О БАНКИРАХ И ИХ МОШЕННИЧЕСТВЕ. ПРОДОЛЖЕНИЕ

Продолжим писать о банкирах и мошенничестве на примере Credit Suisse. В этом посте мы расскажем про скандал финансового учреждения 2013 года.

Введение
В 2013 году Credit Suisse снова стал объектом внимания из-за своей причастности к скандалу, связанному с манипуляцией курсом британского фунта. В этот раз швейцарский банк был обвинен в участии в картельном сговоре с другими крупными международными банками с целью манипулирования обменными курсами, что привело к серьезным последствиям для финансовых рынков и потребителей.

Контекст скандала
Обменные курсы являются одним из ключевых факторов, влияющих на мировую экономику. Банки, включая Credit Suisse, активно участвуют в торговле валютами на международных рынках, исполняя валютные операции для клиентов и производя собственные спекулятивные сделки. Важным моментом здесь является то, что обменные курсы должны определяться естественным образом, исходя из спроса и предложения, без манипуляций со стороны банков.

Обвинения в манипуляции
В 2013 году стало известно, что крупные международные банки, включая Credit Suisse, Barclays, JPMorgan Chase, UBS и других, сговорились для манипуляции курсами валют, включая британский фунт. Участники картеля использовали различные методы манипуляции, такие как фиксирование цен, согласование сделок и распределение прибыли между собой. Эти манипуляции приводили к искажению реальной стоимости валют и убыткам для клиентов банков и других участников рынка.

Расследование и последствия
Скандал вызвал широкий общественный резонанс и привлек внимание регуляторов во многих странах. В ходе расследования были выявлены множество нарушений и фактов манипуляции, в результате чего банки были оштрафованы на миллиарды долларов. Credit Suisse, наряду с другими участниками картеля, был вынужден заплатить существенные штрафы, которые составили сотни миллионов долларов. Кроме того, банки были обязаны провести реформы в своих системах контроля и корпоративном управлении, чтобы предотвратить подобные нарушения в будущем.

Помимо финансовых последствий, этот скандал нанес серьезный урон репутации всех участвующих банков, включая Credit Suisse. Доверие клиентов и инвесторов было подорвано, а рынки потребовали ужесточения регуляторного контроля над международными банками и финансовыми рынками.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🌍 СМИ: ЗАПАД ПОДГОТАВЛИВАЕТ УКРАИНСКУЮ АРМИЮ К КОНТРНАСТУПЛЕНИЮ НА КРЫМ И ДОНБАСС

По секретным документам Пентагона и американской разведки, США и их союзники активно подготавливают весеннее контрнаступление украинских ВСУ, запланированное на 30 апреля.

Контратака будет осуществляться 10-м корпусом ВСУ, состоящим из девяти бригад, которые в настоящее время перевооружаются за счет новых поставок западной боевой техники.
❗️Это 253 танка, 381 единица механизированной техники, 480 единиц автомобильной техники, 147 единица артиллерии, а также 571 единица американских бронированных автомобилей HMMWV.

В случае успешного контрудара, пути снабжения российских войск могут быть перерезаны, и коридор в Крым будет заблокирован.

🗣Премьер Украины Денис Шмыгаль заявил, что контрнаступление начнется уже в ближайшее время с поддержкой США, и Киев глубоко уверен в своих намерениях захвата Крыма и Донбасса.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇬🇧 БАНК АНГЛИИ ПОВЫШАЕТ РЕЗЕРВЫ НАЛИЧНОСТИ, ЧТОБЫ ЗАЛОЖИТЬ БУФЕР ДЛЯ КРАТКОСРОЧНЫХ ПОТРЯСЕНИЙ В БУДУЩЕМ

12 апреля, Лондон - Глава Банка Англии, Эндрю Бэйли, заявил в США на одном из мероприятий, что банковские реформы, проведенные в 2007-09 годах после мирового финансового кризиса, показали свою эффективность при банковских потрясениях, но все же возникают вопросы об увеличении резервов наличных в будущем.

Бэйли отметил, что банки Великобритании хорошо капитализированы, ликвидны, способны обслуживать своих клиентов и поддерживать экономику. Однако, повторяя призывы своего предшественника по постановке вопросов о размере буферов ликвидности, Бейли заверил, что технологические возможности и глобальные изменения вызывают необходимость корректировки размеров буферов ликвидности.

📍Будущий размер и структура буферов ликвидности банков будут влиять на то, как далеко центральные банки пойдут в сокращении объема облигаций, которые они приобрели после финансового кризиса и которые еще больше выросли во время пандемии.

Запасы ликвидности банков более чем удвоились со времен мирового финансового кризиса и сдержали последствия недавних банковских потрясений. Однако членам правления некоторых банков все же необходимо ответить на вопросы о том, как они отслеживали риски в своих бухгалтерских книгах.

