Внезапно оказалось, что Артем Аветисян, получивший широкую известность после ареста сотрудников Baring Vostok, является владельцем элитной недвижимости в Италии на 20 млн евро. И как бы понятно, что Артем человек совсем не бедный, а целый банкир, который не знает о состоянии капитала банка, в котором ему принадлежит 32%, но он также занимает далеко не последнюю должность в АСИ, которое существует на бюджетные деньги. Про АСИ вообще обычно вспоминают раз в год, когда публикуется рейтинг Всемирного банка Doing Business, но эффективность этого агентства в целом обходят стороной – существует и ладно, никому же не мешает, да? Да и про Аветисяна до истории с «Восточным» многие не слышали, а теперь вот всплыли виллы в Тоскане.

То есть у нас есть недобанкир (хотя в Юниаструме и Восточном команда этого персонажа хорошо так фестивалила, да и сейчас не бездействует) и квазичиновник, сделавший головокружительную карьеру не без помощи влиятельных друзей. Кстати, Тоскана, да и Италия в целом, любима нашими бизнесменами от государства и чиновниками, включая премьера Медведева, который не имеет никакого отношения к яхтам, дворцам и виноградникам, потому что чушь, бумажки и вообще компот. Интересно, а любовь к Италии и роскоши – это обязательный атрибут успешного человека сейчас? Или достаточно друзей из хороших семей и любви к силовому решению корпоративных споров? Ох, совсем забыли, корпоративный спор и уголовное дело теперь обязательно надо разделять, нет никаких оснований подвергать слова такого уважаемого человека сомнению.

Инвестиционная репутация России? Да зачем о ней беспокоиться, если речь идет о кровных миллиардах, которые очень нужны на поддержание такого большого хозяйства. Как же это мерзко и отвратительно, когда люди, отвечающие за те или иные аспекты развития страны, беспокоятся только о том, как бы побольше урвать здесь, чтобы «покрасивше» и сытнее жить там. Впрочем, мы узнали всего лишь один из примеров этой грустной правды, а их очень и очень много. И ведь Аветисяну можно даже не оправдываться, его репутация ничего не значит, а от неудобных вопросов спасает режим молчания на месяц-другой.

​​Не грози мегарегулятору

Агент влияния Минфина в страховом бизнесе зачищен

👉‼️ Николай Галушин, недавно уволенный 👣 с должности главы Российской национальной перестраховочной компании (РНПК), — креатура Кудрина и Силуанова.
👉‼️ Он выступал за переподчинение ряда структур финансового рынка России, включая РНПК и АСВ, Минфину.
👉‼️ Некоторые соседи даже рассказывают, что незадолго до увольнения в кабинет Галушину (на фото👇) подбросили отрубленную голову барана. А формальным основанием для принятия кадрового решения стала проверка на полиграфе.
👉 Мегарегулятор своего не упустит. Оставайтесь на Трубе! 👇
@trubapodneglinnoy

Утренний Адок 11.06

🔥 За апрель банки выдали россиянам кредитов на 447,9 млрд руб., что является историческим рекордом с начала 2012 года. Это на 27% больше, чем за тот же период прошлого года. Ожидания Банка России по охлаждению рынка необеспеченных ссуд вследствие повышения надбавок к коэффициентам риска пока не оправдались. С 1 апреля ЦБ повысил коэффициенты риска по ряду необеспеченных кредитов физлицам до 150%. Однако прирост портфеля в сегменте за 12 месяцев составил 29,3%. Эксперты считают, что такая ситуация может побудить регулятора к очередному ужесточению норматива еще до конца года.

