В Goldman Sachs посоветовали забыть про высокие доходы от инвестиций в американские акции. Эра, когда инвесторы могли вложиться в индекс S&P 500 (500 крупнейших американских корпораций) и получать стабильный доход — в прошлом.

Символично, что заявление из Goldman Sachs прозвучало в первый день 16-го саммита стран БРИКС в Казани. А ведь саму аббревиатуру, BRICS, в 2001 году впервые придумал топ-менеджер этого инвестиционного банка, руководитель Goldman Sachs Asset Management Джим О’Нейл. Он обратил внимание, что у этих стран — большой потенциал экономического роста, а значит соответственно есть перспектива вкладываться в акции компаний этих государств.

Всё закольцовывается. Конечно, БРИКС взяли многолетний старт. Лишь в последние несколько лет это объединение стало по-настоящему набирать обороты. Но скорость сейчас — очень большая. При этом важно, чтобы об изменениях говорилось как можно больше, а не только в основном через западные СМИ.

К сожалению, сейчас о каких-то деталях пишут больше именно они, чем даже отечественные медиа-ресурсы. С этим надо, конечно, работать лучше. Россия имеет все возможности стать лидером нового глобального медийного сообщества, которое сможет бросить вызов навязываемой миру информационной повестке со стороны так называемых ведущих СМИ Запада.

Что же касается пессимизма Goldman Sachs относительно S&P 500, то он оправдан не только в отношении американских корпоративных гигантов. Если посмотреть на индекс акций компаний малого и среднего бизнеса в США, Russell 2000, то 43% организаций в нём имеют сейчас чистый убыток. Проще говоря, чистой прибыли у них нет.

И этот показатель — в два раза выше, чем был накануне мирового финансового кризиса 2008 года и больше, чем наблюдался в самый разгар рецессии. Как говорится, ещё один момент, который указывает на большие проблемы в экономике США.

На этом фоне глупо выглядят попытки американских чиновников вытолкать с Уолл-стрит американские депозитарные расписки на акции китайских корпораций. Санкции в отношении России и КНР, настойчивые попытки Вашингтона столкнуть лбами различные страны и породить новые конфликты — всё это, откровенно говоря, уже достало большинство в мире. Недалёк тот день, когда США окажутся у разбитого корыта.

«Задержать темпы — это значит отстать. А отсталых бьют». Не помните кто сказал?

В Казани начинается саммит БРИКС.
Это одна из точек бифуркации мировой истории. Я не преувеличиваю, это не пафос и не высокопарный стиль. Правда сразу обострю. Если по итогам саммита объединение не получит четких векторов развития, то можно будет смело поставить на нем крест. Это не последний шанс - это единственный шанс для структуры.

Дело в том, что после выборов в США Госдеп, Пентагон и крупные транснациональные корпорации (ТНК), которые и определяют многие современные процессы, перейдут в контратаку. Вектор политики США, как кластера этих ТНК, станет более менее понятен.

Если не будет гражданских столкновений и победит кластер под брендом «демпартия», то мир ждет:

1 Ускоренная фрагментация экономики и мира, разрушение ЕС
2 Череда конфликтов: продолжение по Украине, Ближний Восток, Восточная Азия
3 Попытка создания новых единых правил игры в цифровом пространстве для всего мира: от финансовых транзакций до контроля поведения и потребления

Если побеждает фракция под брендом «Трамп» то сценарий будет примерно таким:

1 Реанимация плана Pax Americana, через разрушение ЕС, торговый, валютный, а затем и военный конфликт с Китаем
2 Попытка через финтех (биткойн и ЦФА) и конфликты с другими решить долговые проблемы США.

Потому у БРИКС сейчас узкое окно, но реальной возможности предложить свой вариант развития мира. Заполнить временную пустоту. Если этого не произойдет, то дальше, Китай, Россия, «глобальный Юг», Ближний Восток, Африка, Латинская Америка будут каждый сам за себя. Ситуативные, тактические (например, Россия-Китай) и даже стратегические союзы будут возникать, но кардинально изменить чужих сценариев не смогут. Только обороняться.

