⚖️ МТБ Банк Михаила Партикевича и Хамеда Алихани оспорил в ВСУ штраф Нацбанка и НБУ уже вернул 4,35 млн грн.

Решение было принято в декабре 2020 года. Верховный суд оставил без изменений судебные решения Одесского окружного административного суда от 3 декабря 2019 года и Пятого апелляционного административного суда от 10 июня 2020 года об отмене решения НБУ о наложении штрафа.

🔪 Штраф был наложен за осуществление рисковой деятельности в сфере финмониторинга. С 21 февраля по 13 апреля 2018 года юрлица перевели из банка на счета другого банка 1,18 млрд грн, которые были впоследствии обналичены. Среди участников операций по конвертации были фигуранты уголовных производств.

Массовое увольнение судей и набор новых - неэффективная стратегия. Да это и не получится сделать, поскольку скорость освобождения старых судей и набора новых судей будет меньше, чем скорость перенятия новыми всех неформальных правил системы.

Лозунг «освободить всех» - популистский, поскольку в этом случае будет нанесен огромный вред приветственным процессам, ведь судопроизводство должно продолжаться.

Поэтому, надо целесообразно работать с имеющимся судебным корпусом, проведя его трансформацию.

Поэтому надо разобрать причины почему фемида допускает ошибки, как работают де-факто стимулы, влияющие на профессиональное поведение судей и коррупцию. Судьи тоже люди, с определенными стереотипами, предрассудками, недостатками, а потому могут допускать ошибки.

Что или Кто влияет на судебные решения в Украине? Начинает раскрывать материалы исследований адвокат со стажем в 10 лет - Тимур Михайлов в своем персональном блоге - Внутри судьи.

Хотите не просто знать, что произошло сегодня, но и понимать, как это повлияет на страну завтра? Канал содержит только аналитические материалы на тему профессионального поведения судей - НИЧЕГО ЛИШНЕГО.

⚠️ «Совместно с игроками рынка мы разработали изменения в законодательство. Первый из трех ключевых законов – «О финансовых услугах и финансовых компаниях» – наши коллеги из парламента зарегистрировали в начале этой недели под номером № 5065. Второй – «О кредитных союзах» – надеюсь, зарегистрируем в ближайшие дни», – сообщила первый замглавы НБУ Екатерина Рожкова.

Новый закон о финуслугах предусматривает:
📌 риск-ориентированный подход в регулировании и надзоре, упрощение лицензирования, прозрачную структуру собственности, законные источники капитала всех учреждений, понятные бизнес-модели, качественное корпоративное управление с учетом пропорциональности;
📌 упрощение лицензирования и выхода компаний на рынок.
📌 возможность расширения бизнеса.
📌 превентивные меры для финкомпаний и ломбардов.

💰 Парламент принял в первом чтении законопроект №3205-2 о «Фонде частичного гарантирования кредитов в сельском хозяйстве». За принятие документа проголосовали 295 народных депутатов.

«Хозяйства, которые обрабатывают землю в 500 гектаров, будут иметь больше возможностей получить кредиты на развитие своего бизнеса, ведь выполнение их обязательств перед банками будут гарантироваться Фондом», – заявил министр экономики Игорь Петрашко.

Принципы работы:
📌 Фонд предоставляет гарантии в объеме до 50% непогашенной суммы основного долга;
📌 Фонд предоставляет гарантии на срок действия кредитного договора, но не более 10 лет;
📌 Кредитный леверидж 1:4.

Критерии к заемщикам:
📌 мелкие фермеры, которые обрабатывают до 500 га;
📌 соответствуют требованиям Закона «О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине»;
📌 предельный показатель рассчитывается суммарно по всей группе связанных с субъектом предпринимательства контрагентов.

📉 Количество штатного персонала в государственных и коммерческих банках за 2020 год сократилось на 5 тыс человек – до 128 тыс. Наиболее существенное сокращение персонала произошло в банках с иностранным капиталом – уволены 3,4 тыс человек.

Государственные банки (кроме ПриватБанка) потеряли 1,1 тыс сотрудников, а ПриватБанк – 600. Сокращение персонала в госбанках произошло из-за закрытия более 800 региональных отделений.

📈 Численность персонала в коммерческих банках увеличилась на 200 сотрудников.

🏧 В Украине сокращается число банкоматов. В 2020 году банки всех групп изъяли из своей АТМ-сети 1175 банкоматов:
📉банки с иностранным капиталом – 0,7 тыс;
📉Приватбанк – 0,2 тыс;
📉государственные банки – 0,2 тыс;
📉банки с частным капиталом – 0,1 тыс.

📍Миллиардер Илон Маск определился с названием собственной криптовалюты. Пользователи соцсети Twitter предложили ему создать собственный coin, а также начали предлагать названия.

