📢Banking news

🔻ЦБ завершил 19 февраля внеплановую тематическую проверку РФИ Банка (Москва).
В августе 2017 г. банк резко поменял вектор развития: отказался от классических вкладов (снизил ставку в два раза) и стал развивать e-commerce и безрисковые комиссионные операции. Начиная с октября 2019 в банке резко выросли остатки на счетах НОСТРО в банках-резидентов с 113 до 1048 млн руб, судя по обязательствам, деньги предоставляло юр. лицо-резидент
🔸Moodys отозвал рейтинг Русфинансбанка (Самара, входит в группу Росбанка) без подтверждения, до отзыва рейтинг был на уровне Ва1, прогноз стабильный.
по причинам делового характера
В середине 2019 года Росбанк присоединил дочерний Дельтакредит банк, однако категорически отрекся от присоединения Русфинанса. Возможно планы французской группы Societe General могли поменяться, потому что в России любят универсальные "банки-монстры", объединение банков - вопрос времени. В таком случае нет смысла платить за продление рейтинга.
🔸Находящийся под американскими санкциями в SDN-листе банк РНКБ (Крым) разместил облигации на 3 млрд руб на Санкт-Петербургской валютной бирже (СПВБ), ставка купона 7,6% годовых, срок погашения 2023 г. Это первое размещение облигаций на специально созданной площадке для санкционных компаний СПВБ.
Купон действительно хороший, учитывая текущую ставку доходности и окологосударственных владельцев эмитента, однако существует высокая доля риска за покупку первого выпуска. Вероятно покупателем выступила уже находящаяся под санкциями компания.
Кстати акционеры СПВБ неизвестны, но замминистра финансов Алексей Моисеев в прошлом году утверждал, что владельцами площадки будут РНКБ и Промсвязьбанк
🔹Эксперт РА повысил рейтинг Горбанка (Санкт-Петербург) с ruB- до ruB, прогноз изменен со стабильного до развивающегося.
причина: улучшение качества активов, снижение концентрации рисков на клиентах
В июле 2019 собственники банка супруги Андрей и Ольга Голубевы продали группу компаний ПТК по розничной продаже нефтепродуктов Роснефти, возможно именно поэтому финансовое положение Горбанка значительно улучшилось. Однако продажа ключевого бизнеса повысило неопределенность развития банка, скорее всего собственники могут продать банк в ближайшем будущем.

@MarketOverview

Неожиданное продолжение получило сделанное в прошлый четверг 1-м замгендиректора АСВ Андреем Мельниковым объявление о сезоне свободной охоты на активы скрывшихся владельцев банков-банкротов. Оказалось, что охоту возглавит известная на рынке банкротств за яркий рыжий цвет волос «лиса» Юлия Медведева, по совместительству оказавшаяся его любовницей.

История их интрижки началась с прихода Мельникова в июле 2019 года на место объявленного в розыск взяточника Валерия Мирошникова. По должности, первый замгендиректора курирует экспертно- аналитический департамент, бессменным начальником которого с 2009 года и была провинциалка Юля Медведева.

Сперва их отношения не выходили за рамки алкоголизма, в котором Медведевой по мнению очевидцев нет равных. Углубив отношения с роковой красоткой к концу 2019 года, Мельников повысил свою любовницу до должности советника руководителя, выделил ей кабинет напротив своего и дал в пользование личную помощницу. Продолжать же управлять своим бывшим департаментом Юля будет через своего бывшего любовника и зама на прежнем месте– молодого Александра Хапсаева, которого она продолжает содержать и опекать.

При этом, Медведева объявила рынку, что выбирать, кому отдавать выгодные проекты теперь будет она, и, естественно, не бескорыстно. Правда непонятно, будет ли эта роковая и яркая госслужащая декларировать своей американский траст, на который оформлена недвижимость и акции в нескольких компаниях. Но до мая время есть, и нужно очень много успеть, пока ее любовник готов закрывать глаза на художества «рыжей лисы». @banksta

​​По-настоящему царский подарок сделала тетушка Эля мужчинам Банка России ко Дню защитника. Во-первых, это раздел Лига банковских джентельменов на внутреннем портале Цб - специальное сегрегированное он-лайн пространство, только для мужЫков (и Юдаевой) @infernal_money

Владельцы Совкомбанка 10 марта рассмотрят вопрос об IPO на бирже.
Судя по балансу бизнес-модель банка - это не кредиты пенсионерам и кредитные карты, а игра на облигациях и передача их в РЕПО.
Совкомбанк это на полбаланса хедж-фонд с издержками на отделения, без популярного интернет-сервиса для клиентов.
При этом горе-аналитики оценивают банк ближе к уровню Сбербанка в 1–1,2 капитала и не исключают привлечения им $400–500 млн. Может проще не переплачивать и купить облигаций. @banksta

Национальный банк (ЦБ) Украины продолжает исследовать возможность внедрения электронной национальной валюты (е-гривны), поскольку цифровые деньги - это современная данность, заявил глава регулятора Яков Смолий.

