🫣🇨🇾Сделки с недвижимостью на Кипр: профессиональный независимый юрист или бесплатный юрист застройщика?
 
📈В последне два года мы наблюдаем бум недвижимости на Кипре. Количество сделок и рост цен стимулируют (среди прочих факторов) программа ПМЖ за инвестиции, а также переезд высококвалифицированных специалистов, которые, осмотревшись, решили остаться на острове.

Довольно часто при покупке недвижимости девелопер/продавец предлагает воспользоваться услугами своего юриста «бесплатно». Мы все понимаем, что при выборе юриста застройщика присутствует конфликт интересов, но что может случиться, это ведь только бумажки подписать..

😶‍🌫️Не будем голословны и приведем несколько примеров из нашей практики, когда нам приходилось иметь дело с непростыми ситуациями и исправлением ошибок:
✔️🪪ПМЖ: жилая недвижимость куплены не у девелопера, а инвестора, для которого девелопер построил объект. Последствия: отказ в ПМЖ
✔️🪪ПМЖ: жилая недвижимость куплена у девелопера без надлежащей лицензии. Последствия: отказ в ПМЖ
✔️🏡Нарушение сроков сдачи недвижимости и отсутствие штрафов в договоре. Последствия: дополнительные расходы на съемное жилье или упущенная выгода от потенциальной сдачи объекта в аренду
✔️🏦Комиссии кипрских банков при зачислении денег или “due diligence fees” оплачиваются покупателей. Последствия: некоторые банки на Кипре берут до 2% за зачисление денег, как результат,- дополнительные расходы
✔️🍴Проверка спецификации в договоре: отсутствие важных элементов встроенной мебели, кондиционеров и т.д. Последствия: дополнительные расходы на покупку
✔️📃Обременение недвижимости: залог/ипотека и/или дефолт
✔️📜Отсутствие разрешения на строительство
 
🫠Список непростых задач, которые мы привели выше, можно продолжить, но часть негативных последствий можно было бы избежать, наняв независимого квалифицированного юриста.
 
«Скупой платит дважды» 

@mainpartnertrust

🇺🇸🇷🇺🚨Новый пакет санкций США
 
Несколько минут назад был опубликован новый пакет санкций США, который (в основном) посвящен обходу существующих санкций. 👉👈
Санкционные списки пополнили более 400 физических лиц и компаний из 16 стран, в том числе 🇨🇳Китая, 🇨🇭Швейцарии, 🇹🇷Турции и 🇦🇪ОАЭ.
✔️Санкции за обход существующих санкций -100 физ лиц и компании
✔️Технологические и оборонные компании -60 компаний
✔️Финансовый сектор пополнили компании Атол, ЦФТ, Диасофт
 
В пояснениях к санкциям Вы можете прочитать несколько увлекательных историй, которые разделены по секторам.
Мы остановимся на интересном нам кейсе-
• 💸Обход санкций через Швейцарию и Лихтенштейн с использованием услуг корпоративных провайдеров
 
В санкционный список попал гражданин 🇨🇭Швейцарии Антон Даниэль Висс (Висс). Согласно опубликованной информации, г-н Висс организовал юридические структуры, которые позволили переводить денежные потоки из 🇷🇺РФ в 🇨🇭Швейцарию и 🇱🇮Лихтенштейн с использованием компании трастовых и корпоративных услуг из Лихтенштейна Audax Consulting Trust Establishment (Audax). Затем через свою управляющую компанию One Asset Management AG (One Asset), базирующуюся в Лихтенштейне, г-н Висс, совместно с австрийским партнером Александром Францем Йозефом Линс (Линс), предоставлял услуги по управлению активами 🚨гражданам России, находящимся под санкциями. Для содействия схемам уклонения от санкций г-н Линс использовал свою компанию-администратора, которая находится в Лихтенштейне,- LMG Lighthouse Trust Reg (LMG). Audax, One Asset и LMG расположены по одному адресу.
 
📖Также в новых санкциях есть интересные кейсы по киберсанкциям, торговле золотом через ОАЭ и т.д. Если у Вас будет свободное время на выходных, то рекомендуем к прочтению.
 
С полным списком санкций можно ознакомиться по ссылке: Russia-related Designations and Designations Updates; Issuance of Russia-related General Licenses; Issuance and Amendment of Russia-related Frequently Asked Questions | Office of Foreign Assets Control (treasury.gov)

@mainpartnertrust

🇺🇸🇱🇮Ровно неделю назад США опубликовали очередные санкции против РФ. Напомним, что из всего многообразия кейсов мы обратили Ваше внимание на санкции в отношении некоторых управляющих компаний и администраторов в Лихтенштейне.

👀Смотрим на ситуацию спустя неделю.
✔️💻Сайты компаний, которые попали в санкции, не работают
✔️❌29 августа FMA (финансовый регулятор Лихтенштейна) сообщил на своем сайте об отзыве лицензий компании, начиная с 28 августа
✔️🆘Большое количество клиентов остались без управляющего, и найти нового управляющего фаундейшен после санкции - задача не из легких
✔️🏦Банковские счета клиентов могут быть заблокированы (уже заблокированы) или операции по ним ограничены
✔️🚣‍♀️Одной из опций решения задачи по поиску нового управляющего может быть редомициляция фаундейшен в другую юрисдикцию
 
🤔Ради интереса мы сравнили похожий кейс с включением в санкционный список США компании Christodoulos G. Vassiliades https://www.vasslaw.com/.
А как сейчас живет компания?
😮Удивительно, но сайт компании до сих пор работает. Более того, компания продолжает предоставлять профессиональные услуги, и членство Christodoulos G. Vassiliades в ассоциации юристов Кипра (Cyprus bar Association-регулирующий орган для юристов на Кипре) до сих пор действует.

😑⁉️Две европейские страны, одинаковые списки санкций, но абсолютно разные подходы регулятора, которые, в свою очередь, отражаются на клиентах и других участниках рынка.
 
@mainpartnertrust

Ссылки на источники:
https://www.fma-li.li/de/news/20240829-erloschen-von-bewilligungen-nach-art-14-abs-1-trhg.html
https://www.cyprusbar.org/CypriotAdvocateMembersPage
 

🏦💸Российские банки: обзор возможных валютных переводов за границу. 
 
Напомним, что со 2 сентября ⛔️Райффайзенбанк больше не осуществляет переводы евро. Ранее банк принял аналогичное решение по долларам. Для россиян-налоговых резидентов ЕС, а также граждан РФ, которые в настоящий момент продают бизнес и планируют переехать в Европу, вопрос перевода капитала стоит достаточно остро.

В последнее время в прессе мы видим много спекуляций с информацией по банкам, которые все еще осуществляют переводы в валюте. Мы решили развеять мифы и опубликовать проверенную и достоверную информацию, актуальную на настоящий момент.
 
🔴Санкционные банки:
ВТБ и Банк Санкт-Петербург находятся под санкциями, поэтому рассчитывать на них для перевода иностранной валюты в ЕС, мягко говоря, не стоит. Более того, средства, которые Вы размещаете в санкционных банках, достаточно сложно/невозможно перевести в европейские банки.

🟡Газпромбанк. Несмотря на то, что этот банк не находится под блокирующими санкциями, платежи с его счетов европейские банки не принимают еще с 2022 года.

🟢Дочки европейских банков. На самом деле остался всего лишь один банк, который до сих пор осуществляет переводы в евро. Опций не много:)

ОТП банк:

• Валюта платежа: евро
• Ограничения по сумме: 1 млн в месяц  
• Комиссия за перевод средств: 500 евро максимум (4%) или минимум 80 евро
• Практический комментарий: банк- корреспондент Дойче Банк возвращает 90% переводом обратно. Возврат перевода занимает около 10 дней. Возможно, что вы-счастливчик и попадете в 10% клиентов, платежи которых доходят до получателя.
 
🥸Из представленной информации складывается не самая радужная карта, но эксперты Main Partner Trust подтверждают, что прозрачные опции по переводам средств в европейские и швейцарские банки не из санкционных банков РФ все еще есть. Для получения более подробной информации приглашаем Вас посетить наше мероприятие на Кипре https://t.iss.one/mainpartnertrust/949  и обсудить данную тему с нашими экспертами.

@mainpartnertrust

👮🏻‍♂️🇷🇺 ФНС планирует исключение 27 стран ЕС из списка автообмена страновыми отчетами

🤔 Такая мера связана с систематическим нарушением стран ЕС исполнения обязательств по автоматическому обмену налоговой информацией.

📋 Ранее ФНС уже публиковала список юрисдикций-нарушителей на своем сайте, но теперь на правовом портале был опубликован законопроект об официальном исключении.

👨🏻‍💻👩🏼‍💻О том, что такое «страновой отчет», мы уже писали здесь.

‼️Снова обратим Ваше внимание на то, что формирование такого списка потенциально может означать, что в скором времени все страны ЕС могут быть исключены из автообмена финансовой информацией о счетах физических лиц.

😰😰😰 После такого исключения ряд операций с ценными бумагами, происходящих на счетах, открытых в этих странах, будет считаться незаконным с точки зрения валютного контроля, что может привести к штрафам в размере от 20 до 40% от суммы операции. Все последствия подробно мы разбирали в нашем посте об исключении Швейцарии.

@mainpartnertrust

🇺🇸🥹OFAC предупреждает зарубежные банки о санкциях за помощь в обходе ограничений
 
Вчера вечером OFAC опубликовал новый список санкций, а также документ, который предупреждает банки и финансовые институты о последствиях за помощь в обходе санкций. 🫣Видимо, документ опубликовали не просто так. Ждем новые имена банков и финансовых институтов в санкционных списках.
 
      ✔️OFAC предупреждает о попытках России обходить санкции через открытие новых зарубежных филиалов и дочерних компаний российских финансовых учреждений.
      ✔️Россия использует третьи страны для обхода санкций и поддержки своей военно-промышленной базы.
      ✔️Иностранные регуляторы и финансовые институты должны проявлять осторожность при взаимодействии с новыми филиалами или дочерними компаниями российских банков, даже если они не под санкциями.
      ✔️Существующие финансовые отношения, связанные с разрешенными транзакциями (пищевые продукты, сельское хозяйство, медицина, энергетика и телекоммуникации), остаются допустимыми.
      ✔️Открытие новых филиалов или дочерних компаний российских финансовых учреждений является красным флагом возможного обхода санкций.
      ✔️Финансовые институты, взаимодействующие с такими структурами, должны учитывать высокие риски санкций и возможное содействие действиям России по обходу ограничений.

@mainpartnertrust
 
Источник: Russian Attempts to Evade Sanctions Using New Overseas Branches and Subsidiaries (treasury.gov)
 

🇷🇺👩‍⚖️Райффайзенбанк: запрет на передачу акций

Санта-Барбара с будущим российского Райффайзенбанка продолжается..
 
      ✔️Российский суд наложил запрет на передачу акций АО Райффайзенбанк (Россия).
      ✔️Запрет связан с судебным разбирательством, инициированным компанией Rasperia Trading Limited против STRABAG SE и других лиц.
      ✔️АО Райффайзенбанк упомянут в деле, но не обвиняется.
      ✔️Райффайзен Банк Интернешнл (RBI) не является стороной в этом деле и планирует оспаривать решение суда.
      ✔️Судебный запрет затрудняет продажу контрольного пакета акций АО Райффайзенбанк (Россия) со стороны RBI.

@mainpartnertrust
 
Для подробностей можно ознакомиться с полным релизом здесь: https://www.rbinternational.com/en/investors/news/ad-hoc-releases/ru-shares.html

🇬🇧 🇨🇾 Налог на наследство: Великобритания VS Кипр

Ставка налога

🇨🇾 На Кипре налог на наследство был отменен в 2000 году. В настоящее время налог на наследство не взимается, независимо от стоимости имущества.

🇬🇧 В Великобритании действует налог на наследство по ставке 40% на имущество, превышающее необлагаемый минимум, который в настоящее время составляет £325’000.

Особенности процесса наследования

🇨🇾 Наследование подлежит административному процессу, включая возможное оформление завещания и урегулирование долгов. Процесс регулируется законодательством Кипра, которое может включать обязательные доли для наследников.

🇬🇧 Налоговые обязательства зависят от статуса домицилия умершего. Лица с домицилем в Великобритании облагаются налогом на все мировое имущество, в то время как лица без домицилия облагаются налогом только на имущество в Великобритании.

👨🏻‍💻👩🏼‍💻 Таким образом,Кипр предлагает более благоприятные условия с точки зрения налогообложения наследства из-за отсутствия налога, в отличие от Великобритании, где действует сравнительно высокая ставка. Для лиц с имуществом в обеих странах отсутствие налога на Кипре может быть выгодным фактором, особенно в связи с грядущей налоговой реформой в Великобритании, предполагающей отмену режима нон-домициль.
 
@mainpartnertrust

🇨🇾И снова Кипр: кто они - жители Лимассола? 👯‍♂️
 
Нам стало интересно, кто же они такие, экспаты Кипра, а в частности – города Лимассол . Для того, чтобы разобраться в национальностях жителей Лимассола мы изучили данные статистической службы Кипра (CYSTAT), Eurostat, отчеты местных муниципалитетов, отчеты исследовательских компаний, и вот какая картина у нас получилась. Конечно, приведенные данные не могут быть точными, но дают нам общее понимание, кто переезжает в славный город Лимассол.*
      1.    🪆Русские: Примерно 20,000 - 30,000 русских проживают в Лимассоле. Они составляют одну из крупнейших общин экспатов благодаря тесным деловым и культурным связям.
      2.    💂‍♀️Британцы: В Лимассоле проживает около 8,000 - 12,000 британцев, которых привлекают знакомая среда и благоприятные условия жизни.
      3.    🏺Греки: Хотя греки не всегда считаются экспатами, в Лимассоле проживает около 5,000 - 8,000 греков, в основном по работе или бизнесу.
      4.    🇺🇦Украинцы: Украинская община значительно выросла в последнее время и насчитывает около 5,000 - 7,000 человек.
      5.    ⚒️Румыны: Численность румынских экспатов оценивается в 4,000 - 6,000 человек, большинство из которых работает в различных сферах услуг.
      6.    🏗️Болгары: Примерно 3,000 - 5,000 болгар живут в Лимассоле, работая в различных отраслях.
      7.    💻Израильтяне: Израильская община насчитывает около 2,000 - 3,000 человек, в основном занятых в бизнесе и технологических секторах.
      8.    🇪🇺Другие граждане ЕС (немцы, поляки и др.): В совокупности в Лимассоле проживает около 4,000 - 6,000 граждан других стран ЕС.
      9.    🍱Азиатские и ближневосточные страны: Общая численность экспатов из таких стран, как Индия, Китай и Ливан, составляет около 3,000 - 4,000 человек.
      10.   🏈Другие (США, Канада, Южная Африка и т.д.): Меньшие сообщества из неевропейских стран составляют примерно 2,000 - 3,000 человек.
 
*цифры являются приблизительными и могут меняться в зависимости от различных факторов, таких как экономическая ситуация, визовые правила и геополитические события.
 
Для понимания интернациональности Лимассола напомним, что общая численность населения города в 2024 составила 154,000 жителей.

@mainpartnertrust

🇬🇧🇷🇺🏦Актуальный банковский вопрос для граждан Великобритании и России ⛔️
 
В Великобритании за последние несколько лет произошло достаточно много важных событий, которые повлияли на жизнь местных жителей, в том числе граждан Великобритании (или постоянных резидентов), которые имеют российские паспорта.
 
✔️🇬🇧Brexit официально произошёл 31 января 2020 года, когда Великобритания формально вышла из Европейского Союза. Однако референдум, на котором жители Великобритании проголосовали за выход из ЕС, состоялся раньше — 23 июня 2016 года. После референдума последовали несколько лет переговоров и политических процессов, прежде чем выход Великобритании из ЕС стал официальным.
✔️⛔️Санкции против России:  кстати, первыми странами, которые ввели санкции против РФ в 2022 году, были Великобритания и США (22 февраля, 2022 года), а ЕС ввел санкции с опозданием на день (23 февраля 2022 года)
✔️💸Налоговая реформа: заслуживает отдельного поста)
 
💳Не секрет, что после 2022 года любому гражданину РФ (даже проживающему в Европе) стало очень сложно открыть банковский счет. Удивительно, но один из самых сложных кейсов по открытию счетов —  это открытие счетов в ЕС или Швейцарии гражданам Великобритании и РФ, постоянно проживающих в Великобритании.

⁉️Казалось бы, отличная комбинация— гражданин РФ заработал денег в РФ и до 2022 переехал в Великобританию, где получил паспорт туманного альбиона. Живет в Великобритании и платит там налоги уже несколько лет. Идеальный профайл? Но не для европейских и швейцарских банков после 2022 года.
 
😈Дьявол ,как обычно, кроется в деталях. Попробуем дать Вам общее понимание, что пошло не так с описанным выше кейсом.👿
 
🧐Посмотрим на статью 5b санкций ЕС, которая относится ко всем владельцам российских паспортов. Просьба прочитать внимательно перевод или хотя бы выделенный текст)
 
Article 5b Общее правило
1 It shall be prohibited to accept any deposits from Russian nationals or natural persons residing in Russia, legal persons, entities or bodies established in Russia or a legal person, entity or body established outside the Union and whose proprietary rights are directly or indirectly owned for more than 50 % by Russian nationals or natural persons residing in Russia, if the total value of deposits of that natural or legal person, entity or body per credit institution exceeds EUR 100 000 .
Запрещается принимать любые депозиты от граждан России или физических лиц, проживающих в России, юридических лиц, организаций или органов, учрежденных в России, или юридического лица, организации или органа, учрежденных за пределами Союза, но принадлежащих прямо или косвенно более чем на 50% гражданам России или физическим лицам, проживающим в России, если общая сумма депозитов этого физического или юридического лица, организации или органа в кредитном учреждении превышает 100 000 евро.
 
Исключение ❗️
3.   Paragraphs 1, 2 and 2a shall not apply to nationals of a Member State, of a country member of the European Economic Area or of Switzerland, or to natural persons having a temporary or permanent residence permit in a Member State, in a country member of the European Economic Area or in Switzerland.
Пункты 1, 2 и 2a не применяются к гражданам ЕС, страны, являющейся членом Европейской экономической зоны или Швейцарии, а также к физическим лицам, имеющим временный или постоянный вид на жительство в государстве-члене ЕС, стране, являющейся членом Европейской экономической зоны, или в Швейцарии.
 
⁉️❗️⁉️Итак, комбинации российский паспорт плюс паспорт (ВНЖ или ПМЖ) ЕЕА и Швейцарии являются исключением из санкционных правил. В EEA входят все страны – члены ЕС плюс Исландия, Лихтенштейн и Норвегия. ❗️Великобритания не входит в список стран- исключений…. Спасибо, Brexit!
 
🫣🧐Таким образом, открыть банковский счет в ЕС с комбинацией факторов российский паспорт и паспорт Великобритании - миссия невыполнима.
Эксперты Main Partner Trust стараются найти выход даже из самых сложных ситуаций и ждут Ваших запросов для индивидуального обсуждения Вашего кейса.
 
@mainpartnertrust

https://eur-lex.europa.

🪪🛂Биометрический паспорт для граждан РФ
 
Европа уже несколько лет ведет разработку и внедрение системы автоматического въезда/выезда для граждан третьих стран. Данная услуга будет доступна только для владельцев биометрических паспортов.
Введение системы въезда/выезда (EES) в Евросоюзе запланировано на ноябрь 2024 года. Сначала запуск системы был отложен несколько раз из-за IT-проблем, но в настоящее время идет тестирование. ЕЕS будет заменять ручное штампование паспортов (в том числе подсчет шенгенских дней) на автоматическую регистрацию всех пересечений границ для неевропейских граждан. Система призвана усилить безопасность и ускорить контроль на границе.
 
Источник:
https://home-affairs.ec.europa.eu/policies/schengen-borders-and-visa/smart-borders/entry-exit-system_en

📣📣🇪🇺Долгожданный EU Blue Card – скоро уже на Кипре!
 
 
🇪🇺Что такое EU Blue Card?
 
EU Blue Card — это вид на жительство, который позволяет высококвалифицированным специалистам из неевропейских стран работать и проживать в большинстве стран ЕС ( за исключением Дании и Ирландии). EU Blue Card предназначена для устранения дефицита квалифицированных кадров в определенных секторах и представляет простой путь для переезда этих специалистов и их семей в ЕС.
 👍Преимущества EU Blue Card
 
      ✔️🙋‍♀️Право на работу: Владельцы EU Blue Card могут работать в ЕС и составить конкуренцию местным жителям. На Кипре минимальный порог заработной платы для заявителей EU Blue Card составляет от 1 до 1,6 средней национальной зарплаты (от 20 000 до 32 000 евро в год).
      ✔️👨‍👩‍👧‍👧Присоединение семьи: EU Blue Card позволяет переезд ближайших членов семьи главного заявителя.
      ✔️🌍Свобода передвижения (вишенка на торте): Держатели EU Blue Card могут путешествовать без визы по странам ЕС и переезжать для работы в другую страну ЕС после проживания на Кипре в течение 12 месяцев.
      ✔️👍Социальные привилегии: Держатели EU Blue Card пользуются образовательными ресурсами, социальным обеспечением и имеют доступ к иным услугам наравне с местными жителями.
 
📑Требования для получения EU Blue Card в Кипре
 
      ✔️📑Трудовой договор:  Необходимо предоставить действующее предложение о работе или трудовой договор на срок не менее шести месяцев.
      ✔️💰Зарплата: Должна соответствовать национальному порогу зарплаты (см информацию выше).
      ✔️🎓Образование и опыт заявителя: Высшее образование или трехлетний релевантный профессиональный опыт, полученный за последние семь лет работы.
      ✔️🚑Медицинская страховка: Наличие действующего медицинского страхования.
 
🧐Подробности получения волшебной EU Blue Card можно узнать у экспертов Main Partner Trust, но важно помнить, что пока мы отдыхали, 1 августа 2024 года в официальном вестнике Республики Кипр была опубликована и вступила в силу поправка к Закону об иностранцах и иммиграции, глава 105 (“Закон”). Эта поправка вводит “EU Blue Card”, приводя национальное законодательство в соответствие с Директивой ЕС (EU) 2021/1883.

@mainpartnertrust

🇬🇧👩‍⚖️Великобритания ужесточает статус криптовалют
 
Великобритания представила новый законопроект, направленный на уточнение правового статуса криптовалют.
 
Законодательство стремится обеспечить более четкие определения и регулирование цифровых активов, повышая правовую определенность для инвесторов и бизнеса. Предложенный законопроект охватывает вопросы, связанные с соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег, защитой потребителей и целостностью рынка. Законопроект является частью более широкой стратегии Великобритании по утверждению себя в качестве мирового лидера в цифровых финансах, обеспечивая при этом надзор и защиту финансовой стабильности.

@mainpartnertrust
 
Источник: https://www.coindesk.com/policy/2024/09/11/uk-introduces-bill-to-clarify-cryptos-legal-status/

🇨🇾👩‍💻Реест конечных бенефициаров компаний на Кипре: кто имеет доступ к информации?
 
В нашем телеграмм канале мы писали ранее, что некоторые из членов нашей команды являются членами комитета по «налогам и праву» на Кипре. 👩‍⚖️Одной из задач комитета является обсуждение новых законопроектов и внесение изменений в существующие нормы права. Делимся с Вами новым интересным законопроектом, информация о котором доступна публично.

📑Министерство финансов представило законопроект “Закон о внесении изменений в законы о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, 2007–2023 годов”. Этот законопроект является ответом на решение Суда Европейского Союза (CJEU), которое признало ‼️недействительным публичный доступ к данным о бенефициарных владельцах в соответствии с директивой ЕС 2018/843, ссылаясь на нарушение прав на неприкосновенность частной жизни.
Предложенный законопроект ограничивает доступ к данным лиц или организаций, которые демонстрируют законный интерес в связи с борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). 👏Законопроект устанавливает конкретные условия для предоставления доступа к информации, соблюдая законы о защите данных и решения CJEU.
 
Публичные комментарии принимаются до 10 октября 2024 года.

@mainpartnertrust
 
Источник: Δημόσια Διαβούλευση επί του νομοσχέδιο με τίτλο, «Νόμος που τροποποιεί τους περί της Παρεμπόδισης και Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμους του 2007 έως 2023»
 

🏦🇺🇸🇷🇺Ситибанк Россия: закрытие бизнеса.

Ситибанк планирует закрыть своё последнее отделение в России к 15 ноября 2024 года. Также на следующей неделе банк прекратит обслуживание дебетовых карт, а к концу месяца прекратит операции через Систему быстрых платежей (СБП).

Это является частью более широкой стратегии Citigroup по выходу с российского рынка, которая была объявлена в 2021 году и расширена, чтобы включать почти все потребительские и коммерческие банковские услуги к 2023 году. Банк постепенно сокращает свои операции, включая продажу портфелей кредитов и балансов по кредитным картам.

@mainpartnertrust

🇨🇾👍Кипр: амнистия для получения титула на недвижимость
 
Напомним, что такое 📜титул на недвижимость на Кипре (Title Deed) или «cертификат о регистрации недвижимого имущества»- это основной юридический документ, подтверждающий право собственности на недвижимость на Кипре.
 
Итак, государственные органы Кипра решили объявить амнистию для тех, кто по определенным причинам не смог получить титул на недвижимость.

🥸Изучаем основные положения документа по амнистии:
 
      ✔️🕘Дата утверждения: 13 сентября 2024 года.
      ✔️📆Срок амнистии: 6 месяцев.
      ✔️🎯Цель: Легализация незаконных строений и изменений, чтобы тысячи владельцев недвижимости смогли получить титулы.
      ✔️👍Условия участия:
1️⃣Амнистия распространяется только на завершенные здания.
2️⃣Собственники должны иметь разрешение на строительство или градостроительное разрешение, полученное до даты утверждения амнистии.
     ✔️🏠Применение к незаконным изменениям:
1️⃣Для легализации таких изменений, как остекленные балконы или самовольно установленные перголы, владельцам придется оплатить штраф.
      ✔️💸Компенсация за отклонения:
1️⃣В случаях превышения допустимых строительных норм или изменений, нарушающих правила застройки, потребуется финансовая компенсация, рассчитанная на основе актуальных оценочных таблиц земельного Департамента.
 
🤓Амнистия направлена на урегулирование нарушений, которые долгое время мешали получению титулов на недвижимость на Кипре.

@mainpartnertrust
 
Источник: https://cyprus-mail.com/2024/09/13/buildings-amnesty-approved-thousands-to-receive-title-deeds/

🇨🇭Швейцарский Mirabaud & Cie SA получил запрет на прием новых клиентов от регулятора.
 
Швейцарская служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) завершила расследование в отношении банка Mirabaud & Cie SA и выявила серьезные нарушения финансового законодательства, связанные с недостаточной борьбой с отмыванием денег. Банк не проводил надлежащую проверку и документацию экономических оснований клиентских отношений и транзакций, особенно в случаях с повышенными рисками отмывания денег и квалифицированных налоговых преступлений.
 
В ходе расследования выяснилось, что с 2010 года Mirabaud имел деловые связи с компаниями и сложными структурами, связанными с ныне покойным бизнесменом, обвиняемым в уклонении от уплаты налогов. FINMA установила, что банк не обладал адекватной системой управления рисками и внутренним контролем для выявления и управления соответствующими рисками.
 
FINMA предписала банку улучшить меры по борьбе с отмыванием денег, усилить систему внутреннего контроля и обновить корпоративное управление. Кроме того, банку необходимо пересмотреть все клиентские отношения с точки зрения рисков и провести дополнительную документацию по соответствующим транзакциям за 2018-2022 годы. До полного выполнения этих мер банку ‼️запрещено принимать новых клиентов с повышенными рисками отмывания денег.‼️
 
FINMA также взыскала с банка 12,7 миллиона швейцарских франков неправомерно полученной прибыли и возбудила три дела против физических лиц, не раскрывая их личность. Банк уже принял оперативные, организационные и кадровые меры для устранения выявленных недостатков и восстановления правомерного состояния. FINMA строго контролирует выполнение предписанных мер с помощью назначенного проверяющего.

@mainpartnertrust
 
Источник: https://www.finma.ch/de/news/2024/09/20240917-mm-mirabaud/
 

🇷🇺🏦🧟‍♀️Банки СНГ: актуальные новости
 
Ранее мы не писали о банках СНГ, так как у многих наших читателей была возможность сделать быстрый перевод валюты из России в ЕС со счета, открытого в Райффайзенбанке. Понятные затраты, операционная часть и время обработки-получения платежа. Напомним, что со 2 сентября Райффайзенбанк больше не осуществляет переводы в евро. Долларовые платежи банк прекратил делать 10 июня.

После закрытия возможности осуществления валютных переводов Райффайзенбанком россияне стали искать альтернативные варианты для переводов в ЕС через банки СНГ.
Удивительно (или неудивительно), но банки СНГ практически одновременно подняли комиссии за переводы.  Если до 2 сентября зачислить денежные средства из России на Ваш счет в банке СНГ Вы могли бесплатно, а комиссия за перевод в ЕС составляла от 150 до 500 долларов, то с сентября в банках появилась комиссия «за зачисление денежных средств из РФ» и комиссия за перевод денежных средств из банка значительно увеличилась. 🤦‍♂️Комиссия «за зачисление денежных средств из РФ» составляет от 0.2% до 0.5%, а 🤦‍♀️комиссия за перевод денежных средств из банка- от 0.5% до 4%. Интересно, что практически все банки при определении комиссии за перевод 😫убрали максимально возможную комиссию, сделав комиссия безлимитной. То есть, если ранее за перевод 1M USD Вы платили 1%, но максимум 500 долларов, то теперь Вы, скорее всего, заплатите 1% (то есть, 10,000 USD). Разница большая, согласитесь… также не забываем комиссию за конвертацию, которая называется спредом и также должна учитываться Вами при учете затрат на перевод.

🧐Эксперты Main Partner Trust наблюдают очевидную тенденцию того,  что с каждым месяцем сделать переводы из РФ становится все сложнее и дороже, а банков, готовых проводить такие переводы, становится все меньше.

@mainpartnertrust

🇱🇺🇱🇮⛔️С момента публикации информации о банке Havilland мы получаем большое количество вопросов по текущему статусу банка и процедуре возврата денег.

🤓Процедура возврата средств клиентами из банка, находящегося в процессе ликвидации, в общем виде выглядит следующим образом:
 
1. 📨🖊️Уведомление от ликвидатора
 
      ✔️После начала процесса ликвидации назначенный судом ликвидатор или администратор уведомит всех кредиторов и держателей счетов, обычно через прямое общение или публичные объявления.
 
2. ✍️Подача заявления
 
      ✔️Клиентам необходимо подать заявление ликвидатору. Обычно это включает в себя заполнение формы заявления с указанием суммы долга, информации о счете и подтверждающих документов, таких как выписки по счету или кредитные соглашения.
      ✔️Ликвидатор предоставит (должен предоставить) необходимые формы и инструкции по подаче заявления.
 
3. 🕵️‍♀️Проверка заявлений
 
      ✔️Ликвидатор проверит каждое заявление, чтобы убедиться, что оно действительно и корректно. Этот этап может занять некоторое время, в зависимости от сложности и количества заявлений.
      ✔️На этом этапе вас могут попросить предоставить дополнительные документы или разъяснения, если это необходимо.
 
4. 💸Распределение активов
 
      ✔️После проверки всех заявлений ликвидатор произведет распределение доступных активов. Выплаты обычно производятся в порядке приоритета: сначала обеспеченные кредиторы, затем необеспеченные кредиторы, включая вкладчиков.
      ✔️Вкладчики часто покрываются схемами страхования вкладов до определенного лимита, который варьируется в зависимости от страны (например, €100,000 в ЕС).
 
5. 💰Выплата
 
      ✔️Выплаты клиентам обычно осуществляются прямым переводом на другой банковский счет или путем выдачи чека.
      ✔️Время и сумма выплаты зависят от активов банка и общего объема заявлений. В некоторых случаях выплаты могут производиться частями, если процесс ликвидации затягивается.
 
6. 📝Контроль и обновления
 
      ✔️Поддерживайте связь с ликвидатором или назначенным администратором для получения обновлений. Обычно они предоставляют периодические отчеты о ходе ликвидации и статусе выплат.
 
7. 👩‍⚖️Юридические действия
 
      ✔️Если вы не согласны с полученной суммой или с обработкой вашего заявления, у вас может быть право оспорить решение через юридически, например, подав возражение в суд.
 
🧐Команда экспертов Main Partner Trust обращает внимание на то, что важно действовать оперативно и внимательно следовать инструкциям ликвидатора, чтобы ваши заявления были обработаны правильно. Для получения конкретной информации, связанной с Banque Havilland, клиентам следует обращаться к уведомлениям ликвидатора или проконсультироваться с юристом для эффективного прохождения процесса.

@mainpartnertrust

🇷🇺❗️Время платить налог на вклады

👮🏻‍♂️ По сообщению РБК российские налогоплательщики получили первые уведомления о необходимости уплаты НДФЛ на вклады.

👀 В сообщении указаны банки, где открыты вклады, сумма начисленных процентов по депозитам и финальная сумма налога, которую нужно будет оплатить.

🗓️ НДФЛ по вкладам действует в России с 2021 года, но срок его уплаты сдвигался. В результате первым годом, за который будет налог начислялся - 2023.

‼️Срок оплаты - до 1 декабря 2024 года. Рекомендуем проверить свои личные кабинеты, чтобы не оказаться в числе недобросовестных налогоплательщиков. 🤓

@mainpartnertrust

📣Ежегодная конференция Main Partner Trust на 🇨🇾Кипре. «Новые вызовы для граждан России: санкции, налоги, банки, инвестиции и наследство. Выжить в Европе.»
 
Приглашаем вас на мероприятие "Выжить в Европе", где мы будем обсуждать актуальные темы и вопросы, которые возникают у граждан РФ, постоянно проживающих в Европе.

 ✔️🕐Мероприятие состоится в понедельник, 14 октября 2024 года, в 9:30 (Кипр).
 ✔️🇨🇾Место проведения мероприятия: бизнес-зал отеля Amara. https://www.amarahotel.com/
 ✔️🏨Для получения специальных цен на проживание в отеле, обращайтесь к нашим специалистам.
 
🤓На мероприятии вы сможете обсудить и получить ценные советы от экспертов в области санкций, права, налогов и инвестиций. Мы предлагаем вам уникальную возможность обменяться опытом и установить новые связи с коллегами из разных отраслей.
Не упустите шанс узнать о стратегиях и лучших практиках, которые помогут вам успешно приспособиться к новым вызовам и достичь лучших результатов в поставленных задачах.
 
Зарегистрируйтесь прямо сейчас, чтобы гарантировать ваше место на этом мероприятии! Количество гостей ограничено.
 
@mainpartnertrust
 
Ссылка и программа для регистрации.
 
Выжить в Европе. Tickets, Mon, Oct 14, 2024 at 9:00 AM | Eventbrite