Финансовый караульный
39.8K subscribers
8.31K photos
407 videos
34 files
16.8K links
Главный по экономической повестке в Телеграме. Формируем финансовую картину мира. Для связи – @finkaraulny
Download Telegram
«Физики» требуют банкротства «Проимнстраха», связанного с Ларисой Маркус бывшего страховщика Urban Group

ЗЫ: Арбитражный суд Москвы 14 февраля зарегистрировал сразу два заявления о его банкротстве. Одно подали Абдулхад Ходжиев и Марьям Алимова, второе – Юлия Ткачева.

Банк России в 2018 году лишил "Проминстрах", в котором была застрахована ответственность обанкротившегося девелопера Urban Group, права страховать застройщиков.

В январе этого года ЦБ забрал у "Проминстраха" лицензии на страхование гражданской ответственности владельцев опасных объектов, на обязательное страхование гражданской ответственности перевозчиков и на перестрахование.

В сообщении ЦБ говорилось, что такие решения приняты ввиду отказа страховщика от соответствующей деятельности.

«Проминстрах» был акционером обанкротившегося в 2016 году Внешпромбанка, который до отзыва лицензии входил в топ-40 в России.

Экс-президент Внешпромбанка Маркус, задолжавшая ему 114 млрд руб, сейчас отбывает 9-летний срок за хищение.
А40-28624/2020 А40-28070/2020
#Проминстрах #Внешпромбанк #Маркус #Urban
https://t.iss.one/karaulny_accountant/30641
Forwarded from BlackAudit
Откровенное воровство и беспричинные блокировки ожидают всех пользователей говнокошелька Яндекс.Деньги. «Если не можешь заработать - блокируй и кради деньги клиентов» - видимо девиз Яндекс.Денег именно такой. Самое интересное, что происходят блокировки чаще всего идентифицированных пользователей. Никаких внятных объяснений сотрудники не дают, лишь предлагают каждый раз ознакомиться с пользовательским соглашением системы, в котором есть фраза, объясняющая их действия: согласно пункту 4.15 НКО вправе осуществить блокирование кошелька по собственной инициативе. И всё, идите все нахер!
Случаев такой инициативы не мало: блокируют карты людей, которые получают зарплату; требуют повторной идентификации кошельков, гоняют людей по нотариусам (удовольствие не бесплатное), блокируют кошельки сразу после пополнения, просто не рассматривают документы для разблокировки, деньги уходят и не доходят до адресата (уходят на левые счета, судя по выпискам), не объясняют причин ссылаясь на 113-ФЗ, отказывают в разблокировке после предоставления документов. Но больше всего страдают новые пользователи, которые для своей же безопасности и, как они думают, для большего доверия со стороны Яндекс.Денег проходят полную идентификацию. Блокировка таких пользователей осуществляется практически мгновенно, а процесс разблокировки затягивается даже на месяцы.
Вот такое наплевательское отношение к клиентам и способ воровства используют Яндекс.Деньги. С миру по копейке - Яндексу миллионы.@BlackAudit
Forwarded from ИНФОПОЛЕ
Представьте, в России по аналогии с Китаем ввели казнь за распространение коронавируса, каким бы было ваше ношение с данной инициативе?
Anonymous Poll
25%
Одобрительным
11%
Нейтральным
64%
Отрицательным
Forwarded from Банкста
Сбербанк списал 50 000 долларов у семьи врачей из Москвы.

Много лет назад Наталья Медведева и её супруг взяли кредит — несколько миллионов долларов на бизнес. Семья владеет крупной клиникой, счёт завели в Сбере. А на днях глава семейства пришёл в банк за выпиской. И узнал, что кто-то снял 50 000 долларов.

В банке об операции ничего не знали и даже записей не нашли. Медведевым пришлось вызывать полицию. В Сбере Mash рассказали, что прост произошёл локальный сбой ПО. И распечаталась ошибочная инфа о состоянии счёта.

Семья же говорит, что деньги не вернулись. Да, им пришло сообщение с извинениями за "неудобство" и предложение зайти в отделение. Но 50 000 долларов все ещё гуляют где-то в неизвестности. @banksta
Forwarded from Forbes Russia
Доллар, вопреки ожиданиям аналитиков, продемонстрировал лучшее начало года по отношению к 10 другим значимым валютам мира, отслеживаемым Bloomberg. Отчасти это произошло из-за того, что инвесторы предпочитали так называемые тихие гавани из-за вспышки китайского коронавируса и других факторов неопределенности
Forwarded from Банкста
​​​​Суд арестовал известного питерского юриста, владельца юрфирмы «Прайм Эдвайс» Алексея Соболева по делу об выводу денег за границу. Его называют знакомым молдавского политика Вячеслава Платона.
Последний считается организатором молдавский прачечной «Ландромата».
Через этот канал из России транзитом через Молдавию ушло свыше $21 млрд и осели на зарубежных счетах. Его связывали с темными операциями в банках ВЭФК, Советский. @banksta
Зампред ЦБ РФ Дмитрий Скобелкин: «За 2019 год объем обналичивания денег в банковском секторе сократился в 1,9 раза, со 176 до 95 млрд рублей. Объем сомнительных транзитных операций снизился в 1,7 раза — с 1,2 трлн рублей до 721 млрд рублей, я сравниваю с прошлым годом. Объем вывода денежных средств за рубеж клиентами кредитных организаций сократился незначительно, на 2%, но тем не менее остается на исторически низком уровне — около 64 млрд рублей». @proimport
Forwarded from КПДГД
🔥⚡️⚡️💥3000 Друзья! Спасибо всем и каждому!
Не забывайте- скоро выборы!


