Михаил Гуцериев вышел из числа акционеров «Сафмар Финансовые инвестиции», 30,4% акций холдинга консолидировал его сын Саид. Как считают эксперты, после решения проблем, возникших в финансовом бизнесе во второй половине 2017 года, семья Гуцериевых возвращается к прежней схеме распределения полномочий. Михаил Гуцериев сконцентрируется на промышленных активах, его сын — на финансовых.

Федеральная антимонопольная служба намерена устранить препятствия при выборе гражданами банка для получения пенсий и других социальных выплат.

ФАС направила предложения в правительство, которое должно принять решение о разработке соответствующего законопроекта.

https://iz.ru/840011/tatiana-gladysheva/kak-bankom-proshlis-rossiianam-pomogut-vybrat-mesto-polucheniia-pensii

Наверное - быстрее будет родителей «стягивать» с карты на карту научить.

Очередное дело по оспариванию блокировки счета по Закону 115-ФЗ. На этот раз повержен Сбербанк.

Данный факт еще раз подтверждает, что суд на стороне клиентов. Однако есть и отрицательный момент. Счет был заблокирован в январе 2018, а решение суда – ноябрь 2018.
Но и сотрудников Фин мониторинга обвинять во всех бедах нельзя. Условия сложились так, что три гос банка обслуживают большую часть розничных клиентов. Тут либо раздувай штат, либо уменьшай количество клиентов. Однако, ни то, ни другое не планируется.
@tot115fz

​​Центробанк продолжает продвигать карту "Мир". Регулятор ведет переговоры с банками и пытается заставить их снизить тарифы для клиентов. Суть в том, что для самих банков тарифы "Мира" сейчас на 10-15% ниже, чем у виз-мастеркардов, но радовать клиентов и двигать свои ценники ушлые банкиры что-то не спешат. Зампред ЦБ Ольга Скоробогатова:

"Это карта с более низкими тарифами, чем по картам международных платежных систем. И банки должны продавать пакеты услуг по картам „Мир“ по более низким ценам. Не все это делают"

Какие-то трусливые банкиры-анонимы из топ-50 пожаловались Ведомостям, что денег им мало - Visa и Mastercard предлагают различные программы лояльности, которые позволяют ребяткам рубить еще больше бабла, пока они рубят бабло. С Миром же большую часть доходов делят сами клиенты и Национальная платежная система, от таких раскладов локомотивы ростовщичества формируют все большие резервы под стертые скрежетом зубы.

Появилась новая проблема с достройкой Urban Group – крупнейшие банки страны, которые вставляют палки в колеса со своими кредиторскими интересами. Большой риск, что это приведет к затягиванию сроков строительства домов. Как говорят в самом Сбербанке, который кредитовал ЖК Лесобережный, они не намерены расставаться с землей, которая находится под объектами Урбана и будут отстаивать интересы своих вкладчиков и акционеров. Сбер подал заявление в суд о включении его в реестр требований кредиторов, чтобы вернуть свои барыши с уже обанкротившегося застройщика.

На интересы тысяч семей им при этом плевать с высокой колокольни, хотя можно просто отказаться от этого долга в пользу пострадавших от мошенников людей и это нормальная практика. Проще говоря, пока они претендуют на землю, стройка не перейдет новому застройщику и все будет стоять на месте. Зато процесс строительства собственного выхода для штаб-квартиры Сбера из московского метро идёт по плану!

Без адекватных действий и разумного решения с их стороны, дольщики просто не смогут получить свои долгожданные квадратные метры, за которые они платят за ипотеку этим же самым банкам. Бизнес есть бизнес, а тысячи людей подождут еще пару лет. https://realty.ria.ru/20190131/1550169405.html

Банк России обнаружил, что некоторые кредитные организации собирают биометрические данные клиентов для собственных систем, а не для Единой биометрической системы. Об этом заявила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече кредитных организаций с руководством Банка России в подмосковном пансионате «Бор». По ее словам, регулятор расценивает такие действия как обман потребителей.@BlackAudit

Глава Банка России Эльвира Набиуллина назвала недопустимыми случаи переманивания клиентов у банков-конкурентов... 🤔

Эльвира Сахипзадовна, мне тут МГТС часто звонит и говорит, что они супермолодцы, а остальные провайдеры - отстой! Накажите их жестко, пожалуйста.

А в целом всегда нужно иметь клиентскую базу данных банков-конкурентов и при насморке их переманивать. Помню, что этим еще в 90-х все занимались!

https://www.rbc.ru/finances/31/01/2019/5c52e2839a79474b7cd90153

От подписчика: «По карте банка Тинькофф - попал на комиссию 1% за перевод клиенту Сбербанка по номеру телефона при свободном лимите C2C (который по тарифу 20 тыс. руб.). Говорят - появилась с лета...
Будьте внимательны!»