Не зря на прошлом саммите БРИКС в ЮАР товарищ Си выразился черезчур конкретно для китайской политической традиции:

Страны БРИКС должны укреплять политическое взаимодоверие и сотрудничество в сфере безопасности, наращивать международную и региональную координацию и взаимодействие, заботиться о коренных интересах и важных озабоченностях каждой из сторон, уважать суверенитет, безопасность и интересы развития, выступать против гегемонии и политики с позиции силы, противостоять мышлению холодной войны и блоковой конфронтации, сообща формировать единое глобальное сообщество безопасности.

Повторю еще раз, оставаясь скептиком в отношении БРИКС, фиксирую этот шанс.

Лидеры всех стран говорят о многополярном мире. Понятие, появившееся в России, подразумевает не только отсутствие единоличной политической гегемонии англосаксов в современным мире. Оно подразумевает либо разрушение, либо создание параллельных институтов управления миром, которые были и все еще остаются в руках запада. Независимые:

1 Расчетный валютный контур
2 А значит клиринг и депозитарий
3 Рынок капитала
4 Страховой рынок
5 Рейтговые и ценовые агентства
6 Экологический мониторинг
7 Методологии и оценки по ряду направлений
8 Правила торговли внутри БРИКС
9 Спортивные и культурные мероприятия

«Мы должны пробежать это расстояние в десять лет. Либо мы сделаем это, либо нас сомнут…»

@alexbobrowski

Турция и КНР стали блокировать часть экспорта в Россию: что делать?

Как стало известно, и Турция, и КНР начали применять новые правила экспортного контроля по товарам, которые идут из их стран в Россию. Говоря проще: есть товарные позиции, которые Анкара и Пекин откажутся поставить в Россию, даже если поступит на это настоятельная просьба из Москвы.

В частности, это касается некоторых наименований товаров из США, идущих в РФ реэкспортом.

Понятное дело, что обходным путём Россия может получить практически всё, что захочет. Более того, турецкие и китайские партнёры будут рады этому поспособствовать. Но сам факт происходящего, на самом деле, должен в большей степени расстроить руководство Турции и КНР, а не Россию.

Ведь что получается? Прощай, свободный рынок, о котором США постоянно трубили на весь свет. Понятное дело, что на Анкару и Пекин надавили чиновники из Минфина США. Смогли, продавили.

Но в Турции и КНР прекрасно должны понять: если они сегодня продавлены по одному вопросу, завтра их заставят делать ещё что-то, и в ущерб собственным интересам. Очевидно, что это игра в одни ворота. Путь потери собственного лица и уступки своих национальных интересов в пользу американского гегемона.

Возникает вопрос: а что со всем этим делать? Как раз сейчас удобное время это обсудить — на форуме БРИКС в Казани. Ведь, что получается. США давят на каждую страну по отдельности.

Но, быть может, стоит всерьёз переговорить всей БРИКС+ с США. Не искать пути выторговать себе какие-то поблажки у Вашингтона, «а остальные — пусть сами разбираются». Так уже не получится.

По одиночке Вашингтон прижимает руководство то одной страны, то другой к стенке. Ведёт себя как бандит. И многие в мире знают, что это — бандитизм. Но терпят. Однако, это путь в никуда.

Lenta.ru: Путин предложил способ обеспечить финансами глобальные Юг и Восток

У государств БРИКС должна появиться собственная инвестиционная платформа. Инвестиционная платформа, как полагает Путин, позволила бы обеспечить финансовыми ресурсами страны глобального Юга и Востока. Кроме того, российский лидер считает нужным открыть зерновую биржу БРИКС, которая обеспечит формирование справедливых цен на продукты.

Ранее глава РФПИ, представитель России в Деловом совете БРИКС Кирилл Дмитриев назвал три ключевые инициативы фонда в области инвестиционно-финансовой деятельности объединения: создание совместной инвестиционной платформы БРИКС для инвестиций в высокие технологии, альянса БРИКС в сфере искусственного интеллекта и добровольного углеродного рынка БРИКС.

На IT-инфраструктуру саммита БРИКС+ была совершена мощная кибератака.

Об этом рассказал советник президента РФ Антон Кобяков в кулуарах брифинга, на котором мы присутствовали.

