С прошлого года так и не нашла объяснения очень странному явлению: как рост зарплат коррелирует с популярностью "жёстких дискаунтеров"? Вот сейчас опять в симпатичном питерском издании читаю фразу: "народ хочет покупать дешевое". И не понимаю. Рост зарплат в кои-то веки не Росстат придумал. В стране растут обороты маркетплейсов, фешн-розницы... Фиг с ними, с непродами - питаться тоже стали дороже! Доставки из ресторанов, посещаемость этих самых ресторанов, доставка рационов на неделю... Это же всё история про обычную еду, которая обходится дороже за счёт каких-то услуг к ней. И это, повторюсь, правда. Но точно так же правда то, что бешено растёт количество всех этих адских дискаунтеров типа "Семишагова", "Маяка" и прочих. Такое ощущение, что народ то ли спускает зарплату на суши с доставкой, а потом до следующего месяца питается в "Чижиках", то ли просто есть какой-то специальный пласт людей, у которых не выросли зарплаты, которых не зовут исключительно на низкооплачиваемую работу, короче, кого перегрев никак не коснулся.

Закономерность заметила. Если застройщик называется простенько, типа Горспецстрой, ДСК666 - значит, строит эконом; если застройщик называется затейливо и латиницей, типа Motzart Development, Dali Development - значит, строит премиалку. Если застройщик называется затейливо, но строит эконом - с высокой долей вероятности мошенники. Но примета не 100%, ибо есть Донстрой, который называется не затейливо, а строит бизнес и премиалку.

О связи ключевой ставки, курса доллара и инфляции

Опустим политический контекст и теории заговора, вроде «борьбы башен Кремля», а в стиле посиделок с бабульками на скамейке у подъезда с семками попробуем провести простые причинно-следственные связи между стабильно растущими ценами, лавинообразным ростом складских запасов, кратным спросом на кадры и цифрами на табло обменника.

В середине 2020го года во времена настигнувшего нас ковидобесия мне чуть ли не каждый день предлагали замутить темку заняться поставками масок, перчаток и санитайзеров. Помните что было с ценами на них? Ну вот. В общем все хором решили, что сейчас самое то подняться на нуждах переживающих, и контейнеры бурной рекой потекли из Поднебесной, заполняя тогда еще небольшие объемы складов.

Спрос на всю эту бесценную продукцию сдулся также быстро, как и появился. Но в головах предприимчивых россиян (да и не только) пример засел очень качественно. Наступил 2022й, практически сразу после начала СВО появился параллельный импорт, и началось…. Вместо 5-10 наименований двумя годами ранее в страну потекло примерно всё. На рельсы сильно облегченного таможенного режима и «бесплатного входа» на площадки электронной торговли домохозяйки из далеких регионов поставили все, что они считали непременно необходимым их клиентам. Что из этого выйдет в части налоговых последствий для страны уже сказано компетентными специалистами.

Ясное дело, поехало строго по команде из центральных каналов телевидения про «поворот на восток». Ну а как рассказывают на первом курсе приходской семинарии: растет спрос - растет и цена. Только не на товар, а на деньги, то есть доллар/юань.

Естественно маркетплейсы и все фулфилмент-площадки резво взяли под козырек и начали активно мести арендовать и строить склады, так как существующие мощности быстро растворились в потоке кратного роста спроса. А вследствие того, что он (спрос) формировался с 2х, 3х или скольки еще кратным запасом (домохозяйки-то теперь лучшие специалисты в supply chain), то ситуация со складами с конца 2023го года стала развиваться по экспоненте.

Следующим логичным шагом рынок всосал большинство кадров, не подписавших контракт с МО и еще не уволившихся со своих текущих мест. Что стало с зарплатами, думаю, и без меня понятно.

А тут еще из иностранных телевизоров после того, когда не прокатило свалить на нашего президента новую стоимость галлона бензина в Нью-Йорке или Калифорнии, повалила новость о стабильно высокой инфляции в Европе и США.
Что имеем? Спрос на валюту, плюс «ненашенская» инфляция, как бы намекают на то, что с импортозамещением инфляции у нас тоже не вышло.