#сбп #банкирф
СИСТЕМА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ НЕ НАРУШАЕТ ЗАКОНА О БАНКОВСКОЙ ТАЙНЕ - ПЕРВЫЙ ЗАМПРЕД ЦБ

😱Икано Банк, странный, испугался больших денег

В сентябре 2017 г. Икано Банк (Химки, Московская обл.) получил лицензию ЦБ на привлечение вкладов физ. лиц и с тех пор особо не светился, однако в начале 2019 г. пользователи Банки.ру стали активно обсуждать условия по вкладам в банке. Дело в том, что банк с 16 января начал "пылесосить" рынок, предлагая открыть вклад на срок от 6 до 12 мес. от 500 тыс руб с возможностью снятия до неснижаемого остатка (500 тыс руб), пополнения от 100 тыс руб по ставке ставке 8,8% годовых - полные условия PDF - это одни из лучших условий на рынке.
Икано Банк принадлежит семье владельцев Икеи и Кредит Европа Банку - получается банк является "дочкой" иностранных компаний, что прибавляет авторитета и доверия его услугам. Однако для открытия вклада приехать в единственный офис в Химки недостаточно, банк просит предаврительно следующее:
Для заключения договора на открытие депозита в ООО «Икано Банк» просим Вас направить следующие данные 1.Копия паспорта: все страницы, где есть отметки; 2.Скан-копию ИНН; 3. Платёжные реквизиты для перечисления остатка и причитающихся процентов; 4. Сумма и срок вклада; 5. Выбранные условия: депозит с капитализацией или депозит с выплатой процентов; 6. Способ внесения средств: наличный/безналичный. После получения данной информации, мы подготовим договор и пригласим Вас для подписания в офис банка.

Забавный факт, интернет-банка нет, проценты по депозиту с ежемесячным начислением выплачиваются на счет в другом банке. Уж очень это похоже на схему Банковского Кассового Центра (БКЦ), собирающего вклады для банков Тетраполис, АрксБанк, БайкалБанк (у всех банков отозвана лицензия) в качестве агента, при открытии вклада БКЦ просил клиента открыть счет в РуБанке (лицензия отозвана) для перевода денег в банк и получения процентов - более подробно мы описывали эту схему ранее - Тетрадочные вклады - во всех банках-участниках обнаружена "тетрадка"

Пользователь Гривенник собрал еще больше информации вокруг вкладов и баланса Икано Банка - здесь - рекомендую

⚡️UPD: Икано Банк перестал принимать вклады, обновляют политику приема вкладов

‼️ Рубрика "Ебаный стыд" #ебаныйстыд
В Тинькоф вообще началась жесть, мы то думали, что Олежек одумается и борзеть перестанет, однако нет - с сегодняшнего дня тарифы на вывод бабла коммерсов после заморозки и попадания в 550П повысились до 20%‼️ Двадцати, Карл👀
Коммерсы атакуют отделение, а тупые менагеры Олежика пояснить за заморозку счетов не могут - только предлагают отдать дань банку и гулять на все 4 стороны💸
Более того, менагеры на все платежки, которые предприниматели несуn в банк. автоматов ставят - непредостаавление документов и добро пожаловать в 550 П.
Кстати, сегодня коммерам, штурмующим отделение Тинька, вызвали наряд полиции, чтоб предприниматели "не борзели" 👮🏻‍♀️@nebrexnya

По фатам. Коротко. Встреча банкиров с ЦБ в Бору.

Сбебанк собирает биометрию для себя, а не для страны.
ЦБ публично поругал. Обозначили кто главный в семье. Наказывать Сбер не будут.

Критерии сомнительных операций клиентов морально устарели.
Проект изменений к Положению 375-П давно готов, но его не согласовывает МинЮст.
Дело в том, что согласно изменениям, критерии подозрительных операций будут совместно разрабатывать ЦБ и РосФинМониторинг, и публиковаться они будут открыто на сайте ЦБ (а не в составе Положения Банка России).
Т.е., МинЮст их не будет согласовывать, поскольку критерии уходят из состава подзаконных актов в междусобойчик ЦБ и РосФина.

В черном списке много субъектов, попавших туда по формальным признакам.
ЦБ хочет сам фильтровать список по степени риска.
Едея не нова, но у ЦБ нет полномочий. Уполномоченный орган - РосФинМониторинг. Именно он формирует списки, а роль ЦБ - переслать их банкам в неизменном виде, вроде почтальона.

По результатам встречи будет письменный отчет ЦБ. Опубликуем и проанализируем после релиза.
@tot115fz

Норманн всё

Только что задержали гендиректора застройщика Владимира Смирнова. Ему вменяется мошенничество в особо крупном размере.
@Dolschik

АСВ планирует отказаться от услуг банков-агентов при выплатах страховых возмещений клиентам рухнувших банков и планирует это сделать за год-полтора (глава АСВ Юрий Исаев на встрече руководства ЦБ с банкирами в пансионате Бор).

Цитата. «Идеологически мы считаем, что мы должны работать без банков-агентов при выплате страхового возмещения, осуществляя транзит этих средств непосредственно из фонда АСВ на те счета, которые наши вкладчики укажут. У нас, в общем-то, все необходимые решения уже есть, осталось только увязать технологию и законодательство. Я думаю, что это вопрос года-полутора. При любом страховом случае мы будем, во-первых, платить на указанный счёт, во-вторых, делать это быстрее: не в течение 12 дней, как это сейчас, а за два-три дня".