Мощность DDOS-атаки на каналы связи в моменте составила 40 гбит/сек. Однако специалисты предвидели атаку, поэтому заблаговременно была сформирована специальная структура по информационной безопасности саммита.

Атаку удалось успешно отразить, инфраструктура не постарадала. И все это благодаря российским технологиям в коллаборации со специалистами БРИКС+.

Вот и подтверждение совместной успешной работы прямо по время саммита.

О валюте БРИКС+ говорить пока не приходится. Это однозначно стало понятно на саммите.

Проблема не в том, что участники объединения ее не хотят. Под единую валюту нет пока соответствующей инфраструктуры. Нет даже единого органа управления, как сказал советник президента Антон Кобяков.

Однако это не означает, что БРИКС+ будет охотно использовать долларовую систему. Напротив, нарастает тенденция к использованию национальных валют. По словам Кобякова, более 85% расчетов БРИКС+ уже производится в нацвалютах.

Важной задачей на пути ускорения внеднения единой валюты является сокращение дисбалансов в торговле между странами. То есть, необходимо, чтобы было стремление к паритету между экспортом и импортом. Именно это и обсуждалось на двусторонних встречах лидеров на саммите. Надеемся, что конкретные предложения по развитию внешнеторгового потенциала стран объединения будут представлены по итогам мероприятия.

МВФ: Россия — четвёртая экономика мира по паритету покупательной способности

Эксперты Международного валютного фонда сравнили экономики разных стран мира, исходя из покупательной способности национальных валют. Получилось, что Россия оказалась по этому критерию четвёртой, пропустив вперёд лишь США, КНР и Индию.

В топ-3, как заметим, две страны — из БРИКС, а это означает вес США и других стран G7 в мире стремительно снижается.

Обращает на себя внимание и следующий факт. Во время саммита БРИКС в Казани, пока премьер-министр Нарендра Моди был в России, из Индии пришла новость, которая могла быть воспринята с грустью: индийская рупия ушла на исторический минимум к доллару США. Однако, слабеет рупия уже давно, что не помешало Индии пробиться в топ-3 самых больших стран в мире по экономике.

О чём это говорит? Важны не только формальные показатели курсов национальных валют к доллару и даже темпов инфляции. Важно, сколько страна производит, какие внутри страны доходы и цены.

Ключевым моментом в этом является отсутствие большого отставания как спроса от предложения товаров, так и предложения товаров от спроса. Россия пока находит баланс в этом, и поэтому МВФ улучшил прогноз по росту ВВП страны в этом году — до 3,6%. В июле оценка была ниже — плюс 3,2%.

Тем не менее, есть тревожный сигнал. Высокая ключевая ставка ЦБ РФ может очень сильно затормозить рост экономики России в следующем году. По оценке МВФ, темп может упасть до +1,3%. Эксперты организации пересмотрели свой прогноз в сторону понижения: предыдущая их оценка была выше, +1,5%.

Сейчас наблюдается сокращение кредитной активности в стране. Это ударяет не только по потребительскому спросу, но и по деловой активности предприятий. Но в результате этого цены начинают лишь больше расти.

Спрос потребителей всё больше начинает концентрироваться в отдельных продуктовых категориях, а производители вынуждены сокращать выпуск товаров не потому, что у них «нет мощностей», как об этом говорят в ЦБ РФ, а потому что у них нет достаточных оборотных средств из-за дороговизны кредитов. Понимают ли это в Банке России накануне своего заседания по ставке?

Совсем скоро начнется пресс-конференция президента РФ по итогам саммита БРИКС+ в Казани.

Ожидаем много всего интересного! Оставайтесь с нами.

Из важного.
На саммите Президент РФ подтвердил стремление к наращиванию использования национальных валют в рамках БРИКС+.

Кроме того, будут задействованы национальные финансово-платежные системы (альтернативы SWIFT), например российская СПФС, китайская CIPS и так далее. Отдельная общая система не планируется.

Успешность взаимодействия между системами зависит от своевременного административного реагирования.

Здесь можно вспомнить кейс, когда к китайской CIPS с трудом пытались подключиться российские банки из-за требований КНР о наличии резиденства в данной стране. А косвенное участие банков с китайской системой обрабатывалось очень долго. Но ведь за это время могло быть проведено огромное количество платежей.

