Обвал на рынке криптовалют. BTC ниже $44 000, а ETH ниже $3300.@BlackAudit

Росфинмониторинг и ЦБ решили, что водительские права не могут использоваться для полноценной идентификации банковских клиентов.

Несмотря на то, что соответствующие поправки уже приняты Госдумой в первом чтении - https://t.iss.one/FatCat18/3638, финансовая разведка указывает, что использование водительского удостоверения возможно лишь при упрощенной идентификации в качестве дополнительного идентификатора, подтверждающего личность клиента. С этой позицией согласился и ЦБ.

Таким образом, по водительским правам можно будет получить лишь ограниченный набор банковских услуг, таких, например, как перевод на сумму до 15 тыс. рублей или обмен валюты до 100 тыс. рублей. @fatcat18

Окончание пандемии в России будет сопровождаться сильным ростом потребления, активными инвестициями населения в ценные бумаги и недвижимость и отсутствием заметного ускорения роста вкладов даже при том, что проценты по ним будут постепенно расти. Такой вывод содержится в докладе Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) . «Во время кризиса был зафиксирован из ряда вон выходящий рост объема наличных денег», – отмечают в ЦМАКП. \. По данным Банка России, за 2020 г. население и бизнес в России получили на руки около 2,5 трлн руб. наличных в дополнение к уже имеющимся, в результате чего объем наличных в обращении по итогам 2020 г. превысил 13 трлн руб. – рекордный показатель за 10 лет

«Здравствуйте, вам звонит сотрудник полиции», — телефонные мошенники придумали новый развод

Лжесотрудники службы безопасности банка давно никого не удивляют — все больше людей посылает их в пешее эротическое через несколько секунд после начала разговора и мошенникам приходится идти на новые ухищрения. Теперь они звонят от имени представителей МВД и госструктур.

Начинают разговор они напористо, используя соответствующие термины, с намеком на преследование и ответственность за отказ сотрудничать. На май и апрель пришелся пик таких звонков.

По словам специалистов, рост звонков якобы от сотрудником силовых структур будет планомерно увеличиваться.

​​Отличную схему кражи денег с “пустых” карт провернули мошенники вместе с Моргенштерн-банком. Альфа просто вешает на вас кредит, который снимают мошенники. Достаточно на пару часов утратить доступ к телефону. Никаких “служб безопасности банка”, никаких “CVV-кодов”.

Так получилось с Владимиром, который теперь должен Альфа-банку 1,5 млн рублей. У него украли телефон, и пока он писал заявление в полиции, мошенники взломали телефон, и через приложение подали онлайн заявку на кредит, тут же получив одобрение. Менеджеров Альфы не смутило, что и кредитная история у него была пустая, а работает на данном месте он менее 3 месяцев, да и вообще заявку на кредит подал не он. Даже не позвонили, не пробили заемщика по голосу и кодовому слову.

Пока он общался с полицией и блокировал счет, мошенники успели вывести 140 тысяч рублей. В полицию заява написана, там он признан потерпевшим, но не банком - с него требуют и полное погашение кредита, и, соответственно, проценты. Интересно, что они еще автоматом он-лайн на него страховку в 300 тысяч повесили:)

А что? Новому директору по молодежи Альфа-банка план надо делать, а кокс нынче дорог. @infernal_money

Банкротство по-военному

Принадлежащий Минобороны оператор «Воентелеком» может стать банкротом. Уведомление о планах инициировать процедуру из-за долга на 209 млн руб. подал конкурсный управляющий ООО «Центр безопасности МВО». «Воентелеком» якобы задолжал Центру плату за оборудование, поставленное в 2017 году. В июне 2020 года ООО подало иск к «Воентелекому» с требованием выплатить 209 млн руб., в сентябре суд обязал компанию выплатить 207 млн руб., апелляционная инстанция в марте 2021 года оставила решение в силе. Всего за последние три года к «Воентелекому» подано более 100 исков в целом на 7,3 млрд руб. Только в 2020–2021 годах «Воентелеком» был ответчиком в 73 арбитражных спорах.

Как известно, близкие к военному ведомству компании никогда не отличались особой прозрачностью и эффективным менеджментом, однако «Воентелеком» умел удивить даже бывалых людей. Число сотрудников компании, севших за коррупцию, сейчас сложно подсчитать, но среди них два гендиректора - Александр Давыдов, попавший за решетку в 2017 году и Николай Тамодин, который отправился туда же в 2015-м. По слухам, посадки в «Воентелекоме» начались после того, как компания не справилась с обеспечением войск связью в ходе военной операции против Грузии в 2008 году, тогда из-за перебоев в коммуникациях российские войска рисковали добиться несколько больших успехов, чем это планировали командующие в Москве. После этого большую часть задач перекинули от «Воентелекома» «Ростелекому», что лишило «Воентелеком» значительной части доходов.

Да там вообще какая-то мутная история с этими фондами, не зря Лацманович сейчас старается от них отстроиться подальше. Недавно было мероприятие с инвесторами, так он там Regency Project Management даже и не вспоминал, как будто к нему отношения и не имеет. Представлялся партнером FP Wealth Solutions, про недвижимость ни слова, только про юань говорили.

https://t.iss.one/banksta/15342

Банки тут придумали новую фичу — снятие в банкомате наличных с помощью карт третьих лиц. Массовое внедрение функции начнется уже в 2022 году.

Работает это так: владелец карты генерирует QR-код, выставляет сумму для снятия, а после отправляет его своему другу, знакомому или даже самому себе (в случае, если не взял с собой карту, а снять наличку надо). Тот подходит с этим QR-кодом к банкомату и сканирует его, после чего банкомат выдает заданную сумму. Вот и все. Аналогичным способом можно будет и пополнять баланс карты.

Такой проект запустят банки «Открытие», Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР), а также СКБ-банк, в будущем планируется подключение ВТБ.

Функция действительно интересная. Она позволит пользоваться банкоматами не только тем, кто забыл карту дома, но и тем, кто вообще не является клиентом этого банка. Вот только, с новой фичей, появляются новые возможности для мошенников.

Например, можно будет перехватить QR-код при пересылке или вообще подобрать его. Кроме того, есть вероятность возникновения такой ситуации, где преступники получают доступ к банковской системе и сами себе генерируют QR-коды.

Возникает закономерный вопрос: а оправдывает ли новая функция все эти риски? Откровенно говоря, сегодня практически каждый постоянно носит с собой карту (или смартфон с NFC-модулем), а вместо того, чтобы просить друга снять наличку по QR-коду, можно просто перевести ему деньги — даже в другой банк через СБП. Так что, эта новая фича — вопрос не необходимости, а, скорее, просто дополнительного удобства. Выходит, нет, функция совсем не оправдывает риски.

Федеральная налоговая служба внесла владелицу банка Уралсиб Людмилу Коган в реестр "массовых" учредителей юрлиц. Согласно критериям, признак «массовости» присваивается в том случае, если выявляется факт участия физлица в уставе 10 и более юрлиц. Людмила Коган владеет долями не менее чем в 12 юрлицах.
Как ранее разъясняла налоговая, реестр специально создан публичным, чтобы предостерегать контрагентов от взаимодействия с подобными организациями.
По оценке фискальных органов, "массовость" учредителя это первый признак фиктивности, так как организации могут создаваться не для ведения реальной деятельности, а использоваться для сомнительных операций, в том числе для уклонения от уплаты налогов, сообщает Деловой Петербург. @banksta

​​Первый участник нового проекта RT «Дети войны» — Владислав Бахаровский из Горловки.

Владиславу 13 лет — половину жизни он провёл на войне. Снаряд убил его маму, разрушил дом и лишил здоровья. А через некоторое время умер и папа от сердечного приступа.

Из-под обстрела мальчик попал в больницу с открытой черепно-мозговой травмой. Но выжил — его спасла Елизавета Глинка. Тогда, летом 2015 года, она успела вывезти его спецбортом МЧС в Москву. Хирурги клиники Рошаля установили ребёнку глазной протез: после ранения мальчик потерял правый глаз и может видеть только левым.

Сегодня Владислав вернулся к обычной жизни: парень сильно вырос, учится в школе. Из семьи у него осталась только бабушка: единственный доход — это пенсии, которые они получают. Всего 10 тыс. рублей.

Но Владику по-прежнему нужна наша помощь: он растёт и протез требует замены. Купить его получилось на деньги, которые при жизни откладывал отец мальчика. А вот на билеты до Москвы и проживание уже не хватало.

Проект RT «Дети войны» собрал необходимую сумму. И мы уже встретили мальчика и бабушку Наталью Витальевну в Москве. Сейчас ребёнок готовится к замене глазного протеза. Всё это время журналист Юля Мартовалиева будет на связи с семьёй Бахаровских. И если вы хотите передать Владиславу слова поддержки, отправляйте их в комментарии к посту — для мальчика они много значат.

А ещё им сейчас не обойтись без нашей помощи: пока Наталья Витальевна вынуждена искать продукты подешевле и постоянно экономить. Покупка лекарств и средств ухода для Владика — главная статья расходов. Мы объявляем сбор на 100 тыс. рублей. Эти деньги очень выручат наших подопечных.

