ЦБ впервые составил портрет заемщиков микрофинансовых организаций.
Более половины (55%) кредитов МФО выдали заемщикам с очень высокой долговой нагрузкой.
По данным 18 крупнейших МФО, которые занимают 66,1% рынка потребительского микрофинансирования, 18% выданных в IV квартале 2019 г. микрозаймов пришлось на заемщиков с показателем долговой нагрузки (ПДН) от 50 до 80%, а еще 37% – свыше 80%.
Более половины (55%) кредитов МФО выдали заемщикам с очень высокой долговой нагрузкой.
По данным 18 крупнейших МФО, которые занимают 66,1% рынка потребительского микрофинансирования, 18% выданных в IV квартале 2019 г. микрозаймов пришлось на заемщиков с показателем долговой нагрузки (ПДН) от 50 до 80%, а еще 37% – свыше 80%.
Рост долга домохозяйств по данным ЦБ вырос за 7 лет в 2,25 раза – с 8,492 трлн. руб. до 19,1 трлн. руб. Причем за 2015 год наблюдалось снижение на 0,57% и еще в 2016 году прирост составил всего 0,9%. А вот дальше – наблюдался взрывной рост:
2017 год +12,02%
2018 год +22%
2019 год +18,89%
А результате за три года объем долга увеличился на 62,48%.
2017 год +12,02%
2018 год +22%
2019 год +18,89%
А результате за три года объем долга увеличился на 62,48%.
Счетная палата РФ в 2020 году проверит использование Промсвязьбанком в 2018-2019 годах средств и облигаций федерального займа (ОФЗ), внесенных в капитал и имущество банка Агентством по страхованию вкладов (АСВ).
Государство в конце 2014 года выделило 1 трлн рублей (впоследствии сумма сократилась до 838 млрд рублей) в виде ОФЗ на докапитализацию российских банков. Средства кредитным организациям выделялись через АСВ. Тогда Промсвязьбанк получил в виде ОФЗ 29,9 млрд рублей.
В 2018 году ЦБ РФ внес ОФЗ номинальной стоимостью 113,4 млрд рублей в качестве имущественного взноса в АСВ. ОФЗ были внесены для оказания финансовой помощи Промсвязьбанку. АСВ передало в казну все принадлежащие агентству обыкновенные именные акции Промсвязьбанка балансовой стоимостью 113,4 млрд рублей за счет уменьшения имущественного взноса РФ, внесенного в имущество АСВ. Позднее банк был передан Росимуществу.
Также Промсвязьбанк был докапитализирован на 130 млрд рублей за счет ОФЗ санируемых банков дополнительно к 113,4 млрд рублей.
https://www.interfax.ru/russia/694821
Государство в конце 2014 года выделило 1 трлн рублей (впоследствии сумма сократилась до 838 млрд рублей) в виде ОФЗ на докапитализацию российских банков. Средства кредитным организациям выделялись через АСВ. Тогда Промсвязьбанк получил в виде ОФЗ 29,9 млрд рублей.
В 2018 году ЦБ РФ внес ОФЗ номинальной стоимостью 113,4 млрд рублей в качестве имущественного взноса в АСВ. ОФЗ были внесены для оказания финансовой помощи Промсвязьбанку. АСВ передало в казну все принадлежащие агентству обыкновенные именные акции Промсвязьбанка балансовой стоимостью 113,4 млрд рублей за счет уменьшения имущественного взноса РФ, внесенного в имущество АСВ. Позднее банк был передан Росимуществу.
Также Промсвязьбанк был докапитализирован на 130 млрд рублей за счет ОФЗ санируемых банков дополнительно к 113,4 млрд рублей.
https://www.interfax.ru/russia/694821
Минфин и Центробанк разработали законопроект о выходе Банка России из капитала Сбербанка. Документ с условиями продажи акций направили в правительство. Пакет акций будет приобретаться за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ) по рыночной стоимости. Он оценивается примерно в 2,8 трлн руб.
По версии Минфина, инвестиции средств ФНБ в Сбербанк соответствуют целям управления Фонда. Он обеспечит сохранность средств и стабильный доход. Ожидается, что дивидендная доходность «превысит стоимость заимствований на рынке облигаций федерального займа».
https://www.kommersant.ru/doc/4251324
🤦♂️А по мне так ЦБ с 2014 года - "просрал" наше "национальное благосостояние".
