Клиенты «АльфаСтрахование-Жизнь» не могут расторгнуть договор в период охлаждения. Компания просто игнорирует их звонки. @banksta

Россиянин Сергей Кондратенко через свою латвийскую компанию Royal Pay Europe кредитовал и инвестировал в украинский Мегабанк

Россиянин Сергей Кондратенко, получивший не так давно формально кипрский паспорт в обмен на инвестиции в эту страну, поддерживал деньгами харьковский Мегабанк. В конце 2021 и начале 2022 года Сергей Кондратенко через свою латвийскую компанию Royal Pay Europe предоставил кредит АО «Мегабанк» на сумму в €10,5 млн. Такую информацию на пресс-конференции подтвердил Глава наблюдательного совета Мегабанка Алексей Яценко, отвечая на вопрос журналиста украинского Forbes.

По его словам, Сергей Кондратенко через свои фирмы сделал депозит в банке на более 50 лет для увеличения капитала банка, согласно требованию Нацбанка Украины. Также руководство не опровергло и факт того, что Сергей Кондратенко и в дальнейшем, после начала специальной военной операции, планировал продолжать кредитовать харьковский Мегабанк.

По информации украинских журналистов, Сергей Кондратенко тесно общался с украинскими бизнесменами и политиками после 24 февраля текущего года, выражая поддержку украинской власти и финансируя определенные проекты. Такой интерес и поддержка Украины, вероятно, связана с позицией Сергея Кондратенко после того, как в прошлом году Центробанк России отозвал лицензию у НКО «Сетевая расчетная палата», которая также принадлежала Сергею Кондратенко через Royal Pay Europe.

В начале июня стало известно, что правление Национального банка Украины 2 июня приняло решение признать неплатежеспособным харьковский Мегабанк и приступило к процедуре вывода банка с рынка.

Как пишет украинский Forbes, дело о банкротстве АО «Мегабанк» связано с российским инвестором Сергеем Кондратенко, от которого банк получил €10,5 млн в феврале 2022 года, но следующий транш украинский Нацбанк так и не согласовал.

«В феврале 2022-го компания Royal Pay Europe (Латвия) гражданина России Сергея Кондратенко, свидетельствует реестр недвижимости, одолжила Мегабанку €10,5 млн на пять лет под залог офисных помещений в центре Харькова. Дочерняя структура Royal Pay Europe в России – небанковская кредитная организация «Сетевая расчетная палата» – в марте 2021-го утратила лицензию. Центробанк РФ обвинил компанию в проведении расчетов с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. НБУ ожидаемо такую инвестицию не согласовал», - пишет Forbes.

Российские и зарубежные журналисты расследовали деятельность Сергея Кондратенко и его компаний по отмыванию букмекерских денег.

Журналисты российского Forbes еще два года назад опубликовали материал, в котором подробно рассказали, с чего начиналась и как устроена крупнейшая игорная империя 1xBet с оборотом в $2 млрд, с которой непосредственно связаны бывшие брянские полицейские, в том числе Сергей Кондратенко.

Сергей Каршков привлек к работе своего сослуживца брянского киберполицейского из того же отдела «К» Сергея Кондратенко, которого хорошо знал и с которым работал несколько лет.

В 2016 году » Сергей Кондратенко зарегистрировал в Риге компанию по онлайн-переводам денег SIA «Royal Pay Europe», которая напрямую связано с деятельностью одного из крупнейших теневых онлайн-букмекеров 1xBet. Одноименная компания ООО «Ройал пей рус» была зарегистрирована и в России.

По данным британских СМИ, россиянин Сергей Кондратенко зарегистрировал на себя, супругу и знакомых десятки компаний в различных странах (Латвия, Литва, Чехия, Великобритания, ОАЭ, Республике Сингапур и т.д.). Это такие фирмы как: Kiparis DMCC (United Arab Emirates), Alium Limited (aliumpay.com), Optimum FinTech s.r.o., VestraPay Nigeria Ltd, Digitalex pte. ltd., PP MONEY TRANSFER s.r.o.

Правоохранительные органы полагают, что Royal Pay Europe, а также эти фирмы и их мнимые управляющие, выполняют роль финансовых прокладок по перекачиванию и отмыванию сотен миллионов долларов из России и стран СНГ через европейские банки с выводом на Кипр и другие оффшорные счета и могут быть связаны с российскими спецслужбами.

❗️В Госдуме предложили ввести штрафы до 30 тысяч рублей для тех, кто выбрасывает на улицу домашних животных, и до 200 тысяч рублей для тех, чей питомец покусал человека (если нет состава уголовного преступления), сообщил первый замглавы думского комитета по экологии Бурматов.

Он отметил, что данные поправки были согласованы с федеральными органами исполнительной власти и готовы к принятию в весеннюю сессию Госдумы.

Импортеры сообщают о том, что не могут воспользоваться низким курсом доллара - западные банки просто не проводят оплату. Некоторым предпринимателям не удается даже сделать заказ за рубежом из-за проблем с финансовой системой.

Предстоящий Петербургский Международный Экономический Форум. Самые актуальные вопросы финансовой системы в новых условиях и их возможные решения.

Предстоящий форум пройдёт в совершено изменившихся условиях. Прежде всего, это те беспрецедентные жесточайшие санкции со стороны недружественных стран. Для финансового сектора экономики они означают практически полное отключение от внешнего контура финансирования. В этой связи, очень вероятным представляется выработка новых технических, юридических и финансовых решений для экспортно-импортных операций. В сегодняшних условиях, помимо логистических проблем, ключевой задачей является решение проблемы трансграничных платежей для возобновления и роста торгового оборота со странами Азии. Прежде всего с Китаем и Индией.

С большой вероятностью, речь пойдет о создании альтернативной системы платежей в национальных валютах. Поэтому можно ожидать обсуждение на форуме новой платежной системы без использования долларов и евро. Создание платежной системы, основанной на использовании национальных валют, позволяет решить проблему обхода санкций и развития безопасной системы платежей для России и дружественных стран.

#АнонимныеЭксперты #ЛикбезФинансовогоКараульного

Миллиарды евро были отмыты в филиалах Nordea. Речь идёт и российских деньгах. Миллиарды евро из подозрительных источников были проведены через офисы Nordea и норвежский банк DNB. Речь идёт, по крайней мере, о 4 миллиардах евро.@BlackAudit

Средний чек в московских кафе и ресторанах за май вырос на 3%

Всё подорожало🤷

Валютный рынок в ожидании корректировки курса рубля.

В последние три недели на внутреннем валютном рынке четко просматривается устойчивая тенденция на покупку доллара при укреплении курса рубля на уровне ниже 60 рублей за доллар. Какие-то крупные игроки набирают длинные позиции в валюте уверенно и в больших объёмах. По всей видимости, вербальные интервенции и ослабление контроля со стороны ЦБ дают основания для спекулятивной игры против рубля. Судя по объемам покупок, расчёт делается на сокращение продаж экспортной выручки и закрытие коротких позиций в период предстоящих налоговых платежей.

Существует вероятность инсайдерской информации о подготовке и скором введение нового бюджетного правила, которое позволит решить вопрос аномально крепкого рубля.

#АнонимныеЭксперты #ИнсайдыФинансовогоКараульного

​​#Небрехняузнала

Сын генпрокурора (уже бывшего) Юрия Чайки решил сам себя засудить. Таким образом он пытается вывести 16 млн рублей из предбанкротной строительной компании в Магадане. Речь об Артеме Чайке (любитель мотоциклов в очках, не путать с Игорем Чайкой, которого ни один мотоцикл не выдержит).

Был у Артема Чайки бизнес, ООО «ЭНЕРГО-СТРОЙ», получавший щедрые госзаказы от Магаданской области (как минимум на 1,05 млрд рублей). Этому немало способствовало давнее знакомство Чайки и генерального директора «Корпорации развития Магаданской области» Дениса Морозова. В 2019 году «ЭНЕРГО-СТРОЙ» даже получил заказ на строительство детского сада в Магадане на 400 млн рублей.

Основной род деятельности компании — строительство котельных, если верить ее же официальному сайту. Точнее, копии из веб-архива, сам сайт недоступен. В портфолио значится парочка котельных и несколько ремонтов жилых домов в Москве. «За время своей работы нами выполнены проектные проекты по более чем 10 объектам», — гордо заявляет детище Чайки.

Неудивительно, что с таким портфолио на крупных проектах дела у строителе пошли плохо. Артем Чайка от дел самоустранился, а компания попала в реестр недобросовестных поставщиков и получила арест 8 счетов в банках, Вдобавок налоговая обнаружила, что «прописаны» строители по фиктивному адресу.

На своих «более чем 10» проектах «ЭНЕРГО-СТРОЙ» в 2021 году заработал 287,8 млн рублей выручки и 10,9 млн рублей чистого убытка. Проще говоря, компания — всё.

