Мошенники угрожают убийством и порчей имущества
В этом году мошенники стали чаще использовать схемы похищения денег у граждан, представляясь сотрудниками полиции.
Правоохранители столкнулись со схемой, которая заключается в первоначальном звонке вымогателя с угрозой убийством потерпевшему, либо угрозой уничтожения личного имущества. Затем появляется лжеучастковый, который входит в доверие будущей жертвы и оставляет свой номер телефона.
После этого потерпевшему звонит другой "сотрудник полиции" и просит поучаствовать в задержании мошенников. Жертва перезванивает уже знакомому лжеучастковому, который подтверждает, что сейчас действительно ведется операция по задержанию группы мошенников и убеждает сотрудничать - перевести или передать деньги вымогателям для их последующего разоблачения.
По данным регулятора, во втором квартале объем мошеннических операций вырос на 38,4% - до 3 млрд рублей. ЦБ инициировал блокировку порядка 12 тыс. мошеннических телефонных номеров, что более чем в два раза превышает аналогичный показатель прошлого года.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В этом году мошенники стали чаще использовать схемы похищения денег у граждан, представляясь сотрудниками полиции.
Правоохранители столкнулись со схемой, которая заключается в первоначальном звонке вымогателя с угрозой убийством потерпевшему, либо угрозой уничтожения личного имущества. Затем появляется лжеучастковый, который входит в доверие будущей жертвы и оставляет свой номер телефона.
После этого потерпевшему звонит другой "сотрудник полиции" и просит поучаствовать в задержании мошенников. Жертва перезванивает уже знакомому лжеучастковому, который подтверждает, что сейчас действительно ведется операция по задержанию группы мошенников и убеждает сотрудничать - перевести или передать деньги вымогателям для их последующего разоблачения.
По данным регулятора, во втором квартале объем мошеннических операций вырос на 38,4% - до 3 млрд рублей. ЦБ инициировал блокировку порядка 12 тыс. мошеннических телефонных номеров, что более чем в два раза превышает аналогичный показатель прошлого года.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В Телеграм появился бот, который бесплатно проверяет контрагента в режиме онлайн
@Bumz639bot дает краткую сводку по контрагенту, сведения о блокировке счетов, сведения о поданных заявлениях Р14001 (P13014).
@Bumz639bot дает возможность получать самую актуальную информацию об изменениях по одной или нескольким компаниям, сообщая об этом в кратчайшие сроки.
@Bumz639bot — надёжный помощник для безопасных сделок.
@Bumz639bot дает краткую сводку по контрагенту, сведения о блокировке счетов, сведения о поданных заявлениях Р14001 (P13014).
@Bumz639bot дает возможность получать самую актуальную информацию об изменениях по одной или нескольким компаниям, сообщая об этом в кратчайшие сроки.
@Bumz639bot — надёжный помощник для безопасных сделок.
Банки ожидают дальнейшего повышения ключевой ставки
Крупнейшие банки России выступили с прогнозом, согласно которому ЦБ поднимет ключевую ставку до 7-7,25%.
Инфляция остается на повышенных уровнях и продолжает отдаляться от целевых 4%. В июле рост потребительских цен, по данным Росстата, составил 6,5% год к году. К концу августа годовая инфляция, по нашим оценкам, поднялась до пятилетнего максимума в 6,8%.
Проинфляционными факторами являются разовые выплаты пенсионерам и военным объемом почти 500 млрд рублей, а также ожидаемое увеличение бюджетных расходов на инфраструктурные проекты, которые будут финансироваться за счет ФНБ. В такой ситуации ЦБ придется действовать опережающими темпами.
Первыми на процентную политику ЦБ реагируют ставки по ипотеке, которые могут вырасти в среднем до 9,5%, по автокредитованию — до 14,5%, по потребительскому кредитованию (зависит от типа займа) — от 14,5 до 22%. В сегменте корпоративного кредитования нефинансовых организаций средний уровень ставок ожидается в диапазоне от 7,5 до 9%.
ЦБ примет решение об очередном, уже пятом подряд, повышении ключевой ставки на заседании по денежно-кредитной политике 10 сентября.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Крупнейшие банки России выступили с прогнозом, согласно которому ЦБ поднимет ключевую ставку до 7-7,25%.
Инфляция остается на повышенных уровнях и продолжает отдаляться от целевых 4%. В июле рост потребительских цен, по данным Росстата, составил 6,5% год к году. К концу августа годовая инфляция, по нашим оценкам, поднялась до пятилетнего максимума в 6,8%.
Проинфляционными факторами являются разовые выплаты пенсионерам и военным объемом почти 500 млрд рублей, а также ожидаемое увеличение бюджетных расходов на инфраструктурные проекты, которые будут финансироваться за счет ФНБ. В такой ситуации ЦБ придется действовать опережающими темпами.
Первыми на процентную политику ЦБ реагируют ставки по ипотеке, которые могут вырасти в среднем до 9,5%, по автокредитованию — до 14,5%, по потребительскому кредитованию (зависит от типа займа) — от 14,5 до 22%. В сегменте корпоративного кредитования нефинансовых организаций средний уровень ставок ожидается в диапазоне от 7,5 до 9%.
