Все больше банков в России требуют от предпринимателей от 10 до 20% отступных при выводе денег после блокировки счета по 115 ФЗ.
На основании судебной практики в РФ, до 61% заявлений на действия банков по 115 ФЗ были разрешены в пользу предпринимателей и небольших организаций. Зачастую банки злоупотребляют расширенными полномочиями в борьбе с «терроризмом и отмыванием денежных средств». Признаки сомнительных операций изобретательные банки таким образом дописывают из года в год.@BlackAudit

Миноритарий банка «Восточный» Марина Ушакова готовит иск против мажоритария Восточного Артема Аветисяна и бывшего руководителя Юниаструм -банка Аллы Цытович.
Ушакова утверждает, что Юниаструм Аветисяна до присоединения к «Восточному» начал вывод активов из Юниаструма и совершил 15 однотипных убыточных сделок по приобретению у компании «Бок Раша» того же Аветисяна миноритарных пакетов акций юрлиц и опционов на 1,66 млрд рублей.
Истец приводит выдержки из акта проверки банка «Восточный», составленного ЦБ в августе 2018 года, где регулятор отмечает, что до присоединения Юниаструм банк приобрел доли и акции ряда компаний по стоимости, «значительно превышавшей» цену. Вырученные средства компания получила на свой счет в Deutsche Bank, что, по мнению ЦБ, «может указывать на признаки вывода активов». Истец требует компенсировать банку 1,66 млрд рублей по этим сделкам. @banksta

Почти два года Коган тяжело болел, а последнии месяцы был в коме. Во многом на хозяйстве в такой обстановке был бывший начальник Управления К ФСБ РФ Виктор Воронин. Он был и в Уралсиб и вице-президентом одной нефтяной компании, подконтрольной Когану. Последний проект вообще фактически детище Воронина. С Коганом Воронина связывали многолетние дружеские отношения. Когда Воронин был на службе, он много помогал Когану. А вот после отставки уже и Коган помогал Воронину. Теперь Когана не стало. Судьба его активов подвешена, как и судьба самого Воронина.

На наших глазах начинает разыгрываться драма за 80 млрд руб, которые ЦБ выделил на спасение зомби-банка Уралсиб, и кто будет теперь владеть этим монстром, который закрывает отделения, но еще на что-то надеется. Помогут ли питерские семье банкира, как помогают сыну Маневича, мы увидим в ближайшее время, как и то, что станет с банком Уралсиб. Не удивимся, если его региональную базу приберут к рукам госмонстры, в любом случае, это еще один показатель ошибочной политики регулятора по спасению всех и вся

​​#ЦСО #ЦБРФ #неожиданность

⚡Вот и закончилось противостояние между #ЦБРФ и ООО "Центральное Страховое Общество", которое длилось более года (с 28 мая 2018 года - момента отзыва #ЦБРФ лицензии у #ЦСО).
Завершилось оно #неожиданно - победой #ЦСО и очередным доказательством несостоятельности #ЦБРФ, как регулятора.
Заинтригованы? Объясняем:

20 июня 2019 года #ЦБРФ приказом ОД-1420 прекратил деятельность временной администрации, назначенной в ООО "Центральное Страховое Общество" в "связи с достижением целей назначения временной администрации".

Переводим с казённого, бюрократического языка - #ЦБРФ в очередной раз без особых/законных оснований, на основе своих умозаключений убило очередного игрока на страховом рынке. Этот сценарий на нашем рынке происходит не первый раз и за последние несколько лет повторяется с пугающей частотой - берётся страховая компания (по какому принципу одному #ЦБРФ известно), у неё происходит приостановка лицензии, моментально следует отзыв лицензии, компания теряет всех сотрудников, клиентов, поступления от Страхователей (никто уже не будет платить в "мёртвую" компанию), а обязательства продолжают расти как снежный ком и необходимость платить по ним никуда не исчезает. В это же время "высококвалифицированные" сотрудники временной администрации делают финансовый анализ страховой компании (в деятельности которой они зачастую не разбираются от слова совсем) и пытаются её через суд обанкротить и завести в неё своих друзей из #АСВ. С #ЦСО всё шло по этому же сценарию, но неожиданно суд встал на сторону #ЦСО и не нашёл у компании признаков банкротства - мы развёрнуто комментировали это в нашей статье тут).

Теперь же #ЦБРФ не остаётся ничего иного, как тихо слинять оставив после себя руины. Интересно хватит ли у собственников желания и решимости попытаться оспорить законность отзыва лицензии и потребовать с #ЦБРФ возмещения недополученной прибыли и понесённых расходов?

