Крупнейшие по выдаче ипотеки российские банки наблюдают резкий приток заявок граждан на кредиты. На фоне роста доходности долговых инструментов и негативных ожиданий россияне хотят успеть взять ипотеку по старым ставкам.
Спешка может быть оправданной: аналитики ждут повышения ставок уже в начале апреля, иначе кредитование будет убыточным для банков.
Герман Греф сообщил 17 марта о всплеске интереса к ипотеке на фоне волатильности на рынке. По его словам, «даже был зафиксирован исторический максимум спроса»
В ВТБ, который занимает второе место по выдаче ипотеки, отметили, что наблюдают «рост числа заявок на ипотеку примерно на 15% выше средних показателей».
В банке «ФК Открытие» (четвертое место) сообщили, что среднедневной объем заявок на ипотечные кредиты увеличился почти на четверть.
РСХБ (шестое место) видит рост на 5% по заявкам, оформляемым по стандартным программам, и на 15% по программе льготного ипотечного кредитования (сельская ипотека).
Об аналогичной тенденции говорят и в Росбанке (седьмое место), не раскрывая цифр.
Рост обращений граждан со второй половины февраля после последнего снижения ставок по ипотечным кредитам.
Так, в Промсвязьбанке и Московском кредитном банке рост составил 28–30%, в банке «Дом.РФ» — 6%.
Кредиты ажиэтажного спроса https://www.kommersant.ru/doc/4291881
Спешка может быть оправданной: аналитики ждут повышения ставок уже в начале апреля, иначе кредитование будет убыточным для банков.
Герман Греф сообщил 17 марта о всплеске интереса к ипотеке на фоне волатильности на рынке. По его словам, «даже был зафиксирован исторический максимум спроса»
В ВТБ, который занимает второе место по выдаче ипотеки, отметили, что наблюдают «рост числа заявок на ипотеку примерно на 15% выше средних показателей».
В банке «ФК Открытие» (четвертое место) сообщили, что среднедневной объем заявок на ипотечные кредиты увеличился почти на четверть.
РСХБ (шестое место) видит рост на 5% по заявкам, оформляемым по стандартным программам, и на 15% по программе льготного ипотечного кредитования (сельская ипотека).
Об аналогичной тенденции говорят и в Росбанке (седьмое место), не раскрывая цифр.
Рост обращений граждан со второй половины февраля после последнего снижения ставок по ипотечным кредитам.
Так, в Промсвязьбанке и Московском кредитном банке рост составил 28–30%, в банке «Дом.РФ» — 6%.
Кредиты ажиэтажного спроса https://www.kommersant.ru/doc/4291881
Центробанк планирует 21 марта запустить обновленную версию официального сайта. Изменения коснутся дизайна интерфейса.
Во время проведения технологических работ 21 и 22 марта возможны кратковременные перебои в доступности сайта. Текущая версия сайта будет перемещена на www.old.cbr.ru, ее обновление будет продолжаться до 18:00 27 марта 2020 года. При этом основной версией официального сайта следует считать www.cbr.ru
🤦♂️Самое время....
Во время проведения технологических работ 21 и 22 марта возможны кратковременные перебои в доступности сайта. Текущая версия сайта будет перемещена на www.old.cbr.ru, ее обновление будет продолжаться до 18:00 27 марта 2020 года. При этом основной версией официального сайта следует считать www.cbr.ru
🤦♂️Самое время....
Брокеры отмечают существенный приток на фондовый рынок средств физических лиц.
Последняя неделя, несмотря на негативную динамику на рынке, оказалась удачной для брокерского бизнеса.
Зафиксировали вторую в истории (после 2008 года) валовую открываемость счетов физлиц, а также лучшую за время существования компании статистику по пополнению их — месячная норма за неделю.
В структуре пополнения доминируют (70%) новые клиенты, которые несут деньги, чтобы вложиться в подешевевшие ценные бумаги.
Фавориты спроса — российские акции первого эшелона, далее идут американские бумаги и еврооблигации.
После 10 марта ежедневно приток средств инвесторов по объему составлял столько же, сколько обычно приходит за месяц.