ЦБ примет решение об очередном, уже пятом подряд, повышении ключевой ставки на заседании по денежно-кредитной политике 10 сентября.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Бизнес заподозрили в отмывании 616 млрд
Суды заподозрили фирмы в обналичивании и выводе денег на 616 млрд рублей ― такова сумма требований по судебным спорам, к которым был привлечен Росфинмониторинг в 2020-м.
Российские компании, столкнувшиеся с блокировкой операций или счетов со стороны банков, обусловленной борьбой с отмыванием и выводом денег, стремятся обойти ограничения через суд. Бизнес пытается легализовать незаконные доходы, обращаясь в суд при отсутствии реального спора, чтобы получить исполнительные документы и обналичить деньги или увести их за рубеж в обход закона.
В случае возникновения подозрений суды ставят в известность Росфинмониторинг. В 2020 году речь шла о более чем пяти тысячах разбирательств. За год сумма требований выросла в три раза.
В ЦБ отметили, что неоднократно поднимали вопрос о внесении изменений в законодательство, которые бы дали банкам право отказа в совершении операции по исполнительным документам при наличии подозрений.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Суды заподозрили фирмы в обналичивании и выводе денег на 616 млрд рублей ― такова сумма требований по судебным спорам, к которым был привлечен Росфинмониторинг в 2020-м.
Российские компании, столкнувшиеся с блокировкой операций или счетов со стороны банков, обусловленной борьбой с отмыванием и выводом денег, стремятся обойти ограничения через суд. Бизнес пытается легализовать незаконные доходы, обращаясь в суд при отсутствии реального спора, чтобы получить исполнительные документы и обналичить деньги или увести их за рубеж в обход закона.
В случае возникновения подозрений суды ставят в известность Росфинмониторинг. В 2020 году речь шла о более чем пяти тысячах разбирательств. За год сумма требований выросла в три раза.
В ЦБ отметили, что неоднократно поднимали вопрос о внесении изменений в законодательство, которые бы дали банкам право отказа в совершении операции по исполнительным документам при наличии подозрений.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники создали deepfake Тинькова
Злоумышленники распространяют в социальных сетях поддельное видео с основателем Тинькофф банка Олегом Тиньковым, которое создано с использованием технологии дипфейк.
Рекламный ролик распространяется под заголовком «Важное заявление от Олега Тинькова» от страницы Tinkоff Вonus. В нем Тиньков якобы обещает подарить 50% к сумме вложений при регистрации. «Например, вы инвестируете 20 тыс. руб., а на счет для работы получаете 30 тыс. руб.», — говорит поддельный Тиньков.
В видео мошенники просят перейти по ссылке для регистрации. Если по ней перейти, то пользователь попадет на страницу с логотипами банка и «Тинькофф Инвестиций», где злоумышленники просят оставить имя, email и телефон. Далее эта информация может быть использована для обработки жертвы с целью кражи денежных средств.
Понять, что ролик мошеннический можно по следам монтажа. Также на видео вставлен голос совершенно другого человека.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Злоумышленники распространяют в социальных сетях поддельное видео с основателем Тинькофф банка Олегом Тиньковым, которое создано с использованием технологии дипфейк.
Рекламный ролик распространяется под заголовком «Важное заявление от Олега Тинькова» от страницы Tinkоff Вonus. В нем Тиньков якобы обещает подарить 50% к сумме вложений при регистрации. «Например, вы инвестируете 20 тыс. руб., а на счет для работы получаете 30 тыс. руб.», — говорит поддельный Тиньков.
В видео мошенники просят перейти по ссылке для регистрации. Если по ней перейти, то пользователь попадет на страницу с логотипами банка и «Тинькофф Инвестиций», где злоумышленники просят оставить имя, email и телефон. Далее эта информация может быть использована для обработки жертвы с целью кражи денежных средств.
Понять, что ролик мошеннический можно по следам монтажа. Также на видео вставлен голос совершенно другого человека.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Покупатели присматриваются к НПФ Открытие
Потенциальные покупатели проводят due diligence НПФ Открытие, который может быть продан отдельно от банка.
От ЦБ подробную презентацию НПФ Открытие получили десять крупнейших НПФ. Среди претендентов на покупку называют группы «Регион»-«Россиум», Сбербанк, Газфонд ПН, НПФ Россельхозбанк.
В это время между Банком России и руководством ФК Открытие есть разногласия по вопросу о продаже НПФ Открытие. В ЦБ настаивают на возможности продажи фонда отдельно от группы, руководство группы лучшим вариантом видит именно IPO ФК Открытие с сохранением НПФ в ее периметре. Во-первых, на санацию НПФ были затрачены слишком большие средства, а во-вторых, актив сейчас приносит группе значительную прибыль. Кроме того, это последний продающийся крупнейший фонд, сделка может кардинально изменить расстановку на пенсионном рынке и вывести покупателя в лидеры на нем.
Диапазон цены на НПФ Открытие может составить 60–75 млрд руб. При этом ЦБ потратил на санацию вошедших в периметр НПФ Открытие фондов почти 140 млрд руб. Так что даже если продать фонд по верхней границе диапазона, для ЦБ, в том числе с учетом уже выплаченных НПФ дивидендов, продажа будет означать фиксацию крупного убытка.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Потенциальные покупатели проводят due diligence НПФ Открытие, который может быть продан отдельно от банка.
