⚡️ Верховный суд РФ постановил, что конвертация криптовалюты в рубли на банковские карты подходит под критерии отмывания денег

Такой заголовок появился на нашумевшей новости о том, что Верховный Суд РФ отменил оправдательный приговор по делу о легализации BTC, посчитав, что конвертация криптовалюты в рубли и их последующее перемещение на чужие банковские карты и счета подходят под критерии отмывания. Думаем, что вы уже, скорее всего, видели эту новость.

— Если не вдаваться в подробности и детали, то новость выглядит крайне пугающей, и может показаться, что Верховный Суд выступает против криптовалюты и конкретно её обменов на рубли и обратно.

— На самом же деле, рисков от этой новости для питупшников нет, это не новый закон, или какое-то постановление, или поручение, это кейс одного конкретного дела, которое закончилось обвинительным приговором.

— Если углубиться в это дело, то станет понятно, что человеку вынесли приговор не за то, что он продал криптовалюту, а за то, что он принимал оплату за наркотики в криптовалюте (это видно также и на скриншоте из статьи на сайте rbk), а далее её обналичивал через карты дропов.

— Таким образом, обвинительный приговор строился на том, что обвиняемый наркоторговец, а криптовалюта здесь фигурирует, только потому что он принимал оплату в BTC, занимаясь наркоторговлей.

Переживать из-за этого приговора питупшникам и обычным людям бессмысленно, так как их это никак не коснётся.

@mediap2p

☄️ Пользователь потерял 243 950 рублей из-за ошибки Binance

На днях на бирже Binance произошёл очень странный и печальный для одного пользователя, активно торгующего на P2P-рынке, случай. Во время апелляции служба поддержки Binance не разобралась в простой ситуации и встала на сторону мошенника.

* Апелляция на P2P-рынке — это процесс призыва о помощи службы поддержки P2P-площадки с целью разрешения конфликтной (спорной) ситуации между двумя контрагентами.

** В кейсе, описанном ниже, биржа Binance не признаёт свою ошибку и утверждает, что пользователь виноват сам. Но мы тщательно ознакомились со всей ситуацией, убедились в подлинности всех переписок и можем со 100% уверенностью сказать, что поддержка Binance допустила ошибку, нарушив свои же правила.

*** В комментариях под этим постом будут опубликованы материалы апелляции и переписка со службой поддержки. Можете самостоятельно всё изучить и сделать выводы. А также публикуем их тут — клац-клац.

🌐 Начнём по порядку

1. Пользователю прилетает заявка на обмен на сумму 243 950 рублей. Происходит перевод от 3-го лица, контрагент скидывает чек перевода в чат ордера (стандартная процедура подтверждения платежа).

* Комментария наподобие «возврат долга» для защиты от треугольника (популярная мошенническая схема) не было, но даже если бы он был, это никак не повлияло бы на ситуацию.

** Каждый активно работающий на P2P-рынке пользователь в сутки имеет сотни ордеров от 3-х лиц, где постоянно скидываются чеки переводов + пишутся комментарии, многие не требуют даже комментариев «возврат долга» и тому подобных.

2. Спустя пару минут пользователю прилетает ещё одна заявка на обмен на сумму 250 000 рублей. Перевода на карту пользователя нет, но в чат скидывается тот же чек, что и в первой сделке на 243 950 рублей.

* По правилам Binance запрещено передавать информацию о сделке 3-м лицам, также как и запрещено передавать любые материалы, касающиеся сделки.

Так что на этом моменте становится всё понятно и исход апелляции должен заведомо закрываться в сторону пользователя.

3. Далее контрагент со второй сделки переводит второй транзакцией 6 050 рублей, чтобы добить ровно 250 000 рублей и также скидывает чек в чат.

Получается, что 250 000 рублей как бы получены, но пользователь не закрывает ордер, потому что он ранее уже по чеку на сумму 243 950 рублей отпустил криптовалюту другому контрагенту.

4. Пользователем открывается апелляция, в которой он максимально подробно и чётко рассказывает, что произошло.

В свою очередь, контрагент со второй сделки утверждает, что ни в чём не виноват, ведь перевод на 250 000 рублей сделан от 1-ого лица.

* Но, на самом деле, это был обман, вторым контрагентом был скинут чек о переводе 3-му лицу. Из-за этого апелляция должна закрываться в пользу пользователя.

По окончании апелляции биржа Binance встала на сторону мошенника и закрыла ордер, а пользователь потерял 243 950 рублей.

🆒 Как поддержка Binance аргументировала своё решение?

— Поддержка Binance утверждает, что пользователь виноват сам, так как отпустил предыдущий ордер от 3-ого лица.

— Но не отпускать ордера от 3-х лиц невозможно. 70%+ рынка переводит от 3-х лиц и это нормально, личные карты у всех уже заблокированы по 115-ФЗ. Поддержка Binance это понимает и на практике разрешает.

— Если следовать логике Binance из этого ордера, теперь каждый скамер может открыть ордер с одного аккаунта, сделать перевод от 3-ого лица, получить и вывести крипту, а затем с другого аккаунта открыть такой же ордер и по этому же чеку получить еще раз крипту. А виноват будет пользователь.

📣 Как не оказаться на месте заскамленного пользователя и не стать жертвой мошенников в подобных ситуациях?

Защититься от этого попросту невозможно. НО! Это единичный случай, в котором виноват конкретный сотрудник, рассматривающий апелляцию.

⚠️ Мы просим распространить данный материал, а также отправить его в поддержку Binance во избежании похожих случаев в будущем. Мы очень надеемся, что вы никогда не окажетесь в такой ситуации, а такая огласка позволит решить проблему и минимизировать риски.

@mediap2p

🎙 Как арбитражник потерял 243 950 рублей на Binance. Подкаст

— Почему действия и аргументация поддержки Binance абсурдны?
— По какой мошеннической схеме хотел заскамить мошенник?
— Про другие подобные кейсы с апелляциями
— Про уникальные методы скама на P2P-площадках
— Стоит ли прекращать работу на Binance?

#подкаст

⚡️ Биржа Huobi может обанкротиться. Стоит ли её использовать для арбитража?

— «На грани банкротства оказалась криптобиржа Huobi».

— «Ключевые показатели деятельности Huobi указывают на серьёзные проблемы биржи».

С такими заголовками вы могли встретить новости криптомира за последние дни. Давайте разберёмся, что происходит с биржей Huobi и стоит ли на самом деле уже прекращать арбитражить с этой биржей.

1. В последнее время криптовалютная биржа демонстрирует резкое сокращение веб-трафика с 30.2млн пользователей в марте до 7.2млн пользователей в мае, то есть падение более чем в 4 раза. Это связано в первую очередь с закрытием биржи во многих юрисдикциях из-за несоблюдения ряда требований.

2. Также в 2022 году баланс залогового обеспечения Huobi достигал 410 000 BTC, а сейчас он составляет всего 26 000 BTC, падение более чем в 15 раз.

3. С учётом этих и некоторых других факторов один из популярных криптоаналитиков Willy Woo считает, что «биржа Huobi выглядит, как медленно движущийся к крушению поезд».

🛍 Мы же, в свою очередь, считаем, что вероятность скама биржи Huobi не настолько большая, чтобы бежать с неё прямо сейчас и не использовать в своей работе.

/ Но в то же время советуем вам быть ещё более осторожными и внимательными при работе с биржей Huobi.

// Не заводите весь рабочий банк на одну Р2Р-площадку, а также не используйте биржи для хранения капитала!

...
💬 А что думаете касательно этой ситуации вы? Ждём ваше мнение в комментариях!

🚫 У нас второй раз забрали мерчанта на Binance

1 апреля мы делали пост, в котором рассказали, что у нас забрали мерчанта на одном из аккаунтов на платформе Binance.

В тот раз официальная причина аннулирования звучала как «off-boarding», то есть «увольнение сотрудника», переводя на русский язык. То есть они как бы уволили нас, как сотрудника-мерчанта.

Реальная причина: связь аккаунта на Binance с биржей Garantex. Binance активно борется с кошельками, которые участвуют в транзакциях с Garantex, так как Garantex подозревается в отмыве денежных средств.

* Прошлый аккаунт активно использовался для работы между Garantex и Binance без каких-либо прокладок, именно поэтому нас лешили статуса мерчанта, а также запретили в целом использовать Р2Р-рынок как тейкером, так и мейкером.

👀 В этот раз на втором аккаунте причина аннулирования статуса и запрет на Р2Р-тоговлю звучит следующим образом: «Нарушение политики транзакций пользователей P2P».

Скриншоты блокировки второго аккаунта.

— Что это значит и какие конкретно правила были нарушены, мы не знаем. Техподдержка ссылается на конфиденциальность, а вот более подробную информацию дать не могут.

— Второй аккаунт, попавший под раздачу, примерно год назад получил статус мерчанта, на нём более 50 000 сделок и более 6 миллиардов рублей оборота, но, даже несмотря на такие хорошие показатели, Binance заблокировал его без каких-либо видимых нарушений.

— Предположений, из-за чего могла прилететь блокировка, немного. Вероятнее всего, причиной являются кошельки, которые не прошли AML-проверку Binance и с которыми у нас были транзакции.

— В силу специфики работы нашей команды у нас каждый день большое количество входящих и исходящих переводов на разные криптокошельки. Так, например, за день до блокировки один из исходящих переводов с нашего аккаунта был отменен, наверное, из-за непройденной AML-проверки. Предполагаем, что именно это и было последней каплей для блокировки нашего уже второго аккаунта.

🫦 Что делать дальше при таком поведении Binance и таком отношении к трейдерам?

1. Биржа Binance уже давно утратила свою лояльность даже к достаточно стареньким и крупным мерчантам. Поэтому советуем использовать Binance исключительно для работы внутри Binance и для переводов между биржами, без использования биржи Garantex.

2. Мы же, в свою очередь, не расстраиваемся, для нас давно уже мерчант на Binance не является чем-то важным, все наши клиенты давно переведены на рабочий аккаунт в Telegram, а Binance мы использовали исключительно как площадку для закупа или продажи под постоянников, зачастую делая это тейкером, то есть, по сути, мерчант не давал нам сильного преимущества.

3. Сейчас у нас есть 3 других аккаунта на Binance, правда без мерчанта, так как в нём не было нужды, мы работали на них исключительно тейкером. Но статистика позволяет получить мерчанта, поэтому, скорее всего, получим одного мерчанта для того, чтобы иметь возможность работать мейкером на закупе + иметь пониженную комиссию, которая увеличит прибыль на 0.05% от оборота.

4. Также мы думали над полным уходом с Binance на другие P2P-площадки, но на данный момент сделать это крайне сложно, потому что под наши объёмы на других площадках просто не будет хватать ликвидности по выгодному для нас курсу. Binance на данный момент кратно опержает все остальные площадки как минимум по ликвидности.

...
💬 А вы поддерживаете столь строгую политику Binance? У вас забирали мерчант-аккаунт на Binance? Если да, то за что?

❓ Стоит ли покупать аккаунт со статусом мерчант на Binance?

/ Многие новички и любители очень хотят получил статус мерчанта на Binance, ведь он даёт хорошее преимущество на самой крупной и популярной бирже.

// Действительно, мерчант позволяет экономить на комиссиях, а также использовать закуп в качестве мейкера, что, в свою очередь, позволяет зарабатывать больше и проще.

Но для того, чтобы получить мерчанта, нужно выполнить ряд условий:

— Общий оборот 25-30 BTC, из которых минимум 50% за последние 30 дней;
— Аккаунт Binance должен быть старше 180 дней;
— Количество ордеров за последние 30 дней должно быть не менее 500;
— Процент выполненных заказов за последние 30 дней должен быть не менее 95%;
— Наличие положительных отзывов и минимум отрицательных;
— Страховой депозит 3 000 USDT, который нужно заморозить на время работы в статусе мерчанта.

🤔 Есть смысл выполнять все условия самому или проще купить аккаунт с мерчант-статусом?

Условия не сказать, что тяжёлые, но в то же время нужно постараться и потратить время для того, чтобы их выполнить.

Некоторые новички почему-то не хотят заниматься самостоятельной прокачкой аккаунта для получения мерчанта, а хотят идти по пути меньшего сопротивления: купить аккаунт со статусом мерчанта у другого человека.

Мы, в свою очередь, настоятельно не рекомендуем вам покупать подобные аккаунты, так как очень большая вероятность, что вас рано или поздно просто скамнут.

* При этом средняя цена за мерчант-аккаунт на текущем рынке держится на уровне 1 000$ (~90 000 рублей).

👎 Почему мерчант-аккаунты лучше не покупать и как вас могут скамнуть?

• Владелец аккаунта всегда может пройти верификацию KYC и восстановить все данные от аккаунта.

• Помимо этого, мерчант аккаунт это не «кнопка бабло», прежде всего это инструмент, который надо уметь использовать и с которым нужно уметь работать.

• На пути набивания статистики для получения мерчанта, как правило, и происходит этап обучения. Вы ошибаетесь, учитесь, понимаете рынок и переходите к своему первому заработку.

• Перешагнув этот этап, вы рискуете просто потратить деньги на покупку, так и не разобравшись, как правильно работать и зарабатывать на P2P-рынке.

• Помимо этого, сейчас рынок арбитража не ограничивается одной биржей Binance, можно успешно работать и через другие площадки, на которых не нужен мерчант.

• Так, например, на последнем марафоне мы показали, как можно работать и зарабатывать без мерчанта с банком 100 000 рублей.

///
1) Недавно мы проводили опрос в нашем закрытом комьюнити для любителей и профессионалов, итоги опроса показали, что 65% его членов зарабатывают без использования мерчанта, то есть без заморозки 3 000 USDT. * Скриншот опроса тут.

2) Также вы можете ознакомиться с опросом, где мы узнавали конкретные цифры заработка у тех же ребят из закрытого комьюнити. Опрос показал, что заработок одного участника находится на уровне ~414 000 рублей в месяц. * Скриншот опроса тут.

3) По итогу, для хорошего заработка на арбитраже вовсе не обязательно обзаводиться мерчант-аккаунтом на Binance, замораживая немалый капитал, что доказывает собранная с приватного комьюнити для любителей и профи статистика, а также наш вчерашний публичный опрос.

4) Ну а если вы хотите начать зарабатывать в сфере арбитража или увеличить существующий доход, советуем вам вступить в наше закрытое арбитражное комьюнити.

✅ За всеми подробностями сюда — @mediap2p_daria

⚠️ Биржа Binance помогает скамить арбитражников

/ Недавно мы рассказывали вам о неприятном случае, где по ошибке биржи арбитражник потерял 243 950₽.

// На днях произошел точно такой же случай, где пострадал член нашего закрытого комьюнити (арбитражник), у которого имеется мерчант VIP 3 уровня (самый топовый уровень мерчантов с самыми низкими комиссиями). То есть Binance теперь даже мерчантам не верит и встаёт на сторону мошенников.

* Абсурд нового кейса заключается в том, что Binance сначала встал на сторону арбитражника, признав покупателя мошенником. А затем спустя примерно 12 часов произошло «переобувание» и апелляция была закрыта в сторону мошенника.

** Также в комментариях под предыдущим кейсом скама некоторые из вас рассказывали, что уже и так сталкивались с подобными ситуациями скама, поддерживаемыми биржей Binance.

*** Все скриншоты, подтверждающие обстоятельства сделки, можно увидеть тут — клац-клац, а также они будут размещены в комментариях под этим постом.

👀 Как всё происходило и в чём суть скама?

1. В 19:55 пользователь биржи (как окажется потом, мошенник) открывает сделку на сумму 62 370₽ на P2P-рынке биржи Binance с другим пользователем (мерчантом из нашего приватного комьюнити).

2. В 20:11 тот же пользователь биржи (мошенник) делает перевод с карты 3-ого лица и прикладывает чек с банковского приложения о совершённом переводе. Мерчант всё проверяет и закрывает сделку, отпустив USDT через минуту после присланного чека и полученных на карту 62 370₽.

3. Спустя 15 минут после закрытия первой сделки уже третий пользователь биржи (тот же мошенник, но с другого аккаунта Bianance) открывает с нашим же мерчантом из приватного комьюнити сделку на сумму 64 500₽.

4. На этот раз мошенник со своего второго аккаунта скидывает в чат тот же банковский чек на сумму 62 370₽, что и при заключении первой сделки, а также делает второй перевод на сумму 2 130₽ в 20:21 и также скидывает чек, подтверждающий перевод.

* То есть мошенник со второго аккаунта не делает перевод на сумму 64 500₽, а как будто бы закидывает всю сумму двумя переводами, реально отправляя 2 130₽, а также прикладывая старый чек на 62 370₽, который он уже скидывал со своего первого аккаунта при заключении предыдущей сделки.

🛍 Конечно же, мерчант понимает, что его пытаются обмануть, прикладывая один и тот же чек

Далее мерчантом открывается апелляция, где он доказывает поддержке Binance, что в сделки вступал мошенник, так как в две разные сделки был скинут один и тот же чек перевода.

Первая сделка, где был осуществлён перевод от 3-ого лица, была открыта раньше второй на 15 минут, а это значит, что эти два аккаунта находятся под управлением одного человека — мошенника.

Тех. поддержка Binance сначала встала на сторону арбитражника, но в итоге передумала и приняла такое решение:

«Уважаемый пользователь, пожалуйста, обратите внимание, что мы провели дополнительное расследование по этому делу. Покупатель оплатил этот заказ способом оплаты от своего имени, заказ 20510979273264451584 выполнен, но продавец перевел сумму на счёт третьей стороны, поэтому продавец должен взять на себя ответственность за этот случай».

📊 Что в итоге? Какие выводы можно сделать из всей ситуации?

— Это уже второй кейс, который мы встречаем лично, за короткий промежуток времени. Скорее всего, подобные кейсы будут появляться постоянно и статус мерчанта вас никак не спасёт;

— Мы пробовали связаться с представителем Binance, но они не хотят идти на контакт;

— Единственный выход, который мы видим на данный момент, — это байкот. Если вы продолжите принимать переводы от 3-х лиц, то вы просто рискуете попасть в точно такую же ситуацию и лишиться своих денег без возможности их вернуть. Попадание в точно такую же ситуацию — это лишь вопрос времени.

‼️ Продолжайте распространять эту информацию и отправлять ссылку на этот пост в тех. поддержку Binance. Рано или поздно они обязательно обратят внимание на проблему или все арбитражники перейдут на другие биржи.

@mediap2p

🎙 Подкаст о скамах на бирже Binance

— Почему Binance становится на сторону мошенников и допускает настолько серьёзные ошибки?
— Подробности о случившихся скамах
— Почему вы 100% рано или поздно попадётесь на подобный скам, работая на Binance?
— Как избежать подобного скама, игнорируемого биржей Binance?

#подкаст

⚡️ Pexpay (дочерняя компания Binance) приостанавливает обслуживание своих клиентов

«По стратегическим причинам мы объявляем о приостановке всех услуг платформы Pexpay. Мы гарантируем, что ваши средства находятся в безопасности. Наша команда будет сопровождать вас на протяжении всего процесса, чтобы гарантировать организованный вывод ваших активов» — такое сообщение сейчас вылетает при переходе на сайт pexpay.com.

24.07.2023 будет осуществлена приостановка всех торговых и большинства пользовательских функций. По-прежнему будут поддерживаться выводы средств и переводы третьим лицам, а 30.09.2023 произойдёт полная приостановка работы платформы: все услуги будут прекращены, включая вывод средств, а также доступ к приложению.

— Команда Binance основала Pexpay в 2021 году. В 2022 году биржа Binance была вынуждена ввести ограничения для российских пользователей по требованию регулятора. Чтобы не терять обширную аудиторию клиентов из РФ и других стран, разработчики нашли альтернативное решение — начали развивать дочерний проект.

— На бирже Binance из-за ограничений такие методы оплаты, как СБП, Сберанк и другие, закрыты. При выборе этих методов оплаты Binance предлагал перейти на биржу Pexpay. Но большинство людей этого не делало, даже несмотря на выгодные условия (нулевые комиссии на Р2Р как мейкером, так и тейкером).

— В процессе арбитражники и клиенты между собой договорились и начали совершать обмены через Сбербанк во вкладке Росбанка, что ещё сильнее сказалось на популярности Pexpay в негативном ключе.

❓ Какая причина закрытия биржи PexPay?

О реальных причинах нам стоит лишь догадываться, но будем объективны, смысла от биржи Pexpay было немного. Изначальную цель — сохранение РФ трафика Р2Р-рынка в руках Binance — она не выполнила, ибо большинство всё равно осталось на Binance, даже несмотря на ограничения и отсутствие СБП и Сбербанка в разделах Binance.

С учётом нулевых комиссий на Р2Р-рынке монетизация и прибыльность Pexpay очень непонятна. Возможно, причиной закрытия стала обычная оптимизация расходов. А ввиду последних новостей об увольнении 1000 сотрудников Binance версия про оптимизацию выглядит ещё более логичной.

🤫 Какие последствия?

Если о причинах мы можем только догадываться, то последствия можно спрогнозировать.

1. На самом деле, Pexpay никогда не был и близко лидером рынка. Закрытие той же биржи Bitzlato имело более ощутимый эффект. Хотя, будем объективны, не многое с того момента изменилось, просто вся ликвидность распределилась по другим площадкам. То же самое будет и в этот раз, только еще более незаметно, так как ликвидность на Pexpay совсем небольшая.

2. В этой истории пострадают разве что арбитражники, у которых были постоянники (постоянные клиенты) на этой площадке, но с которыми не было связи через мессенджеры. Здесь мы можем лишь дать совет: переводить всех клиентов в телеграм или другие платформы. Помимо того, что биржа может закрыться, ваш аккаунт могут заблокировать, как это было недавно у нас на Binance, поэтому старайтесь со всеми клиентами поддерживать связь где-то за пределами биржи.

...
💬 А вы использовали в работе Pexpay? Что будете делать после закрытия этой биржи?

@mediap2p

☄️ QIWI закрывается или почему с QIWI нельзя нормально вывести деньги?

• Банк России выдал всем знакомой нам платёжке QIWI ограничительное предписание в отношении ряда операций, которое вступит в силу 26 июля, то есть уже прямо сейчас.

• Регулятор выявил недочёты по итогам проверки выполнения банком требований к составлению отчётности и ведению документации. Руководствуясь предписанием, QIWI временно и частично ограничил физлицам вывод средств с кошельков на банковские счета и снятие наличных.

🚫 На момент выхода этого поста вывести деньги с QIWI на банковскую карту невозможно, при переводе появляется ошибка.

— QIWI предупредил всех клиентов об этих ограничениях буквально за час до введения самих ограничений;

— На данный момент продолжает работу пополнение счетов мобильных операторов, оплата услуг, игр и товаров кошельками и картами QIWI, всё работает в обычном режиме;

— Ограничения также не распространяются на денежные переводы с использованием системы Contact, торговый эквайринг и выплаты на сторонние счета и карты для юрлиц;

— Вариантов вывода денег достаточно, но вопрос потерь на комиссиях и удобства остаётся открытым.

///
💬 Предположения о дальнейшей судьбе QIWI можете написать в комментариях!

Мы же обращаем ваше внимание, что ограничения пока что временные. Скорее всего, в ближайшее время появится больше новостей. Сильно надеемся, что хороших новостей, так как терять такой арбитражный инструмент очень не хочется.

@mediap2p

🌈 Как мы заработали вчера более 200 000 рублей за 4 часа работы? И что вообще происходило на рынке?

/ Вчера в 22:30 по мск во всех QIWI кошельках появилась информация, что ровно до 23:30, то есть ровно в течение часа можно будет пользоваться кошельками на старых условиях, после чего условия пользования пусть и временно, но будут изменены. Подробный разбор новости тут.

// Но так сложилось, что ряд арбитражников и ряд владельцев обменников на BestChange о новых условиях через свои инсайды узнали значительно раньше, примерно в 20:00 по мск.

/// Узнав эту новость, они решили как можно быстрее выводить деньги со своих QIWI кошельков и самым простым способом, который пришёл им в голову, был вывод через обменную пару «USDT/Тинькофф» в собственных обменниках.

😕 Что происходило дальше? И к чему вся эта предыстория?

1. Обменники, получившие инсайды, поступали следующим образом: в обменной паре «USDT/Тинькофф» они получали USDT от клиентов, а отправляли с QIWI, например, по номеру карты рубли на Тинькофф карту клиента. Да, пусть и с 2% комиссией, но думали то они, что QIWI конец, и даже такая комиссия их не останавливала.

2. А для того, чтобы быстрее сбыть все свои накопления, они решили поднять курс, то есть сделать курс для клиентов более выгодным, увеличив ликвидность для себя.

3. По итогу в моменте курс покупки USDT тейкером на Binance за Тинькофф был на уровне 92.25₽. В свою очередь, в этот же момент курс продажи USDT на BestChange (конечно же, тейкером) за Тинькофф был на уровне 93.31₽ (скрин 1, скрин 2).

4. То есть спред по модели тейкер-тейкер по описанной выше связке составлял 1.15%. И это не предел, фиксировать можно было вплоть до 2% за круг.

— Что самое интересное, такая простая и доступная каждому связка образовалась только потому, что просочился инсайд о том, что с QIWI будут проблемы в самое ближайшее время. Если бы этого не произошло, то не было и связки.

— Заранее сообщать вам о подобных спредах и странностях на рынке мы не стали, так как думали, что либо это льётся грязь в крупных размерах, либо все обменники дружно ошиблись в курсах и потом будет перерасчёт. Сами же мы обрабатывали заявку постоянного клиента, получая рубли с его QIWI кошельков на наши карты Тинькофф, не работая по описанной выше связке между Binance и BestChange.

🤑 А как же на этом заработали мы?

Вчера ближе к 19:30 по московскому времени нам написал наш крупный постоянный клиент, сообщив, что ему необходимо принять 50 000 000₽ на любые наши карты с его QIWI кошельков. Такой запрос мы встречаем впервые, но клиент проверенный, поэтому сомнений в чистоте денег не было. Но все равно ещё раз уточнили, точно ли деньги белые и откуда такой объем по QIWI.

Получаем ответ, что деньги чистые 100% и что завтра с QIWI работать не получится никому. На тот момент не было ещё никакой информации в публичном доступе о прекращении выводов на банковские карты с QIWI, поэтому к этой новости наша команда отнеслась скептически, ведь не было никаких доказательств.