«Это определенно будет MarsCoin!», – сообщил Маск, которому понравилось предложение.

💳 За последний квартал 2020 года количество активных платежных карт в Украине выросло на 2 млн, а в течение всего года – на 5,5 млн.

В течение 2020 года все банки уменьшили количество карточек, но банки с частным капиталом нарастили выпуск карт:
💳 банки с частным капиталом – плюс 1,1 млн;
💳 Приватбанк – минус 1,4 млн;
💳 госбанки – минус 0,9 млн;
💳 банки с иностранным капиталом – минус 0,5 млн.

💰 Государственный «Ощадбанк» открыл кредитование МСБ по программе государственных гарантий, которые составляют до 70% суммы кредита.

Кредиты по портфельным гарантиями предоставляются субъектам хозяйствования с годовым чистым доходом от реализации в 50 млн евро или количеством работников до 250 человек. Максимальная сумма кредита – 100 млн грн.

Ранее кредитование предпринимателей и МСБ по программе госгарантий запустили другие госбанки – «Приватбанк», «Укргазбанк» и «Укрэксмибанк».

🔪 Министерство финансов США оштрафовало на $507 тыс BitPay – крупнейший платежный криптопроцессор в мире – за финансовые отношения с оккупированным Крымом.

BitPay позволяла лицам, которые находились на украинском Крымском полуострове, на Кубе, в Северной Корее, Иране, Судане и Сирии, совершать сделки с продавцами в США и других странах.

⚖️ Финтех-компания Финик.Про в Хозсуде Киева требует с Альфа Банка 3,5 млн грн за использование их программного обеспечения в приложении ОК.Альфа! без оплаты услуг.

В Альфа Банке заявляют, что пользуются всеми системами на законных основаниях.

«Мы уверены, что данная ситуация не отразится на клиентах», – заявили в банке.

🗣 «Я (не) инвестор, я – инженер. Однако когда фиатная валюта имеет отрицательный реальный интерес, только дурак не станет искать в другом месте. Биткойн почти так же хорош, как бумажные деньги. Ключевое слово – «почти»… Наличие некоторого количества биткоинов – которые являются менее глупой формой ликвидности, чем наличные деньги – достаточно авантюрно для компании S&P 500», – заявил гендиректор компании Tesla и владелец SpaceX Илон Маск, прокомментировав инвестицию Tesla $1,5 млрд в биткоин.

⚠️ Нормативы НБУ нарушают 8 украинских банков.

Норматив максимального размера кредитного риска на одного контрагента (Н7, не более 25%) по состоянию на 1 февраля нарушали «Проминвестбанк» (65,76%), «Индустриалбанк» (50,90%) и «Сбербанк» (52,37%).

Норматив максимального размера кредитного риска по операциям со связанными с банком лицами (Н9, не более 25%) нарушали «Мегабанк» (28,43%), «Первый инвестиционный банк» (51,46%) и «Юнекс Банк» (28,71%).

Норматив риска общей длинной открытой валютной позиции (Л13-1, не более 10%) нарушали «Проминвестбанк» (93,24%), «Ощадбанк» (127,7%), «ПриватБанк» (103,67%) и «Индустриалбанк» (10,6%).

Норматив риска общей короткой открытой валютной позиции (Л13-2, не более 10%) нарушал «Проминвестбанк» (93,28%).

🚜 Парламент принял в первом чтении проект закона «О Фонде частичного гарантирования кредитов в сельском хозяйстве» (законопроект №3205-2). Он разработан с целью поддержки МСБ включая фермерские хозяйства с банком земли до 500 га, путем частичного гарантирования исполнения обязательств таких субъектов перед финансовыми учреждениями по кредитным договорам.

Фонд создается Кабинетом министров, а его участниками могут быть государство и международные финансовые организации. Фонд будет предоставляет гарантии по кредитам в объеме до 50% непогашенной суммы основного долга на срок до 10 лет.

​​В Борисполе, при попытке покинуть территорию Украины, был задержан бывший заместитель главы правления “ПриватБанка” Владимир Яценко. Попытка бежать из страны была предпринята сразу после утечки информации о том, что сегодня утром Генпрокурор Ирина Венедиктова подписала ему подозрение по ч. 5 ст. 191 УК (Присвоение имущества в особо крупных размерах) по делу вывода средств из банка его бывшими собственниками Игорем Коломойским и Геннадием Боголюбовым.

Самолёт с Яценко на борту вылетел из Днепра в Вену, но был развёрнут в небе над Львовом.