По версии Минфина, инвестиции средств ФНБ в Сбербанк соответствуют целям управления Фонда. Он обеспечит сохранность средств и стабильный доход. Ожидается, что дивидендная доходность «превысит стоимость заимствований на рынке облигаций федерального займа».
https://www.kommersant.ru/doc/4251324
🤦♂️А по мне так ЦБ с 2014 года - "просрал" наше "национальное благосостояние".
ЦБ и продажа пакета Сбербанка. Что, по-моему мнению происходит.
ЦБ за 2 года (2017 и 2018) зафиксировал убытки в сумме 869 млрд. 987 млн. рублей (435,308 и 434,679 млрд соответсвенно). Итоги 2019 года - пока неизвестны, но что-то мне подсказывает - что и там убытки. Продав за 2,8 трлн. пакет Сбера - наверняка ЦБ фиксанет прибыль.
Минфин - приводит странный довод - дивидендная доходность. ЦБ и так перечислял дивиденды Сбера в бюджет. В чем плюс - вообще «для галочки» прозвучало....
Дыры ЦБ, с учетом долгов АСВ - 1,6 трлн. почти закроют (1,2 трлн - обещают вернуть обратно в бюджет). Посмотрим, какие произойдут движения.
ЦБ за 2 года (2017 и 2018) зафиксировал убытки в сумме 869 млрд. 987 млн. рублей (435,308 и 434,679 млрд соответсвенно). Итоги 2019 года - пока неизвестны, но что-то мне подсказывает - что и там убытки. Продав за 2,8 трлн. пакет Сбера - наверняка ЦБ фиксанет прибыль.
Минфин - приводит странный довод - дивидендная доходность. ЦБ и так перечислял дивиденды Сбера в бюджет. В чем плюс - вообще «для галочки» прозвучало....
Дыры ЦБ, с учетом долгов АСВ - 1,6 трлн. почти закроют (1,2 трлн - обещают вернуть обратно в бюджет). Посмотрим, какие произойдут движения.
Счетная палата:
🔹Объем поступления НДФЛ в консолидированный бюджет Российской Федерации составляет в год более 3 трлн рублей: в 2016 году – 3,017 трлн рублей, в 2017 году – 3,251 трлн рублей, в 2018 году – 3,653 трлн рублей (в первом полугодии 2019 года – 1,776 трлн рублей).
🔹Доля НДФЛ в консолидированном бюджете РФ от 21 % в 2016 году до 16 % за 1 полугодие 2019 года.
🔹В 80 % регионов доля НДФЛ в доходах местных бюджетов превышает 60 %, из которых в половине более 70 %.
🔹В секторе неформальной занятости в период с 2015 по 2019 год стабильно работало порядка 20 % от общей численности занятого населения
🔹Доля работников, получающих зарплату на уровне или ниже МРОТ, имеет тенденцию к росту (в апреле 2015 года – 2 %, в апреле 2017 года – 2,7 %, в апреле 2019 года – 4,1 %)
🔹Превышение расходов населения над доходами в 2016 и 2017 годах на 14,4 трлн рублей в каждом году (или на 36,2 % – в 2016 году и на 35,1 % – в 2017 году).
https://audit.gov.ru/upload/iblock/408/40872d27f9dcaef0bf1d29d8ee78824c.pdf
🔹Объем поступления НДФЛ в консолидированный бюджет Российской Федерации составляет в год более 3 трлн рублей: в 2016 году – 3,017 трлн рублей, в 2017 году – 3,251 трлн рублей, в 2018 году – 3,653 трлн рублей (в первом полугодии 2019 года – 1,776 трлн рублей).
🔹Доля НДФЛ в консолидированном бюджете РФ от 21 % в 2016 году до 16 % за 1 полугодие 2019 года.
🔹В 80 % регионов доля НДФЛ в доходах местных бюджетов превышает 60 %, из которых в половине более 70 %.