🔥 Агентство по страхованию вкладов задолжало Банку России 761 млрд руб. Это следует из отчета за 1-й квартал 2019 года. Поступления в Фонд страхования вкладов выросли, расходы на выплату страхового возмещения снизились. С начала года агентство вернуло 67 млрд руб. Ранее глава АСВ Юрий Исаев сообщил, что полностью рассчитаться с ЦБ планируется «к 2022-2023 году». Эксперты настроены менее оптимистично, хотя темпы отзыва лицензий у банков замедлились. С января по начало июня 2019 года статуса лишились 12 кредитных организаций, являющихся участниками системы страхования, против 30 банков за 1-ю половину 2018 года.

🔥 Новый КоАП разделит административные правонарушения на категории в зависимости от их характера и степени вреда, ввести сроки давности привлечения к ответственности и максимально допустимые штрафы. В кодекс попадут принципы вины, презумпции невиновности, справедливости, соразмерности, недопустимости повторного наказания за одно и то же нарушение. Размер штрафа будет определяться в соответствии с причиненным вредом, имущественным и финансовым положением нарушителя. Негрубое нарушение, совершенное впервые, будет караться предупреждением, а список проступков, штрафы за которые можно выплатить с дисконтом, расширят. Приостановление деятельности перестанет быть наказанием и станет обеспечительной мерой.

Уклонение от налогов может стать преступлением без срока давности — именно такое предложение поступило от Верховного суда. Если в прошлом проекте постановления пленума ВС от 2006 года моментом окончания преступления называлась неуплата налога в обозначенный законом срок, то теперь эти нормы дополнены и определением срока давности: он исчисляется с момента добровольной погашения задолженности.

Поэтому в случае неуплаты задолженности преступление считается «длящимся» - эксперты отмечают, что фактически закон получает «обратную силу», теперь можно будет привлечь уклониста за неуплату 10-летней давности в противовес уже «привычным» положениям ст. 198 и ст. 199 УК РФ определяющих 2-летний срок давности. Впрочем, редакционная комиссия еще может внести свои поправки.

И перспективы корректировки этих предложений высоки — по мнению некоторых адвокатов, трактовка ВС порождает ряд противоречий, в частности с НК, согласно которому безнадежная недоимка должна быть просто списана.

https://www.vedomosti.ru/politics/articles/2019/06/05/803495-verhovnii-sud

📢Данные 900 тысяч клиентов ОТП-Банка, Альфа-Банка и ХоумКредит Банка попали в открытый доступ

На прошлой неделе данные клиентов 3х банков оказались в открытом доступе - более 900 тысяч клиентов могли обнаружить свои персональные данные: ОТП-Банк, Альфа-Банк и ХоумКредитБанку (ХКФ-Банк). Более подробно о данных написал Ъ, а на канале @banksta выложили кусок из этой базы (на фото - судя по названию офисов - это АльфаБанк). На портале банки.ру предположительно появился первый негативный отзыв одного из клиентов этой базы.

Компания DeviceLock сообщает подробности по базам:
Альфа-Банк: две базы.
- более 55 тыс. записей с данными клиентов (ФИО, мобильный, домашний и сотовый телефон, адрес проживания, место работы) предположительно датированы 2014 - 2015 г.г, клиенты проживают в Северо-Западном Федеральном Округе;
- 504 записи с аналогичными данными (допольнительно год рождения, паспортные данные, офис банка, остаток 130-160 тыс. руб.) предположительно датируются 2018 - 2019 г.г.

ХоумКредит Банк
24,4 тыс. записей с ФИО, паспортными данными, мобильными и домашними телефонами, адресами и предположительно кредитным лимитом. Основная часть базы проживает в Волгограде и области. Предположительная дата - 2009 г.

ОТП Банк
800 тыс. записей с ФИО, телефонами, адресами, кредитными лимитами, CRM-комментариями сотрудников банка, предположительная дата - осень 2013 г.