📌Ну и куда же без традиционных рекомендаций:


👬Друзья и коллеги:

Армен Гаспарян @ASGasparyan
Алексей Мартынов @martynov2021
Дмитрий Куликов и Тимофей Сергейцев @dtlive
Маргарита Симоньян @margaritasimonyan
Игорь Молотов @krasniydom
Марат Баширов @politjoystic
Дмитрий Егорченков и Никита Данюк @POLIT_ruk
Николай Злобин @antizlobinlive
Сергей Судаков @sudakovss
Илиас Меркури @imerkouri
Дмитрий Лекух @radlekukh
Алексей Мухин @AlekseyMukhin
Алексей Чеснаков @Chesnakov
Шота Горгадзе @gorgadze_shota
Олег Лурье @oleglurie
Доктор Сосновский @dr_alex_sosnowski
Дмитрий Пучков @oper_goblin
Семён Аркадьевич @sbagdasarov
Александр Мясников @drmyasnikov
Аббас Джума @Abbasdjuma
Андрей Медведев @MedvedevVesti
Юлия Витязева @vityzeva
Табриз Шахиди @TabrizSuper
Дмитрий Стешин @DmitriySteshin
Роман Бабаян @robabayan
Евгений Попов @vladivostok1978
Ольга Скабеева @skabeeva
Анна Фёдорова @lasombrian
профессор ЕвстафьевЪ @dimonundmir
Марина Ким @KIMMARINA

🔥Главное радио страны:

Вести FM @vestifmplus
Владимир Соловьев @SolovievLive
Анна Шафран @annashafran
Евгений Сатановский @oldhellboy
Гия Саралидзе @imerelgia
Программа «Бывшие» @byvshie1991


⚡️О самом главном

Караульный @karaulny
Кремлёвская прачка @kremlinprachka
Раньше всех. Ну почти @bbbreaking
RT на русском @rt_russian
РИА Новости @rian_ru
Пресс-служба «Россия сегодня» @zubovskiy4
Sputnik @sputniklive
Силовики @SIL0VIKI
Финансовый Караульный @karaulny_accountant
Forwarded from Медиавойны
Чистая прибыль "Яндекса" упала на 75%.

"Яндекс" обнародовал финансовые результаты за прошлый год: чистая прибыль компании упала на 75%. Но консолидированная выручка выросла на 37%.
В 2019 прибыль составила 11,2 миллиарда рублей, а выручка выросла до 175,4 миллиарда рублей.

При этом, четверть доходов Яндекса (22%) приносит такси, правда сюда же входит и доставка Яндекс.Еда.
И ещё 1,5 миллиарда рублей принесла продажа устройств с голосовым помощником «Алиса».
Таким образом, прибыль Яндекса падает, а продукты по оказанию услуг населению стали якорными в холдинге.
Forwarded from Proeconomics
Крупные МФО в России начали выдавать микрозаймы мигрантам из Средней Азии – гражданам Узбекистана, Таджикистана и Киргизии. Это займы от 10.000 до 100.000 руб. на срок до 12 месяцев, средний процент - 120,45% в год (0,33% в день). После 4-х месяцев работы просрочка по выплате первого взноса зафиксирована только в 8% случаев. Это в 3 раза меньше, чем по стандартным ссудам для граждан России.
Резон МФО понятен – расширение рынка.
Банк России намерен существенно скорректировать практику банков в сфере «антиотмывочного» законодательства. Регулятор уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными.
Представляем вам список каналов от Время покажет, который обеспечит для вас своей компактностью максимальную полезность по всем сферам информационного пространства. Эти каналы даже представлять не требуется, просто будет полезным проверить подписаны ли вы на все.

@Karaulny
@Glavmedia
@Sil0viki
@Aviadispet4er
@Buroics_taxi
@Karaulny_accountant
@fatcat_afl
@Vibornyk
@Jelezobetonniyzames
@Mos_news
@Gubery
@Cis91
@Daokedao
@Prbezposhady
@Tv_gramrbc
@sebestoimost
@economika

Приятного чтения!
200214-12_1.pdf
376.2 KB
Проект ЦБ с изменениями в признаки подозрительных операций (Положение 375-П)

27 страниц замечательного чтива. Рядом с описанием признака, указан цифровой код. Именно с таким кодом банковские антиотмывальщики должны будут сообщить о подозрительной операции.

