🔥Стратегия Австралии по борьбе с мошенничеством - пример для других стран

На фоне ежегодного роста потерь о мошенничества по всему миру, Австралия фиксирует снижение таких потерь второй год подряд:
2 млрд $ в 2024г. против пиковых значений в 2022г. в 3,1 млрд $

Успех Австралии объясняют кардинальным отличием их стратегии (фокус на предотвращение) от стратегии других стран (приоритет на компенсациях жертвам). Они тормозят выплаты на 24-48 часов для проверки.

Стратегия предусматривает целый комплекс технологических решений, включая системы обмена данными, нормативные требования, активное участие всех "игроков", программы по повышению осведомленности потребителей и др.меры.

Австралия не стала сосредотачиваться на том, чтобы банки расплачивались за мошенников, а сфокусировала свои усилия на мерах по пресечению.

Генеральный директор Австралийской банковской ассоциации Анна Блай назвала британскую модель «приманкой» для преступников.
Т.к. это очень просто - стал жертвой мошенничества, не волнуйся, банк оплатит.

В статье говорится, что такой подход как раз и привлекает мошенников и не решает проблему мошенничества.

Очень напоминает подход нашего регулятора.

Рекомендую и статью, и
Отчет Национального центра Австралии по борьбе с мошенничеством о
данных и деятельности по мошенничеству за 2024 год (во вложении) к изучению коллегам из финансового сектора / антифрод функции.
#исследования
#мошенничество
#antifraud
#рекомендуюсообществу

⚡️Профессиональные риски
Министерство финансов Швейцарии оштрафовало Лару Уорнер, экс-руководителя отдела комплаенс Credit Suisse, на 100 000 швейцарских франков.

Причина: Банк не уведомил регулятора о подозрительной транзакции в 2016 году на сумму 7,9 млн франков с участием министерства финансов Мозамбика.

«Решение не подавать заявление об отмывании денег принимала не г-жа Уорнер»

(из заявления адвоката).

Понравился пост у Anna Stylianova в LinkedIn об этом кейсе о личной ответственности сотрудников, даже если они находятся под давлением (речь шла о комплаенс, но на самом деле, это может коснуться представителей любых "контрольных" подразделений).

В нашем пространстве в самых критичных случаях речь будет идти не о штрафах, а о потери репутации / прекращении проф.карьеры.

⁉️Все же знают, что надо не просто документировать свою позицию и эскалировать выше о рисках, которые могут стать проблемой, но и документировать, что вы "проэскалировали"?)
Источник

#новости
#комплаенс
#чужиеграбли
#карьера #штрафы
#карьерные_риски

📌Важное объявление и напоминание!
Друзья, всем кто оставлял заявки на участие в нашей карьерной игре, отправлены ссылочки на подключение (и зрителям, и игрокам).
Проверьте, пожалуйста!
Если вдруг вы не получили, напишите, пожалуйста, мне.

⏰ Играем уже в это воскресенье, 23 марта.
Активная игра - 1 час и интерактив ~30 минут.
Начало: в 14:00 (Алматы)/ 12:00 (Москва).

🏖 Есть участники, которые будут присоединяться из отпуска - обратите, пожалуйста, внимание на разницу во времени. Хорошего вам интернета!

🤩Мы в восторге от того, как все получилось! Хочется самим поиграть, но мы ведущие))

🗺 Для вас готова карьерная карта с развилками и неожиданными поворотами. Вы начнете с одного карьерного направления, но игра покажет, куда на самом деле ведут ваши решения.
Многие карьеры междисциплинарны, возможно, вы и не задумывались о каких-то вариантах!

📌Правила игры здесь
🎭Зрители — вы не просто наблюдатели! Проходите путь вместе с игроками, готовьте вопросы, помогайте им в принятии решений. Самые активные получат призы и возможности для будущих активностей!

📌После игры мы сделаем follow-up, обсудим ключевые выводы и поделимся инсайтами!

До встречи!

#business_games
#aim
#бизнес_игры

Правила безопасной карьеры (аудит/риски/комплаенс): как не попасть в аварию и не застрять в пробках?

Решила обыграть правила карьеры по аналогии с правилами дорожного движения.

🚗1. Осторожно на поворотах!
Не принимай кардинальных решений на эмоциях. Увольнение, смена профессии или конфликт — «притормози» - оцени риски и только потом действуй.

🛞2. Соблюдай скоростной режим: не гони.
Переработки - путь к выгоранию. А долгосрочная карьера требует стратегии, дозированной нагрузки и баланса.