Это и желание купить бумаги по низким ценам, поясняет эксперт, и довнесение средств при срабатывании margin call, и интерес к покупке валюты по биржевому курсу.
https://www.kommersant.ru/doc/4291897?from=four_finance
Последняя неделя, несмотря на негативную динамику на рынке, оказалась удачной для брокерского бизнеса.
Зафиксировали вторую в истории (после 2008 года) валовую открываемость счетов физлиц, а также лучшую за время существования компании статистику по пополнению их — месячная норма за неделю.
В структуре пополнения доминируют (70%) новые клиенты, которые несут деньги, чтобы вложиться в подешевевшие ценные бумаги.
Фавориты спроса — российские акции первого эшелона, далее идут американские бумаги и еврооблигации.
После 10 марта ежедневно приток средств инвесторов по объему составлял столько же, сколько обычно приходит за месяц.
Это и желание купить бумаги по низким ценам, поясняет эксперт, и довнесение средств при срабатывании margin call, и интерес к покупке валюты по биржевому курсу.
https://www.kommersant.ru/doc/4291897?from=four_finance
Что делать в кризис и как на этом заработать?
Все уже успели испугаться? Сейчас я расскажу, что делать и как работать в кризис. И тут всего 2 варианта:
1) Ничего не делать - странный совет, правда? Но это реально лучший совет. Если вы посмотрите на истории, то каждые 8 лет случается какая то "бяка" на рынках, но те люди, которые ничего не делали, а просто были в акциях заработали по 1000%. К примеру акции Сбербанка. Помните кризис 2008 года? Тогда Сбербанк стоил 14 руб. а сейчас почти 230 руб. Как вам?
2) Второй вариант подробно описан в этом посте. На любом кризисе можно заработать. И это не сложно.
Подписывайтесь на Кубышку https://t.iss.one/BizLike и вы узнаете практические советы, как заработать на фондовом рынке и главное как безопасно инвестировать в кризисы.
Канал "Кубышка" в 2019 году признан лучшим каналом в области личных финансов по версии Private Money.
Евгений, автор канал инвестор-практик с 20 летним стажем. Ведет свои портфели и портфели клиентов с доходностями выше 10% годовых в долларах.
Хотите бонус?
Евгений подготовил для вас пошаговый план - как начать зарабатывать с нуля. Советами уже воспользовались более 30К человек.
Все уже успели испугаться? Сейчас я расскажу, что делать и как работать в кризис. И тут всего 2 варианта:
1) Ничего не делать - странный совет, правда? Но это реально лучший совет. Если вы посмотрите на истории, то каждые 8 лет случается какая то "бяка" на рынках, но те люди, которые ничего не делали, а просто были в акциях заработали по 1000%. К примеру акции Сбербанка. Помните кризис 2008 года? Тогда Сбербанк стоил 14 руб. а сейчас почти 230 руб. Как вам?
2) Второй вариант подробно описан в этом посте. На любом кризисе можно заработать. И это не сложно.
Подписывайтесь на Кубышку https://t.iss.one/BizLike и вы узнаете практические советы, как заработать на фондовом рынке и главное как безопасно инвестировать в кризисы.
Канал "Кубышка" в 2019 году признан лучшим каналом в области личных финансов по версии Private Money.
Евгений, автор канал инвестор-практик с 20 летним стажем. Ведет свои портфели и портфели клиентов с доходностями выше 10% годовых в долларах.
Хотите бонус?
Евгений подготовил для вас пошаговый план - как начать зарабатывать с нуля. Советами уже воспользовались более 30К человек.
16 марта Арбитражный суд города Москвы вынес решение в пользу банка «Пересвет» по делу № А40-321350/2019. Иск касался задолженности по кредиту, причём основная сумма долга составляла 890 млн руб., а ещё 148,7 млн руб. составили просроченные проценты.
Во исполнение этого решения судья Валентина Каленюк обратила взыскание на земельный участок в Московской области, который находится в ипотеке.
Стоимость земли «Артсистемстроя», которая предназначена для строительства жилого комплекса, составляет 1,7 млрд руб.
