ЦБ докапитализировал группу "Открытие" на 456 млрд рублей
Банку из них досталась львиная часть, примерно по 45 миллиардов получили НПФ.
Часть средств НПФ группы "Открытие" была инвестирована в активы, которые не приносили доход. Мы заменили активы, которые не работали, на нормальные работающие активы, заявил Задорнов.
Банку из них досталась львиная часть, примерно по 45 миллиардов получили НПФ.
Часть средств НПФ группы "Открытие" была инвестирована в активы, которые не приносили доход. Мы заменили активы, которые не работали, на нормальные работающие активы, заявил Задорнов.
Среднегодовое значение "свободных денег" (средства, остающиеся после всех необходимых трат, для сбережений или крупных покупок) благодаря мартовскому значению в 20 200 рублей выросло до рекордных 19 500 рублей, согласно исследованию "Ромир".
Стоит отметить, что покупательная способность свободных денег сейчас ниже, чем в 2008, 2012-2014 и 2017 годах.
Интересно, что согласно статистике, число крупных покупок (жилье, авто, ремонт, образование) к апрелю 2018 года сократилось. Граждане либо копят (не прибегая к банковским услугам), либо тратят средства на повседневные развлечения
Стоит отметить, что покупательная способность свободных денег сейчас ниже, чем в 2008, 2012-2014 и 2017 годах.
Интересно, что согласно статистике, число крупных покупок (жилье, авто, ремонт, образование) к апрелю 2018 года сократилось. Граждане либо копят (не прибегая к банковским услугам), либо тратят средства на повседневные развлечения
Банки.ру обнаружили "банк с госсподдержкой", у которого нет даже лицензии ЦБ. Будьте бдительны
P.S. А надзорный орган продолжает чистить легальный банковский сектор, хотя вот, тут, прямо у них под носом - чистое функционирующее финансовое мошенничество
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10427605
P.S. А надзорный орган продолжает чистить легальный банковский сектор, хотя вот, тут, прямо у них под носом - чистое функционирующее финансовое мошенничество
https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10427605
Банки.ру
В Сети обнаружен очередной «банк с господдержкой» без лицензии ЦБ
Сотрудники портала Банки.ру обнаружили в сети Интернет очередную организацию, позиционирующую себя как банк и предлагающую ряд привычных потребителям финансовых услуг, но при этом не числящуюся ни в ЕГРЮЛ, ни на сайте Центробанка. КБ «Коммерческий Строительный…
День насыщен банковскими новостями. Кратко основное:
♿️ Банк АТБ, вероятно, доживает последние дни (если не часы). Владелец заочно арестован, банк прекратил принимать вклады. На 1 апреля АТБ входил в перечень самых убыточных банков
♿️ Рейтинговое агентство "Эксперт РА" вводит новый печальный индекс, отражающий здоровье банковской системы. Согласно рассчетам, по этому показателю дефолт может настичь 53 банка в 2018 году (10% сектора), три банка при этом находятся в топ-100
♿️ Минфин РФ изучает возможность увеличения капитала Промсвязьбанка (за гос. счет, конечно же) в связи с возможным предоставлением ликвидности российским компаниям под санкциями со стороны банка
♿️ Банк АТБ, вероятно, доживает последние дни (если не часы). Владелец заочно арестован, банк прекратил принимать вклады. На 1 апреля АТБ входил в перечень самых убыточных банков
♿️ Рейтинговое агентство "Эксперт РА" вводит новый печальный индекс, отражающий здоровье банковской системы. Согласно рассчетам, по этому показателю дефолт может настичь 53 банка в 2018 году (10% сектора), три банка при этом находятся в топ-100
♿️ Минфин РФ изучает возможность увеличения капитала Промсвязьбанка (за гос. счет, конечно же) в связи с возможным предоставлением ликвидности российским компаниям под санкциями со стороны банка
Forwarded from Кот Эльвиры
ЦБ утвердил план санации Азиатско-Тихоокеанского банка (65-место по объему активов). Вчера АТБ приостановил открытие новых вкладов. Сообщалось, что это сделано якобы из-за обновления программного обеспечения. Что конечно выглядело сомнительно, особенно на фоне прилетевшей в догонку новости о заочном аресте совладельца АТБ Андрея Вдовина. Сам Вдовин с 2017 года неплохо себя чувствует за границей. Прославился банкир своим талантом доводить банки до "мертвого" состояния. По факту все банки, с которыми работал Вдовин "сдулись". "Экспобанк" после Вдовина показал огромные убытки, но Вдовин каким-то чудом смог в продать этот фактически пустой банк Barclays, МДМ, М2М (лицензия отозвана), теперь вот АТБ.
Новости из мира стабильности и устойчивости:
♿️ Снова минус два - ЦБ опять лишил лицензий сразу пару банков за утро.
Банк "Эльбин", Махачкала (482 место по величине активов). Причина отзыва стандартна - нарушение антиотмывочных законов. В отношении банка ранее вводились меры, ограничивающие проведение некоторых операций
Банк "Новый Кредитный Союз", Москва (434 место по величине активов). Причина также в непрозрачных сделках и отмывании. К банку ранее применялись ограничительные меры, в том числе запрет на привлечение вкладов.
♿️ Доля проблемных кредитов Промсвязьбанка утроилась с начала санации.
Доля просроченной задолженности в корпоративном кредитном портфеле Промсвязьбанка выросла с 8,7% до 28%.
♿️ Значения обязательных нормативов в марте нарушили 21 банк и одна НКО. 18 банков, нарушивших нормативы, находятся в процессе финансового оздоровления, а два банка и одна НКО впоследствии лишились своих лицензий. Таблица провинившихся ниже. Стоит отметить, что Уралтрансбанк более года нарушает нормативы
♿️ Снова минус два - ЦБ опять лишил лицензий сразу пару банков за утро.
Банк "Эльбин", Махачкала (482 место по величине активов). Причина отзыва стандартна - нарушение антиотмывочных законов. В отношении банка ранее вводились меры, ограничивающие проведение некоторых операций
Банк "Новый Кредитный Союз", Москва (434 место по величине активов). Причина также в непрозрачных сделках и отмывании. К банку ранее применялись ограничительные меры, в том числе запрет на привлечение вкладов.
♿️ Доля проблемных кредитов Промсвязьбанка утроилась с начала санации.
Доля просроченной задолженности в корпоративном кредитном портфеле Промсвязьбанка выросла с 8,7% до 28%.
♿️ Значения обязательных нормативов в марте нарушили 21 банк и одна НКО. 18 банков, нарушивших нормативы, находятся в процессе финансового оздоровления, а два банка и одна НКО впоследствии лишились своих лицензий. Таблица провинившихся ниже. Стоит отметить, что Уралтрансбанк более года нарушает нормативы
Столица продолжает демонстрировать успешные результаты стимулирования предпринимательской деятельности
За первый квартал 2018 года доля поступлений в бюджет Москвы от деятельности предпринимателей составила 26%. При этом от малого и среднего бизнеса поступило 506,4 миллиарда рублей, что на 5,8% больше показателя прошлогоднего периода.
Поступления в столичный бюджет от малого и среднего бизнеса растут в 2,5 раза быстрее, чем общий объем доходов.
За первый квартал 2018 года доля поступлений в бюджет Москвы от деятельности предпринимателей составила 26%. При этом от малого и среднего бизнеса поступило 506,4 миллиарда рублей, что на 5,8% больше показателя прошлогоднего периода.
Поступления в столичный бюджет от малого и среднего бизнеса растут в 2,5 раза быстрее, чем общий объем доходов.
По итогам 2017 года 25% российских банков получили убыток на 772 млрд рублей, 75% заработали 1,56 трлн рублей. Итоговая прибыль банковской системы составила 789,7 млрд рублей
То же самое продолжается и в этом году. 74% кредитных организаций в I квартале получили прибыль в размере 521 млрд рублей, а убыток остальных 26% составил 169 млрд рублей.
Причина происходящего, в основном, в преимуществах крупных гос. банков, доминирование которых вынуждает небольшие коммерческие организации искать успеха в непривычных для себя направлениях. "Качественных" заемщиков крупные банки переманивают более выгодными условиями.
Подтверждает тенденцию статистика по вкладам в руках гос. банков и выдаче всех видов кредитов. По всем видам деятельности у них большое преимущество, замеченное и ФАС, и другими ответственными органами. Правда, от признания проблемы лучше сектору явно не стало.
То же самое продолжается и в этом году. 74% кредитных организаций в I квартале получили прибыль в размере 521 млрд рублей, а убыток остальных 26% составил 169 млрд рублей.
Причина происходящего, в основном, в преимуществах крупных гос. банков, доминирование которых вынуждает небольшие коммерческие организации искать успеха в непривычных для себя направлениях. "Качественных" заемщиков крупные банки переманивают более выгодными условиями.
Подтверждает тенденцию статистика по вкладам в руках гос. банков и выдаче всех видов кредитов. По всем видам деятельности у них большое преимущество, замеченное и ФАС, и другими ответственными органами. Правда, от признания проблемы лучше сектору явно не стало.
Новый минимум: несмотря на сохранение ставки ЦБ максимальная ставка по вкладам продолжает падать.
По данным регулятора, средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду апреля составила 6,39%, и снова это - минимум за всю историю наблюдений. Прошлое минимальное значение приходилось на начало апреля и составляло 6,4%.
По данным регулятора, средняя максимальная ставка топ-10 российских банков по депозитам физических лиц в рублях за вторую декаду апреля составила 6,39%, и снова это - минимум за всю историю наблюдений. Прошлое минимальное значение приходилось на начало апреля и составляло 6,4%.
⚡️ Сокращение доли Олега Дерипаски в компании En+ не обязательно является основанием для исключения этой компании из санкционного списка, заявили РИА Новости представители в министерстве финансов США.
Напомним, что чуть ранее сегодня Дерипаска согласился сократить долю в En+ и уйти из совета директоров.
Напомним, что чуть ранее сегодня Дерипаска согласился сократить долю в En+ и уйти из совета директоров.
Московский ДЭПИР сообщает: объем инвестиций в основной капитал Москвы достиг 2 трлн рублей - это максимальный показатель с 2010 года, рост составил 70% с учетом инфляции.
Доля внебюджетных инвестиций в 2017 году составила 72% против 54% в 2010.
Значительно увеличились инвестиции в транспорт - с 17,3% до 30,3%, второй показатель - сектор промышленности и высоких технологий - с 8,4% до 20,7%, сократились вложения в недвижимость и энергетику, что для столицы не является сюрпризом.
Доля внебюджетных инвестиций в 2017 году составила 72% против 54% в 2010.
Значительно увеличились инвестиции в транспорт - с 17,3% до 30,3%, второй показатель - сектор промышленности и высоких технологий - с 8,4% до 20,7%, сократились вложения в недвижимость и энергетику, что для столицы не является сюрпризом.
Убыток Промсвязьбанка по МСФО в 2017 году составил 405,5 млрд рублей
Убыток Промсвязьбанка по международным стандартам финансовой отчетности за 2017 год составил 405,55 млрд рублей против прибыли в 2,14 млрд в 2016-м. Банк объясняет убыток созданием резервов под обесценение кредитов на 286,24 млрд рублей и резервов под обесценение дебиторской задолженности и прочих обязательств на 125,83 млрд.
Так бывает, когда пытаешься понравиться ЦБ и соответствовать нормативам, но кто-то очень захотел создания банка для оборонки, и "оздоровление" неизбежно. Напомним, что по итогам января в руках опытных менеджеров ПСБ стал самым убыточным наряду с "Открытием", "Ростом" и "АВБ".
Убыток Промсвязьбанка по международным стандартам финансовой отчетности за 2017 год составил 405,55 млрд рублей против прибыли в 2,14 млрд в 2016-м. Банк объясняет убыток созданием резервов под обесценение кредитов на 286,24 млрд рублей и резервов под обесценение дебиторской задолженности и прочих обязательств на 125,83 млрд.
Так бывает, когда пытаешься понравиться ЦБ и соответствовать нормативам, но кто-то очень захотел создания банка для оборонки, и "оздоровление" неизбежно. Напомним, что по итогам января в руках опытных менеджеров ПСБ стал самым убыточным наряду с "Открытием", "Ростом" и "АВБ".
Принцип "бери от метров всё" продемонстрировали власти Москвы, выставив на торги хоромы площадью в 4,7 кв. м:)
Стоит удовольствие от владения метрами в столице 148 тысяч рублей. Видимо, высокий спрос на нежилые помещения вынуждает идти на продажу последних квадратов.
Считается, что вложения в коммерческую недвижимость в среднем возвращаются в два-три раза быстрее, чем в жилье.
Полюбоваться на лот можно здесь
Стоит удовольствие от владения метрами в столице 148 тысяч рублей. Видимо, высокий спрос на нежилые помещения вынуждает идти на продажу последних квадратов.
Считается, что вложения в коммерческую недвижимость в среднем возвращаются в два-три раза быстрее, чем в жилье.
Полюбоваться на лот можно здесь
Ипотечная ставка обновила очередной исторический минимум
Согласно данным ЦБ, ставка составила в марте 9,64% (9,75% в феврале 2018 года и 11,68% в марте 2017-го).
Выросло и число предоставленных кредитов: 118,7 тыс. на общую сумму 234,7 млрд рублей (месяцем ранее — 102,6 тыс. кредитов на общую сумму 198,9 млрд рублей).
Ожидаемо, что с учетом состояния кошельков граждан растет и сумма просрочки. Задолженность увеличилась за март на 2,1% и достигла 5,4 трлн рублей по состоянию на 1 апреля (за год она увеличилась на 19,2% против 11% годом ранее).
Тревогу бить пока рано, как и говорить про "пузырь". Но какой бы "рекордно низкой" не была сейчас ставка, ипотека - все еще слишком сильная нагрузка для падающих доходов россиян.
Согласно данным ЦБ, ставка составила в марте 9,64% (9,75% в феврале 2018 года и 11,68% в марте 2017-го).
Выросло и число предоставленных кредитов: 118,7 тыс. на общую сумму 234,7 млрд рублей (месяцем ранее — 102,6 тыс. кредитов на общую сумму 198,9 млрд рублей).
Ожидаемо, что с учетом состояния кошельков граждан растет и сумма просрочки. Задолженность увеличилась за март на 2,1% и достигла 5,4 трлн рублей по состоянию на 1 апреля (за год она увеличилась на 19,2% против 11% годом ранее).
Тревогу бить пока рано, как и говорить про "пузырь". Но какой бы "рекордно низкой" не была сейчас ставка, ипотека - все еще слишком сильная нагрузка для падающих доходов россиян.
Рекордный убыток ПСБ побит - санируемый ЦБ банк "Открытие" показал убыток по МСФО в 426,8 млрд рублей против прибыли в 1,5 млрд в 2016 году (убыток ПСБ в 2017 составил 405,5 млрд). Стоит отметить, что "эффективное оздоровление" "Открытия" с вливанием огромного количества гос. денег началось на несколько месяцев раньше, поэтому неудивительно, что сумма убытка оказалась больше.
Основная официальная причина его появления, разумеется, резервирование.
Основная официальная причина его появления, разумеется, резервирование.
Наверное, мы никогда не перестанем удивляться результатам опросов, посвященных восприятию экономических процессов населением.
На этот раз ФОМ выяснил, что 51% российских граждан не ощущают на себе влияние санкций (что отчасти пересекается со спокойным отношением граждан к колебаниям курсов валют).
Также 37% опрошенных считают санкции негативной тенденцией для страны, а 30% - позитивной.
12% уверены, что отмена санкций навредит стране, а ответное эмбарго правильным назвали 45% респондентов.
На этот раз ФОМ выяснил, что 51% российских граждан не ощущают на себе влияние санкций (что отчасти пересекается со спокойным отношением граждан к колебаниям курсов валют).
Также 37% опрошенных считают санкции негативной тенденцией для страны, а 30% - позитивной.
12% уверены, что отмена санкций навредит стране, а ответное эмбарго правильным назвали 45% респондентов.
Импортозамещение иностранных инвесторов: +54% за 2017 год
По данным Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и Московской биржи, в минувшем году граждане разместили на индивидуальных инвестиционных счетах около 27,2 млрд руб. За это время было открыто более 300 тыс. ИИС, что на 54% больше, чем годом ранее.
При этом около 47% счетов было открыто новыми клиентами, которые никогда не имели брокерских счетов. Общая же сумма средств, привлеченных на ИИС за три года,— 43,4 млрд руб.
Лидерами по количеству открытых ИИС является Сбербанк (по итогам 2017 года — 109,6 тыс. открытых счетов), ИК "Финам" — 45,3 тыс. счетов, "Открытие брокер" — 41,2 тыс. счетов и БКС с 39,1 тыс.
Факторы роста: падающая доходность вкладов и налоговые вычеты (13% от суммы до 400 тысяч рублей), за 2015-2016 год сумма выплат по вычетам составила 6,6 млрд рублей.
По данным Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) и Московской биржи, в минувшем году граждане разместили на индивидуальных инвестиционных счетах около 27,2 млрд руб. За это время было открыто более 300 тыс. ИИС, что на 54% больше, чем годом ранее.
При этом около 47% счетов было открыто новыми клиентами, которые никогда не имели брокерских счетов. Общая же сумма средств, привлеченных на ИИС за три года,— 43,4 млрд руб.
Лидерами по количеству открытых ИИС является Сбербанк (по итогам 2017 года — 109,6 тыс. открытых счетов), ИК "Финам" — 45,3 тыс. счетов, "Открытие брокер" — 41,2 тыс. счетов и БКС с 39,1 тыс.
Факторы роста: падающая доходность вкладов и налоговые вычеты (13% от суммы до 400 тысяч рублей), за 2015-2016 год сумма выплат по вычетам составила 6,6 млрд рублей.
И еще одна история успеха. Вслед за ПСБ и "Открытием" убыток получил санируемый Бинбанк.
В соответствии с отчетностью по МСФО он составил 8,848 млрд рублей против прибыли в 3,071 млрд годом ранее.
В соответствии с отчетностью по МСФО он составил 8,848 млрд рублей против прибыли в 3,071 млрд годом ранее.
Увеличилась доля россиян, которые ни на чем не экономят
Согласно опросам, в 2016 году такой ответ давали 11%, в 2017 году – 18%, сейчас - 24% россиян. При этом значительно сократилось число тех, кто признается в продолжающейся экономии по тем или иным статьям расходов.
По-прежнему больше всего экономят на еде - 17%, 12% на путешествиях, на других статьях расходов - 10%.
Продолжают с осторожностью покупать новую одежду и обувь 9% респондентов, на развлечениях и деликатесах экономят по 6% опрошенных, на алкоголе и сигаретах – 5%, на ресторанах – 4%. По остальным тратам доля экономящих снизилась до 1-3%.
Согласно опросам, в 2016 году такой ответ давали 11%, в 2017 году – 18%, сейчас - 24% россиян. При этом значительно сократилось число тех, кто признается в продолжающейся экономии по тем или иным статьям расходов.
По-прежнему больше всего экономят на еде - 17%, 12% на путешествиях, на других статьях расходов - 10%.
Продолжают с осторожностью покупать новую одежду и обувь 9% респондентов, на развлечениях и деликатесах экономят по 6% опрошенных, на алкоголе и сигаретах – 5%, на ресторанах – 4%. По остальным тратам доля экономящих снизилась до 1-3%.
Средние ставки по вкладам в рублях в апреле 2018 года снизились на 0,19п.п.
Ставки по краткосрочным депозитам сроком на один месяц снизились до 4,65%, на три месяца – до 5,54%.
Ставки по депозитам сроком на шесть месяцев – снизились до 5,94%, на девять месяцев – до 6,02%, на один год – до 6,11% и на полтора года – до 5,81%.
Доходность долгосрочных депозитов на два и три года снизилась на до 5,47% и 4,85%, соответственно, а свыше пяти лет – до 4,09%.
При этом ставки по вкладам в долларах США увеличились на 0,05 п.п., а средние ставки по депозитам в евро практически не изменялись.
Источник банки.ру
Ставки по краткосрочным депозитам сроком на один месяц снизились до 4,65%, на три месяца – до 5,54%.
Ставки по депозитам сроком на шесть месяцев – снизились до 5,94%, на девять месяцев – до 6,02%, на один год – до 6,11% и на полтора года – до 5,81%.
Доходность долгосрочных депозитов на два и три года снизилась на до 5,47% и 4,85%, соответственно, а свыше пяти лет – до 4,09%.
При этом ставки по вкладам в долларах США увеличились на 0,05 п.п., а средние ставки по депозитам в евро практически не изменялись.
Источник банки.ру
Не так давно заработал механизм двухуровневой реабилитации клиентов банков, которые могут быть официально исключены из черных списков. Но всё не могло быть так легко: теперь банки, чтобы в дальнейшем избежать волокиты по исключению клиентов из списков, отказывают им, не внося в официальный перечень отказников. Таким образом, клиент оказывается в "негласном" черном списке, но ни узнать об этом, ни выбраться из него не может.
"Список отказников за шесть месяцев 2017 года фактически утроился. Теперь многие клиенты обращаются за реабилитацией, но в банках нет ни реального механизма, ни специалистов для решения таких вопросов в отношении граждан. Однако просто игнорировать подозрительные операции банки также не могут: за процентом сомнительных транзакций внимательнейшим образом следит регулятор.
Банк имеет полное право не сообщать клиенту, что тот сделал неправильно и как исправить ситуацию, и пользуется этим, чтобы расстаться с подозрительным гражданином".
https://www.kommersant.ru/doc/3619872
"Список отказников за шесть месяцев 2017 года фактически утроился. Теперь многие клиенты обращаются за реабилитацией, но в банках нет ни реального механизма, ни специалистов для решения таких вопросов в отношении граждан. Однако просто игнорировать подозрительные операции банки также не могут: за процентом сомнительных транзакций внимательнейшим образом следит регулятор.
Банк имеет полное право не сообщать клиенту, что тот сделал неправильно и как исправить ситуацию, и пользуется этим, чтобы расстаться с подозрительным гражданином".
https://www.kommersant.ru/doc/3619872