Тюрьмы оставят без связи

Президент подписал закон об отключении от обслуживания сотовых номеров, используемых заключенными в местах лишения свободы.

Согласно закону, операторы будут обязаны прекратить оказание услуг по номерам, которые используются осужденными, подозреваемыми и обвиняемыми в СИЗО, тюрьмах и исправительных учреждениях. По мнению авторов закона, оперативная блокировка sim-карт также поможет пресекать финансовую поддержку лидеров уголовно-преступной среды и поставку осужденным и подследственным наркотиков и других запрещенных предметов.

Инициация отключения будет доступна руководству тюрьмы. Прекращение услуг связи будет происходить на основании письменного решения главы, замглавы ФСИН или руководителя территориального органа ФСИН.

С учетом того, что тюремные call-центры крышуют сотрудники изоляторов, фальшивых звонков от «службы безопасности банков» меньше не станет.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Экс-совладелец сети Spar задержан за хищение у Сбербанка

Соседи сбоку задержали в Санкт-Петербурге бывшего совладельца компании ТД Интерторг (сети Spar и «Народная семья») Аллахверди Абдулаева.

Накануне задержания управления «К» ФСБ и Службы экономической безопасности ФСБ Петербурга провели более 30 обысков в квартирах топ-менеджеров. Обыски проводились в рамках уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере, которое возбудили в декабре 2020 года.

Первое уголовное дело связано с хищением кредита на 8,1 млрд рублей, которые Интерторг получил в Северо-Западном Сбербанке. Для получения займа была предоставлена фиктивная отчетность, чтобы скрыть высокие кредитные риски сети. Второе дело основывается на заявлении о мошенничестве поставщиков в магазины торговых сетей Spar с ущербом около 2 млрд рублей.

Интерторг был четвертым по величине ритейлером Петербурга и на пике управлял более чем 450 магазинами в Северо-Западном регионе и Москве. К концу 2019 года большинство магазинов Spar закрылись. Поставщики подавали на компанию в суд, а сотрудники требовали выплаты зарплат. В начале 2020-го Интерторг объявил о ликвидации с целью защиты от кредиторов. Долги ритейлера оценивались в 9 млрд рублей.

После того как Интерторг прекратил работу основной владелец сети Мушвиг Абдуллаев сбежал из страны и находится в Объединенных Арабских Эмиратах. В ноябре прошлого года его объявили в федеральный розыск.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

ЦБ выявил последователей инвесторов с Reddit

Соседи сверху впервые оперативно пресекли попытку манипулирования ценами на акции через Телеграм-канал.

Группы лиц координировала действия и призывала купить обыкновенные акции "Россети Юг", а после дожидаться роста на повышенном интересе частных инвесторов-новичков. Закрывать позиции нужно было уже новичках, которые зашли в эти ценные бумаги на условном "хайпе".

Согласно данным на Московской бирже, волатильность стоимости бумаги в течение дня, от минимальных до максимальных значений, составила около 7,7%. Объем торгов акциями компании в назначенном «организаторами акции» времени за час превысил 10,37 млн рублей, тогда как в среднем часовой объем бумагами редко превышает 200 тыс.

Были выявлены лица, которые вовлекали в такую деятельность, и лица, которые принимали участия в такой деятельности. Регулятор направил предписания в Сбербанк, Тинькофф, Альфа-банк, БКС, Открытие брокер и Атон о приостановке торговых операций более 60 счетов клиентов - физлиц, которые совершали данные операции как в момент организованной манипуляции, так и предварительно, чтобы продать ценные бумаги тем, кого они в нее вовлекали.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Чиновников не накажут за «нечаянную коррупцию»

Госдума приняла законопроект, согласно которым чиновники освобождаются от ответственности за нарушения антикоррупционного законодательства.

Нововведение затронет государственных и муниципальных служащих, депутатов, сенаторов, судей, представителей прокуратуры, МВД, ФСИН, СКР, МЧС, ФТС, военнослужащих, сотрудников Банка России, членов Совбеза, Счетной палаты, руководителей дипломатических миссий, членов избирательных комиссий, сотрудников госкорпораций и госкомпаний, а также публично-правовых компаний, Пенсионного фонда, Фонда социального страхования и Фонда ОМС.