Вот такие моменты требуют молниеносного реагирования.

«Россия не может существовать, если она потеряет свой суверенитет».

Об этом напомнил сегодня Путин на пресс-конференции саммита БРИКС+.

Этой фразой можно объяснить всю суть конфротации Запада и России.

Многочисленные попытки Запада привести Россию к статусу второстепенной и использовать ее как сырьевой придаток не раз порождали конфликты, в том числе военные. Главным следствием которых является формирование многополярного мира прямо у нас на глазах. Этот процесс небыстрый, в отличие от того, как многим бы хотелось видеть. Но, тем не менее, его уже не повернуть вспять.

США оказались в цугцванге. Если они продолжат давить на Россию, это будет еще сильнее сближать ее с союзниками по БРИКС+. А если вдруг американцы пойдут на переговоры, то в искренность их намерений уже никто не поверит.

Поэтому единственное, что им остается, это лишь попытаться замедлить развитие БРИКС+. И смотреть, как в нем формируется альтернативная финансово-платежная инфраструктура и собственные товарные биржи, в которых доллару места уже не найдется.

Но пока что получается, что США замедлили сами себя и своих сателлитов, окунув свои экономики в рецессионные конвульсии, в то время как экономики стран БРИКС+ показывают рост уверенными темпами.

Как раз под этот рост, по словам президента РФ, в планах стоит создание общей инвестиционной платформы с использованием передовых цифровых инструментов для взаимного и безинфляционного проникновения инвестиций между участниками объединения.

На Западе тем временем идет тенденция к сжатию инвестиций: к примеру, прямые иностранные инвестиции в США сокращаются уже второй год подряд - в 2023 году они уменьшились более чем на четверть, до 148,8 миллиарда долларов. А госдолг США иностранные инвесторы распродают как горячие пирожки. И все почему?

Потому что штаты своими варварскими действиями распугали инвесторов и уже на подкорке вызывают параноидальные мысли о том, что с инвестициями может произойти что-то неладное. А вдруг их заблокируют? Или отнимут?

Вот тут результаты равноправного и варварского подхода видны на лицо. Какой подход на долгосроке наиболее выгодный - ответ очевиден.

В общем, резимюруя, что хотелось бы отметить. Главное, чего добились участники БРИКС+ на прошедшем саммите, это трансформации объединения из клуба по интересам в организацию с уже принятой декларацией, конкретными целями и задачами, а также очерченными контурами взаимодействия. Работы предстоит много.

Как будет происходить освобождение от доллара и евро в рамках БРИКС+

Президент России Владимир Путин в ходе своих выступлений на саммите БРИКС, а также в общении с журналистами подчеркивал, что объединение намерено развиваться. Да, отложена идея создания единой валюты БРИКС — в настоящее время ставится задача увеличивать объём сделок стран объединения в национальных валютах. И эта задача эффективно достигается.

Многие на Западе стали говорить: ну, вот смотрите — БРИКС так и не решилась на создание единой альтернативы доллару США. На самом деле, это не так. Прежде всего нужно по максимуму обеспечить международную ликвидность национальным валютам стран БРИКС.

А для этого все страны БРИКС согласились в казанской декларации на создание единой зерновой биржи. По сути, БРИКС говорит: «прощай» биржам CME Group и MATIF, на которых сейчас определяются цены на все ключевые сельскохозяйственные товары в мире, в долларах и евро соответственно.

В декларации сказано, что в дальнейшем планируется перевести на биржу БРИКС торги не только зерном, но и другими сельскохозяйственными культурами. А далее, как озвучил президент России, речь пойдёт о биржевых торгах другими товарами. То есть, постепенно будет происходить отвязка глобальных цен на мировые товары от доллара и евро, от западных бирж и западной финансовой инфраструктуры.

Начнётся всё с зерна, так как Россия — №1 экспортёр пшеницы в мире и даёт четверть мирового экспорта всех видов зерновых. По всей номенклатуре зерновых страны БРИКС производят 42% мирового выпуска, а в рамках БРИКС+ и стран-партнёров объединения эта цифра уже перемахивает за 50%.

