Болгарская схема

У банкстеров все еще популярен вывод денег из России с семизначными цифрами через болгарские инвестиционные компании.
До краха схемой баловались "Открытие", Промсвязьбанк, замечено участие контрагентов из банка "Русский стандарт".
Сейчас в сделках чаще видны клиенты Сбербанка и БКС.
Для вывода капитала в Европу обычно используют приличные еврооблигации - Газпром, Транснефть, БК Евразия, Номос, ПСБ, Тиньков, ВТБ, Сбербанк.
Например, Промсвязьбанк при Ананьевых для вывода пользовался болгарским инвестиционным посредником "Бета Корп" АД, а деньги гнал через кипрский банк Provsvyazbank (участник Ландромата).
Сам схематоз работает в этом банке минимум с 2016 года и осечка была лишь из-за его санации. @banksta

#банки #асв
АСВ массово отзывает иски к вкладчикам разорившихся банков. Разберемся почему...

Мы же все помним как АСВ (Агенство по страхованию вкладов) в массовом порядке взыскивало через суд, вклады с людей, которые успели забрать деньги до того, как у банков отозвали лицензию. Ситуация была абсурдная, но это так.

Первый звоночек для АСВ прозвенел некоторое время назад, когда ВС вернул на новое рассмотрение дело вкладчика банка «Унифин», который незадолго до его банкротства снял деньги со своего депозитного счета.

Тогда, по мнению АСВ, этому вкладчику, при выдаче депозита, было оказано предпочтение и поэтому агентство подало иск в суд. Суды двух первых инстанций стали на сторону АСВ, но в настоящее время их решения отменены.

И вот сейчас АСВ в массовом порядке отзывает свои иски к вкладчикам Татфондбанка и ИнтехБанка, которые обанкротились год назад.

Агентство уже отозвало 191 иск на сумму 300 млн руб. Ранее АСВ оспаривало досрочное снятие денег клиентами разорившихся банков со своих счетов незадолго до того, как у банка начались проблемы и в отношении него назначили временную администрацию.

В декабре 2017 года АСВ подало в суд иски в отношении 600 бывших вкладчиков Татфондбанка и ИнтехБанка. Общая сумма исковых требований составила примерно 3,3 млрд руб.

АСВ отзыв своих исков комментирует так: "в ходе судебных слушаний выяснилось, что вкладчики депозиты досрочно не забирали".
Вот это да! И как так?

По данным АСВ, работники банков, зная о их финансовых трудностях, депозиты закрывали, но на руки всю сумму не выдавали. Клиент получал на руки от 50 000 до 100 000 руб., а на остаток ему предлагали открыть новый депозитный счет.

Таким образом, документально эта операция выглядела так, как будто бы после закрытия вклада клиент производил встречное внесение денег в кассу.

Но интересно другое, ранее АСВ расценивало такую операцию, как сомнительную и предпринимало соответствующие действия (подавало иск к вкладчику).

Кратко напомню, почему АСВ вообще вправе подавать иски к вкладчикам обанкротившихся банков, которые успели забрать свои вклады.

В соответствии с ФЗ «О банкротстве», АСВ имеет право оспорить сомнительные сделки, которые совершены банком за месяц до отзыва лицензии.

Сомнительные, это когда АСВ считает, что выдача банком вклада одному вкладчику, т.е. выполнение банком своих обязательств перед одним вкладчиком, осуществляется в ущерб интересам других вкладчиков (которые не успели забрать вклады), а это недопустимо.

Однако, российское законодательство требует, чтобы банк возвращал деньги по первому требованию вкладчика. Ограничений забрать свои деньги назад, если вкладчик узнал о проблемах банка, закон не устанавливает.

Таким образом, сначала АСВ считало выдачу вклада вкладчику банка сомнительной сделкой, а потом "вдруг" так считать перестало. И перемену своего "мнения" само же АСВ расценило как новое обстоятельство в деле, поэтому началася массовый отзыв исков.