🔹В секторе неформальной занятости в период с 2015 по 2019 год стабильно работало порядка 20 % от общей численности занятого населения
🔹Доля работников, получающих зарплату на уровне или ниже МРОТ, имеет тенденцию к росту (в апреле 2015 года – 2 %, в апреле 2017 года – 2,7 %, в апреле 2019 года – 4,1 %)
🔹Превышение расходов населения над доходами в 2016 и 2017 годах на 14,4 трлн рублей в каждом году (или на 36,2 % – в 2016 году и на 35,1 % – в 2017 году).
https://audit.gov.ru/upload/iblock/408/40872d27f9dcaef0bf1d29d8ee78824c.pdf
Банк "Санкт–Петербург" открыл Государственной транспортной лизинговой компании (ГТЛК) кредитную линию на 10 млрд рублей.
Структура НПФ - в картинках от ЦБ.
https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/27274/NPF_market_trends_2019-q4.pdf
https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/27274/NPF_market_trends_2019-q4.pdf
Для Банка России сделка с Минфином принесет прибыль в 2400%. На балансе ЦБ пакет Сбербанка оценивается всего в 104,6 млрд рублей, но бюджет заплатит за него рыночную стоимость, которая выше в 26 раз.
Как итог у ЦБ появится 2,45 триллиона рублей прибыли. Чуть больше половины суммы - 1,25 трлн рублей - центробанк вернет в бюджет.
Этими деньгами правительство оплатит исполнение социальных обещаний президента, в том числе по материнскому капиталу и выплатам малоимущих, на которые требуется 4 триллиона рублей.
Дополнительно 500 млрд рублей ЦБ отдаст бюджету в виде кредитов Сбербанку и ВЭБу.
Оставшиеся 700 млрд рублей центробанк оставит себе в виде дохода, который пустит на покрытие потерь от санации крупных кредитных организаций. Затыкая «дыры» в банках-банкротах, ЦБ за 2017-18 гг накопил 870 млрд рублей чистого убытка, который «съел» всю его прибыль за предыдущие шесть лет.
https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/cb-prodast-sberbank-s-pribylyu-2400percent-1028895404
Как итог у ЦБ появится 2,45 триллиона рублей прибыли. Чуть больше половины суммы - 1,25 трлн рублей - центробанк вернет в бюджет.
Этими деньгами правительство оплатит исполнение социальных обещаний президента, в том числе по материнскому капиталу и выплатам малоимущих, на которые требуется 4 триллиона рублей.
Дополнительно 500 млрд рублей ЦБ отдаст бюджету в виде кредитов Сбербанку и ВЭБу.
Оставшиеся 700 млрд рублей центробанк оставит себе в виде дохода, который пустит на покрытие потерь от санации крупных кредитных организаций. Затыкая «дыры» в банках-банкротах, ЦБ за 2017-18 гг накопил 870 млрд рублей чистого убытка, который «съел» всю его прибыль за предыдущие шесть лет.
https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/cb-prodast-sberbank-s-pribylyu-2400percent-1028895404
Исследование Сбербанка «Потребительский индекс Иванова»:
Уровень безработицы среди представителей российского среднего класса вырос в четвертом квартале 2019 года на 1 п.п. по сравнению с аналогичным периодом 2018 года — с 10,9 до 11,9%.
Безработица — второй по распространенности экономический фактор тревоги у респондентов «Индекса Иванова», его назвали 55% опрошенных (против 51% годом ранее). Лидирует коррупция (62%), а на третьем месте в рейтинге экономических тревог — инфляция (48%).
Респонденты в целом стали более оптимистично оценивать перспективы бизнеса своих работодателей. «В чистом выражении индекс оценки перспектив бизнеса в минувшем квартале достиг 13%. Его значение выросло по сравнению с третьим кварталом 2019 года (6%) и четвертым кварталом 2018 года (5%), достигнув самой высокой отметки с 2014 года.
https://www.rbc.ru/economics/13/02/2020/5e43f9cf9a7947c50823cae5?fromtg=1
Уровень безработицы среди представителей российского среднего класса вырос в четвертом квартале 2019 года на 1 п.п. по сравнению с аналогичным периодом 2018 года — с 10,9 до 11,9%.
Безработица — второй по распространенности экономический фактор тревоги у респондентов «Индекса Иванова», его назвали 55% опрошенных (против 51% годом ранее). Лидирует коррупция (62%), а на третьем месте в рейтинге экономических тревог — инфляция (48%).