От ЦБ подробную презентацию НПФ Открытие получили десять крупнейших НПФ. Среди претендентов на покупку называют группы «Регион»-«Россиум», Сбербанк, Газфонд ПН, НПФ Россельхозбанк.
В это время между Банком России и руководством ФК Открытие есть разногласия по вопросу о продаже НПФ Открытие. В ЦБ настаивают на возможности продажи фонда отдельно от группы, руководство группы лучшим вариантом видит именно IPO ФК Открытие с сохранением НПФ в ее периметре. Во-первых, на санацию НПФ были затрачены слишком большие средства, а во-вторых, актив сейчас приносит группе значительную прибыль. Кроме того, это последний продающийся крупнейший фонд, сделка может кардинально изменить расстановку на пенсионном рынке и вывести покупателя в лидеры на нем.
Диапазон цены на НПФ Открытие может составить 60–75 млрд руб. При этом ЦБ потратил на санацию вошедших в периметр НПФ Открытие фондов почти 140 млрд руб. Так что даже если продать фонд по верхней границе диапазона, для ЦБ, в том числе с учетом уже выплаченных НПФ дивидендов, продажа будет означать фиксацию крупного убытка.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Банки активно закрывают офисы
Согласно данным ЦБ, за последний год усилилась тенденция закрытия офисов банков.
На начало августа 2021-го общее количество подразделений 376 действующих банков составило 28 тыс. Это на 5%, или на 1,5 тыс. меньше, чем в таком же периоде прошлого года.
Больше всего за год сократилось количество представительств банков, которые созданы для защиты интересов на определенной территории и не ведут никаких операций. Оно упало на 31,6%. Филиалов и операционных касс за это время стало меньше на 15%, а головных офисов — на 10,5%.
Самое большое число ликвидированных подразделений отмечается в Москве (–212), Санкт-Петербурге (–111) и Московской области (–103). При этом крупные банки отмечают, что приступили к ликвидации подразделений в регионах, заменяя дублирующие друг друга офисы и заменяя новыми отделения старого формата.
В Центробанке уточнили, что сокращение количества дополнительных офисов банков компенсировано увеличением цифровых каналов доступа к финансовым услугам. Вместе с тем банкирами движет и мотивация к экономии средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Согласно данным ЦБ, за последний год усилилась тенденция закрытия офисов банков.
На начало августа 2021-го общее количество подразделений 376 действующих банков составило 28 тыс. Это на 5%, или на 1,5 тыс. меньше, чем в таком же периоде прошлого года.
Больше всего за год сократилось количество представительств банков, которые созданы для защиты интересов на определенной территории и не ведут никаких операций. Оно упало на 31,6%. Филиалов и операционных касс за это время стало меньше на 15%, а головных офисов — на 10,5%.
Самое большое число ликвидированных подразделений отмечается в Москве (–212), Санкт-Петербурге (–111) и Московской области (–103). При этом крупные банки отмечают, что приступили к ликвидации подразделений в регионах, заменяя дублирующие друг друга офисы и заменяя новыми отделения старого формата.
В Центробанке уточнили, что сокращение количества дополнительных офисов банков компенсировано увеличением цифровых каналов доступа к финансовым услугам. Вместе с тем банкирами движет и мотивация к экономии средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Ананьевым объединили 15 эпизодов
Следствие объединило в одно дело расследования по 15 эпизодам хищения средств Промсвязьбанка бывшими владельцами банка братьями Алексеем и Дмитрием Ананьевыми.
В расследовании дела Ананьевых участвуют 17 следователей — почти весь состав банковского отдела ГСУ. С февраля 2013 по ноябрь 2017 года банкиры занимались хищением средств ПСБ путем выдачи невозвратных кредитов различным фирмам под видом реализации инвестиционных проектов в Подмосковье, покупки акций производителя подсолнечного масла «Юг Сибири», оформления аккредитивов.
Невозвратные кредиты выдавались через кипрский филиал банка Промсвязьбанк-Кипр. В преступной схеме участвовали 15 офшорных компаний. По двум эпизодам 4,6 млрд руб были отмыты через брокерский счет, открытый в Росбанке. Общий ущерб по делу пока оценивается в сумму около 15 млрд руб.
В августе Тверской районный суд Москвы заочно арестовал Ананьевых на два месяца. В 2019 году экс-владельцы ПСБ Алексей и Дмитрий Ананьевы уже были заочно арестованы и объявлены в международный розыск Басманным судом Москвы по делу о растрате около 90 млрд рублей. При этом Интерпол недавно удалил данные на Ананьевых из своей разыскной базы, посчитав уголовное преследование финансистов политически мотивированным.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Следствие объединило в одно дело расследования по 15 эпизодам хищения средств Промсвязьбанка бывшими владельцами банка братьями Алексеем и Дмитрием Ананьевыми.
В расследовании дела Ананьевых участвуют 17 следователей — почти весь состав банковского отдела ГСУ. С февраля 2013 по ноябрь 2017 года банкиры занимались хищением средств ПСБ путем выдачи невозвратных кредитов различным фирмам под видом реализации инвестиционных проектов в Подмосковье, покупки акций производителя подсолнечного масла «Юг Сибири», оформления аккредитивов.