Мы же, в свою очередь, начали обрабатывать запрос клиента по максимуму до закрытия переводов с QIWI, то есть примерно с 19:30 до 23:30 (4 часа), заработав более 200 000₽. То есть более 10% за 4 часа работы.

* Точную сумму заработка мы еще не посчитали, так как, помимо работы по этой связке, мы продолжали совершать обмены с нашими постоянными клиентами, но эта цифра точно более 200 000₽.

🤑 Что в итоге?

Вчера был по-настоящему уникальный день на рынке. Но, на самом деле, это уникальное и интересное время продолжается.

Прямо сейчас в момент написания поста продажа USDT мейкером за QIWI на Binance осуществляется по курсу 95.8₽, а покупка тейкером за Тинькофф на Binance по 92₽. То есть спред находится на уровне 3.85%.

Единственный нюанс заключается в том, что деньги с QIWI надо будет вывести обратно на банковскую карту Тинькофф. А делать это уже можно, используя вывод через брокеров, букмекерские конторы и иные методы.

///
💬 А вам удалось заработать на вчерашнем инфоповоде? Делитесь своими результатами в комментариях!

⚡️ Как вывести деньги с QIWI кошелька при новых ограничениях?

В связи c вводом временных ограничений на использование QIWI кошелька, о которых мы рассказывали ранее, вопрос вывода средств с QIWI на банковскую карту остаётся открытым, ведь напрямую этого сделать нормально уже не возможно (лимит 1 000₽ в месяц).

В сегодняшнем посте мы постарались собрать все варианты вывода денежных средств с QIWI на вашу карту. Поехали!

🟠 Вариант 1 — ЮMoney. Этот способ отлично подойдет для небольших сумм (до 50 000₽). Чтобы вывести деньги, мы с QIWI кошелька переводим необходимую сумму без какой-либо комиссии на ЮMoney кошелёк. А с ЮMoney кошелька через СБП по 3500₽ в сутки (дневной лимит) выводим на карту любого банка.

🟠 Вариант 2 — мобильные операторы. Пополняем сим-карту МТС/Тинькофф, а далее переводим необходимую сумму с баланса сим-карты на баланс банковской карты, сделать это можно без какой-либо комиссии. Выводить этим способом большие суммы также не получится, так как у QIWI есть лимиты на бесплатные переводы на номера мобильных телефонов.

🟠 Вариант 3 — криптовалюта. Мы заходим в Р2Р-раздел на Binance (там сейчас самый выгодный курс на подобные обмены) и покупаем в качестве тейкера (по чужому объявлению) или в качестве мейкера (по собственному объявлению) криптовалюту.

* Например, мы покупаем USDT тейкером по курсу 94.86₽ за рубли, лежащие на нашем QIWI кошельке. После этого сразу же, также тейкером, продаём USDT за Тинькофф/Сбер/любой другой банк по курсу, например , 92.1₽.

** Минус такого способа заключается в том, что не получится вывести деньги без потерь. Из-за разницы курса на данный момент потери будут составлять от 2 до 3.5%.

🟠 Вариант 4 — сервисы по отправке рублей за границу. Например, через сервис Contact можно отправить деньги за границу в Турцию и ряд других стран. Там уже получить на ваше доверенное лицо или на самого себя доллары, после чего обменяв их на USDT.

* Из-за разницы курсов вы также будете нести некоторые потери, которые составят, как правило, до 2%. Кроме того, вам нужно самостоятельно находиться в другой стране или иметь там доверенное лицо.

🟠 Вариант 5 — брокеры и букмекеры. В этом последнем способе нам нужно сделать депозит с QIWI на букмекерскую контору/брокера и уже оттуда вывести необходимую сумму на банковскую карту.

* Главная сложность при выводе средств через букмекерскую контору заключается в том, что без проставления суммы депозита, как правило, не дадут вывести деньги. А для того, чтобы без потерь и рисков проставить сумму депозита, нужно уметь правильно проставлять букмекерские вилки.

** В случае с выводом через брокеров главная сложность заключается в поиске такого брокера, который даст возможность заводить деньги с QIWI, а выводить на карту. Такие брокеры точно существуют, раньше все активно выводили через БКС и Финам, но сейчас они быстро улетают в блокировку.

///
💬 А какой способ вы считаете самым лучшим и удобным и почему? Ждём ваши комментарии!

@mediap2p

😓 Можно ли заработать в Р2Р без вложений?

Заработок без вложений, то есть арбитраж без задействования личных средств, очень сильно привлекает многих новичков. Уверены, вам тоже хотелось бы начать зарабатывать без вложений и без каких-либо рисков, ведь так хочется всем.

Р2Р арбитраж, к сожалению, не является той сферой, в которую полноценно можно зайти с нулём в кармане. Но в то же время есть определенные стратегии и варианты работы, где капитал не требуется.

🤑 Сегодня мы вам расскажем, как можно начать зарабатывать без вложений, занимаясь обменом криптовалюты, и можно ли вообще

Существует огромное количество людей, которые не хотят разбираться в том, как работают Р2Р-площадки, в том, как совершать обмены, покупать или продавать крипту через специальные площадки, но эти люди нуждаются в обмене.

Именно поэтому существует огромное количество обменников, например, обменники на BestChange, где курс всегда хуже, чем на Р2Р-площадках, но при этом люди всё равно идут туда и меняют криптовалюту.

👩‍❤️‍👨 А вы можете открыть свой небольшой обменник, став так называемым «менялой» для своих знакомых, друзей и просто рандомных людей, которые хотят купить или продать криптовалюту, но не хотят этого делать через Р2Р-рынок или вообще не знают о его существовании

При этом в каждый из обменов закладывать свою наценку, например, 1% от курса Binance и зарабатывать без вложений. Давайте подробнее остановимся на подобной модели:

— Допустим, вам пишет друг/клиент/подписчик/любой другой человек и сообщает, что хочет поменять 500 000₽ на USDT;

— После такого запроса вы просто заходите на Р2Р-рынок Binance, выбираете подходящее объявление с лимитами 500 000₽ и открываете ордер на сумму сделки. Курс USDT, допустим, будет на уровне 92.15₽;

— Своему же клиенту, который обратился к вам по вопросу обмена, до открытия ордера на бирже вы сообщаете, условно, курс обмена на уровне 93.07₽ (курс покупки для вас (92.15₽) + 1%);

— После открытия сделки на Р2Р-рынке вы получите реквизиты контрагента, эти реквизиты вы говорите своему клиенту. Он делает перевод на 500 000₽, а после закрытия ордера на бирже вы получите 5 425.93 USDT (500 000₽/92.15₽);

— Клиенту вы должны будете отдать, в свою очередь, 5 372.3 USDT (500 000₽/93.07₽).

🤙 Итого: 5 425.93 USDT (получено) - 5 372.3 USDT (отдано) = 53.63 USDT (±4 940₽) — ваша чистая прибыль с одной сделки на сумму 500 000₽

Таким образом, вы просто занимаетесь ресейлом (перепродажей) заявок с комфортной для себя и для вашего клиента наценкой и при этом помогаете клиенту обменять криптовалюту, зарабатывая свой % и обеспечивая безопасную сделку.

Конечно же, найти клиентов под такие обмены нелегко, но это единственная сложность в подобной стратегии. Всё остальное проще простого, вам даже банковские карты не нужны.

Поэтому, если вы решите вопрос с поиском клиентов, вы спокойно сможете зарабатывать без вложений и рисков по этой стратегии.

* Своих первых клиентов советуем искать в близком окружении, различных тематических пабликах, чатах и группах, среди ваших подписчиков и так далее.

✅ Как получить мерчанта на самых популярных биржах?

/ В этом посте мы собрали информацию об условиях получения мерчант-статуса на 4 популярных у питупишников биржах (Binance, Bybit, Huobi, OKX).

// Где-то мерчант даёт больше преимуществ и его тяжелее получить, а где-то мерчанта получить легко, но и профита от него немного.

/// Сохраняйте эту статью для того, чтобы не потерять ничего важного и иметь полное представление по получению мерчантов на популярных биржах!

✅ Binance

Точные условия для получения мерчанта биржа Binance не разглашает, но с учётом большой выборки можно вывести условия, которые максимизируют шанс получения мерчант-статуса.

— Аккаунт Binance должен быть старше 180 дней;
— Общий оборот на P2P 25-30 BTC, из которых минимум 50% за последние 30 дней;
— Количество ордеров за последние 30 дней должно быть не менее 500;
— Процент выполненных заказов за последние 30 дней должен быть не менее 95;
— Наличие положительных отзывов и минимум отрицательных;
— Страховой депозит 3 000 USDT, который нужно заморозить на время работы в статусе мерчанта.

Мерчант на Binance даёт сильное преимущество, а именно, он убирает ограничение Т+1, из-за которого немерчанты не могут полноценно делать закуп в качестве мейкера. Поэтому, если вы планируете работать на бирже Binance мейкером на постоянной основе, советуем обязательно получить статус мерчанта.

✅ Bybit

У этой биржи есть два статуса мерчанта: обычный и проверенный.

Обычный мерчант:

— Добавить номер телефона и адрес электронной почты;
— Пройти верификацию личности;
— Иметь минимум 100 USDT на аккаунте финансирования;
— Совершить не менее 5 сделок на покупку за последние 30 дней с 3 разными мерчантами.

Проверенный мерчант:

— Всё, что для обычного мерчанта;
— Общее количество ордеров на продажу, выполненных за последние 30 дней в качестве мейкера, должно быть от 30;
— Иметь минимум 500 USDT на аккаунте финансирования.

Обычного мерчанта мы советуем получать каждому арбитражнику, работающему на Binance, так как он (мерчант) позволяет выставлять собственные объявления (торговать мейкером).

Проверенный мерчант не даёт никаких преимуществ за исключением выделяющегося значка и преимущества в стакане при равенстве в цене.

✅ Huobi

Мерчант на Huobi не даёт сильных преимуществ.

— Необходимо заморозить 1 000 USDT;
— Иметь активность торгов на Р2Р-рынке Huobi или наличие мерчанта на других Р2Р-площадках;
— Все заявки на получение мерчанта рассматриваются вручную через форму с заявлением.

Единственный плюс от статуса-мерчанта — это преимущество в стакане при равенстве в цене. То есть, если у мерчанта и не мерчанта будет одинковая цена, мерчант будет стоять в стакане всегда выше.

✅ OKX

Мерчант на этой бирже даёт ощутимое преимущество. Поэтому, если вы планируете активно использовать OKX в работе, советуем вам обязательно получить статус мерчанта, так как он даёт возможность закупаться в качестве мейкера.

