Банкстеры, купившие офисы в элитной башне «Федерация» в Москва-сити, «выживали как могли», вспоминает один из них. Бывший банкстер из Совкомбанка Василий Клюкин, одним из первых решивший заработать на «Федерации», за свой счет установил два лифта, которые ходили до выкупленного им этажа, иначе сдать офисы в аренду было невозможно.

В 2012 году помещение 216 кв. м в небоскребе купил бенефициар Первого республиканского банка Гагик Балаян. С 2017 года он отбывает семилетний срок в колонии за вывод около 1,7 млрд рублей из своего банка. В 2019 году суд признал его банкротом и согласился арестовать имущество. Одним из основных кредитором ПРБ был Локо-банк — в октябре 2019 года он стал собственником апартаментов Балаяна в «Федерации».

На офшоры оформлена и недвижимость в Сити, которую покупал совладелец рухнувшего банка «Союзный» Ланфранко Чирилло. В 2014 году о получил от властей российское гражданство.
В «Федерации» Чирилло купил апартаменты площадью 172 кв. м в середине 2009 года, в разгар кризиса, следует из данных Bell и Росреестра.
Скучать банкстерам не приходится. В их же башне было куплено пять квартир для организации публичного дома категории VIP. Проект успешно запустился. @banksta

"Никакого праздника"😔 Абсолютно во всех крупных городах пандемия ударила по самому приятному в году - новогодним подаркам и удар этот, особенно если сложить среднюю сумму подарка (на картинке) с инфляцией цен, серьезный.
Кстати если смотреть в общем, то даже количество тех кто вообще будет дарить подарки в этом году 68% (годом ранее 74%)🧸

@MarketOverview

Цифра дня: ₽40 млрд вложит инвестор в развитие промзоны «Коровино»

Москва заключила контракт с инвестором на комплексное развитие части территории промзоны «Коровино». Это первое в России соглашение, заключенное по результатам аукциона на КРТ. Рассказываем подробности проекта:

💳 Инвестиции в развитие территории бывшей промзоны составят порядка ₽40 млрд

💰 Налоговые поступления от проекта ожидаются в размере ₽3,8 млрд в год

💼 На участке площадью более 35 га будет создано порядка 13 тысяч новых рабочих мест

🗓 Полная реорганизация этой промзоны завершится до 2035 года

🏗 Это уже второй договор о комплексном развитии промышленной территории, подписанный в Москве. Первый был заключен летом этого года. По нему инвестор планирует вложить в проект развития промзоны «Октябрьское поле» ₽14 млрд

Совфед продлил приостановку выплат по вкладам CCCР до 2024 года

🛡 Модульбанк продолжает разводить клиентов-юриков на деньги. В случае блокировки по 115 ФЗ (а это происходит даже с чистыми компаниями) за снятие или перечислении остатка со счета банк списывает комиссию 15%, но не менее 50 000 рублей. //Банковская тайна

​​На прошлой неделе попросили Никиту Кричевского, который называет себя «народным экономистом России» сделать намёк своему сыну. Ответа нет.

Московский кредитный банк направил в ФАС ходатайтство о приобретении 100% долей екатеринбургского банка "Кольцо Урала", сообщила антимонопольная служба.
Банк "Кольцо Урала" входит в группу Уральской горно-металлургической компании (УГМК), его конечными собственниками выступают совладельцы этой компании (Искандар Махмудов, Андрей Козицын, Андрей Бокарев, Игорь Кудряшкин и Эдуард Чухлебов), следует из материалов кредитной организации.

МКБ, основным владельцем которого является концерн "Россиум" Романа Авдеева, по итогам третьего квартала 2020 года с активами в 2,988 трлн рублей занял 6-е место.

Банк "Кольцо Урала" с активами в 40,1 млрд рублей занял 104-е место.

