилье. Уровень одобрения ипотеки падал в апреле—июне, на фоне первой волны пандемии коронавируса, а также осенью, когда в стране вновь начало расти количество заболевших. При этом, на фоне снижения ставок и запуска новой льготной госпрограммы, банки выдали рекордный объём ипотечных кредитов, заключив 1,7 млн договоров на 4,3 трлн руб.
Сейчас же причиной увеличения числа отказов в выдаче ипотеки стал рост цен на недвижимость, а значит, стало меньше граждан, которые могут «потянуть» крупный заем.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Сбербанк поспорил в Верховном суде
Верховный суд пересмотрел дело жителя Казани Олега Рыбникова, которому без его ведома Сбербанк открыл кредитную карту, по которой он якобы совершал ряд операций.
Карта была оформлена в Ростовской области, но потерпевший там никогда не был. О наличии карты он узнал от налоговой службы. Обратившись в Сбербанк, клиента "поневоле" послали, заявив, что карту открыли по его заявке и он сам его подписал.
Тогда Рыбников обратился в суд, где Сбербанк запел по-новому. Оказалось, что карту выпустили в рамках зарплатного договора с компанией «Юпитер», причём это было сделано без его участия. В течение недели по ней зафиксированы многочисленные операции пополения и снятия средств. То есть клиента использовали как дропа.
После подачи заявления в суд Сбербанк закрыл счет, не дожидаясь суда. Из-за этого иск отклонили, отказав в компенсации морального вреда. Также в Сбербанке заявили, что пособников из банка не установили якобы из-за давности события.
Верховный суд не согласился с выводами суда в части отказа о взыскании компенсации морального вреда. Неправомерные действия Сбербанка, нарушили права Рыбникова, так как были использованы его персональные данные, а в налоговую отправили недостоверные сведениия, что повлекло нанесение ущерба деловой репутации.
Эти обстоятельства какой-либо оценки суда не получили, поэтому из-за многочисленных нарушений ВС постановил вернуть дело на новое рассмотрение в апелляционной суд.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Верховный суд пересмотрел дело жителя Казани Олега Рыбникова, которому без его ведома Сбербанк открыл кредитную карту, по которой он якобы совершал ряд операций.
Карта была оформлена в Ростовской области, но потерпевший там никогда не был. О наличии карты он узнал от налоговой службы. Обратившись в Сбербанк, клиента "поневоле" послали, заявив, что карту открыли по его заявке и он сам его подписал.
Тогда Рыбников обратился в суд, где Сбербанк запел по-новому. Оказалось, что карту выпустили в рамках зарплатного договора с компанией «Юпитер», причём это было сделано без его участия. В течение недели по ней зафиксированы многочисленные операции пополения и снятия средств. То есть клиента использовали как дропа.
После подачи заявления в суд Сбербанк закрыл счет, не дожидаясь суда. Из-за этого иск отклонили, отказав в компенсации морального вреда. Также в Сбербанке заявили, что пособников из банка не установили якобы из-за давности события.
Верховный суд не согласился с выводами суда в части отказа о взыскании компенсации морального вреда. Неправомерные действия Сбербанка, нарушили права Рыбникова, так как были использованы его персональные данные, а в налоговую отправили недостоверные сведениия, что повлекло нанесение ущерба деловой репутации.
Эти обстоятельства какой-либо оценки суда не получили, поэтому из-за многочисленных нарушений ВС постановил вернуть дело на новое рассмотрение в апелляционной суд.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Сделка Сбера и Ozon развалилась из-за неготовности маркетплейса менять название и глубоко интегрироваться с экосистемой банка
Forbes впервые раскрывает подробности несостоявшейся сделки Сбера с маркетплейсом Ozon. Осенью 2020 года Ozon решил аннулировать договоренности и самостоятельно провести IPO компании. По итогам размещения бумаг на бирже маркетплейс привлек $1,2 млрд, а также попутно выплатил неустойку экосистеме Грефа в 1 млрд рублей за нарушение предварительного соглашения о слиянии.