Но не пропадать же добру. В картотеке арбитража появилось пять исков к «ЭНЕРГО-СТРОЮ» на 16 млн рублей. Истцом выступает ООО «Аэрис», которое по невероятному совпадению принадлежит Артему Чайке и уверяет, что у него были договорные отношения с ООО «ЭНЕРГО-СТРОЙ».

Никаких сомнений, что «Аэрис» Артема Чайки докажет, что «ЭНЕРГО-СТРОЙ» Артема Чайки не выполнял обязательства, чем нанес огромный ущерб Артему Чайке. И предбанкротная компания поделится остатками своих активов с пока еще здоровой.
@nebrexnya

🇨🇳Интересный опыт ответственности топ-менеджеров банков придумали в Китае. Ассоциация управляющих активами Китая объявила о новых мерах, направленных повышении социальной ответственности и способности служить экономике страны, и выпустила новые правила работы для топ-менеджеров финансовых компаний:
• к числу топ-менеджеров предлагается отнести председателя правления, высшее руководство, руководители бизнес-подразделений, руководители филиалов и основной персонал
• выплата 40% бонусов для старших менеджеров и управляющих фондами должна быть отложено на 3 года и более
• старшие менеджеры руководители основных бизнес-направлений и управляющие фондами должны инвестировать минимум 20% от бонусов в продукты компании
• если топ-менеджер будет уличен в преступлениях или проступках, то бонус может отозваться

Ассоциация считает, что топ-менеджмент стремиться получать краткосрочные бонусы, поэтому проводит более рискованную и недолгосрочную политику. Новые правила обязательны к исполнению для местных и иностранных банков.

@MarketOverview

Центробанк придумал, как защитить граждан от оформления кредитов мошенниками. Нужно будет выписывать самому себе ограничения на выдачу кредитов через кредитную историю. Если незадачливые банкиры и вороватые микрокредитчики все-таки дадут вам заем - долг можно будет не платить.

Новый механизм должен помочь снизить риск использования утечек личных данных пользователей (российские IT-компании успели слить информацию практически о всех гражданах РФ), включая копии паспортов, логины и пароли. Подобного рода ограничения уже существуют, например, по части недвижимого имущества - можно организовать себе через МФЦ запрет на любые сделки без личного присутствия собственника.

В России бы мог появиться свой Skynet, но к счастью, как заверил первый зампред Сбера Александр Ведяхин, это вряд ли случится, поскольку ИИ не может ставить сам себе цели и не имеет собственной воли. Так что восстания машин можно не бояться, но зато можно использовать мощности уже существующих моделей ИИ для самых разных задач.

В предверии ПМЭФ Ведяхин рассказал журналистам, что уже в 2023 году Сбер и Институт искусственного интеллекта AIRI представят модель ИИ, которая сможет решать до 800 задач одновременно — Fusion Brain. Для понимания: сегодня мощнейшая модель в мире может решать лишь 600. Впрочем, уже сегодня у Сбера есть и другие нейросети. Одна из них — улучшенная версия мультимодальной нейросети ruDALL-E, Kandinsky. Эта модель умеет генерировать по текстовому описанию на русском языке различные изображения.

Причем, если другие нейросети сильно ошибаются, пририсовывая объектам на картинке лишнее или, наоборот, что-то недорисовывая, то у Kadinsky с этим проблем уже нет.

Самому Сберу нейросети и ИИ нужны для самых разных задач. Кстати, как сказал первый зампред Сбера, иногда нефинансовые модели могут отлично справляться и в финансовой области. Например, есть модели, которые неплохо умеют прогнозировать, с какой вероятностью человек вернет кредит.

​​‼️ У телефонных мошенников появилась новая схема, предупреждает ЦБ. Они обзванивают граждан, представляясь сотрудниками банков, и предлагают обменять на рубли накопленный за покупки кешбэк и другие бонусные баллы. Ну и далее все по схеме, выманивают номер карты, коды и пароли.

☎️ Складывается ощущение, что что с мошенниками в России решили бороться исключительно постами в телеге. А количество чиновников и различных ведомств-борцунов все растет и растет.Кроме, понятно, МВД и полиции, теперь у нас с мошенниками борются Центробанк, Роскомнадзор, Росфинмониторинг и даже МинЦифры. В каждом из этих ведомств есть целые департаменты (в ЦБ их даже два или даже три, мы в них уже запутались), в которых сотни чиновников на зарплате думу думают - как это обезопасить россиян от различных негодяев. Средняя зарплата в ЦБ, на минуточку, 186 тысячи рублей в месяц. А эффективно побороть Эльвира Набиуллина смогла пока только, пардон, какашку. 🤷‍♀️

С МинЦифрой еще веселее. Некоторое время назад тамошний министр Максуд Шадаеев заплатил аж 240 млн рублей на разработку очередного сайта против мошенников (общее количество вбуханых денег на подобные прекраснодушные разработки уже не поддается исчислению). Недавно они даже отчитались, что с его помощью обнаружили 30 тысяч “подозрительных” ресурсов, 9 тысяч из которых заблокировали.

Хитрость в том, что проверить это никак невозможно. Но это не главное.

‼️ Цимес в том, что работает весь этот дорогущий сайт на домене, который принадлежит не государству, а некоему физлицу. Кроме того, сайт использует для работы код JavaScript, загружаемый с иностранных ресурсов CloudFlare и Google, что Минцифры категорически запретило делать на всех государственных ресурсах.

🪚 Не удивимся, что и государственный домен господин Шадаеев зарегистрировал на себя. И МинЦифры ему за использование этого авторского ресурса отчисляет миллиарды, как это делал в свое время ФСС.

✯ Адские бабки ⍦

ЦБ заявил о недопустимости одностороннего установления комиссий на обслуживание валютных счетов

Центробанк заявил, что включение в действующие договоры банковских счетов и вкладов положений, предусматривающих одностороннее установление или увеличение комиссий за совершение операций, нарушает права потребителей.

Регулятор подчеркнул, что публикация банком изменений на своем официальном сайте, когда согласием клиента считается отсутствие с его стороны возражений, не считается офертой.

Таким образом ЦБ отреагировал на массовый ввод российскими банками комиссий за хранение валюты.

👉 Будем держать руку на пульсе, а вы не переключайте канал!👇
@trubapodneglinnoy

Завершено присоединение Квантмобайл Банка к Азиатско-Тихоокеанскому Банку, свидетельствуют данные единого государственного реестра юридических лиц.
«Прекращение деятельности юридического лица путем реорганизации в форме присоединения», — сообщается на странице ПАО «Квант Мобайл Банк» в ЕГРЮЛ.

Датой прекращения деятельности указано 14 июня 2022 года.

Напомним, осенью прошлого года Азиатско-Тихоокеанский Банк по итогам торгов, проведенных Центробанком РФ (регулятор контролировал АТБ в рамках его санации), приобрела казахстанская компания Pioneer Capital Invest, которой на тот момент уже принадлежал в России Квантмобайл Банк (бывший Плюс Банк).

В ноябре СМИ узнали о намерении компании объединить банки. Решение о реорганизации банков было утверждено акционером в конце марта текущего года.

Один из моих друзей упрекнул меня: «Ты, вот, всё критикуешь Набиуллину, а посмотри, как она классно всё разрушила?!» Я даже опешил: «Она же разрушает основы экономики?» «Не знаю, зато всё успокоилось!»

Вот я и решил спросить: Можно ли назвать лучшим менеджером года начальника концлагеря, у которого нет очередей к газовым камерам? У которого газовые камеры работают как часы?

ЦБ вводит новые правила. Это касается карт и счетов, открытых физлицами. Нарушение хотя бы двух критериев грозит блокировкой. Под удар Помпадур фрилансеры и самозанятые.
1. Более 30 операций в день с физлицами.
2. Списание и зачисление более 100 тыс в день и 1 млн в месяц между физлицами.
3. Менее минуты между зачислением и списанием средств.
4. Зачисление и списание в течение 12 часов одних суток.
5. Если от суммы проведённых транзакций каждый день в течение недели на счету остаётся менее 10%.
6. Большое количество контрагентов - более 10 в день и более 50 в месяц.
7. Если со счетов нет оплаты за коммунальные услуги, услуги связи, покупок и пр.
8. Совпадают данные об устройстве, используемом разными физлицами для доступов к услугам банков.

Конечно, можно оспорить, подать документы, чтобы обелить свою репутацию. Но неделя кого не секрет, насколько неохотно банки занимаются разблокировке счетов.@BlackAudit

Кинотеатры в регионах начали сокращать персонал.

Российские региональные кинотеатры начали сокращать персонал и часы работы, а также проводить сеансы только по выходным. Об этом сообщает ТАСС. Посещаемость кинотеатров падает из-за отсутствия крупных релизов голливудских киностудий.

Выручка за первое полугодие 2022 года упала на 60% в сравнении с аналогичным периодом прошлого года, а по сравнению с 2019 годом падение составляет 70%.

Сообщество кинопрокатчиков «просит правительство России разрешить так называемое принудительное лицензирование голливудских кинофильмов», добавил уполномоченный по защите прав предпринимателей в Челябинской области Александр Гончаров.

Банк России счел нарушением прав граждан комиссии за обслуживание валютных счетов. Регулятор считает недопустимым как увеличение или установление комиссий без согласия клиентов в одностороннем порядке, так и внесение в договора пунктов, которые позволяют это делать.

«По мнению регулятора, включение в действующие договоры банковских счетов и вкладов положений, предусматривающих одностороннее увеличение или установление вознаграждений за совершение операций, нарушает права потребителей», – говорится в сообщении Банка России.
#экономика

@vedomosti

⁉️ Так запрещены или нет валютные комиссии?

🧙‍♀️ После словесных интервенций Эльвиры Набиуллиной, Центробанк опубликовал целое “информационное письмо” о том, что “Банк России считает указанные практики не соответствующими интересам потребителей, поскольку они не предполагают выраженного согласия потребителя на обслуживание на новых условиях”. И “будет применять соответствующие меры, предусмотренные федеральными законами”. Неужели правда этим письмом он запретил валютные комиссии?

‼️ Разберемся

1️⃣ Информационное письмо не является нормативным документом. Если бы ЦБ хотел действительно хотел бы запретить валютные комиссии, он бы направил не письмо, а предписание отменить комиссии. Это просто мнение регулятора
2️⃣ В 2014-2015 годах, когда валютные ипотечники массово оставались без квартир из-за действий ЦБ (тогда он отменил валютный коридор), регулятор тоже выпустил прекраснодушное “информационное письмо”, которое банки проигнорировали, и им, разумеется, за это ничего не было
3️⃣ 99% из тех, кто пытался жаловаться в ЦБ на то, что банки нарушают их права потребителей, получил отписку “ЦБ не вправе вмешиваться в деятельность кредитных организаций, идите в суд”. Так что угроза “соответствующих мер” просто смешная.
4️⃣ ЦБ пишет, что валютные комиссии противоречат правам потребителя только потому, что те не согласились на новые комиссии. Однако законодательство РФ вообще никак не связывает согласие потребителя с разрешением нарушать его права. Даже если потребитель согласился, банк все равно не вправе нарушать закон. Письмо ЦБ юридически безграмотно, и это сделано специально.

‼️ Выводы

🚮 ЦБ пытается показать, какой он хороший и якобы заботится о россиянах. Но это письмо - пустой пиар. На этот раз Ксения Муратова схалтурила. 🤮
🤑 Все журналисты, которые написали, что ЦБ этим письмом якобы “запрещает комиссии” или “начинает борьбу против комиссий” - просто надеются потом получить пенсию в пресс-службе ЦБ или его дочках за бешбало налогоплательщиков. Отрабатывают. Уж простите, "коллеги" 👼

✯ Адские бабки ⍦

Уроки глобализации или чем грозят России проблемы в экономике США?

Сегодня вышла статистика по промышленной инфляции в США. Она показала рост индекса цен производителей на 0.8% за май и в целом за год до 10.8 %. Крупнейшая экономика в мире столкнулась с проблемой самого резкого и продолжительного роста цен как у производителей, так и в потребительском сегменте. Это напугало инвесторов и спровоцировало на тотальные продажи акций американских компаний, даже энергетических. В понедельник падение фондовых индексов составило около 3 %.

Предстоящее вскоре заседание ФРС (центрального банка США) сулит повышение ключевой ставки на 0.75%. Кроме этого, ожидается начало продаж облигаций федерального казначейства с баланса ФРС. В результате, доходность 2-х летних бумаг за 2 дня выросла на 54 базисных пункта. Это максимальный рост доходности с 2008 года. Что свидетельствует о недостатке ликвидности и о предстоящей угрозе сползания экономики США в рецессию и стагфляцию.

В свою очередь , рецессия в США может привести к падению спроса на товары российского экспорта. Все будет зависит от того, насколько оперативно будут приниматься меры для поддержки российского экспорта. Одной из злободневных проблем для экспортеров является падение рентабельности из-за укрепления рубля. Насколько посильной эта задача окажется для нашего правительства - покажут ближайшие недели. Президент ему определил срок до конца июля.

#АнонимныеЭксперты