И вот слушаю я на профильных конференциях о почти уже триллионе инвестиций в склады, и понимаю, что, спустя 100 лет, кухарка таки научилась управлять государством, по крайней мере, на какое то время.

Соответственно, сколько не тащи ЦБ ставку вверх, торговле это в силу причин выше не помешает, а процесс импортозамещенного производства будет уничтожаться на корню, а теперь еще и устоявшаяся система розницы пошла в разнос. На двух прошедших мероприятиях представители отрасли стали в 3 раза чаще стали упоминать слово жопа «падение». Но и вниз тоже уже без вариантов: больше дешевых денег, больше оборота в первую очередь в новом электронном «торговом укладе».

И да, когда вы будете проезжать мимо очередного замка из порожних ж/д контейнеров в 5-6 ярусов, можете быть уверены, что вот там 19я ставка и удвоившиеся цены))))

⬆️⬆️⬆️Уверена, что наблюдения господина Белавина верны. Раз даже на мероприятиях, где, как правило, все рассказывают либо о рекордах (если есть рост), либо об устойчивости (в переводе на понятный это означает "всё скоро посыплется, но мы ещё хотим успеть заработать на этом). Так вот, раз запрещённое слово произнесено, можно ждать интересные перемены. Побуду бабкой Вангой: первый квартал 2025 года принесёт нам много, прям много сюрпризов))

Очередное антимигрантское решение (запрет работать в ретейле). Всё-таки, думаю, мне не кажется: вся эта борьба с иностранными работниками - не популистский абсурд, а целенаправленная и централизованная работа на усиление кадрового дефицита. Но вот зачем? Отрасли под ударом наиболее растущие - ретейл, услуги такси. Хотят загнать всех мигрантов конкретно в стройку? Вроде бы, там ещё ограничения не вводились? Возможно. Но есть и ещё один вариант, хотя несколько притянутый за уши ибо "многоходовочка".
Весь онлайн-ретейл и некоторые услуги, спрос на которые растёт (такси, доставка готовой еды и т.д.) строится на доступности дешёвой рабочей силы. Условные суши превратились в продукт массового спроса тупо потому, что тысячи дарккитченов их готовят, а миллион курьеров развезёт по домам. Таким образом, наличие предложения стимулирует спрос. То же и с такси: их много, они до недавнего времени были недороги, можно не бежать на последний автобус, ну вы поняли. Снова рост потребления, возникший из доступности услуги/товара. Маркетплейсы - та же фигня. А что произойдёт, если востребованные популярные услуги станут очень дорогими? Такси уже подорожало, и спрос из-за этого снизился. На прошлой неделе писали, что пресловутый Вайлдберрис задрал цены на хранение товаров. Стоит понаблюдать, перенесут ли селлеры свои издержки в стоимость товара? И как в этом случае рост цен скажется на продажах? То есть принимаемые решения по мигрантам бьют по совершенно определённым отраслям. Другой вопрос - а какой эффект можно получить, есть придушить эти отрасли? Централизованно, практически на государственном уровне? Куда денутся деньги потребителей, которые они тратили на маркетплейсы/такси/доставку? Или расчёт на то, что они туда потратят много денег (на излишества), и не будут разгонять спрос на базовые товары, которые учитываются в инфляции? Как-то ненадёжно. В общем, война с мигрантами на фоне нехватки рабочих рук - это самый загадочный процесс сейчас, за которым нужно пристально наблюдать.

Собственники... аренды... великие боги, где мы нагрешили?
PS А в чём зашквар отказать блогеру??)

На удачу спрошу: гайз, кто-нибудь из вас понимает, как могли взорваться пейджеры?!