Сбер в ходе соглашения оценивал весь бизнес Ozon в $1,4 млрд плюс последующие инвестиции в совместное развитие (в аналогичной сделке Сбера с goods.ru банк обязался вложить 30 млрд рублей в продвижение компании), а также интеграцию в собственную экосистему – в абсолютных цифрах это почти 99 млн пользователей охвата, согласно раскрытым банком данным в рамках отчетности по МСФО за 2020 год.
Как выяснилось, Ozon же настаивал на оценке всей компании в $2,1 млрд и сохранении управленческой самостоятельности после продажи 30% доли, поэтому сделка фактически и развалилась. Остается, правда, непонятным, зачем маркетплейс подписал предварительное соглашение, будучи не уверенным в условиях для себя.
Озвученные запросы Сбера, неприятно наколовшегося на предыдущих экспериментах в e-comm секторе, не удивляют – экосистема явно могла настаивать на фиксации всех нюансов, чтобы перестраховаться перед новым «крестовым походом» в электронную коммерцию. Все «жесткие пункты», что Сбер требовал от Ozon (управленческий контроль и ребрендинг) были публично заложены Хасисом в представленную стратегию развития небанковских продуктов Сбера, предусматривающую отказ от формата построяения СП при слияниях и поглощениях в пользу полноценной интеграции партнерской компании в структуру экосистемы. Явно, что для Сбера e-comm остается больным местом, чтобы оголтело совершать еще одну неудачную попытку.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Forbes впервые раскрывает подробности несостоявшейся сделки Сбера с маркетплейсом Ozon. Осенью 2020 года Ozon решил аннулировать договоренности и самостоятельно провести IPO компании. По итогам размещения бумаг на бирже маркетплейс привлек $1,2 млрд, а также попутно выплатил неустойку экосистеме Грефа в 1 млрд рублей за нарушение предварительного соглашения о слиянии.
Сбер в ходе соглашения оценивал весь бизнес Ozon в $1,4 млрд плюс последующие инвестиции в совместное развитие (в аналогичной сделке Сбера с goods.ru банк обязался вложить 30 млрд рублей в продвижение компании), а также интеграцию в собственную экосистему – в абсолютных цифрах это почти 99 млн пользователей охвата, согласно раскрытым банком данным в рамках отчетности по МСФО за 2020 год.
Как выяснилось, Ozon же настаивал на оценке всей компании в $2,1 млрд и сохранении управленческой самостоятельности после продажи 30% доли, поэтому сделка фактически и развалилась. Остается, правда, непонятным, зачем маркетплейс подписал предварительное соглашение, будучи не уверенным в условиях для себя.
Озвученные запросы Сбера, неприятно наколовшегося на предыдущих экспериментах в e-comm секторе, не удивляют – экосистема явно могла настаивать на фиксации всех нюансов, чтобы перестраховаться перед новым «крестовым походом» в электронную коммерцию. Все «жесткие пункты», что Сбер требовал от Ozon (управленческий контроль и ребрендинг) были публично заложены Хасисом в представленную стратегию развития небанковских продуктов Сбера, предусматривающую отказ от формата построяения СП при слияниях и поглощениях в пользу полноценной интеграции партнерской компании в структуру экосистемы. Явно, что для Сбера e-comm остается больным местом, чтобы оголтело совершать еще одну неудачную попытку.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники завлекают выплатами от государства
Мошенники стали красть личные и банковские данные граждан, сообщая им о поступлении средств «бонусного зачисления по программе поддержки» от государства.
После получения СМС предлагается перейти по ссылке и подтвердить получение. Ссылка ведет на ресурс, который, как правило, является подделкой официальных сайтов ведомств. На сайте нужно подтвердить легитимность получения бонусной поддержки.
В случае отказа мошенники пытаются грозить судебным разбирательством. В итоге мошенники получают личные данные и данные карт для хищения денег.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники стали красть личные и банковские данные граждан, сообщая им о поступлении средств «бонусного зачисления по программе поддержки» от государства.
После получения СМС предлагается перейти по ссылке и подтвердить получение. Ссылка ведет на ресурс, который, как правило, является подделкой официальных сайтов ведомств. На сайте нужно подтвердить легитимность получения бонусной поддержки.