Имущество реализуют на торгах.
https://pravo.ru/news/219526/
Во исполнение этого решения судья Валентина Каленюк обратила взыскание на земельный участок в Московской области, который находится в ипотеке.
Стоимость земли «Артсистемстроя», которая предназначена для строительства жилого комплекса, составляет 1,7 млрд руб.
Имущество реализуют на торгах.
https://pravo.ru/news/219526/
Команда @RocketUP представляет подборку лучших каналов в телеграм. Каждый из них достоин Вашего внимания:
@yvimacro – Авторский канал Юрия Иващенко YVI Global Macro.
Финансы, инвестиции и управление капиталом, а также авторский взгляд на ключевые фундаментальные события. Канал обязательно стоит вашего внимания и подписки!
@angrybonds — канал про высокодоходные облигации (ВДО). Но поневоле затрагивает и другие актуальные темы: нефть, транспорт, мировой кризис и т.д. У нас мало горячих инсайдов, зато много обсуждений реальных ситуаций, с которыми сталкивается инвестор в ВДО.
@master_pera — канал для тех, кто рассматривает вещание в Телеграм как журналистику нового типа, журналистику без посредников, без постылой цензуры, без дрожащих от звонков из АП главных редакторов, без «стоп-листов» , вне жестких рамок контрактов и вне доступа любого вида администрирования. Все по-честному, все по правде.
@ugasapiens — ЮгаSapiens ТОПовый telegram канал юга России. Аналитика и расследования бесчинств южных элит. Только он знает с кем будет обедать губернатор, а кого из чиновников ждёт отставка.
@yvimacro – Авторский канал Юрия Иващенко YVI Global Macro.
Финансы, инвестиции и управление капиталом, а также авторский взгляд на ключевые фундаментальные события. Канал обязательно стоит вашего внимания и подписки!
@angrybonds — канал про высокодоходные облигации (ВДО). Но поневоле затрагивает и другие актуальные темы: нефть, транспорт, мировой кризис и т.д. У нас мало горячих инсайдов, зато много обсуждений реальных ситуаций, с которыми сталкивается инвестор в ВДО.
@master_pera — канал для тех, кто рассматривает вещание в Телеграм как журналистику нового типа, журналистику без посредников, без постылой цензуры, без дрожащих от звонков из АП главных редакторов, без «стоп-листов» , вне жестких рамок контрактов и вне доступа любого вида администрирования. Все по-честному, все по правде.
@ugasapiens — ЮгаSapiens ТОПовый telegram канал юга России. Аналитика и расследования бесчинств южных элит. Только он знает с кем будет обедать губернатор, а кого из чиновников ждёт отставка.
Кредитные организации предлагают ЦБ:
🔹Отменить или перенести проведение проверок, запланированных на первую половину 2020 года.
🔹Сократить объем запросов и дать банкам больше времени на предоставление информации.
🔹Не направлять запросы «статистического или ненадзорного характера».
🔹Перенести на 2021 год внедрение основных нормативных актов, устанавливающих новые или изменяющих действующие требования.
🔹Значительных послаблений в правилах передачи отчетности.
🔹До конца года не применять меры за несвоевременную передачу отчетности.
🔹Расширить круг клиентов, по кредитам которых банки могли бы не формировать дополнительные резервы.
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2020/5e723c5e9a7947404e69d507
Падение нефти до $25 за баррель обвалило российский рынок
Доллар вырос, насколько позволяют правила торгов, и стоит дороже 80 руб., на рынке паника. Во многом из-за бездействия ЦБ.
🔹Рынок ожидал от ЦБ действий, но коммуникации с рынком нет.
🔹Главная опасность – массовый выход нерезидентов из ОФЗ. В таком случае ЦБ стоит предусмотреть возможность выкупа гособлигаций.
🔹Повышение ставки сейчас приведет к еще более глубокому кризису.
🔹Сейчас ЦБ ищет точку равновесия и пока продает валюту согласно бюджетному правилу, ориентируясь на цены на нефть.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2020/03/18/825597-padenie-nefti-25-rinok
🔹Отменить или перенести проведение проверок, запланированных на первую половину 2020 года.
