"В банковском сообществе про них все знают, думаю, что их арест связан с переделом потоков, в таких структурах это часто происходит", "Скорее всего, нашли лишь чаевые", собеседники Frank Media о найденных у полковников ФСБ 12 млрд рублей. https://frankrg.com/4146

Майнишь-майнишь крипту, переводишь на карту Cбера, как законопослушный гражданин сообщаешь банку об источниках доходов, как вдруг Сбербанк запрашивает у тебя адрес кошелька, модели оборудования фермы для майнинга, договоры на покупку и обслуживание фермы, документы на квартиру, платежку за электроэнергию.

Это всё знаменитый ФЗ-115 Закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - именно в рамках этого закона банкам разрешено запрашивать то, что они захотят.

Письмо - не фейк, Сбербанк подтвердил отправку запроса с таким содержанием. Подробнее - Forbes.

@MarketOverview

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) столкнулось с масштабной схемой вывода активов из банка «Югра», следует из доклада директора экспертно-аналитического департамента АСВ Юлии Медведевой. 98% всех кредитов (около 240 млрд руб.) были направлены на финансирование бизнеса его владельца в сфере коммерческой недвижимости и нефтедобычи.

🔹Бизнес приобретался за счет денег, полученных в несвязанных банках, и там закладывался в обеспечение долга. После эти кредиты гасились не за счет выручки бизнеса, а за счет средств, выведенных из банка «Югра». Таким образом, долговая нагрузка с бизнеса перекладывалась на подконтрольный банк
За счет кредитов банка производились отдельные покупки в интересах собственника «Югры»

🔹«Заемщики, получавшие кредиты в независимых банках, обладали имуществом, основными средствами и продолжают осуществлять свою деятельность. Напротив, должники подконтрольного банка являлись действующими, но обслуживающими или вспомогательными структурами и не имели ничего, кроме оборотов по счетам и разрозненного малоценного имущества», – указывается в докладе.

🔹Сейчас тот бизнес не представляет для бенефициара интереса и уходит в банкротство и ликвидацию. «Нужно признаться, что агентство впервые столкнулось с подобным масштабом и качеством организации деятельности по уводу активов из банка и выводом этих активов из зоны риска их взыскания»

Источник

Из того, что нам доложило АСВ, следует, что у Хотина была значительная часть «живого» бизнес, который прокредитован в других банках. В банке кредитовался действующий (но, о ужас, вспомогательный) бизнес., но залогов по нему «интересных» - мало.

Это все что они решили предъявить? За 2 года? А где - яхты, виллы, квартиры нала, вывод бабла за границу?

Вести бизнес за счет кредитов чужих и своих банков - криминал😏

Так половина крупных компаний так и делает.

Дабы достать клиента, в прямом и косвенном смысле сотрудники используют 172 УК РФ, взяв обнала, нужны показания. Выборочно берут контрагентов, и начинается ОРМ. Применяя к контрагенту 199 УК РФ. За этот год, очень большой поток 172. И большую часть делают через группу. А группа это все участники, предоставления услуг обнала.@BlackAudit

Венесуэльский диктатор Мадуро продолжает грабить свой народ и страну. Венесуэла в течение двух последних недель получила $570 млн от продажи золота. Продажи были проведены в обход санкций США.

Сообщается, что 9,7 тонн золота продали 10 мая, а 13 мая еще 4 тонны. Всего же с начала апреля Венесуэла продала 23 т золота. Вырученные средства пойдут на финансирование импорта через внешнее торговое представительство страны.

Таким образом золотовалютные резервы Венесуэлы опустились до самого низкого за последние 29 лет объема в $7,9 млрд.

ЦБ решился на новый эксперимент с НПФ. Банк России намерен разрешить пенсионным фондам самостоятельно, без участия управляющих компаний, инвестировать средства. Эксперимент в лучших традициях будет проводиться на пенсионных резервах. Сейчас без помощи УК фонды могут инвестировать средства пенсионных резервов в ограниченный список активов: банковские активы, госбумаги, инвестиционные паи ПИФов, недвижимость. Нововведение позволит вкладывать пенсионные резервы в любые активы, разрешенные для инвестирования. Подготовка этой реформы началась на фоне резкого снижение доходности, которую демонстрируют НПФ. По итогам 2018 года каждый второй НПФ в России заработал своим клиентам меньше официальной инфляции. А половина фондов и вовсе потеряли деньги клиентов, если оценивать их в реальном выражении.
@KotElviry

Откровения АСВ о «беспрецедентном качестве организации вывода активов» из банка «Югра», конечно, вызывало у публики гамму эмоций от недоумения и раздражения до едких ухмылок. Голь, конечно, на выдумки хитра, но зачем играть в дурачков? Да всё просто.

Когда Сечин с легкостью сдул чекистскую «крышу» банка в направлении тюрьмы, почувствовав желание поглотить нефтяные активы Хотина (как мы и предполагали, вариант с Фридманом отпал), сердобольное люди из АСВ заныли о необходимости «компенсировать обманутым вкладчикам потери» за счет активов Хотина. Помочь несправедливо обиженным и возьмется Сечин в сияющих латах, «милостиво готовый взять» на себя «нефтянку». В этой схеме все будут довольны, кроме, разумеется, Хотина и его менеджмента. Но на то и бессмертное «Вор должен сидеть в тюрьме!»

Что касается 12 млрд у Черкалина, то Кира Ярмыш из ФБК уже мрачно пошутила, что на квартирах у полковника лежал «годовой бюджет Калуги». Но деньги не спасли чекиста. «Дилемма Андервуда» («деньги или власть») опять была решена в пользу персонажа Спейси.

Кто-то скажет, что экономику России рушит коррупция, но коррупция — и есть экономика России. Надежда простого человека — успеть схватить объедок со стола дерущихся господ и и молиться, чтобы «силовики» не успели его заметить.

Из тысячи пациентов на 2012 год в живых остались менее 500.
Хотели бы попасть к такому хирургу? Только честно.

Интересный пример, в чем хранить сбережения в России. Свой кейс на этот счет невольно привел арестованный за взяточничество полковник ФСБ Кирилл Черкалин. Из обнаруженных у него ценностей на 12 млрд. руб. они были распределены так, примерно в равных пропорциях: рубли, доллары, евро, акции и золото.

Сбербанк России готов рассматривать любые предложения об урегулировании долга "Антипинского НПЗ" при условии, что обращение будет подкреплено должными финансовыми ресурсами.

Вчера Ведомости писали, что компания «Сибнефтегазпереработка» заявила о готовности купить Антипинский НПЗ вместе с долгом за собственные и привлеченные у европейских партнеров деньги. В письме Грефу гендиректор этой компании Илья Гилев пишет, что продажа НПЗ позволит избежать его банкротства, потерь Сбербанка, которые «Сибнефтегазпереработка» оценивает в 150 млрд руб., а также увольнения сотрудников и репутационных рисков для банка.

💰 Дорогие часы российских депутатов, губернаторов и мэров — об этом показателе коррупции не пишет никто, кроме канала КАК-ТО ВОТ ТАК. Спалив недавно часы экс-посла Бабича за 77$ тыс., они вызвали реакцию Лукашено, который распорядился прекратить размещение таких материалов в Telegram.

Палят не только часы, но ещё и внутренние конфликты; назначения и увольнения; заказные медиакампании; ход кампаний кандидатов в «проблемных» регионах — всё, что коснётся тебя лично.

КАК-ТО ВОТ ТАК пишет о внутренней политике простым языком: живо, бойко, без понтов, но со вкусом!

Ростат отчитался о росте экономики за 1 кв 2019
Хотя они и утверждают что цифры пока еще предварительные, но даже их волшебство не позволило показать бурный рост экономики РФ. Так по данным Ростата получилось рост 0,5% (в годовом выражении) ниже прогнозных на 0,3%. На это уже отреагировал минэкономразвития, мол рост налоговой нагрузки, а Вы чего хотели? Все равно растем же!
Хотя впечатляющим такой рост назвать трудно... растем же) а вот если убрать волшебство Ростата...🤔
@informaaa

Похоже, что экономика в 1-м полугодии переживёт техническую рецессию

Причин провала экономики в 1-м кв несколько, но на первое место по значимости я бы всё-таки поставил увеличение налогов, которое оказало как прямое влияние (изъятие ресурсов из экономики, которые начнут возвращаться с лагом в несколько кварталов), так и косвенное, повышая косты для экономических субъектов и снижая желание инвестировать. Насколько сильным было это влияние, мы сможем понять примерно через месяц, когда Росстат опубликует 1-ю оценку ВВП.
Среди других причин, которые могли негативно повлиять на экономический рост, я бы выделил следующие:
• Резкое ухудшение экономической ситуации в Западной Европе и Турции, приведшее к падению экспорта российского газа на этих направлениях. Речь может идти о достаточно серьёзном падении – порядка 10% гг. В структуре ВВП поставки газа – это оптовая торговля и транспорт. Именно в оптовой торговле и был зафиксирован наиболее существенный провал в январе-марте – по данным Росстата, оборот оптовой торговли снизился на 9.3% гг
• Сокращение добычи нефти в рамках сделки ОПЕК+ https://t.iss.one/russianmacro/5045. Именно восстановление добычи нефти во втором полугодии прошлого года стало одним из факторов ускорения экономики. Сейчас он действует в обратном направлении
• Гигантский отток капитала - https://t.iss.one/russianmacro/5145. Он увеличился за год почти что вдвое! Конечно, отток капитала - это не столько причина, сколько следствие. Но в терминах макроэкономики это означает уменьшение инвестиционных ресурсов. Думаю, что в ближайшее время Росстат сообщит ещё и о провале инвестиций.
• Жёсткая бюджетная политика https://t.iss.one/russianmacro/5151. Данных по консолидированному бюджету я ещё не видел, но на уровне федерального бюджета расходы с начала года сократились на 0.5% ВВП. Минфин не только отправляет весь бюджетный профицит в резервы, но ещё и очень активно занимает на рынке ОФЗ, направляя значительную часть этих заимствований на покупку валюты.
Все описанные выше факторы в текущем квартале продолжают действовать в том же направлении – улучшения в Турции и Европе не видно, скорее, наоборот; сокращение добычи нефти продолжается; огромный отток капитала сохраняется. Боюсь, что в текущем квартале вновь будет зафиксирована негативная динамика ВВП по отношению к 1-му кварталу с устранением сезонности. Это будет означать, что экономика в рецессии (сокращение ВВП 2 квартала подряд).

​​Через сервис Mastercard вывели 9 млн рублей
С 15 по 19 мая прошлого года через банкоматы банка «Москва-сити» на Киевском, Ярославском, Казанском, Ленинградском и Павелецком вокзалах мошенники похитили 9 млн руб. Схема была без затей. Аферисты выбирали опцию перевода с карты на карту через сервис MoneySend, но в последний момент не подтверждали или отменяли операцию. Прикол в том, что, несмотря на отмену операции, средства зачислялись на одни карты и оставались на других. Данный глюк был зафиксирован только по переводам с карт Сбербанка на карты Тинькофф. Доказано, что это не просто ошибки, а «Неустановленными лицами произведены множественные однотипные операции перевода денежных средств на общую сумму $134 122», говорится в вынесенном в марте решении Арбитражного суда по иску банка «Москва-сити» к АО «Компания объединенных кредитных карточек».
В Тинькофф банке заявили, что следовали правилам Mastercard. Сбербанк отказался от комментариев, а представители Mastercard и UCS не ответили на запросы.
Самое интересное, как такую дыру можно было «случайно» обнаружить? Хотя, вариант везения и случайного открытия, конечно, возможен. Допустим, вы решили отправить деньги, но передумали и решили изменить сумму. А тут дружбану поступают деньги, которые с вас не списались. И далее всё зависит от масштабов мышления обнаружившего. Мгновенно рисуется бизнес-план и начинается работа. В любом случае, алгоритм будет такой: закупаются карты Сбера и Тинькова на дропов и полетели!
В общем, кому-то здорово повезло на 9 млн, что банкоматы не работали как положено.
#Новости #Сбербанк

@Ob_nal

Тем временем Минфин заботится о тех, кто сдает жилье в наем.

Из общей суммы компенсации по оплате коммунальных услуг Минфин исключил платежи, рассчитанные на основании показателей счетчиков. Ведомство обосновало это тем, что такие платежи зависят от фактического потребления непосредственно нанимателем и не образуют экономической выгоды у наймодателя. Таким образом, отражать в декларации компенсацию оплаты коммунальных услуг по счетчикам не нужно.

Консалтинговая компания BEFL опубликовала очередной рейтинг крупнейших владельцев сельскохозяйственной земли в России на май 2019 года. В него вошли 56 компаний, в сумме контролирующих 13,5 млн. га - на 4% больше, чем в прошлом году и почти в два раза выше показателя семь лет назад.
Впервые за пять лет лидер рейтинга Продимекс ушел с первой позиции, уступив Мираторгу, у которого теперь 1 млн. га земли под контролем (год назад было 676 тыс. га)

А то живут и пенсии им плати

⛴ Глава Центробанка Эльвира Набиуллина станет "крёстной мамой" ледокола "Урал"

По давней традиции корабелов ей предстоит разбить бутылку шампанского о борт нового российского серийного атомного ледокола во время торжественной церемонии спуска на воду корпуса корабля, которая пройдет на Балтийском заводе в Санкт-Петербурге 25 мая.

@sp_1703