@MarketOverview

🗑 Гигиена персональных данных

В продолжение статьи про утечку данных 900 тысяч клиентов банков:
Самым слабым звеном в безопасности любого банка остается человек - специалист, имеющий доступ к данным (например, удаленный доступ к базе клиента с домашнего компьютера, возможность скачать на флешку экселевский файл на рабочем компьютере). И вот в последнее время в офисах банков у работающих с клиентами специалистов стали появляться видеокамеры и микрофоны на мини-триногах - всё это простейшее оборудование для сбора биометрии (голос и лицо) для верификации операций по интернету. Желание доверять свои персональные данные таким участникам рынка, а тем более расширенную версию (голос и лицо), становится всё меньше и меньше.

Мы очень рекомендуем перенять опыт Европейского союза в отношении соц. сетей (в частности Facebook), который обязал предупреждать своих клиентов об утечке. Социальные сети создают специальные сервисы, на которых можно проверить, утекли ли ваши персональные данные в сеть, публикуют дополнительные инструкции по защите (например, банки могли бы помрекомендовать сменить ПИН-коды, кодовые слова, обновить другие персональные данные).

Хоум Кредит банк и ОТП-Банк не подтверждают факт утечки персональных данных, Альфа-Банк не опроверг и не подтвердил факт утечки данных своих клиентов. Все банки проводят проверку и предпринимают дополнительные меры безопасности.
А для тех, кто не хочет иметь больше дело с этими банками и если у вас уже закрыты все кредиты, кредитные карты и счета, в рамках № 152-ФЗ "О персональных данных" есть возможность оформить заявление на отзыв согласия на обработку персональных данных. Данный инструмент вряд ли дополнительно защитит ваши персональные данные, но как минимум добавит веса к претензии в случае потенциальной утечки в будущем. Заведите себе за правило - всегда писать заявление на отзыв - это как элемент гигиены в отношении своих данных.
Правда большинство банков ссылаются на легендарный ФЗ-115, согласно которому они обязани хранить ваши данные в течение 5 лет с момента прекращения отношений с клиентом. .

@MarketOverview

Банк «Восточный», о котором мы тут написали сто одну серию в жанре криминальной трагикомедии, продолжает корпоративные разборки в Амурском суде, но параллельно собирается, наконец, себя озаглавить. По данным банка, 17 июня состоится заседание совета директоров, где единственная тема - это согласование кандидата на должность председателя правления. Сейчас и.о. является А.И.Нестеренко. И в этом статусе полу-милорда, полу-купца он пребывает с осени 2018 года.
https://t.iss.one/bankomafia/337

Скажем прямо: банк без согласованного главы - это всегда подозрительно. В таком банке никто ни за что не отвечает, никакую стратегию не реализует, и каждая часть этого организма живет своей обособленной жизнью (Хотя - удивительно - еще живет).

Но в случае «Восточного» такой статус кво - это естественное следствие акционерного конфликта. Было бы удивительно, если б в такой ситуации у банка был нормальный руководитель.

Но что мы видим? Конфликт и не собирается затихать. Экс-партнеры делят 10% акций банка, которые могут обеспечить контроль, тормозят увеличение капитала, а значит, никакого мирного разрешения ситуация не получила и вряд ли получит, что бы там ни советовал помощник президента Андрей Белоусов. Так кто же захочет брать на себя ответственность за состояние банка?

Предполагаем, что кандидат - это тот самый Нестеренко. Если посмотреть на его послужной список, то нынешний карьерный рост особых вопросов не вызовет. Так господин Нестеренко трудился в скандально-известном банке СБС-Агро. Также banki.ru пишут о его работе в банке «Столичный», найти который почему-то на сайте ЦБ невозможно. Ну и наконец отмечаются его успехи в банке «Первое ОВК», из которого позднее вырос Росбанк, дорого проданный группе Societe Generale (да только бедные французы потом не знали, что же делать с этим «сокровищем»). В общем с таким роскошным резюме о репутации заботиться не приходится.

