📢Banking news

🔸Moodys понизил рейтинг Транскапиталбанка (ТКБ) c B2 до B3, прогноз сохранен на уровне стабильный.
причина: снижение качества активов, достаточности капитала, прибыльности в сравнении с конкурентами с аналогичным рейтингом,
На санации ТКБ находится Инвестторгбанк, из-за которого у банка плохие показатели отчетности.
🔸Moodys понизил рейтинг Интерпромбанка (ИПБ) с В3 до Саа1, прогноз ухудшен со стабильного до негативного.
Одним из основных владельцев банка является Дмитрий Мазуров (21,1928%), главным активом которого является Антипинский НПЗ (АНПЗ). ИПБ не выдавал ссуд напрямую АНПЗ, однако кредитовал нефтяные компании, которые имеют деловые связи с АНПЗ. На фоне банкротства Антипинского НПЗ возникает риск невозврата ссуд. В начале июня АКРА поместила рейтинг на пересмотр со негативным статусом, обращая внимание на взаимосвязь банкротства АНПЗ и финансового состояния ИПБ.
🔸Борьба за банк Восточный продолжается: Baring Vostok подаст в суд на Финвижн Аветисяна и двух миноритариев Шерзода Юсупова и Юрия Данилова, аффилированных с Аветисяном (далее Аветисяни Ко), за нарушение соглашения по условиям эмиссии, так наываемый вейвер. Финвижн, Юсупов и Данилов в присутствии Аветисяна подписались под следующими условиями вейвера:
- утверждение цены эмиссии отложено на 27 марта 2019 г., в случае если Аветисян и Ко не будут выкупать свою долю допэмиссии, её может купить Baring Vostok;
- Аветисян и Ко не будут предпринимать никаких действий для препятствования допэмиссии;
- Аветсиян и Ко признает, что если ей не удастся выкупить всю долю допэмиссии, остаток размоется и она потеряет текущий контроль;
- вейвер подчиняется английскому праву, все споры должны рассматриваться в российском суде.
здесь я сам немного не понимаю (я не юрист), каким образом российский суд будет рассматривать спор, по условиям которого применяется английское право
Аветисян и Ко утверждают, что подписали все бумаги под давлением, и вообще вейвер нарушает условия другого мирового соглашения от сентября 2018 г.: "Он подписывался в результате шантажа со стороны фонда с угрозой немедленного запуска эмиссии на следующее утро."

@MarketOverview

Знакомый рассказывает, как встречался с другом - китайским бизнесменом мелко-средней руки. Тот поведал ему следующую историю, проливающую свет на то, как банковский сектор мейнленда исполняет поручения партии и правительства по поддержке реальной экономики:

"- Мне тут дали кредит в банке на развитие бизнеса, 500 тысяч юаней.
- Поздравляю.
- Спасибо. Но кредит-то я не просил.
- ??
- Пошел в банк по своим делам, менеджер стал упрашивать взять кредит на компанию, у них разнарядка. Ставка низкая, 2.5%. Я подумал-подумал, да и решил, почему нет - думаю, куплю ещё один грузовик, все равно собирался в конце года. Спрашиваю, в какие сроки деньги поступят, можно ли уже присматривать. Менеджер банка: 'Простите, но из банка выводить деньги будет нельзя'. Я: 'Как нельзя?' Менеджер: 'Это программа кредитования для наших лучших клиентов, таких как вы: мы выдаём кредит, а вы можете купить на него наши WM-продукты. Вот, например, двухлетний безотзывный сертификат - доходность 5.5%. Три процента разницы - вам.'
- А ты ему?
- Спросил, можно ли взять в кредит на компанию чуть побольше."

Кредиты малому бизнесу от пяти крупнейших банков Поднебесной за пять месяцев года выросли на 23.7%, пишет Caixin. Отчитались.😌

АСВ требует 2,9 млрд рублей у главы Рускобанка Людмилы Нечаевой и 18 членов правления. Банк разорился, кредитуя Игоря Бурдинского, арестованного за воровство активов

​​Банковский террор с использованием антиотмывочного 115-ФЗ дошел до такого уровня, что Центробанк подготовил специальную памятку для предпринимателей на случай, если над вашим юридическим лицом решили надругаться. Из общих рекомендаций:

• Сообщайте банку и ФНС об изменениях в составе учредителей, директоров и других данных организации
• Проверяйте записи о месте регистрации юрлица в ФНС
• Подробно заполняйте платежки
• Вовремя отвечайте на запросы банка (вдвойне смешно, когда банки самостоятельно устанавливают произвольные сроки ответа в диапазоне от 1 часа до 20 минут)
• Не дробите свой бизнес на разные фирмы и ИП (без комментариев)

Ребятки, может лучше сделаете рекомендацию участникам рынка на тему "почему воровство денег предпринимателей под прикрытием 115 ФЗ - это плохо"? Основная-то проблема не в том, что предприниматели не умеют общаться с банками, а с тем, что банки сами себе установили правила действия в рамках этого закона, процент за вывод средств с закрытого счета задрали до потолка, все превратили в какой-то сбор оброка. Вы этих господ сначала осадите, а потом людей учите, как с ростовщиками говорить.

Более трети блокировок счетов приходится на столичный регион: 1460 судебных споров по применению 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов 530 прошли в арбитражных судах Москвы.
Согласно исследованию Magram Market Research, каждая пятая компания сталкивалась с блокировкой счетов, в 10% случаев блокировки были связаны с подозрениями в нарушении «антиотмывочного» законодательства. При этом 52% компаний, которые были подвергнуты блокировке счетов, закрываются. 

Банкстеры обычно берут комиссию за снятие средств с заблокированного счета в среднем 15-25%. Больше всех берет банк Открытие, он принадлежит ЦБ.

Зампред ЦБ Дима Тулин сообщил, что в Госдуме в Банке России об огромных комиссиях банкстеров не очень то и в курсе.

https://www.er-duma.ru/news/igor-divinskiy-neobkhodimo-uregulirovat-situatsiyu-o-vzimanii-bankami-nesorazmernykh-komissiy-pri-za/

Возникает ровно один вопрос: почему на Бузову и ее кубаноидов-менеджеров не открыты уголовные дела?

https://hi-tech.mail.ru/crypto/kak-ruhnul-grandioznyj-kriptoproekt-olgi-buzovoj/

​​Татарское домино продолжается

👉‼️ Едва сумевшему остаться в живых после татарской банковской резни Алтынбанку 🏛 Рината и Талгата Абдуллиных предстоит новая партия. 👀
👉‼️ В конце 2016 Алтынбанк едва сумел остаться на плаву. Он работал через процессинговый центр потонувшего Татфондбанка 🕯 Роберта Мусина с платежными системами Visa и Mastercard. Из-за чего Алтынбанку пришлось приостанавливать операции для клиентов, а ЦБ отключал его от БЭСП. 🚫

👉‼️ Мало того, что татарский Алтын был вплетен в историю с мусинскими банками 🕯, так он ещё и судился с АСВ 👀. Перед крахом Интехбанка 🕯 и Татфондбанка 🕯 Алтын сумел вытащить из них межбанковские кредиты 💸 на 200 млн рублей и 145 млн рублей. Операция с Татфондбанком прошла 5 декабря 2016 года, незадолго до того, как в банк была назначена временная администрация.

👉‼️ При этом будучи руководителем Государственного жилищного фонда при президенте Татарстана(ГЖФ) 🏛 Талгат Абдуллин в нарушение правил заложил 25,77% акций «Ак Барса» в Татфондбанке Мусина 🕯, чем едва не подставил самого Минниханова. Татары могли потерять контроль над банком, но размыли пакет.

👉‼️ А теперь новый удар. Государственный жилищный фонд при Президенте Татарстана с июля закроет расчетный счет в «Алтынбанк».
Об этом ‼️предупреждает‼️ фонд на своем сайте. При этом самого Талгата Абдуллина выгнали из ГЖФ и из главного банка Татарстана - Ак Барса.

👉⁉️ А вы видели когда-нибудь чтобы фонд предупреждал о закрытии счета? Это черная метка для Алтынбанка, который был в тройке по выдаче ипотечных кредитов в Татарстане. Братья Абдуллины помогали друг другу - один сидел в ГЖФ, а второй в Алтынбанке. Вместе они пилили деньги с подрядчиками, такими как ПСО Казань Равиля Зиганшина. Часть застройщиков и вовсе были компаниями Абдуллиных.

👉‼️ Так что дела у акционеров Алтынбанка идут неважно. Правительство не только отбирает счета ГЖФ у банка Абдуллиных, но и забирает у них земельные участки и заводит уголовное дело за загрязнение Волги гипсом. 🚔

👉‼️При этом сам Талгат Абдуллин скатился с катушек и публично обвинил Банк России и Набиуллину в "двойных стандартах".

👉 Не переключайте канал! 👇
@trubapodneglinnoy

ФСБ выносит лидера автомобильного ретейла «Рольф» по всей России. СК видит громадный вывод средств за границу

Уголовное дело возбуждено по статье 193.1 УК – «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов». По предварительным данным, в материалах речь идет о подозрениях в том, что менеджеры компании сами у себя покупали акции, тем самым переводя средства за рубеж.
Хорошо поработали, схема на яву).@BlackAudit

#туроператор #НАСКО

⚡27 июня ассоциация "Турпомощь" сообщила порталу TourDom.ru о том, что свою деятельность прекращает туроператор New Travellers – ООО "Центр туризма "Согласие", бывшее юрлицо разорившегося в 2018 году "Натали Турс". На рынке компанию называли преемником "Натали Турс", детища Владимира Воробьёва, однако юридически никакой связи между ним и New Travellers нет.

Как пояснил руководитель "Турпомощи" Александр Осауленко, причина произошедшего в том, что туроператор не смог найти нового страховщика. Гражданская ответственность компании была застрахована в СК #Наско, у которой 14 мая 2019 года Банк России отозвал лицензию.

По информации главы ассоциации, туроператор уведомил Федеральное агентство по туризму о том, что невыполненных обязательств перед туристами, находящимися сейчас за рубежом, у New Travellers нет. Количество россиян, отдыхающих на данный момент за границей по путевкам компании, уточняется. Александр Осауленко добавил, что в фонде персональной ответственности туроператора 117 673 рублей.

Банки лишатся одного из главных источников доходов, пенсионных накоплений россиян. А россияне лишатся надежды на гипотетически нормальное инвестирование из пенсионных взносов.

Резервы Пенсионного фонда России по обязательному пенсионному страхованию теперь не могут размещаться в банках, которые соблюдают антироссийские санкции в отношении российских компаний и отраслей, следует из постановления правительства.

При этом четкого определения того, что понимается под исполнением санкций, в документе нет. Речь идет о применении «ограничений по осуществлению банковских операций в отношении отдельных отраслей, отдельных предприятий в связи с применением к Российской Федерации мер санкционного воздействия». Более того, достаточным основанием для отказа банку в размещении пенсионных резервов станет даже «наличие рисков (угроз) применения кредитной организацией таких ограничений». Список таких банков утверждается отдельным решением правительства.

ФСБ и СКР заглянули в компанию Рольф, которая недавно удачно разместила облигации на 3 млрд руб., показавшие одну из лучших динамик роста котировок с апреля - примерно на 4%. Новости грохнули бумагу до 99% с 104% на небольших оборотах, что стало худшей историей сегодняшнего дня. Российские правоохранительные ведомства увидели громадный вывод средств за границу и различные махинации менеджмента - так пишут СМИ. Крупные инвесторы сидят, продать никому не могут, но и предложений, чтобы избавиться нет как в торговом стакане так на РПС. Солирует пока розничный инвестор.
#рольф #облигации #чекисты

В офисы автодилера «Рольф» в Москве и Санкт-Петербурге пришли сотрудники центрального аппарата СКР и управление «К» (кредитно-финансовая линия) ФСБ. На входе в центральный офис компании на Алтуфьевском шоссе, 31 стоят сотрудники ФСБ в масках и никого не впускают внутрь.
«Рольф» — один из крупнейших дилерских холдингов в России. В 2018 году выручка компании составила 229,667 млрд руб. «Рольф» в 1991 году создал Сергей Петров. В 2004 году он покинул пост президента компании, передав оперативное управление менеджерам, а в 2007–2016 годах был депутатом Госдумы от «Справедливой России».

https://www.kommersant.ru/doc/4013114

Подтвердили, что проверка проходит «в нескольких салонах в Москве и Петербурге», но точного количества на момент публикации не уточнили.

Известно, что уголовное дело возбуждено по статье 193.1 УК – «Совершение валютных операций по переводу денежных средств в иностранной валюте или валюте Российской Федерации на счета нерезидентов с использованием подложных документов». По предварительным данным, в материалах речь идет о подозрениях в том, что менеджеры компании сами у себя покупали акции, тем самым переводя средства за рубеж. Как кратко пояснил один из собеседников «Фонтанки» в СК Москвы: «Мы видим громадные суммы».  

https://m.fontanka.ru/2019/06/27/045/

Дети миллиардера Алексея Мордашёва, который в прошлом году просил помощь у государства, пополнили список самых богатых людей мира.
Это произошло после того, как Мордашёв на прошлой неделе передал часть своей доли в европейском туроператоре TUI AG стоимостью в $890 миллионов своим сыновьям от второго брака: 20-летнему Кириллу и 19-летнему Никите. Ранее, в феврале Мордашов передал им 65% акций золотодобывающей компании Nordgold стоимостью $780 миллионов.
@KotElviry

Растративший 400 миллионов строитель космодрома «Восточный» получил условный срок
Самый гуманный в мире Уссурийский районый суд освободил из-под ареста гендиректора «Тихоокеанской мостостроительной компании». Штраф - 200 тысяч рублей.
https://ift.tt/2J16pHC
@finanz_ru

Компания Михаила Прохорова избавилась от «Обуви России». Борис Ковальчук продал свою долю в «Интер РАО». Фридман прилетал в Россию под видом решения вопросов по активам Хотина, но также и обсуждал возможную продажу «Альфа-банка». И еще с десяток неофициальных сигналов о том, что богатейшие люди России выходят в кэш. Они опасаются рисков лишиться активов во время трансфера власти, поскольку до сих пор четкого механизма перехода власти от Путина к кому-то другому никому не представлено. Активы, как правило, скупают с хорошим дисконтом представители так называемых силовиков. Таким образом, в России без президента Путина будет очень много состоятельных игроков с «чемоданами денег», но все ключевые активы будут контролировать спецслужбы и военные. Будет новый торг, нас ждет крупнейшее перераспределение капитала в России с 1990-х годов.

В ТОП-30 банков сейчас особое беспокойство вызывает группа Транскапиталбанка (ее активы совместно с санируемым Инвестторгбанком составляют более 322 млрд руб.). Прямым доказательством этому служит снижение единственного на данный момент рейтинга ТКБ агентством Moody’s.
https://m.moodys.com/research/Moodys-downgrades-long-term-bank-deposit-ratings-of-Transkapitalbank-to--PR_403631

B3 - это преддефолтный уровень. Дальше уже совсем неприятная шкала - С. Обратим внимание, что предыдущее понижение рейтинга с B1 до B2 было весной 2018 года и тогда у ТКБ был (впоследствии отозванный) рейтинг от «Эксперт РА». Это уточнение важно, если вспомнить, что после этих событий у банка радикально поменялась структура акционеров - из их состава вышли три иностранных фонда, продав свои акции дочери основателя банка «Возрождение» Татьяне Орловой. Эта комбинация обещала позитивные изменения в жизни ТКБ.
https://t.iss.one/bankomafia/281
И некоторые улучшения действительно есть - удалось немного расчистить проблемный портфель. Однако глобального прорыва не произошло. Как мы писали летом прошлого года, для прорыва нужно немного больше, чем смена акционеров.

Слабость капитала ТКБ при катастрофическом объеме проблемных кредитов - проблема давняя. При этом у банка фактически нет ресурсов для наращивания капитала - прибыль на нуле. Одно время ТКБ пытался маневрировать за счет новых кредитов АСВ на санацию ИТБ, ведь это фактически бесплатные деньги и благодаря этому банк показывает существенный доход в международной отчетности, однако, вероятно по достижении суммы в 75 млрд руб. и этот ресурс можно считать исчерпанным.

Посему сейчас особенно важно следить за тем, как ТКБ будет выкарабкиваться из истории с неудачной санацией. Хотя жизнь на грани смерти, как показывает опыт некоторых банков, у нас может продолжаться долго.

У ФНС ранее уже были претензии к «Рольфу». Как установили налоговики по итогам проверок дочек автодилера в 2012-2013 годах, структуры Петрова выплачивали дивиденды иностранным юрлицам под видом процентов по кредиту, что трактуется российским законодательством как вывод прибыли. В 2015-м по итогам судебных разбирательств, налоговикам удалось отбить у «Рольфа» 95 млн рублей. То что на этот раз власти решили не идти в арбитражи, говорит лишь о том, что реальные претензии к бенефициару "Рольфа" Сергею Петрову никак не связаны с налогами. https://t.iss.one/russicatop/4408

Основатель «Рольфа» связал обыски с делом о выводе денег из России

Основатель и председатель совета директоров «Рольфа» Сергей Петров в разговоре с РБК связал проходящие в дилерских центрах компании обыски с делом 2014 года.

«Есть дело по незаконному выводу денег за рубеж 2014 года. Якобы мы слишком высоко оценили какую-то компанию и выплатили супербольшие деньги. Вместо того чтобы спросить, была ли независимая оценка, — а у нас она, разумеется, есть, — они [следственные органы] устраивают эти дорогостоящие оперативные мероприятия», — заявил Сергей Петров.

По его словам, компания была оценена в 4 млрд руб., а, по оценкам следствия, она стоила «несколько сотен миллионов рублей».
https://trts.io/m4Fp

В отношении основателя, фактического владельца и руководителя группы компаний "Рольф" Сергея Петрова возбуждено дело о валютных операциях - СК

❗️Основатель "Рольфа" Сергей Петров не планирует возвращаться в Россию