Невозвратные кредиты выдавались через кипрский филиал банка Промсвязьбанк-Кипр. В преступной схеме участвовали 15 офшорных компаний. По двум эпизодам 4,6 млрд руб были отмыты через брокерский счет, открытый в Росбанке. Общий ущерб по делу пока оценивается в сумму около 15 млрд руб.
В августе Тверской районный суд Москвы заочно арестовал Ананьевых на два месяца. В 2019 году экс-владельцы ПСБ Алексей и Дмитрий Ананьевы уже были заочно арестованы и объявлены в международный розыск Басманным судом Москвы по делу о растрате около 90 млрд рублей. При этом Интерпол недавно удалил данные на Ананьевых из своей разыскной базы, посчитав уголовное преследование финансистов политически мотивированным.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Потребкредитов берут все больше
В августе население оформило рекордное количество потребкредитов - 2,1 млн кредитов наличными на 646,7 млрд руб.
По сравнению с июлем количество новых договоров выросло на 7,5%, а объем одобренных ссуд — на 6,9%. В предыдущем отчетном месяце выдачи необеспеченных кредитов в денежном выражении, наоборот, сокращались. Средний чек потребкредита при этом снизился до 313 600 руб.
Всего в августе банки выдали потребкредитов, включая ипотеку, на 1,22 трлн руб., что на 4,6% больше июля и на 22% – августа прошлого года. Таким образом, на кредиты наличными пришлось более половины всех выдач.
Спрос со стороны населения на кредиты наличными объясняется ускорением инфляции на фоне медленного восстановления реальных располагаемых доходов и началом учебного года. Активность заемщиков также подогревается ожиданиями роста стоимости заемных средств вслед за повышением ключевой ставки ЦБ.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В августе население оформило рекордное количество потребкредитов - 2,1 млн кредитов наличными на 646,7 млрд руб.
По сравнению с июлем количество новых договоров выросло на 7,5%, а объем одобренных ссуд — на 6,9%. В предыдущем отчетном месяце выдачи необеспеченных кредитов в денежном выражении, наоборот, сокращались. Средний чек потребкредита при этом снизился до 313 600 руб.
Всего в августе банки выдали потребкредитов, включая ипотеку, на 1,22 трлн руб., что на 4,6% больше июля и на 22% – августа прошлого года. Таким образом, на кредиты наличными пришлось более половины всех выдач.
Спрос со стороны населения на кредиты наличными объясняется ускорением инфляции на фоне медленного восстановления реальных располагаемых доходов и началом учебного года. Активность заемщиков также подогревается ожиданиями роста стоимости заемных средств вслед за повышением ключевой ставки ЦБ.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
ЦБ зафиксировал рост числа жалоб
Количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг за август, составило 29,7 тыс., что на 6,2% больше, чем в июле этого года.
Более половины всех обработанных жалоб пришлось на кредитные организации (51,2%). В отношении субъектов страхового дела было получено 15,9% всех обработанных жалоб, микрофинансовых организаций — 22,3%.
В структуре жалоб на проблемы с погашением наибольшая доля (30,6%) связана с нехваткой денежных средств для выплат по потребительскому кредиту и/или просьбой провести реструктуризацию такого кредита. Около 10% жалоб поступило в отношении вопросов, связанных с взысканием просроченной задолженности.
На проблемы с погашением и навязывание дополнительных услуг при реализации финансовых продуктов пришлось 7,8% и 7,3% соответственно от всех обработанных жалоб. Кроме того, 5,4% жалоб касалось неправомерного списания денежных средств, 5,2% — мошенничества, 4,7% — неверного применения коэффициента бонус-малус.
Также в августе поступило 18 тыс. звонков в кол-центр Банка России, что на 3% больше, чем за предыдущий отчетный период. Наиболее часто встречающаяся тематика звонков — мошенничество от имени Банка России.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Количество обращений, поступивших в Банк России от потребителей финансовых услуг за август, составило 29,7 тыс., что на 6,2% больше, чем в июле этого года.
Более половины всех обработанных жалоб пришлось на кредитные организации (51,2%). В отношении субъектов страхового дела было получено 15,9% всех обработанных жалоб, микрофинансовых организаций — 22,3%.
В структуре жалоб на проблемы с погашением наибольшая доля (30,6%) связана с нехваткой денежных средств для выплат по потребительскому кредиту и/или просьбой провести реструктуризацию такого кредита. Около 10% жалоб поступило в отношении вопросов, связанных с взысканием просроченной задолженности.
На проблемы с погашением и навязывание дополнительных услуг при реализации финансовых продуктов пришлось 7,8% и 7,3% соответственно от всех обработанных жалоб. Кроме того, 5,4% жалоб касалось неправомерного списания денежных средств, 5,2% — мошенничества, 4,7% — неверного применения коэффициента бонус-малус.
Также в августе поступило 18 тыс. звонков в кол-центр Банка России, что на 3% больше, чем за предыдущий отчетный период. Наиболее часто встречающаяся тематика звонков — мошенничество от имени Банка России.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Новый символ успеха от А-Клуба
Альфа-Банк выпустил ролик с Иваном Ургантом. В нём к привычному понятию успеха подходят иронично: баррели нефти, деньги и связи — всё это в прошлом. Успех, по мнению Альфа-Банка — это быть умным, свободным, и открытым ко всему новому.