Другой бы кандидат побоялся подписываться под риски «Восточного», который делает все, чтобы оказаться в добрых руках ЦБ или АСВ. Побоялся бы по простой причине: ЦБ активно расширяет черный список лиц с неблагополучной репутацией и, попав в него, можно на 10 лет забыть о руководящих должностях не только в банках, но и других подконтрольных ЦБ компаниях. Но некоторых менеджеров - как мы это видели, например, в банках «Югра» или «Открытие» такой сценарий не пугает. Просто есть такие места, после которых необходимость в работе отпадает насовсем.

Амурский арбитраж обязал Evison (кипрская структура инвестфонда Baring Vostok, который основал Майкл Калви) немедленно исполнить решение о передаче 9,99% акций банка «Восточный» компании «Финвижн» Артема Аветисяна. Об этом сообщил РБК адвокат Evison Дмитрий Савочкин. Это означает, что вскоре Аветисян и близкие к нему миноритарии банка получат фактический контроль над «Восточным».

https://www.rbc.ru/finances/11/06/2019/5cfe83b59a794789016842ab


Коллеги уже и кандидата на кресло Пред.Правления называют👇
https://t.iss.one/bankomafia/521

Удивительный трэш с банком маВр 🧟‍♂️ продолжается. Наблюдаем 👀.

Сбербанк продает долги Универмага Цветной, договориться с Шуваловым Греф не смог. Посмотрим, чем закончится эпическая битва госбанкиров. У ВЭБа столько недвижимости, что можно было бы застроить город размером с Воронеж. Банкирам с Вавилова надоело ждать очередную трансформацию ВЭБа и теперь злополучный универмаг с неясной концепцией может поменять хозяина. Говорят, что непростые отношения между госбанкирами будут все больше проявляться на практике

Девять сенаторов осенью покинут Совет Федерации

После региональных выборов, назначенных на 8 сентября, Совет Федерации покинут не менее девяти сенаторов. Об этом РБК рассказал один из членов палаты и подтвердили два источника в аппарате СФ. Всего после единого дня голосования появятся основания для смены в верхней палате 31 сенатора — 18% всего состава, некоторые будут переназначаться на новые сроки, по другим вопрос еще не решен.

По словам собеседников РБК, среди уходящих сенаторов — представитель госсобрания Марий Эл Наталия Дементьева, освободятся кресла бывшего главы комитета по обороне Виктора Озерова (Хабаровский край), члена комитета по природопользованию Ильдуса Ахметзянова (Татарстан), члена комитета по обороне Оксаны Бурико (Верховный Хурал республики Тыва), представителя комитета по региональной политике, бывшей главы Движения женщин России Екатерины Лаховой (Брянская областная дума).

Уйдут из верхней палаты также сенатор от столицы — председатель комитета по науке Зинаида Драгункина (Московская городская дума) и член комитета по международным делам Ольга Тимофеева (Севастополь).

Своих представителей в верхней палате сменят и как минимум двое новых глав регионов, говорят источники РБК. Врио Курганской области Вадим Шумков в случае победы на выборах не будет выдвигать в Совфед зампредседателя комитета по бюджету Елену Перминову, а глава Челябинской области Алексей Текслер отзовет выдвинутую его предшественником зампредседателя комитета по аграрной политике Ирину Гехт. https://trts.io/rzDc

#схематозники #ебаныйстыд

🔥 Банк Возрождение тоже решил пойти по наклонной стезе и начал подготовку к охоте на предпринимателей...
Банкстеры пошли даже дальше уже знакомых нам схематозников имени Олежки Тинькова, Альфа-банка и прочих мошенников😂
Внимание, приготовились и следим за руками🙌🏻

Возрождение требует предоставить документы якобы по 115 фз у тех фирм, которые как минимум год (а то и два) уже не ведут в банке деятельность, то есть нулевые обороты и отсутствие операций по счетам😳

Зачем это банкстерам нужно? да все просто, крутим "клиент", вносим его в черные списки. клиент опять возвращает оборотку в Возрождение и сразу же налетает на штрафную комиссию.. Если не ошибаемся, Возрождалка не повышала сумму оброка выше 10%, но если есть свежие случаи - пишите Ботовичу @brexnyabot