В такой ситуации и далее зависеть от биржевых цен в долларах и евро выглядит бессмысленно. И это понимают не только ключевые поставщики, но и потребители сельскохозяйственной продукции в мире.

Когда, наконец-то, всё больше будет биржевых цен не в долларах и евро, это позволит уже говорить и о более сильной ликвидности национальных валют БРИКС и о переходе к единой денежной единице в международной торговле. Если её эмиссия не будет в рамках одного государства, то мир окажется в такой благоприятной ситуации, которой ещё никогда не было.

Ведь если взять еврозону, то там каждая страна слабо влияет на размер эмиссии единой валюты (евро) — всё определяют в Брюсселе. В БРИКС, очевидно, будет взят другой подход, и это — крепкая основа для идеи новой расчётной единицы в мире в будущем.

Как власти России ответят на воровство суверенных активов со стороны США и ЕС?

Пока шёл саммит БРИКС, в Вашингтоне объявили, что власти США выдают киевскому режиму «кредит» в размере 20 млрд долларов. В Брюсселе выделяют также «кредит» Киеву, но на сумму в 35 млрд евро. На дураков рассчитано заявление, что США и Евросоюз это осуществляют за счёт прибыли от «замороженных» суверенных активов России.

Никакой такой большой прибыли по ним нет, и, как мы и ранее писали, Вашингтон и Брюссель просто крадут суверенные активы РФ, которые страна держала за границей. Это доллары и долларовые активы. Их не так много — на сумму около 3 млрд долларов в США. И есть также евро и активы в евро, на сумму приблизительно в 220 млрд евро, которые находились в депозитариях в Брюсселе (две трети) и треть — в Люксембурге.

Само заявление, говорящее, что США и ЕС дают деньги под залог, означает, что власти в Вашингтоне и Брюсселе уже получили частичные права на них — это как минимум, в отношении решения юридической судьбы российских активов за рубежом при выдаче сверхрискованного займа.

А на самом деле, «выданные» Киеву кредиты от США и ЕС — это и есть превращенные полностью в безналичные доллары и евро суверенные активы РФ.

То есть, Запад уже продал те облигации Минфина США и бонды стран ЕС, в которых находились эти активы, помимо непосредственно долларов и евро. И именно эти ворованные деньги Запад теперь «передаёт» киевскому режиму, хотя и здесь нужны кавычки: Киев эти деньги не увидит — их увидят на своих счетах предприятия ВПК США (в основном), и какие-то гроши Вашингтон подкинет европейским подельникам по схеме воровства активов.

Как Россия отреагирует на это? В Минфине РФ говорят, что готовы к ответным действиям. Детали не сообщаются, но речь идёт о взыскании дивидендов, которые «капали» по российским ценным бумагам на спецсчета «С» в банках РФ. Речь идёт, разумеется, о бумагах, принадлежащих инвесторам из стран, проводящих недружественную политику в отношении России.

В Минфине РФ называют это зеркальным ответом на действия Запада с суверенными активами России. Однако, здесь есть повод для дискуссии. Всё-таки, в ответном шаге, который заявлен, фигурируют доходы в основном частных инвесторов из стран с недружественной к России политикой.

При этом в Минфине РФ заявляют, что будут рады, если иностранные инвесторы в том числе из таких государств вновь зайдут в Россию со своими инвестициями, в том числе на фондовый рынок.

Свести эти два момента, на самом деле, непросто. Всё-таки, лучше подумать о том, как можно взыскать компенсацию в большей степени с государственных и окологосударственных структур Запада и осуществить чувствительное финансовое давление на США и Евросоюз.

«Самозапрет» на экспорт российских ценных металлов может привести к негативным последствиям для металлургии РФ

Набирает обороты дискуссия экономистов о том, как возможное ограничение экспорта ряда сырьевых товаров, таких как никель, титан и уран, отразится на положении российской металлургии и экономике в целом.

Напомним, что об этом предложил подумать президент РФ в качестве инструмента воздействия на западные экономики – мера задумана как российский ответ на всё новые санкционные пакеты. Сформулировано это было именно как пожелание подумать, а не как руководство к действию.

