2020 год выявил одну важную тенденцию - Центробанки окончательно ликвидировали сберегательную функцию денег. 
По нашему мнению деньги, в широкой интерпретации, больше не несут в себе функцию сбережения.
Экономический кризис случившийся из-за пандемии коронавируса и меры принимаемые для стабилизации международной финансовой системы усугубили ситуацию еще сильнее, но осознание этого пока еще не пришло.
 
Давайте посмотрим на факты:
1. Банковские депозиты в большинстве развитых стран ниже, как текущей, так и ожидаемой инфляции (в таком состоянии находится объем не менее чем в $60 трлн). 
2. Гособлигации развитых стран дают доходность ниже ожидаемой инфляции на 0.1-1.5%. (этот рынок составляет около $50 трлн, или 85% мирового долгового рынка).
3. Корпоративные облигации (с инвестиционным рейтингом) имеют премию около 1 п.п. к гособлигациям номинированным в долларах и около 0.3 п.п. к гособлигациям в евро.
Получается, что держать деньги в традиционно надежных активах для инвестора уже не рентабельно. На долгосрочном инвестиционном горизонте он однозначно получит «минус».
Все, что можно отнести к низкорисковым финансовым сбережениям будет иметь отрицательную реальную доходность, а это около 2/3 долговых активов и денег в мировом обороте (то есть около $150 трлн).
Мнение многих регуляторов (ЦБ) на этот счет однозначный - сбережений в мире слишком много…. и они не работают…
Поэтому люди вынуждены искать места, куда можно было бы «пристроить» свои сбережения если не с возможностью покрыть их повсеместное обесценивание, так хотя бы с минимальным риском их потери. Однако по факту получается, что «приткнуть» их особо и некуда и отсюда мы видим такие высокие цены на акции, золото, недвижимость и криптовалюту.
Что остается делать в текущей ситуации? Вариантов не так уж и много:
1. тратить меньше, а сберегать больше (повышая норму сбережений для компенсации убытков);
2. переходить в высокорисковые активы (с опасностью того, что премия за риск в итоге не покроет сам риск, на долгосрочном горизонте, потому как сама премия тоже уменьшается);
3. тратить все и ничего не копить.

#инвестиции
#полезнознать
#экспертное

Если Вы хотите поделиться своим мнением по этому вопросу или Вам нужна индивидуальная консультация, воспользуйтесь формой Обратная связь на сайте https://region-invest.ru/obratnaya-svyaz/

 
Фонд «Норникеля» Global Palladium Fund представил первые цифровые активы (токены).
Они будут использованы для перевода части контрактов с крупными промышленными партнерами в цифровой формат.
Токены были выпущены на цифровой блокчейн-платформе Atomyze, созданной при поддержке группы международных инвесторов. Ее тестовый запуск состоялся в феврале прошлого года и «Норникель» заявил, что станет первой компанией, которая выпустит обеспеченные металлами цифровые токены на данной площадке.
Площадка сможет функционировать уже с 1 января 2021 года (когда вступит в силу закон о цифровых финансовых активах).
Некоторые крупные российские компании (которые занимаются добычей сырья и поставкой металлов) тоже планируют начать выпуск собственных стейблкоинов. Их применение упростит процедуру расчетов по контрактам с основными партнерами и обеспечит эффективность и прозрачность всей цепочки поставок.
Вероятно, новые токены будут представлены уже в первой половине 2021 года.

#инвестиции
#экспертное
#тренды
#крипто

Уходящий год для российского рынка недвижимости выдался непростым – к накопившимся трудностям добавились проблемы связанные с пандемией и коронавирусными ограничениями.
В следующем году борьба продолжится, кроме того необходимо решить ряд давних проблем — от определения статуса апартаментов, до тестирования законопроекта о комплексном развитии территории, чтобы решить вопрос ветшающего жилья.

Топ-10 главных ожиданий строительной отрасли и рынка недвижимости 2021 года в статье
на сайте https://region-invest.ru/desiat-samyh-ojidaemyh-sobytii-rynka-nedvijimosti-2021-goda/

#инвестиции
#экспертноемнение
#новости
#аналитика

По информации Reuters и The Wall Street Journal, глава хедж-фонда Third Point Дэн Лёб потребовал от компании Intel «радикальных стратегических изменений» после того как компания утратила статус самого дорогого производителя микросхем в США (Third Point недавно приобрела долю в Intel на сумму около $1 млрд).