Учитывая, что законодательство в этой части никака не изменилось, наверное АСВ просто указали сверху отозвать все иски. То есть это политическое решение. Юридических и экономических мотивов отказаться от взыскания таких огромных сумм в пользу АСВ, конечно нет.

Но действие это однозначно справедливое и соотвествует духу закона, который, в данной ситуации, немного расходится с буквой [закона].
Я буду следить за ситуацией. Надолго не прощаюсь
@larinprav

Компромат на зампреда ЦБ продают за 8 BTC

Неизвестные продают компромат на зампреда ЦБ Сергея Швецова. Архив содержит тысячи документов из взломанного ящика чиновника. За информацию продавцы хотят выручить восемь биткоинов.
Среди документов, представленных на суд публике, есть информация о торговле Швецова на фондовом рынке на основе инсайдерской информации, а также приобретение недвижимости в Мексике. Эта компрометирующая информация уже разошлась по финансовым телеграм-каналам. Продавец компромата — некто Дмитрий Севрюков.
Сергей Швецов контролирует лицензирование, ликвидацию и оздоровление всех участников финансового рынка: банков и страховых компаний.
Думается, что за сливом такой информации стоят siloviki: очевидно, что федеральный куратор Швецова чем-то досадил конторе, и теперь пошла обратка.
Напомню также, что различные компроматы в сети продавались и ранее. Самая известная история связана с сайтом «Шалтай-болтай»: в течение длительного времени администраторы сайта распространяли компромат в отношении высокопоставленных чиновников, иногда продавая информацию. В итоге участников группы задержали, организатору предъявили обвинение в госизмене.

​​Десять ККО

Появился новый критерий выживаемости банков

👉‼️ Доброе утро (на самом деле нет). 👇
👉‼️ Как мы писали, у Неглинной 🏌️‍♀️нет конкретного «черного списка» банков.
👉‼️ Но есть четкая установка — зачистить мелкие обнальные площадки💸, в том числе те, которые работают в формате старых добрых «обменников». 👇
👉‼️ Решаться эта задача будет просто: под зачистку 🔪 попадут все банки из третьей сотни и ниже, имеющие более 10 кредитно-кассовых офисов (ККО) . ‼️
👉 Как говорят у нас сверху на Неглинной, ЦБ должен знать про каждый твой рубль. Чтобы можно было прийти и забрать его. 👇
@trubapodneglinnoy

Злые языки говорят, что министр финансов Антон Силуанов, отвечая на вопрос про Алексея Улюкаева и говоря о его невиновности, выразил настроение целого слоя чиновников.
В духе новой искренности, которая так заманчива в переходный период надежд и мечтаний.
Это ещё не пурга, но уже метель.
Ну, а что не так?

Минируд обещает в следующем году упростить получение пособия по безработице и увеличить его размер.

Смелый шаг, ничего не скажешь! Сейчас низкая безработица как раз-таки держится на том, что за копеечным пособием никто не обращается и не регистрируется в качестве безработного.

1600 рублей в месяц не спасут (такова средняя выплата пособия), а время потратить придётся. А вот повышение пособия может сразу повысить безработицу.

Для людей хорошо, а для Топилина опасно. Сейчас такие шаги могут позволить себе только «неприкасаемые» чиновники.
https://tass.ru/ekonomika/5079426

С 30 марта у банковских клиентов из "черного списка" появится шанс на реабилитацию


Федеральным законом от 29 декабря 2017 г. № 470-ФЗ были внесены изменения в антиотмывочный закон 115-ФЗ – прописан механизм реабилитации клиентов, попавших в "черные списки" банков и лишившихся обслуживания. Статья 1 закона 470-ФЗ, представляющая наибольший интерес для очерненных клиентов, вступает в силу 30 марта 2018 года.

Росфинмониторинг разъяснял, что финансовые организации будут уведомлять своих клиентов не только об отказах в совершении операций, заключении договора банковского счета (вклада), о расторжении договора, но и о причинах таких мер.

Клиент с учетом полученной информации вправе представить документы и (или) сведения об отсутствии оснований для таких решений. Банк (или другая финансовая организация) рассмотрит полученные сведения и сообщит клиенту о принятом решении в течение 10 рабочих дней.

Если финансисты отказались "обелить" клиента, он может обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ. Банк должен будет дать комиссии мотивированное обоснование своих действий.@BlackAudit

Кассовые аппараты готовы к внедрению системы выдачи наличных в магазинах

В начале февраля Mastercard сообщила, что прорабатывает возможность внедрения такого механизма на российском рынке.

* Источник в банковских кругах сообщил, что банк "Русский стандарт" и Mastercard уже провели пилот по запуску данной технологии.
* Глава Сбербанка Герман Греф не исключал внедрения технологии в этом году.
* Альфа-банк планирует в 2018 году провести пилотирование такого сервиса.
* Руководитель департамента эквайринга ВТБ Алексей Киричек сообщил, что банк планирует внедрить пилотный проект системы во второй половине 2018 года, работа ведется с сетями "Лента", "Глобус" и Metro Cash & Carry.

Компания "Ingenico" уже создала кассовый аппарат, который представляет собой мобильный платежный терминал со встроенным планшетом на базе операционной системы Android. Компания-продавец может загрузить в планшет необходимые для работы приложения из Google Play. Аппараты смогут поддерживать бесконтактные платежи по картам и по сервисам Android Pay, Samsung Pay, Apple Pay и другим.

По словам руководителя "Ingenico" малые и средние компании и банки уже проявили интерес к новому терминалу. Их производство и поставки начнутся в III квартале.

О том как АСВ через конкурсника ТФБ почти арестовало блок пакет Ак Барса. Пакет успели доп. эмиссией размыть, полномочия Абдуллина из ГЖФ пытаются оспорить. Сюжет закручивается.

https://m.business-gazeta.ru/article/377289

БАНКИ - BLOCKCHAIN
Альфа-банк будет использовать блокчейн Corda для работы на международных рынках

Несмотря на постоянное усиление работы фискальных органов и изменения в НК, мы продолжаем обеспечивать всех желающих вычетами по НДС.
https://telegra.ph/Bumazhnyj-NDS-dlya-vseh-03-30

#налоговая #бухучет #НДС #БумНДС #схемы

💳 Теневая экономика уходит в банковские переводы

В июне 2017 г. мы обращали внимание на рост популярности переводов между физ. лицами и говорили о риске частых с2с (card2card) и внутрибанковских переводов в мобильном приложении.
Две недели назад ЦБ отчитался о значительном росте "прочих операций" по картам за 2017 г. на 77% до 19 трлн руб. Именно в этом разделе учитываются с2с-переводы и другие операции. Знающий методологию источник Ведомостей подтвердил, что основная доля - это с2с-переводы.
Помимо с2с существуют p2p-переводы - это перевод между счетами клиентов внутри одного банка. Доминирующие позиции (~68% по стране) на рынке занимает Сбербанк - в 2017 г. годовой прирост +100% до 13,6 трлн руб. Во 2 квартале доля с2с-переводов в Сбербанке превысила оплату по картам. Также о росте доли с2с-переводов над оплатой по картам заявили Россельхозбанк, Тинькофф банк и банк Русский Стандарт

Версии, объясняющие значительный рост доли и объёмов переводов:
- банки сделали уклон в сторону развития бизнеса дебетовых карт;
- развитие за последние 2-3 года банковских онлайн-сервисов (интернет-банк, мобильное приложение), услуги по погашению кредитов, переводы MasterCard.
Очевидно негативная версия: увеличились объёмы операций по счетам физ. лиц, связанных с предпринимательской деятельностью.

На фоне этой информации Bloomberg отмечает, что теневой сектор, который обычно предпочитает не оставлять цифровых следов, не устоял перед вседоступностью переводов Сбербанка, что вполне объясняется амбициями Германа Грефа создать из простого банка технологическую компанию, "рулящую целой "экосистемой" с плацдармом в нефинансовых отраслях."
Бытует мнение, что это "уловка 22" - пока все переводы так просты и доступны потому, что они находятся под контролем налоговиков, записывающих всю информацию. После вывода части оборота из теневого сектора Минфин может начать процесс регулирования, то есть вывода людей из теневой экономики в официальную.