⚖️ Хозсуд Донецкой области частично удовлетворил иск Сбербанка к Укрзализниці о выплате банку $56,1 млн задолженности ГП “Донецкая железная дорога” по кредитным договорам от 30 апреля 2013 года. При этом суд отказал Сбербанку в выплате госпредприятием 149 млн грн пени за просроченные выплаты по кредитным договорам.

Укрзализниця несколько раз пыталась в судах оспорить статус правопреемника, но каждый раз проигрывала дело. Статус правопреемника обязывает Укрзализницю погасить все долги ГП “Донецкая железная дорога”, не получив при этом от последней никакого имущества в уставный капитал.

Сумма финансовых обязательств ГП “Донецкая железная дорога” перед кредиторами превышает 6,5 млрд грн, в т.ч. перед Сбербанком – 3,5 млрд грн, ВТБ Банком – 1,2 млрд грн.

🗣 Глава НБУ Кирилл Шевченко рассказал о планах Нацбанка на 2021 год.

👁 С 1 апреля 2021 года - введение коэффициента чистого стабильного финансирования (NSFR) на уровне 80% с постепенным его увеличением на 10 п.п. каждые полгода и доведением до 100%.

👁 В первом полугодии 2021 года будут определены новые сроки активации буфера консервации капитала и буфера системной важности. Введение буферов капитала было временно остановлено в марте 2020 года из-за коронакризиса.

👁 С 1 июля 2021 года будут поэтапно повышать веса риска для необеспеченных потребительских кредитов до 150% против текущих 100%.

👁 В 2021 году все банки пройдут ежегодную оценку устойчивости. 30 банков дополнительно пройдут стресс-тестирование. Оценка устойчивости позволит выяснить, корректно ли банки отражают состояние кредитного портфеля, формируют резервы и могут ли противостоять возможным неблагоприятным явлениям в будущем.

👁 В 2021 году банки начнут оценивать достаточность внутреннего капитала и внутренней ликвидности (ICAAP/ILAAP) в тестовом режиме.

👁 С 1 января 2022 года - введение минимальных требований к покрытию капиталом операционного и рыночного рисков, которому будет предшествовать тестовый период расчетов.

📈Объем операций с электронными деньгами в 2020 году в Украине вырос на 15% - до 19,3 млрд грн, сообщает Нацбанк.

Количество электронных “кошельков” выросло на 5 млн шт (на 7%) - до 79 млн шт.
Объем операций с электронными деньгами увеличился на 2590 млн грн (на 15%) - до 19 304 млн грн.

После персонального вручения подозрения бывшему первому заместителю главы правления ПриватБанка Владимиру Яценко, НАБУ отправило по почте подписанные Генпрокурором Ириной Венедиктовой подозрения экс-главе правления банка Александру Дубилету и экс-сотруднице банка Елене Бычихиной, которая занимала пост первого заместителя председателя правления в связанной страховой компании “Ингосстрах”.

Если Яценко вменяется только растрата в особо крупных размерах, то Дубилету и Бычихиной бонусом идёт статья о служебном подлоге.

Все трое подозреваются в выводе из банка в декабре 2016 года, за день до объявления его Нацбанком неплатёжеспособным, 136,9 млн грн на счёт “Ингосстраха” на основании поддельных документов.

О местонахождении Дубилета и Бычихиной следствию официально ничего неизвестно. Вероятно, что им удалось покинуть Украину, в отличие от Яценко.

​​Президент Украины Владимир Зеленский уволил Тимура Хромаева с должности главы НКЦБФР, а другим указом назначил руководителем этого органа Руслана Магомедова.

Магомедов окончил Киевский национальный экономический университет по специальности "финансы предприятий". Работал в компании "Проспект Инвестментс", которая до 2011 года входила в инвестиционную группу “Русские фонды”. В феврале 2010 года стал начальником управления онлайн-брокериджа в инвестиционной компании Astrum Capital бизнесмена Леонида Юрушева. Через год Магомедов возглавил компанию. Позже она прекратила деятельность на рынке ценных бумаг, потеряла часть лицензий и была продана собственникам финансовой компании Укранет.

Магомедов 3 года был старшим проектным менеджером в проекте ЕБРР. В 2020 году Магомедов стал внештатным советником главы Офиса президента Андрея Ермака.

💰 Минфин на аукционах 23 февраля привлек в бюджет 10,535 млрд грн от размещения ОВГЗ в гривне и долларах:
📌 6-месячные - 518,04 млн грн - под 9,20%;
📌 годовые - 1,362 млрд грн - под 10,80%;
📌 на 1,5 года - 2,059 млрд грн - под 11,15%;
📌 2-летние - 1,925 млрд грн - под 11,80%;
📌 3-летние - 1,248 млрд грн - под 12,05%;
📌 годовые долларовые - $122,55 млн - под 3,70%.