Forwarded from Труба под Неглинной
АСВ добавили полномочий
Госдума приняла законопроект, расширяющий полномочия АСВ в отношении банков с отозванной лицензией.
Если временная администрация посчитает, что имущества банка недостаточно, то сможет авансировать затраты на исполнение своих функций, а также авансировать юристов, оценщиков и консультантов. Позднее эти затраты будут возмещены за счет конкурсной массы, то есть самые коррупционные статьи затрат АСВ будут выводить авансом.
Расширение полномочий обосновали возможностью сокращения сроков на ликвидационные процедуры. Ранее добавлял функции АСВ главный коррупционер агентства Валерий Мирошников, для которого отзыв лицензий и банкротство банков было основным источником заработка.
Для полного контроля у АСВ есть специальные аккредитованные организации — 20 юридических, 11 бухгалтерских и 7 торговых площадок, на которых продавалось имущество. Мирошников отвечал и за подбор внешних юристов, на оплату их услуг из госкотла он не скупился. Начиная с 2010 года юристы взыскали около 70 млрд рублей, а за их услуги АСВ выплатило около половины ( 33,5 млрд рублей).
Также он зарабатывал на подсчете размера дыры в балансе и продаже имущества банков-банкротов. По итогам расчистки банковского сектора Мирошников сбежал за границу после ареста Черкалина и периодически переезжает из одной страны в другую.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Госдума приняла законопроект, расширяющий полномочия АСВ в отношении банков с отозванной лицензией.
Если временная администрация посчитает, что имущества банка недостаточно, то сможет авансировать затраты на исполнение своих функций, а также авансировать юристов, оценщиков и консультантов. Позднее эти затраты будут возмещены за счет конкурсной массы, то есть самые коррупционные статьи затрат АСВ будут выводить авансом.
Расширение полномочий обосновали возможностью сокращения сроков на ликвидационные процедуры. Ранее добавлял функции АСВ главный коррупционер агентства Валерий Мирошников, для которого отзыв лицензий и банкротство банков было основным источником заработка.
Для полного контроля у АСВ есть специальные аккредитованные организации — 20 юридических, 11 бухгалтерских и 7 торговых площадок, на которых продавалось имущество. Мирошников отвечал и за подбор внешних юристов, на оплату их услуг из госкотла он не скупился. Начиная с 2010 года юристы взыскали около 70 млрд рублей, а за их услуги АСВ выплатило около половины ( 33,5 млрд рублей).
Также он зарабатывал на подсчете размера дыры в балансе и продаже имущества банков-банкротов. По итогам расчистки банковского сектора Мирошников сбежал за границу после ареста Черкалина и периодически переезжает из одной страны в другую.
👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy
Forwarded from Trader | Сотрудничество [SCAM]
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from РБК. Новости. Главное
Действующее законодательство позволяет клиентам банков отказаться от любой навязанной услуги добровольного страхования, в том числе при потребительском кредитовании, в течение периода охлаждения — 14 дней. Правда, при этом кредитор имеет право изменить условия кредитования, например повысить ставку.
РБК
ЦБ предложил дать 14 дней на отказ от навязанных при выдаче кредита услуг
ЦБ предлагает распространить период охлаждения, в течение которого уже можно отказаться от лишней страховки, на любые услуги, оформленные вместе с кредитом. Жалобы на навязывание услуг составляют окол
Forwarded from ТАСС
Цена биткойна превысила $21 тыс., обновив исторический максимум.
Forwarded from MarketOverview
Помните, после первой волны пандемии ЦБ ограничил эквайринговую комиссию (MDR - Merchant Discount Rate) банков на онлайн платежи для интернет-продавцов продуктов, одежды и обуви, детских игрушек, товаров повседневного спроса, бытовой техники и электроники и лекарств. Размер комиссии с 15 апреля по 30 сентября не мог превышать 1%. Если с банками ЦБ мог общаться с позиции регулятора, то с платежными системами необходимо было обсуждать ответные действия о снижении интерчейнджа (IRF - Interchange Fee) - это комиссия, которую банк-эквайер платит банку-эмитенту, картой которого клиент расплатился.
Если бы ЦБ продлил такое ограничение на год, распространив его как на электронную коммерцию, так и на рынок физического эквайринга, то убытки рынка могли бы составить около 150 млрд руб. Ограничительные меры привели бы к сокращению программ лояльности для клиентов, поскольку именно за счет IRF они финансируются, и вводу новых комиссий. Эквайеры бы стали сокращать предоставление оборудования торговым точкам на бесплатной или льготной основе, вводить дополнительные комиссии за услуги, которые предоставлялись партнерам бесплатно. Если смотреть на рынок в целом, больше всего пострадает мелкий и средний ритейл, цены для потребителей пропорционально не снизятся, выиграют в моменте исключительно крупные торговые предприятия.
Вчера в третьем чтении был принят Законопроект, согласно которому в Закон "О Центральном банке" вносится новый в пункт 17.14 статьи 18, наделяющий ЦБ новыми полномочиями по ограничению не только ставки эквайринга (MDR), как ранее, но теперь и ставки интерченджа (IRF). Полномочия ЦБ будут расширены, однако решение было принято без обсуждения, без основания и без ограничения. Умеренное применение ограничений комиссий на жизненно важные отрасли в принципе оправдано, однако регулирование в целом негативно влияет на свободное рыночное развитие бизнеса. @MarketOverview
Если бы ЦБ продлил такое ограничение на год, распространив его как на электронную коммерцию, так и на рынок физического эквайринга, то убытки рынка могли бы составить около 150 млрд руб. Ограничительные меры привели бы к сокращению программ лояльности для клиентов, поскольку именно за счет IRF они финансируются, и вводу новых комиссий. Эквайеры бы стали сокращать предоставление оборудования торговым точкам на бесплатной или льготной основе, вводить дополнительные комиссии за услуги, которые предоставлялись партнерам бесплатно. Если смотреть на рынок в целом, больше всего пострадает мелкий и средний ритейл, цены для потребителей пропорционально не снизятся, выиграют в моменте исключительно крупные торговые предприятия.
Вчера в третьем чтении был принят Законопроект, согласно которому в Закон "О Центральном банке" вносится новый в пункт 17.14 статьи 18, наделяющий ЦБ новыми полномочиями по ограничению не только ставки эквайринга (MDR), как ранее, но теперь и ставки интерченджа (IRF). Полномочия ЦБ будут расширены, однако решение было принято без обсуждения, без основания и без ограничения. Умеренное применение ограничений комиссий на жизненно важные отрасли в принципе оправдано, однако регулирование в целом негативно влияет на свободное рыночное развитие бизнеса. @MarketOverview
Forwarded from Кот Эльвиры
Цена биткоина обновила исторический максимум.
Стоимость криптовалюты подскочила этой ночью на 14,46% - до $22 124. За последние три месяца биткоин подорожал почти вдвое. Это произошло из-за глобального ослабления доллара и ажиотажного притока инвестиций на рынок цифровых активов. Помимо этого рост связан и с ограниченным предложением электронных монет.
@KotElviry
Стоимость криптовалюты подскочила этой ночью на 14,46% - до $22 124. За последние три месяца биткоин подорожал почти вдвое. Это произошло из-за глобального ослабления доллара и ажиотажного притока инвестиций на рынок цифровых активов. Помимо этого рост связан и с ограниченным предложением электронных монет.
@KotElviry
Forwarded from Интернетчеловек
Телеграм рулит! 😉 В Екатеринбурге руководство отделения «Восточного экспресс банка», в котором сотрудникам запретили болеть коронавирусом, чтобы не срывать плановые показатели, уволило ответственного за эти высказывания менеджера.
Р.S. Хотел "Восточный экспресс банк" (полное наименование банка) стать "ВЭБ" (краткое наименование), но стал только "Восточным".
А был бы заголовок: "ВЭБ запретил своим сотрудникам болеть коронавирусом..., дебилы..., насрать..." 🤣
Л - лицензирование (разумная политика ЦБ в области лицензирования банков).
https://www.uralweb.ru/news/society/521170-v-ekaterinburge-uvolili-menedjera-banka-zapreshchavshego-sotrudnikam-bolet-koronavirusom.html
Р.S. Хотел "Восточный экспресс банк" (полное наименование банка) стать "ВЭБ" (краткое наименование), но стал только "Восточным".
А был бы заголовок: "ВЭБ запретил своим сотрудникам болеть коронавирусом..., дебилы..., насрать..." 🤣
Л - лицензирование (разумная политика ЦБ в области лицензирования банков).
https://www.uralweb.ru/news/society/521170-v-ekaterinburge-uvolili-menedjera-banka-zapreshchavshego-sotrudnikam-bolet-koronavirusom.html
Forwarded from Банкста
Вчера руководитель "Открытия" Михаил Задорнов вновь сообщил о возможной продаже своего банка в середине 2022 года. ЦБ уже ведет консультации по продаже банка "Открытие" с банкстерами из JP Morgan и ВТБ.
Но продать можно успешный и эффективный бизнес, а "Открытие" под эти критерии не подпадает. Банк потрясающе неэффективен и соотношение расходов к доходам у него около 66. У Альфа-банка и Сбербанка это соотношение 34 и 32. Разница с конкурентами в два раза.
У Задорнова фундаментальная проблема с доходами на фоне ожидаемого снижения прибылей у банков в ближайшие годы. Но санируемое "Открытие" не только мало зарабатывает, но и много тратит - бонусы и зарплаты выше, чем в крупнейших банках страны. Чем это обусловлено? Ничем.
Закрывать эти две проблемы приходится ЦБ. Он продолжает занижеными ставками тащить этого колосса на глиняных ногах и надеяться на IPO или продажу.
Недавно он влил еще 80 млрд помощи. Хотя санация уже обошлась в 2 трлн рублей.
Инвесторы вряд ли захотят оплачивать неэффективность и не могут субсидировать ставки. @banksta
Но продать можно успешный и эффективный бизнес, а "Открытие" под эти критерии не подпадает. Банк потрясающе неэффективен и соотношение расходов к доходам у него около 66. У Альфа-банка и Сбербанка это соотношение 34 и 32. Разница с конкурентами в два раза.
У Задорнова фундаментальная проблема с доходами на фоне ожидаемого снижения прибылей у банков в ближайшие годы. Но санируемое "Открытие" не только мало зарабатывает, но и много тратит - бонусы и зарплаты выше, чем в крупнейших банках страны. Чем это обусловлено? Ничем.
Закрывать эти две проблемы приходится ЦБ. Он продолжает занижеными ставками тащить этого колосса на глиняных ногах и надеяться на IPO или продажу.
Недавно он влил еще 80 млрд помощи. Хотя санация уже обошлась в 2 трлн рублей.
Инвесторы вряд ли захотят оплачивать неэффективность и не могут субсидировать ставки. @banksta
Forwarded from Закономика ©️
❗️Внимание! Когда-нибудь это коснется всех
Пандемия коронавируса стала катализатором многих социальных, политических и экономических процессов. Перед Россией стоит глобальная задача по увеличению эффективности национальной экономики, а это требует серьезных государственных инвестиций. В условиях деглобализации, нестабильности на сырьевых рынках (в т.ч., введение квот на экспорт продовольствия) возрастает потребность в увеличении собираемости налогов. Сделать это можно 3-мя путями:
✔️ Повысить налоговые ставки. Это уже идет полным ходом: увеличены ставки по НДС, акцизов и НДФЛ, введено налогообложение % по вкладам и облигационным купонам, прекращается действие ЕНВД. Планируется вернуть налог на движимое имущество, увеличить НДПИ, ввести акцизы на роскошь (ювелирка, меховые изделия, дорогие аксессуары и электроника) и т.д.
✔️ Введение механизмов добровольной уплаты налогов. Самым ярким примером является т.н. «налог на самозанятых», но сюда можно отнести и эксперименты в сфере амнистии капиталов и т.п.
✔️ Усиление налогового контроля. А вот это уже самое «страшное», потому что такая риторика уже идет в официальных коридорах и кабинетах власти. Предлагают усилить контроль над электронными переводами граждан и их всяческими «цифровыми кошельками», а впоследствии – отслеживать стоимость имущества граждан в целях ее сопоставления с официальными доходами (т.н. «контроль расходов»). Так, аналитическое управление СовФеда предлагает усилить контроль за теми, кто совершает сделки в социальных сетях.
Если расходы лица за определенный период больше задекларированных им доходов, то можно говорить что налогоплательщик тратит больше, чем зарабатывает, что предполагает наличие у него скрытых, незадекларированных доходов.
🔙 Не все помнят, но попытка реализовать на практике подобный контроль была предпринята в ходе реформы российской налоговой системы в 2000-2003 гг. Однако этот опыт был непродолжительным и далеко не успешным – поскольку тогда у налоговых органов не было таких «цифровых возможностей». Но с середины 2020 г. работает ФЗ «О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации»!
С другой стороны, пока что судебная практика не позволяет осуществлять контроль расходов – из Обзора судебной практики ВС РФ N 2(2015), утв. Президиумом ВС РФ 26.06.2015 следует, что факт расходования денежных средств в налоговом периоде не подтверждает получения в этом же периоде дохода, облагаемого НДФЛ, в сумме, равной израсходованным средствам.
‼️ В любом случае рекомендуем всем:
☑️ Задуматься над формированием обоснования наличия у Вас доходов, сопоставимых с Вашими расходами.
☑️ Свести к минимуму переводы по картам между физлицами.
@m5lawfirm
Пандемия коронавируса стала катализатором многих социальных, политических и экономических процессов. Перед Россией стоит глобальная задача по увеличению эффективности национальной экономики, а это требует серьезных государственных инвестиций. В условиях деглобализации, нестабильности на сырьевых рынках (в т.ч., введение квот на экспорт продовольствия) возрастает потребность в увеличении собираемости налогов. Сделать это можно 3-мя путями:
✔️ Повысить налоговые ставки. Это уже идет полным ходом: увеличены ставки по НДС, акцизов и НДФЛ, введено налогообложение % по вкладам и облигационным купонам, прекращается действие ЕНВД. Планируется вернуть налог на движимое имущество, увеличить НДПИ, ввести акцизы на роскошь (ювелирка, меховые изделия, дорогие аксессуары и электроника) и т.д.
✔️ Введение механизмов добровольной уплаты налогов. Самым ярким примером является т.н. «налог на самозанятых», но сюда можно отнести и эксперименты в сфере амнистии капиталов и т.п.
✔️ Усиление налогового контроля. А вот это уже самое «страшное», потому что такая риторика уже идет в официальных коридорах и кабинетах власти. Предлагают усилить контроль над электронными переводами граждан и их всяческими «цифровыми кошельками», а впоследствии – отслеживать стоимость имущества граждан в целях ее сопоставления с официальными доходами (т.н. «контроль расходов»). Так, аналитическое управление СовФеда предлагает усилить контроль за теми, кто совершает сделки в социальных сетях.
Если расходы лица за определенный период больше задекларированных им доходов, то можно говорить что налогоплательщик тратит больше, чем зарабатывает, что предполагает наличие у него скрытых, незадекларированных доходов.
🔙 Не все помнят, но попытка реализовать на практике подобный контроль была предпринята в ходе реформы российской налоговой системы в 2000-2003 гг. Однако этот опыт был непродолжительным и далеко не успешным – поскольку тогда у налоговых органов не было таких «цифровых возможностей». Но с середины 2020 г. работает ФЗ «О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации»!
С другой стороны, пока что судебная практика не позволяет осуществлять контроль расходов – из Обзора судебной практики ВС РФ N 2(2015), утв. Президиумом ВС РФ 26.06.2015 следует, что факт расходования денежных средств в налоговом периоде не подтверждает получения в этом же периоде дохода, облагаемого НДФЛ, в сумме, равной израсходованным средствам.
‼️ В любом случае рекомендуем всем:
☑️ Задуматься над формированием обоснования наличия у Вас доходов, сопоставимых с Вашими расходами.
☑️ Свести к минимуму переводы по картам между физлицами.
@m5lawfirm
Forwarded from Слияние с поглощением
Американские инвесторы пришли за Qiwi
В окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка поступил групповой иск от инвесторов, купивших акции российской финтех-компании Qiwi с марта 2019-го по декабрь 2020. Ответчиками выступают Qiwi, ее совладельцы и топ-менеджеры, в том числе Борис Ким, занимавший пост гендиректора Qiwi с января 2020 года, Сергей Солонин, возглавлявший компанию с октября 2012-го по январь 2020 года, Александр Караваев (финансовый директор с июля 2013-го по май 2019 года) и Варвара Киселева (заместитель финансового директора с мая 2019 года).
Проблемы у одного из крупнейших игроков российского платежного рынка возникли неделю назад. По итогам проверки ЦБ выявил нарушения, ограничил операции Qiwi с 7 декабря на полгода и выписал штраф на 11 млн руб. Ограничения касаются большинства видов платежей иностранным поставщикам и денежных переводов на предоплаченные карты с корпоративных счетов. После этого Qiwi потеряла четверть рыночной стоимости — ее акции на NASDAQ упали на 26%, до $10,48, на 16 декабря. Практика, когда публичная компания, столкнувшись с проблемами в бизнесе, бонусом получает миллиардный иск от инвесторов за то, что недостаточно подробно рассказали им о рисках, является обычной практикой в США. Российские компании, торгующиеся на американских биржах, с такими проблемами еще не сталкивались. Эксперты оценили потенциальный размер иска инвесторов в $100 млн и более и в данном случае "более" почти ничем не ограничено.
В окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка поступил групповой иск от инвесторов, купивших акции российской финтех-компании Qiwi с марта 2019-го по декабрь 2020. Ответчиками выступают Qiwi, ее совладельцы и топ-менеджеры, в том числе Борис Ким, занимавший пост гендиректора Qiwi с января 2020 года, Сергей Солонин, возглавлявший компанию с октября 2012-го по январь 2020 года, Александр Караваев (финансовый директор с июля 2013-го по май 2019 года) и Варвара Киселева (заместитель финансового директора с мая 2019 года).
Проблемы у одного из крупнейших игроков российского платежного рынка возникли неделю назад. По итогам проверки ЦБ выявил нарушения, ограничил операции Qiwi с 7 декабря на полгода и выписал штраф на 11 млн руб. Ограничения касаются большинства видов платежей иностранным поставщикам и денежных переводов на предоплаченные карты с корпоративных счетов. После этого Qiwi потеряла четверть рыночной стоимости — ее акции на NASDAQ упали на 26%, до $10,48, на 16 декабря. Практика, когда публичная компания, столкнувшись с проблемами в бизнесе, бонусом получает миллиардный иск от инвесторов за то, что недостаточно подробно рассказали им о рисках, является обычной практикой в США. Российские компании, торгующиеся на американских биржах, с такими проблемами еще не сталкивались. Эксперты оценили потенциальный размер иска инвесторов в $100 млн и более и в данном случае "более" почти ничем не ограничено.
Коммерсантъ
С Qiwi спросят инвесторы
Компания получила иск после ограничений ЦБ
Forwarded from Банкста
Банкстеры с 6 января начнут подавать в налоговую службу информацию об открытии и закрытии физлицами электронных кошельков в «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»), «QIWI Кошелек», WebMoney.
Появились первые ласточки раскрытия информации - «ЮMoney» попросило криптообменники (часто это физлица) с Bestchange закрыть свои кошельки до конца года. @banksta
Появились первые ласточки раскрытия информации - «ЮMoney» попросило криптообменники (часто это физлица) с Bestchange закрыть свои кошельки до конца года. @banksta
Forwarded from BlackAudit
Новые правила оплаты наличными с 10 января 2021. Из списка для контроля были исключены операции по анонимным счетам. Также речь идет о платежах через небанковские организации и об обмене денежных знаков. Особому контролю будут подвержены нестандартные операции банков, страховщиков, ломбардов и МФО. Самое главное: контроль усилится за почтовыми переводами на суммы от 100 тысяч рублей, снятием наличных, начисленных на баланс мобильного телефона (более 100 тысяч рублей) и за ставками более 600 тысяч рублей, сделками с недвижимостью, сумма по наличным или безналичным расчетам которых превысит 3 млн рублей (данные будут передавать риелторы, нотариусы и юристы).@BlackAudit
Forwarded from Банковская тайна
⚡️ #бегущаястрока Проблемы Киви нарастают. После того как банк получил от ЦБ штраф 11 млн. рублей, акции QIWI резко упали в цене, потеряв четверть стоимости. В результате акционеры понесли убытки и 11 декабря подали коллективный иск к QIWI в окружной суд США Восточного округа Нью-Йорка с требованием компенсации. Сумма требования уже превысила $100 млн и будет расти вследствие присоединения к иску других инвесторов.
Акционеры считают, что контролирующие QIWI лица скрыли существенную информацию (которая привела к проблемам с ЦБ) и ввели инвесторов в заблуждение. Поэтому иск подан не только к Киви, ответчиками выступают и топ-менеджеры Борис Ким, Сергей Солонин, Александр Караваев и Варвара Киселева. //Банковская тайна
Акционеры считают, что контролирующие QIWI лица скрыли существенную информацию (которая привела к проблемам с ЦБ) и ввели инвесторов в заблуждение. Поэтому иск подан не только к Киви, ответчиками выступают и топ-менеджеры Борис Ким, Сергей Солонин, Александр Караваев и Варвара Киселева. //Банковская тайна
Forwarded from Рисковик
Госдума приняла в первом чтении законопроект, расширяющий полномочия АСВ в части исполнения агентством функций временной администрации, назначенной ЦБ, по управлению кредитной организацией после отзыва лицензии у банка.
Законопроект предлагает возложить функции временной администрации, которая назначается Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ), что, по мнению авторов законопроекта, позволит сократить сроки установления требований кредиторов и ускорить сроки реализации активов несостоятельных кредитных организаций.
При этом специальный порядок по контролю за деятельностью агентства в качестве временной администрации по управлению кредитной организации будет осуществляться Банком России.
Осуществлять полномочия временной администрации по управлению кредитной организацией АСВ будет через представителя, назначенного из числа своих работников.
В случае недостаточности имущества кредитной организации временная администрация получит право авансировать затраты, связанные с исполнением возложенных на нее функций, в том числе затраты на оплату услуг бухгалтеров, аудиторов, оценщиков, консультантов и юристов с последующим возмещением этих затрат за счет конкурсной массы в составе требований кредиторов по текущим платежам в соответствии с очередностью, установленной для соответствующего вида затрат, отнесенных к текущим платежам.
https://tass.ru/ekonomika/10271825
Что-то «мутит» АСВ опять....
Законопроект предлагает возложить функции временной администрации, которая назначается Банком России после отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, на Государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ), что, по мнению авторов законопроекта, позволит сократить сроки установления требований кредиторов и ускорить сроки реализации активов несостоятельных кредитных организаций.
При этом специальный порядок по контролю за деятельностью агентства в качестве временной администрации по управлению кредитной организации будет осуществляться Банком России.
Осуществлять полномочия временной администрации по управлению кредитной организацией АСВ будет через представителя, назначенного из числа своих работников.
В случае недостаточности имущества кредитной организации временная администрация получит право авансировать затраты, связанные с исполнением возложенных на нее функций, в том числе затраты на оплату услуг бухгалтеров, аудиторов, оценщиков, консультантов и юристов с последующим возмещением этих затрат за счет конкурсной массы в составе требований кредиторов по текущим платежам в соответствии с очередностью, установленной для соответствующего вида затрат, отнесенных к текущим платежам.
https://tass.ru/ekonomika/10271825
Что-то «мутит» АСВ опять....
Forwarded from Дабл Ять
С 10 января вводятся новые правила оплаты наличными.
Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Под контролем будут почтовые переводы от 100 тысяч рублей и выше, в том числе сделанные в иностранной валюте.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Здесь речь идёт о суммах более 100 тысяч рублей.
С будущего года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму от трех миллионов рублей.
При любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тысяч рублей.
Ух, сейчас прижмут хвост всяким ротенбергам с ковальчуками, правда?
Ну правда же?
ТГК «Дабл Ять»
💁🏼♀️ ѣѣ
источник
Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Под контролем будут почтовые переводы от 100 тысяч рублей и выше, в том числе сделанные в иностранной валюте.
Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Здесь речь идёт о суммах более 100 тысяч рублей.
С будущего года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму от трех миллионов рублей.
При любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тысяч рублей.
Ух, сейчас прижмут хвост всяким ротенбергам с ковальчуками, правда?
Ну правда же?
ТГК «Дабл Ять»
💁🏼♀️ ѣѣ
источник
Forwarded from Frank Media
‼️ Еще один иностранный банк уходит из России. Группа Nordea объявила о закрытии Нордеа Банка, у него будет аннулирована лицензия. За последние три года активы Нордеа сократились в четыре раза.
Forwarded from Дайджест
❕Еще один иностранный банк уходит из России.
Финская группа Nordea объявила о закрытии Нордеа Банка, у него будет аннулирована лицензия в следующем году. С 2015 Нордеа сокращал розничные операции, в 2017 года продал Совкомбанку весь розничный кредитный портфель, в основном ипотеку. В 2019 году заявил о постепенном отказе от работы с российскими клиентами, заявляя о возросших рисках и снижении процентной маржи от кредитования
Финская группа Nordea объявила о закрытии Нордеа Банка, у него будет аннулирована лицензия в следующем году. С 2015 Нордеа сокращал розничные операции, в 2017 года продал Совкомбанку весь розничный кредитный портфель, в основном ипотеку. В 2019 году заявил о постепенном отказе от работы с российскими клиентами, заявляя о возросших рисках и снижении процентной маржи от кредитования
Forwarded from обмани меня риэлтор
уважаемые, уважайте 115 фз
вы же помните, что ваша обязанность передавать данные в росфинмониторинг по сделкам по отчуждению имущеста? но с 10 января этого становится мало.
нотариусы, юристы и риэлторы будут обязаны передавать в росфинмониторинг данные о сделках на сумму более 3 млн рублей, в том числе это касается аренды, ипотеки и коммерческого найма жилья.
чот поржали с коммерческого найма жилья на сумму свыше 3 млн. ну да росфинмониторингу виднее
вы же помните, что ваша обязанность передавать данные в росфинмониторинг по сделкам по отчуждению имущеста? но с 10 января этого становится мало.
нотариусы, юристы и риэлторы будут обязаны передавать в росфинмониторинг данные о сделках на сумму более 3 млн рублей, в том числе это касается аренды, ипотеки и коммерческого найма жилья.
чот поржали с коммерческого найма жилья на сумму свыше 3 млн. ну да росфинмониторингу виднее