🔥 На самом деле мы не питаем любви к собственникам #ЦСО, но нам всегда приятно когда самоуверенный регулятор получает по носу (правда, что-то это стало происходить слишком часто в последнее время), а еще уж слишком явно прослеживался интерес некоторых лиц и заказной характер в отзыве лицензии у #ЦСО.

Для тех, кто не понял причину, намекнём:

С 1 июня 2019 г. для некоторых клиентов Сбербанка изменились правила обслуживания

За последние два года мошенники всяких мастей стали охотится за клиентами Сбера имеющими статус «премьер». Речь идёт не просто о краже персональных данных и последующем использованием их для взлома «личных кабинетов» в сберовских приложениях, а об отслеживании переводов (откуда, куда, суммы) и вкладов. К сожалению во всех случаях когда страдал премиальный клиент «в деле», кроме прочих мошенников были замешаны и рядовые сотрудники отделений сбера.

Чтобы «усилить безопасность» теперь введён новый протокол обслуживания клиентов «сбербанк премьер» и «сбербанк премиум», суть которого в отсутствии возможности у операциониста видеть движение по счетам клиента без ведома самого клиента. То есть, операционист (в теории) должен видеть только ту операцию, которую он сам выполняет.

На самом деле, конечно же всё не так радужно. Сотрудники сбера всё видят как и раньше, вот только привилегированному клиенту теперь стало нужно совершать больше манипуляций, что по мнению разработчиков системы должно создать у клиентов ощущение безопасности и приостановить отток из отделений тех, у кого деньги реально есть и не только в обороте, но и в накоплениях превышающих страховую сумму установленную АСВ. @infernal_money.

Смерть Владимира Когана - это медаль, у которой две стороны. Первая - это банк «Уралсиб», на чье оздоровление он подписался в 2015 году. Вторая - кредит в размере 81 млрд руб, полученный лично на себя под залог каких-то активов БФА-банка (позже присоединенного к «Уралсибу»). В 2017 году ЦБ и АСВ дали еще почти 10 млрд руб. на урегулирование споров по субордам «Уралсиба».

Итак самочувствию «Уралсиба» пока ничего не угрожает. Редкий случай, когда санация действительно пошла на пользу, а не явилась лишь способом освоения госсредств. Возможно, сказалось то, что Коган очень хотел вернуться в банковский бизнес, мечтал о «Возрождении» и потому с рвением взялся за «Уралсиб». Хотя действительно, надеялся, что к сумме 81 млрд руб. добавят еще десяток-другой миллиардов рублей на оздоровление страховой компании «Уралсиб».
https://t.iss.one/mislinemisli/4302

Зато вопрос с долгом - открытый. Тонкость момента в том, что выбор Когана как санатора был прецедентом. Никогда прежде ЦБ не давал санационные кредиты физлицу, всегда должником выступал банк-санатор. И очевидно, что риски в последнем случае намного меньше. Собственно, этот вопрос и обсуждался с ЦБ с момента, когда Коган впал в кому и уже не приходил в сознание. О чем договорились стороны, наверное, скоро станет известно, но надо думать, что ЦБ придумал схему, которая закроет риски. Все-таки вряд ли кому-то хочется повторить судьбу замначальника МГТУ Банка России Александра Алексеева, которого в свое время признали «злоупотребившим полномочиями» за выдачу невозвратного кредита.

Хотя с другой стороны, это было так давно. Теперь времена и нравы другие: за последние три года ЦБ столько раз списывал санационные кредиты - «Открытия», Бинбанка, Татфондбанка, Промсвязьбанка, Пробизнесбанка и др., что вряд ли очередной невозврат из-за форс-мажора его сильно напугает.

Санация банка «Уралсиб» после смерти его владельца Владимира Когана будет осуществляться в соответствии с уже утвержденным планом. Об этом РБК заявили в ЦБ.

Финансовый регулятор отметил, что в настоящее время наиболее актуальным является вопрос о замене инвестора в процессе финансового оздоровления банка.

«Он может быть рассмотрен после того, как будут определены его наследники в соответствии с процедурами, установленными законодательством», — уточнили в ЦБ. Точно понятно только то, что банк не перейдет в Фонд консолидации банковского сектора.

Знала лично Владимира Когана. Он был очень жизнелюбивым человеком. Настоящий профессионал, человек с потрясающим чувством юмора. Он рассказывал, как просыпается рано утром, чтобы заняться спортом. Ушёл он тоже рано. Ему было всего 56 лет.