Забавно, председатель правления Тинькофф Банка (второй банк по выпуску новых карт в стране) Оливер Хьюз жалуется на просьбы продавцов оплатить товар переводом на карту Сбербанка:
"Торговые операторы не должны на этом настаивать. Это не что иное, как каннибализация выпущенных карт, которая укрепляет серую экономику и подрывает как банковский бизнес, так и дальнейшее развитие безналичных платежей"
Почитать статью Bloomberg на русском или на английском

@MarketOverview

Биткоин тестирует отметку в $7000, завершая мрачный квартал
(Bloomberg) -- Квартал несчастий биткоина еще не закончился.Крупнейшая по капитализации криптовалюта на торгах в Азии в пятницу утром падала ниже отметки в $7000 впервые с начала февраля, свидетельствуют данные в терминале Блумберг. Биткоин опускался до $6616, а к 9:57 мск торговался по $7064. В результате падение токена с начала года достигло 50 процентов, а другие цифровые активы, в том числе рипл и лайткоин, упали еще сильнее.Криптовалютное пространство оказывается под все большим давлением со стороны регуляторов, а основные платформы социальных сетей дистанцируются от отрасли криптовалют. Популярный в криптосообществе хаб Reddit Inc. больше не принимает платежи в биткоинах, а Twitter Inc. подтвердила в понедельник, что запретит рекламу первичных размещений монет по примеру Facebook и Google."Биткоин вновь оказался под давлением со стороны продавцов, и шансы на его восстановление кажутся небольшими", - написал в обзоре главный рыночный аналитик TF Global Markets Наим Аслам. Биткоин "упал существенно после введения запрета техгигантов на ICO", - написал он.Обвал в этом году является максимальным квартальным снижением с 2011 года. В прошлом году биткоин подорожал на 1400 процентов.Сокращенный перевод статьи:
Bitcoin Breaches $7,000 in Downbeat End to Dismal Quarter: Елена Тимонина в Москве [email protected].: Анна Улаева [email protected].Контактные данные авторов статьи на английском языке: Эдди ван дер Вальт в Лондоне [email protected], Ольга Хариф в Портленде [email protected].Контактные данные редактора статьи на английском языке: Сэмюэл Поттер [email protected], Дейв Лидтка©2018 Bloomberg L.P.

Финансовый канал публикует информацию о том, что Генпрокуратура допросила главу Агентства по страхованию вкладов Юрия Исаева. Он игнорировал протесты ГП по поводу выплат вкладчикам лопнувшего банка «Югра». Бенефициаром банка считают главу Совбеза Николая Патрушева

Мы же не дураки против себя принимать законы. Принимаем только нужные, пусть даже и в ущерб людям.
Система. Такая система.

🔥Топ компаний сектора потребительской торговли по выручке. X5 Retail Group поднимается в мировом рейтинге и по итогам 2017г. стала 23й крупнейшей компанией сектора в мире 🔝

💥Banking Bang

В среду произошло вооруженное ограбление офиса Бинбанка в Сокольниках Москва, но как оказывается банковские грабежи проходят уж очень часто:
28.03 БинБанк в Москве - профит $100 тыс. (видео)
27.03 Сбербанк в Екатеринбурге - профит 0 руб (фото)
Дата неизвестна Сбербанк в Сочи - профит 0 руб (видео)
19.03 Хоум Кредит Банк в Кирове - профит 0 руб

"Дайджест ограблений российских банков"

@MarketOverview

ТОП-10 растущих экономик в 2018 году или почему Африка - это потенциально новый Китай. ѣѣ

Рубрика "А вы знали?"

Например, что рост налогов негативно сказывается на федеральном бюджете и экономике.
Странно, да? Больше налогов - больше денег, все ж просто.

Глава Минэкономразвития, Максим Орешкин выступил с докладом на заседании подконтрольного ему ведомства, на тему необходимости реструктурировать налоговую систему. Основные цели грядущих перемен -это борьба с бедностью и экономический рост в целом.

Тут кто-то скажет - "что за ватные лозунги?", однако это не лозунги, речь идёт о двух "якорях", мешающих нормально развиваться всем: бизнесу, инфраструктуре, социальным проектам и здравоохранению. Важно понять, слабая экономика, это такой "уроборос", который сам себя ест начиная с хвоста и наоборот, ведь деньги во многом просто циркулируют внутри государства, решая проблемы. Рост доходов населения - это повышенное потребление товаров и услуг, это рост качества жизни в целом. "Горбатая" налоговая система - гора, которую умный обойдёт, а глупый - "сядет" при попытке обойти; так вот, такие манёвры нужно лишить смысла. Проблема и внутри системы, совещания для того и проводятся, чтобы "догнать" - а куда руль крутить?

Вот Дворкович всех успокаивает, мол вырастет НДФЛ с 13 до 15 % и никто не умрёт, главное горячку не пороть, а всё обдумать, и тут же Дворковича срезает Михаил Емельянов - мол, вы бы налоги распределяли по "грузоподъёмности", а не по принципу "с паршивой овцы хоть шерсти клок".

Создаётся впечатление, что господа заседающие сами в растерянности, но изображают бурную деятельность дабы не расписаться в собственной некомпетентности, ей-богу - лебедь, рак и щука, и ведь всё понимают, как надо и как не надо, а все равно экономические показатели падают. Что до роста НДФЛ, то никаких решений не принято до сих пор.

Некоторые эксперты оценивают выступления Орешкина как намёк, мол не кипишуйте, авось не поднимем. Другое дело, что всё равно придумают, где денег взять, но так, чтобы массы не бурлили, а рейтинги "благодетелей" не падали.

Последний инсайд для тех, кто провожает Эльвиру Сахипзадовну в правительство РФ: не дождётесь.
@KotElviry

«Про «Чёрную» Метку»


Поправками, в частности, предусмотрен механизм реабилитации клиентов банков (иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом), в отношении которых из-за подозрений в нарушении ими антиотмывочного законодательства принято решение об отказе в осуществлении операций, отказе в заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада).

С указанной даты организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, могут уведомлять своих клиентов, не только о факте отказа в проведении операции, в заключении договора банковского счета (вклада), но и о причинах такого отказа.

На основании полученной информации клиент вправе представить в банк документы (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для принятия такого "отказного" решения.

Банк обязан рассмотреть представленные документы и в срок не позднее 10 рабочих дней со дня их получения сообщить клиенту:

об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в проведении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
либо о невозможности их устранения исходя из представленных клиентом документов и (или) сведений.
Получив сообщение о невозможности реабилитации, клиент вправе обратиться с заявлением и оправдательными документами в специальную межведомственную комиссию при Банке России. Общий срок их рассмотрения комиссией - не более 20 рабочих дней со дня обращения заявителя.

По результатам рассмотрения заявления и документов, представленных клиентом, а также мотивированных обоснований принятых решений, представленных банком, межведомственная комиссия принимает одно из двух решений:

об отсутствии оснований, в соответствии с которыми банком ранее было принято решение об отказе в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада);
об отсутствии оснований для пересмотра принятого банком решения.
Межведомственная комиссия должна сообщить о вынесенном вердикте заявителю и банку в течение 3 рабочих дней со дня принятия решения. Для банка решение межведомственной комиссии является обязательным, и если данное решение реабилитирует клиента, банк не вправе отказать ему (в случае обращения) в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада) соответственно.

Кроме того, согласно изменениям, с 30 марта 2018 года банки (иные финансовые организации) обязаны сообщать в Росфинмониторинг не только обо всех случаях отказа от проведения операций, отказа от заключения договоров банковского счета (вклада), но и об устранении оснований, в соответствии с которыми было принято такое решение. Если же в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии были устранены основания его принятия, договор с клиентом был расторгнут, банк также должен направить в Росфинмониторинг сведения об отсутствии оснований для такого расторжения. Установлены сроки представления указанных сведений. @BlackAudit