Чтобы подчеркнуть идею выхода за рамки шаблонов, новым символом успеха в банке сделали чёрную резиновую уточку. В ней что-то своё найдут даже те, у кого уже всё есть. Уточка — эксклюзивный подарок клиентам А-Клуба, закрытого делового сообщества Альфа-Банка.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Альфа-Банк выпустил ролик с Иваном Ургантом. В нём к привычному понятию успеха подходят иронично: баррели нефти, деньги и связи — всё это в прошлом. Успех, по мнению Альфа-Банка — это быть умным, свободным, и открытым ко всему новому.
Чтобы подчеркнуть идею выхода за рамки шаблонов, новым символом успеха в банке сделали чёрную резиновую уточку. В ней что-то своё найдут даже те, у кого уже всё есть. Уточка — эксклюзивный подарок клиентам А-Клуба, закрытого делового сообщества Альфа-Банка.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Sostav
Иван Ургант представил новый символ «А-Клуба». Им стала черная резиновая уточка
«Альфа-Банк» запустил ироничную кампанию, чтобы рассказать о новых ценностях бизнес-сообщества
Задержан вице-президент пирамиды Finiko
В Татарстане задержали 37-летнего вице-президента финансовой пирамиды Finiko Ильгиза Шакирова.
Шакиров являлся личным помощником организатора компании, осуществлял деятельность по приему криптовалюты от населения и агитировал граждан вкладывать деньги в сомнительную схему. По предварительным данным, Шакиров привлек в пирамиду более 100 тыс. вкладчиков. Его обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере и грозит до 10 лет тюрьмы.
Finiko начала привлекать средства граждан в 2018 году, обещая месячную доходность в 20-30%. Под управлением «команды профессионалов» деньги якобы инвестировались в криптовалюты, нефть и другие операции на фондовом рынке. Однако фактически инвестиционная деятельность не велась.
В июне 2021 года Центральный банк России признал деятельность Finiko финансовой пирамидой, а в июле компания перестала выплачивать деньги вкладчикам. Трое основателей Finiko Эдвард и Марат Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтович были арестованы заочно, предварительно они сбежали на Кипр. Четвертый основатель пирамиды – Кирилл Доронин – задержан и сейчас заключен в СИЗО.
В настоящее время от пострадавших вкладчиков финансовой пирамиды поступило более 2,6 тыс. заявлений на общую сумму свыше 250 млн рублей. Помимо разных областей страны, среди потерпевших оказались жители Казахстана с Венгрии. При этом точное число вкладчиков неизвестно, но их число может перевалить за 1 млн человек. Сумму их ущерба оценивают от 7 до 30 млрд рублей.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В Татарстане задержали 37-летнего вице-президента финансовой пирамиды Finiko Ильгиза Шакирова.
Шакиров являлся личным помощником организатора компании, осуществлял деятельность по приему криптовалюты от населения и агитировал граждан вкладывать деньги в сомнительную схему. По предварительным данным, Шакиров привлек в пирамиду более 100 тыс. вкладчиков. Его обвиняют в мошенничестве в особо крупном размере и грозит до 10 лет тюрьмы.
Finiko начала привлекать средства граждан в 2018 году, обещая месячную доходность в 20-30%. Под управлением «команды профессионалов» деньги якобы инвестировались в криптовалюты, нефть и другие операции на фондовом рынке. Однако фактически инвестиционная деятельность не велась.
В июне 2021 года Центральный банк России признал деятельность Finiko финансовой пирамидой, а в июле компания перестала выплачивать деньги вкладчикам. Трое основателей Finiko Эдвард и Марат Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтович были арестованы заочно, предварительно они сбежали на Кипр. Четвертый основатель пирамиды – Кирилл Доронин – задержан и сейчас заключен в СИЗО.
В настоящее время от пострадавших вкладчиков финансовой пирамиды поступило более 2,6 тыс. заявлений на общую сумму свыше 250 млн рублей. Помимо разных областей страны, среди потерпевших оказались жители Казахстана с Венгрии. При этом точное число вкладчиков неизвестно, но их число может перевалить за 1 млн человек. Сумму их ущерба оценивают от 7 до 30 млрд рублей.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Forwarded from Жирные коты
Банкстеры Альфы предлагают клиентам private banking ассоциировать свой успех с… чёрной красногубой уточкой, смысл которой более очевиден не маркетологам, а орнитологам, изучающим уток-поганок, свистунков и трескунков. Впрочем, вполне вероятно, что ответ лежит в области мироощущения самих банкстеров, чей обширный опыт работы в 90-х годах прошлого века говорит им, что duck face является неотъемлемым атрибутом типичного клиента A-Клуба.
ЦБ ужесточит правила рассылки банковского спама
Банк России и Федеральная антимонопольная служба намерены ужесточить финансовым организациям правила рассылки рекламы гражданам.
Финансовым организациям рекомендуют исключить из кредитного договора с заемщиком пункт о получении рекламной информации и вывести его в отдельный документ. Соответствующее письмо Центробанка и ФАС будет разослано участникам финансового рынка в ближайшее время.