🔄 3. Не привязывайся к одной полосе: выбирай оптимальный путь.
Компания нарушает правила (закон) / игнорирует риски / не даёт развиваться профессионально - ищи другие маршруты.

🔴4. Не переходи на красный!
Помни об этической стороне и своей репутации. Для этого нужна чёткая позиция и часто - #моральная_смелость.

🪞5. Смотри в зеркала: будь бдителен и развивайся.
Следи за трендами, изучай смежные направления/мошеннические схемы, анализируй #чужиеграбли и громкие кейсы. Это позволит избежать неожиданных столкновений.

👀6. Включай фары: будь заметным. Умей показывать результаты своей работы (оцифровывать достижения), выступай, пиши статьи, развивай профессиональные связи. В "гараже" тебя не видно)).

🛣 7. Продумай запасной маршрут.
Финансовая "подушка", навыки консалтинга / преподавания / профессиональное хобби, которое можно монетизировать / пассивный доход помогут перестроиться, если что-то пойдёт не так.

Навеяно нашим новым проектом AIM, который фокусируется на вопросах карьеры (выполняем пункты 6, 7 и на всякий случай держим в голове п.3 о других маршрутах 😁).

Добавите пункты? Для дискуссии предлагаю п.6 и/или п.7.

#карьерные_риски
#карьера

Кадровый голод - один из главных современных HR вызовов
Делюсь интересным исследованием о рынке корпоративного обучения и развития от Тренинг - бутика "Глазами рынка_2025". Зацепила пара грустных цитат от респондентов:

Сейчас ситуация, связанная с рынком труда, с персоналом такая, что нужно не просто мотивировать, заниматься развитием, но при этом удерживать и развивать даже тех, с кем планировали расставаться.

Мы начинаем замечать, что людей нужно сохранять. Смотреть мы на них научились, мы поняли,
что они разные, но теперь оказывается, не всякого того, кто нам не нравится, нужно выгонять, потому что ты найдешь либо ещё хуже, либо вообще не найдёшь.

Как вам такая тенденция и сама задача: развивать и удерживать из безысходности?

Мой тезис1️⃣: При такой подаче "развивать тех, с кем хотел расстаться" и особенно "не всякого кто не нравится нужно выгонять" ситуация в этих компаниях лучше не станет. Такие формулировки от HRD вызывают неприятные эмоции и желание поспорить.
Или они просто слишком "честные"?🤷‍♀️
Сама-то проблема есть, к сожалению.

Тезис-мысль 2️⃣: надо/можно ли в проверках аудита "вычислять" масштабы такой проблемы? (Через какие показатели?*).
*стаж/образование далеко не всегда посвечивают потенциал или безнадежность работника, анкетирование - высокая вероятность искажений...

Плохая ситуация на рынке - хороший повод усилить аудиторам фокус на "качестве персонала".

Кстати, у нас в одном из ежегодных запросов регулятор интересовался результатами аудита процесса управления рисками, связанными с персоналом (раньше никогда). То есть и для них тоже этот вопрос становится всё более актуальным.

#исследования
#персонал #аудитhr
#подушним

Я не верю в эффективность Кодексов этики (здесь писала свою позицию) и горячей линии (простите, возможно, у вас другой опыт).

🛡Но верю, что эти факторы могут сформировать надёжную защиту компании:
1️⃣тот самый "тон сверху" и синхронность в словах и действиях топов;
2️⃣культура / среда, зрелые HR процессы;
3️⃣принятие решений на всех уровнях в компании с учетом этических вопросов;
4️⃣ "честная" политика и открытость компании в кризисных/непростых ситуациях;
5️⃣ адекватные бизнес цели/KPI сотрудников и подходы к их достижению.
Часть элементов взаимосвязана между собой или одно включает другое, поэтому список условный.

В коротком отчете от Deloitte Leading with ethics отмечаются 4 направления, которые можно взять за основу и развивать в своей компании через процессы, продукты, программы обучения.

❓Понятно, что эти вопросы глобально должны идти сверху, но кто в ваших компаниях уже непосредственно координирует/пишет политики, разрабатывает обучение, оценивает процессы/продукты, даёт заключения по сложным кейсам? Или функционал распределен между HR и #комплаенс / СВА, др.подразделениями?

❓️Какой пункт из списка кажется самым эффективным, если можно выбрать только одно? Почему?

#этика #этическое_лидерство

🎙Друзья, приглашаем вас на вебинар: Развитие и компетенции внутреннего аудитора: как соответствовать новым Стандартам и расти в карьере.