🗣 Глава Базельского комитета, Пабло Эрнандес де Кос, выступая на этом же мероприятии, заявил, что Регуляторы не должны поспешно делать выводы о причинах банковских потрясений или о том, какие реформы могут потребоваться.

Давайте-ка опять вспомним легендарный крах SVB и Credit Suisse. Если бы эти банки имели большие буферы ликвидности, то они были бы менее уязвимы к колебаниям рынка и могли бы более успешно справиться с “неожиданными” потрясениями. Хотя никакой неожиданности, как уже выяснилось, не было, все планомерно и последовательно вело к провалу.

☝️ Отдельно для банков Казахстана еще раз повторим, что повышение резервов ликвидности может способствовать укреплению банковской системы, повышению ее стабильности и безопасности.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

💸💸💸ОФИЦИАЛЬНЫЙ КУРС ТЕНГЕ НА 18 АПРЕЛЯ 2023 ГОДА

$ Курс доллара -  448,41 тенге

₽ Курс рубля - 5,52 тенге

€ Курс евро -  492,31 тенге

По данным Национального банка Казахстана

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

НОВОСТИ К УТРУ 18 АПРЕЛЯ

🇰🇿 Казахстан стал главным транзитным пунктом для доставки европейских товаров в Россию
Средние ставки автогрузоперевозок из Казахстана выросли на 66% в I квартале 2023 года. Согласно анализу биржи ATI.SU, российское направление стало основным драйвером роста: количество заявок выросло на 222%, а цены – на 67%.

При этом в компании отметили, что Казахстан наряду с Турцией стал главным перевалочным пунктом для доставки европейских товаров в РФ.

🇺🇸 США и союзники хотят уменьшить экономическую зависимость от Китая
Страны G7 все больше беспокоятся о возможной блокировке поставок ключевых товаров в случае новой пандемии или конфликта. Кроме того, экономические чиновники хотят избежать политики "разорения соседа", которая может негативно сказаться на глобальном экономическом росте.

Наиболее активно на переориентации мировой экономики с Китая работает администрация США.

🇨🇭Open Mineral Ltd успешно приобрела российское золото на миллионы долларов, несмотря на запрет швейцарским компаниям
Дочерняя компания швейцарского сырьевого трейдера в Абу-Даби проявила невероятную смелость и умение обойти известный запрет на импорт золота из России. Они мастерски использовали свои возможности и купили золото на десятки миллионов долларов, обходя все запреты и ограничения.

Такой подход схож с методом другого швейцарского трейдера – Paramount Energy & Commodities.

🇷🇺 Россия может обойти потолок цен на нефть
Минфин США раскрыл возможный обход России установленного потолка цен на нефть через тихоокеанские порты. Американское правительство заявило, что Россия может использовать скрытые услуги американских лиц для осуществления данного маневра.

Напомним, что это является нарушением международных договоров и может повлечь за собой серьезные последствия.

🇪🇺 Индекс Euro Stoxx 50 на максимуме с 2021 года
Европейский фондовый рынок продолжает свой взлет, и индекс Euro Stoxx 50 поднялся до 4401,97 пункта, что является максимумом с начала 2021 года.

Рост этого индекса был вызван благодаря оптимистичным отчетам в сегменте роскоши, в том числе от Hermes International SCA и LVMH. Не меньшую роль сыграло открытие китайской экономики после серии локдаунов, вызванных пандемией COVID-19.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

ПРОТИВОСТОЯНИЕ ПИРАТОВ: БЫВШИЙ АКЦИОНЕР АТФБАНК ПОДАЛ В ЛОНДОНСКИЙ СУД

Бывшие банкиры утопившие финансовые институты не сдаются. Они часто выходят в СМИ и много лет говорят о своем несогласии. Это относится ко многим акционерам банков, которые обанкротили свои банки, похищая средства вкладчиков.

Галымжан Есенов и бывший владелец АТФБанка снова появился в СМИ. Правда теперь публикуется информация не от его имени. Как пишет ORDA, в распоряжении редакции «оказались» документы, которые пролили дополнительный свет на продажу АТФБанка. Издание пишет, что 29 января 2023 года Есенов направил в Лондонский Международный арбитражный суд (ЛМАС) просьбу о проведении арбитража, чтобы ему компенсировали ущерб, причиненный в результате противоправных действий, не ограничиваясь утратой акций АТФБанка. В качестве ответчиков будут выступать Jusan Technologies, Jusan Bank и First Heartland Securities.