🔹Сократить объем запросов и дать банкам больше времени на предоставление информации.
🔹Не направлять запросы «статистического или ненадзорного характера».
🔹Перенести на 2021 год внедрение основных нормативных актов, устанавливающих новые или изменяющих действующие требования.
🔹Значительных послаблений в правилах передачи отчетности.
🔹До конца года не применять меры за несвоевременную передачу отчетности.
🔹Расширить круг клиентов, по кредитам которых банки могли бы не формировать дополнительные резервы.
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2020/5e723c5e9a7947404e69d507
Падение нефти до $25 за баррель обвалило российский рынок
Доллар вырос, насколько позволяют правила торгов, и стоит дороже 80 руб., на рынке паника. Во многом из-за бездействия ЦБ.
🔹Рынок ожидал от ЦБ действий, но коммуникации с рынком нет.
🔹Главная опасность – массовый выход нерезидентов из ОФЗ. В таком случае ЦБ стоит предусмотреть возможность выкупа гособлигаций.
🔹Повышение ставки сейчас приведет к еще более глубокому кризису.
🔹Сейчас ЦБ ищет точку равновесия и пока продает валюту согласно бюджетному правилу, ориентируясь на цены на нефть.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2020/03/18/825597-padenie-nefti-25-rinok
В России может появиться новый рабочий режим — неполной дистанционной занятости.
Новая форма занятости будет представлять собой совмещение работы в офисе и дистанционно — сейчас законодательство позволяет выбрать лишь один формат.
Предлагается дополнить Трудовой кодекс статьей «Временная удаленная работа».
По проекту такой режим труда устанавливается на основании дополнительного соглашения к трудовому договору, которое в том числе может быть заключено «путем обмена электронными документами».
Место для удаленной работы сотрудник выбирает самостоятельно.
Зарплата из-за этого не может быть снижена, если сотрудник выполнил установленные работодателем нормы труда, указано в законопроекте.
Три региональных суда заняли позицию, что дистанционный характер работы должен быть прямо прописан в трудовом договоре по правилам главы 49.1 ТК РФ. Если же письменных договоренностей нет, работа вне стен офиса с правовой точки зрения считается прогулом, и сотрудники проигрывали суды.
Сейчас работодатели, отправляя офисных сотрудников работать удаленно из-за угрозы коронавируса, часто ограничиваются лишь устной договоренностью о новом режиме.
Компания должна выпустить приказ о новом режиме труда, внести поправки в локальный акт о внутреннем распорядке и необходимости присутствовать в офисе, установить правила коммуникации.
https://iz.ru/988401/anna-ivushkina/rabochee-vmesto-v-rossii-obsuzhdaiut-vvedenie-novogo-vida-zaniatosti
Новая форма занятости будет представлять собой совмещение работы в офисе и дистанционно — сейчас законодательство позволяет выбрать лишь один формат.
Предлагается дополнить Трудовой кодекс статьей «Временная удаленная работа».
По проекту такой режим труда устанавливается на основании дополнительного соглашения к трудовому договору, которое в том числе может быть заключено «путем обмена электронными документами».
Место для удаленной работы сотрудник выбирает самостоятельно.
Зарплата из-за этого не может быть снижена, если сотрудник выполнил установленные работодателем нормы труда, указано в законопроекте.
Три региональных суда заняли позицию, что дистанционный характер работы должен быть прямо прописан в трудовом договоре по правилам главы 49.1 ТК РФ. Если же письменных договоренностей нет, работа вне стен офиса с правовой точки зрения считается прогулом, и сотрудники проигрывали суды.
Сейчас работодатели, отправляя офисных сотрудников работать удаленно из-за угрозы коронавируса, часто ограничиваются лишь устной договоренностью о новом режиме.
Компания должна выпустить приказ о новом режиме труда, внести поправки в локальный акт о внутреннем распорядке и необходимости присутствовать в офисе, установить правила коммуникации.
https://iz.ru/988401/anna-ivushkina/rabochee-vmesto-v-rossii-obsuzhdaiut-vvedenie-novogo-vida-zaniatosti
🔹Банк Бразилии на состоявшемся вчера заседании снизил ключевую ставку сразу на 50 бп до 3.75% годовых (ожидалось снижение на 25 бп).