Из письма главы Third Point совету директоров Intel следует, что проблемы Intel могут угрожать технологической индустрии США и компании необходимо срочно рассмотреть альтернативные варианты развития, включая даже продажу некоторых подразделений и передачу отдельных процессов на аутсорс.
Отметим, что за 2020 год акции компании упали более чем на 17%.

Third Point резонно опасается, что отсутствие перемен внутри Intel вынудит США в большей степени полагаться на продукцию из Восточной Азии (читай Китая и Кореи), для обеспечения себя критически важной it-инфраструктурой.

Предложения Дэна Лёба поддержали инвесторы и акции Intel закрылись ростом на 4,93% у отметки $49,39.

#инфо
#инвестиции
#экспертное

С начала года внимание инвесторов было приковано к курсу первой криптовалюты (Bitcoin), который только с сентября вырос на 165%, (до текущей отметки в $26,5 тыс).
27 декабря 2020 он показал исторический максимум цены в $28,3 тыс.
В целом за 2020 год BTC подорожал на 280%.

Однако, кроме ВТС инвесторы не менее пристально смотрели в сторону акций компаний добывающих криптовалюты, которые с начала года принесли инвесторам от 300% до 500% прибыли, что в разы больше чем принёс сам BTC.
Об этом в своём материале подробно рассказывает РБК https://www.rbc.ru/crypto/news/5feb51a99a7947e3ec067ccb

#обзоррынков
#крипто
#экспертноемнение
#инвестиции

Банк России предложил основные направления развития прямых и венчурных инвестиций.
Стимулирование инноваций и формирование благоприятных условий для ведения бизнеса являются важными факторами повышения экономического потенциала страны. Для России это особенно актуально в связи c сохраняющимися в последние годы низкими темпами экономического роста.

Развитию рынка прямых и венчурных инвестиций в России может помочь стимулирование спроса на инновации со стороны государства и крупных компаний. Это возможно за счет установления требований к производству высокотехнологичной продукции и к доле инновационной выручки, а также за счет определения ключевых показателей эффективности внедрения новых технологий. Немаловажным фактором развития инноваций также является система обучения в области финансирования и реализации проектов, которая призвана формировать не только профессиональные кадры, но и национальную предпринимательскую культуру для данного сегмента экономики.

По итогам публичной дискуссии Банк России сформулировал предложения по развитию прямых и венчурных инвестиций в России, которые станут основой плана мероприятий (дорожной карты). Подробнее в материале на сайте. https://region-invest.ru/bank-rossii-predlozhil-osnovnye-napravleniya-razvitiya-pryamyh-i-venchurnyh-investiczij/
#Прямыеинвестиции #Венчурныеинвестиции #БанкРоссии #Проинвестиции

Фондовые индексы Китая, Гонконга и Австралии завершили последний день 2020 года преимущественно ростом вслед за подъемом на рынках США днем ранее, биржи Японии и Южной Кореи были закрыты, свидетельствуют данные торгов.

По итогам торгов индекс Шанхайской фондовой биржи Shanghai Composite вырос на 1,7% — до 3473,07 пункта, Шэньчжэньской биржи Shenzhen Composite — на 1,8%, до 2329,37 пункта. По итогам года рост индексов составил 13,8% и 35% соответственно. Гонконгский Hang Seng Index в четверг вырос на 0,31%, до 27231,13 пункта, по итогам года показатель снизился на 3,4%. Австралийский индекс S&P/ASX 200 снизился на 1,43% — до 6587,1 пункта. За год он упал на 1,5%.

Биржи Японии и Южной Кореи не работали 31 декабря. Японский индекс Nikkei 225 за 2020 год вырос на 16%, уровень его закрытия стал максимальным по итогам года с 1989 года, а южнокорейский KOSPI за год подскочил на 30,8%, многократно побив исторические рекорды.

Подробнее на сайте https://region-invest.ru/aziatskie-birji-zavershili-torgi-v-osnovnom-rostom-na-optimizme-iz-ssha/
#Фондовыйрынок #Акции #проинвестиции

Уважаемые друзья, публикуем последний в этом году Обзор рынков.
В целом год завершается на позитивной ноте, учитывая, что управляющие фондами и игроки рынка решили не сокращать портфели перед новогодними праздниками.