Если вы:
✅️руководитель функции внутреннего аудита и вам знакома проблема с нехваткой компетенций в команде или бюджета;
✅внутренний аудитор/ контролер/ комплаенс - специалист, который хочет расти как эксперт / оставаться востребованным;
✅отвечаете за обучение/ развитие в контрольных функциях;
✅️планируете внешнюю оценку функции внутреннего аудита, этот вебинар для вас.

💬Обсудим:
➡️новые Стандарты IIA через призму компетенций;
➡️комплексный подход к профессиональному развитию команды/эксперта;
➡️стоп-факторы для профессионального развития.

🎁Поделимся инструментами /практическими советами
➡️ по формированию сильной команды экспертов;
➡️по построению своей карьерной стратегии и первым шагам.

Вебинар проводится бесплатно, можно и нужно делиться с коллегами.

⏰Место и время встречи:
4 апреля в 13.00 по времени Алматы (в 11.00 по Мск) на платформе Google Meet.

Регистрация не нужна, заходите по ссылке
https://meet.google.com/eqo-qwsy-hkw

👥️Спикеры: Александра Власова и Катерина Третьяк. О нас можно почитать здесь

Подпишитесь на канал, чтобы не пропускать анонсы о наших мероприятих и новых форматах.
#AIM_мероприятия
#AIM_вебинары
#AIM

Надзор, контроль, риск-ориентированный подход и ИИ
#статья для тех кто любит почитать в дороге или за чашечкой ☕️
https://www.kommersant.ru/doc/7621831
Осторожно, могут возникнуть идеи после прочтения)

#технологии #ИИ #управлениерисками
#рискменеджмент

📱Какие возможности мы ещё не используем?

Слайд с конференции о LinkedIn и цифры ошемломляющие 🔥🔥🔥

Коллеги, другие профессии гораздо круче представлены, чем наши контрольные функции - давайте это менять?

Очень верю в силу нетворка и зову вас в комментариях рассказать - есть ли вы в LinkedIn, в какой вы там роли (наблюдатель/автор/комментатор/кандидат потенциальный), зачем? Если ищите работу, то что для этого делаете, кроме того, что создали профиль?

Знаете ли вы, что заполнить профиль недостаточно?

Если вы больше "читатель":
Поделитесь, пожалуйста, 2-3мя профилями, которые вы читаете с комментарием - какая от них польза/интерес?

Если вас там нет, предлагаю попробовать в эти выходные заполнить профиль, посмотреть на другие профили, начать формировать список "друзей"/контактов.

Ссылки на свои профили, обмен советами активно приветствуются. Давайте добавляться в контакты и поддерживать друг друга и на этой площадке.

Мой профиль:
https://www.linkedin.com/in/katerinatretyak

Страничка нашего проекта:
https://www.linkedin.com/company/aim-audit-integrity-management/

#network #LinkedIn #community #сообщество

⭐На пути к Forbes
Искала документы, нашла фото, с подругой на полпути к Forbes )))

Считаю отличный знак - на следующей неделе запланированы важные встречи и дела по нашему проекту.
В общем, если не попадём в Forbes, то опыта наберёмся и глянем что там за зоной комфорта)

Афера не удалась
Финансовый директор почти потерял 670 тысяч сингапурских долларов (499 000$) из-за мошенников, которые использовали deepfakes и даже заставили его подписать NDA, обыгрывая сценарий супер конфиденциальной сделки.

Деньги уже успели уйти из банка, но мошенники вновь с ним связались и попросили перевести уже сумму в 1,4 млн.$. Тогда он понял, что стал жертвой мошенничества, оперативно связался с HSBC, а банк уведомил Центр по борьбе с мошенничеством. Деньги удалось вернуть✊

А ведь это мог быть кейс для рубрики #чужиеграбли

В статье приводятся рекомендации полиции для компаний:
➡️разработать протоколы, позволяющие сотрудникам проверять подлинность видеозвонков или сообщений, особенно от руководителей высшего звена или ключевых заинтересованных сторон.
➡️сотрудникам быть внимательными к внезапным или срочным инструкциям по переводу средств и проверять подлинность инструкций напрямую в соответствующих отделах или у соответствующих лиц по установленным каналам связи.
Источник: The Straits Times

🗂Подборка о дипфейках (2024г.)
✍️Мои "неэкспертные" рекомендации аудиторам на заметку

#deepfake #antifraud
#чужиеграбли #scam
#дипфейк #мошенничество