В статье говорится, что цена акций Jusan Bank не покрывала стоимость активов АТФ-а. Наверно здесь была допущена ошибка, так как цена акций не должна покрывать активы, тем более банка с недостатком капитала. Обычно такие банки приобретают с дисконтом к капиталу. Например Альфа-Банк купили с дисконтом после попадания в санкционный список SDN. В материалы также говорится, что по версии Есенова «у него не было иного выбора». Здесь стоит отметить, что выбора могло не быть, потому что банк был проблемным и Есенов сам не смог докапитализировать банк вовремя, а только вел его к банкротству.

Нас заинтересовал пункт в статье, в котором говорится, что Есенов подписал доверенность, согласно которой его акции аннулируются в соответствии с пунктом о неразглашении и Jusan напомнил ему об этом на момент подачи иска. Странно, но забрать долю в Jusan за разглашение информации, выглядит нелогичным и невероятным. Хотя, люди, стоящие за банком, могут проделать и не такое.

Также ORDA опубликовала скрин документа, в котором говорится, что при присвоении банка (прим. по версии Есенова) были использованы незаконные средства, в том числе политическая власть. Выглядит странным, учитывая, что сам Есенов являлся зятем Есимова, который занимал множество важных постов в стране. При этом Есенов, через Есимова, являлся родственником тогдашнего президента.

Нам до сих пор непонятно почему конечный акционер всех этих активов – ныне пенсионер, не участвует в процессе и не может решить вопрос у себя в библиотеке.

Мы, как всегда, считаем, что шайка мошенников и пиратов из старого Казахстана не может делить захваченную добычу, да еще и в Лондонском суде, а должна вернуть ее в казну страны.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

О БАНКИРАХ И ИХ МОШЕННИЧЕСТВЕ. ЧАСТЬ 3

Продолжаем писать о банкирах и мошенничестве на примере Credit Suisse. В этом посте мы расскажем про скандал финансового учреждения 2014 года.

Введение
В 2014 году Credit Suisse стал объектом еще одного финансового скандала, связанного с предоставлением премиальных услуг для сокрытия денежных потоков своих клиентов. Швейцарский банк был обвинен в содействии уклонению от налогов и отмыванию денег, что привело к серьезным последствиям для его репутации и деятельности.

Контекст скандала
Один из крупнейших мировых банков, Credit Suisse, предоставлял различные финансовые услуги для своих клиентов, включая управление активами и частное банковское обслуживание. В 2014 году стало известно, что банк также предлагал своим клиентам специальные услуги, направленные на сокрытие денежных потоков и обход законодательства по налогообложению.

Обвинения и расследование
В ходе расследования, проведенного американскими властями, было установлено, что Credit Suisse предоставлял своим американским клиентам возможность скрывать свои активы и доходы от налоговых органов США. Банк использовал различные методы, такие как создание офшорных структур, предоставление фиктивных кредитов и упрощение процедур открытия счетов без соответствующей проверки личности клиентов и их финансовой деятельности.

Последствия и штрафы
В результате расследования Credit Suisse был признан виновным в уклонении от налогов и нарушении законов об отмывании денег. Банк был оштрафован на сумму около 2,6 миллиарда долларов, а также обязан был прекратить предоставление услуг, связанных с сокрытием денежных потоков.

Кроме финансовых последствий, этот скандал нанес серьезный урон репутации Credit Suisse. Банк столкнулся с  критикой со стороны регуляторов и общественности за свою недобросовестную деятельность.

Скандал Credit Suisse 2014 года является еще одним примером того, как крупные финансовые институты могут использовать свои возможности и экспертизу для обхода законодательства и содействия недобросовестным действиям своих клиентов. Важным выводом из этого скандала является необходимость усиления международного сотрудничества в области борьбы с уклонением от налогов и отмыванием денег, а также разработки более строгих норм и стандартов для банковской деятельности.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇨🇳 КИТАЙ И ЕГО ЭМБАРГО НА РЕДКОЗЕМЕЛЬНЫЕ МЕТАЛЛЫ В ОТВЕТ НА ЗАПАДНЫЕ САНКЦИИ

Китай не останавливается на введении санкций и штрафов против западных компаний, а готовится к новому ответному шагу. Согласно докладу Министерства торговли КНР, Китай может ввести эмбарго на поставки редкоземельных металлов, необходимых для производства аккумуляторов для электромобилей и сканирующих лидаров, используемых в системах машинного зрения.

‼️ Это решение может оказаться критическим для автомобильной и технологической индустрии США, Европы, Японии и Кореи, так как Китай является крупнейшим экспортером ряда редкоземельных металлов, таких как литий, кобальт, никель и медь.

Китай перешел к более решительным действиям после того, как был отрезан от передовых технологий из-за западных санкций. Теперь Китай готов лишить Запад редкоземельных металлов, без которых европейский и американский автопром вряд ли перейдет на электротранспорт в обозримом будущем. Аналитики предсказывают, что любое решение Китая вызовет тревогу у правительств США, Европы, Японии и Кореи.

