MONEY LAUNDERING - DANSKE

Обращение от редакции: Не вполне понятно, почему Неблокчейн пропустил эту тему и не написал обо всем еще месяц назад. Главный редактор приносит извинения, виновные - сурово наказаны (закодированы). Читайте и внимайте.

Говард Уилкинсон работал трейдером в эстонском филиале Danske Bank. В мае 2012 года, помогая одному из сотрудников банка с бумажной работой, Уилкинсон обнаружил несоответствие в данных одного из клиентов - британской компании Lantana Trade LLP: несмотря на то, что меньше, чем за полгода компания прогнала через эстонский филиал почти пол-миллиарда "зелени", в ее отчете для Companies House (британский регистратор) в графе "чистые активы" гордо стоял ноль. Сотрудник отдела комплаенса объяснил Уилкинсону, что это, скорее всего, просто опечатка, и он запросит свежую выписку.

Вспомнил об этом случае Уилкинсон только через полтора года, во время рождественских праздников. Он потратил 1 фунт, чтобы скачать с сайта Companies House свежую выписку по Lantana Trade (которая к этому моменту уже не являлась клиентом банка). На этот раз выписка содержала информацию о том, что в мае 2012 года на счету компании находилось около 20 тысяч долларов, в то время как в записях банка был указан миллионный депозит. Одна ложь заменила собой другую.

На следующий день Уилкинсон отправил менеджерам в головной офис Danske в Копенгагене электронное письмо обо всем вышесказанном, отметив, что некоторые из его эстонских коллег могут быть в курсе событий.

Это станет началом конца крупнейшей отмывочной схемы, через которую за 8 лет, с 2007 по 2015 год, прогнали 200 миллиардов евро (234 миллиарда долларов).
https://thebell.io/kak-za-1-funt-obnaruzhili-krupnejshuyu-otmyvochnuyu-shemu-k-kotoroj-prichastna-firma-semi-putina/?

= Оригинал статьи на WSJ:
https://www.wsj.com/articles/how-one-stubborn-banker-exposed-a-200-billion-russian-money-laundering-scandal-1540307327

= Перевод на Ведомостях:
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/10/24/784536-kak-odin-bankir-vskril-aferu-v-danske-bank-na-234-milliarda

ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ:

⚒ По итогам расследования банка (ссылка на отчет приведена в конце поста), доля платежей, связанных с Россией, составила около 54 млрд долларов (а это больше 20% операций, в платежном балансе РФ относимых к "сомнительным").
https://www.vedomosti.ru/opinion/articles/2018/09/20/781553-estonskaya-prachechnaya

⚒ Как оказалось, среди многочисленных нарушений банка было и проведение т.н. "зеркальных сделок" для клиентов - за это в свое время очень жестоко наказали российский Deutsche Bank:
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/10/05/782938-danske-rossiyan-zerkalnie

⚒ Как будто остального было мало - эстонский филиал еще и работал с фигурантами "черного списка" Банка России. В нем примерно 500 тысяч физиков и юриков, данными которых ЦБР делится с иностранными финансовыми организациями.
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/09/19/781363-estonskii-danske-chernogo-spiska-rossii

⚒ Гендиректор Danske Bank Томас Борген, которого в банке буквально боготворили (и который поднялся на пост CEO благодаря успехам на должности главы департамента международных банковских операций - куда, в том числе, входил и эстонский филиал), ушёл в отставку - добровольно.
https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/09/19/781315-glavnii

⚒ Для желающих углубиться в тему - отчет Danske Bank по портфелю нерезидентов эстонского филиала - 87 страниц отборного анализа:
https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/file-cloud/2018/9/report-on-the-non-resident-portfolio-at-danske-banks-estonian-branch-.-la=en.pdf?mod=article_inline

⚠️РЫНКИ США: похоже Талебыч уже начал отмечать Рождество #рынкисша #акциисша #fun

#неблокчейн_wtf Талеб вырядился туканом.