Банк России нашел 17 банков, которые активно отмывают деньги и выводят средства за границу для поддержания схем серого импорта. Три из них занимаются обналичкой. Регулятор ежемесячно составляет таблицы лидеров по подобным операциям, но решения по ним принимает долго. @banksta

Газпром хочет занимать в долларах.
Год или два назад назад я бы наверное решил, что это очень глупо. Во-первых, скорее всего не дали бы из-за санкций, а во-вторых если вдруг и дали бы, то по конской ставке. При дорожающем ко всем валютам долларе.
Но теперь мне, наоборот, кажется, что это очень умно. Потому что из доллара народ неиллюзорно рванул и среденсрочно он будет скорее всего слабеть. Что для заёмщика всегда неплохо. Посмотрим конечно что из этого выйдет, но сюжет сам по себе любопытный. Особенно на фоне продолжающейся истерики с Северным потоком-2.

‼️И вновь про велосепидиста Олежика
Мы и сами уже были в курсе, но читатели подтвердили в очередной раз - схематозничает Олежек со списком 550 П - вносит всех подряд дабы прибыль получить💸 После внесения Тиньком клиента в 550П, он уже не может открыть другие счета в других банках и бабки висят👀 А тут на "помощь" внезапно приезжает ключевой менеджер на велосипеде (или на коне🐎 - кому как нравится). Мол, давайте мы вам денежки ваши вернуть поможем и проценттик неольшой, по сравнению с вашими замороенными бабками - по-брастки от 10 до 15%, в зависимости от количества клиентского бабла💰 Вот такой вот Олежик-банкир, все по схеме 90-х @nebrexnya

Утренний Адок 1.02

🔥 Ура! :-) МВД и Российский союз автостраховщиков (РСА) не смогли выполнить поручение правительства по объединению информационных баз данных. Интеграция необходима для запуска системы по проверке полисов ОСАГО с помощью дорожных камер. Однако в базе АИС ОСАГО, принадлежащей РСА, не хватает сведений о номерах автомобилей, встречаются дубли действующих полисов и другие ошибки. 6 млн из 38 млн записей требуют исправлений или дополнений. Сроки решения проблемы не называются. Сейчас "ведутся необходимые технические работы" по синхронизации систем, до их завершения "правоприменительная деятельность в автоматическом режиме по данному составу правонарушения не осуществляется", сообщили в МВД.

🔥 Банк России и Росфинмониторинг планируют пересмотреть признаки сомнительных операций и сократить перечень оснований для отказа в их проведении. Банки должны внимательно относиться к клиентам, а не слепо применять формальные критерии, призвала председатель ЦБ Эльвира Набиуллина на встрече с участниками рынка, организованной ассоциацией "Россия". По ее словам, регулятор изменит свой подход, чтобы не возникало чрезмерного давления на добросовестных клиентов. Пресловутый "черный список" граждан и компаний также актуализируют. Это будет некая амнистия, говорит зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин. Попадание в список, как правило, означает автоматический отказ в обслуживании, хотя и не подразумевает этого напрямую. Сейчас ЦБ думает о создании сервиса проверки компаний на соблюдение антиотмывочного законодательства, сообщила Набиуллина.

🔥 По итогам 2018 год объемы незаконного обналичивания снизились с 326 млрд до 177 млрд руб. Об этом сообщил зампред Банка России Дмитрий Скобелкин. Транзитные операции сократились с 2,5 трлн до 1,3 трлн руб., незаконный вывод средств за рубеж – с 77 млрд до 63 млрд руб., в том числе через счета служебных приставов – в 2,4 раза, до 8 млрд руб. Объем сомнительных операций за девять месяцев 2018 года оценивается в $123 млн (в 2013 году - $26,5 млрд, в 2014-м - $8,6 млрд). Для обналичивания вместо банков стали использоваться автосалоны, магазины, оптово-розничные рынки и логистические центры. Средства, полученные от основной деятельности, эти структуры продают третьим лицам, а те оплачивают их услуги безналичными переводами на счета технических компаний. ЦБ и Минюст готовят поправки, которые позволят банкам блокировать подозрительные операции "при наличии достаточных оснований полагать, что они связаны с возможными противоправными действиями", говорит Скобелкин.

Глава Банка России Эльвира Набиуллина признала проблему с необоснованным включением в черные списки предпринимателей, которым банки отказали в проведении операций на основании "антиотмывочного" законодательства.

Набиуллина пообещала пересмотреть как уже сформированные списки отказников, так и критерии включения в эти списки.

"Амнистия" коснется клиентов, которые попали в списки по формальным и случайным причинам, в результате объем этого перечня может сократиться на 40%.

https://rg.ru/2019/01/31/bank-rossii-peresmotrit-chernye-spiski-predprinimatelej.html