Рекомендации по рассылке рекламы составлены для соблюдения прав и законных интересов граждан. На практике возникают случаи, когда условие на распространение информации включается в текст кредитного договора или иных документов, оформляемых при оказании услуг. При этом заемщику не предоставляется право отказаться от получения рекламы, что является недобросовестной практикой.
В ЦБ и ФАС подчеркивают, что несогласие клиента на получение рекламы не должно стать причиной отказа в предоставлении ему кредита или займа со стороны финучреждений.
Банки заявляют, что в обязательном порядке получают согласие клиентов на возможность распространения рекламы. Однако ФАС отмечает, что в последнее время число нарушений в рекламе услуг кредиторов сильно возросло, в прошлом году показатель достиг 18,77%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Банк России и Федеральная антимонопольная служба намерены ужесточить финансовым организациям правила рассылки рекламы гражданам.
Финансовым организациям рекомендуют исключить из кредитного договора с заемщиком пункт о получении рекламной информации и вывести его в отдельный документ. Соответствующее письмо Центробанка и ФАС будет разослано участникам финансового рынка в ближайшее время.
Рекомендации по рассылке рекламы составлены для соблюдения прав и законных интересов граждан. На практике возникают случаи, когда условие на распространение информации включается в текст кредитного договора или иных документов, оформляемых при оказании услуг. При этом заемщику не предоставляется право отказаться от получения рекламы, что является недобросовестной практикой.
В ЦБ и ФАС подчеркивают, что несогласие клиента на получение рекламы не должно стать причиной отказа в предоставлении ему кредита или займа со стороны финучреждений.
Банки заявляют, что в обязательном порядке получают согласие клиентов на возможность распространения рекламы. Однако ФАС отмечает, что в последнее время число нарушений в рекламе услуг кредиторов сильно возросло, в прошлом году показатель достиг 18,77%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Российские банки смогут вложить в облигации ВЭБ.РФ порядка 800 млрд руб., прогнозирует АКРА. Это в 4 раза больше текущих объемов: рублевых облигаций ВЭБа в обращении – на 400 млрд руб., половина - за банками.
Потенциал привлечения средств для ВЭБа по этому каналу существенно расширился, риск - веса по обязательствам снизились до 20% по решению Совета директоров ЦБ. Тот редкий случай, когда в выигрыше все участники пробега: ВЭБ расширяет доступ к рыночному привлечению для фондирования проектов, банки разгружают лимиты на квазисуверена и могут больше инвестировать в бумаги с минимальным риском.
Деньги же работают в реальной экономике(промышленность, инфраструктура, экспорт) и по факту - в плюс гражданам (от новых рабочих мест до повышения качества услуг и доступа к ним - от цифровых технологий до аналоговых трамваев).
Громадье планов ВЭБа по выдаче в экономику 17 трлн руб. вместе с банками-партнерами обрастает вполне реальными и прагматичными механизмами реализации.
Потенциал привлечения средств для ВЭБа по этому каналу существенно расширился, риск - веса по обязательствам снизились до 20% по решению Совета директоров ЦБ. Тот редкий случай, когда в выигрыше все участники пробега: ВЭБ расширяет доступ к рыночному привлечению для фондирования проектов, банки разгружают лимиты на квазисуверена и могут больше инвестировать в бумаги с минимальным риском.
Деньги же работают в реальной экономике(промышленность, инфраструктура, экспорт) и по факту - в плюс гражданам (от новых рабочих мест до повышения качества услуг и доступа к ним - от цифровых технологий до аналоговых трамваев).
Громадье планов ВЭБа по выдаче в экономику 17 трлн руб. вместе с банками-партнерами обрастает вполне реальными и прагматичными механизмами реализации.
ПРАЙМ
АКРА оценило потенциал привлечения средств банков в облигации ВЭБа
Кредитное рейтинговое агентство АКРА оценило потенциал привлечения средств банков в облигации ВЭБа в 800 миллиардов рублей на фоне изменения регулятивных требований Банка России, говорится в материалах агентства. Совет директоров Банка...
Мораторий на проверки продлят на год
Правительство России решило продлить мораторий на проверки малого и среднего бизнеса на 2022 год.
В настоящий момент правительство готовит соответствующее постановление. Мораторий на плановые проверки коснется порядка 100 тыс. субъектов малого бизнеса.
Впервые мораторий на проведение плановых проверок бизнеса был введен 1 января 2016 года и продлился до конца 2018 года. За этот период от плановых проверок были освобождены более 500 тыс. малых предприятий.
После этого меру продлевали еще два раза — до конца 2020 года и до конца 2021 года. В мае бизнес-омбудсмен Борис Титов сообщил, что мораторий на проверки в прошлом году сократил объем собранных с бизнеса штрафов вшестеро, на 200 млрд руб.
При этом бизнес жалуется, что проверки заменили на не учитываемые госстатистикой контрольные мероприятия (административные расследования, рейды, контрольные закупки), штрафы по итогам которых растут. Так, доля штрафов по итогам проверок Ространснадзора и Ростехнадзора выросла на 50%, Роспотребнадзора — на 24%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Правительство России решило продлить мораторий на проверки малого и среднего бизнеса на 2022 год.