В случае отказа мошенники пытаются грозить судебным разбирательством. В итоге мошенники получают личные данные и данные карт для хищения денег.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Обвиняемый в растрате экс-владелец БФГ-кредит получил убежище
Бывший владелец банка БФГ-кредит Юрий Глоцер, заочно арестованный в России, получил политическое убежище на Украине.
ЦБ лишил банк лицензии в 2016 году в связи с полной утратой капитала. В 2014-2016 годах руководство банка выдало 40 однодневкам заведомо невозвратные кредиты на 13 млрд рублей. При этом АСВ насчитало, что фигуранты дела выдали заведомо невозвратные кредиты на общую сумму 48 млрд рублей 78 однодневкам.
В октябре прошлого года соседи сбоку выявили новый эпизод о хищении. Руководство БФГ-Кредит открыло счет в загибающемся кипрском FBME Bank и перечислило $8 млн, которые в тот же день были выданы в виде кредита компании Bonefida Ventures ltd, зарегистрированной Пуресевым в офшорной зоне Белиз. Чтобы не возвращать займ, сроки погашения долга пролонгировали вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии.
Изначально по делу о хищениях в БФГ-кредите проходил бывший предправления банка Павел Дойнов. В 2019 году соседи сбоку выделили из дела материалы на Глоцера и второго владельца - Евгения Мафцира. Их обвинили в особо крупной растрате и покушении на особо крупное мошенничество.
В феврале 2020 года банкиров объявили в международный розыск. Дойнов был задержан и находится в Чехии, решается вопрос о его экстрадиции, Мафцир сбежал в США, Глоцер прятался в Германии. Получив политубежище, банкир был исключен из розыскного списка Интерпола и теперь подал на Украине иск против следователя, который ведет дело о растрате.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Бывший владелец банка БФГ-кредит Юрий Глоцер, заочно арестованный в России, получил политическое убежище на Украине.
ЦБ лишил банк лицензии в 2016 году в связи с полной утратой капитала. В 2014-2016 годах руководство банка выдало 40 однодневкам заведомо невозвратные кредиты на 13 млрд рублей. При этом АСВ насчитало, что фигуранты дела выдали заведомо невозвратные кредиты на общую сумму 48 млрд рублей 78 однодневкам.
В октябре прошлого года соседи сбоку выявили новый эпизод о хищении. Руководство БФГ-Кредит открыло счет в загибающемся кипрском FBME Bank и перечислило $8 млн, которые в тот же день были выданы в виде кредита компании Bonefida Ventures ltd, зарегистрированной Пуресевым в офшорной зоне Белиз. Чтобы не возвращать займ, сроки погашения долга пролонгировали вплоть до отзыва у FBME Bank лицензии.
Изначально по делу о хищениях в БФГ-кредите проходил бывший предправления банка Павел Дойнов. В 2019 году соседи сбоку выделили из дела материалы на Глоцера и второго владельца - Евгения Мафцира. Их обвинили в особо крупной растрате и покушении на особо крупное мошенничество.
В феврале 2020 года банкиров объявили в международный розыск. Дойнов был задержан и находится в Чехии, решается вопрос о его экстрадиции, Мафцир сбежал в США, Глоцер прятался в Германии. Получив политубежище, банкир был исключен из розыскного списка Интерпола и теперь подал на Украине иск против следователя, который ведет дело о растрате.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Для крайних из Транспортного определились со сроками
Гособвинение запросило от шести до девяти лет лишения свободы для фигурантов уголовного дела о хищении 21,8 млрд руб. из банка Транспортный.
На скамье подсудимых оказались семь человек, ключевым фигурантом выбрали бывшего президента и предправления Елену Плетневу, для которой прокурор просит максимальный срок. На ее месте должен был оказаться экс-бенефициар Транспортного Александр Мазанов, которого следствие долгое время называло организаторами махинаций.
Однако после того как Мазанов договорился со следствием и стал свидетелем в деле полковника ФСБ Кирилла Черкалина, а само дело забрал к себе Следственный комитет, среди подсудимых его не оказалось. Сбежавший в Монако экс-банкир спокойно прилетал в Москву, чтобы давать показания на полковника.