Схематозники уровня Остапа Бендера, рекомендуем держаться подальше от них👣 @nebrexnya

На наших глазах разворачивается новая борьба между правительством и ЦБ - теперь уже по вопросу санируемых банков. Правительство не может пережить, что ЦБ потратил свыше 4 триллионов рублей на санацию трёх второстепенных банков (Открытие, Промсвязьбанк и Бин), в то время как бюджету все время приходится изыскивать деньги на выполнение социальных задач. По этой причине правительство начало наступление с целью завладеть банками, находящимися на попечении у ЦБ. Идею правительству подсказал председатель ВТБ Андрей Костин: не согласившись с выдвинутым Минэкономразвития законопроектом об ограничении для госбанков на покупку коммерческих банков, он предложил ограничить сроки владения Центробанком санированными структурами до 5-7 лет. Неожиданно в ходе Петербургского экономического форума это предложение уже в более жёсткой форме поддержал министр экономического развития Орешкин, а потом в ход пошла и тяжёлая артиллерия — Антон Силуанов усомнился в необходимости законодательного запрета на покупку госбанками частных банков, но заявил, что санация банков «должна иметь конечный срок».
Поскольку покупателей на эти банки найти вряд ли удастся, а у правительства средств как всегда не будет, то самое время ставить вопрос о передаче бюджету этих банков так же, как это происходит сегодня с прибылью ЦБ. @banksta

Вслед за Росстатом и ведомства начинают «рисовать» свою статистику, чтобы улучшить показатели. Так, заместитель министра строительства Никита Стасишин (отвечает в ведомстве за жилищное строительство) на ПМЭФ-2019 заявил, что его министерство намерено теперь включать в общую статистику построенного жилья апартаменты.
Формально он прав, но де-юре – нет, так как в настоящее время апартаменты имеют статус нежилых помещений, при этом продаются с использованием договоров долевого участия. Такой «подвешенный» вид недвижимости получается – его нельзя включить ни в жилую, ни в коммерческую застройку.

Тем не менее, апартаменты могут приукрасить статистику Минстроя, так как ежегодно их возводится 2,5-3 млн. кв. м. Примерно на такие цифры (или чуть больше) в последние три года и падает жилищное строительство, т.е. такая манипуляция поможет министерству в 2019 году выйти в ноль (ну или показать небольшое падение).

Обновлён перечень банков, уполномоченных открывать счета эскроу

Теперь в перечне 95 финансово-кредитных организаций.

Список пополнился на 32 позиции с момента предыдущей редакции, 1 банк, правда, "выбыл из игры" - это АО "КБ Дельта Кредит".

@novostroyman

Кто говорил про вишенку на торте питерского форума? Как только последние инвесторы разъехались, самый честный суд вынес свое самое важное решение - обязал Бэринг Восток немедленно передать акции "Восточного". Это не то решение, которое можно оспорить. Тут все автоматом: Аветисян отправил на нужный счёт 750 млн рублей, Аветисян получил тут же акции. Теперь официально - Майкл Калви остался у разбитого корыта. Он, конечно, ещё будет годами отстаивать справедливость, но банк уже не будет контролировать.

Это уже немного не новость (и вообще смахивает на баян) но все же пройти мимо невозможно. Демон жадности Бернштам в деле и карнавал "Домашние деньги" продолжается. Интересно в это связи три основополагающих вопроса:
1) когда у "Второго шанса" дело дойдет до облигаций
2) когда им присвоят рейтинг
3) когда оферта опять окажется несправедливой))

ПМЭФ: сдержанный оптимизм.

