Минфин представил на общественное обсуждение поправки в законодательство о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма, касающиеся оснований, по которым банки могут отказать клиенту в проведении банковской операции. Отказ от обслуживания становится поводом для попадания клиента в формируемые ЦБ списки банковских клиентов, подозреваемых в сомнительных операциях.

Законопроект разработан по поручению президента от 11 апреля 2018 года. Ведомство обосновывает его необходимость тем, что в рамках исполнения антиотмывочного законодательства банки часто «блокируют» банковские счета добросовестных клиентов без объяснения причин «блокировки» и таким образом наносят вред их хозяйственной деятельности.

Согласно поправкам, банки смогут заблокировать операции клиентов только при одновременном наличии двух условий:

клиенту присвоен наивысший уровень риска в правилах внутреннего контроля либо банк в течение года неоднократно подозревал клиента в совершении сомнительных операций и направлял информацию о них в Росфинмониторинг;
наличие данных (а не подозрений, как в текущей версии), дающих основание подозревать, что операция с деньгами или иным имуществом проводится в целях отмывания доходов или финансирования терроризма.

Еще одно предлагаемое новшество — запрет банкам использовать полученную от ЦБ информацию о нахождении клиента в списке подозрительных в качестве единственного основания для присвоения ему наивысшего уровня риска.

Число попавших в черные списки ЦБ не раскрывает. В октябре 2017 года отказниками значились 460 тыс. клиентов, отчитался глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин. Из-за роста жалоб была запущена процедура реабилитации, но исключение из черных списков случайно попавших туда банковских клиентов проходило довольно медленно. К 1 марта 2018 года банки разрешили операции только 2400 клиентам, к началу мая 2018 года реабилитированными значились уже 4,5 тыс.

Источник

Немецкий Deutsche Bank опасается преследования со стороны зарубежных властей в связи с участием в сомнительных схемах, с помощью которых клиенты из России могли отмывать деньги. Об этом в среду, 17 апреля, пишет The Guardian со ссылкой на внутренний отчет кредитной организации.
По информации издания, руководство организации считает, что может столкнуться с «серьезными дисциплинарными последствиями» со стороны регулирующих органов США и Великобритании. В частности, их расследование может привести к судебным искам, штрафам и преследованию отдельных топ-менеджеров.

Еще один риск связан с репутацией банка и возможной потерей клиентов и будущих инвесторов, которая приведет к падению котировок на бирже, а значит, и к снижению рыночной стоимости кредитной организации.
В ходе внутренней проверки авторы доклада обнаружили около 700 тысяч подозрительных транзакций между различными компаниями, имеющими счета в Deutsche Bank, — всего на сумму в 189 миллионов долларов. Большинство из этих компаний банк считает подставными.

В 2017 году Deutsche Bank оказался в центре скандала, связанного с отмыванием денег, имеющих отношение к России, и получившего название «глобальная прачечная». Общий объем незаконных операций оценивался в 80 миллиардов долларов. В схеме якобы были задействованы подставные компании в Великобритании, а также латвийский банк ABLV, впоследствии столкнувшийся с претензиями Минфина США и лишившийся лицензии.

https://m.lenta.ru/tags/organizations/doyche-bank/

81% жителей РФ экономят, в том числе на еде.
23% находятся за чертой бедности.
По данным РАНХиГС, россияне прошлой осенью отложили всего 4% своего дохода, это минимум с 2004 года, а кредиты физ. лицам выросли на 16,7%.

А где во всей этой статистике вы?
В очереди на увольнение?
В поиске дешевых продуктов?
Берете кредит?

Мой знакомый, Сергей Бриз, инвестирует на бирже США более 14-ти лет. На данный момент его пассивный доход в 3,5 раза превышает расходы. С 2014 года Сергей обучает инвестированию, и за это время его ученики сделали на фондовом рынке уже более $9 000 000.

Уже завтра - 18 апреля в 19:00 (мск) Сергей проводит бесплатный вебинар, где расскажет, как вы тоже можете начать прибыльно инвестировать на фондовом рынке США с минимальным стартовым капиталом (от 500 руб).

