Банк «Восточный» (Банк маВр 🧟‍♂️ ) получил предписание ЦБ о доформировании резервов на 20 млрд руб.

"ЦБ по итогам проверки банка «Восточный», формально завершившейся 30 августа, а де-факто в декабре 2018 года, вынес кредитной организации предписание о доформировании резервов примерно на 20 миллиардов рублей", — пишет газета.

По данным одного из собеседников, с момента действия с 1 октября 2018 года плана восстановления финансовой устойчивости из этой суммы банк в конце года уже досоздал резервы на 6,8 миллиарда рублей. Соответственно, ему остается доформировать по кредитам юрлицам и вложениям в ценные бумаги еще около 13 миллиардов рублей.
График формирования резервов предполагает, что банк будет зарабатывать в среднем около 750 млн руб. в месяц в течение 2019 года и первой половины 2020 года. Практически всю эту прибыль банк будет отчислять в резервы. Таким образом, банк за полтора года создаст провизии по всем проблемным активам лишь за счет прибыли.

https://www.kommersant.ru/doc/3854748?from=four_finance

Имхо - это начало конца..

По поводу «уже созданных» Восточным 6,8 млрд. руб. резервов.

За 11 месяцев 2018 года - резервы сократились на 🔻-10,889.

За 3 месяца (сентябрь, октябрь, ноябрь) -сократились на 🔻-0,819 млрд.

За 1 месяц - ✅+0,563 млрд. руб.

Чтобы что-то сформировать, нужно что-то распустить? А достаточного капитала - все равно - нет....

Иногда - делать выводы из заголовков - себе дороже. Вчера по Совкомбанку Moody’s опубликовал очень достойный пресс- релиз. Спасибо коллегам - читаем👇

Мы перевели для вас знаменитый отчёт агентства Moody’s с анализом Совкомбанка. СМИ взяли оттуда 1 абзац, а мы сделали выжимку всего отчёта:

«Долгосрочные рейтинги Совкомбанка «Ва3» не учитывают вероятность внешней поддержки».
(То есть это рейтинг, без учёта системной значимости и/или помощи государства, что дорогого стоит в наших условиях)

Сильные стороны: «Кредитоспособность Совкомбанка на уровне «ba3» отражает высокую способность поглощать убытки, о чем свидетельствуют его высокая рентабельность до резервирования, надежные буферы капитала; (2) прекрасные показатели качества активов и увеличение доли обеспеченных розничных кредитов; (3) адекватные профили финансирования и ликвидности."

Эффект от присоединения РосЕвроБанка: "В результате приобретения РосЕвроБанка Совкомбанк укрепил свою позицию на рынке корпкредитования, объем кредитов вырос на 41%. Консолидация РЕБ уже оказала позитивное влияние на показатели Совкомбанка и еще улучшит его рыночные позиции в ключевых сферах бизнеса, укрепив его способность получать регулярные доходы в долгосрочной перспективе.»
(Банк явно нацелен на увеличение доли регулярных доходов в чистой прибыли с прицелом на IPO)

Качество и рентабельность капитала: «Качество капитала остаётся сильным, учитывая, что он закрыт для непрофильных активов или связанных сторон. Мы оцениваем капитал банка на уровне «ba3-» в соответствии с макро-скорректированным показателем. Банк сильно сократил свою подверженность рыночному риску. Согласно МСФО на 30.09 портфель ценных бумаг банка составлял около 25% совокупных активов, по сравнению с 50% совокупных активов в 2017 году."
(Хотимские готовятся к кризису на рынке потребкредитования, который автоматом ударит долговому рынку, поэтому активно сливают бумаги. Цель простая: уйти в кэш и скупить «на дне» субфедеральный долг и бонды госкомпаний, а потом стричь купоны на новой фазе роста.)