В эту жаркую ноябрьскую пятницу с вами снова #неблокчейн_brief.

© В свежем (осеннем) бюджете Великобритании, представленном пару недель назад, предусмотрен year-over-year рост расходов на Королевскую семью в 2019-2020 годах (FY 2019, финансовый год в UK заканчивается в апреле) в размере всего 0.2% - для сравнения, в FY2014-2017 рост был, в среднем, 6%, в почти прошедшем FY 2018 - 8%, а в FY 2017, в связи с необходимостью ремонта Букингемского дворца Казначейство расщедрилось аж на 78% прироста.
https://www.bloomberg.com/news/articles/2018-10-31/queen-elizabeth-ii-receives-record-low-increase-in-latest-budget

© #неблокчейн_chart Набор интересных данных по продажам Apple - средняя цена гаджета, выручка по сегментам, запасы. Особенно впечатляет стремящаяся вверх прямая расходов на R&D - ребята ресерчат и разрабатывают на 4 млрд долларов в квартал!
https://theoverspill.blog/2018/10/28/ahead-of-apples-earnings-and-new-kit-14-graphs-to-think-about/

© После приезда Тони Роббинса и последовавшего за этим обсуждения во всевозможных соцсетях узнаваемость Университета Синергия выросла в разы. Что это, зачем это, кто там рулит и сколько студентов там обучается - читайте в длиннющем материале The Bell.
https://thebell.io/shou-dengi-i-rezhim-kak-sinergiya-stala-krupnejshim-chastnym-vuzom-v-rossii/

© Срочно в рубрику #неблокчейн_chart - как в этом году менялся курс рубля к основным валютам в связи со слухами и новостями о санкциях - с основными драйверами и последовавшими за ними движениями.
https://www.kommersant.ru/doc/3708709

© Закончим сегодняшний выпуск Брифа подборкой цитат создателя value investing Бенджамина Грэхема (фотокарточка/иконка которого должна стоять на столе любого уважающего себя аналитика и инвестора).
https://www.kommersant.ru/doc/3720772

#неблокчейн_chart AMD попер вверх на новости о том, что их хочет использовать AWS:

AMD: Amazon Web Services хочет использовать процессоры от AMD #amd

Ещё новость: Дерипаска, Вексельберг и Костин - персоны нон грата на ВЭФ в Давосе. Bitchin’.

https://www.ft.com/content/f07de876-e1c0-11e8-a6e5-792428919cee?kbc=undefined

Вот так, в одночасье, резко решились проблемы кучи компаний, у которых не было ДС для выплаты купона. Зачем кэш, когда есть натурпродукт?

В процессе чтения новости родилась шутка про публичный публичный дом, который расплачивается по долгам таким же способом.

За наводку спасибо @angrybonds

https://www.interfax.ru/business/637161

Сегодня в финансовом сегменте телеги, кстати, знаменательное событие - год назад появился на свет канал @markettwits.

Все, кто еще не - подписывайтесь. После этого необходимость читать "Ведомости" и РКБ пропадает совсем (а за ленту бб надо платить).

https://t.iss.one/markettwits

Никаких компромиссов. Длиннейший #неблокчейн_brief, чтобы вы могли скрасить свои выходные.

➕ Хэмингуэй однажды написал: "Как вы становитесь банкротом? Есть два пути. Постепенно, затем - внезапно."
Zerohedge рассказывает про госдолг США - как долг прирастал после каждого из президентов, кто назанимал больше всех, сколько составляет госдолг США в %% от ВВП и что будет дальше.
- Да вы на госдолг США посмотрите!
https://www.zerohedge.com/news/2018-10-30/visualizing-21-trillion-national-debt-one-chart

➕ Hive пишет про то, как Amazon выбирает базу для своей второй HQ, и на что готовы пойти местные власти, чтобы Джефф выбрал их город:
https://www.vanityfair.com/news/2018/11/amazons-bewildering-cynical-hq2-bake-off-looks-like-a-tie

➕ Когда Давид Соломон узнал от Ллойда Бланкфейна, что Совет директоров Goldman Sachs выбрал его следующим CEO банка, он был ошеломлен. "Мне понадобилось некоторое время, чтобы собраться. Только сутки спустя я снова смог мыслить ясно."
https://www.vanityfair.com/news/2018/09/goldman-sachs-david-solomon-ceo-interview

➕ Danske Bank, недавно на фоне серьезного скандала об отмывании денег переживший смену гендиректора, теперь прощается и с председателем СД - запрос на проведение EGM поступил в банк от крупнейшего акционера, A.P. Moller Holding (по интересному стечению обстоятельств, APMH еще и крупнейший акционер крупнейшей в мире логистической компании Maersk. Кругом рептилоиды).
https://www.vedomosti.ru/finance/news/2018/11/06/785690-na

Подробнее про скандал в Danske:
https://t.iss.one/nonblockchain/1315

Подробнее про рептилоидов:
https://t.iss.one/nonblockchain/1311

➕ Карл Айкан, один из самых известных в мире инвесторов-активистов (ИА) снова судится - на этот раз с компанией Dell. Она, якобы, не раскрыла информацию о том, что снова планирует стать публичной.
https://www.vedomosti.ru/technology/news/2018/11/01/785402-aikan-dell

- Читайте также историю о том, как Айкан добивался (и добился) развала сделки по продаже Xerox компании Fujifilm
https://t.iss.one/nonblockchain/896

➕ В 1996 году Джон Арнольд устроился трейдером по газу в Enron, в 2001 - заработал для компании 750 млн долларов, в 2002 - уволился и запустил свой собственный сверхуспешный фонд, который в 2007 году привел его в список Forbes.
Пять лет спустя фонд прекратил свое существование, а Арнольд, которому было скучно просто сидеть со своими миллиардами, занялся сначала благотворительностью, а потом и войной с фармацевтическими компаниями:
https://www.vedomosti.ru/business/articles/2018/11/05/785612-milliarder-lekarstva

➕ VC показывает классную инфографику, как менялся список 10ти крупнейших стран (по ВВП) за последние 57 лет. Обратите внимание на Россию в 2014м:
https://www.visualcapitalist.com/animation-the-worlds-10-largest-economies-by-gdp-1960-today/

➕ На Facebook и Марка З. за последние несколько лет свалилась куча проблем - а как иначе, когда ты оперируешь крупнейшей соцсетью в мире.
Немало было и призывов - от политиков, инвесторов, просто неравнодушных и т.д. - сместить Зака с поста CEO и председателя СД.
Проблема в том, что это практически невозможно. Благодаря хитрой структуре акционерного капитала за Марком и его ближайшими сподвижниками - подавляющая доля голосующих акций.
https://www.nytimes.com/2018/11/01/technology/mark-zuckerberg-facebook.html

➕ Сколько стоит самое дорогое лекарство в мире?
Novartis нашел способ удивить всех.
https://www.reuters.com/article/novartis-gene-therapy-idUSFWN1XG0OD

➕ Напоследок - пара материалов про красивых девушек с Finparty из тех времен, когда этот сайт еще можно было - хотя бы - пролистывать.

- Заметка про то, как финансовый мир СНГ и не только восхищался красотой сейлза из ПСБ (Тиндер на тот момент еще не запустился, так что суровые трейдеры залипали на bloomberg profile героини - она, к слову, до сих пор работает в Промсвязи):
https://finparty.ru/sobytiya/16938/

- Еще заметка о модели Ксении Чумичевой, которая попала на стажировку в JPM. Эта героиня, получив full-time offer, отказалась и решила заняться предпринимательством. Кто мы такие, чтобы ее осуждать:
https://finparty.ru/mba/16160/

ALTERNATIVE INVESTMENTS - LITIGATION FINANCE - LONGREAD

#неблокчейн_ликбез После долгих раздумий #неблокчейн решил-таки опубликовать материал про Litigation Finance (финансирование судебных процессов).