Северный и Южный Кавказ безвозмездно получат от Москвы 325 млрд рублей

Исследование "Акцентов": регионы СКФО, а также две страны Южного Кавказа (Абхазия и Южная Осетия) получат в будущем году трансфертов из федерального бюджета на 325 млрд рублей.

Это пока предварительная сумма, которая содержится в проектах бюджетов, по итогам 2021 года цифра точно вырастет.

Самая большая сумма трансфертов пока предусмотрена для трех регионов:
Дагестан - 96,7 млрд рублей,
Чечня -78,8 млрд рублей,
Ставропольский край - 57,5 млрд рублей.

Самой высокой будет дотационность бюджета Чечни (на 84% зависит от Москвы) и Ингушетии (зависим на 81%).

Южная Осетия "подсядет" на федеральные трансферты, как и Чечня, почти на 84%.

Абхазия более экономически независима: ее дотационность составит лишь более 50%.

В пересчете на каждого жителя наибольший размер трансфертов в 2021 году получит опять-таки Южная Осетия - по 141,5 рублей на человека.

Даже Чечня отстает почти втрое - "всего" 53,5 тысячи рублей на человека.

Дайджест мировых новостей в сфере борьбы с отмыванием доходов.

1⃣ Европейская полицейская служба отмечает высокие риски отмывания доходов через букмекерские конторы. Через множество электронных кошельков и счетов там генерируются крупные суммы денежных средств, которые впоследствии легализуются за счёт придания им вида законного выигрыша.

2⃣ Латвия ужесточает контроль за операциями с участием иностранных провайдеров платёжных услуг и организаций-эмитентов электронных денег, имеющих счета в латвийских банках.

3⃣ В отношении второго по величине банка Швейцарии - Credit Suisse возбуждено уголовное дело связи с неисполнением требований законодательства о противодействии отмывания доходов. По информации прокуратуры Бельгии счета, открытые в Credit Suisse для 2,6 тыс. клиентов, беспрепятственно использовались в целях уклонения от уплаты налогов и отмывания денег в период с 2003 по 2014 год.

4⃣ Совокупная сумма штрафов за нарушение требований «противолегализационного» законодательства по всему миру за период только с января по июнь 2020 года выросла на 59% по сравнению со штрафными санкциями, которые были применены регуляторами за 2019 год в целом (706 млн и 444 млн долларов США соответственно).
Основные нарушения в сфере ПОД/ФТ, за которые были применены указанные меры, связаны с недостатками в части проведения надлежащей проверки клиентов, мониторинга подозрительной деятельности и эффективности работы комплаенса в «противолегализационной» сфере.

5⃣ Советом по противодействию отмыванию денег Республики Филиппины составлен перечень признаков возможного отмывания доходов, связанного с незаконным оборотом наркотиков:
✔️ совершение операций на крупные суммы за короткий промежуток времени;
✔️ внесение крупных сумм наличных денежных средств на депозит при отсутствии надлежащего обоснования;
✔️ совершение клиентом операций, не соответствующих его финансовому положению;
✔️ совершение операций, не соответствующих заявленному характеру деятельности клиента, или операций, необычных по сравнению с ежедневными операциями клиента;
✔️ использование необоснованно сложных финансовых продуктов или технологий;
✔️ одновременное использование нескольких счетов для обслуживания одного вида деятельности;
✔️ «дробление» на маленькие суммы депозитов наличных денежных средств и операций по перечислению денежных средств посредством использования нескольких счетов и нескольких операторов по переводу денежных средств;
✔️ необоснованное использование доверенности или уполномоченного представителя при совершении операций.
@tot115fz

ЦБ рекомендовал кредитным организациям в IV квартале 2020 года снизить показатель налоговой нагрузки юрлиц и ИП, которую следует считать подозрительной по «антиотмывочному» законодательству, с 0,9% до 0,5% от оборота по счету для пострадавших от пандемии отраслей.

Кипр перестал быть тихой гаванью для прОвославных братьев-бородачей, безжалостно раздербанивших Промсвязьбанк

Судьи Лимасола одобрили Крестовый поход за гробом господним активами (на €267 млн) по всему миру Димы и Лёши Ананьевых, не щадя имущества из бывших жён, которым по традиции было слито всё что только можно. Подозревается в сговоре с судьями всё тот же «Траст», коварно желающий получить причитающееся ему с бородатого дуэта.

В очереди за «Трастом» стоит непосредственно плачущая дева в лице Промсвязьбанка, вооружившись решениями судов на 102 млрд руб. Там инициировали собственные судебные процессы на Кипре, в Голландии и Великобритании против компаний, подконтрольных Ананьевым. На сей день выявлено и арестовано более 350 объектов недвижимого имущества, предметы искусства, права по контрактам на самолеты, а также доли и акции в компаниях.
Лёд тронулся, господа присяжные заседатели!..
@IlfPetrov

Кипрский суд арестовал активы Ананьевых.

Вадима Беляева обвиняют в создании пирамиды. Руководство банков «Открытие» и «Траст» обвинило экс-совладельца в убыточных сделках с ценными бумагами в 2014-2017 годах. Убыток от этих сделок составил более 80 млрд руб. Оба банка были санированы ЦБ: «Траст» - в 2014, а «Открытие» - в 2017. Соответствующие данные представлены в требованиях банков, которые в сентябре были направлены в Верховный суд Нью-Йорка – именно там сейчас проживает Беляев под фамилией Вольфсон. По версии банков, он был задействован в схеме по выводу денег из активов «Открытие Холдинга». Они настаивают на признании его виновным в мошенничестве, отмечая, что операции, происходившие с ценными бумагами под контролем Беляева, были направлены на вывод средств через разницу в ставках. Согласно позиции банков, часть средств «ушла» через кипрские компании, а часть – была направлена на поддержание пирамиды и вернулась в банк для погашения старых долгов, часть из которых также была выведена.@BlackAudit

Тинькофф Банк начал доить клиентов и стал обычным банком

С 10 декабря Тинькофф банк ухудшает тарифы по дебетовым картам и отменяет бесплатные переводы на карты Сбербанка по номеру телефона. Теперь клиентам придется заплатить комиссию 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей, либо переводить средства через Систему быстрых платежей.

Комиссия на переводы клиентам Сбербанка по номеру телефона в рамках бесплатных лимитов была отменена в марте 2019 года. С тех пор банк сильно скатился - серьезно ухудшил условия обслуживания и начисления кэшбэка, снизил лимиты и процент по накопительным счетам, а массовые сбои в мобильном приложении стали нормой.

Владельцы банка решили подоить клиентскую базу за счет введения тарифов в стиле Сбербанка. Необычный подарок для клиентов к Новому году.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Мегафейл произошёл с клиентом Тинькофф банка. Клиент не сумел войти в свое мобильное приложение, не подходил ни пароль, ни смс, а у сотрудники поддержки сломался мозг и они начали задавать клиенту одни и те же вопросы по кругу. Но вопрос не решался.

Клиент сбросил пароль и умудрился проникнуть в мобильный банк, но это был аккаунт другого клиента. При этом клиент мог также переводить чужие деньги по своему желанию. Впрочем, одна из карт на чужом аккаунте все-таки принадлежала ему. Клиент охуел от открывшихся возможностей, но воровать деньги не стал. Он попросил банкстеров решить проблему еще раз.

Проблему решили - удалили все счета и действующие карты клиента из аккаунта, а его счёта "передали в доверительное управления" другому клиенту Тинькофф. Он мог не только делать переводы, просматривать операции и платить по ЖКХ. По счастливой случайности, управляющим оказался брат владельца счета. После очередного обращения банкстеры пошли в отказ и сообщили, что никаких счетов у клиента не было и ему пора бы пойти в жопу со своими претензиями. Прошла неделя, но решения не было.
В результате новое обращение уже брата клиента, который попросил снять его с должности управляющего и убрать чужие деньги из личного кабинета.
Счастливый финал - ситуацию исправили, а Тинькофф обвинил в халатности своих сотрудников. @banksta https://vc.ru/claim/183059-tinkoff-bank-otdal-moy-schet-drugomu-klientu?comments

Спустя 3 года после санации банкира Беляева-Вольфсона обвинили в создании пирамиды в банке Открытие. Спиздил Вадюша 80 млрд рублей себе и приятелю Минцу на бедность в Англии. Живёт Вадик в двухэтажном пентхаусе в Нью-Йорке и даже не думает о том, что о нем думают в Москве. Интересно, а Мирошникова будут также искать и обвинять в создании пирамиды АСВ?

Рекордный отток средств с вкладов заставил банки изменить традиционный подход к новогодним акциям лояльности. В этом сезоне они предложили нетипичные продукты и были вынуждены несколько повысить ставки по вкладам. 

Чем выше ставка в рекламном объявлении, тем внимательнее нужно читать условия договора

💵 IPO - самый доходный сегодня финансовый инструмент, набирающий всё большую популярность.

❗️Важнейшую роль в сделках IPO играет аллокация, которая определяет, на какой процент от заявки будут закуплены ценные бумаги.

✅ На данный момент инвестиционная компания QBF обеспечиват самую высокую аллокацию, самые низкие комиссии и самый широкий выбор сделок IPO на российском рынке.

👑 Остальные брокеры стремятся приблизиться к показателям QBF, но пока не могут составить им конкуренцию.

⏰ Уже 10 декабря состоится одно из самых ожидаемых первичных размещений этого года - IPO Airbnb, разработчика ведущей в мире платформы для аренды жилья и поиска развлечений.

В ходе IPO компания планирует привлечь до $33 млрд, и у вас есть возможность стать участником этой сделки - QBF даёт доступ своим клиентам к данному размещению.

🧐 Узнать условия открытия счета, комиссии, а также получить список ближайших IPO и аналитические материалы по ним вы можете просто написав специальному Q-боту: @QBF_Support_bot

‼️ЗАХОДИТЕ, ЗАДАВАЙТЕ ВОПРОСЫ И УЗНАВАЙТЕ БОЛЬШЕ ОБ IPO - САМОМ ДОХОДНОМ ИНСТРУМЕНТЕ ЭТОГО ГОДА.

💻 Когда Сатоси Накамото придумал (или придумали, достоверно неизвестно) платёжную систему Биткоин, граждане обрадовались.

Ещё бы, полная анонимность криптокошельков, налоги платить не надо, вырабатывать виртуальные монетки можно самостоятельно, инфляция не предвидится в силу ограниченности объема, комиссии на криптовалютных биржах минимальны.

За 10 лет существования биткоин подорожал более чем в 26 миллионов раз. Максимума цена достигала в декабре 2017 года, когда 1 биткоин продавался почти за 20 тысяч долларов.

Новой статье доходов населения обрадовалось государство, по примеру других стран решив внести изменения в законодательство с целью наполнения бюджета.

Первый же посвящённый этому ФЗ «О цифровых финансовых активах» ставит в тупик. Отсутствие точной формулировки цифровой валюты фактически объединяет под этим понятием и криптовалюту и бонусные баллы программы лояльности любой торговой сети. При этом такие важные понятия как «криптовалюта», «блокчейн», «майнинг» вообще не упоминаются.

Внесенный в Госдуму проект поправок в Налоговый кодекс также не отвечает на вопросы.
Признание криптовалюты объектом имущественных прав крайне проблематично в связи технической невозможностью соотнести криптокошелек с конкретным пользователем. Особенно если при регистрации были использованы ряд мер по его шифрованию.

По мнению редакции канала, профильное законодательство нуждается в более тщательной проработке инициатив, иначе слова Михаила Мишустина о юридической защите владельцев криптовалюты останутся ничем не подкреплённым сотрясением воздуха.

#криптовалюта
#финансы