Сумма сбора — 100 тыс. рублей.

Реквизиты для оказания помощи

Номер карты: 5228 6005 5397 0999
Получатель: Полякова Наталья Витальевна (бабушка)
Карта привязана к номеру тел.:  +7 (966) 266-35-43

#ипотека
За год средний размер ипотечного кредита на первичном рынке вырос в РФ на 19%: с 3,08 млн в 1 кв. 2020 года до 3,68 млн рублей в 1 кв. 2021 года. Размер ипотечного кредита на вторичном рынке увеличился на 11% (с 2,23 млн до 2,48 млн рублей), выяснил ЦИАН.Россияне берут ипотеку на 20 лет в размере семи годовых зарплат. Год назад средний кредит составлял почти 6 годовых зарплат, а займ брали на 19 лет.

Центральный банк РФ подал иск о ликвидации екатеринбургского банка «Нейва». Как указано в картотеке арбитражного суда, исковое заявление подано 11 мая, но суть заявления не раскрывается. В апреле ЦБ отозвал лицензию у банка «Нейва».

Водительские права не станут полноценной заменой паспорту при получении финансовых услуг. Росфинмониторинг и ЦБ «завернули» инициативу НСФР, которая касалась включения прав в состав документов, удостоверяющих личность гражданина при проведении финопераций.

Ведомства считают, что такая мера была бы избыточна и рискованна: права годятся только для упрощенной идентификации. С ее помощью можно получить небольшой список низкорискованных банковских услуг, отправлять почтовые переводы на сумму до 15 тыс. руб. и совершать операции с валютой до 100 тыс. руб. Идентификация не проводится при переводах до 15 тыс. руб. без открытия банковского счета, а также при покупке валюты до 40 тыс. руб.

МВД нашло украденные деньги в банкоматах Альфа-Банка

Альфа-банку пришлось закрыть функцию на банкоматах, с помощью которой клиенты могли переводить деньги не используя для этого собственные карты.

Данной функцией зачастую пользовались мошенники, уговаривая жертв переводить деньги через терминал, так как банкомат не требовал авторизации и даже не выдавал чеки об операциях. Также аферу с использованием такого терминала намного сложнее отследить.

Вразумиться Альфа-банку помогли сотрудники МВД, которые, после обращения жертв, просто опечатывали терминалы и забирали вместе с деньгами.

👉 Будем держать руку на пульсе, и вы не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

У крупного ресторанного холдинга «Росинтер», развивающего сети IL Patio, «Шикари» и по франшизе Costa Coffee и McDonald’s, «зависли» почти 79 млн руб. на счетах «Тэмбр-банка», у которого в 2020 году ЦБ отозвал лицензию. Об этом холдинг сообщил в недавно опубликованной отчетности по МСФО за 2020 год. Эти средства были получены в рамках кредитной линии и задепонированы на счетах банка. В холдинге утверждают, что ведут переговоры с АСВ, которое сейчас занимается санацией «Тэмбр-банка», о возврате средств. Однако практика показывает, что компании, у которых «зависли» деньги в банках с отозванными лицензиями, могут рассчитывать на возврат своих средств только в третью очередь. А это в большинстве случаев означает, что никаких средств по факту компании не получают.

📢Banking news

🔻ЦБ снова оштрафовал председателя правления банка Зенит (принадлежит Татнефти) Александра Тищенко по ст. 15.20 КоАП РФ за "воспрепятствование осуществлению прав, удостоверенных ценными бумагами" (штраф для должностных лиц до 30 тыс. руб). Первый штраф был выписан в феврале. Вероятно причиной стал корпоративный конфликт между банком и миноритарным акционером Татьяной Шишкиной, начавшийся еще в прошлом году (ранее разбирали). Тищенко не хочет выплачивать деньги Шишкиной по предъявленной оферте из-за невозврата кредитов аффилированных с ней компаний.
Банку Зенит предъявлен иск на 864 млн руб от компании Шишкиной Гейтхилл Лимитед - разбирательства до сих пор продолжаются. Также в августе 2020 другая компания Шишкиной ООО Даником предъявила иск на 777,7 млн руб, в апреле суд был выигран, теперь банк обязан выкупить 3% своих акций у Шишкиной на сумму 777,7 млн руб.
🔻ЦБ вынес очередные штрафы за незаконное получение или предоставление кредитного отчета (ст. 14.29 КоАП): 2 - банку ВТБ, 1 - банку ФК Открытие. Размер штрафа - 30-50 тыс. руб.
ЦБ оштрафовал Открытие уже 279 раз, ВТБ получил свой 13й штраф с начала кампании регулятора.
🔸В состав Правления банка Солидарность на должность зампреда и первого вице-президента назначен Максим Сойфер, гендиректор ОАО Корпорация развития Самарской области. После присоединения банка Московское Ипотечное Агентство Правительство Москвы получило долю 49,72% в банке Солидарность. Состав акционеров постепенно покидают бывшие собственники, а на места топ-менеджеров назначаются бывшие выходцы из ФНС (команда действующего председателя правительства Михаила Мишустина). За год до отзыва лицензии Сойфер работал председателем правления Газбанка (лицензия отозвана 11 июля 2018)

@MarketOverview

❗️«Магнит», второй по обороту ретейлер в России, приобретает более 2,6 тыс. магазинов группы «Дикси» у структур миллиардеров Игоря Кесаева и Сергея Кациева.

Текущая сумма сделки (она еще будет корректироваться) – почти ₽93 млрд.

Сделка будет выглядеть так:
✔️в рамках сделки будет приобретено 2 612 магазинов «Дикси», а также 39 торговых точек под брендом «Мегамарт»;
✔️сделку еще предстоит согласовать в Федеральной антимонопольной службе;
✔️финальная сумма сделки подлежит «определенным корректировкам, зависящим, среди прочего, от изменений чистого долга и чистого оборотного капитала, рассчитанных на дату закрытия сделки»;
✔️«Дикси» продолжит существовать как отдельное юридическое лицо, а магазины — работать под существующим брендом.

В результате сделки «Магнит» сокращает до минимума разрыв в обороте со своим главным конкурентом— X5 Retail Group (сети «Пятерочка», «Перекресток», «Карусель»). Кроме того, ретейлер значительно усиливает свои позиции в столицах: в Москве и Московской области в результате сделки компания более чем вдвое увеличит присутствие — с текущих 3,8% рынка ее доля вырастет до 8,2%. В Северо-Западном федеральном округе, преимущественно за счет Санкт-Петербурга и Ленинградской области, она вырастет на 6,6 п.п и составит 19,6%.

С накопительных счетов в ВТБ прут деньги – совсем дно! С накопительного счета одного клиента ВТБ украли 150 тыс. руб. Причем клиент лояльный и долгосрочный, счет открыл 5 лет назад. В довесок списалась комиссия за проведение платежа 600 руб. Можно догадаться, что клиент очень расстроился. И расшифровал миссию банка «Все для удобства клиентов» в «Все для удобства мошенников». Эх, ВТБ, ВТБ... @fatcat18

Самые продаваемые автомобили в РФ в апреле.

После нашего поста с историей Владимира, который должен теперь Альфа-банку полтора ляма, наши добрые, самые лучшие в мире подписчики, попытались в комментах банк защитить. Например, были предположения, что возможно у пострадавшего был очень простой пароль, и поэтому мошенникам было несложно взломать телефон и повесить на него кредит в 1,5 млн рублей через приложуху Альфы. Мол, банк не виноват, это клиент дурак, пусть платит.

А вот смотрите, вот еще жуткая история про надежность, честность и клиентоориентированность. У компании “Метелица” был счет в Альфа-банке. И в один прекрасный день приходит в банк чувак с липовой доверенностью, и подает заявление об изменении электронно-цифровой подписи "Метелицы". Банк без проблем вручает мошеннику новую ЭПЦ, с помощью которой в этот же день он переводит почти 2 млн рублей (столько было на счете) на левую фирму и обналичивает их.

Ну понятно, что перевод был тут же опротестован, камеры отсмотрены, доверенность перепроверена, факап банка был налицо. Тем не менее, обманутый клиент был послан лесом. Он судился почти два года (первую инстанцию вообще проиграл), чтобы забрать деньги по такому очевидному случаю.

И это еще мошенник не догадался по выданной ЭЦП получить кредит на фирму. @infernal_money

«Эксперт РА» выкатил по-настоящему сильную аналитику фондового рынка. Агентство поделилось с обществом тайным знанием, полученным путём глубокого анализа огромного массива данных. По версии «Эксперт РА», основной причиной притока частных инвесторов на фондовый рынок стало... снижение доходности по депозитам.

Так бы мы и прозябали в неведении, если бы аналитики агентства не открыли нам глаза на истинные причины происходящего.

Особенно отрадно получить такие оценки в середине мая 2021 года, когда доходность депозитов вынужденно начала расти. @fatcat18