На допросах Мазанов утверждал, что с ноября 2013 по февраль 2015 года через посредников ежемесячно выплачивал Черкалину по $50 тыс. за «общее покровительство». Еще $100 тыс. в качестве премии борец с коррупцией получил от финансиста за то, что сохранил банку Транспортный 778 млн руб., которые тот мог потерять по результатам проверки ЦБ.
Про похищенные из Транспортного 21,8 млрд руб. также решили забыть. Следствие не стало искать деньги, хотя имело все возможности, чтобы отследить движение средств по счетам.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Гособвинение запросило от шести до девяти лет лишения свободы для фигурантов уголовного дела о хищении 21,8 млрд руб. из банка Транспортный.
На скамье подсудимых оказались семь человек, ключевым фигурантом выбрали бывшего президента и предправления Елену Плетневу, для которой прокурор просит максимальный срок. На ее месте должен был оказаться экс-бенефициар Транспортного Александр Мазанов, которого следствие долгое время называло организаторами махинаций.
Однако после того как Мазанов договорился со следствием и стал свидетелем в деле полковника ФСБ Кирилла Черкалина, а само дело забрал к себе Следственный комитет, среди подсудимых его не оказалось. Сбежавший в Монако экс-банкир спокойно прилетал в Москву, чтобы давать показания на полковника.
На допросах Мазанов утверждал, что с ноября 2013 по февраль 2015 года через посредников ежемесячно выплачивал Черкалину по $50 тыс. за «общее покровительство». Еще $100 тыс. в качестве премии борец с коррупцией получил от финансиста за то, что сохранил банку Транспортный 778 млн руб., которые тот мог потерять по результатам проверки ЦБ.
Про похищенные из Транспортного 21,8 млрд руб. также решили забыть. Следствие не стало искать деньги, хотя имело все возможности, чтобы отследить движение средств по счетам.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники повторно атакуют клиентов банков
Мошенники стали повторно звонить банковским клиентам, которые ранее не попались на их удочку.
В своей легенде аферисты ссылаются на предыдущую попытку выманивания денег, после которой у клиента якобы был взломан личный кабинет мобильного оператора. Из-за этого жертва не получает СМС-оповещения банка о попытках снятия денег со счёта.
Чтобы решить проблему, потенциальной жертве предлагается назвать код снятия переадресации сообщений от оператора связи. Таким образом, злоумышленники рассчитывают сбросить действующий пароль от личного кабинета и с помощью кода установить переадресацию всех СМС на собственный номер.
В 2020 году россиян обманули в общем на 150 млрд рублей: наибольшую сумму — 66 млрд — перевели псевдобанковским сотрудникам. В некоторых случаях одну и ту же жертву обманывают неоднократно, используя в схеме информацию о прошлом разговоре.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники стали повторно звонить банковским клиентам, которые ранее не попались на их удочку.
В своей легенде аферисты ссылаются на предыдущую попытку выманивания денег, после которой у клиента якобы был взломан личный кабинет мобильного оператора. Из-за этого жертва не получает СМС-оповещения банка о попытках снятия денег со счёта.
Чтобы решить проблему, потенциальной жертве предлагается назвать код снятия переадресации сообщений от оператора связи. Таким образом, злоумышленники рассчитывают сбросить действующий пароль от личного кабинета и с помощью кода установить переадресацию всех СМС на собственный номер.
В 2020 году россиян обманули в общем на 150 млрд рублей: наибольшую сумму — 66 млрд — перевели псевдобанковским сотрудникам. В некоторых случаях одну и ту же жертву обманывают неоднократно, используя в схеме информацию о прошлом разговоре.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Forwarded from RT на русском
⚡️ Оснований сомневаться в эффективности «Cпутника V» нет — Еврокомиссия
Банки обяжут обосновывать отказы в каникулах
Госдума приняла законопроект, который обязывает банки объяснять заемщикам причину отказа в предоставлении им ипотечных каникул.
Согласно закону об ипотечных каникулах, заемщики, попавшие в трудную жизненную ситуацию, имеют право обратиться в банк с просьбой о предоставлении льготного периода на срок не более шести месяцев. В течение этого периода заемщик может либо уменьшить размер выплат, либо приостановить их. В законе определены критерии трудной жизненной ситуации, основной из них - снижение дохода более чем на 30%.