Респонденты в целом стали более оптимистично оценивать перспективы бизнеса своих работодателей. «В чистом выражении индекс оценки перспектив бизнеса в минувшем квартале достиг 13%. Его значение выросло по сравнению с третьим кварталом 2019 года (6%) и четвертым кварталом 2018 года (5%), достигнув самой высокой отметки с 2014 года.
https://www.rbc.ru/economics/13/02/2020/5e43f9cf9a7947c50823cae5?fromtg=1
В январе бюджет израсходовал 1,715 триллиона - на 513 млрд рублей больше, чем за тот же месяц прошлого года, и скатился в дефицит.
🔹Налоговые сборы (1,555 трлн рублей) не покрыли всю сумму, и по итогам месяца в казне образовалась "дыра" размером 160 млрд рублей, или 2% ВВП.
🔹Поток дополнительных госденег достался почти всем крупным статьям, кроме одной - социального обеспечения населения. По ней расходы сократились на 9%, до 505,1 млрд рублей.
🔹Ассигнования на госаппарат взлетели на 39%, до 127,3 млрд рублей, на судебную систему - в 1,5 раза, до 9,7 млрд рублей, на систему МИДа - вдвое, до 53,7 млрд рублей.
🔹Расходы на армию стали выше на 60% (197 млрд рублей), на правоохранительную систему - на 10% (133,7 млрд рублей).
🔹Росгвардия получила на 2,4 млрд рублей больше, чем в январе-2019, ФСБ (органы безопасности) - на 9 млрд.
🔹Расходы по статье «национальная экономика» выросли почти в 4 раза (84 млрд рублей), на систему ЖКХ - почти вдвое (с 27,8 до 42 млрд рублей).
🔹Инвестиции в мусорную реформу, взлетели 12 раз - с 3,129 до 37,6 млрд рублей.
🔹Расходы на здравоохранение выросли в 22 раза. В январе-2019 бюджет выделил 13,7 млрд рублей - 2% от ассигнований на год. В этом году сумму увеличили до 299,71 млрд рублей, разом потратив 29,2%.
🔹Расходы на образование выросли на 23% (136,2 млрд рублей), на культуру и кинематографию - на 30% (14,8 млрд).
🔹Трансферты регионам - на 3,9 млрд рублей (60,1 млрд).
🔹В целом за месяц расходы составили 8,8% от годового плана - это рекордный уровень с 2015 года.
🔸На фоне обвального падения экспорта газа в Европу, которое к концу января достигло 30%, бюджет получил на 10% меньше углеводородной ренты - 615,9 млрд рублей против 680 млрд.
🔸Просели поступления всех ключевых налогов: НДС - на 12,8 млрд рублей (3,2%), налога на прибыль - на 4,4 млрд рублей (8,7%), налогов, связанных с импортом - на 6,7 млрд рублей (2,9%).
🔸Дефицит бюджета мог быть приблизиться к 300 млрд рублей (каждый шестой рубль расходов), если бы не резкий рост «прочих доходов» (с 94,1 до 217,1 млрд рублей), которые Минфин не конкретизирует.
https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/byudzhet-sorvalsya-s-tormozov-raskhody-pravitelstva-vzleteli-na-42percent-1028900225
🔹Налоговые сборы (1,555 трлн рублей) не покрыли всю сумму, и по итогам месяца в казне образовалась "дыра" размером 160 млрд рублей, или 2% ВВП.
🔹Поток дополнительных госденег достался почти всем крупным статьям, кроме одной - социального обеспечения населения. По ней расходы сократились на 9%, до 505,1 млрд рублей.
🔹Ассигнования на госаппарат взлетели на 39%, до 127,3 млрд рублей, на судебную систему - в 1,5 раза, до 9,7 млрд рублей, на систему МИДа - вдвое, до 53,7 млрд рублей.
🔹Расходы на армию стали выше на 60% (197 млрд рублей), на правоохранительную систему - на 10% (133,7 млрд рублей).
🔹Росгвардия получила на 2,4 млрд рублей больше, чем в январе-2019, ФСБ (органы безопасности) - на 9 млрд.
🔹Расходы по статье «национальная экономика» выросли почти в 4 раза (84 млрд рублей), на систему ЖКХ - почти вдвое (с 27,8 до 42 млрд рублей).
🔹Инвестиции в мусорную реформу, взлетели 12 раз - с 3,129 до 37,6 млрд рублей.