До встречи в новом году!!
https://region-invest.ru/obzor-rynkov-31-12-2020/

#обзоррынков
#инвестиции
#аналитика
#инфо

Уважаемые друзья и коллеги, поздравляем с наступающим Новым 2021 годом!
Уходящий год был сложным и наполненным не только радостными событиями. Однако мы использовали возможности этого года для создания новых решений. Мы провожаем его, надеясь на лучшее в наступающем году.

Новогодние праздники – это особое настроение и ожидание чуда, надежды на лучшее и смелые планы. Провожая уходящий год, хотим выразить Вам признательность и благодарность за искреннюю заинтересованность в наших делах и начинаниях. Вместе с Вами мы построим инновационные платформы будущего!

Мы желаем Вам крепкого здоровья и успехов во всех делах в Новом 2021 году! Желаем, чтобы были живы и здоровы Ваши родные и близкие, чтобы Вам удавалось все задуманное и исполнялись все желания! Желаем Вам успешных и надежных инвестиций, высоких и стабильных доходов!

Мы постараемся, чтобы в Новом году Вы нашли в наших каналах еще больше полезных и интересных материалов, новых форматов и увлекательной информации!

С Новым годом!
Команда Регион-Инвест

https://region-invest.ru/uvazhaemye-druzya-i-kollegi-pozdravlyaem-s-nastupayushhim-novym-godom/
#Поздравление #Новыйгод

Интересная новость появилась в новом году в контексте американо-китайского противостояния.
Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) сообщила, что начала процедуру исключения ценных бумаг трех крупных китайских компаний-операторов China Telecom Corp Ltd, China Mobile Ltd и China Unicom (Hong Kong) Ltd в связи с указом президента США Дональда Трампа.

Как сообщается в пресс-релизе NYSE, бумаги эмитентов будут исключены, поскольку «эмитенты более не подходят для листинга» в связи с исполнительным указом, подписанным 12 ноября 2020 года.
NYSE сообщила, что делистинг произойдет к 11 января. Эмитенты имеют право на пересмотр данного решения.

Акции мобильных операторов China Telecom Corp Ltd, China Mobile Ltd и China Unicom (Hong Kong) Ltd также представлены на бирже в Гонконге.
Подробнее на сайте https://region-invest.ru/nu-iorkskaia-fondovaia-birja-nachala-delisting-treh-kitaiskih-kompanii/
#акции #фондовыйрынок #биржи

С 1 января 2021 года по закону о рынке ценных бумаг брокеры перед исполнением поручения клиента — неквалифицированного инвестора должны раскрывать ему дополнительную информацию о сделке. Как это надо делать, описано в базовом стандарте совершения операций брокером, новую редакцию которого утвердил Банк России.

Участники рынка обязаны сообщать о ценах на покупку и продажу ценных бумаг или производных финансовых инструментов, вознаграждении брокера, о других расходах — в том числе, комиссиях клиринговой организации и биржи.

По закону, если брокер не выполнил обязанность по раскрытию информации и из-за этого клиент получил убыток, он может потребовать возмещения через суд. Сейчас брокеры не обязаны раскрывать клиенту информацию о ценах спроса и предложения перед каждой сделкой.

Подробнее на сайте https://region-invest.ru/s-1-yanvarya-2021-goda-brokery-budut-informirovat-klientov-pered-kazhdoj-sdelkoj/
#БанкРоссии #Брокеры #Биржи

Банк России с 1 января 2021 года в целях защиты интересов неквалифицированных инвесторов-физлиц рекомендовал российским биржам не допускать к торгам иностранные акции, если они не входят в ведущие международные индексы, говорится в письме регулятора к организаторам торгов и брокерам.

«Организаторам торговли рекомендуется с 1 января 2021 года не осуществлять допуск к публичному обращению в Российской Федерации … акций иностранного эмитента или ценных бумаг другого иностранного эмитента, удостоверяющих права в отношении таких акций, не соответствующих ни одному из следующих критериев», — говорится в письме.

Также регулятор рекомендовал биржам не позднее 31 марта 2021 года не давать торговать неопытным инвесторам бумагами, допущенными к торгам на российские биржи до 1 января 2021 года, но не входящими в международные индексы. ЦБ рекомендует не позднее 31 марта 2021 года обеспечить доступ этих бумаг либо только квалифицированным инвесторам, либо провести делистинг, за исключением ценных бумаг, допущенных к публичному обращению в РФ до 31 июля 2020 года.
Подробнее на сайте https://region-invest.ru/bank-rossii-rekomendoval-birjam-ne-dopyskat-riad-inostrannyh-akcii/
#Биржи #Брокеры #БанкРоссии

Биткоин в субботу дорожает в среднем на 9%, стоимость самой популярной криптовалюты в четвертый раз за сутки обновила исторический максимум, поднявшись до отметки в 33 тысячи долларов.

