👋 Рейтинговое Агентство НРА повысило кредитный рейтинг МСП Банка до А-|ru|

Прогноз «стабильный» 👍
 
Повышение кредитного рейтинга обусловлено улучшением показателей рентабельности и операционной эффективности.

Также в релизе агентства говорится о значимой роли банка в реализации государственных программ поддержки компаний МСП.
 
В прошлом году мы перезапустили продуктовую линейку и начали процесс цифровизации всех сервисов. Это позволило существенно увеличить объем кредитно-гарантийной поддержки и увеличить количество ее получателей из числа предпринимателей.

Улучшение рейтинга — это признание нашей надёжности как института поддержки бизнеса.

Хорошая новость, которой мы с радостью делимся)

👋 Прямо сейчас с 15:00 до 16:00 руководитель Центра стратегии и аналитики Наталья Литянская отвечает на вопросы про рынок кредитования МСП.

Пообщаться с экспертом может каждый подписчик телеграм-канала.

Вопросы могут быть такие:
- Какие факторы будут влиять на изменение процентных ставок по кредитам для МСП?
- В каких отраслях сейчас перспективнее развивать своё дело?
- Как получить наиболее выгодные условия по кредитам для бизнеса?

Как это работает?
✅ Внизу поста перейдите в раздел «Прокомментировать»
✅ В комментариях напишите свой вопрос
✅Получите ответ эксперта

👋 23 и 24 апреля заходите к нам на стенд №41 на выставке КРЕДИТ-EXPO!

Наши менеджеры будут рады проконсультировать вас и поделиться полезными советами о кредитовании.

На выставке вы сможете посетить интересные мероприятия, такие как бюро кредитных историй, мастер-классы по финансовой грамотности, а также встретить кредитных брокеров, юристов и аудиторов.

И не пропустите «Кафе кредитной грамотности» — что это такое, узнаем вместе :)

✅ Регистрироваться тут. Это бесплатно.

👋 Друзья, важная информация!
 
Хотим напомнить, что МСП Банк не взимает комиссию за выданные кредиты. Это важное преимущество, которое делает сотрудничество с нами более выгодным для вас.
 
Если вам предлагают взять кредит через посредников, помните, что безопаснее обращаться к официальным агентам банка, которые прошли специальные проверки, аккредитацию и могут обеспечить вам надёжное сотрудничество. Либо к сотрудникам региональной сети.
 
✅ Полный список официальных агентов Банка доступен по ссылке.
✅ Сотрудников региональной сети можно посмотреть здесь.

Будьте внимательны. Доверяйте информации только из официальных источников МСП Банка.

👋 Это было полезно! Итоги рубрики про тенденции кредитования МСП:

▪️ Банки чаще всего выдают кредиты в таких отраслях, как торговля, услуги, строительство и обрабатывающее производство.

▪️ Господдержку легче получить компаниям из приоритетных отраслей — сельское хозяйство, здравоохранение, образование, производство и услуги.

▪️ Самой востребованной по объёмам поддержки для малого и среднего бизнеса стала Программа 1764, которая охватывает разные сферы деятельности.

▪️ Прогнозы по снижению процентных ставок на кредиты зависят от текущей инфляционной ситуации. Центральный банк может решить снизить ставку во второй половине года, и ожидается, что она может уменьшиться на 2—3% к концу года при благоприятном экономическом развитии.

▪️ Высокая ключевая ставка может оказать влияние на кредитование бизнеса и вызвать замедление рыночной активности. Но эксперты предполагают, что в 2024 году с возможным снижением ставки объём кредитования МСП может увеличиться на 20%.

▪️ Для успешного запуска собственного бизнеса востребованы отрасли, такие как торговля, общепит, транспорт, строительство, производство, IT и туризм.

▪️ Банки стали охотнее выдавать кредиты на развитие бизнеса. Однако это сказалось на росте просроченной задолженности, которая в сегменте МСП составляет 5,1%. Также растёт доля заемщиков с просрочкой — сейчас таких компаний в сегменте МСП 13%.