Профили ликвидности и финансирования: "Профиль ликвидности Банка останется хорошим в течение следующих 1,5 лет. Он будет поддержан растущей депозитной базой и снижением зависимости от оптового фондирования, а также здоровым буфером ликвидных активов. После слияния с РЕБ фондирование банка станет более диверсифицированным, с повышенной долей корпоративных депозитов от последнего.»
(Доступ к остаткам на счетах юриков РЕБа – тот самый бриллиант, который купил Совком на самом деле, потому что это самое дешёвое фондирование в России, даже дешевле, чем у Сбера)

Прогноз: "Долгосрочные рейтинги Совкомбанка имеют стабильный прогноз – мы ожидаем, что рентабельность и капитал банка останутся устойчивыми и будут соответствовать его текущим рейтингам в течение следующих 1,5 лет"

@MarketOverview

Январский опрос портфельных управляющих, проведенный аналитиками Bank of America (BofA) Merrill Lynch, свидетельствует об усилившихся опасениях инвесторов относительно судьбы мировой экономики. В анкетировании приняли участие 234 управляющих, распоряжающихся активами на $645 млрд. По данным опроса, число респондентов, уверенных в том, что в текущем году темпы роста мировой экономики замедлятся на 60%, превысило число тех, кто настроен более оптимистично. В декабре пессимистов было на 38% больше. Таких негативных настроений на рынке не было с июля 2008 года. При этом растет число управляющих, кто не исключает рецессии в мировых масштабах. Если в декабре этого ждали 12% опрошенных, то в январе уже 14%.

https://www.kommersant.ru/doc/3854765

Кредиты физическим лицам на 1.12.18 - 14 706,6 млрд. руб. (на 1.01.17 - 10 774,7 млрд. руб.) - рост за 23 месяца составил 36,37%

Просрочка при этом сократилась до 812,9 млрд. руб. на 01.12.18 (с 856,3 млрд. руб.) - или 🔻-5,07%.

А уровень просрочки - 5,53% (был 7,94%).

Молодцы сограждане! Всегда уважал розницу - большинство старается платить.
Хотя заметный рост портфеля - точно даст о себе знать. Даже если уровень ПЗ вернется к началу 17-го - это +355 млрд. только балансовой просрочки...

Результаты мониторинга в декабре 2018 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада декабря — 7,38%;

II декада декабря — 7,40%;

III декада декабря — 7,43%.

I декада января — 7,53%.

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=16012019_120923ik2019-01-16T12_09_00.htm

Сценарии от Эксперт РА по рынку страхования жизни на 2019 год - напоминают результат кидания монетки:

+28% взносов, если хорошо (граждане не испугаются памяток, предписанных ЦБ);
-20-25% - если плохо (граждане испугаются памяток).

Это не рынок, а лотерея....🃏

https://raexpert.ru/docbank/d48/1de/6fd/206c37f0d6cf04d3f6b1bbe.pdf

Видимо поэтому Мутко заговорил о допуске 70-80 банков к стройке. Чтобы ДОМ.РФ не пролетел - будут порог рейтинга снижать?👇

https://t.iss.one/bankomafia/424

Работа по формированию продукта, завершённая командой Oncapital, позволяет им предложить стратегию построенную на IPO как формат инвестиций через брокера Interactive Brokers.

Они подготовили для подписчиков краткий обзор показателей стратегии по 2018 году, перечислив основные моменты:

🌕Возможность участвовать в каждом происходящем размещение IPO американских компаний.

🌕Максимальный период удержания акции в портфеле 45 дней.

🌕Обьем заявки для нас не ограничен ввиду доступа к рыночной ликвидности.

🌕Хеджирование всей экспозиции в портфеле по параметру волатильности.

Чтобы открыть/прикрепить свой брокерский счёт ✨напишите @YashinArt

Банк «Югра» выиграл 16 млрд рублей в кассации
Кассация оставила в силе решение предыдущих инстанций: теперь должник «Юпитер» и поручитель «НайтСтар» должны около 16 млрд руб. задолженности по валютному кредиту.