⚡️ЦБ в 2019 году проверил 75 банков на выполнение требований по кибербезопасности, у всех были нарушения — Набиуллина

Падение платежеспособности населения сказывается и на туристическом секторе, показатели отрасли уже ниже прогнозируемых зимой. Исполнительный директор Ассоциации туроператоров России (АТОР) Майя Ломидзе сообщила, что российские туристы в бюджетном и среднем ценовых сегментах стали стремиться как можно больше сэкономить во время отдыха, "туристы явно стараются экономить на месте отдыха — на экскурсиях, на дополнительных услугах, где-то даже на шопинге".

​#Респект #Кондратенков #ЦБРФ #дольщики

⚡ Вот вам ещё "вишенка на торт" про #ЦБРФ - выдержки из пресс релиза от 20 июня 2019 года "О деятельности временной администрации общества с ограниченной ответственностью "Страховая компания "Респект":

Временная администрация столкнулась с фактами воспрепятствования своей деятельности — руководством Общества временной администрации не переданы бухгалтерская и иная документация, а также принадлежащие и вверенные Обществу материальные ценности, что может свидетельствовать о попытке сокрытия должностными лицами Общества фактов вывода активов и затрудняет проведение оценки активов Общества.

Банком России в Генеральную прокуратуру Российской Федерации и Министерство внутренних дел Российской Федерации направлена информация для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.

🔥 Нам с какой строчки начинать смеяться? Мы уже больше года об этом писали и с первого дня писали, что временная администрация была послана далеко и надолго службой безопасности #НАСКО/#Респект. Нам даже ссылки давать не хочется на все наши посты на эту тему. Если ещё не читали, то забивайте в поиске #Кондратенков и наслаждайтесь. Писать о том, что по всем его компаниям #ЦБРФ выпустила одинаковые, как под копирку пресс-релизы мы даже не будем - внимательные читатели и так это видят.

🔥#SBER #сбп
СБЕРБАНК В ПЕРЕГОВОРАХ С ЦБ НЕ ТРЕБУЕТ СПЕЦИАЛЬНЫХ УСЛОВИЙ ДЛЯ ПОДКЛЮЧЕНИЯ К СИСТЕМЕ БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ - ГРЕФ

Из-за новых правил отчетности банков перед фин разведкой, сотрудников антиотмывочных подразделений банков придётся переводить на круглосуточный режим работы.
Сейчас, например, на стук по сделкам с недвижимым имуществом у банка есть 3 рабочих дня.
По новым правилам, если банк получил документы, где с даты регистрации перехода права собственности уже прошло 3 дня, настучать в РосФин на эту сделку банк должен в день получения документов по сделке.

Например, большинство сделок с квартирами осуществляется через банковские ячейки.
Эту ячейку могут раскрыть и в субботу, и в воскресенье вечером. Для раскрытия ячейки банкирам дают зарегестрированные договора.
А ведь еще не редки случаи, когда для VIP клиентов специально продлевают время работы банка.

Ничего больше не остается, как дежурить фин мониторингу круглосуточно.
Ну или закрывать офисы на выходные.
@tot115fz

Браво! Браво нашей Госдуме! Первый зампред комитета Госдумы по бюджету и налогам Ирина Гусева заявила, что повышение НДС – необходимая мера для удовлетворения потребностей людей, которые обращались к президенту по прямой линии.

Очень удобная позиция: отобрать у людей, чтобы дать людям. Удобная, но совершенно неэффективная. Есть ли шансы у нынешней политической системы выжить, демонстративно отстаивая интересы меньшинства? Никаких.

Суд Санкт-Петербурга вынес решение о блокировке цифрового обменника ALFAcashier. В ходе судебного расследования было установлено, что на указанном веб-сайте размещаются курсы цифровых валют, которые, по словам обвинения, “являются денежными суррогатами, способствуют росту теневой экономики, и не могут быть использованы гражданами и юридическими лицами на территории Российской Федерации.@BlackAudit

#схематозники

Как пишут наши коллеги Все больше банков в России требуют от предпринимателей от 10 до 20% отступных при выводе денег после блокировки счета по 115 ФЗ.* На основании судебной практики в РФ, до 61% заявлений на действия банков по 115 ФЗ были разрешены в пользу предпринимателей и небольших организаций