#задайте_вопрос_эксперту
#новости_кредитования_МСП

👋 Ключевая ставка ЦБ — 16%. Без изменений.

👋 Реструктуризация долга — иногда может стать единственным вариантом спасения бизнеса. И мы обязательно постараемся это сделать.

Когда компания оказывается в сложной финансовой ситуации и выплата по кредиту становится настоящим испытанием, можно обратиться в банк за пересмотром условий — реструктуризировать долговые обязательства.

Недавно к нам обратилось руководство завода «Уралбурмаш» (у предприятия действующая кредитная линия в банке). Это старейший завод по производству бурового оборудования горнорудной, нефтегазовой и строительной отраслей. Основан в 1743 г., имеет историческое и градообразующее значение, на заводе работают более 400 человек.

▪️Общая сумма задолженности — 556,3 млн рублей
▪️Из них налоговая — 39,5 млн рублей
▪️Перед МСП Банком — 236,5 млн рублей

Чтобы сохранить завод и рабочие места, «Уралбурмаш» обратился в Фонд содействия реструктуризации с просьбой помочь. В итоге договорились с коллегами из ФНС РФ и представителями кредитной организации о следующем:

1) Предприятию предоставлена рассрочка перед ФНС России на 36 месяцев, в качестве обеспечения — залог оборудования.
2) МСП Банк — новый график платежей, плавающая процентная ставка.
3) Обязательства перед другим кредитором — ставка 0,01% годовых, срок кредита продлен до 2027 года.

✅ Как результат: завод продолжил работу, сохранив все рабочие места!

Любой банк заинтересован в том, чтобы бизнес продолжал работать, поэтому важно не скрывать возникшие проблемы, сразу сообщать о них и вместе искать выход даже из непростой ситуации.

#просто_о_сложном

👋 Несмотря на то, что кассовый разрыв — это одна из типичных финансовых проблем, с которыми можно столкнуться при ведении бизнеса, избежать ее не всегда легко.

Предприниматель уже оплатил сырье из собственных средств, чтобы изготовить заказ для клиента, но по разным причинам деньги еще не получил. Так и образуется кассовый разрыв, который может создать сложности для компании.

Как же справиться с этой ситуацией?

1.Учитывайте сроки оплаты. Важно иметь чёткий контроль над условиями поставок и оплаты сырья, материалов или услуг, чтобы предотвратить несоответствие между расходами и поступлениями.

2.Внедряйте гибкую систему управления денежными потоками. Планирование и учёт обязательств снизит риск кассовых разрывов.

3.Рассматривайте альтернативные источники финансирования. Используйте договоры об отсрочке платежей или кредитные средства по выгодной процентной ставке. Это позволит смягчить влияние кассовых разрывов на бизнес.

👍 Среди таких источников есть, например, экспресс-кредит на пополнение оборотных средств, по которому можно оформить до 8 миллионов рублей только по паспорту. Если сумма нужна больше (до 50 млн ₽), то потребуется небольшой пакет документов. Оба кредита можно оформить онлайн без залога и открытия расчётного счёта.

❗️ А если вы заключили государственный контракт в рамках ФЗ-223/44, то можно воспользоваться контрактным кредитованием.

💬 Есть вопросы?
Вы знаете, что делать :)

👋 Сегодня вся страна отмечает День весны и труда 💪

Для каждого предпринимателя — это профессиональный праздник.

Потому что за каждым его шагом действительно стоят труд и усилия, независимо от сферы бизнеса, в которой он работает.

Постараемся всё же отдохнуть?)

❤️ — Ставим сердечко этому посту, если да
🔥 — Ставим огонёк, если будем трудиться

👋 Мы пересобрали АИС НГС и сделали единый экспресс-кредит на любые цели

Что изменилось?