После долгих раздумий - потому что (а) тема достаточно сложная для простого обывателя, и (б) материал получился внушительным по размерам.

По здравом размышлении, Редактор осознал, что (а) простых обывателей среди наших читателей нет, и (б) бывали тут посты и подлиннее.

Инджой, лайк, шер.

https://telegra.ph/Litigation-Finance-101-11-10

Quite literally me at the moment. "Pantera" is the thing.

#неблокчейн_масоны Немного теорий заговора на сон грядущий.

#слухи Слухи о том, что ВТБ то ли покупает, то ли купил, то ли взял под внешнее управление Альфу ходят уже несколько месяцев - с тех пор как ее возглавил Верхошинский. Сегодня Греф даже придумал подходящее название для этого - акционер не контролирующий, а управляющий (он говорил про другое). Альфа и публично, и в личных беседах многократно это отрицала. Теперь говорят, что акционеры Альфы получили предложение на $8 млрд от ВТБ. И думают над ним. Никаких подтверждений у f&p нет. #редакцияненесетответственности

#неблокчейн_live Fun&Profit просто мало зависает на смартлабе. Там уже давно все всё продали, а альфу объединят с Почта-банком.

#неблокчейн_books

“В Гринготтсе с готовностью обменяли галлеоны на бумажные деньги, но у гоблинов не было простого способа перевести золото в не подлежащую налогообложению и не вызывающую подозрения магловскую валюту на конкретный счёт в швейцарском банке. Это сильно осложнило план, в соответствии с которым Гарри собирался вложить большую часть украденных у себя денег в магловский бизнес, разумно разделив их: 60% в международные инвестиционные фонды и 40% в «Berkshire Hathaway». Так что пока диверсификация капиталов Гарри ограничилась тем, что, воспользовавшись Маховиком времени и Мантией невидимости, он закопал сотню золотых галлеонов на заднем дворе. Тем более он всю жизнь мечтал это сделать.”

Элиезер Юдковский,
«Гарри Поттер и методы рационального мышления»

Sliding into Friday like this. #неблокчейн_wtf

#неблокчейн_ликбез В эпоху, когда быстрое развитие искусственного интеллекта грозит оставить без работы (особенно механической) множество людей, единственный способ получить конкурентное преимущество - стать специалистом сразу в нескольких профессиях.

The Startup пишет про то, что будущее вовсе не за людьми, которые специализируются на чем-то одном, а за генералистами - обладателями "общих" знаний, относящихся сразу к нескольким областям.

В статье рассказывается про полиматов - людей, которые добиваются значительных успехов в научной сфере и/или искусстве, и/или бизнесе - одним словом, достаточно далеких друг от направлениях.

Это может прозвучать несколько странно в наш век специализации, когда считается, что каждый человек должен получить образование и дальше развиваться в этом направлении. По известному всем принципу Парето, 20% усилий способны принести 80% результата. А это значит, что вам нужно очень мало времени, чтобы опровергнуть мнение окружающих "он больше ничего не добьется в этой жизни".

Сегодня жизнь предоставляет нам уникальную возможность доступа ко множеству разнообразных знаний - они у нас, буквально, на кончиках пальцев.
Потратьте лишнюю минуту не на бездумную игру в шарики на экране смартфона, а на хорошую книгу или статью. На коротенькое упражнение по французскому языку или брейнтизер. На кубик Рубика (хотя это уже следующий уровень).
Привычки вырабатываются быстро (возможно, не за 21 день, как пишут везде, но все равно очень быстро) - кто знает, может, в будущем это даст вам шанс начать новую жизнь.

https://medium.com/swlh/why-the-world-needs-deep-generalists-not-specialists-b7c32e223c70