В настоящий момент правительство готовит соответствующее постановление. Мораторий на плановые проверки коснется порядка 100 тыс. субъектов малого бизнеса.
Впервые мораторий на проведение плановых проверок бизнеса был введен 1 января 2016 года и продлился до конца 2018 года. За этот период от плановых проверок были освобождены более 500 тыс. малых предприятий.
После этого меру продлевали еще два раза — до конца 2020 года и до конца 2021 года. В мае бизнес-омбудсмен Борис Титов сообщил, что мораторий на проверки в прошлом году сократил объем собранных с бизнеса штрафов вшестеро, на 200 млрд руб.
При этом бизнес жалуется, что проверки заменили на не учитываемые госстатистикой контрольные мероприятия (административные расследования, рейды, контрольные закупки), штрафы по итогам которых растут. Так, доля штрафов по итогам проверок Ространснадзора и Ростехнадзора выросла на 50%, Роспотребнадзора — на 24%.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Новая кредитная СберКарта признана наиболее выгодной в России
В рейтинге Frank RG недавно вышедшая кредитная карта Сбербанка заняла первое место на российском рынке в сегменте кредиток с длительным льготным периодом.
По экспертной оценке, Сбер предлагает лучшие условия по кредитной карте среди аналогов, предоставляя клиентам 120 дней беспроцентного периода по принципу «месяц тратишь, три гасишь» – при этом продукт полностью бесплатен (нет платы за оформление и обслуживание).
Помимо длительного беспроцентного периода, в тарифе новой СберКарты установлена единая процентная ставка 17,9% на все покупки и отсутствуют какие-либо скрытые комиссии: в Сбере даже смс-уведомления клиентам сделали полностью бесплатными, вне зависимости от расходов по карте.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
В рейтинге Frank RG недавно вышедшая кредитная карта Сбербанка заняла первое место на российском рынке в сегменте кредиток с длительным льготным периодом.
По экспертной оценке, Сбер предлагает лучшие условия по кредитной карте среди аналогов, предоставляя клиентам 120 дней беспроцентного периода по принципу «месяц тратишь, три гасишь» – при этом продукт полностью бесплатен (нет платы за оформление и обслуживание).
Помимо длительного беспроцентного периода, в тарифе новой СберКарты установлена единая процентная ставка 17,9% на все покупки и отсутствуют какие-либо скрытые комиссии: в Сбере даже смс-уведомления клиентам сделали полностью бесплатными, вне зависимости от расходов по карте.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Минфин надеется оставить мошенников без денег
Минфин разрабатывает механизм, который должен ускорить процесс взаимодействия банков, ЦБ и правоохранительных органов по возвращению денег, похищенных со счетов.
По данным правоохранителей, более чем в 90% случаев украденные средства вернуть не удается. Причина в том, что в стране не существует механизма, который автоматически возвращал бы деньги жертвам преступников.
Законопроект даст возможность Банку России и МВД оперативно реагировать на информацию о мошенничестве и быстро получать решение суда по блокировке дальнейших действий. Новый механизм позволит «тормозить» деньги, пока их не успели вывести.
Процедура, которую предлагают ввести в Минфине, в теории сократит срок до нескольких дней, в лучшем случае, часов. — Однако в данном случае счет идет на минуты. Как правило, получив деньги, мошенники проводят еще две-три операции по переводу и похищенные деньги уже снимаются с банкомата.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Минфин разрабатывает механизм, который должен ускорить процесс взаимодействия банков, ЦБ и правоохранительных органов по возвращению денег, похищенных со счетов.
По данным правоохранителей, более чем в 90% случаев украденные средства вернуть не удается. Причина в том, что в стране не существует механизма, который автоматически возвращал бы деньги жертвам преступников.
Законопроект даст возможность Банку России и МВД оперативно реагировать на информацию о мошенничестве и быстро получать решение суда по блокировке дальнейших действий. Новый механизм позволит «тормозить» деньги, пока их не успели вывести.
Процедура, которую предлагают ввести в Минфине, в теории сократит срок до нескольких дней, в лучшем случае, часов. — Однако в данном случае счет идет на минуты. Как правило, получив деньги, мошенники проводят еще две-три операции по переводу и похищенные деньги уже снимаются с банкомата.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
К льготной ипотеке пропал интерес
К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке на новостройки упали до минимума с момента запуска госпрограммы.
Банки приняли всего 5 тыс. заявок, из которых одобрили 3,3 тыс. Количество выданных кредитов составило всего 1,6 тыс. на 3,9 млрд руб. В июле—августе, то есть уже после обновления условий по льготной ипотеке (урезание максимальной суммы кредита до 3 млн руб. и повышение предельной ставки с 6,5% до 7% годовых), каждую неделю банки выдавали 3–4 тыс. кредитов на 8,8–9,5 млрд руб.
Снижение лимитов по льготной ипотеке привело к тому, что целый пласт объектов недвижимости и большой контингент потенциальных заемщиков были отсечены. Из-за исчерпания пула платежеспособных заемщиков восстановления выдач по ипотеке не приходится ожидать ни в льготной, ни в рыночной категории.
