Мы тоже не верим, что девелоперские компании бизнесменов, опавших в черный список, рухнут одномоментно. Но вот вы, пупсики, верите, что рухнет «Главстрой» Олега Дерипаски? Не верите? И правильно. Потому что нет больше такой компании. Забудьте о ней, от нее остались крохи. И убили ее не санкции. Убили «Главстрой» «великие» топ-менеджеры девелоперских контор «Базэла» (теперь, правда, бывшие).

Мошенничество с использованием электронных средств платежа теперь грозит лишением свободы на срок до трех лет

Соответствующий закон принят Государственной Думой в третьем чтении.

Также предусмотрена повышенная уголовная ответственность за хищение чужого имущества путем вмешательства в функционирование средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации или информационно-телекоммуникационных сетей, совершенное с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств. Максимальным наказанием за это преступление будет лишение свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до 80 тыс. рублей.

Российские морские порты за прошлый год нарастили свою загрузку до 76,7%, достигнув тем самым наивысшего за последние 10 лет показателя. Мощность портов в 2018 году будет увеличена 1048 миллионов тонн

Хотим порекомендовать канал "Импорт в Россию" @proimport, который знает об импорте всё: оптимальные схемы доставки, как избежать задержек на таможне, как не попасть на КТС, особенности работы с иностранными компаниями, валютные переводы, тренды и многое другое. https://t.iss.one/proimport

Утренний Адок 11.04

🔥 На курсовой панике решили заработать продавцы электроники: они предупреждают, что рост курса доллара и евро к рублю вынудит пересмотреть оптовые цены. Если курс доллара сохранится на нынешнем уровне в течение месяца, подорожать в опте могут и смартфоны, планшеты, ноутбуки и телекоммуникационное оборудование.

🔥 Аналитики британского банка Barclays рассказали о своей версии феноменального взлета криптовалют. Они сравнили рост биткоина с распространением вирусного заболевания и разработали соответствующую модель ценообразования для криптовалюты. Диагноз неутешительный: эпидемия биткоина, вероятно, достигла пика и по их мнению больше значительного роста крипты ждать не стоит.

🔥 У Сбербанка - проблемы с выдачей закладой для погасивших ипотеку клиентов. Итоговый документ, без которого нельзя ни продать, ни подарить квартиру, приходится выбивать буквально зубами и когтями. А дозвониться до сберовцев порой просто невыполнимая задача. Будьте внимательны при выборе банка.

🔥 Минфин планирует установить единую минимальную цену на водку крепостью от 37 до 40 градусов для того, чтобы профиксить дыру в законодательстве, когда производители водки крепостью 38% могли не применять минимальную цену при ее продаже. В настоящее время минимальная цена за 0,5 л водки составляет 205 руб.

Дааа, интересные весчи все-таки происходят. Нас долбят и долбят снаружи. Нас долбят и долбят изнутри🔥
Санкции против нас ввели уже давно – отлучили от долгосрочных и дешевых денежек западных💸 Продолжила вроде как экономика наша развиваться за счет российских рублей. За доллары и евро давно уже ничего не платят, зарабатывать на них уже нечего, рынок корпоративный особо их не берет, ток на девальвации рубля можно с ними зарабатывать периодически🖕🏻
Но нас уже пару-тройку лет стали долбить и изнутри
И кто? – наш цбешечка‼️ Наши компании давно уже лишились доступа к кредитам, ибо не могут российские банки кредитовать наши полуживые предприятия – резервирование цбшное, прожирающее капитал банков. А живых и бодрствующих уже практически не осталось☠️
Вот скажите, что в целом плохого было, что БИН кредитовал бизнес собственников? Десятки тысяч рабочих мест в различных областях экономики: нефтянка, строительный бизнес, гостиничный. Сотни тысяч квадратных метров жилья, возводимого ежегодно. Платились миллиарды рублей налогов💰
Что в целом плохого, что Промсвязь кредитовал бизнес собственников? Одна из крупнейших айти-компаний России, девелоперский бизнес. Также десятки тысяч рабочих мест, миллиарды рублей налогов👍🏻
Что называется, процесс идет, люди т̶у̶с̶у̶ю̶т̶с̶я̶ работают, проекты развиваются, налоги, пенсионные отчисления платятся👏🏻
Что положительного привнёс экономике России своими действиями ЦБ? Ничего❗️ Кредитовать никого нельзя, все заемщики слабые – повышенные резервы. Все вокруг банкротятся из-за невозможности рефинансирования, ЦБ убил рынок рефинанса🙊
Банки не знают кого кредитовать, все отрасли в опе. Назовите нам хоть одну, которая развивается. Не знаем о каком росте постоянно поёт в статьях и на конференциях Центробанк и конкретно г-жа Полякова О.В. Все эти Базели и действия ЦБ хороши в развитой экономике, а не в слаборазвивающейся🤔
Вот нам сейчас очередной раз кувалдой по башке – новый санкционный список и всё сразу посыпалось. Рубль обвалился в очередной раз, ждём маржинколы по обязательствам наших ведущих компаний. А что дальше будет? А если, не дай бог, в Сирии конфликт развернётся? Как мы готовы к этим поворотам судьбы⁉️
Так мы будем все-таки сплоченными и поддерживать наши хоть и пузыри, но наши пузыри? Или будем продолжать финансировать экономику США, продолжая держать, покупать их облигации? А это пузырь так пузырь! 21 131 475 000 000 долларей долга всему миру!!! Ежечасно увеличивающийся на 100 000 000 долларов👏🏻 @nebrexnya

Уральский банк из «дефолтного» списка Fitch закрывает офисы в Екатеринбурге
https://pravdaurfo.ru/news/163897-uralskiy-bank-iz-defoltnogo-spiska-fitch-zakryvaet

Авиакомпания «Белавиа» объявила о приобретении у ирландской компании Nordic Aviation Capital очередных пяти самолетов Embraer. Лайнеры были взяты на 12 лет в оперативный лизинг. Поставка первых трех запланирована на апрель будущего года. Полностью обновить авиапарк «Белавиа» планирует до 2020 года. Вместе с переданными по лизингу в 2019-2020 годах у компании будет 12 авиалайнеров Embraer. К сожалению, российский Sukhoi Superjet 100, который является прямым конкурентом бразильского Embraer, наших белорусских друзей почему-то не заинтересовал.
@leasinger_kompromat

​​«Обе отчетности достоверные»

ЦБ проверяет цифры банка «Ак Барс»

👉‼️ Еще в середине февраля мы предупреждали, что в недалекой перспективе🔜 о проблемах банка «Ак Барс» придется прочитать не только у нас на канале, но и в СМИ.
👉‼️ И вот мы читаем интервью🗣 зампреда «опорного банка Татарстана» Владимира Демушкина (на фото👇), в нем обнаруживаем замечательную фразу: «Отчетность РСБУ, как и отчетность по МСФО, внимательно проверяется Центральным банком. Они сверяют ее — в ЦБ есть экспертиза».
👉‼️ Ну конечно, в ЦБ есть экспертиза🔎. И на ее основе можно сделать вывод, что различия между вариантами отчетности объясняются не только методологией. Но банк крупный и на основе одних подозрений👀 к нему не подступишься.
👉‼️ Вот цифры (по РСБУ) на 1 марта: активы 479 миллиардов💰, капитал 83 миллиарда (в том числе суборды на 15,5 млрд), кредитный портфель 171 миллиард, средства физиков 108 миллиардов.
👉 Впрочем, в ФКБС, если что, влезет и не такое. 👇
@trubapodneglinnoy

#цб #черныйсписок
10 апреля Центробанк опубликовал Указание – документ, который фактически дает регулятору полномочия суда по вопросу исключения клиентов банков из "черного списка".

Что такое черный список ЦБ?

Черный список отказников регулятор рассылает банкам и другим финансовым организациям с июня 2017 года. В него попадают клиенты, которым банки отказали в обслуживании или проведении операций из-за подозрения в нарушении "антиотмывочного" закона.

Что делать тем, кто в него попал?

До последнего времени механизма исключения из списка клиентов, попавших туда ошибочно, не было, и только лишь в ноябре 2017 года появилась возможность реабилитации на уровне банков.

1 апреля вступили в силу поправки в "антиотмывочное" законодательство, которые ввели двухуровневую систему реабилитации для клиентов. Однако "второй уровень" не мог заработать из-за отсутствия соответствующих нормативных документов.

Этот "второй уровень" - есть дополнительный механизм, помогающий заявителям по делам, в которых банк в реабилитации отказал, а таких, как показывает практика, было большинство (согласно статистике самомго ЦБ на 1 марта 2018 года, лишь 2400 из 500 000 клиентов добились исключения своего имени из черного списка).

"Второй уровень" или ЦБ=суд

Центробанк опубликовал указание, которое обозначает порядок обращения клиентов с заявлением об исключении их из черного списка, а также устанавливает правила формирования межведомственной комиссии, которая эти заявления будет рассматривать. Его действия распространяются на всех клиентов, в том числе и на тех, кто попал в черный список до 30 марта 2018 года.

После отказа банка в реабилитации надо обратиться с заявлением в Центробанк. Сделать это можно через интернет – посредством сервиса "Интернет-приемная Банка России". Заявление также получится подать на бумажном носителе почтовым отправлением.

Какие сведения и документы нужно предоставить в ЦБ?

- сведения о решениях, принятых финансовой организацией в отношении заявителя;
- информация о самой финансовой организации – ОРГН, ИНН, БИК и пр.;
- информация о заявителе – ФИО, дата и место рождения, гражданство, СНИЛС и ИНН и пр.
- копия документа, удостоверяющего личность;
- копии документов, предоставленных в финансовую организацию для проведения операции или открытия счета;
- копии документов, предоставленных в банк с заявлением об исключении из черного списка;
- письменный отказ банка;
- иные документы на усмотрение заявителя.

При поступлении заявления регулятор предварительно проверит его на соответствие всем требованиям. После этого его рассмотрит межведомственная комиссия, состоящая из представителей Центробанка и Росфинмониторинга (очно или заочно).

Заявление должно быть рассмотрено в течение двадцати рабочих дней со дня обращения – это прямо указано в новой редакции "антиотмывочного" закона (п. 13.5 ст. 7 ФЗ № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"). Затем в течение трех рабочих дней с момента принятия решения ЦБ должен уведомить о нем заявителя.

Способ уведомления будет зависеть от того, как заявитель направил заявление – через интернет или по почте.

Итак, межведомственная комиссия будет действовать при Банке России на постоянной основе. Председателем будет заместитель Председателя Банка России, курирующий вопросы противодействия отмыванию преступных доходов или финансированию терроризма. В состав комиссии в качестве членов будут входить 2 представителя Росфинмониторинга, 4 представителя Банка России.

Работать комиссия будет в заочном формате, за исключением случаев разногласий между Банком России и Росфинмониторингом.

Хорошо бы предусмотреть значимые наказания для банков, если их отказ будет признан "вторым уровнем", незаконным. Я буду следить за ситуацией. Надолго не прощаюсь.
@larinprav

Если директор контрагента руководит еще десятком компаний, налоговики считают их однодневками. Вычеты по НДС и расходы по договорам с такими компаниями учитывать при расчете налогов опасно. Есть риск, что налоговики их снимут и доначислят налоги и выпишут штрафы.

Еще опаснее ситуация, когда часть организаций, где числится этот директор, ликвидировали или исключили из ЕГРЮЛ как недействующие. Для налоговиков это дополнительное доказательство, что все компании не ведут реальную деятельность (решение Арбитражного суда Красноярского края от 28.02.2018 по делу № А33-21506/2017).

Налоговики проверяют не только директора. Они всегда выясняют, есть ли у контрагента ресурсы — оборудование, автотранспорт, склад, другие основные средства, персонал и т. д. Довод о массовом директоре они заявляют одновременно с другими признаками. Например, контрагент не мог исполнить сделку, так как у него нет необходимых ресурсов (постановление Арбитражного суда Московского округа от 14.12.2017 № Ф05-17674/2017).

Чтобы избежать споров и не попасть на штрафы, перед заключением договора проверяйте контрагентов.
Массовый директор не единственная причина, по которой можно остаться без расходов и вычетов. @proimport

Крупнейший брокер сообщает: «Из-за большого количества заявок на покупку и продажу ценных бумаг, связанных со сложившейся общей ситуацией на фондовом рынке, наблюдается повышенная нагрузка на узлы связи и сервисы ООО «Компания БКС», включая «Мой Брокер» и «БКС-онлайн». В связи с этим Компания проводит технологические работы, направленные на увеличение пропускной способности и устранение всех технических сложностей».

📢 Уже достаточное время обсуждаются три банка. Обозначим их как УУУ (трипл У)☘️

1️⃣ Уралсиб - 22 с активами 528,96 млрд.руб. Основные вопросы:
- санируется Коганом, ранее обсуждали, что санация нужна для спасения санатора - банка БФА (в мае 2017 года присоединился к Уралсибу вместе с Башпромбанком);
- явные проблемы у СГ «Уралсиб» - объявившей в отчетности о нехватке активов для выплат (говорят - «техническое», предупреждение, но...);
- Обсуждают назначение CRO банка, заточенного на розницу («новый CRO в принципе не понимает, как управлять корпоративными рисками, которых у банка минимум половина кредитного портфеля»).

2️⃣ УБРиР 29 с активами в 315,39 млрд. руб. (🌀 - не так давно писал о них):
- у акционера хватает проблем с корпоративным активом (с высокой долговой нагрузкой, накопленными убытками и отрицательным капиталом) - на его поддержу банк пока вряд ли может рассчитывать;
- явно недостаточный уровень резервов по корпоративному кредитному портфелю - проверке ЦБ будет, где развернуться.
3️⃣ Уралтрансбанк - 194 (не такой крупный, но заметный в регионе) по активам - 13,121 млрд. руб.
- закрывает офисы;
- нарушал нормативы достаточности;
- потихоньку минусит по пассивам и ликвидности, думаю - ждать осталось недолго.

Банкстеры из Бинбанка несмотря на уход Миши Гуцериева продолжают пилить средства Центробанка.
Они списывают деньги ЦБ на систему искусственного интеллекта, которая поможет пылесосить вклады. Тут большой интеллект не требуется, в классическом мире "искусственный интеллект" нужен чтобы выдавать кредиты.
Небольшой секрет из менеджмента - когда банку пришел капец, а его баланс - помойка, то обычно сокращают издержки, а не вбухивают бабки в псевдопроекты. Тем более Бинбанк хотят обьединить с "открывашкой", а сотни отделений Бина и так могут пылесосить вклады. @banksta

SBER - ИНСАЙДЕР - ПОКУПКА
Финансовый директор банка Морозов приобрел 25 тысяч обыкновенных и 50,5 тысяч привилегированных акций Сбербанка в результате чего его прямая доля в уставном капитале Сбербанка увеличилась с 0,0014% до 0,0017%

Курирующий и координирующий работу подразделений внутрибанковской безопасности, кибербезопасности, блока «Сервисы» Кузнецов приобрел 134 тысячи обыкновенных акций Сбербанка, и его доля в уставном капитале кредитной организации составила 0,00059%.

https://t.iss.one/markettwits/7834

​​«Обе отчетности достоверные»

ЦБ проверяет цифры банка «Ак Барс»

👉‼️ Еще в середине февраля мы предупреждали, что в недалекой перспективе🔜 о проблемах банка «Ак Барс» придется прочитать не только у нас на канале, но и в СМИ.
👉‼️ И вот мы читаем интервью🗣 зампреда «опорного банка Татарстана» Владимира Демушкина (на фото👇), в нем обнаруживаем замечательную фразу: «Отчетность РСБУ, как и отчетность по МСФО, внимательно проверяется Центральным банком. Они сверяют ее — в ЦБ есть экспертиза».
👉‼️ Ну конечно, в ЦБ есть экспертиза🔎. И на ее основе можно сделать вывод, что различия между вариантами отчетности объясняются не только методологией. Но банк крупный и на основе одних подозрений👀 к нему не подступишься.
👉‼️ Вот цифры (по РСБУ) на 1 марта: активы 479 миллиардов💰, капитал 83 миллиарда (в том числе суборды на 15,5 млрд), кредитный портфель 171 миллиард, средства физиков 108 миллиардов.
👉 Впрочем, в ФКБС, если что, влезет и не такое. 👇
@trubapodneglinnoy

📢 Уже достаточное время обсуждаются три банка. Обозначим их как УУУ (трипл У)☘️

1️⃣ Уралсиб - 22 с активами 528,96 млрд.руб. Основные вопросы:
- санируется Коганом, ранее обсуждали, что санация нужна для спасения санатора - банка БФА (в мае 2017 года присоединился к Уралсибу вместе с Башпромбанком);
- явные проблемы у СГ «Уралсиб» - объявившей в отчетности о нехватке активов для выплат (говорят - «техническое», предупреждение, но...);
- Обсуждают назначение CRO банка, заточенного на розницу («новый CRO в принципе не понимает, как управлять корпоративными рисками, которых у банка минимум половина кредитного портфеля»).

2️⃣ УБРиР 29 с активами в 315,39 млрд. руб. (🌀 - не так давно писал о них):
- у акционера хватает проблем с корпоративным активом (с высокой долговой нагрузкой, накопленными убытками и отрицательным капиталом) - на его поддержу банк пока вряд ли может рассчитывать;
- явно недостаточный уровень резервов по корпоративному кредитному портфелю - проверке ЦБ будет, где развернуться.
3️⃣ Уралтрансбанк - 194 (не такой крупный, но заметный в регионе) по активам - 13,121 млрд. руб.
- закрывает офисы;
- нарушал нормативы достаточности;
- потихоньку минусит по пассивам и ликвидности, думаю - ждать осталось недолго.

Банк “Воронеж” пронесло. То, что жесткая проверка ничего не нашла, позволяет с уверенностью говорить об одном: воронежские банкстеры продолжат творить свои темные делишки. Пока везет.

https://t.iss.one/banksta/1343

​​Ну как мы и предупреждали: ЦБ стал поддерживать рубль. Пока он отказался от покупки валюты для Минфина (он должен покупать валюту на 11,5 млрд рублей в день). Скорее всего, будет как и раньше: ЦБ подождет, пока новостной фон успокоится и пойдет на биржу резать медведей. Набиуллиной нужен сильный рубль, иначе получится, что она и с инфляцией не справилась.

Вообще очередной кризис продемонстрировал полный бардак в ЦБ. Спрашивается, почему валютные интервенции пообещал зампред, который не отвечает за национальную валюту? Да еще и так неуклюже? Казалось бы, опыт 2014 года должен был научить тетю Элю нормально и грамотно вести информационную политику, а также разговаривать с инвесторами и населением. Почему когда валюта в очередной раз обвалилась, на рынке паника, они не собрали пресс-конференцию и нормально не объяснили о своих планах? А потому что плана действий в кризисных ситуациях у ЦБ просто нет. Проплачивать блоки в СМИ они научились, а составить цивилизованный план действий и нормально коммуницировать для тети Эли и ее пяра слишком сложно.

Но пока ЦБ выжидает, банки решили подзаработать: дельта между курсами покупки и продажи бьет рекорды. Самые выгодные - в табличке.