По данным портала CoinMarketCap, высчитывающего среднюю цену более чем по 20 биржам, по состоянию на 19.41 мск биткоин дорожает на 11,02%, до 32 408 долларов, а на крупнейшей по объему торгов криптовалютами бирже Binance — на 12,28%, до 32 875 долларов. Ранее в ходе торгов цена криптовалюты впервые достигла нового исторического максимума в 33 тысячи долларов.

На долю биткоина сейчас приходится примерно 72,1% всего глобального рынка криптовалют.
https://region-invest.ru/bitkoin-preodolel-otmetky-v-33-tysiachi/
#Bitcoin #Биткоин

Какие инструменты можно использовать для оценки компаний, имеющих убытки и отрицательную стоимость чистых активов, но продающих на миллионы?

Оценка бизнеса по созданию программного обеспечения и в целом бизнеса, основанного на использовании IT-технологий, разительно отличается от оценки других видов бизнеса, например, потому что:
- при оценке IT-компаний стандартный анализ материальных активов чаще всего не проводится
- оценка IT-бизнеса обычно проводится в интересах покупателей, преследующих стратегические цели, поэтому самые распространённые в других отраслях методы не применяются.
Одно из важных преимуществ IT-компаний в том, что их продукт может быть предоставлен заказчику через интернет практически без издержек, а заказчик заплатит за это сотни, а то и тысячи долларов.

Методы и особенности оценки бизнеса IT-компаний, а также сравнение их основных характеристик и компаний традиционного бизнеса представлены в новом материале «Оценка IT-бизнеса. Инновационный подход» на сайте https://region-invest.ru/oczenka-it-biznesa.../

#Оценкабизнеса #ИТБизнес #Венчурныеинвестиции #Венчур #Нематериальныеактивы

Биткоин почти догнал Tesla по рыночной капитализации. В марте Биткоин рухнул, однако с тех пор его цена выросла в восемь с лишним раз. С минимумов сентября Биткоин подорожал в три с лишним раза.

С начала года цена биткоина выросла примерно на 20% и приблизилась к $35 000, а его рыночная капитализация составляет $640 млрд против $670 млрд у Tesla.
Биткоин становится все более популярным не только среди фанатов высоких технологий и спекулянтов, но и среди более широкой публики.
Кроме того, цена биткоина растет из-за девальвации доллара, которую проводит ФРС, полагают эксперты.

Подробнее в материале на сайте https://region-invest.ru/bitkoin-pochti-dognal-tesla-po-rynochnoi-kapitalizacii/
#Bitcoin #Биткоин #Тесла #Tesla

Представляем обзор международного венчурного рынка в 2020 и трендов 2021 года.
Технологические компании играют все большую роль в современной экономике.
Еще недавно бывшие стартапами, они активно наращивают долю на рынке, создавая инновационные продукты и привлекая новых клиентов. Венчурные инвестиции остаются одним из основных источников финансирования молодых технологических компаний в разных странах.

В целом, глобальная венчурная индустрия продолжает расти, хотя пандемия Ковид-19 значительно повлияла на венчурный рынок. После сильного для глобальных венчурных инвестиций второго квартала (Q2) 2020 года, третий квартал (Q3) сохранил объем в размере около $76,4 млрд., что на 1% больше по сравнению с Q2 2020 и на 9% больше, чем в Q3 2019.

В то же время, если рассмотреть объемы венчурного финансирования в зависимости от стадий, мы увидим сокращение финансирования проектов ранних стадий - Seed & Angel. Такие инвестиции в Q3 составили $2,6 млрд., снизившись на 32% в годовом исчислении и на 11% за квартал. Инвестиции на ранних стадиях (Early-Stage) составили в Q3 $19,3 млрд., что на 18% меньше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и на 14% меньше, по сравнению с предыдущим кварталом.
Инвестиции на поздних стадиях увеличились.