Без мерчанта закупаться мейкером не выйдет, а также на продажу криптовалюты будет ограничение в 1000 USDT и 5 отложенных ордеров.

— Пройти проверку (верификацию) KYC второго уровня;
— Необходимо внести депозит в размере 2 000 USDT, который сразу после получения мерчанта можно использовать в работе.

Также на OKX, помимо обычного мерчанта, который называется «Супермерчант», есть «Бриллиантовый мерчант», который не даёт сильных преимуществ за исключением уникального значка, но при этом требует заморозку страхового депозита. Получать «Бриллиантовый мерчант» советуем только крупным командам и арбитражникам с очень большим капиталом.

///
💬 А на каких из перечисленных бирж у вас есть мерчант-аккаунт? Зачем его получали и нужен ли он вам сейчас?

@mediap2p

⛔️ Что делать при попадании в «треугольник»?

/ Рано или поздно каждый арбитражник попадёт в мошеннический «треугольник». Но при этом, конечно же, можно свести вероятность попадания в него к минимуму, но на 100% избежать треугольника вряд ли получится.

// Поэтому переживать касательно попадания в «треугольник» не стоит, нужно быть готовым к этому. Сегодняшний пост будет выступать в роли небольшой инструкции или чек-листа, которую стоит применять в ситуациях, когда вы всё-таки попали в эту скам-схему во время арбитража.

«Треугольник» — мошенническая схема, при которой мошенник вступает в сделку к арбитражнику и принимает деньги от обманутых жертв на карту арбитражника. Более подробно про треугольник можете почитать здесь (схема №7).

😀 Если у вас есть подозрения, что вас «треуголят» (пытаются на ваши карты залить «грязные» деньги), при этом вы ещё не закрыли сделку на бирже, обязательно запросите фотографию банковской карты на фоне сделки либо отправьте 1 рубль на эту карту и попросите отправить обратно с комментарием с указанием номера ордера. Подробнее о том, как не попадать в треугольники, мы рассказывали тут.

😀 В случае, когда вы узнали о «треугольнике» после закрытия сделки, когда вам написала или позвонила жертва и сообщил о том, что делала перевод взамен на что-то, ваша задача — сообщить, что вы никак не причастны к скаму и просто занимаетесь обменом криптовалюты на бирже. Далее посоветуйте жертве пойти в полицию.

* Тратить время на общение с жертвой не стоит, также как и помогать финансово или пытаться помочь в поиске мошенника. Вы только потратите время, можете наговорить лишнего и будете выполнять чужую работу.

😀 Если же на вас было написано заявление и вас вызвали на допрос, в таком случае ваша задача для дополнительной подстраховки — взять адвоката и всё ему объяснить (обойдётся это примерно в 10 000 - 15 000₽ в регионах и 20 000 - 50 000 в Москве и Питере). После этого вместе с адвокатом придите на допрос.

🤔 А что вообще будет на допросе и как вероятнее всего закончится «треугольник»?

— На допросе не стоит ничего выдумывать, говорите правду, всё как есть. Вы являетесь арбитражником и вы ничего не нарушили, просто обрабатывали ордер на обмен, поэтому скрывать и бояться нечего.

— Многие ошибочно полагают, что, если сделка была не через биржу (без ордера), это может быть проблемой. Но это не так, ордер является необязательной частью доказательства вашей непричастности и невиновности.

— По нашей практике и практике наших знакомых, можем с уверенностью сказать, что практически все подобные дела заканчиваются одним визитом в отделение.

— Из более чем 10 случаев, которые достоверно известны нам, только в одном случае «треугольника» требовалось более плотное участие и помощь в сборе информации касательно группы мошенников, которую в конечном счёте успешно поймали.

* Помощь заключалась в предоставлении транзакций, банковских выписок и их частичное сопоставление друг с другом. Также органы просили информацию по ордерам и сделкам. Всё это происходило онлайн и был всего один визит в отделение в самом начале.

👍 Избегать и стараться минимизировать шанс попадания в треугольник обязательно нужно. Но если так получилось, что вы в него попали, то не стоит переживать, действуете по алгоритму выше и всё будет отлично!

@mediap2p

🥳 Нам исполнился 1 год!

2 августа 2023 года нашему проекту «Питупи» исполнился ровно 1 год. За это время мы вместе с вами сделали очень много дел:

— Опубликовали кучу полезных материалов;
— Запустили бесплатный обучающий интенсив;
— Постоянно делились знаниями в общем чате;
— Проводили практические стримы;
— Провели сходку в оффлайне;
— Создали закрытое комьюнити сильнейших.

За целый год на наш канал подписалось ~90 000 людей, было опубликовано более 600 постов, собрано более 15 000 000 просмотров, написано более 500 000 сообщений в общем чате.

Мы сделали это с вами вместе! Ведь, если бы не было вас, то не было бы сильнейшего обмена знаниями, без которого ничего бы не получилось.

😍 Курс Молодого Бойца

У нас есть подарок для вас. Завтра, в среду, в 12:00 по мск мы запустим нового обучающего бота для новичков. Внутри вы:

— Поймёте, что такое P2P и арбитраж крипты;
— Разберётесь, как зарабатывать;
— Узнаете об основных нюансах сферы;
— Поймёте, что вам делать дальше.

и всё это займёт не более 60 минут!

///
Как давно ты подписан на наш канал?

❤️ — меньше 2-х месяцев
🔥 — от 2 до 6 месяцев
😱 — от 6 до 12 месяцев