🗣 Старший научный сотрудник Атлантического совета Декстер Робертс предполагает, что реакция Китая на американские санкции будет выбрана с хирургической точностью, чтобы не помешать процессу восстановления экономики после пандемии COVID-19. Вместо этого Китай может применить и новые санкции или расследования к отдельным компаниям, но только тем, которые не так важны для страны.

📌Подчеркнем, что ВВП Китая вырос на 4,5% в годовом исчислении за 1 квартал 2023 года, быстрее, чем 2,9% в предыдущем.

Китай использует свое доминирующее положение в добыче и переработке редкоземельных металлов в качестве оружия и может использовать возможное эмбарго в качестве рычага давления на переговорах, добиваясь ослабления или отмены запрета на поставки полупроводников.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

💸💸💸ОФИЦИАЛЬНЫЙ КУРС ТЕНГЕ НА 19 АПРЕЛЯ 2023 ГОДА

$ Курс доллара - 451,00 тенге

₽ Курс рубля - 5,53 тенге

€ Курс евро - 494,88 тенге

По данным Национального банка Казахстана

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

НОВОСТИ К УТРУ 19 АПРЕЛЯ

🇰🇿 Резерв КФГД достиг 815 миллиардов тенге
Резерв Казахстанского фонда страхования вкладов (КФГД) на 1 апреля 2023 года достиг 815 млрд тенге. Это соответствует международным стандартам, согласно которым 90-95% банковских счетов должны быть полностью покрыты гарантией, в Казахстане - 99,8%, пишет kapital.kz

По Закону «Об обязательном гарантировании вкладов» специальный резерв должен составлять не менее 5% от суммы всех гарантированных вкладов. Средства КФГД и уставный капитал фонда теперь покрывают депозитную базу страны на уровне 5,7%.

🇰🇿🇷🇺Российский банкир Игорь Ким приобрел МФО Cashdrive.kz
ТОО «Сейф-Ломбард» приобретает 100% акций ТОО «Микрофинансовая организация Cashdrive.kz», как заявила Казахстанская фондовая биржа (KASE). Это означает, что теперь Сейф-Ломбард владеет шестью организациями, включая ООО «Сейф Финанс» в России и ООО «Сейф Ломбард» в Узбекистане.

Ким, которому принадлежит 98,98% акций ТОО «Сейф-Ломбард», также является мажоритарным акционером российского Экспобанка. Приобретение микрофинансовой организации расширяет быстрорастущую деловую сеть банкира.

🇬🇧 В Англии и Уэльсе стремительно растет число компаний, подающих заявления о банкротстве
Агентство по делам о банкротстве Англии и Уэльса сообщило о тревожном 16-процентном росте корпоративной неплатежеспособности по сравнению с тем же месяцем прошлого года.

В марте 2021 года закрылись 2457 компаний, что является максимальным показателем с тех пор, как были доступны ежемесячные данные в 2017 году. Эта цифра значительно превышает 1784 банкротства, зарегистрированных в феврале 2021 года.

🇪🇬 Египет прекращает поставки ракет в Россию и производит оружие для Украины
Это решение было принято в связи с визитами официальных лиц США, в том числе высокопоставленных представителей Белого дома и Госдепартамента, а также министра обороны США Ллойда Остина. Это разоблачение было раскрыто разведкой США, но ранее о нем не сообщалось.

Египет имеет богатую историю дипломатических и военных связей с Россией, однако ежегодно получает военную помощь от США на сумму более 1 миллиарда долларов, что делает его главным союзником Америки на Ближнем Востоке.

🇺🇸 На повестке президентских выборов Байден издает новые указы
Президент США Джо Байден “ни с того, ни сего” объявляет новые указы о продвижении бесплатного дошкольного образования и расширении ухода за детьми, пожилыми американцами и людьми с ограниченными возможностями. Директор Совета по внутренней политике Сьюзан Райс заявляет, что Байден потребует 750 миллиардов долларов на финансирование этих инициатив в течение следующих 10 лет.

Белый дом рассчитывает, что эти популярные программы приведут к повышению рейтинга одобрения кандидатуры Байдена на президентских выборах.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇺🇸🇰🇿 МИНФИН США ОБСУДИТ СОБЛЮДЕНИЕ САНКЦИЙ В КАЗАХСТАНЕ
В ближайшие две недели Казахстан посетят представители министерства финансов США для обсуждения вопросов, связанных с соблюдением антироссийских санкций.