От ответственности за коррупцию освободят в случае, если нарушение будет признано последствием обстоятельств, не зависящих от обвиняемого. Это могут быть обстоятельства, "находящиеся вне контроля" чиновника, депутата или судьи, а также неожиданные обстоятельства непреодолимой силы, например, стихийные бедствия, пожары, эпидемии, забастовки, военные действия и теракты, а также принимаемые государственными и муниципальными органами власти запретительные или ограничительные меры.

Покрывать чиновников – устанавливать причинно-следственную связь между возникновением таких обстоятельств и невозможностью соблюдения антикоррупционных ограничений, должна будет комиссия по урегулированию конфликта интересов.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Экс-президент ОФК-банка сядет за выдачу кредитов

Мещанский райсуд Москвы вынес приговор бывшему президенту ОФК-банка Николаю Гордееву.

Гордеев признан виновным в злоупотреблении полномочиями — выдаче ничем не обеспеченных кредитов на 30 млрд руб. предприятиям, подконтрольным в том числе находящемуся в международном розыске бенефициару ОФК-банка Игорю Чуяну. Часть однодневок были оформлены на бывших и действующих сотрудников ОФК-банка.

После получения кредитов компании сворачивали алкогольный бизнес, предварительно выведя полученные деньги на счета фирм, подконтрольных участникам аферы. Само же ООО «Статус групп» в феврале 2018 года, накопив долгов на 10 млрд руб., подало заявление о собственном банкротстве.

В итоге суд приговорил Гордеева к 8 годам колонии строгого режима, из них 3 года бывший банкир уже отбыл под домашним арестом и в СИЗО. Суд также удовлетворил гражданский иск АСВ и основного акционера банка - однокурсника президента страны Николая Егорова. Осужденного обязали выплатить им более 10,5 млрд руб., при этом имущества у Гордеева нашли лишь на 20 млн.

Соседи сверху отозвали лицензию у ОФК Банка в апреле 2018 года за отмывание средств. Позже был выявлен вывод активов с ущербом 11,3 млрд рублей и недостача в размере 5,3 млрд рублей. Егоров заявил, что крайний в крахе бенефициар ОФК-банка и экс-глава Росалкогольрегулирования Игорь Чуян. Егорова быстро переоформили в потерпевшего, Чуяна объявили в розыск и сейчас он находится в Израиле, поэтому за хищения ответил Гордеев.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

ПСБ поможет обрести финансовую свободу и душевный покой

В Клабхаусе ожидается дискуссия о том, как обрести финансовую свободу, не потеряв душевный покой.

Сегодня вечером в 18.00 комнату навестят директор Дирекции Управления Благосостоянием Алексей Жоголев и руководитель продаж и клиентских операций департамента брокерского обслуживания ПСБ Игорь Федосенко.

Спикеры простыми словами объяснят основные правила инвестирования - диверсификация, регулярность, работа с эмоциями; обсудят важность мышления и убеждений инвестора и расскажут когда и как лучше сделать первый шаг к финансовому благополучию, независимости и стабильности.

Также будут затронуты темы формирования сбалансированного инвестиционного портфеля и необходимый стартовый капитал, опыт, знания, время. Специалисты ПСБ помогут прийти к осознанному отношению к финансам, объяснят, как заставить деньги работать на Вас и поделятся личным опытом инвестирования.

Приглашаем присоединиться к обсуждению или просто послушать.

Банкоматы Сбербанка не откажутся от фальшивок

В то время как Герман Греф рассказывает о диджитализации и высокотехнологичности Сбербанка, продавая в офисах кофе и запустив продажи умных лампочек и розеток, древние банкоматы продолжают позорить банк.

В Ростове неизвестный пополнил банковский счет билетами «Банка приколов». При проверке банкомата сотрудники инкассации обнаружили 115 купюр достоинством 5000 рублей. Инцидент произошел в праздничные выходные в отделении банка на проспекте Шолохова.

Банкомат Сбербанка спокойно проглотил дешевые фальшивки, пополнив банковский счет на 575 тыс. рублей. Счет был открыт и обслуживался в Новосибирском отделении банка и вероятно оформлен на дропа. Возбуждено уголовно дело по статье «кража в особо крупном размере».