Я себе второй канал сделала, гайз) Сделала давно, больше года назад, потом забросила, но теперь начала его снова вести.
Так уж вышло, что в свободное от размышлений о макропроцессах и секторальной экономике (пипец, какие умные слова я знаю, а?) время я сказки пишу. Коротенькие)) Без каких-то целей типа издания книги, просто чтобы слить куда-нибудь излишки фантазии.
Если интересуетесь такой фигнёй - добро пожаловать. Строго не судите, я не настоящий сварщик писатель. Регулярность наполнения второго канала вообще не гарантирована, потому что зависит от вдохновения, моей лени и прочих волатильных факторов)

Не могу понять, как именно выделяют эти лимиты на льготные ипотеки? Сегодня каналы о недвиге с утра форсят новость, что у Сбера закончились лимиты на семейную ипотеку. И это ведь не впервые за год. Внимание, вопрос: а почему так? Их (лимиты) в принципе устанавливают по принципу "сейчас нам на это не жалко вот столько денег, а дальше посмотрим"? Или никак не могут рассчитать спрос за год? Или они опережают прогнозы из-за повышения ключа? (лимиты же не в штуках, а в деньгах, а чем выше ключ, тем дороже каждый льготный кредит обходится бюджету).

Пост скорее для себя, чем для читателей. Я не знала, что Баженов является критиком поведенческой экономики. Это очень крутое для меня знание, потому что именно критики данной теории мне не хватало, а она и правда весьма неоднозначная. Полезная, новаторская, интересная, но явно нуждается в осмыслении, развитии и критике. Хорошо, что первый критик нашелся сам.

Вот сижу и представляю, как под пулями в офис Вайлдберрис заходит Владислав. Одной рукой отмахивается от вооружённой охраны, другой строчит посты в свою телегу. Парой этажей выше сидит Татьяна на Железном троне, и тоже под пулями, прислушиваясь к звукам битвы, тоже строчит и строчит сообщения в свою телегу, а другой рукой с другим телефоном отвечает на вопросы СМИ. Кто не понял, о чём речь - воть

Наблюдение за повесткой

В начале недели я думала, что главной новостью среды будет решение ФРС по ставке (снизили только что до 4,75%-5%).
Вчера я считала, что за обсуждением взрывающихся пейджеров новость про ставку потускнеет
Утром, глядя на недвижимые каналы, я решила, что закончившиеся лимиты по семейной ипотеке ща затмят даже пейджеры
Но потом снизу постучал Вайлдберриз, и всем стало наплевать и на новые взрывы, и на Торопец (если вы понимаете, о чём я), и на ФРС.
Ну офигеть теперь.

А вот верно тут пишут: фиг его знает, не притащили ли параллельным импортом в РФ все эти взрывающиеся пейджеры, чайники и рации. И не притащат ли в ближайшее время, когда Ливан и прочие дружественные страны начнут дуть на воду и отказываться от целых партий техники, а предприимчивые, но всё ещё очень дружественные, торговцы прикинут: тут же целая РФ сидит без айфонов и пылесосов, зато с маркетплейсами и блэкджеком!

А давайте проведём перекличку: кто с вероятностью выше 50% ждёт в РФ рецессию в следующем году? Кто — мировой кризис? Кто — стагнацию (типа как сейчас)? Кто — рост? И аргументируйте. Просто интересна картина мнений) Да, если ещё есть сценарии — не держите в себе)

Сегодня не в первый раз вижу такой тезис: торопитесь, покупайте новостройки, дальше будет хуже, дальше льготки будет ещё меньше.
Мой подозритель нервно шепчет, что мы, по ходу, снова имеем дело с хорошо организованной рыночной манипуляцией. Смысл понятен: сейчас взбудоражить покупателей, чтобы догнать планы продаж до конца года. Авось забудут, что семейная ипотека - аж до 2030-го года.

На ночь глядя

Неосторожно вмешавшись в спор коллег о том, что является лженаукой - психология или астрология - получила информацию о том, что у меня мужской гороскоп, а в первом доме - Нептун. Услышав про первый дом, построила ассоциативный ряд и пошла проверять личный кабинет налогоплательщика. Естественно, налоги уже пришли(

А вот только вчера я рассуждала, что в РФ китайское примерно всё, и если Китай решит повторить финт с пейджерами, то в стране не останется даже ни одного целого предмета и гражданина

Гайз, посоветуйте какой-нибудь энергетик для мозгов? Не чтобы бегать и прыгать, а чтобы продолжать соображать. Я сейчас пью некий mind boost, но он уже не справляется, а у меня сейчас ответственное время, когда я обязана быть очень собранной и умной (насколько это возможно).