Помимо этого, часть заёмщиков решила повременить со сделками в надежде, что за стабилизацией может последовать и коррекция цен на рынке недвижимости.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
К началу сентября объем принятых заявок и выдачи по льготной ипотеке на новостройки упали до минимума с момента запуска госпрограммы.
Банки приняли всего 5 тыс. заявок, из которых одобрили 3,3 тыс. Количество выданных кредитов составило всего 1,6 тыс. на 3,9 млрд руб. В июле—августе, то есть уже после обновления условий по льготной ипотеке (урезание максимальной суммы кредита до 3 млн руб. и повышение предельной ставки с 6,5% до 7% годовых), каждую неделю банки выдавали 3–4 тыс. кредитов на 8,8–9,5 млрд руб.
Снижение лимитов по льготной ипотеке привело к тому, что целый пласт объектов недвижимости и большой контингент потенциальных заемщиков были отсечены. Из-за исчерпания пула платежеспособных заемщиков восстановления выдач по ипотеке не приходится ожидать ни в льготной, ни в рыночной категории.
Помимо этого, часть заёмщиков решила повременить со сделками в надежде, что за стабилизацией может последовать и коррекция цен на рынке недвижимости.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники "открепляют" от поликлиники
Мошенники начали рассылать россиянам уведомления якобы от портала Госуслуги об откреплении от поликлиники по причине технического сбоя.
Чтобы исправить проблему, аферисты предлагают заново пройти процедуру регистрации и уплатить пошлину. В письме мошенников подчеркивается необходимость скорейшего повторного прикрепления к поликлинике в условиях пандемии.
Мошенники сразу же предлагают потенциальной жертве пройти по ссылке на сайт-клон госуслуг, где следует заполнить анкету, выбрать поликлинику и уплатить пошлину, не превышающую нескольких тысяч рублей. В результате и данные, и деньги попадают к злоумышленникам. С помощью данных сайта госуслуг преступники могут оформить кредит или микрозайм.
По данным ЦБ, во втором квартале 2021 года мошенники украли у банковских клиентов более 3 млрд руб. с помощью несанкционированных переводов со счетов. Из этой суммы банки вернули клиентам только 7,4% украденных средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Мошенники начали рассылать россиянам уведомления якобы от портала Госуслуги об откреплении от поликлиники по причине технического сбоя.
Чтобы исправить проблему, аферисты предлагают заново пройти процедуру регистрации и уплатить пошлину. В письме мошенников подчеркивается необходимость скорейшего повторного прикрепления к поликлинике в условиях пандемии.
Мошенники сразу же предлагают потенциальной жертве пройти по ссылке на сайт-клон госуслуг, где следует заполнить анкету, выбрать поликлинику и уплатить пошлину, не превышающую нескольких тысяч рублей. В результате и данные, и деньги попадают к злоумышленникам. С помощью данных сайта госуслуг преступники могут оформить кредит или микрозайм.
По данным ЦБ, во втором квартале 2021 года мошенники украли у банковских клиентов более 3 млрд руб. с помощью несанкционированных переводов со счетов. Из этой суммы банки вернули клиентам только 7,4% украденных средств.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Альфа-Банк оставили без коррупционного дохода
Гагаринский райсуд Москвы, удовлетворив иск Генпрокуратуры, взыскал в среду с экс-министра по делам Открытого правительства Михаила Абызова $22 млн, а с Альфа-банка — $30,8 млн и 5,6 млрд руб.
Взыскание было обращено на средства, которые Абызов незаконно получил от продажи компании СИБЭКО и инвестировал под проценты в блокчейн-платформу TON основателей Telegram. Когда проект не состоялся, средства подлежали возврату в Россию.
Абызов, чтобы скрыть деньги от взыскания, по договоренности с Альфа-банком перечислил их на счета «транзитных иностранных компаний», а затем они перешли в собственность банка. Тем самым Абызов погасил перед банком часть многомиллиардного долга по кредитам, взятым обанкротившейся группой Абызова Е4.
Суд отметил, что Альфа-банк, обслуживая и контролируя эти счета, провел операции с «нелегальными средствами». Отмечалось, что действия Абызова и Альфа-банка в этом случае носили «антисоциальный, а их договоренности — ничтожный характер».
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Гагаринский райсуд Москвы, удовлетворив иск Генпрокуратуры, взыскал в среду с экс-министра по делам Открытого правительства Михаила Абызова $22 млн, а с Альфа-банка — $30,8 млн и 5,6 млрд руб.
Взыскание было обращено на средства, которые Абызов незаконно получил от продажи компании СИБЭКО и инвестировал под проценты в блокчейн-платформу TON основателей Telegram. Когда проект не состоялся, средства подлежали возврату в Россию.
Абызов, чтобы скрыть деньги от взыскания, по договоренности с Альфа-банком перечислил их на счета «транзитных иностранных компаний», а затем они перешли в собственность банка. Тем самым Абызов погасил перед банком часть многомиллиардного долга по кредитам, взятым обанкротившейся группой Абызова Е4.
Суд отметил, что Альфа-банк, обслуживая и контролируя эти счета, провел операции с «нелегальными средствами». Отмечалось, что действия Абызова и Альфа-банка в этом случае носили «антисоциальный, а их договоренности — ничтожный характер».
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy