​#Компаньон #Зобнин #Семин #Оранта #мошенники

⚡️В арбитражный суд Самарской области поступил иск о привлечении бывшего гендиректора страховой группы #Компаньон Александра #Зобнина, которая находится в стадии банкротсва, к субсидиарной ответственности. Поводом этому послужила продажа долга в 596 миллионов рублей всего лишь за один рубль👏.

С иском в суд обратился и.о. конкурсного управляющего ООО “Проектный офис” Евгений Голенцов. По его данным, во время “правления” Александра Зобнина страховой компанией на счета ООО “Центр Офис”, которая является для #Компаньона дочерней, были перечислены 596 миллионов рублей. Однако арбитражный суд эти платежи признал незаконными и направленными на причинение вреда кредиторам. В дальнейшем же стало известно, что право требования этого долга было продано некому ООО “Вестланд” за один рубль.

Таким образом, конкурсным кредиторам, по мнению Евгения Голенцова, был причинен существенный ущерб. Если суд удовлетворит исковое заявление и.о. конкурсного управляющего, то Александру #Зобнину придется ответить перед кредиторами страховой группы всей своей собственностью.

🔥 Кейс #Компаньона в принципе крайне интересен, можно сказать, что “схема покупки” #Компаньоном у голландцев #Оранты положила начало чисткам на страховом рынке.

В результате сделки с рынка “ушли” вместе с активами #Компаньон и #Оранта (причём последнюю “обнулили” практически за несколько дней), десятки тысяч страхователей не дождались своих выплат, тысячи сотрудников #Оранты внезапно оказались на улице, а имиджу страхового надзора был нанесён существенный удар.

Возможно это просто совпадение, но именно после этого #ЦБРФ начал жёстко зачищать рынок (хотя и достаточно выборочно). В принципе 2014 год был во многом поворотным для страховой отрасли - в конце года в #СевернуюКазну была введена временная администрация и после этого лицензии стали уже отзываться пачками.

Верховный суд запретил Агентству по страхованию вкладов использовать средства из конкурсной массы Пробизнесбанка для борьбы с его кредиторами, заключать одинаковые контракты с юристами на огромные суммы с адвокатами «Кворума», которые обслуживали споры, где кредиторы обжаловали действия АСВ.

Для этого АСВ дважды заключила два одинаковых контракта об оказании юруслуг с коллегией адвокатов «Кворум» от 2017 года(1,7 млн руб. в месяц.) и 2015 года (абонплата 8,5 млн руб.). При этом Агентство имело и отдельный свой штат юристов.

Верховный суд признал незаконной оплату спорных юруслуг за счёт конкурсной массы. А сколько туда надо вернуть решит новый суд. @banksta

Он улетел, но обещал вернуться: Сергей Полонский снова направился в Камбоджу

По завлению самого Сергея в Instagram, когда он вернётся, - не известно.

Факт перемещений по миру господина Полонского вообще удивляет, ведь, согласно записям Банка данных исполнительных производств, господин экс-Миракс должен приставам 231 879 548 руб. 😳 (по двум исполнительным листам: от 24.04.2019 и от 03.09.2019) в качестве "иных взысканий имущественного характера в пользу физических и юридических лиц".

От чего бежит самый одиозный девелопер и, главное, как его выпустили на границе с таким долгом - остаётся пока что загадкой.
Видимо, рассказы о его великих связях - не просто рассказы.

@novostroyman

💶 Breaking news: с 7 октября Ситибанк больше не открывает сберегательные счета в евро

Не стоит путать текущие и сберегательные счета в евро. Текущие счета (к ним привязана карта) в евро по-прежнему можно открыть в Ситибанке, а сберегательные счета - это счета, на которые начисляется процент на остаток (ранее 0,01%), снятие возможно в любой момент.

Ранее банк ввёл по сути отрицательную процентную ставку по депозитам в евро: "Если у клиента на счетах более 100 тыс. евро и доля евро более 50% портфеля, то взымается комиссия 0,4% годовых"

C 8 октября банк ВТБ закрыл возможность оформления вкладов в евро, с сайта исчезла информация о ставках

👨🏼‍🏫Вопрос от подписчика:
Почему банки прекращают приём вкладов в евро (вроде и так принимали минимальные 0,01%) и оставляют текущие счета в евро?
Ранее мы писали в посте "Отрицательные ставки: законодательный анонс", что вклады и сберегательные счета подпадают под ст. 838 Гражданского Кодекса РФ "Проценты на вклад", по ним не предусматривается наличие отрицательных процентных ставок. При этом за открытие и обслуживание текущих счетов банк имеет право взимать комиссию, которую может в одностороннем порядке (прописано в всех ДКБО) вводить и менять в любой момент. Таким образом через прекращение приёма вкладов в евро банки выталкивают деньги клиентов из вкладов на текущие счета, в случае необходимости банк может ввести комиссию за обслуживание (де-факто отрицательную ставку)

@MarketOverview

​​“Привет ребята

Не уверен, что вы внимательно следите за делом Baring Vostok, да это и не так важно. Это частность, которая хорошо иллюстрирует общую картину. А общая ситуация в России оказывается не столь беспросветна - PR жив, общественное мнение имеет значение, а медиа все еще что-то значат в этой жизни.
Во вложении кусок ходатайства следствия в отношении одного из фигурантов дела Владимирова (этот же текст у Зюзина и Абагряна, которых держат в заложниках в сизо, пока американца и европейца для отвода глаз перевели на дом арест). И даже не так важно что этот текст станет основой решения суда, это всегда копи-паст. А важно то, что там черным по белому написано, что единственное, что волнует заказчиков дела, чьими устами говорит следствие, - это мнение общества. Более того, обвиняемые виноваты в том, что общество не на стороне заказчиков и что последние проигрывают эту PR-битву.
Кстати, слушание по русским фигурантам послезавтра, а сегодня продлевают Калви и Дельпаля. И слушания по последним, которые обычно вызывают огромный интерес и на которые приходят десятки журналистов, сегодня объединили, предоставив самый маленький зал, так что пресса почти не попала, да еще и трансляцию отменили... В общем это еще раз подтверждает, что у нас боятся только публичной дискуссии и общественного резонанса...”

Майкла Калви оставили под арестом до 13 января, следствие обещает завершить свою работу к Новому году. В своей речи в суде Калви сказал, среди прочего, что Аветисян не платил деньги Bank of Cyprus при покупке «Юниаструмбанка», а расплатился позднее. Именно для этих целей выдал кредиты трем компаниям, в том числе «Грибной ферме», «Олимпийскому боулинг центру» и компании «Дефстер» на 3,8 млрд рублей. Эти деньги пошли сразу же, говорит Калви, структурам, связанным с Bank of Cyprus, а заемщики немеделенно объявили дефолт по полученным кредитам.

Сотрудники МВД, работавшие на московских митингах, получили премию за хорошую работу. Один митинг оценили в 10 000 рублей.

В начале августа появились новости, что полицейским, разгонявшим несанкционированный митинг 27 июля, не заплатили за выход в выходной и вообще их оставят без денег. На самом деле деньги были, их просто решили выплатить позже. Причём не за один митинг, а за все: как санкционированные, так и стихийные.

В итоге деньги пришли полицейским в конце сентября — несколько выплат от 10 до 30 тыс. рублей. Последний транш был 1 октября. Тем, кто работал на каждом митинге (всего их было 8), пришло около 70 тыс. рублей (80 тыс. минус налоги).

Спас Россию — купил айфон.

Схематозники из ЛОКО-Банка начали массовые обзвоны граждан с целью впаривания своих недокредитов и недокредиток😂
Наверное их тоже скоро штрафанут за необоснованные запросы в БКИ.
Грабли они всегда видимо чужие))) и недорогие))
Вот нам интересно, а юриков банки с таким же рвением обзванивают с предложением о кредитовании?🤔
Банков всё меньше, а конкуренция между банками за клиентов всё больше.
Интересный казус🧐
Но нам он понятен, клиентов хороших и просто нормальных загубили многократно больше чем банков☠️
Таргетирует инфляцию, однако @nebrexnya

Интересное исследование Аналитического центра при правительстве РФ о рынке такси. Например, эта таблица показывает средний заработок таксистов. Вроде бы для той же Москвы 83 тыс. руб. в месяц – нормальная сумма. Однако, за эти деньги таксист в среднем трудится 11 часов в день, т.е. их рабочая неделя – 55 часов, и труд таксистов не регулируется ТК, т.к. в основном они – самозанятые. 40% водителей еще работают и ночью.
Агрегаторы, топливо, ТО, аренда машины (или кредит) в среднем отнимают 36% заработка таксиста.
В такси работает 600 тыс. россиян, из которых легально – 441 тыс.
Рынок такси – 810 млрд. руб. по итогам 2019 года. В городах с населением от 1 млн. человек регулярно пользуются такси 9,5% их жителей (в 2014 году – 4,3%).

Основатель фонда Baring Vostok Майкл Калви в суде раскрыл особенности покупки банков в России. Оказалось, что на покупку Юниаструмбанка у киприотов из Bank of Cyprus Артём Аветисян не потратил личных денег.
Банк «Восточный» выдал ему безвовратные кредиты на несколько технических компаний Грибная ферма, Олимпийский боулинговый центр и Дефстер, а Аветисян заплатил с помощью этих средств киприотам за Юниаструм.
Калви сообщил, что претензии Baring Vostok к компании Аветисяна «Финвижн» составляют 17,5 млрд руб.. Тем не менее суд оставил под арестом Калви. @banksta

Калви в суде: фонд считает, что из «Юниаструм банка» перед слиянием с «Восточным» были выведены активы на 17,5 млрд руб.

Было четыре категории сделок, которые провел «Юниаструм» с июня по август 2016 г. после уже проведенной в мае проверки и перед подписанием документов о слиянии:

🔹Первая категория – передача акций в 11 неторгуемых компаниях. «Юниаструм банк» заплатил кипрской компании Аветисяна 1,5 млрд руб. за акции в этих компаниях, однако та же компания купила эти акции всего за 5 млн руб. за две недели до этого.

🔹Второе – покупка активов в Модульбанке, которым владеет Аветисян и Юсупов, по завышенной цене: банк продавал свои плохие кредиты и имущество. Кредиты были выданы Maximum Capital и Brazis Logistik, которые почти сразу ушли в дефолт.

🔹Третья категория касалась сделок, деньги от которых были потрачены Аветисяном на покупку «Юниаструм банка» у Bank of Cyprus, так как бизнесмен не заплатил сразу, а пообещал это сделать позже. Деньги, выведенные в виде кредитов на 3,8 млрд руб. нескольким компаниям, в том числе «Грибной ферме», «Олимпийскому боулинг центру» и компании «Дефстер», пошли на оплату покупки «Юниаструма» у Bank of Cyprus, утверждает Калви. По его информации, средства сразу же пошли структурам, связанным с Bank of Cyprus, а, например «Грибная ферма», немедленно объявила дефолт по кредитам.

🔹Четвертая категория – это кредиты компаниям, связанным с одним из партнеров Аветисяна – Вячеславом Зыковым, рассказал Калви. По его словам, у «Юниаструм банка» «была огромная концентрация кредитов компаниям Зыкова – всего более 15 млрд руб.»: половина всего корпоративного портфеля. Эти кредиты, предположил Калви, были скрыты от фонда, потому что выдавались в нарушение требований ЦБ – иметь такую высокую концентрацию кредитов на одного заемщика.

https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2019/10/08/813130-kalvi-raskril-novie

ФНС вновь забомбило по превышению расходов граждан над их доходами. На совещании в ПФО привели подтверждающие данные: в Татарстане превышение составляет 45%, в Саратовской области - 31,5%. Причём, мухлюют не только малые и средние предприятия, но и крупняк с числом работников выше 2,5 тыс. человек.

Не будем размазывать кашу по тарелке, сразу выводы.

1. Нам дают понять, что данные к Росстата по числу бедных (нищих) - чистой воды гонево. В целом по стране количество нуждающихся можно смело уменьшать на 30-50%. Чем не повод сэкономить бюджет?

2. Работа «зарплатных» комиссий в регионах фактически признана неудовлетворительной. Губерам нужно напрячься - в ближайшее время им будут спущены новые указивки, как бумажно повысить уровень жизни на территориях. А заодно получить рычаг давления на местных коммерсов.

3. Всем известно, что серые зарплаты чаще всего встречаются там, где есть (и продаётся) нал. Это стройка, торговые опт и розница, сфера конечных услуг населению. Всем, кто работает в этих сферах, нужно срочно готовиться к проверкам. Или пример ретейлера Х5, которого нынче шерстят налоговики, это, по-Вашему, случайность?

Короче, новая охота на ведьм объявлена, а кто не спрячется, тот сам будет виноват, Мишустин своё дело знает. Особенно когда оно касается налоговых идиотов.

Греф начал сдавать позиции в истории с утечкой данных клиентов Сбера. Первоначально озвученная им версия, активно подхваченная пиар-службой, гласила: «Никакой утечки данных, кроме 200 владельцев карт, которые опять-таки не были опубликованы в открытом доступе, они находятся у нас и еще в трех источниках, которые мы контролируем». Прошло всего три дня и «200 владельцев карт» превратились уже в 5000. Ставки в цифрах растут, правды не прибавляется.
Греф говорит - 200, пользователи darknet – 60 млн;
Греф говорит – произведена замена 200 карт, данные по которым были украдены, пользователи обнаруживают, что карты до сих пор активны;
Греф утверждает, что злоумышленник выявлен и задержан, а данные контролируются, пользователи – что продавец по-прежнему выходит в сеть, и готов предоставить данные любому заинтересовавшемуся покупателю:
Греф, пиар-служба Сбера и отрабатывающие сберовский заказ СМИ уже вчистую изоврались, пытаясь уменьшить репутационный ущерб от беспрецедентной по масштабам утечки данных. Но добиваются своим враньем обратного эффекта. Впрочем, за всем создаваемым ими информационным шумом пока что удается замылить главное – история транзакций клиентов уже ушла в неконтролируемые сети. Закон о банковской тайне нарушен Сбербанком. Локализация данных в российских ЦОДах имеет дополнительные риски.

Для тех, кто любит детали, наша маленькая редакция предлагает увлекательное чтение - отчет форензиков Deloitte о ситуации в «Восточном». Как кредитовали «Грибную ферму», как переплатили за разные, связанные с Зыковым и Аветисяном компании 2,73 млрд рублей, как выдали займ для того, чтобы выкупить недвижимость с баланса Модуль банка на 3,78 млрд рублей. Отчет на английском языке

Компания Apple вернулась в тройку лидеров по продажам смартфонов в России, обойдя китайскую корпорацию Xiaomi. На первых двух строчках рейтинга по-прежнему находятся Huawei/Honor и Samsung. Во второй половине сентября благодаря старту продаж iPhone 11 Apple стала лидером по продажам смартфонов в денежном выражении. В Росии по предзаказу все раскуплено, и не только в России. Компания планирует дополнительный выпуск iPhone 11.

Росфинмониторинг назвал псевдоброкеров.
В список вошли Teletrade, Global Fx, Grandcapital, Delloy Trаde, Kappabrokers, Go Capitals FX, KBCapitals, 10 Brokers, Swiss Trade, Born To Trade, Barclays Trade, WerCrypto.
«При попытке граждан вывести свои денежные средства или часть «прибыли» компания «обнуляет» торговый счет и перестает контактировать с гражданином.
Названия компаний могут изменяться, использоваться известные названия банков и мировых компаний и др. варианты рекламы для создания видимости своей солидности и благонадежности с целью введения в заблуждение и манипуляций», — сообщает Росфинмониторинг.

Поражение «Победы»: Мосгорсуд решил, что лоукостер не может брать плату за регистрацию пассажиров на стойке в аэропортах за границей. Авиакомпания это решение пообещала оспорить.

Откуда уезжают и куда переезжают россияне