Инфляция в Бразилии в феврале составляла 4.01% гг, инфляционный таргет Банка Бразилии в этом году составляет 4.0%, в 2021г – 3.75%.
Бразильский реал в этом году входит в тройку слабейших валют вместе с мексиканским песо и российским рублем. Все эти валюты с начала года подешевели к доллару США на 21-23%.
🔹ЦБ Филиппин на состоявшемся сегодня заседании снизил ключевую ставку сразу на 50 бп до 3.25% годовых (ожидалось -25 бп).
Инфляция на Филиппинах в феврале составляла 2.6% гг. Инфляционный таргет ЦБ: диапазон 2-4%. ЦБ ожидает, что в этом году инфляция будет близко к нижней границе целевого диапазона.
🔹БАНК ИНДОНЕЗИИ СНИЗИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА 25 БП ДО 4.5% на фоне ухудшения глобальной экономической конъюнктуры и рисков, связанных с коронавирусом.
😏Эльвира Сахипзадовна - ваш ход!
Инфляция в Бразилии в феврале составляла 4.01% гг, инфляционный таргет Банка Бразилии в этом году составляет 4.0%, в 2021г – 3.75%.
Бразильский реал в этом году входит в тройку слабейших валют вместе с мексиканским песо и российским рублем. Все эти валюты с начала года подешевели к доллару США на 21-23%.
🔹ЦБ Филиппин на состоявшемся сегодня заседании снизил ключевую ставку сразу на 50 бп до 3.25% годовых (ожидалось -25 бп).
Инфляция на Филиппинах в феврале составляла 2.6% гг. Инфляционный таргет ЦБ: диапазон 2-4%. ЦБ ожидает, что в этом году инфляция будет близко к нижней границе целевого диапазона.
🔹БАНК ИНДОНЕЗИИ СНИЗИЛ КЛЮЧЕВУЮ СТАВКУ НА 25 БП ДО 4.5% на фоне ухудшения глобальной экономической конъюнктуры и рисков, связанных с коронавирусом.
😏Эльвира Сахипзадовна - ваш ход!
Аналитики Moody's:
По состоянию на 1 января 2020 года долговые ценные бумаги составляли 13% от активов банковского сектора, долевые — 0,5%.
Доля валютного портфеля в общем объеме кредитов банковского сектора России с 2016 года снижалась. В 2019 году она упала до 17%.
Доля депозитов в иностранной валюте в российском банковском секторе на конец 2019 года достигала 20%.
Соотношение кредитов и депозитов (LDR) в банковском секторе составляет 82%.
«Дальнейшее ухудшение экономической ситуации приведет к существенному ухудшению качества активов банков.
Кроме того, чистая процентная маржа банков будет снижаться по мере увеличения стоимости фондирования в результате усилий банков по предотвращению оттока средств клиентов в условиях возможной массовой конвертации депозитов в национальной валюте в иностранную валюту.
По состоянию на 1 января 2020 года долговые ценные бумаги составляли 13% от активов банковского сектора, долевые — 0,5%.
Доля валютного портфеля в общем объеме кредитов банковского сектора России с 2016 года снижалась. В 2019 году она упала до 17%.
Доля депозитов в иностранной валюте в российском банковском секторе на конец 2019 года достигала 20%.
Соотношение кредитов и депозитов (LDR) в банковском секторе составляет 82%.
«Дальнейшее ухудшение экономической ситуации приведет к существенному ухудшению качества активов банков.
Кроме того, чистая процентная маржа банков будет снижаться по мере увеличения стоимости фондирования в результате усилий банков по предотвращению оттока средств клиентов в условиях возможной массовой конвертации депозитов в национальной валюте в иностранную валюту.
Повышение ставки может обрушить на рынок другую лавину - 3 триллиона рублей, вложенных зарубежными фоднами в российский госдолг.
Рост доходности госбумаг - это снижение их цен, которое обернется убытками в добавок к потерям на курсах.