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

https://t.iss.one/olegindahouse/451

CEO Тинькофф Оливер Хьюз на пресс-колле в Clubhouse: Мы не продаёмся. Будем развиваться как самостоятельный итог.

Заходите в комнату послушать ответы топов банка на вопросы журналистов Интерфакса, РБК и тд.

Кстати, AI-Олег чуток ошибся. Про самодостаточность Тинькофф говорил Оливер, а не Сергей Пирогов.

ЦБ назвал регионы для продления льготной ипотеки

Глава Банка России Эльвира Набиуллина заявила о возможности продления программы льготной ипотеки по ставке не выше 6,5%.

Негативных эффектов при продлении не возникнет в 24 российских регионах. Это Башкортостан, Удмуртия, Мордовия, Алтай, Дагестан, Чечня, Ингушетия, Ставропольский край, Новосибирская, Ростовская, Челябинская, Ярославская, Саратовская, Волгоградская, Тверская, Ульяновская, Кировская, Ивановская, Оренбургская, Омская, Псковская, Астраханская, Томская, Курганская области.

При этом глава ЦБ подчеркнула, что льготную ипотеку как антикризисную программу необходимо свернуть. Появились негативные эффекты - дополнительный спрос, который стимулируется льготной ипотекой, уходит прежде всего в рост цен.

После ввода программы льготной ипотеки эффект в ряде регионов оказался обратным - застройщики взвинтили цены, сделав жилье недоступным. Среди них Москва и область, Санкт-Петербург, Ленинградская область и Краснодарский край. Сейчас девелоперы хотят продолжить пировать и агитируют за продление льготной ипотеки, отмечая "значительный позитивный эффект программы".

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Коркунова признали банкротом

Арбитражный суд Москвы признал банкротом основателя шоколадной фабрики "А. Коркунов" и основного акционера Анкор банка Андрея Коркунова и открыл процедуру реализации его имущества.

Первую процедуру банкротства – реструктуризацию долгов – суд ввел в отношении Коркунова в сентябре по заявлению АСВ. Суд включил в реестр требований кредиторов Коркунова его задолженность перед банком по двум кредитам в размере 1,9 млн рублей.

В марте 2020 года АСВ подало в суд заявление о привлечении к субсидиарной бывших контролирующих лиц банка на сумму 5,9 млрд рублей, из которых половина приходилась на Коркунова, 9% на другого акционера - Антона Астахова (сына бывшего детского омбудсмена), остальное других контролировавших банк лиц. Всем им удалось избежать ответственности - в январе этого года заявление АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности было отклонено.

В ходе конкурсного производства было установлено, что топы банка набивали банк Анкор банк технической ссудной и дебиторской задолженностью, неликвидными ценными бумагами, ценными бумагами и недвижимым имуществом по завышенной стоимости, а также безвозмездно отчуждали денежные средства под видом приобретения ценных бумаг.

После краха банка шоколадный король сбежал за границу и через представителя заявил, что него достаточно имущества для удовлетворения банковских требований, но из-за нахождения за границей «возникают проблемы с коммуникацией».

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Березкин прав: когда рынки так колбасит - сложно решиться на сложные и длинные проекты. То, что он назвал сложным словосочетанием «контрцикличное хэджирование» - на самом деле простой инструмент с большим потенциалом. Но не хватает важного элемента: им должен стать ВЭБ.

Если идет резкая просадка по какому-то рынку, корпорация развития подставит плечо. Рынки на подъеме – институт развития получит дополнительную прибыль (в конечном счете для бюджет) и раньше выйдет из проекта. Идею Шувалов поддержал, предложив иначе смотреть на риск-модели подопечного банка.

Текущий кризис показал – нужны новые подходы. Государство ищет свежие идеи для инвестиционного прорыва. Перезапуск Правительством системы институтов развития под эгидой ВЭБа - шаг в этом направлении. Потому показательна позитивная реакция от Набиуллиной и Решетникова.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Минус ССтБ, Альба Альянс и Форбанк

Соседи сверху отозвали лицензии у Форбанка, Альба Альянс и банка Современные Стандарты Бизнеса.

ССтБ и Форбанк нарушали федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты ЦБ, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к ним меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков.