Что нужно учитывать, обдумывая такие запретительные ответные шаги в адрес недружественных держав? Как говорит в своём интервью Евгений Надоршин, ведущий российский экономист, нужно принимать во внимание общемировой контекст. Сейчас во всём мире, в том числе и в нашей стране, производство в реальном секторе снижается и растёт закредитованность компаний.

Что из этого следует? От общемирового экономического спада уже сейчас страдают больше всего чёрная и цветная металлургия. Если в этой ситуации запретить металлургам экспорт на привычные внешние рынки, они смогут переориентировать на российский рынок лишь небольшую часть выпадающих объёмов - потребности страны в таких металлах как никель, титан и уран, уже сейчас полностью закрыты, дефицита этих металлов в России нет.

Для металлургов этот сценарий будет, в конечном итоге, означать падение производства, потерю и без того сложного рынка и выпадение налогов.

При этом, вынашивая планы запрета на экспорт металлов из РФ, стоит задаться вопросом – а так ли эти металлы ждут уже сейчас на международных рынках? Не секрет, что страны ЕС, США и другие инициаторы санкционных мер уже много лет – особенно активно с февраля 2022 года – последовательно стремятся ухудшить перспективы российского экспорта на внешние рынки.

С никелем, титаном и ураном ухудшение экспортных возможностей может повториться.

Так, на мировом рынке никеля уже сейчас присутствует профицит, так как увеличились поставки из Индонезии. Что касается урана, российская доля добычи по итогам 2023 года составляет сейчас 5,5% от общемировой. На первом месте – Казахстан, с долей в 45% - смеем предположить, что при всех дружественных отношениях с РФ вряд ли наш сосед присоединится к запретительной антизападной инициативе.

Что же касается титана, его крупнейшим экспортером в мире, с долей почти в 1/4 от мирового экспорта, являются как раз сами США.

Можно задаться вопросом – а как же дружественный нам Китай с его гигантским внутренним рынком? Тут есть перспективы, но не без проблем - российские экспортеры жалуются на ухудшение ситуации с платежами при работе с КНР: местные банки отказываются проводить платежи, опасаясь вторичных санкций. В данном случае надеемся, что прошедший саммит БРИКС+ даст толчок к систематичному решению данной проблемы.

Еще можно было бы посмотреть в сторону стран глобального Юга - но такого спроса на объем ценных металлов, который выпадет из российского экспорта в случае, если поставки на западный рынок резко прекратятся, ни в Китае, ни в других дружественных странах пока не наблюдается. Но это не значит, что он не будет расти в будущем, и почву для взаимодействия можно готовить уже сейчас, особенно учитывая, какой рост показывают экономики данного региона.

В общем, так или иначе, мы считаем, что Запад все равно будет продолжать закупать российские металлы, пусть и в сниженном объеме. Да, на бумаге он может от них отказаться, но реально закупки просто пойдут через третьи страны, что в итоге взвинтит конечную цену на металлы и импортирует инфляцию на Запад. Это уже происходит с другими категориями товаров, как например, нефть или газ.

Поэтому, в случае с металлургами, резких движений может пока делать и не стоит, а сначала понаблюдать, как Запад сам себе ставит палки в колеса. А пока российским металлургам стоит озаботиться вопросом поиска более благонадежных покупателей.

Повышение ключевой ставки сразу на 2% — это показатель непрофессионализма ЦБ РФ?

Финансовая система любой страны — это штука хрупкая, и к ней нужно относиться бережно. Никакие резкие движения в ней не приветствуются. Поэтому сегодняшнее повышение ключевой ставки сразу на 2%, до 21% (исторического максимума) вызывает вопросы.

Ну, неужели нельзя повышать процентный уровень более плавно, если уже решились дёргать только этот «стоп-кран» для остановки инфляции? Неужели нельзя проводить заседания Совета директоров ЦБ РФ чаще, чтобы иметь возможность повышать ставку с меньшим шагом, на 0,5% — максимум на 1%?

Ну, нельзя же так резко действовать, как слон в посудной лавке. Какая такая необходимость дёргать «ключ» так сильно? Стоимость рубля? Так на него Банк России не обращает внимания от слова совсем. Удивительно, но это так: никакого таргетирования курса национальной валюты регулятор не проводит — вот так своеобразно воспринимается в ЦБ РФ задача обеспечивать стабильность российского рубля.