🔹Расходы на здравоохранение выросли в 22 раза. В январе-2019 бюджет выделил 13,7 млрд рублей - 2% от ассигнований на год. В этом году сумму увеличили до 299,71 млрд рублей, разом потратив 29,2%.
🔹Расходы на образование выросли на 23% (136,2 млрд рублей), на культуру и кинематографию - на 30% (14,8 млрд).
🔹Трансферты регионам - на 3,9 млрд рублей (60,1 млрд).
🔹В целом за месяц расходы составили 8,8% от годового плана - это рекордный уровень с 2015 года.
🔸На фоне обвального падения экспорта газа в Европу, которое к концу января достигло 30%, бюджет получил на 10% меньше углеводородной ренты - 615,9 млрд рублей против 680 млрд.
🔸Просели поступления всех ключевых налогов: НДС - на 12,8 млрд рублей (3,2%), налога на прибыль - на 4,4 млрд рублей (8,7%), налогов, связанных с импортом - на 6,7 млрд рублей (2,9%).
🔸Дефицит бюджета мог быть приблизиться к 300 млрд рублей (каждый шестой рубль расходов), если бы не резкий рост «прочих доходов» (с 94,1 до 217,1 млрд рублей), которые Минфин не конкретизирует.
https://www.finanz.ru/novosti/aktsii/byudzhet-sorvalsya-s-tormozov-raskhody-pravitelstva-vzleteli-na-42percent-1028900225
ЦБ: Результаты мониторинга максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:
I декада августа -6,82%;
II декада августа -6,80%;
III декада августа - 6,80%.
I декада сентября - 6,71%.
II декада сентября - 6,75%
III декада сентября - 6,62%
I декада октября - 6,48%
II декада октября - 6,48%
III декада октября - 6,36%
I декада ноября - 6,17%;
II декада ноября - 6,03%.
III декада ноября - 6,13%
I декада декабря - 6,13%
II декада декабря - 6,06%
III декада декабря -6,01%.
I декада января — 5,93%;
II декада января — 5,89%;
III декада января — 5,76%.
I декада февраля - 5,49%
I декада августа -6,82%;
II декада августа -6,80%;
III декада августа - 6,80%.
I декада сентября - 6,71%.
II декада сентября - 6,75%
III декада сентября - 6,62%
I декада октября - 6,48%
II декада октября - 6,48%
III декада октября - 6,36%
I декада ноября - 6,17%;
II декада ноября - 6,03%.
III декада ноября - 6,13%
I декада декабря - 6,13%
II декада декабря - 6,06%
III декада декабря -6,01%.
I декада января — 5,93%;
II декада января — 5,89%;
III декада января — 5,76%.
I декада февраля - 5,49%
Что-то здесь не «клеится»...
За минувший год приставы вели 10,5 миллионов исполнительных производств по кредитным долгам граждан на 2,66 трлн рублей.
Это в 3,4 раза выше суммы просрочки, которую фиксировал на конец года ЦБ.
Согласно данным центробанка, за 4 года банки выдали населению 7 триллионов рублей новых кредитов, но при этом не получили ни рубля новой просрочки.
Ее объем по сравнению с началом 2016 года даже уменьшился - с 864 млрд рублей до 765 млрд, а доля в портфеле - с 7,9% до 4,3%.
ФСПП 4 года подряд возбуждает производства по взысканию на значительные суммы - 1,007 трлн рублей в 2016 году, 1,045 трлн - в 2017-м, 1,015 трлн - в 2018 и 1,08 трлн - в прошлом.
В 2014 году взыскивали в среднем с суммой 480 тыс. рублей на человека, в 2019 году - 253 тыс.
Кредитный портфель за два года вырос на 5,4 трлн рублей, а списания, по данным ФССП, составили 1,16 трлн.
https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/realnaya-prosrochka-rossiyan-po-kreditam-okazalas-v-3-5-raza-vyshe-oficialnoy-1028899031
За минувший год приставы вели 10,5 миллионов исполнительных производств по кредитным долгам граждан на 2,66 трлн рублей.
Это в 3,4 раза выше суммы просрочки, которую фиксировал на конец года ЦБ.
Согласно данным центробанка, за 4 года банки выдали населению 7 триллионов рублей новых кредитов, но при этом не получили ни рубля новой просрочки.
