В копилку телефонных номеров карточных мошенников. Это «Сбер».

Пишет читатель Владимир:
Столкнулся с таким видом мошенничества: 2 июня реклама в Instagram, предлагают очень дёшево товар по акции (в данном случае был фотоаппарат).
Захожу по ссылке на сайт qcameraonline me (уже не работает, как и ссылка на рекламу в Instagram).
Там, оказывается, ещё отдельно надо оплатить небольшую сумму за доставку.
Хорошо, согласен.
Регистрируюсь, оплачиваю счёт с доставкой картой MasterCard (оплата по MasterCard условие акции) и у меня без смс, без указания суммы списываются все средства с карты хорошо там немного было и даже хорошо в минус уходит.
Итого «покупка» около восьми тысяч рублей (3950.38 и 4539.04 рублей). В SMS о том, что деньги переведены, указан такой код: EPL*QLAILPXIAN.
Обращаюсь в банк (Тинькофф Банк, но, думаю, в любом другом было бы примерно так же).
Долгая процедура проверки всего и вся. Похоже, мошенники уже обналичили деньги и вернуть ничего не получится.
Новое для меня было: может списаться больше, чем лимит кредитки, причём без смс, кодов подтверждения и указания списываемой суммы.

«Менее опасная» обнальная схема. Между головной организацией (ОСН) и обнальной контрой ставится промежуточная «серая» фирма. Эта серая фирма “почти” легальная:
▪ Существует от 1 квартала до 1 года;
▪ Офис 10 кв.м.;
▪ 2-3 человека в штате;
▪ Мобильный номер телефона;
▪ Есть страничка в интернете, сделанная за 2 часа.
У этой промежуточной фирмы хоть что-то есть, но она является перевалочной базой. Эта компания оставляет себе 3 копейки торговой наценки при оборотах в 2-3 млрд. руб./мес. Налоговую отчетность сдает, но декларации с наценки в 3 копейки. Внешне эта фирма на 100% легальна. Работники этой фирмы дают налоговикам внятные пояснения.
Рубли заходят в промежуточную фирму, а затем уже отправляются в обнальную контору и обналичиваются:
▪ Снимаются через банк;
▪ Обналичиваются через ИП;
▪ Через физических лиц;
▪ Через иностранных физических лиц;
▪ Через торговые сети и т.д.
При таком варианте ГО более-менее защищена. Особенно она защищена, если в этой цепочке есть вход товара.@BlackAudit

Сбербанк назначил Марину Жигалову-Озкан из Disney старшим вице-президентом, главой департамента маркетинга и рекламы. Она приступает к работе с 2 сентября. Татьяна Завьялова, занимавшая эту должнось до нее, останется в банке и займется «гуманитарными проектами».

Матвиенко тут вспомнила, что намеревалась ранее проверить ДОМ.РФ и поставила соответствующую задачу Кудрину. Позиция Плутника по этому поводу остается неизменной. В прошлый раз он дал понять, что к любым проверкам готов и чуть ли не милости просит аудиторов в гости. Сейчас все точно также. А разгадка одна. За ДОМ.РФ пристально наблюдают в том числе с самой высокой башенки. По сути эта контора вывозит целый нацпроект по жилью и комфортной среде, следовательно, деньги в нее брызжут тугой струей. Ну а где бескрайние моря госбабла, там и контроль с разных сторон соответствующий. Тут тебе и аудит из финансовых ведомств, и внимание silovikov просто на всякий случай, да и в ту же Счетку Плутник носит кипы документов с завидным постоянством (5 раз уже проверяли). В общем, если бы у гендира ДОМа были проблемы, то у него были бы проблемы уже давно. А так, просто еще раз докажет всем, что он не верблюд. Скучно.

Стоимость кредитов в России сегодня находится гораздо выше уровня рентабельности большинства отраслей, что еще больше усиливает и так значительные диспропорции в структуре производства, доходов и цен. Если рентабельность активов предприятий добычи полезных ископаемых по итогам 2018 г. составила 17,3%, то предприятия обрабатывающей промышленности смогли обеспечить только 6%. В среднем по всем предприятиям рентабельность составила лишь 6,4%.
Несмотря на то, что за последние два года, ставки по кредитам МСП (малым и средним предприятиям) постепенно снижались с 12% до 10,7% годовых с небольшим подъемом в начале 2019 г., объем выданных кредитов, особенно в обрабатывающей промышленности существенно сократился, равно как и ее доля в общем объеме выданных кредитов (с 25% до 15%).
(данные: Институт экономики роста - Столыпинский клуб, июль 2019)

Первый заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов Валерий Мирошников покидает свой пост с 22 июля. Эту должность предложили вице-президенту Ассоциации банков России Андрею Мельникову, который уже работал в АСВ в должности зама, а до перехода в ассоциацию был министром экономического развития Крыма, за что попал под санкции в 2017 году.
https://1prime.ru/finance/20190710/830148718.html

Первый зам гендиректора Агентства по страхованию вкладов Валерий Мирошников покидает свой пост с 22 июля. Он также оказался фигурантом коррупционного дела руководителя банковского управления отдела К ФСБ Кирилла Черкалина. До увольнения Мирошников скрывался в Германии. Мирошников был участником скандальных санаций Открытия и виновником пассивного преследования банкстеров. https://t.iss.one/banksta/4800

​​Открывашка вне регулирования

Задорнову можно все, а остальным ничего

👉‼️ Банк Открытие стоит особняком в банковской системе и ЦБ пытается безучастием расчистить ему дорогу, но притормозить остальные банки. Поэтому банк Задорнова остается вне надзора. 🅾️

👉‼️ В октябре 2018 года сотрудники Центробанка Василий Поздышев и Анна Орленко лично обзванивали крупных клиентов банка и предлагали вернуть им средства из Открытия и даже обещали отправить гарантии на бланке ЦБ.
Впервые регулятор публично нарушил правила и начал играть в пользу одного банка и это было лишь начало. 🅾️

👉‼️ Открытию позволено, то что другим банкам запрещено - использовать суперагрессивную стратегию привлечения клиентов - веером рассылать смс, делать незаконные запросы в бюро кредитных историй и объяснять их сбоями, использовать базы клиентов других банков, агрессивно обещать клиентам ставки ниже, чем в частных банках. 🅾️

👉‼️ При этом пресловутая игра словами частный или государственный используется Открытием как ему выгодно - как раскрывать закупки, то ни-ни, он частный, а если привлекать клиентов, то государственный. 🅾️

👉‼️ А вы слышали, что ЦБ борется с мисселингом? Но где угодно, но не в Открытии. 🅾️
Открытие - один из лидеров по продаже полисов РГС-Жизнь вместо вкладов.
Цель - в этом году собрать 25 млрд руб. премии и войти в пятерку крупнейших игроков. 💰 Именно поэтому сотрудников Открытия лишают премий, если у них нет продаж страхования жизни.

👉‼️ ЦБ пытается бороться с надуванием пузырей розничного кредитования и заявляет о новых мерах, но Открытие отвечает на это новой рекламной кампанией по привлечению физиков. 🅾️ В которой иронично игнорирует Банк России.
Стоимость рекламной кампании превышает миллиард рублей. 💰
Задействованы 15 федеральных каналов, больше десятка радиостанций, Яндекс, РБК, Youtube, игры, наружка и другое.

👉‼️ При такой расточительности банк Открытие невежливо обошелся с уволенными кадрами при объединении санируемых банков. 🅾️
Трудовые инспекции в начале года были завалены жалобами сотрудников Траста, Бинбанка и Открытия на не выплаченные отпускные, пособия по беременности, больничные и не выданные документы. Вопросов нет.

👉‼️ При этом Открытие не бедствует, он вроде ограничен в бюджетах, а имеет огромные возможности по роспуску резервов и получил триллионы от ЦБ. 🅾️
Ресурсы делают его недосягаемым для частных банков, позволяют не обоснованно установить зарплату на 30-250% выше, чем получали сотрудники на предыдущих местах. О какой справедливой конкуренции идёт речь.

👉 Будьте бдительны, берегите свои деньги! 👇
@trubapodneglinnoy

#update
С 18 июля по карте "Тинькофф Блэк" снижается лимит бесплатного снятия наличных в банкоматах сторонних банков до 100 000 рублей за расчетный период (было 150 000 рублей).