Банки предпочли забить на закон, без каких-либо объяснений отказывая клиентам в каникулах по закону или не отвечая на запрос. Вместо этого заемщикам впаривали программы реструктуризации под более высокие процентные ставки, которые впоследствии приводили к росту закредитованности.
Теперь для отказа в каникулах банкам придется направлять однотипную отписку с причинами отказа. Если же банк ответ не предоставит, то заемщик сможет требовать ипотечные каникулы в судебном порядке.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Госдума приняла законопроект, который обязывает банки объяснять заемщикам причину отказа в предоставлении им ипотечных каникул.
Согласно закону об ипотечных каникулах, заемщики, попавшие в трудную жизненную ситуацию, имеют право обратиться в банк с просьбой о предоставлении льготного периода на срок не более шести месяцев. В течение этого периода заемщик может либо уменьшить размер выплат, либо приостановить их. В законе определены критерии трудной жизненной ситуации, основной из них - снижение дохода более чем на 30%.
Банки предпочли забить на закон, без каких-либо объяснений отказывая клиентам в каникулах по закону или не отвечая на запрос. Вместо этого заемщикам впаривали программы реструктуризации под более высокие процентные ставки, которые впоследствии приводили к росту закредитованности.
Теперь для отказа в каникулах банкам придется направлять однотипную отписку с причинами отказа. Если же банк ответ не предоставит, то заемщик сможет требовать ипотечные каникулы в судебном порядке.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
СКР намерен арестовать итальянские виллы Абызова
Следственный комитет нашел в Италии две виллы бывшего министра по делам «Открытого правительства» Михаила Абызова, и запросил их арест.
Абызов является конечным бенефициарным собственником зарегистрированной на Кипре иностранной компании, которой, в свою очередь, принадлежат 100% акций компании "Villa il Tesoro societa Agricola s.r.l.", зарегистрированной в Италии.
На это юрлицо оформлена в собственность вилла Иль Тезоро - большой комплекс с земельными участками, недвижимостью, сельскохозяйственными постройками, складами, бассейном, расположенное в престижном районе Тосканы в 15 км от морского побережья. Ранее в этом месте был отель премиум-класса. Другая вилла была оформлена на сына Абызова. Общая стоимость имущества составляет 2 млрд рублей.
Абызов находится под стражей с конца 2019 года. Против него возбуждены сразу 3 уголовных дела: о хищении 4 млрд рублей у поставщиков энергии в Сибири; незаконной предпринимательской деятельности; отмывании преступных доходов, мошенничестве и организации преступной группы. У Абызова уже изъяли 32,5 млрд рублей как незаконно заработанные во время работы на посту главы министерства.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Следственный комитет нашел в Италии две виллы бывшего министра по делам «Открытого правительства» Михаила Абызова, и запросил их арест.
Абызов является конечным бенефициарным собственником зарегистрированной на Кипре иностранной компании, которой, в свою очередь, принадлежат 100% акций компании "Villa il Tesoro societa Agricola s.r.l.", зарегистрированной в Италии.
На это юрлицо оформлена в собственность вилла Иль Тезоро - большой комплекс с земельными участками, недвижимостью, сельскохозяйственными постройками, складами, бассейном, расположенное в престижном районе Тосканы в 15 км от морского побережья. Ранее в этом месте был отель премиум-класса. Другая вилла была оформлена на сына Абызова. Общая стоимость имущества составляет 2 млрд рублей.
Абызов находится под стражей с конца 2019 года. Против него возбуждены сразу 3 уголовных дела: о хищении 4 млрд рублей у поставщиков энергии в Сибири; незаконной предпринимательской деятельности; отмывании преступных доходов, мошенничестве и организации преступной группы. У Абызова уже изъяли 32,5 млрд рублей как незаконно заработанные во время работы на посту главы министерства.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Сотрудница Сбербанка сядет за заявку на кредит
Суд вынес приговор бывшему заместителю руководителя дополнительного офиса по обслуживанию физлиц новосибирского отделения Сбербанка.