- Новая система входа в АИС НГС:
поддерживает различные способы аутентификации и автоматически загружает информацию из разных открытых источников
- Принцип одного окна:
всю историю работы с банком можно увидеть в одном месте: активные и предзаключенные заявки, их статус, историю обращений
- Новый интерфейс:
подача заявок в АИС НГС стала более простой и интуитивно понятной, в том числе при работе с мобильных устройств.
- Онлайн-чат техподдержки: круглосуточно, не выходя из личного кабинета

- Единый экспресс-кредит:
Независимо от того, нужен ли вам кредит на пополнение оборотных средств или фокусный льготный на развитие туристической деятельности, заявка теперь единая

Важно! Система сама анализирует заявку на соответствие льготным программам и рассчитывает минимально возможную ставку по кредиту

Что осталось неизменным:
▪Сумма от 50 тысяч до 50 млн рублей
▪Ставка: от 13%
▪Без комиссии, залога и поручительств
▪Счёт может быть открыт в любом российском банке

Если у вас есть комментарии по работе новой АИС НГС, вы знаете, что делать 💬

👋 Что для МСП изменится в мае 2024 года?

✅ Кратко рассказываем основное:

▪ Для МСП станет проще приобрести недвижимость, которую они арендуют. Для того, чтобы выкупить недвижимость в числе первых, достаточно один год аренды вместо двух.

▪ Увеличены пошлины для ряда товаров, ввозимых из недружественных стран, среди которых солодовое пиво, духи, косметика, и другие товары.

▪ Обязательная проверка товаров через «Честный знак». С 1 мая розничные сети должны проверять молочку и воду на маркировку перед продажей. Пока такие обязательства только у крупных торговых сетей.

▪ Появилась форма заявления о применении заявительного порядка возмещения НДС — стала обязательной с 1 мая 2024 года. До этого применяли рекомендованный образец.

▪ Обновили заявление СФР на оплату выходных для родителей инвалидов — они имеют право на 4 дополнительных выходных дня в месяц. Работодатель выплачивает за такие дни средний заработок, а потом возмещает эти затраты из СФР.

▪ Новые обязательства для заказчиков целевого обучения. Теперь они должны размещать свои предложения на специальной платформе — «Работа России» с указанием ряда сведений о программе обучения. Кроме того, расширен перечень заказчиков целевого обучения.

#НовостиМСП

👋 В России поставлен рекорд по числу регистраций ИП

В первом квартале 2024 года появилось 240 тыс. новых регистраций. Показатель превысил число ликвидаций более чем на 40%. И это максимум за последние два года.

К сравнению, в 2023 году количество ИП увеличилось на 400 тысяч за год, что стало рекордом за последние 17 лет.

Аналитики объясняют почему так:

▪ В ряде регионов снизили налоги и увеличилась доступность программ господдержки для развития бизнеса. Например, в Калмыкии, Дагестане и Чечне.

▪ Рост числа новых ИП зафиксирован в сферах торговли, транспортировки и хранения, что может быть связано с увеличением онлайн-торговли и развитием маркетплейсов.

▪ Компании могут оформлять своих сотрудников как ИП, чтобы оптимизировать обязательные выплаты.

В целом, в России насчитывается более 4 миллионов зарегистрированных ИП, из которых почти 800 тысяч находятся в Москве и Московской области.

❤️ – если за то, что на рост ИП повлияло снижение налогов и доступность госпрограмм
🔥 – если за то, что рост связан с развитием маркетплейсов
👍 – если за то, что работодатели стали больше оформлять сотрудников, как ИП

#НовостиМСП

👋 9 мая — особый праздник для каждого из нас!

В этот день мы вспоминаем и чтим участников Великой Отечественной войны, чей подвиг навсегда вписан в историю нашей страны.

Это пример мужества, стойкости и любви к своей Родине.

С Днём Победы! 🇷🇺

👋Наш отчет по МФСО за I квартал 2024 года: полёт отличный.