Виртуальная реальность, порождённая интернетом, создавала своих героев и антигероев, мифических и вполне реальных хакеров, и, конечно же, свои деньги. А деньги порождают необходимость приёма, обработки платежей и обмена .

Конечно же такой лакомый кусок финансового пирога, растущий с каждым днём, не мог не привлечь внимание мошенников и личностей с сомнительной репутацией. Сперва все смеялись над историями о ловкачах, которые в играх, симуляторах реальности, открывали банки, а потом исчезали вместе с виртуальными сбережениями игроков. Но когда после закрытия биржи BTC-E компания Mayzus Financial Services заблокировала все счета связанные с крипто биржей, всем было уже не до смеха. Улыбался только Сергей Майзус оставив себе все эти деньги.

Павел Врублевский всплыл из глубин Darkneta. После спама, детского порно и фармы, в том числе содержащей наркотические вещества, он перебрался в легальное пространство, где создал сервис по обмену и приёму платежей Chronopay. К счастью для пользователей его системы их он, пока, кидать не решился. Но со своими партнёрами он не настолько щепетилен, тёмное прошлое даёт о себе знать. Брать долги у партнёров и не отдавать – 2 млрд руб смог добыть Павел Врублевский таким не хитрым образом.

История стартового капитала Сергея Майзуса не ясна.Однако, известно, что, перед тем как покинуть Россию, Майзус был главой Гурьевска под Калининградом. Насколько законно переходила муниципальная земля в частные руки до сих пор остаётся под вопросом. Заграницей смотрят на деятельность Майзуса сквозь пальцы. Его компании MoneyPolo и OKPay занимаются международными переводами наличных и посредничеством при покупке биткоинов. Штрафами минфин Чехии лишь напоминает Сергею Майзусу, кто сжимает его золотые яйца.

Чтобы исключить конкурентов Врублевский часто использует нерыночные методы. Например, когда Павлу Врублевскому, захотелось получить контракт на обслуживание он-лайн покупок авиабилетов «Аэрофлота», то он заказал у братьев Артимовичей DDoS атаку на сайт авиакомпании. Хорошо, что вмешались силовики, и Врублевскому не успела прийти в голову идея заказать устранение руководителей Assistа, компании, занимавшейся обслуживанием платежей. В итоге, киберпреступники получили по 2,5 года, сайт «Аэрофлота» не работал всего неделю и все остались живы.

Нечестная игра Майзуса и Врублевского не могла не привлечь к ним внимание криминала. Например, в Чехии мошенники присвоили миллионы, которые владелец OKPay направил на строительство собственного замка в духе Версаля. Деньги на счетах Павла Врублевского, спровоцировали следователя, который вёл его дело, на государственное преступление. Сергей Михайлов решил продать США информацию о хакерской деятельности своего подопечного. Сейчас Падва, адвокат Врублевского, пытается использовать этот неприглядный факт для оправдания своего клиента. Однако, измена одного не отменяет преступление другого.

За прошлый год ЦБ заблокировал 23,5 тысячи подозрительных операций в системе быстрых платежей

Банк России в 2019 году в рамках Системы быстрых платежей (СБП) заблокировал около 23,5 тыс. подозрительных операций. По словам директора департамента национальной платежной системы ЦБ Аллы Бакиной, объем операций в СБП приблизился к 80 млрд руб.
Из 23,5 тыс. подозрительных операций 23,3 тыс. заблокированы по подозрению в переборе телефонных номеров, 169 — по подозрению в массовом выводе средств. Всего в прошлом году россияне совершили через СБП более 6,7 млн переводов.
Система быстрых пплатежей действует с января 2019 года.

ЗАМЕДЛЕНИЕ КРЕДИТОВАНИЯ НАСЕЛЕНИЯ ПРОДОЛЖАЕТСЯ
В первый месяц нового года кредит населению вырос на 0.8% мм и на 17.9% гг. Годовые темпы роста – на минимуме с апреля 2018г. Годовая динамика замедляется уже девять месяцев подряд, и пока эта траектория полностью укладывается в прогноз ЦБ, который по итогам этого года ожидает прирост в диапазоне 10-15%.

АСВ в деле о банкротстве экс-главы Татфондбанка Роберта Мусина предъявило требование к нему на 141 млрд руб

ЗЫ: Точно такая же сумма указана в заявлении АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности бывших контролирующих лиц Татфондбанка в деле, соответственно, о банкротстве кредитной организации. Там у Мусина 10 соответчиков.

Арбитражный суд Татарстана назначил проверку обоснованности претензий АСВ к Мусину на март.

Бывший предправления «Татфондбанка», признанного банкротом в 2018 году, сейчас находится под домашним арестом.

Его обвиняют в мошенничестве, злоупотреблении полномочиями, легализации и т.д. Следствие оценивает ущерб от действий Мусина в 50 млрд руб.
А65-24096/2017
#Татфондбанк #АСВ #Мусин #Татарстан
https://t.iss.one/zarbitrazhy/848

Инвестиции Сыктывдинского района

Администрация Сыктывдинского района подготовила прогноз социально-экономического развития на текущий год. Даже при ожидаемом снижении темпов роста инвестиций, район называют привлекательным для инвесторов благодаря целому ряду факторов: это удобная логистика и близость к столице субъекта, наличие свободных территорий, хорошая обеспеченность природными ресурсами.

Устойчивая работа обрабатывающих производств, стабильная социально-политическая обстановка, зоны для развития туризма и др. позволяют говорить об использовании потенциала развития экономики муниципального района не в полной мере.

Некоторые природно-климатические особенности названы неблагоприятными для земледелия — в наличии есть некультивированные земли, основные фонды предприятий имеют высокий уровень износа, упоминается и некоторый дефицит квалифицированных кадров.

Эксперты отмечают что снижение цифр объемов инвестиций связано с окончанием крупного инвестпроекта ОАО «Птицефабрика Зеленецкая» - в остальном же в 2021-2022 годах все варианты прогноза отмечают рост инвестиций в сельхоз- и лесопереработку.

Банк России утвердил план санации Газэнергобанка (город Калуга).  Инвестор - "СКБ-банк".

Приоритетным направлением деятельности Банка станет кредитование физических лиц, развиваемое совместно с "СКБ-банком.

Газэнергобанк будет присоединен к "СКБ-банку" к концу 2028 года.
На 1 декабря прошлого 2019 года Газэнергобанк занимал 103 место в банковской системе РФ с активами 39,8 млрд рублей, "СКБ-банк" - 66 место в банковской системе РФ с активами в размере 31,1 млрд рублей.

 https://www.cbr.ru/press/PR/?file=21022020_120627ik2020-02-21T12_05_37.htm  

Москвичей обзванивают из некой компании «Омега Групп» и предлагают инвестировать в новый мобильный мессенджер, обещая от 50% годовых.
Звонящий Кирилл врёт, что раньше контактировал по Тинькофф Банку, обманывает о наличии лицензии Банка России на приём вкладов.
Предлагает приехать на встречу на метро «Римская».
Всё, что он несёт, это полнейшая дичь.
Запись разговора на 10 минут: https://youtu.be/NTNui0hpDWQ
Подробнее в тексте: https://finside.ru/13438/

ЦБ не вылезает из РФИ банка

Завершилась внеплановая проверка РФИ Банка, принадлежащего Степану Попову. ЦБ приходится регулярно наведываться, чтобы следить за состоянием банка.

В прошлом Попов был крупным специалистом по возврату НДС. За счет этого он выкупил ряд офисных зданий, ТЦ и банк. После Попов начал использовать банк для транзитных операций, в основном в Гонконг для граждан Китая.

Но времена изменились, и Попов растерял своих друзей, а вслед посыпались проверки ЦБ с предписаниями о противодействии легализации. В банке начала образовываться дыра и банкир планировал прикрыть ее пылесосом вкладов, но и тут нагрянули соседи сверху с предписанием по ограничению вкладов. После пришлось пересмотреть политику в отношении вкладов.

Из-за сократившегося депозитного портфеля физлиц РФИ Банк стал максимально кэптивным и сейчас в основном обслуживает узкий круг близких к банку и его менеджерам корпоративных клиентов. Попову уже сложно прикрыть дыру в банке и он предпринимает попытки продать банк, но вряд ли кого-то заинтересует.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

Наш читатель рассказал о неприятной ситуации, с которой столкнулся вместе со своей супругой.

— Когда-то давно у моей супруги была карта Связной банк, на ней было что-то в районе рублей 300-500 в плюсе.
Затем, в 2015 году, Связной банк закрыли, супруге вернули через АСВ эту мелочь.

Сегодня, спустя четыре года, приходит смс от коллекторов.

И там небольшой долг до 1000 рублей.

Мол, якобы перевыпустили карту таким образом образовался долг.

Агентом по возврату долга значится АО "Финансовое агентство по сбору платежей" (ФАСП), новым кредитором — ООО "СФО ИнвестКредитФинанс".

Мы, конечно, начали смотреть сразу кредитную историю на Equifax и не нашли никаких долгов вообще. После запроса кредитной истории, даже скоринг увеличился с 985 до 987 (999 максимальный). Хоть сейчас бери кредит.

Сейчас даже непонятно. Не ясно что это за организация. Если это уважаемые коллекторы и долг действительно существует и нужно платить, то как так получилось, что мы оказались в минусе?

Суд приговорил сотрудницу Сбербанка Анну Маслову к четырем годам колонии общего режима. В конце 2016 года она работала в Сбербанке менеджером по продажам и вместе с коллегой Анной Барышниковой и ещё одной подельницей Любовью Акентьевой похитили сбережения одного из клиентов – около 3,9 млн рублей.
Барышникову суд приговорил к трём с половиной годам заключения, Акентьеву – к трём годам лишения свободы условно. @banksta

#LNTA #деофшоризация
"Лента" получила регистрацию на Кипре - компания сменила юрисдикцию с Британских островов на Кипр

Продолжается закат Ассоциации росийских банков под руководством Гарегина Тосуняна. О своём намерении выйти из рядов объединения заявила Московская биржа: соответствующий вопрос значится в повестке заседания наблюдательного совета площадки.
Откровенно говоря, жаль наблюдать за тем, как на банковском рынке постепенно устанавливается единомыслие и работа «в тесном диалоге с регулятором». Все же Гарегин Тосунян, при всех своих недостатках, отличался тем, что прямо критиковал происходящее с конкуренцией и регулированием банковского сектора. @fatcat18

СРОЧНО
В Москве сотрудниками ФСБ РФ задержан один из столпов теневого банковского бизнеса, президент Федерации хоккея Москвы (ФХМ), Сергей Менделеев. В ближайшее время ему будут предъявлены обвинения по статье 210 УК РФ (организация преступного сообщества) , 196 (преднамеренное банкротство) и другим статьям. Речь идет о выводе средств из банков и их последующем разоренни, отмывании средств, в том числе похищенных из бюджета. Речь идет об отмывании средств, получаемых по контрактам от госмонополий.

Интересен мир недвижимости?

Канал NEDVIZHA — это самые свежие новости из проверенных источников, инсайды, аналитика, объективные мнения и острые комментарии. Какие объекты недвижимости прячут нечистые на руку чиновники? Сколько еще придется бороться обманутым дольщикам за свои квартиры?

NEDVIZHA ответит на все острые и актуальные вопросы, предоставит обзор текущих новостей, опубликует важные инсайды от читателей и предоставит регулярную качественную аналитику рынка коммерческой и жилой недвижимости!

Подписывайтесь и будьте в курсе событий: @nedvizha

Последствия российско-турецкого конфликта могут обойтись в десятки миллиардов долларов

Противостояние России и Турции происходит сегодня не только в военно-политической, но и в экономической плоскости. Причем у официальной Анкары есть несколько рычагов для влияния на Россию. Самый очевидный - это два российских газопровода "Голубой поток" и "Турецкий поток".

Последний должен усилить зависимость стран Южной Европы (Греции, Италии, Болгарии, Сербии) от российских энергоносителей. При этом Турция все заметнее отдает приоритет альтернативному проекту - "Южному газовому коридору" общей стоимостью порядка $20 млрд, по которому в южноевропейские страны топливо будет доставляться из Азербайджана. Последнее звено "Южного коридора", Трансадриатический коридор, будет достроено до конца 2020 года, и его ввод еще сильнее ударит по экспортным амбициям России.

Впрочем, по амбициям не только России, но и Турции могут ударить далеко не политические риски. Речь про снижение спроса на природный газ, в первую очередь из-за аномального потепления в европейских странах.

Факторами влияния Анкары на Москву можно рассматривать и другие крупные проекты, которые Турция может в одностороннем порядке заморозить. Это, в частности, строительство "Росатомом" атомной электростанции "Аккую" стоимостью $20 млрд.

Впрочем, экономическая зависимость Турции от России пока что выше, нежели наоборот. И это продемонстрировал двусторонний кризис в отношениях 2015 года. Речь идет, конечно, об экспорте товаров и услуг. Достаточно сказать, что Турция на 25% зависит от российской нефти и нефтепродуктов и на 30% - от российского газа. Плюс поставки российского вооружения, растущий поток российских туристов, Россия как огромный рынок для турецкого девелопмента...

Закрытие Россией какого-либо из этих рынков нанесет ощутимый удар по Анкаре.

В любом случае, если Москва и Анкара пойдут на дальнейшую эскалацию напряженности, то пострадают экономики не только обеих страны, но и другие государства, завязанные на совместные проекты.