Деление на богатых и бедных происходит прямо сейчас!
И где будете вы – решать вам.
Количество бесплатных мест ограничено (300). Регистрируйтесь на вебинар прямо сейчас

Для долгой, более 10 лет, жизни в РФ надо быть организацией оборонно-промышленного комплекса или бюджетной конторой.
Согласно отчету аналитиков «СКБ Контур», в период с 2004 по 2018 год открылось 16,9 млн компаний и закрылось 12,7 млн организаций.

Во время быстрого роста российской экономики, с 2005 по 2007 год, на рынке активно росло и число игроков — по 800 тыс. в год. Но уже в 2012 году количество закрывшихся организаций перекрыло количество открывшихся.

Вновь число закрытых компаний превысило число открытых в 2016 году — и это соотношение сохранилось в 2017 и 2018 годах.

Дольше всего «живут» компании в ЦФО — 5,9 года, меньше всего — в Северо-Кавказском ФО — 4,3 года.

Больше всего живут организации из сфер с наименьшей конкуренцией:
🔹Компании оборонно-промышленного комплекса — 11,7 года;
🔹Бюджетные организации — 10,3 года;
🔹Некоммерческие организации — 9,6 года;
🔹Научные — 8 лет;
🔹Образовательные — 7,5 года.
Наименьшие сроки жизни у компаний с высокой долей конкуренции на рынке:
🔸Компании в сфере логистики — 4,1 года;
🔸Туризма — 4,6 года;
🔸Бытовых услуг — 4,4 года;
🔸Общепита — 4,6 года;
🔸IT — 4,7 года.

В части организационной формы среди долгожителей оказались садоводческие объединения (20,3 года), государственные унитарные предприятия (15,6 года) и хозяйственные партнерства (14,3). Меньше всего существовали ТСЖ (7,2 года), ООО (6,7 года) и ИП (4,4 года).

Частая причина завершения работы ИП связана с физической смертью владельцев — с 2004 по 2018 год было зафиксировано 180,6 тыс. закрытий ИП по такой причине — в среднем по 35 в день.

Источник

“Чудесную” новость подкинули ночью👇

Банк "Восточный" доначислил резервы на 11,8 млрд рублей, полностью исполнив предписание ЦБ РФ.

ЦБ предписал доформировать резервы на 19,6 млрд рублей, из них - 16,5 млрд рублей (84%) по корпоративным кредитам и имуществу Юниаструм банка.

Предполагалось поэтапное начисление резервов до середины 2020 года. Банку удалось выполнить предписание ЦБ РФ и ПФУ досрочно.

Об источниках и.о. председателя правления "Восточного" Александр Нестеренко сказал: "Банку удалось выполнить ПФУ досрочно за счет прибыльной бизнес-модели и эффективных действий по восстановлению капитала".

Капитал банка на 1 марта 2019 года составлял 38,8 млрд рублей. На 1 апреля - 28 млрд рублей, отмечает "Восточный". (🔻-10,8 млрд. руб. за март).

Источник

Почти 11 млрд. убытков должны показать за 1 квартал. Сильно сомневаюсь, что выполняют нормативы Н1.

Ждем?

Банк «маВр 🧟‍♂️».

Вот и Ведомости:

«ЦБ отменил банку «Восточный» рассрочку по досозданию резервов и потребовал доначислить их полностью, рассказали «Ведомостям» человек, близкий к акционерам «Восточного», и человек, близкий к банку. Новое предписание, по их словам, пришло в конце марта, регулятор потребовал доформировать свыше 11 млрд руб.»

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/04/17/799425-tsb-otreagiroval-na-konflikt

Вообще - сценарий действий ЦБ напоминает Югру. Срочно и много резервов - «вынь да положь!».

Пока на сайте ЦБ в карточке «Восточного» нет информации о нарушении Н1.

Сегодня четверг. День решений.... С другой стороны - не за ночь, уже хорошо! 😏

Банк ФК "Открытие" стал совладельцем 9,9% долей Национального рейтингового агентства.

Ранее в числе участников НРА с аналогичной долей 9,9% значилось ООО "Сафмар пенсии", которое в 2019 году прекратило свою деятельность после присоединения к "Открытию".

https://www.interfax.ru/business/658569

Наблюдательный совет Московского кредитного банка в рамках очного заседания 16 апреля рекомендовал направить 24,6% чистой прибыли банка за 2018 год по РСБУ на выплату дивидендов акционерам

Совокупный объем дивидендных выплат, согласно рекомендации, составит 2 978 768 085,26 рублей или 0,11 рублей на одну обыкновенную именную акцию банка. Решение о выплате дивидендов будет приниматься на годовом Общем собрании акционеров Банка, которое состоится 27 мая 2019 года.

Чистая прибыль МКБ по МСФО увеличилась на 31,5% по сравнению с 2017 годом - до 27,2 млрд руб.

https://www.infpol.ru/199298-moskovskiy-kreditnyy-bank-vpervye-vyplatit-dividendy-aktsioneram/

По данным отчетности банков на 1 марта 2019 года, в банках-участниках ССВ обслуживается 2,6 млн застрахованных вкладов МП (без учета счетов с нулевыми остатками) на общую сумму 3,11 трлн руб. Страховая ответственность Агентства по данным вкладам составляет 0,75 трлн руб. При этом остатки на 89% счетов МП не превышают 1,4 млн руб.
На 11 системно значимых кредитных организаций приходится 66% общего количества счетов МП, 76% общей суммы их вкладов и 72% общей страховой ответственности Агентства по вкладам МП.

Источник

Зампред ЦБ Владимир Чистюхин провел совещание с главами крупнейших страховых компаний — обсуждалось совершенствование деятельности Бюро страховых историй (БСИ).

По проекту закона «О страховых историях», который в настоящий момент готовит Финансовый университет, страховщики обязаны будут сообщать в БСИ данные по всем видам, кроме страхования предпринимательских рисков.

Пользователями базы бюро станут госорганы, ЦБ, страховщики и банки. Граждане также смогут работать с бюро — физлицо или ИП вправе будет бесплатно два раза в год и неограниченно — за деньги получить полный страховой отчет о своей страховой истории, включая индивидуальный рейтинг.

Первая — титульная (ФИО, паспортные данные, ИНН, место жительства, наименование юрлица и др.).

Вторая — основная, сюда войдут данные о договорах страхования, премиях и выплатах.

В третьей части будут указаны дата и цель обращения юрлица к этой истории и его данные. Клиентские данные будут поступать в БСИ без согласия субъекта страховой истории. По проекту, страховщик при наличии подозрений в «неправомерном получении» клиентом страхового возмещения обязан уведомить об этом БСИ. Кроме того, при наличии признаков мошенничества клиента компания сможет на 20 календарных дней приостановить выплату для проверок. Право приостанавливать выплаты не распространяется только на страхование от несчастного случая и медицинское.

Сейчас в базе БСИ накоплены данные 16 млн договоров (две трети из них — каско) и 2,5 млн страховых случаев. «Данные БСИ запрашиваются тремя активными пользователями:
- Прокуратура и суды, ЦБ, и страховщики — для проверки страховой истории по транспортному средству, по которому они берут риски на страхование».

Источники

ЦБ: Согласно данным макроэкономической статистики во II и в III кварталах 2019 г. сумма платежей по внешнему долгу нефинансовых организаций, включая основной долг и проценты, составляет 14,7 и 11,4 млрд долл. США соответственно.

Если исключить внутригрупповые платежи, то чистые выплаты во II квартале 2019 года могут составить 14,2 млрд долл. США (примерно на уровне II квартала 2018 года) и в III квартале 2019 года – порядка 9 млрд долл. США (на 27% ниже III квартала годом ранее). Остаток суммы приходится на внутригрупповые платежи (определенные по 40 российским компаниям из числа крупнейших заемщиков на внешнем рынке).

Проведенный Банком России опрос показывает, что доля внутригрупповых займов в общем объеме выплат по внешним долгам крупных заемщиков в 2019 году составляет: 11% - в апреле, 3% - в мае, 5% - в июне, 0% в июле и августе и 61% - в сентябре.

ОКБ: Всего за I кв. 2019 г. банки выдали россиянам 8,84 млн новых кредитов общим объемом свыше 1,97 трлн руб.

В годовом отношении количество выданных кредитов выросло на 11%, при этом объемы кредитования увеличились на 17%.

В I кв. 2018 г. было выдано 7,95 млн кредитов на 1,67 трлн руб.

🔹Количество новых кредитов наличными выросло на 16%, при этом объем кредитования увеличился на 31%.
📌За январь-март 2019 г. было выдано 3,71 млн кредитов наличными на 998,35 млрд руб. против 3,20 млн кредитов на 763,45 млрд руб. годом ранее.
📌Средний размер выданного кредита наличными вырос на 12%: с 239 до 269 тыс. руб.

🔹В сегменте POS-кредитов количество новых счетов выросло менее чем на 1%, а объемы выдач на 5% по сравнению с годом назад.
📌За I кв. 2019 г. было выдано 1,73 млн POS-кредитов общим объемом 61,44 млрд руб., годом ранее – также почти 1,73 млн кредитов на сумму 58,57 млрд руб. 📌Средний чек по POS-кредитам вырос на 5%: с 34 до 35 тыс. руб.

🔹Количество новых карт выросло на 15% в годовом отношении, при этом объемы одобренных лимитов выросли на 25%.
📌В январе-марте 2019 г. было выдано более 2,99 млн новых карт с общим лимитом 233,78 млрд руб., годом ранее – 2,59 млн карт на 187,03 млрд руб.
📌Средний лимит по карте увеличился за год на 9%: с 72 до 78 тыс. руб.

🔹Количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в I кв. 2019 г., снизилось в годовом отношении на 12%, денежные объемы кредитования - на 1%.
📌За 3 мес. 2019 г. было выдано 241,96 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму более 529,70 млрд руб., год назад было выдано 275,87 тыс. кредитов на 535,58 млрд руб.
📌Средний размер нового ипотечного кредита вырос на 13%: с 1,94 до 2,19 млн руб.

🔹В сегменте автокредитования количество новых кредитов выросло на 3%, объемы выдач увеличились на 16%.
📌В 2019 году было выдано 133,04 тыс. кредитов на 109,10 млрд руб., годом ранее банки выдали 128,86 тыс. кредитов на 94,03 млрд руб.
📌Средний размер нового автокредита вырос на 12%: с 730 до 820 тыс. руб.

Источник

По информации 4 200 кредиторов, передающих сведения в Национальное бюро кредитных историй (НБКИ), на 01.03.2019 года доля просроченной задолженности по автокредитам свыше 30 дней к общему объему действующих кредитов данного типа составила 8,5%, сократившись на 0,6 процентных пункта (п.п.) (на 01.03.2018г. - 9,1%)

На 01.03.2019 года самые низкие значения доли просроченной задолженности по автокредитам (среди 30 регионов-лидеров по объемам по объемам данного вида розничного кредитования) были зафиксированы в Чувашской Республике (5,6%), Санкт-Петербурге (5,7%), Удмуртской Республике (5,9%), Москве (6,2%) и Республике Татарстан (6,7%). В свою очередь наибольшие доли просрочки по автокредитам продемонстрировали Тюменская (без ХМАО и ЯНАО) (12,9%) и Новосибирская (12,7%) области, Краснодарский (11,5%) и Ставропольский (11,0%) края, а также Саратовская область (11,0%).

На 01.03.2019 года наиболее существенная динамика сокращения доли просроченной задолженности по автокредитам (среди 30 регионов-лидеров по объемам данного вида розничного кредитования) по сравнению с 01.03.2018 года отмечена в Омской (-4,4 п.п.) и Московской (-3,1 п.п.) областях, Москве (-1,9 п.п.), а также в Воронежской (-1,8 п.п.) и Новосибирской (-1,3 п.п.) областях. В то же время наибольший рост данного показателя продемонстрировали Тюменская (без ХМАО И ЯНАО) (+2,2 п.п.) и Ульяновская (+1,6 п.п.) области, Краснодарский край (+1,5 п.п.), а также Ростовская (+1,2 п.п.) и Нижегородская (+1,0 п.п.) области (Таблица 1).

НБКИ

Девять из десяти переводов через систему быстрых платежей (СБП) были попыткой перевода средств по телефону человеку в банк, где у него нет счета,— то есть, по сути, «пробивкой» наличия счета абонента в банке, отмечают представители банков—участников СБП. Причины могут быть разные, как тестирование системы гражданами, так и действия мошенников. И именно риски в СБП, где все платежи безотзывные, побуждают банки устанавливать лимиты по СБП существенно ниже допустимого уровня — 600 тыс. руб.

в СБП с момента запуска было совершено порядка 140 тыс. операций, средняя сумма перевода составляет 7,5 тыс. руб. В настоящее время к системе подключены 12 игроков — ВТБ, Тинькофф-банк, Промсвязьбанк, Росбанк, СКБ-банк, Газпромбанк, Альфа-банк, «Ак Барс», Райффайзенбанк, платежный сервис Qiwi, Совкомбанк и РНКО «Платежный центр» — оператор платежной системы «Золотая корона».

https://www.kommersant.ru/doc/3947602

У вас вылез НДС к уплате?😱
⠀
Поставщик не может предоставить счёт-фактуры?

Срочно нужен входящий НДС?
⠀
Мы поможем!👍
В нашем распоряжении более 300 компаний, которые могут предоставить вам номера счёт-фактур.
⠀
Вы получите:
⠀
⠀🔘⠀Снижение НДС к уплате в бюджет.
⠀🔘⠀Квитанции о принятии отчетности у наших компаний.
⠀🔘⠀Книги продаж.
⠀🔘⠀Сканы печатей наших компаний и подписей директоров.
⠀🔘⠀Ответ при встречной проверке.
⠀
⠀Закрытие текущего периода - 1.3%
⠀Закрытие предыдущих периодов - 1.8%
⠀Оплата по факту сдачи отчётности нашими компаниями.
⠀Бесплатная замена при аннулировании отчетности.
⠀Гарантия 1 год.
⠀
Более подробно узнайте на сайте —->НДС СИТИ
⠀
Или свяжитесь с нами по электронной почте - [email protected]
⠀
Мы ответим на все ваши вопросы!

В очередной раз стандартная операция в ВТБ - стягивание с карты по шаблону - вылетает в момент после введения кода подтверждения операции. Как же вы достали! Если бы не необходимость гасить кредит - свалил бы прям сразу. Отстой, а не сервис!

Как вам мобильное приложение ВТБ?

Ребят - а точно Хотина задержали? Тогда почему на сайте СК - фото татарстанского Семина, владельца сгоревшего несколько лет назад в Казани рынка «Адмирал» и прочей недвижимости, приватизированной в мутные 90-е?

https://sledcom.ru/news/item/1338875/

С 1 мая центробанк сократит объем доступных банкам денег в рамках БКЛ - лимиты по операциям уменьшатся со 100% до 80%, через год (с мая 2020-го) - до 70%, затем до 50%, а с 2022 года - до нуля.

Т.е. уже в ближайшие дни банкам надо каким-то образом сформировать около 200 млрд рублей ликвидных активов.

https://www.cbr.ru/Content/Document/File/71286/od-854.pdf

Говорят - это Хотин.

Семейные доходы 18 руководителей Банка России показали значительный опережающий рост по сравнению с доходами населения — 22,5% против стагнации доходов россиян.

Самым богатым руководителем ЦБ стал Сергей Швецов, семейный доход которого составил 94,2 млн руб. Он вместе со своей супругой Мариной Алехиной, работающей директором департамента обеспечения и контроля операций на финансовых рынках, заработал на 34% меньше, чем в 2017 году.

На втором месте оказался зампред Владимир Чистюхин, чей семейный доход составил 90,5 млн руб., что в 2,2 раза превышает показатель прошлого года. Тройку замкнула глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Она заработала 34,7 млн руб., а ее супруг заведующий кафедрой институциональной экономики ВШЭ Ярослав Кузьминов — еще 53,6 млн руб. Их семейный доход (88,3 млн руб.) в основном благодаря супругу вырос за год на 38,7%.

В топ-10 наиболее состоятельных руководителей регулятора по уровню семейного дохода вошли также первые зампреды Ольга Скоробогатова (83,3 млн руб.) и Дмитрий Тулин (49,2 млн руб.), зампред Андрей Кружалов (48,2 млн руб.), первый зампред Ксения Юдаева (46 млн руб.), зампреды Руслан Вестеровский (44,6 млн руб.), Дмитрий Скобелкин (41,1 млн руб.) и Ольга Полякова (39,6 млн руб.).

В целом для руководства ЦБ год оказался удачным: совокупно 18 человек с учетом доходов супругов заработали 841 млн руб., что на 22,5% больше их дохода за 2017 год.

https://www.kommersant.ru/doc/3951823?from=main_4