Замруководителя Дарью Федорину обвиняли в незаконном использовании сведений банковской тайны и мошенничестве в особо крупном размере с использование служебного положения. Осенью 2019 года она оформила заявку на получение кредита от имени клиента Сбербанка на 1,7 млн рублей. После одобрения Федорина перевела деньги на свой счет и присвоила. Также сотрудница списала со счета клиента еще 100 тыс. рублей.
В итоге суд приговорил заместителя руководителя офиса Сбербанка к четырем годам лишения свободы, отсрочив наказание на восемь лет - до достижения детьми 14-летнего возраста. Также ей предстоит вернуть 1,8 млн рублей банку, с начала следствия подсудимая вернула банку лишь 5000 рублей. Кроме того, суд на 2 года запретил Федориной занимать руководящие должности в банковской сфере.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Суд вынес приговор бывшему заместителю руководителя дополнительного офиса по обслуживанию физлиц новосибирского отделения Сбербанка.
Замруководителя Дарью Федорину обвиняли в незаконном использовании сведений банковской тайны и мошенничестве в особо крупном размере с использование служебного положения. Осенью 2019 года она оформила заявку на получение кредита от имени клиента Сбербанка на 1,7 млн рублей. После одобрения Федорина перевела деньги на свой счет и присвоила. Также сотрудница списала со счета клиента еще 100 тыс. рублей.
В итоге суд приговорил заместителя руководителя офиса Сбербанка к четырем годам лишения свободы, отсрочив наказание на восемь лет - до достижения детьми 14-летнего возраста. Также ей предстоит вернуть 1,8 млн рублей банку, с начала следствия подсудимая вернула банку лишь 5000 рублей. Кроме того, суд на 2 года запретил Федориной занимать руководящие должности в банковской сфере.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники запустили лотерею
Мошенники продолжают выдумывать новые схемы по краже денег с банковских карт.
Теперь они усовершенствовали классическую схему обмана с отправкой электронных писем и обещанием финансовой выгоды в обмен на сведения о карте. Аферисты представляются лотерейными организациями и предлагают жертве бесплатный билет якобы в честь юбилея.
Далее предлагается пройти по ссылке, где появится баннер с выигрышем. По сценарию, его можно получить только переводом на банковскую карту, для этого мошенники просят указать ее данные на фишинговом сайте. В качестве отправителя подобных сообщений указана несуществующая компания «ОАО Гослото», либо «Русское лото».
При этом мошенники рассчитывают лишь на не внимательных граждан. Сообщения приходят с левых адресов (например office@unblockittop, office@btcbaynet и info@black-flirtde), по которым можно сразу понять цель отправителя.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники продолжают выдумывать новые схемы по краже денег с банковских карт.
Теперь они усовершенствовали классическую схему обмана с отправкой электронных писем и обещанием финансовой выгоды в обмен на сведения о карте. Аферисты представляются лотерейными организациями и предлагают жертве бесплатный билет якобы в честь юбилея.
Далее предлагается пройти по ссылке, где появится баннер с выигрышем. По сценарию, его можно получить только переводом на банковскую карту, для этого мошенники просят указать ее данные на фишинговом сайте. В качестве отправителя подобных сообщений указана несуществующая компания «ОАО Гослото», либо «Русское лото».
При этом мошенники рассчитывают лишь на не внимательных граждан. Сообщения приходят с левых адресов (например office@unblockittop, office@btcbaynet и info@black-flirtde), по которым можно сразу понять цель отправителя.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Пенсионерку осудят за хищение миллиарда у дольщиков
Прокуратура Санкт-Петербурга утвердила обвинительное заключение в отношении 66-летней петербурженки, которая обвиняется в мошенничестве при строительстве ЖК «Новая Скандинавия».
Занимая руководящую должность в организациях застройщика, в 2012-2017 годах пенсионерка похитила деньги 118 дольщиков. На них ей удалось «заработать» 976 млн рублей. Этого женщине оказалось мало, поэтому она присвоила 37 млн рублей банка, а также еще 25 млн рублей, полученных от потерпевшего под видом договора займа. В итоге в течение пяти лет мошенница похитила более миллиарда рублей.