Заместитель министра финансов США Брайан Нельсон посетит Цюрих, Берн, Милан, Вену и Берлин с 16 по 22 апреля, а помощник министра финансов США Элизабет Розенберг посетит Астану, Алматы и Бишкек с 23 по 28 апреля.

Основная цель визитов – пресечение способов обхода санкций. По данным Минфина США, они предлагают четкое деловое решение: оставаться вовлеченными в мировую экономику или оказывать материальную поддержку войне с Россией и потерять доступ к важнейшим мировым рынкам.

📌В Европе Нельсон встретится с официальными лицами, финансовыми учреждениями и другими компаниями, продолжающими взаимодействие с РФ. Розенберг и эмиссары Министерства торговли США, а также представители ЕС и Великобритании встретятся с представителями местных органов власти и бизнеса в Центральной Азии, чтобы обсудить соблюдение санкций и противодействие обходу санкций в торговых и связанных с ними финансовых операциях.

📌Санкции, введённые западными странами после начала спецоперации РФ в Украине, включают замораживание активов на сумму 21,5 млрд евро, принадлежащих физическим и юридическим лицам. В октябре прошлого года лидеры ЕС поручили Еврокомиссии подготовить предложения по использованию замороженных активов для финансирования реконструкции Украины.

Для Казахстана всё ещё остается открытым вопрос, как сохранить нейтралитет на мировой арене. И хотя РК не поддерживает войну с Украиной, тесное экономическое сотрудничество с Россией на сей день является главным фактором в принятии решений.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇦🇪 KPMG ОБЯЗАНА ВЫПЛАТИТЬ $231 ЗА НЕКАЧЕСТВЕННУЮ АУДИТОРСКУЮ РАБОТУ ФОНДА ABRAAJ
📌 вслед за инвесторами SVB на KPMG подали иск вкладчики ABRAAJ

Суд в Дубае вынес решение в пользу группы инвесторов, потерявших деньги из-за некачественной аудиторской работы KPMG Lower Gulf в фонде, в который они инвестировали.

Решение установило, что фирма "Большой четверки" нарушила международные стандарты аудита, утвердив финансовую отчетность инфраструктурного фонда, управляемого обанкротившейся частной инвестиционной компанией Abraaj Group.

⚠️ KPMG установила антирекорд в истории претензий
Присуждение является одним из крупнейших в истории претензий к бухгалтерской фирме и превышает доходы KPMG Lower Gulf в размере $ 210 млн за последний финансовый год.

Официальное решение говорит о нарушениях, совершенных KPMG при аудите фондов, что становится основной проблемой для бухгалтерской фирмы, а также серьезным предупреждением для Deloitte, EY и PwC.

⚠️KPMG планирует обжаловать решение суда
KPMG собирается обжаловать решение суда, однако неясно, будет ли присужденная сумма покрыта страховкой или ее международная сеть вмешается, чтобы помочь с расходами.

Дело привело к отставке бывшего главы KPMG Lower Gulf после обвинений в кумовстве и штрафа компании в размере $2 млн дубайским финансовым регулятором в прошлом году за участие в аудите фондов, которыми управляет Abraaj.

⚠️ Некомпетенция KPMG привела к потере инвесторами значительных сумм
Инвесторы утверждают, что неспособность KPMG провести надлежащий аудит фонда привела к тому, что они потеряли значительные суммы денег на инвестициях фонда в саудовскую медицинскую компанию Tadawi и ближневосточную авиакомпанию Air Arabia.

Управление финансовых услуг Дубая установило, что высшее руководство Abraaj намеренно пыталось ввести в заблуждение KPMG, регулирующий орган и инвесторов в течение ряда лет.

Напомним, что KPMG - бывший аудитор доселе рухнувшего Silicon Valley Bank. Как мы ранее писали, инвесторы SVB подали иск из-за классического “занижения и скрытия масштабов риска”. Кто будет следующим в этом карточном домике - хороший вопрос к финансовым регуляторам.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇰🇿 СЛАДОСТЬ ИЛИ ГАДОСТЬ: РЕКОРДНАЯ СКИДКА НА ГАЗ ОТ РОССИИ НАКАНУНЕ ПРИЕЗДА МИНФИНА США
Казахстан получил уникальную возможность купить российский газ по значительно более низкой цене, чем у других клиентов «Газпрома».

Такое решение было принято, чтобы заинтересовать президента Касыма Жомарта-Токаева в новом проекте газопровода, направленного в Китай.

🗣 Министр энергетики Алмасадам Саткалиев заявил, что цена на газ будет гораздо ниже, чем для Беларуси, и что Россия ищет двусторонне полезные варианты сотрудничества.

Разница в цене с европейским рынком будет «в разы». Газопроводы приходящие из России имеют возможность продолжения до Китая, но решение об этом еще не принято. В данный момент вопрос касается только покрытия потребностей в газе в Казахстане.