Ожидания по инфляции выросли? Но методология подсчёта этих ожиданий выглядит смешно, если бы не было так грустно. Самая большая инфляция сейчас — это по процентам за кредиты.

Если в сентябре средняя ставка по потребительским кредитам без залога была 29%, то сейчас, ещё до очередного повышения «ключа», превысила 31%. Что дальше? С таким подходом, а ведь ЦБ РФ прозрачно намекнул на возможность дальнейшего роста ставки, к концу года взять 1 рубль в долг у банков можно будет как минимум заплатив 35 копеек за год.

В объяснении по ставке ЦБ РФ больше всего тревожится по поводу роста кредитования компаний. Мол, слишком, оно высокое. Выглядит это опасение как откровенная дичь. А чем ещё банкам заниматься как не кредитовать экономику? Купи-продай иностранной валюты?

Кстати, «ключ» стал настолько высокий, что уже ударяет и по банкам: с января по сентябрь 9 из 30 крупнейших банков страны зафиксировали снижение собственной прибыли.

Складывается удивительная история, когда рост ключевой ставки невыгоден всё большему числу участников экономики. Но её поднимают и планируют повысить ещё больше. Если руководство ЦБ РФ может объяснить, кто от этого выигрывает, то это уже заявка на Нобелевскую премию по экономике.

Потуги США включить Россию в «чёрный список» FATF будут иметь ошеломительные результаты

Попытка властей США добиться включения России в «чёрный список» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) потерпела очередной крах.

Решение заблокировали страны, входящие в БРИКС+. США хотели подложить свинью и добиться вынесения «чёрной метки» России как раз во время первого дня саммита БРИКС в Казани — 22 октября. Но всё провалилось.

Безусловно, было бы абсурдно Западу ожидать, что БРИКС пойдёт на поводу США. Саммит БРИКС, который под председательством России был проведен очень продуктивно, показал, что страны объединения намерены и создать единую зерновую биржу, и увеличивать расчёты в национальных валютах. С какой стати они согласятся в таком случае включать Россию в «чёрный список» FATF?

Данный провал намерений США — ещё раз показывает, что силёнки у Вашингтона уже не те, чтобы всех запугать в мире. Что будет дальше? В FATF у США нет шансов дать России «чёрную метку» в финансовом плане. Значит, Вашингтон будет избирать какие-то специальные форматы, чтобы в их рамках двигать дальше финансовые санкции против России. Ведь намерение властей США понятно: нанести финансовый удар по стране.

Наверное, США будут пытаться с Евросоюзом всячески конопатить «дырки», через которые ещё идёт какое-то экономическое и финансовое взаимодействие с Россией. Но на самом деле, изолировать они будут только себя от всех остальных.

Ведь чем больше США и ЕС стремятся, чтобы из России не попадал капитал к ним, тем больше денег будет работать на российскую экономику и тем больше будет финансовых возможностей по развитию проектов в рамках БРИКС+.

Ракетный удар Израиля по Ирану: США попросили «спасти» нефть

В выходные армия Израиля нанесла ракетный удар по Ирану. В Тель-Авиве заявили, что были якобы поражены стратегически важные военные объекты, повреждены зенитные установки Ирана. Как полагают военные Израиля, у Ирана сейчас осталось около 2 тыс. баллистических ракет, которые Тегеран будет беречь и, скорее всего, если и соберётся на ответный ракетный удар, то он будет иметь ограниченный характер.

Важный итог для рынка нефти: соответствующие сырьевые мощности Ирана не были затронуты. Чикагские трейдеры баррелем «чёрного золота» неплохо сыграли: сначала через СМИ США раздувалась угроза нефтяной инфраструктуре Ирана, а теперь, когда «всё отлегло», нефть теряет в моменте почти 5% по сравнению с закрытием в пятницу.

Как бы Вашингтон и Тель-Авив ни делали вид, что не работают в одной связке, правительство Беньямина Нетаньяху де-факто включилось в предвыборную кампанию Камалы Харрис.

