#цб #черныйсписок
10 апреля Центробанк опубликовал Указание – документ, который фактически дает регулятору полномочия суда по вопросу исключения клиентов банков из "черного списка".

Что такое черный список ЦБ?

Черный список отказников регулятор рассылает банкам и другим финансовым организациям с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрения в нарушении "антиотмывочного" закона.

Что делать тем, кто в него попал?

До последнего времени механизма исключения из списка клиентов, попавших туда ошибочно, не было, и только лишь в ноябре 2017 года появилась возможность реабилитации на уровне банков.

1 апреля вступили в силу поправки в "антиотмывочное" законодательство, которые ввели двухуровневую систему реабилитации для клиентов. Однако "второй уровень" не мог заработать из-за отсутствия соответствующих нормативных документов.

Этот "второй уровень" - есть дополнительный механизм, помогающий заявителям по делам, в которых банк в реабилитации отказал, а таких, как показывает практика, было большинство (согласно статистике самомго ЦБ на 1 марта 2018 года, лишь 2400 из 500 000 клиентов добились исключения своего имени из черного списка).

"Второй уровень" или ЦБ=суд

Центробанк опубликовал указание, которое обозначает порядок обращения клиентов с заявлением об исключении их из черного списка, а также устанавливает правила формирования межведомственной комиссии, которая эти заявления будет рассматривать. Его действия распространяются на всех клиентов, в том числе и на тех, кто попал в черный список до 30 марта 2018 года.

После отказа банка в реабилитации надо обратиться с заявлением в Центробанк. Сделать это можно через интернет – посредством сервиса "Интернет-приемная Банка России". Заявление также получится подать на бумажном носителе почтовым отправлением.

Какие сведения и документы нужно предоставить в ЦБ?

- сведения о решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя;
- информация о самой финансовой организации – ОРГН, ИНН, БИК и пр.;
- информация о заявителе – ФИО, дата и место рождения, гражданство, СНИЛС и ИНН и пр.
- копия документа, удостоверяющего личность;
- копии документов, предоставленных в финансовую организацию для проведения операции или открытия счета;
- копии документов, предоставленных в банк с заявлением об исключении из черного списка;
- письменный отказ банка;
- иные документы на усмотрение заявителя.

При поступлении заявления регулятор предварительно проверит его на соответствие всем требованиям. После этого его рассмотрит межведомственная комиссия, состоящая из представителей Центробанка и Росфинмониторинга (очно или заочно).

Заявление должно быть рассмотрено в течение двадцати рабочих дней со дня обращения – это прямо указано в новой редакции "антиотмывочного" закона (п. 13.5 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Затем в течение трех рабочих дней с момента принятия решения ЦБ должен уведомить о нем заявителя.

Способ уведомления будет зависеть от того, как заявитель направил заявление – через интернет или по почте.

Итак, межведомственная комиссия будет действовать при Банке России на постоянной основе. Председателем будет заместитель Председателя Банка России, курирующий вопросы противодействия отмыванию преступных доходов или финансированию терроризма. В состав комиссии в качестве членов будут входить 2 представителя Росфинмониторинга, 4 представителя Банка России.

Работать комиссия будет в заочном формате, за исключением случаев разногласий между Банком России и Росфинмониторингом.

Хорошо бы предусмотреть значимые наказания для банков, если их отказ будет признан "вторым уровнем", незаконным. Я буду следить за ситуацией. Надолго не прощаюсь.
@larinprav

#115фз #черныйсписок #схематозники

‼️Пару дней назад мы опубликовали подробный ликбез про злосчастный 115 ФЗ, из -за которого злобные банкстеры начали активно блокировать счета физических лиц и предпринимателей🙈

Как оказалось, еще не встречалось ни одного позитивного случая с разблокировками и вынесением проблемных "клиентов" из адских черных списков банков - если один раз заблочили, то все - остальные банки отказывают в обслуживании🖕🏻 и приходится либо менять ООО, либо уходить в черный нал

Зарядили голосовалочку с утра - удавалось ли вам благополучно выйти из списка "негодяев" при подобной блокировке и чьей помощью вы пользовались?

Делитесь своими историями с Ботовичем @brexnyabot, о самом интересном расскажем на канале👀 @nebrexnya

#АСКОСтрахование #ЦБРФ #ЧерныйСписок

⚡️⚡️⚡️ #ЦБРФ 3 декабря отозвал лицензии у ПАО “АСКО-Страхования”, включая лицензию на #ОСАГО.

😐 Ведь мы предупреждали (ещё в августе)