Форбанк также нарушал закон об отмывании доходов, полученных преступным путем. ЦБ неоднократно требовал адекватно оценивать принимаемые банком риски и отражать в отчетности реальное финансовое положение. У Форбанка было 15 владельцев с долями менее 10%.В феврале они купили тонущий ПочтоБанк у крымского ГенБанка в надежде использовать схожесть наименования с Почта Банком.

Банком Современные Стандарты Бизнеса также владела футбольная команда - 12 человек с долями до 10%. Среди них Евгений Предеин, который раньше был совладельцем банка Первый депозитный (лицензия отозвана за обнал). В ЦБ сообщили, что деятельность банка была ориентирована на обслуживание нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор.

Альба Альянс Дмитрия Пяткина сдался добровольно. Банк стабильно показывал убытки, вкладчики вынесли большую часть депозитов. Альба Альянс нарушал закона о легализации и отмывании денежных средств и фигурировал в уголовном деле. Бывшие топ-менеджеры через выдачу кредитов из банка стабильно выводили средства, в общей сложности похитив 500 млн рублей. О схеме стало известно, после того как в 2016 году покончил жизнь самоубийством в тире предправления банка Александр Якимов, который участвовал в выдаче кредитов.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

ФНС пересчитает налоги в случае раскаяния

ФНС выпустила итоговую версию инструкции, как бороться с уходом от налогов с помощью фирм-однодневок, а также как будут пересчитывать налоги по оспоренным сделкам.

Один из распространенных поводов для налоговых претензий - использование фирм-однодневок или офшорных компаний для необоснованного получения налоговой выгоды — НДС. Со своей стороны, ФНС нередко пытается доказать, что такие операции проводятся только на бумаге для получения вычетов НДС или же для раздувания расходов.

Из-за действующих правил, налоговики доначисляли налоги не с прибыли, а с выручки, и в результате доначисления могли значительно превышать сам заработок бизнеса. В результате многие предприятия просто «не доживали» до судов и возможности оспорить результаты проверок.

Теперь же ФНС возвращается к идее налоговой реконструкции, даже если компания организовала схему самостоятельно. Налоговики хотят «деятельного раскаяния» - фирма должна раскрыть подробности реальных сделок и операций и доказать понесенные затраты. Задача налоговиков — доначислить ровно столько средств, сколько бюджет потерял из-за незаконной схемы.

При этом в случае, если установить лицо, реально предоставлявшее услуги, невозможно — налогоплательщик теряет право на налоговый вычет НДС, а в отношении его расходов будет применятся не прямой, а расчетный метод начисления налогов.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Для Фургала нашлось новое дело

Экс-главе Хабаровского края Сергею Фургалу, обвиняемому в организации убийств, может быть предъявлено новое обвинение — в мошенничестве.

Адвокат Николай Шухов, ранее возглавлявший избирательный штаб Фургала и управлявший частью его активов, пошёл на сделку со следствием после того, как в СИЗО ему сломали ногу. Его арестовали летом 2020 года по обвинению в мошенничестве на заводе Амурсталь, совладельцем которого является бывшая жена Фургала - Лариса Стародубова.

Шухов должен подтвердить обвинения в том, что махинации на предприятии могли совершаться под руководством экс-губернатора. Закрепить эти показания можно только в ходе очной ставки между Фургалом и Шуховым. Новое дело соседи сбоку готовят на случай, если по обвинениям в убийствах Фургал будет оправдан присяжными.

Сергея Фургала задержали 9 июля прошлого года по обвинению в организации убийств предпринимателей в 2004–2005 годах. Позже он был уволен «в связи с утратой доверия». Басманный суд Москвы продлил Фургалу срок содержания в СИЗО до 8 июня.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Минтруд предложил не платить пособия подозрительно бедным семьям

Минтруд намерен скорректировать программы поддержки семей с детьми в возрасте от трех до семи лет на 2021 год.

Ведомство предложило ограничить получение выплат подозрительно бедными семьями, то есть семьями с формально низкими доходами и при этом существенным семейным имуществом, а также семьями без легальных доходов.

Бедной не будет считаться семья с высоким уровнем потребления — владеющая несколькими домами, площадь в которых превысит 40 квадратных метров на человека или тремя новыми машинами. При этом малообеспеченным разрешат одновременно иметь квартиру, дом, дачу, земельный участок до 25 соток, автомобиль и гараж, трактор и мотоцикл, 200 тысяч рублей сбережений.