Президент РФ Владимир Путин предложил проект нового газопровода в Китай через территорию Казахстана и Узбекистана прошлой осенью. Однако, республики оказались прохладными к этой идее, ссылаясь на политические и санкционные риски. Россия старается найти компромиссы в своих отношениях с соседними странами и ищет новые возможности сотрудничества с Казахстаном и Узбекистаном.

Кажется, выбор еще никогда не был таким сложным. На сегодняшний день Казахстан является для России чуть ли не единственным окном возможностей… Которое, между делом говоря, может закрыться на днях после приезда министра финансов США Брайан Нельсон для обсуждения вопроса антироссийских санкций.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

НОВОСТИ К УТРУ 20 АПРЕЛЯ

🇰🇿 ‼️ Токаев поручил обновить Стратегию национальной безопасности Казахстана
В свете текущей геополитической ситуации Президент поручил пересмотреть существующие Стратегию национальной безопасности до 2050 года и Национальный план развития, с акцентом на национальную безопасность.

📌 Также, Токаев подчеркнул, что экономика страны попадает в «ловушку среднего дохода», что потенциально может остановить рост доходов населения. Для увеличения доходности страны и повышения уровня жизни необходим ежегодный темп роста должен быть не менее 6%, что на 1,5% выше текущего темпа.

🇺🇸 США готовятся к ограничению инвестиций в Китай для противодействия развитию Пекина
Администрация нового президента США, Джо Байдена, в ближайшее время объявит о "беспрецедентных" мерах по ограничению американских инвестиций в Китай, направленных на сдерживание технологического и военного развития Пекина. Редакция Politico со ссылкой на источники сообщила, что такие меры могут быть объявлены уже в конце апреля.

Согласно информации, возможно введение требования к американским компаниям уведомлять правительство о новых инвестициях в Китай, а также запрет на технологические сделки с КНР в "критических секторах", таких как закупка микрочипов.

🇷🇺 Власти России разрабатывают криптоплатформу
В России планируется создание криптоплатформы, которая позволит контролировать реестр операторов цифровых валют, лицензирование их деятельности и обеспечение соблюдения требований. Это подтвердил член комитета Госдумы по экономической политике Сергей Алтухов.

В тоже время, глава Центрального банка Эльвира Набиуллина объявила, что регулятор готов допустить использование криптовалюты в качестве эксперимента при внешних расчетах.

🇨🇳 Китай повышает спрос на золото: экономика превзошла ожидания
По мере того, как разразился крупнейший в мире банковский кризис, инвесторы в Китае все чаще обращаются к золоту как к надежному убежищу. Согласно данным, в марте спрос на ювелирные изделия и драгоценные металлы вырос на 37,4% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

В первом квартале 2020 года розничные продажи в Китае показали впечатляющий рост на 10,6% — выше прогноза в 7,4%. Это отражает растущее желание китайских инвесторов вкладывать свои деньги в надежные физические активы, такие как золото, как способ застраховаться от глобальной экономической нестабильности.

🇬🇧 Инфляция в Великобритании остается самой высокой в   Западной Европе
Годовой уровень инфляции в Великобритании в марте несколько снизился по сравнению с февралем, но по-прежнему остается самым высоким среди стран Западной Европы и членов G7. По данным Национальной статистической службы (ОНС), инфляция составила 10,1%.

В октябре 2021 года инфляция в Великобритании достигла своего пика в 11,1% — самого высокого уровня за 41 год.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

💸💸💸ОФИЦИАЛЬНЫЙ КУРС ТЕНГЕ НА 20 АПРЕЛЯ 2023 ГОДА

$ Курс доллара -  455,07 тенге

₽ Курс рубля - 5,58 тенге

€ Курс евро -  497,35 тенге

По данным Национального банка Казахстана

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

КООРДИНАЦИОННЫЙ РАЗРЫВ: ПРАВИТЕЛЬСТВО И НБРК В ПРОТИВОБОРСТВЕ ИНФЛЯЦИОННЫХ ПОДХОДОВ

Вчера прошло расширенное заседание правительства с участием президента. В ходе выступления были озвучены многие проблемы, одной из которых была инфляция и характер ее происхождения.

Цитата:
«Особо хочу отметить, что инфляция в Казахстане имеет также монетарный характер. Поэтому к решению вопросов инфляции должен полноценно подключиться Национальный банк. Задача контроля инфляции – первоочередная для Национального банка и Правительства. Ожидаю слаженной и профессиональной работы.»

Для нас это заявление является очередным подтверждением, что правительство и Нацбанк не имеет координации. Монетарный регулятор ужесточает денежно-кредитные условия в то время, как правительство наращивает расходы и продолжает увеличивать трансферты из Нацфонда. Про трансферты из Нацфонда также было отмечено в речи президента.

Цитата:
«Нацфонд – это средства будущих поколений. Мы должны использовать его ресурсы только в необходимых случаях, в кризисные периоды.»

Низкий уровень фискальный дисциплины правительства и непоследовательность действий ведут к разнонаправленности политик НБРК и правительства. В результате рыночные ставки по кредитам вынужденно завышены, в то время как бюджет вынужден обеспечивать программы стимулирования экономики. То есть, если правительство было бы последовательным и имело скоординированную политику расходы на программы поддержки можно было снизить за счет снижения ставок по кредитам. Более того, это помогло бы стабилизировать доходы отдельных слоев населения, благодаря снижению волатильности инфляции в долгосрочной перспективе.

До тех пор, пока правительство и Нацбанк преследует свои цели по отдельности, в стране будут расти трансферты из Нацфонда, снижаться эффективность ДКП и устойчивость бюджета.

Несмотря на очередную критику президента, мы не верим, что правительство и НБРК смогут договориться о координации. В текущих условиях, слаженная работа выглядит маловероятной.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇺🇸 ИЛОН МАСК: ДЕФОЛТ США - ЭТО ВСЕГО ЛИШЬ ВОПРОС ВРЕМЕНИ
Государственный долг США превратился в бомбу замедленного действия, которая может взорваться из-за отсутствия ответственных действий. Илон Маск предупредил, что федеральные расходы сделали дефолт США вопросом времени.

📌 План республиканцев США состоит в том, чтобы не допустить дефолта по долгу США. Спикер Палаты представителей США Кевин Маккарти заявил, что дефолт США «не вариант», но исключил повышение потолка госдолга без уступок со стороны администрации США.

📌 Президент США Джо Байден отказался вести переговоры с Маккарти о потолке государственного долга и требует, чтобы он был повышен автоматически. Пресс-секретарь Белого дома Карин Жан-Пьер заявила в конце марта, что республиканцы угрожают восстановлению экономики США.

📌 В январе Минфин уведомил Конгресс о начале «чрезвычайных мер» до 5 июня в связи с предполагаемым достижением потолка государственного долга в $31,381 трлн. Затем глава ведомства призвал законодателей быстро увеличить лимиты заимствований, чтобы избежать дефолта.

Обсуждение потолка долга было отложено до конца июля этого года. Это создает реальный риск дефолта правительства США, если компромисс не будет достигнут в ближайшем будущем. Последствия такой ситуации могут быть крайне серьезными, так как снижение кредитного рейтинга США приведет к снижению доверия к доллару и может привести к экономическому кризису такого же масштаба, как в 2008-2009 гг.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

💸💸💸ОФИЦИАЛЬНЫЙ КУРС ТЕНГЕ НА 21 АПРЕЛЯ 2023 ГОДА

$ Курс доллара -  455,63 тенге

₽ Курс рубля - 5,58 тенге

€ Курс евро -  499,37 тенге

По данным Национального банка Казахстана

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

НОВОСТИ К УТРУ 21 АПРЕЛЯ

🇰🇿 Казахстан отличился самой высокой инфляцией в ЕАЭС
Несмотря на снижение уровня инфляции в Казахстане, страна побила все рекорды роста цен среди других членов Евразийского экономического союза. В марте текущего года среднегодовой уровень инфляции среди пяти стран-участниц - Казахстана, Армении, Беларуси, Кыргызстана и России - составил 5,5%, при месячном показателе 0,4% и росте с начала года на 1,9%.

Инфляция Казахстана составила 18,1%, что 3,2 раза выше среднего показателя в ЕАЭС.

🇺🇦 Украинская распродажа госсосбвенности
Украинские власти решили выставить на продажу часть своей государственной собственности. Как сообщает Bloomberg, в нее входят Одесский припортовый завод, United Mining, производитель титана, Запорожский титано-магниевый завод, производитель инсулина "Индар" и ПАО "Центрэнерго". Все это обходится в $590...

Между тем, недавно стало известно, что Польша выступила с предложением запрета импорта продовольствия из Украины в Евросоюз.

🌐 Страны G7 намерены ввести запрет на российский экспорт
Представители G7 обсуждают возможность введения почти полного запрета на экспорт в Россию в преддверии майской встречи их лидеров в Японии. Предлагаемое ограничение все еще рассматривается и может быть изменено.

Вероятными исключениями, которые будут включены, являются лекарственные и сельскохозяйственные продукты.

🇪🇺 ЕС удваивает производство чипов
Европейский парламент и 27 государств-членов достигли соглашения о законодательстве, которое поможет блоку конкурировать с США и Азией в области технологий и обеспечить контроль над критически важными технологиями, лежащими в основе электронных продуктов и устройств в мире.