Массовое бегство иностранных инвесторов неизбежно будет сопровождаться девальвацией рубля и ростом ставок.
Повышать ставку «косметически» смысла нет: это не остановит отток капитала; с другой стороны, резкий пересмотр ставки может еще больше напугать рынок.
Сценарий со снижением ключевой ставки исключен, единодушны 36 из 37 аналитиков, опрошенных Bloomberg.
Большинство из них, а также 15 из 16 экспертов в опросе ТАСС полагают, что ЦБ предпочтет оставить все, как есть: ключевая ставка центробанка, регулирующая стоимость кредитов в экономике и доходность вложений в рубли, останется на уровне 6% годовых.
https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/neftyanoy-shok-postavil-nabiullinu-v-tupik-1029015139
Рост доходности госбумаг - это снижение их цен, которое обернется убытками в добавок к потерям на курсах.
Массовое бегство иностранных инвесторов неизбежно будет сопровождаться девальвацией рубля и ростом ставок.
Повышать ставку «косметически» смысла нет: это не остановит отток капитала; с другой стороны, резкий пересмотр ставки может еще больше напугать рынок.
Сценарий со снижением ключевой ставки исключен, единодушны 36 из 37 аналитиков, опрошенных Bloomberg.
Большинство из них, а также 15 из 16 экспертов в опросе ТАСС полагают, что ЦБ предпочтет оставить все, как есть: ключевая ставка центробанка, регулирующая стоимость кредитов в экономике и доходность вложений в рубли, останется на уровне 6% годовых.
https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/neftyanoy-shok-postavil-nabiullinu-v-tupik-1029015139
Международное рейтинговое агентство Fitch вдвое понизило прогноз роста российской экономики на 2020 год до 1% с ожидавшихся в декабре 2%.
Усиливающиеся глобальные проблемы, в том числе, замедление экономического роста в Китае, глобальный экономический спад, обвал цен на нефть и ослабление рубля, вероятно, скажутся на объемах российского экспорта и внутреннем спросе.
Темпы роста российской экономики в 2019 году, составившие 1,3%, оказались чуть хуже нашего прогноза (1,4%).
Сильные показатели частного потребления и ускорение темпов наращивания госрасходов компенсировали сокращение объемов торговли в четвертом квартале. Объемы потребления и инвестиции увеличатся в следующем году, когда цены на нефть вырастут, и рубль восстановится.
Fitch ожидает замедления роста ВВП РФ в первом полугодии 2020 года, отмечая, что снижение цен на нефть, ослабление рубля и низкий спрос на российский экспорт способствуют падению инвестиций.
Эксперты агентства прогнозируют умеренное увеличение темпов роста российской экономики во втором полугодии на фоне наращивания госрасходов.
Недавнее падение цен на нефть и последовавшее за этим ослабление рубля, вероятно, усилят инфляционное давление.
Согласно прогнозу Fitch, инфляция в России на конец 2020 года составит 4,3%.
Усиливающиеся глобальные проблемы, в том числе, замедление экономического роста в Китае, глобальный экономический спад, обвал цен на нефть и ослабление рубля, вероятно, скажутся на объемах российского экспорта и внутреннем спросе.
Темпы роста российской экономики в 2019 году, составившие 1,3%, оказались чуть хуже нашего прогноза (1,4%).
Сильные показатели частного потребления и ускорение темпов наращивания госрасходов компенсировали сокращение объемов торговли в четвертом квартале. Объемы потребления и инвестиции увеличатся в следующем году, когда цены на нефть вырастут, и рубль восстановится.
Fitch ожидает замедления роста ВВП РФ в первом полугодии 2020 года, отмечая, что снижение цен на нефть, ослабление рубля и низкий спрос на российский экспорт способствуют падению инвестиций.
Эксперты агентства прогнозируют умеренное увеличение темпов роста российской экономики во втором полугодии на фоне наращивания госрасходов.
Недавнее падение цен на нефть и последовавшее за этим ослабление рубля, вероятно, усилят инфляционное давление.
Согласно прогнозу Fitch, инфляция в России на конец 2020 года составит 4,3%.