Кроме того, Минтруд хотят ввести «правило нулевого дохода». Семьям, которые не декларируют никаких легальных доходов - зарплат, предпринимательских доходов, гонораров, пенсий, стипендий и выплат по договорам, ограничат в выплатах.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

ЦБ обяжет закрывать онлайн-доступ к счетам по просьбе клиентов

Соседи сверху планируют сделать обязательной банки ограничивать дистанционный доступ к счетам клиентов по их просьбе.

По мнению ЦБ, такая мера затруднит возможность мошенников влиять на клиента. Однако существенному сокращению хищений такая мера способствовать не будет.

Для внедрения этого сервиса потребуются "определенные технические доработки", но технологически функционал для реализации меры уже есть у ряда банков. Он действует в тех случаях, когда клиента финансовой организации провоцируют дистанционно совершить действия с депозитными счетами в пользу злоумышленников.

По данным ЦБ, за девять месяцев 2020 года мошенники украли около 6,5 млрд рублей с карт и счетов банковских клиентов. Чаще всего злоумышленники используют социальную инженерию, убеждая жертву перевести деньги на чужую карту от имени службы безопасности банка.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Банкиры из частных банков выдавливают госбанки с рынка кредитных карт.

По данным исследования аналитиков из Тинькофф, лидерами по росту портфелей стали частные банки Совкомбанк, Тинькофф, Альфа-Банк и российская дочка венгерского банка ОТР. Несмотря на скромный рост портфеля кредиток, доля Сбера и ВТБ снизилась.

Увлекшись построением виртуального торгового центра с кофейнями и кинотеатрами, банкстеры из Сбера кажется забыли как впаривать клиентам кредитные карты.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Генерал МВД поверил мошенникам из «службы безопасности банка»

В Санкт-Петербурге бывший замначальника Следственного департамента МВД Дмитрий Какошин попался на уловку аферистов и предоставил им доступ к банковским картам.

Мошенники использовали технологию подмены номеров, при звонке генерал увидел характерные для банка цифры. Неизвестный представился сотрудником службы безопасности, сообщил о попытках третьих лиц списать деньги со счетов Какошина и предложил ему перевести накопления на "безопасный счет банка".

Генерал продиктовал аферисту номера и CVC-коды трех банковских карт. Деньги преступники списывали порциями, и для подтверждения переводов банк присылал Какошину СМС-уведомления с кодами. Их потерпевший тоже диктовал мнимому сотруднику службы безопасности. Десятью транзакциями преступники перевели со счетов 613 тыс. рублей.

На поиски мошенников были брошены все силы следователей по особо важным делам. Через неделю был найден дропер, снимавший деньги в банкоматах Санкт-Петербурга. Им оказался 35-летний выходец с Украины Андрей Пейтер. Его обвинили в мошенничестве и отправили в СИЗО, несмотря на сравнительно небольшую добычу, признание вины и готовность возместить ущерб. Организаторов схемы не нашли.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

В России социальная напряжённость, риски санкций и обесценивания денег, пенсии можно не ждать => нужно инвестировать, и лучше на международных рынках, а доходнее получается вместе с Усиленными Инвестициями.

Авторы ведут высокодоходные стратегии с отличными результатами для своих подписчиков:
➜ Бурнорастущие США: +61% с начала 2021
➜ Перспективные отрасли: +98% с начала 2021
➜ Недооценённые сырьевые: +63.4% за 9 месяцев
➜ Российская стратегия: с 2015 +684% или 39.8% ежегодно (подробнее о стратегиях)

Отличные результаты авторов канала подтверждаются в том числе брокерским отчетом в Interactive Brokers по счету основателя, а также лидерскими позициями в независимом рейтинге от портала Инвест-Идеи (№1 по точности прогнозов в 2020)

Оформите сейчас подписку на сервисы с конкретными инвест. идеями коллег тут, и если вам что угодно не понравится в течение месяца, они вернут деньги

Или же присоединяйтесь к бесплатному ТГ каналу чтобы знакомиться со свежей аналитикой и мыслями по рынку