Огромный пакет государственных и частных инвестиций в размере 47 миллиардов долларов США, получивший название «Европейский закон о чипах», будет направлен на удвоение доли ЕС на мировом рынке полупроводников с 10% до 20% к 2030 году.

🇺🇸 Tesla ставит рост продаж выше прибыли
Tesla (NASDAQ: TSLA) опубликовала в среду данные о доходах за первый квартал, не оправдав ожиданий Уолл-стрит, поскольку производитель электромобилей зафиксировал самую низкую валовую прибыль за два года. Генеральный директор Илон Маск оправдал этот шаг, заявив, что важнее отгружать больше автомобилей и улучшать автономию для более высокой маржи в будущем.

Компания сообщила о валовой прибыли в размере 19,3%, что значительно ниже ожидаемых 22,4%. Tesla сохранила официальную цель поставок в 1,8 миллиона единиц в этом году. Акции фирмы снизились на 7% или более на премаркете после новостей.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

BEREKE BANK ПРОДОЛЖАЕТ НАРУШАТЬ НОРМАТИВЫ

В прошлом обзоре банковской статистики мы не упомянули о нарушениях пруденциальных нормативов в банковском секторе. Это крайне важно, особенно в период высокой неопределенности и нестабильности.

По состоянию на 1 марта один банк – Bereke Bank, нарушал требования регулятора. Bereke не выполняет нормативы начиная с 1 июля прошлого года или 9 месяцев подряд. В прошлом году у банка были проблемы с коэффициентами достаточности капитала, ликвидности и валютной позиции. По состоянию на 1 марта у банка удовлетворительные показатели К(ва), валютной позиции и достаточности капитала. Однако банк все же нарушает требования. Коэффициент покрытия ликвидности (LCR) Bereke ниже среднего и составляет 87%, что является минимальным показателем среди банков (кроме исламских).

Помимо прочего, у Bereke Bank самый низкий уровень достаточности капитала первого уровня. По состоянию на 1 марта к1 составляет 10%, при том, что у остальных банков не менее 11,5%. Справедливости ради стоит отметить, что к1 за два месяца т.г. вырос с 9,4% до 10%.

Согласно данным НБРК за два месяца 2023 года вклады в банке сократились на 112,4 млрд тенге. Если рассматривать сумму счетов с 1000 класса по 1300 как высоколиквидные активы, то у Bereke они сократились с начала года на 328,3 млрд до 93 млрд. Данный показатель ликвидности покрывает обязательства банка на 6,5%. На системном уровне данный коэффициент значительно выше чем у Bereke и составляет 23,7%.

Нам кажется странным, что ссудный портфель банка практически не меняется и остается на уровне 1,3 трлн тенге. Складывается ощущение, что менеджмент банка не приостановил кредитование, чтобы исправить показатели.

P.S.
Возможно мы чего-то не понимаем, и устроившиеся в государственный банк иностранцы видят иначе риск-менеджмент финансовой организации.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ

🇰🇿 УЖЕСТОЧЕНИЕ ЗАКОНОВ О БУКМЕКЕРСКИХ КОНТОРАХ И АЗАРТНЫХ ИГРАХ В КАЗАХСТАНЕ
Депутаты Мажилиса Парламента подняли на волну обострившуюся проблему с лудоманией в Казахстане.

Объем услуг по азартным играм и беттингу в 2022 году составил 553,6 млрд тенге. Согласно социальному опросу, 73,7 процента казахстанцев находятся в состоянии тревоги относительно лудомании и призывают жестко регулировать работу букмекерских контор.

Жанарбек Ашимжанов направил запрос заместителю премьер-министра Алтаю Кульгинову с требованиями:
1️⃣ Запретить принимать онлайн и офлайн ставки от лиц, которые более трех месяцев не могут погасить долги по существующим кредитам.

2️⃣ Преследовать в судебном порядке продвижение финансовых пирамид, онлайн-казино и других форм азартных игр.

3️⃣ Запретить распространение лотерейных билетов и установку лотерейных терминалов типа «Лотоматик» в супермаркетах и общественных местах.

Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) уже давно признала лудоманию практически неизлечимой зависимостью. За последние три года казахстанские граждане потратили более 1 триллиона тенге на азартные игры. В 2022 году более 20 процентов из более чем 157 тысяч уголовных правонарушений были совершены на почве азартных игр.

Мы считаем, что во избежание массового банкротства и разрушения семей, казахстанское правительство должно принять меры, чтобы остановить распространение лудомании среди населения.

Необходимо запретить рекламу или существенно органичить на всех информационных площадках и провести агитационную работу о вреде азартных игр в социальных сетях.

Телеграм-канал @RiskTakersKZ