При этом к февралю 2018 года сумма задолженности составила $240,9 млн, из них $200 млн – основной долг. Поручителем по кредиту выступало ООО «НайтСтар», оно с претензиями банка также не согласилось и заявило, что кредитная организация не направляла досудебную претензию с требованиями, которые были в иске. Деньги оказались в качестве инвестиции в ООО «Архагеловское», поэтому «НайтСтар» посчитал, что именно оно должно выплатить долг.
https://pravo.ru/news/208230/

Банк «Траст» пытается признать банкротом «Великанинвест» из-за долга 4 млрд руб. Эта компания выступала девелопером строительства бизнес-центра на Николоямской улице в центре Москвы, которым более десяти лет назад начала заниматься ГК «Бородино» Тиграна Нерсисяна и которое впоследствии перешло Бинбанку. Но установить конечных бенефициаров проекта для взыскания с них долга «Трасту» может быть непросто.

https://www.kommersant.ru/doc/3855288

Русский стандарт (банк мавР🧟‍♂️) за 11 месяцев 2018 года - заметно «минусит»:
🔻-22,63 млрд. руб. по активам.
🔻-2,02 млрд. руб. по источникам собственных средств.
🔻-3,625 млрд. руб. убыток за 11 месяцев.
Судя по всему «слили» проблемные долги на 🔻-18,15 млрд. руб. и соответсвенно сократили резервы на 🔻-16,37 млрд. руб.

Банк России возобновил закупку валюты для Минфина и 15 января потратил на эти цели 15,6 млрд рублей после приостановки операций в конце августа 2018 года.

Генеральный директор Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА) Екатерина Трофимова покинула пост.

Временно исполняющим обязанности генерального директора АКРА будет назначен Игорь Зелезецкий, который в настоящее время занимает должность управляющего директора группы структурированного финансирования.

Совет директоров АКРА на заседании 17 января принял решение освободить Трофимову от должности генерального директора АКРА. Такое решение было принято на основании заявления Трофимовой.

Зелезецкий имеет 15-летний опыт работы в сфере рейтингов, в том числе 12 лет в Moody's Investors Service.

Причины ухода Трофимовой и ее дальнейшие планы неизвестны, связаться с ней пока не удалось.

https://tass.ru/ekonomika/6010053

Дом.рф - обиделся? Передавили? 🤨

Чистый отток частного капитала из России увеличился в 2018 г. в 2,7 раза в годовом выражении до $67,5 млрд против $25,2 млрд в 2017 г., сообщает Банк России.

В отличие от ситуации 2016-2017 гг., рост чистого кредитования остального мира со стороны прочих секторов был обусловлен не только размещением иностранных активов за рубежом, но и погашением внешних обязательств"

Интересный набор «проверенных».

16.01.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АКБ "Абсолют Банк" (ПАО) (регистрационный номер кредитной организации 2306)
16.01.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АО "КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)" (регистрационный номер кредитной организации 3333)
16.01.2019 года завершена внеплановая тематическая проверка кредитной организации КБ "Геобанк" (ООО) (регистрационный номер кредитной организации 2027)
15.01.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации ПАО "БАЛТИНВЕСТБАНК" (регистрационный номер кредитной организации 3176)
15.01.2019 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации "БНП ПАРИБА БАНК" АО (регистрационный номер кредитной организации 3407)

https://www.cbr.ru/analytics/insideinfo/#giko

«Альфа-банк» лишил клиента кэшбека за злоупотребления — он слишком часто расплачивался картой на заправках.
В банке объяснили, что расходы по разным категориям должны быть равномерными.

https://vc.ru/finance/55814-alfa-bank-lishil-klienta-keshbeka-za-zloupotrebleniya-on-slishkom-chasto-rasplachivalsya-kartoy-na-zapravkah

Иностранным инвестором, заинтересованным в покупке Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ), может быть китайская инвестиционная компания Fosun или Harbin Bank. Интерес к покупке кредитной организации в России могут иметь и другие китайские банки, но они сейчас не имеют соответствующего мандата от властей своей страны.

https://www.kommersant.ru/doc/3855897?from=four_finance

Опять китайские инвесторы....

Или праздники так действуют на ЦБ, или снегопады - но последние 2 пятницы (2019 года) прошли пока без отзывов лицензий. Готовятся к новым крупным «проектам», собираются с силами?

Подождем.