Ее объем по сравнению с началом 2016 года даже уменьшился - с 864 млрд рублей до 765 млрд, а доля в портфеле - с 7,9% до 4,3%.
ФСПП 4 года подряд возбуждает производства по взысканию на значительные суммы - 1,007 трлн рублей в 2016 году, 1,045 трлн - в 2017-м, 1,015 трлн - в 2018 и 1,08 трлн - в прошлом.
В 2014 году взыскивали в среднем с суммой 480 тыс. рублей на человека, в 2019 году - 253 тыс.
Кредитный портфель за два года вырос на 5,4 трлн рублей, а списания, по данным ФССП, составили 1,16 трлн.
https://www.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/realnaya-prosrochka-rossiyan-po-kreditam-okazalas-v-3-5-raza-vyshe-oficialnoy-1028899031
@riskovik принимает поздравления! Сегодня день рождение канала - уже 2 года с вами!
Написать слова поздравления 👉
@risk_meBot
Заказать мерч можно тут 👉 https://instagram.com/vyshivkadesign?r=nametag
Подкинуть 💰 на 🍺 👇
https://money.yandex.ru/to/410017703618757
🔹Всегда готов помочь вам сберечь ваши деньги👇
https://t.iss.one/riskovik/1118
Написать слова поздравления 👉
@risk_meBot
Заказать мерч можно тут 👉 https://instagram.com/vyshivkadesign?r=nametag
Подкинуть 💰 на 🍺 👇
https://money.yandex.ru/to/410017703618757
🔹Всегда готов помочь вам сберечь ваши деньги👇
https://t.iss.one/riskovik/1118
В IV квартале 2019 г. каждый пятый кредит на жилье в новостройках выдавался по программе семейной ипотеки с господдержкой (по данным Минфина и Дом.РФ).
В сентябре – октябре ее доля в кредитах на новостройки достигала 25–30%.
Программа появилась в начале 2018 г. Оформить семейную ипотеку могут граждане, у которых родился второй или последующий ребенок в период с начала 2018 г. по конец 2022 г.
В сентябре – октябре ее доля в кредитах на новостройки достигала 25–30%.
Программа появилась в начале 2018 г. Оформить семейную ипотеку могут граждане, у которых родился второй или последующий ребенок в период с начала 2018 г. по конец 2022 г.
Зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин: Объем незаконного вывода денежных средств из России через банки в 2019 году сократился на 2%, до 64 миллиардов рублей.
По данным ЦБ, объем незаконного вывода денежных средств из РФ через банки в 2018 году сократился на 20%, а в 2017 году — в 2,3 раза.
Объем сомнительных транзитных операций в банковском секторе снизился в 1,7 раза — с 1,2 триллиона рублей до 721 миллиарда рублей.
🤔 Всегда было интересно - как они это считают? Если знают объемы - почему не "закрывают", а если не знают - откуда такие цифры?
По данным ЦБ, объем незаконного вывода денежных средств из РФ через банки в 2018 году сократился на 20%, а в 2017 году — в 2,3 раза.
Объем сомнительных транзитных операций в банковском секторе снизился в 1,7 раза — с 1,2 триллиона рублей до 721 миллиарда рублей.
🤔 Всегда было интересно - как они это считают? Если знают объемы - почему не "закрывают", а если не знают - откуда такие цифры?
Объявление о продаже свежей базы клиентов Сбербанка появилось в DarkNet во вторник, 12 февраля.
Обнаружились сразу два «лота» — с 20 тыс. и со 100 тыс. строк. По словам продавца, он готов выгружать по 10 тыс. новых записей еженедельно и продавать каждую строку по 35 рублей.
https://iz.ru/975716/natalia-ilina/zimniaia-kollektciia-dannye-minimum-o-20-tys-klientakh-sbera-prodaiutsia-v-seti
🤫 Ждите новых звонков с "разводом".
Обнаружились сразу два «лота» — с 20 тыс. и со 100 тыс. строк. По словам продавца, он готов выгружать по 10 тыс. новых записей еженедельно и продавать каждую строку по 35 рублей.
https://iz.ru/975716/natalia-ilina/zimniaia-kollektciia-dannye-minimum-o-20-tys-klientakh-sbera-prodaiutsia-v-seti
🤫 Ждите новых звонков с "разводом".