Лимит на бесплатное пополнение карты Tinkoff Black через партнеров будет составлять 150 000 рублей за расчетный период (было 300 000 руб).

По валютным счетам изменений нет. С валютных карт можно снимать доллары/евро без комиссии в сторонних банкоматах в рамках лимита в 5000 у.е. за расчетный период при сумме одного снятия больше 100 у.е., дополнительно 5000 у.е. за расчетный период можно снять в банкоматах "Тинькофф Банка".

Обратите внимание, что в "Тинькофф Банке" есть список операций, приравненных к снятию наличных, которые тоже расходуют лимит на снятие наличных в сторонних банкоматах (туда входит стягивание с Tinkoff Black через сторонние сервисы).

https://hranidengi.ru/debetovaya-karta-tinkoff-black/
#Tinkoff_Black

Утренний Адок 11.07

🔥 Что и требовалось доказать: и полгода Система быстрых платежей (СБП) от ЦБ не проработала, а ряд крупных банков требуют от регулятора увеличения минимальной комиссии. Пока - при расчетах с юрлицами. Банк России предложил брать с них не менее 0,4%, организации настаивают на 1%. Кроме того, они намерены вводить дополнительные комиссии для компаний, которые сделают стоимость платежей сопоставимой с тарифами при оплате картами, - порядка 1,85%. Ох, а помните как все начиналось? Мол, тетя Эля создает СБП исключительно для того, чтобы всем было удобно и дешево, надо разрушить монополию Сбербанка с его комиссиями в 1-1,5% и будем все платить не дороже чем по 3 рубля за любой перевод, ага-ага. Юрлица - это для начала, потому поднимут и для физиков. Можете не сомневаться, банки продавят. ЦБ важно, чтобы крупные игроки не подходили к СБП формально, а добросовестно ее развивали.

🔥 Госдума приняла в первом чтении поправки в Налоговый кодекс. В числе нововведений – сокращение срока владения недвижимостью с пяти до трех лет, по истечении которого ее можно продать без уплаты подоходного налога, появление у граждан возможности взаимодействовать с налоговиками через МФЦ, предоставление нулевой ставки налога на прибыль для региональных учреждений культуры и бессрочное закрепление такой льготы для медицинских и образовательных организаций. Отменена обязанность физлиц декларировать доходы от продажи ценных бумаг. Вместе с тем вводятся ограничения на применение налоговых спецрежимов малым бизнесом – тем, кто работает по патентной системе или ЕНВД, запретят торговать товарами, подлежащими маркировке.

🔥 По данным Роскомнадзора, россияне стали чаще жаловаться на услуги сотовых операторов. Во 2-м квартале 2019 года число обращений выросло на 21,5% по сравнению с тем же периодом прошлого года. Среди основных претензий – недовольство навязыванием дополнительных платных услуг и завышением счетов.

🏠⬇️В ближайшее время планируется снижение срока владения единственным жильем для его продажи без НДФЛ с 5 лет до 3-х. Законопроект
прошел I чтение в Госдуме. Крохотное послабление для людей в налогообложении.

Пятилетний срок безналоговой продажи недвижимости был введен в 2015 году. При этом предполагалось, что такой длительный срок владения недвижимостью, только после истечения которого ее можно продать без уплаты НДФЛ, позволит закрыть возможность уходить в серые схемы при сделках между физическими лицами.

Дела о мошенников, значит, идут неплохо, раз они продолжают свою убогую рекламу про якобы суперпрограмму, которую выпустили Павел Дуров и Николай Дуров.
На этот раз программа названа Red Ton (Red Ton10). Аналогичные рекламы шли с Green Ton, Bitcoin Profit и Ton-10, которые тоже якобы рекомендует Дуров.
Для лохов главное побольше громких слов:
«Правительство против! Банки негодуют!
Дуров выпустил новый проект для заработка!
Смотри видео и регистрируйся!»
https://vklader.com/red-ton/

Если еще не видели - одна из главных вчерашних новостей:

«Первый заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Валерий Мирошников решил покинуть свой пост с 22 июля, сообщило АСВ. Мирошников курировал ликвидацию банков.
Его место займет Андрей Мельников, работавший в АСВ с момента его создания в 2004 г. до конца 2016 г. Он курировал вопросы страхования вкладов, включая выплаты страховок, а с 2014 г. еще и работу крымского Фонда защиты вкладчиков.»

https://m.vedomosti.ru/finance/articles/2019/07/10/806316-asv

Что можно сказать по этому поводу? Бежит с корабля? Зацепило через Черкалина? Оторвали юр.компании от кормушки и не дай бог начнут копать? Врагов столько - что пора прятаться в Бразилии и менять паспорт?

Все так. Только нужно учесть, что решения АСВ синхронизированы с решениями СД Банка России. Господин Симановский «соскочил» пораньше. И пока на жизнь не жалуется. Но кроме него - есть еще ребята... И при желании «дергать за ниточки» - можно и вытянуть кого-нибудь еще.

Уход старожила АСВ Мирошникова из-за связи с делом Черкалина делает токсичным и руководителя агентства Исаева, и руководство ЦБ. Один из ключевых топ-менеджеров регулятора покинул страну и тем самым положил начало грандиозному скандалу. Это ставит под вопрос всю деятельность АСВ и все проведённые им многочисленные санации под присмотром старших братьев. В нашей стране нет коллективной ответственности, так что Мирошникова объявят крысой в прекрасном коллективе и все покатится дальше. А за чувака можно не переживать - он долларовый миллиардер и может спокойно отдыхать на одном из купленных на Тенерифе островов

Стал известен заказчик уголовного преследования главы Рольфа Сергея Петрова.

Он указал, что совладелец «Авилона» Александр Варшавский предлагал ему продать бизнес до начала проблем. С предложением Варшавский обращался в течение шести месяцев, последнее поступило в феврале.

«Перед этими самыми событиями обысками в «Рольфе». он тоже позванивал»

В «Авилоне» происходящее называют отдельным обсуждением вопросов совместного сотрудничества.

Петров указывает, что Варшавский был «интересантом» уголовного дела против «Рольфа».

«По звонку одного акционера господина Варшавского мне я слышу, что он — интересант этого дела»

Ранее Петров сообщил две версии возбуждения дела. Одной из них является месть за его «независимую» политическую позицию, второй — попытка захвата компании. «Нам поступали предложения продать «Рольф» за полцены», — заявил Петров.

Уголовное дело против руководства «Рольфа» открыли 27 июня по по ч. 3 ст. 193.1 УК РФ. Следствие считает, что Петров вывел 4 млрд руб.

Замглавы ПФР Алексей Иванов задержан по подозрению во взяточничестве.
Перед этим, в Пенсионном фонде, а также в офисах его подрядчиков "Техносерв" и "Редсис" прошла выемка документов.
@KotElviry

В АСВ не комментируют информацию о связи ухода господина Мирошникова с делом Кирилла Черкалина.

Сам господин Мирошников в разговоре с “Ъ” заявил, что давно решил уйти из АСВ, а теперь выходит в отпуск. Спросить его о деле Черкалина не удалось, поскольку во время разговора самолет, на борту которого находился господин Мирошников, совершил взлет. ✈️

Как в старом добром мультике: "Он улетел, но обещал вернуться...".

https://www.kommersant.ru/doc/4026740

Как сообщил источник “Ъ” в силовых структурах, господин Мирошников проходит по делу Кирилла Черкалина.

При этом процессуальный статус господина Мирошникова пока не определен, пояснил собеседник “Ъ”, поскольку допросить его не удается, так как в день задержания господина Черкалина тот покинул пределы России.

Статус топ-менеджера АСВ будет определен в ближайшее время. При этом, по данным источника “Ъ”, интерес к Валерию Мирошникову возник после конфискации телефона господина Черкалина, в котором обнаружилась их переписка.

https://www.kommersant.ru/doc/4026740

Ой, как неудобно получилось.... 😏

На заседании рабочей группы федерального проекта «Современная школа» обсуждали лучшие примеры организации школьного образования муниципального и регионального уровня в регионах — выступили директора школ ХМАО и ЯМАО.

Зимний период обнажил ряд административных проблем в таких регионах, и опыт организационной работы крайне интересен: например, один из докладов описывал «кочевую форму образования» в качестве мер равного доступа детей к обучению, в том числе, малых народов Севера.

Заседание проходило при участии замов министра просвещения Марины Раковой и Татьяны Синюгиной.