Напомним, что сейчас действует около 200 признаков подозрительных операций, однако по факту, используется не более 10.
Остальные существуют для отчетности перед международным сообществом, чтобы показать непримеримую борьбу.
@tot115fz
«Траст» второй день генерирует новости: банк подал два иска о банкротстве двух дочерних компаний «Рост банка» (присоединен к «Трасту») — «Рост капитала» и «Рост инвестиций». Если в двух словах, то Шишханов через процедуру увеличения уставного капитала выводил бабки в свои офшоры. И сейчас (вслед за иском против Минца и дела Ананьевых ) пришли и по его душу. Стоит понаблюдать за дальнейшим развитием событий: по уму Гуцериев должен бы бросить племянника на растерзание. Напомним, «в сделке о возврате «Трасту» и «Открытию» 135 млрд руб. почему-то не участвовал Микаил Шишханов».
Forwarded from Банкста
Банк России впервые за восемь лет обновил подходы к определению сомнительности банковских операций банкстерами. Многие пункты актуальны для бизнесменов и для владельцев банковских карт:

1⃣ ЦБ фактически впервые вводит понятие подозрительных сделок в отношении любых операций с виртуальными активами и криптовалютами.

2⃣Если клиент отказывается от операции, просит закрыть счет и выдать деньги после вопросов со стороны банка, то это признак сомнительной операции.

3⃣ Банкам не стоит ориентироваться на связь транзакций с деятельностью компании, исходя из ее устава.

4⃣ Банкстерам дадут право отказа, если есть подозрения, что транзакция направлена на отмывание денег. Например, Росфинмониторинг указывал на всплеск обналичивания с помощью нотариальных подписей. Банки на рост сомнительных операций с документами КТС.

5⃣ Сомнительными считаются дистанционные операции, которые совершаются с одного устройства (телефон, ноутбук и т.п.) или с одной группы IP-адресов по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам, а также по счетам разных физлиц, которые не являются родственниками. Один идентификационный номер устройства у разных клиентов относит их лицам с повышенным уровнем риска.

6⃣ ЦБ по-прежнему намерен считать подозрительными частое поступление крупных сумм на счета или увеличение внесения наличных. И если поступления на счет компании ниже ее трат. @banksta
Forwarded from Политджойстик / Politjoystic  (Марат Баширов)
Законопроект о продаже Сбера Правительству России внесен в Госдуму и будет принят в весеннюю сессию. Это значит, что на годовом собрании будет переизбран Набсовет. Сейчас НС выглядит так:
1. Игнатьев Сергей Михайлович, Председатель Наблюдательного совета
2. Швецов Сергей Анатольевич, Заместитель Председателя
3. Меликьян Геннадий Георгиевич, Заместитель председателя, Старший независимый директор
4. Греф Герман Оскарович, Президент, Председатель Правления ПАО Сбербанк, Исполнительный директор
5. Златкис Белла Ильинична, Заместитель Председателя Правления ПАО Сбербанк, Исполнительный директор
6. Иванова Надежда Юрьевна, Неисполнительный директор
7. Скоробогатова Ольга Николаевна, Неисполнительный директор
8. Орешкин Максим Станиславович, Неисполнительный директор
9. Горегляд Валерий Павлович, Неисполнительный директор
10. Кудрявцев Николай Николаевич, Независимый директор
11. Богуславский Леонид Борисович, Независимый директор
12. Кулешов Александр Петрович, Независимый директор
13. Ахо Эско Тапани, Независимый директор
14. Уэллс Надя Кристина, Независимый директор
...
В новом составе мы наверняка не увидим Игнатьева, Швецова, Златкис, Меликьяна, Иванову, Скоробогатову, Горегляда, Богуславского и Уэллс. Команда ЦБ будет заменена и сейчас развернется борьба за их места. Логично, что Орешкин возглавит Набсовет Сбера (в нем, он, кстати будет как рыба в воде) - это решение будет принимать Президент Путин, а не Мишустин. А вот с составом НС право первого предложения будет у Мишустина при участии Белоусова и Силуанова. Ну, и Кудрин попробует поиграть. Греф, конечно, тоже будет интриговать и как минимум на год останется, а дальше примет решение исходя из установок нового состава НС. Одними из первых решений нового состава НС станут назначение аудита деятельности и переоценка стратегии Сбербанка. С учетом этого инвестиционщикам, кредитникам и стратегам Сбера надо в этом году сильно постараться, чтобы сохранить себя. Реально новый Набсовет начнет работать в полную силу только осенью, тогда то волна перемен и покатится вниз по кадрам.
Forwarded from ВКЛАДЕР
​​Телефонные жулики, которые представляются брокерами, зачастую врут, что право работать в России им даёт некая лицензия ЦРОФР (Центр регулирования отношений на финансовых рынках).

Якобы это подразделение ЦБ.

@vklader с удивлением выяснил, что такой организации вообще не существует.