Подробнее в материале на сайте https://region-invest.ru/mezhdunarodnyj-venchurnyj-rynok-2020-i-trendy-2021-goda/

#обзорырынков #инфо #венчурныеинвестиции #венчур

Американские биржи начали 2021 год с роста, продолжая ралли предыдущего года, когда фондовые индексы многократно достигали рекордных значений.
По состоянию на 17.34 Мск промышленный индекс Dow Jones (DJIA) рос на 0,07% — до 30626,45 пункта, высокотехнологичный NASDAQ — на 0,28%, до 12919,31 пункта, индекс широкого рынка S&P 500 — на 0,08%, до 3759,88 пункта.

По итогам прошлого года индекс высокотехнологических компаний NASDAQ увеличился на 43,5%, и для него 2020 год стал лучшим за 11 лет. S&P продемонстрировал менее сильный рост – около 15,5%, а DJIA – всего 6,5%.

Мировые инвесторы оптимистично настроены в начале года, надеясь на улучшение состояния мировой экономики и полагая, что разработка вакцин от коронавируса, а также поддержка со стороны властей будут способствовать восстановлению мировой экономической активности.

Также инвесторы и трейдеры обратили внимание на корпоративные новости.
В частности, Tesla сообщила, что в 2020 году поставила рекордное число машин и не дотянула до цели в 500 тысяч всего на 450 автомобилей. Акции компании дорожают на 2,3% в первые минуты торгов.
Подробнее на сайте https://region-invest.ru/amerikanskie-birji-nachali-novyi-god-rostom-indeksov/

#Новостирынков #Nasdaq #SnP500 #DowJones #Тесла #Tesla

Нью-Йоркская биржа отказалась от планов снять с торгов акции китайских телекоммуникационных компаний China Telecom, China Mobile и China Unicom. Решение отказаться от снятия с торгов NYSE объяснила продолжением консультаций с регулирующими органами относительно применимости к ним указа президента США Дональда Трампа. До решения вопроса бумаги продолжат торговаться и котироваться на бирже.
4 января бумаги China Mobile на NYSE подешевели на 5,89%, China Telecom — на 5,48%, а China Unicom — на 3,17%.

Скорее всего такое решение принято, чтобы не обострять конфликт между Пекином и Вашингтоном. Ранее биржа начала процедуру делистинга в соответствии с административным предписанием Дональда Трампа, запрещающим американским инвесторам вкладывать деньги в компании, связанные с китайской военной отраслью. По мнению американского правительства, Китай эксплуатирует американский капитал для «развития и модернизации своих военных, разведывательных и других силовых структур». Запрет вступает в силу 11 января 2021 года. Избавиться от акций и фондов, связанных с Китаем, нужно до 11 ноября 2021 года.

Рынок благосклонно воспринял новость.
На утренних торгах во вторник акции China Mobile выросли на 7.5%, ценные бумаги China Telecom и China Unicom подорожали более чем на 8% и 11% соответственно.
Неожиданное решение NYSE подтверждает прогнозы, что новая администрация избранного президента Байдена, скорее всего, займет менее агрессивную позицию по отношению к китайским компаниям, привлекающим инвестиции в США.

Подробнее на сайте https://region-invest.ru/nyse-peredymala-iskluchat-iz-listinga-kitaiskii-telekom/

#Китай #Акции #Биржи #NYSE

К предыдущему посту......

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) сообщила, что пока приняла решение о временном исключении из торгов трех китайских телекоммуникационных супергигантов China Unicom, China Telecom и China Mobile в соответствии с распоряжением США, которое налагает ограничения на компании, подозревающихся в сотрудничестве с вооружёнными силами КНР.

Согласно сообщению Bloomberg, биржевая торговля активами данных компаний будет приостановлена ​​с 7 по 11 января.

По нашей информации процедуры по их полному исключению из биржевого котировального списка все же уже начались. #инфо #срочно #новости #этоинтересно #инвестиции

По мнению аналитиков компании Goldman Sachs Group, Uber имеет огромный потенциал для роста в сценарии всеобщего восстановления по окончании пандемии.
Ожидается, что в первом квартале Uber может вырасти на $4 млрд в годовом исчислении по EBITDA.

«Uber — наш лучший выбор на основании того, что он хорошо застрахован для основных сценариев восстановления», — заявили аналитики GS.
(Deutsche Bank также выбрал Uber в качестве фаворита на 2021 год).

Акции Uber (UBER) растут на 2,24% до $52,28.