✅ Делимся с вами главными цифрами:

▪ 90,7 млрд рублей — размер кредитного портфеля, этот показатель увеличился на 9%
▪ Более 7 млрд рублей — на счетах и вкладах наших клиентов
▪ Чистая прибыль - 258 миллионов рублей
▪ 107,8 млрд рублей — активы банка, что на 9,5% больше, чем за первые три месяца 2023 года

«Задача МСП Банка как института развития –  обеспечить увеличение числа получателей финансовой поддержки. В отличие от коммерческих структур получение  прибыли не является нашим стратегическим приоритетом, однако, банк должен быть безубыточным. Поэтому необходимо сохранять баланс качества портфеля при наращивании темпов кредитования МСП», – рассказал председатель наблюдательного совета МСП Банка, генеральный директор Корпорации МСП Александр Исаевич.  

 

«В отчетном периоде МСП Банк обеспечил целевой рост кредитного портфеля с сохранением его качества, поддержал необходимый объем и диверсификацию ресурсной базы, существенно нарастил операционные доходы и показал прибыль в I квартале», – прокомментировал председатель правления МСП Банка Иван Подберезняк.

Результаты работы говорят о том, что МСП Банку можно доверять. Если для развития своего дела нужно финансирование - это к нам 👍

👋 «Зонт» на 30 млрд рублей!

Кредиты на строительство гостиниц можно взять с «зонтичным» поручительством от Корпорации МСП, которое покрывает до 50 % от суммы.

И специально для этого Корпорация МСП выделила дополнительные 30 млрд рублей на несколько банков.

МСП Банк, как дочерний банк Корпорации МСП, конечно в числе первых:

▪️ Предложение доступно для Экспресс-кредитов и кредитов на “большой чек” — до 2 млрд рублей.
▪️ Всё оформляется автоматически через систему АИС НГС, без походов в офисы и органы исполнительной власти.
▪️ Для предпринимателей гостиничного бизнеса с основным ОКВЭД 55 (Деятельность по предоставлению мест для временного проживания).

👍 «Зонтичный» механизм поручительств — это гарантия Корпорации МСП перед банком, которая помогает предпринимателю получить кредит, если у него, например, не хватает залога.

Теперь у предпринимателей ещё больше возможностей получить льготные финансирование и построить гостиницу мечты!

❤️ Сердечко — за то, чтобы в нашей стране появилось больше классных гостиниц!

#НовостиМСП

👋 Итоги 1 квартала: бизнес стал охотнее брать кредиты, микропредприятия и ИП лидируют

Делимся ежеквартальной аналитикой и трендами по кредитованию МСП на основе данных от ЦБ и реестра МСП:

Рынок адаптировался к ключевой ставке. Общий объём выдач кредитов за 1 квартал вырос на 31,2% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года — 3,7 трлн рублей. Количество заёмщиков также увеличилось на 5,5% — кредиты в банках есть у 623,6 тысяч предпринимателей.

Финансовая поддержка становится катализатором развития бизнеса — процент заёмщиков среди ИП и микропредприятий по-прежнему растёт и составляет большую часть:
ИП — 63,8% от общего числа.
Микропредприятия — 91,1%.

ТОП-отраслей, в которых компании МСП наиболее активно привлекают финансирование в банках: торговля (34,8%) и профессиональная, научная и техническая деятельность (16,2%) — 1,28 трлн и 0,6 трлн рублей соответственно.

Государственные программы финансовой поддержки по-прежнему максимально востребованы. Например, в нашем банке более 72% кредитов по итогам 1 квартала выдано по ставкам, существенно ниже рыночных.

Здорово, что всё больше компаний видят свой путь развития в сфере технологий. Так сложилось, что в нашем банке к ним особая любовь. Ну и условия, конечно же: программа поддержки высокотехнологичных компаний со ставкой 3%.

👍 Из общего числа высокотехнологичных МСП, получивших кредиты, большая часть обратилась именно к нам:
18,1% — среди компаний, осуществляющих научные исследования и разработки
17,7% — среди компаний-производителей лекарств и медицинских материалов.

А общий объём заключенных контрактов по программе поддержки высокотехов за 1 квартал составил 2,9 млрд рублей.

Вот такие результаты. Сверимся снова в следующем квартале и посмотрим, как изменится ситуация. А пока что поставим:

❤️ Сердечко — за активность ИП и микропредприятий
🔥 Огонёк — за снижение ключа

#новости_кредитования_МСП