Чиновники и спикеры Форума сошлись на том, что экономике России необходимы прозрачные и понятные правила игры, либералирализация правоохранительной системы (пресловутое «хватит кошмарить бизнес»), послабления со стороны кредитно-денежной политики и налаживание всестороннего взаимодействия между государством и бизнесом. Со стороны финансового блока правительства есть понимание, что экономический рост, повышение производительности труда и снижение уровня бедности возможны, но лишь при условии нового «общественного договора» между властью и бизнесом. Государство должно предложить предпринимателям индивидуальные налоговые режимы и гарантии возврата инвестиций. При этом в экономике России нет никаких существенных макроэкономических дисбалансов, что несомненная заслуга Силуанова и его команды. https://www.rbc.ru/opinions/economics/11/06/2019/5cfe115e9a79475452e4dde5?from=center

АСВ отчитались за 1 квартал 2019 года. Крупных отзывов лицензий нет, а деньги в Фонде СВ не копятся.

https://www.asv.org.ru/agency/annual/2019/2019-I.doc

В отчетном периоде:

произошло 5 страховых случаев в отношении банков (ООО КБ «Еврокапитал-Альянс»; ПАО НКБ «РАДИОТЕХБАНК», ПАО «Камчаткомагропромбанк», «РОСКОМСНАББАНК» (ПАО), АО «РТС-Банк»), с общим размером страховой ответственности Агентства 20,7 млрд руб. по вкладам физ. лиц и 0,5 млрд руб. по счетам МСП.

- поступило 77,2 млрд руб., в том числе: 42,3 млрд руб. – страховые взносы банков – участников ССВ; 16,5 млрд руб. – средства, полученные в связи с удовлетворением прав требования Агентства в ходе ликвидационных процедур в банках; 18,4 млрд руб. – поступления от реализации (погашения) ценных бумаг.

- расходы со счетов Фонда за отчетный период составили 77,2 млрд руб., в том числе: 40,9 млрд руб. – на выплату возмещения по вкладам; 36,0 млрд руб. – на возврат заемных средств от Банка России; 0,3 млрд руб. – агентское вознаграждения.

🚓🛍🤐Утверждают, что при ведомстве начальника УФСБ по Москве и МО генерал-полковника Алексея Дорофеева действует так называемый «Бутик ФСБ»: через него решаются любые серьезные «бизнесовые» и политические вопросы в столице.

Название молва связывает с именем помощника Дорофеева подполковника Марата Медоева, якобы поставленного руководить этим перспективным направлением. С ним обсуждаются все детали.

Прайс-лист «бутика» включает крышевание бизнеса под ключ, разруливание частных вопросов с полицией, СК и судейскими, а также возбуждение уголовных дел, силовые посадки конкурентов и неудобных персонажей.

По слухам, именно через него заказали журналиста Ивана Голунова, который в ходе расследования вышел на связь похоронного бизнеса Москвы с силовиками из московского УФСБ. Немного ранее с помощью «людей из бутика» за решетку угодил юрист-арбитражник Кантемир Карамзин. В своем обращении из СИЗО на имя президента РФ, опубликованном в СМИ, Карамзин заявил, что его «заказали» Дорофееву строители-олигархи Копелев (ДСК-1) и Воронин (ФСК «Лидер»), после того как юрист выиграл у них в суде ₽15 млрд в пользу своего клиента.

Дело Голунова эксперты оценивают в $1,2 млн. За голову юриста, чтобы развалить арбитражное дело строителей, заказчики могли выложить минимум $10 млн. Для обсуждения сделки и получения гонорара представители «бутика» вылетали на переговоры с заказчиком в город-курорт в Германии Баден-Баден.

https://sobesednik.ru/obshchestvo/20190611-butik-fsb-ot-dollar12-mln-za-zhurnalista-golunova-do-dollar10-mln-za-yurista-karamzina

❗️Принято решение прекратить уголовное преследование журналиста Голунова в связи с недоказанностью его участия в совершении преступления — глава МВД.

Впервые в истории менты сами себя посадили на бутылку!!!

Это общая победа, всех поздравляем;) Особенно Ивана!