Для демократов в США сейчас очень важно перед президентскими выборами 5 ноября добиться снижения глобальных цен на нефть. Это позволит внушить их избирателям, что Байден и Харрис умеют влиять на этот рынок, что цена на бензин не будет сильно расти, и вообще будущее — за «зелёной энергетикой». Будущее, в которое поведёт Харрис.

Всё сыграно как по нотам. Поэтому, в то время как Израиль наносил выверенные удары по Ирану, Харрис выступала в Хьюстоне, на предвыборном мероприятии с участием певицы Бейонсе.

Помимо наблюдающегося договорняка, крупнейшие хедж-фонды также ведут игру под названием «дешёвая нефть». На чикагской бирже CME Group сейчас они сделали максимально высокую за последние 14 лет ставку на снижение цены «чёрного золота». СМИ США наперебой рассказывают, что мир «вдруг» столкнулся с избытком нефти, и что теперь она будет дешеветь.

Хотя многие сходятся на том, что праздник невиданной щедрости закончится очень быстро — сразу после подведения итогов президентских выборов в США.

В банковском сообществе России много говорят о так называемых «аномалиях», которые творятся в финансовом секторе на фоне рекордной за очень много лет ключевой ставки ЦБ РФ.

Выясняется, что юридические лица продолжают всё чаще обращаться в банки за кредитами. Высокая ключевая ставка, получается, не пугает их? Совсем нет. Дело в том, что ЦБ РФ своими словесными интервенциями дал понять, что, скорее всего, как мы и писали ранее, регулятор не успокоится, пока «ключ» не поднимется до 25%. Сейчас — 21%.

Значит, на этих ожиданиях нынешние процентные условия выглядят как бы приемлемыми. Почему как бы? Да потому, что речь идёт о в основном о перекредитовании: бизнес всё чаще берёт деньги не на расширение своей деятельности, а чтобы залатать свои финансовые дыры. Какой тут может быть реальный бизнес, если всё чаще становится выгоднее просто положить деньги на депозит в банк и получить доходность в 21% в год?

Банки охотно поднимают ставки по депозитам, но самый большой прирост — на короткой дистанции. Что понятно: кредитные организации вообще сейчас стараются не задумываться, на чём они будут зарабатывать, когда их чистая прибыль уже начала сыпаться.

Но что реально является ненормальным — это чрезвычайно низкая активность российских банков на рынке госдолга РФ. Кредитные организации очень неохотно вкладываются в новые выпуски ОФЗ, несмотря на очень приличную и эталонно безрисковую доходность. В итоге, «пульс» рынка ОФЗ — индикатор RGBI — сейчас находится практически на минимуме за последние 10 лет. По всей видимости, банки зажрались: учитывая вероятное ужесточение ДКП будущем, они предвкушают больше доходности и берегут денюжки под это.

Хотя чистая прибыль у них стала сыпаться, всё равно банки по итогу 2024 года выйдут на новый исторический максимум по доходам. Но почему бы тогда не вкладываться активно сейчас в государственные облигации? Ведь это было бы ярким проявлением социальной ответственности банков перед обществом — не на уровне красивых презентаций, не в мелочах, а на практике: подставить плечо бюджету своей страны в ключевой для неё момент времени.

Слишком уж ярким стал в России тренд на рост просроченной задолженности в автокредитовании. А все почему? Потому что ажиотажные выдачи займов на транспорт в итоге сыграли свою роль. На авто ездить хочется, а вот платить по взятому кредиту — нет.

Так, число заемщиков с просрочкой до 90 дней по автокредитам в сентябре достигло 31,4 тысячи. Это максимум с ноября 2022 года.

Но как банкам отказаться от  высокомаржинальных рискованных клиентов? Ведь главная банковская задача по выдаче кредита — это далеко не расчет сопутствующих рисков. Нужно же выполнять план. Поэтому фактически никак банки отказываться не станут. Только если на законодательном уровне ограничить количество и сумму взятого кредита на человека.

Как предупреждала ранее #Небрехня и не раз, количество клиентов с просрочками будет только расти. Причем пополняться сегмент будет даже из числа благонадежных клиентов с малой долей вероятности риска. @nebrexnya