Напомним вам, кто больше всего грешит отжимом бабла у предпринимателей

💩Открытие - повышение комиссии за выдачу средств до 25%
💩 Возрождение - присоединился к полку #схематозники буквально на днях и поставил комиссию за вывод 15%
💩Сбербанк - стабильно дерет 15% за вывод бабла, в паре с ним же и ВТБ престарелого любителя журналисточек Андрюхи Костина
💩Альфа-банк - блокирует счета и у физических лиц - комиссию за вывод средств для предпринимателей ставит 20%, для физиков - 10% (прям по божески😂)
💩 Военный Промсвязьбанк - грешит поборами в размере 15%
💩Тиньковбанк - Олежек "пиво, пельмешки" возглавляет список #схематозники и дерет по 20% с предпринимателей и физ лиц. За упоминание факта комисии не стесняется подать в суд на якобы клевету, однако суды, традиционно, проигрывает
💩Газпромбанк - отжимает бабки у предпринимателей "всего лишь" за 15%
💩 Хоум кредит банк аки "Хомяк" - самые скромные и дерут всего-лишь 10%
💩Зенит, между прочим сидят под Татнефтью сидят, но продолжают грести бабло за счет предпринимателей - 10% оброк в пользу нефтяников
💩Совкомбанк братьев Хотимских не отстает и наверстывает обогащение за счет предпринимателей по забавной схеме - снимают 15% от суммы входящего платежа, если посчитают его сомнительным, и в случае выводы денег по 115-фз-тоже 15% уже от суммы остатка. И в случае возмущения ссылаются на договор, который сами же подписали
💩Райффайзен банк - австрийцы тоже пошли по скользкому пути схематозников и установили 10% за вывод бабла
💩Локо -банк - первым повысил расценки и собственный навар до 20%
💩Левобережный банк - отметились и эти схематозники на нашем канале - накануне нового года ввели массовые блокировки и комисиию за возврат бабла 15%
💩 АК Барс также не отстает от #схематозники и выставляет комисиию "всего лишь" 12%

Это всего лишь небольшой списочек схематозников, на которые наиболее часто жалуются наши подписчики и клиенты банков. Весной прессинг ужесточился за счет подписания нового антиотмывочного законона, согласно которому Тотохи могут штрафовать банчки, замеченные в нарушении, до 0,1% капитала, а это овер дохуя бабла💰. Естественно, пути обогащения за счет дорогих россиях также никто не отменял - банкам традиционно наплевать на своих клиентов, преследуются только свои собственные "жирные" интересы, а клиенты еще бабла заработают😢

Делитесь своими историями с нашим Ботовичем @brexnyabot, будем пополнять список #схематозники и беслатно пиарить особо отличившихся😂 @nebrexnya

В Уралсибе происходят ритуальные вуду-советы директоров.
Умершего Владимира Когана назначили руководить советом директоров. @banksta

Станет ли появившийся сразу после прямой линии с Путиным канал «Дзюба и шаурма» новым «Незыгарем»? Кажется, эти ребята тонко чувствуют политическую ситуацию и готовы говорить о ней словами Дзюбы.

Рекомендуем подписаться на этот канал. Возможно, завтра он напишет и о вас тоже!

https://t.iss.one/dzyubasha

Арбитражный суд Москвы частично снял арест с имущества бывшего совладельца Промсвязьбанка Дмитрия Ананьева.

Суд разрешил ему получать 80% зарплаты.
Остальные активы на сумму 282 млрд. рублей оставлены под арестом.

@ruarbitr

ВВП России начал резкое торможение.

Рост российской экономики в мае текущего года по сравнению с маем прошлого года замедлился до 0,2%, а за январь-май составил всего 0,7%, при этом Минэкономразвития повысило оценку роста ВВП РФ в апреле до 1,7% с 1,6%.

В апреле-мае основной вклад в колебания темпов роста ВВП внесла динамика промышленного производства. Рост выпуска в промышленности в мае замедлился до 0,9% в годовом выражении после 4,6% в апреле и 2,1% в первом квартале текущего года.

Росстат ранее подтвердил предварительную оценку роста ВВП РФ в первом квартале 2019 года на уровне 0,5% — ниже предварительной оценки Минэкономразвития в 0,8%.

Как пояснял в конце мая глава министерства экономического развития РФ Максим Орешкин, ведомство пока сохраняет свой прогноз по росту ВВП РФ в 2019 году, в том числе потому что слабая динамика в первом квартале была ожидаемой и на начало года обычно приходится самый маленький объем ВВП.