Меры по поддержке ипотечного кредитования
Для поддержания доступности ипотечного кредитования в условиях, когда банки приостанавливают снижение ставок, Банк России:
🔹Снизил значения надбавок к коэффициентам риска по ипотечным кредитам и кредитам на финансирование по договору долевого участия в строительстве, предоставленным с 1 апреля 2020 года, в соответствии с таблицей.
🔹Изменил порядок применения надбавок по кредитам с низким первоначальным взносом. Для ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом (до 10%), погашаемых за счет материнского капитала, надбавки к коэффициентам риска теперь будут снижаться по мере погашения кредита, что расширит возможности по получению ипотеки для семей с детьми.
🔹Принял решение о включении в Ломбардный список ряда ипотечных облигаций, которые обладают необходимым кредитным качеством и соответствуют иным установленным требованиям.
Для поддержания доступности ипотечного кредитования в условиях, когда банки приостанавливают снижение ставок, Банк России:
🔹Снизил значения надбавок к коэффициентам риска по ипотечным кредитам и кредитам на финансирование по договору долевого участия в строительстве, предоставленным с 1 апреля 2020 года, в соответствии с таблицей.
🔹Изменил порядок применения надбавок по кредитам с низким первоначальным взносом. Для ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом (до 10%), погашаемых за счет материнского капитала, надбавки к коэффициентам риска теперь будут снижаться по мере погашения кредита, что расширит возможности по получению ипотеки для семей с детьми.
🔹Принял решение о включении в Ломбардный список ряда ипотечных облигаций, которые обладают необходимым кредитным качеством и соответствуют иным установленным требованиям.
Изменение внешних условий и давление на внутренний спрос из-за пандемии могут привести к снижению доступности финансовых ресурсов для реального сектора. Чтобы поддержать кредитование, Банк России:
🔹 предоставляет право кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, применяющим нормативные акты Банка России по бухгалтерскому учету, долевые и долговые ценные бумаги, приобретенные до 1 марта 2020 года, отражать в бухгалтерском учете по справедливой стоимости на 1 марта 2020 года, а долговые ценные бумаги, приобретенные в период с 1 марта 2020 года по 30 сентября 2020 года, отражать по справедливой стоимости на дату приобретения. Данные меры будут действовать до 1 января 2021 года;
🔹до 1 апреля 2021 года смягчает условия предоставления безотзывных кредитных линий в рамках соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27). 🔹Плата за право пользования безотзывной кредитной линией будет снижена с 0,5 до 0,15%, также будет пересмотрен порядок расчета максимального лимита безотзывной кредитной линии в сторону повышения возможностей системно значимых кредитных организаций (СЗКО) управлять ликвидностью в условиях повышенной волатильности;
🔹 предоставляет кредитным организациям возможность включения операций в шести иностранных валютах (доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская иена, китайский юань) в расчет обязательных нормативов (кроме расчета размеров (лимитов) открытой валютной позиции) по официальному курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России на 01.03.2020, на период с 01.03.2020 по 30.09.2020 включительно;
🔹 сохраняет значение национальной антициклической надбавки на нулевом уровне;
🔹 предоставляет негосударственным пенсионным фондам право не приводить портфели пенсионных резервов и пенсионных накоплений в соответствие с требованиями стресс-тестирования в срок до 1 января 2021 года;
🔹 предоставляет негосударственным пенсионным фондам и управляющим компаниям право до 01.01.2021 не приводить портфели в соответствие с установленными структурными ограничениями в случае возникновения нарушений в результате рыночных факторов.