Уголовное дело о мошенничестве с использованием служебного положения в особо крупном размере направлено в суд для рассмотрения по существу. Соучастники женщины также проходят по уголовному делу. Один из их подельников сбежал, его объявили в международный розыск.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Прокуратура Санкт-Петербурга утвердила обвинительное заключение в отношении 66-летней петербурженки, которая обвиняется в мошенничестве при строительстве ЖК «Новая Скандинавия».
Занимая руководящую должность в организациях застройщика, в 2012-2017 годах пенсионерка похитила деньги 118 дольщиков. На них ей удалось «заработать» 976 млн рублей. Этого женщине оказалось мало, поэтому она присвоила 37 млн рублей банка, а также еще 25 млн рублей, полученных от потерпевшего под видом договора займа. В итоге в течение пяти лет мошенница похитила более миллиарда рублей.
Уголовное дело о мошенничестве с использованием служебного положения в особо крупном размере направлено в суд для рассмотрения по существу. Соучастники женщины также проходят по уголовному делу. Один из их подельников сбежал, его объявили в международный розыск.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Альфа-Банк объявил награду за мошенников
В банке решили бороться с телефонным мошенничеством необычным способом: там предлагают 1 000 000 рублей тем, чья информация поможет полиции привлечь мошенников к уголовной ответственности.
Специально для этого была создана страница, где пользователь может поделиться любой информацией, которая кажется ему важной: записи разговоров, контакты колл-центров, номера, с которых звонят мошенники.
Также в своих соцсетях Альфа-Банк призвал другие банки присоединиться к акции и заверил пользователей, что вся собираемая информация будет передана правоохранительным органам конфиденциально.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
В банке решили бороться с телефонным мошенничеством необычным способом: там предлагают 1 000 000 рублей тем, чья информация поможет полиции привлечь мошенников к уголовной ответственности.
Специально для этого была создана страница, где пользователь может поделиться любой информацией, которая кажется ему важной: записи разговоров, контакты колл-центров, номера, с которых звонят мошенники.
Также в своих соцсетях Альфа-Банк призвал другие банки присоединиться к акции и заверил пользователей, что вся собираемая информация будет передана правоохранительным органам конфиденциально.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy
Средний размер ипотеки ставит рекорд
Средний размер ипотечного кредита в феврале достиг суммы в 2,92 млн руб., что на 4% больше, чем месяцем ранее. Это рекордный показатель, за год он увеличился на 14,6%. В феврале 2020 года средний размер ипотеки составлял 2,55 млн рублей.
Самый высокий рост зафиксирован в Воронежской и Тюменской областях — 24% и 21,6% соответственно. Далее следуют Подмосковье и Москва — 21,6% и 21,1% соответственно. В топ-5 также попала Самарская область с годовым увеличением рассматриваемого показателя в 20,2%.
Средний размер ипотечного кредита растет уже около года. Чиновники заявляют, что росту способствует снижение ипотечных ставок благодаря программам господдержки. Якобы на рынок пришли жирные заемщики, которым одобряют более крупные кредиты.
На деле это правда лишь отчасти. После запуска госпрограммы льготной ипотеки застройщики взвинтили цены на недвижимость. Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что программа льготной ипотеки исчерпала себя, а субсидирование процентных ставок негативно сказывается на стоимости и доступности жилья.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Средний размер ипотечного кредита в феврале достиг суммы в 2,92 млн руб., что на 4% больше, чем месяцем ранее. Это рекордный показатель, за год он увеличился на 14,6%. В феврале 2020 года средний размер ипотеки составлял 2,55 млн рублей.
Самый высокий рост зафиксирован в Воронежской и Тюменской областях — 24% и 21,6% соответственно. Далее следуют Подмосковье и Москва — 21,6% и 21,1% соответственно. В топ-5 также попала Самарская область с годовым увеличением рассматриваемого показателя в 20,2%.
Средний размер ипотечного кредита растет уже около года. Чиновники заявляют, что росту способствует снижение ипотечных ставок благодаря программам господдержки. Якобы на рынок пришли жирные заемщики, которым одобряют более крупные кредиты.
На деле это правда лишь отчасти. После запуска госпрограммы льготной ипотеки застройщики взвинтили цены на недвижимость. Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что программа льготной ипотеки исчерпала себя, а субсидирование процентных ставок негативно сказывается на стоимости и доступности жилья.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy