Повышение ставки Центробанка затормозит инвестиционную активность и рост экономики, заявил помощник президента Андрей Белоусов. По его словам, это вызовет увеличение расходов бюджета.

https://www.rbc.ru/finances/10/09/2018/5b9611ab9a7947f81df0ab86

В Кемерове 7 сентября клиенты «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ) вышли на пикет к его офису на улице Островского. Более 20 горожан потеряли от 150 000 до 10 миллионов рублей. Накопления они вложили в векселя «ФТК», которые на протяжении трёх лет успешно продавал АТБ. С мая 2018-го выплаты по этой программе полностью прекращены, а банк снял с себя ответственность за их приостановку.

https://gazeta.a42.ru/lenta/articles/deneg-net-vy-sudites-klienty-atb-ustroili-akciyu-protesta-u

По раскрытым ЦБ данным долг домашних хозяйств составил 651,117 млрд рублей на 01.04.2018. Это меньше, чем на 01.01.2015 года (тогда было 752,159 млрд. руб.).
По факту - на рынке кредитования физ. лиц - нечего «остужать». Народ по отношению к долгам - ведет себя адекватно.
Долг нефинансового сектора вырос с 01.01.2015 с 50,5 трлн. до 54,5 трлн. руб.

https://www.cbr.ru/statistics/nfs_hd/nonfinancial_sector_households_debt_extended.xlsx

Портфель микрозаймов микрофинансовых организаций по итогам I квартала 2018 года достигли 119,4 млрд рублей, продемонстрировав рост на 23,9% за предыдущие 12 месяцев (значение на конец марта прошлого года – 70,1 млрд рублей) и на 5,9% за первые три месяца 2018 года (значение на конец 2017 года – 112,8 млрд рублей).

Наибольшая доля в структуре совокупного портфеля микрозаймов традиционно пришлась на микрозаймы физическим лицам (79,7%), при этом 22,4% совокупного портфеля составили микрозаймы «до зарплаты» и 57,3% – среднесрочные потребительские микрозаймы. На займы индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам, как и в предыдущие периоды, приходится примерно пятая часть портфеля МФО (10,8 и 9,5% соответственно).

Общий рост портфеля микрозаймов, выданных физическим лицам, произошел за счет спроса на среднесрочные потребительские микрозаймы (рост составил +34,56 и +8% за предыдущие 12 и 3 месяца соответственно). Доля микрозаймов «до зарплаты» в совокупной величине микрозаймов, выданных физическим лицам в I квартале, несколько уменьшилась (в I квартале 2018 г. – 50,6%, в 2017 г. в целом – 52,2%).

В I квартале 2018 года количество участников государственного реестра МФО сократилось на 62 организации, до 2209. За первые три месяца 2018 года из реестра были исключены сведения о 166 МФО, а количество новых участников, пришедших на рынок, составило 104.

https://www.cbr.ru/Content/Document/File/47553/OKP-MFO_01-2018.pdf

Больше ЦБ хвалить некому..

«Бывший председатель Народного банка КНР Чжоу Сяочуань похвалил ЦБ РФ за действия в ситуации с курсом российской национальной валюты. Руководство регулятора хорошо справляется с вызовом, отметил финансист в беседе с журналистами на полях стартовавшего Восточного экономического форума.

"В последнее время рубль из-за различных факторов несколько девальвировал, но я считаю, что Центральный банк России очень хорошо справляется с этим, может замедлить падение", — приводит его слова агентство РИА Новости.»

Инфляция в августе продолжила ускоряться – до 3,1 % г/г с 2,5 % г/г в июле. Увеличение годовых темпов роста потребительских цен было в значительной степени обусловлено эффектом низкой базы прошлого года, когда наблюдалась рекордная дефляция (-0,5% м/м в августе 2017 года, 0,0 % м/м в августе текущего года). Помесячные темпы роста цен (с поправкой на сезонность) в августе также выросли – до 0,47 % м/м SA с 0,16 % м/м SA в июле.


В сентябре, по оценке Минэкономразвития России, инфляция в помесячном выражении сохранится на околонулевом уровне (0,0–0,1% м/м). В годовом выражении темпы роста потребительских цен продолжат ускоряться (до 3,2–3,3 % г/г) на фоне низкой базы сентября прошлого года, когда наблюдалась нехарактерная для этого месяца дефляция (-0,15 % м/м). Вместе с тем дальнейшая динамика курса рубля является основным инфляционным риском в ближайшее время.

https://economy.gov.ru/wps/wcm/connect/5d084ecd-2c69-48cd-8163-3cb67ac79340/180911.pdf?MOD=AJPERES&CACHEID=5d084ecd-2c69-48cd-8163-3cb67ac79340

​​Вы еще не заметили, что пушной зверек подкрался через фондовый рынок и рыночные риски к банкам?
С 1 апреля 2018 по сентябрь ценовой индекс госбумаг показал 🔻-10,3%, корпоративных бондов - 🔻-6-7%

Для понимания - на балансах топ-30 банков на 1 августа 2018 года числилось 11,7 трлн. ценных бумаг. Из них - только 2,09 трлн. руб - в портфелях «до погашения», т.е. не переоцениваются.

Итак - 9,65 трлн. руб. портфелей «ценных» бумаг за 5 месяцев должны показать отрицательную переоценку (это только по топ 30) - 🔻-675 млрд. руб., что сопоставимо с прибылью банковского сектора с начала года.

🔝банков по портфелям облигаций на 01.08.2018:
1. Сбербанк - 2 810,6
2. ВТБ - 627,8
3. Газпромбанк - 480,21
4. Промсвязьбанк - 469,23
5. Альфа-Банк - 421,23
6. Россельхозбанк - 384,51
7. ФК «Открытие» - 303,79
8. НБ «Траст» - 301,1
9. Россия - 244,4
10. НКЦ - 236,34

✅@riskovik

Как стало известно “Ъ”, Дмитрий Левин, до недавнего времени возглавлявший банк «Восточный», станет топ-менеджером «Открытия». В команде Михаила Задорнова он будет курировать финансовый блок. После расставания с «Русским стандартом», которым он руководил более 15 лет почти с момента создания банка, господину Левину не слишком везло с карьерой. Однако эксперты уверены, что он не только удачно вольется в команду «Открытия», но и будет полезен как опытный администратор построения процессов управления.

https://www.kommersant.ru/doc/3737900

Все опрошенные "РГ" аналитики сошлись на том, что ЦБ действительно не станет менять ставку 14 сентября.

ЦБ почти наверняка выпустит жесткий итоговый релиз, где сообщит о готовности повысить ставку при необходимости. Не исключено, что такая необходимость может возникнуть уже до конца года.

https://rg.ru/2018/09/11/bank-rossii-uzhestochit-svoiu-ritoriku-vmesto-uvelicheniia-kliuchevoj-stavki.html

Банк России сообщил, что в связи «с введением механизма управления рисками НПФ практическая необходимость формирования РОПС отсутствует». Эти предложения сейчас прорабатываются в ЦБ с тем, чтобы направить их в Минфин для подготовки изменения законодательства.

Подробности обсуждения судьбы более 180 млрд руб. регулятор не раскрывает.

https://www.kommersant.ru/doc/3738609

В недавно созданной офшорной зоне на Дальнем Востоке скоро появится первый резидент. Управляющая компания банка «Восточный» зарегистрируется на острове Русский.

https://iz.ru/787862/inna-grigoreva-anastasiia-alekseevskikh-tatiana-gladysheva/bank-vostochnyi-pervym-zaregistriruetsia-v-rossiiskom-ofshore

Компания ФТК, связанная с бывшим совладельцем Азиатско-Тихоокеанского банка, готова платить по векселям, которые банк продавал вкладчикам до перехода под контроль ЦБ

В отделениях АТБ клиентам продали векселей на 4,3 млрд руб.

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2018/09/12/780613-aziatsko-tihookeanskogo

Какая учетная ставка будет установлена после заседания ЦБ 14.09?
anonymous poll

7,25% (без изменений) – 117
👍👍👍👍👍👍👍 60%

7,5% – 58
👍👍👍 30%

7,75% – 14
👍 7%

8% – 5
▫️ 3%

7% – 1
▫️ 1%

👥 195 people voted so far.

Глава Сбербанка Герман Греф подтвердил намерение банка по повышению верхней возрастной планки для ипотечных заемщиков в связи с планируемыми пенсионными изменениями.

Греф не исключил временного повышения ставок по ипотеке и потребительским кредитам на фоне растущих ставок на рынке. «Пока смотрим, но ставки очень сильно пошли вверх, опасность такая есть, что придется повышать.

https://www.kommersant.ru/doc/3739001

«Звоночки» продолжаются. Вчера обозначил “реализацию” рыночных рисков
https://t.iss.one/riskovik/1847

Сегодня подоспела новость про напряги с ликвидностью:

«Задолженность банков перед ЦБ по кредитам на срок до семи дней резко выросла: если еще 5 сентября она составляла 10 млрд руб., то 7 сентября достигла 546 млрд руб. Ко вторнику показатель снизился до 446 млрд руб., но таких отметок краткосрочная задолженность банков перед ЦБ достигала лишь в ноябре 2015 года.»

При этом заняли меньше у Минфина (под залог ОФЗ).
Версии 2:
1. Банки слили пакеты ОФЗ (может быть для «передержки» на дочек, чтобы спрятать «лося» по переоценке.

2. Ценник упал и залоговая масса подсохла.

https://www.kommersant.ru/doc/3738594

5 сентября 2018 года Апелляционный суд Киева наложил арест на акции ряда компаний, принадлежащих банкам с российским участием. Речь идет об акциях Проминвестбанка (дочерний банк ВЭБа), банка «Сбербанк Украина» (дочерняя структура Сбербанка России) и «ВТБ банка» («дочка» российского ВТБ). Кроме того, соответствующим решением АО «Райффайзен банк "Аваль"» запрещено осуществлять любые операции на счету с ценными бумагами Сбербанка России. Суд также запретил российским банкам осуществлять ликвидацию или реорганизацию юрлиц, чьи акции оказались под арестом.

https://www.kommersant.ru/doc/3739149

ЦБ временно отказался от идеи обязать банки в полном объеме вычитать из капитала вложения в акции финансовых организаций. Банки убедили регулятора, что введение такого подхода сократит их капитал и вызовет трудности с соблюдением обязательных нормативов и затормозит кредитование экономики.

https://www.kommersant.ru/doc/3739326

Американское РА сделало «про долларовые» выводы.

«Господство доллара стабильно, несмотря на мировые рецессии, дефолты различных государств, увеличение роли Китая в глобальной торговле и появление евро, подчеркивается в обзоре. Залог привлекательности резервной валюты — в ее исключительной стабильности: страна-эмитент должна считаться устойчивой к финансовым кризисам, а доступ к ее валюте должен обеспечивать свободные и удобные условия для торговли и финансовых операций. Эту стабильность обеспечивает целый ряд факторов: размер американской экономики, роль страны в мировой торговле, прозрачность американского финансового рынка, а также предсказуемость и надежность монетарной политики. Кроме того, нынешняя структура экономики США обеспечивает ее устойчивость к торговому дефициту, что является дополнительной поддержкой доллару, отмечает Moody's.»

https://www.rbc.ru/economics/13/09/2018/5b993a759a79473ac78ec4f9?from=main

Какую валюту для замены доллара в международных расчетах вы бы выбрали?
anonymous poll

ЕВРО – 92
👍👍👍👍👍👍👍 43%

Лучше золото – 31
👍👍 14%

Швейцарский франк – 29
👍👍 14%

Рубль – 23
👍👍 11%

Биткоин – 18
👍 8%

Юань – 14
👍 7%

Йена – 4
▫️ 2%

Фунт – 3
▫️ 1%

👥 214 people voted so far.

​​ЦБ попытался рассказать о ликвидационных процедурах банка.

Так выглядит динамика «развития» банковского сектора 👇
https://www.cbr.ru/Content/Document/File/47595/pub_1h18.pdf

Ползут вверх ставочки...

I декада августа — 6,32%;

II декада августа — 6,32%;

III декада августа — 6,56%.

I декада сентября — 6,61%;

https://www.cbr.ru/press/PR/?file=13092018_145208ik2018-09-13T14_08_24.htm