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=20032020_133645if2020-03-20T13_36_08.htm
🔹 предоставляет право кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, применяющим нормативные акты Банка России по бухгалтерскому учету, долевые и долговые ценные бумаги, приобретенные до 1 марта 2020 года, отражать в бухгалтерском учете по справедливой стоимости на 1 марта 2020 года, а долговые ценные бумаги, приобретенные в период с 1 марта 2020 года по 30 сентября 2020 года, отражать по справедливой стоимости на дату приобретения. Данные меры будут действовать до 1 января 2021 года;
🔹до 1 апреля 2021 года смягчает условия предоставления безотзывных кредитных линий в рамках соблюдения норматива краткосрочной ликвидности Н26 (Н27). 🔹Плата за право пользования безотзывной кредитной линией будет снижена с 0,5 до 0,15%, также будет пересмотрен порядок расчета максимального лимита безотзывной кредитной линии в сторону повышения возможностей системно значимых кредитных организаций (СЗКО) управлять ликвидностью в условиях повышенной волатильности;
🔹 предоставляет кредитным организациям возможность включения операций в шести иностранных валютах (доллар США, евро, фунт стерлингов Соединенного Королевства, швейцарский франк, японская иена, китайский юань) в расчет обязательных нормативов (кроме расчета размеров (лимитов) открытой валютной позиции) по официальному курсу соответствующей иностранной валюты по отношению к рублю, установленному Банком России на 01.03.2020, на период с 01.03.2020 по 30.09.2020 включительно;
🔹 сохраняет значение национальной антициклической надбавки на нулевом уровне;
🔹 предоставляет негосударственным пенсионным фондам право не приводить портфели пенсионных резервов и пенсионных накоплений в соответствие с требованиями стресс-тестирования в срок до 1 января 2021 года;
🔹 предоставляет негосударственным пенсионным фондам и управляющим компаниям право до 01.01.2021 не приводить портфели в соответствие с установленными структурными ограничениями в случае возникновения нарушений в результате рыночных факторов.
https://www.cbr.ru/press/PR/?file=20032020_133645if2020-03-20T13_36_08.htm
Moody's: Обвал цен на нефть и ослабление рубля в марте 2020 года могут негативно отразиться на капитале банков, имеющих большой объем долговых ценных бумаг на балансе.
По этому показателю в России лидируют государственные «Открытие» и Россельхозбанк (РСХБ), что делает их «более уязвимыми к текущей волатильности на рынке».
У «Открытия» объем ценных бумаг на балансе превышает 250% собственных средств по МСФО, а у РСХБ приближается к 200%.
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2020/5e735f859a7947be3bbc4fcc?utm_source=amp_full-link
По этому показателю в России лидируют государственные «Открытие» и Россельхозбанк (РСХБ), что делает их «более уязвимыми к текущей волатильности на рынке».
У «Открытия» объем ценных бумаг на балансе превышает 250% собственных средств по МСФО, а у РСХБ приближается к 200%.
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2020/5e735f859a7947be3bbc4fcc?utm_source=amp_full-link
Суд утвердил мировое соглашение «ОФК банка» с заводом «Кристалл» по иску на 769 млн руб.
Банк требовал погашения долгов по двум договорам кредитной линии: 250 млн руб. долга, 44 млн руб. процентов и 164,7 млн руб. неустойки по одному и 260 млн руб. долга, 42 млн руб. процентов и 103 млн руб. неустойки по другому. Истец просил суд обратить взыскание на залоговое имущество должников.
В рамках мирового соглашения ответчики признали задолженность в полном объёме. Они обязались погасить долг в размер 294 млн руб. по одному договору и 302,5 млн руб. по другому, а также выплатить «ОФК банку» 10% годовых за период от подписания мирового соглашения до полной выплаты по задолженности. График платежей стороны установили до декабря 2021 года.
Центробанк отозвал у «ОФК банка» лицензию в 2018 году.
https://pravo.ru/news/219671/
Банк требовал погашения долгов по двум договорам кредитной линии: 250 млн руб. долга, 44 млн руб. процентов и 164,7 млн руб. неустойки по одному и 260 млн руб. долга, 42 млн руб. процентов и 103 млн руб. неустойки по другому. Истец просил суд обратить взыскание на залоговое имущество должников.
В рамках мирового соглашения ответчики признали задолженность в полном объёме. Они обязались погасить долг в размер 294 млн руб. по одному договору и 302,5 млн руб. по другому, а также выплатить «ОФК банку» 10% годовых за период от подписания мирового соглашения до полной выплаты по задолженности. График платежей стороны установили до декабря 2021 года.
Центробанк отозвал у «ОФК банка» лицензию в 2018 году.
https://pravo.ru/news/219671/