Forwarded from ЛАРИН ПРАВ
#схемы #деньги
Конец "молдавской схеме" или штрафы за фиктивные займы.
Для начала расскажу, что из себя представляет "молдавская схема".
Юридическое лицо, зарегистрированное на территории РФ, заключает фиктивный гражданско-правовой договор с юридическим лицом, которое зарегистрировано в иностранной юрисдикции. При этом реальной экономической выгоды участники сделки достичь не стремятся (договор же фиктивный) .
Через некоторое время одна из сторон, как правило та, которая хотела вывести деньги, допускала нарушение обязательства. «Кредитор» обращался в суд и легко выигрывал дело. После чего он получал исполнительный лист и списывал деньги с банковского счета «должника».
Все легко и просто. Но вот на данный момент, законодательство не ограничивает выдачу займа юридическим лицом, зарегистрированным в России и с другим юр. лицом из иностранной юрисдикции.
Поэтому сейчас начинает приобретать популярность схема, по которой росссийская компания дает займ иностранной и не предпринимает попытки к его возврату. Мы все понимаеи, что речь идет о фактическом выводе средств за рубеж таким вот способом, а не о реальном займе.
И теперь, в третьем чтении, депутаты приняли закон, который обязывает экспортеров репатриировать валюты на свои валютные счета, в том числе и заемные.
То есть теперь, в целях противодействия незаконному выводу валюты под видами договоров займа, экспортеры обязаны обеспечить возврат заемных средств на свои счета.
Кроме того, резиденты будут обязаны сообщить уполномоченным на это банкам сведения о сроках возврата нерезидентами займов. Иными словами, срок возврата будет клучевой точкой.
Сейчас объясню. Экспортеров обязали указывать срок возврата займа, информировать об этом банк и если экспортер не предпринял мер к возврату валютного займа, на него в России обрушивается штраф (законопроект дополняет статью 15.25 КоАП новым составом административного правонарушения. Экспортеров теперь будут штрафовать за невыполнение обязанности по репатриации иностранной валюты или валюты РФ в соответствии с условиями договоров займа).
Забавно, что срок такого договора займа стороны договора имеют право устанавливать, самостоятельно руководствуясь экономической обстановкой. С одной стороны, закон жестко не ограничил этот момент и получилось, что любой срок, который устроит стороны, будет приемлем.
Я считаю, нормой со сроком они свели весь этот законопроект к имитации борьбы. Поскольку срок можно установить очень долгий. А если бы авторы законопроекта действительно хотели заткнуть законодательную дырку, то необходимо было установить жесткий срок, усилив его пресекательной нормой.
Обычно я всегда за либеральность и диспозицию в договорных отношениях, однако в данном случае, если основной деятельностью организции не является выдача займов валюты за рубеж, то такие займы носят сопутствующий характер и не являются основным источником коммерческой деятельности такой организации.
Правовой это брак или намеренная дыра в законе для того, что бы этот способ процветал и дальше, нам остается только догадываться. Надолго не прощаюсь
@larinprav
Конец "молдавской схеме" или штрафы за фиктивные займы.
Для начала расскажу, что из себя представляет "молдавская схема".
Юридическое лицо, зарегистрированное на территории РФ, заключает фиктивный гражданско-правовой договор с юридическим лицом, которое зарегистрировано в иностранной юрисдикции. При этом реальной экономической выгоды участники сделки достичь не стремятся (договор же фиктивный) .
Через некоторое время одна из сторон, как правило та, которая хотела вывести деньги, допускала нарушение обязательства. «Кредитор» обращался в суд и легко выигрывал дело. После чего он получал исполнительный лист и списывал деньги с банковского счета «должника».
Все легко и просто. Но вот на данный момент, законодательство не ограничивает выдачу займа юридическим лицом, зарегистрированным в России и с другим юр. лицом из иностранной юрисдикции.
Поэтому сейчас начинает приобретать популярность схема, по которой росссийская компания дает займ иностранной и не предпринимает попытки к его возврату. Мы все понимаеи, что речь идет о фактическом выводе средств за рубеж таким вот способом, а не о реальном займе.
И теперь, в третьем чтении, депутаты приняли закон, который обязывает экспортеров репатриировать валюты на свои валютные счета, в том числе и заемные.
То есть теперь, в целях противодействия незаконному выводу валюты под видами договоров займа, экспортеры обязаны обеспечить возврат заемных средств на свои счета.
Кроме того, резиденты будут обязаны сообщить уполномоченным на это банкам сведения о сроках возврата нерезидентами займов. Иными словами, срок возврата будет клучевой точкой.
Сейчас объясню. Экспортеров обязали указывать срок возврата займа, информировать об этом банк и если экспортер не предпринял мер к возврату валютного займа, на него в России обрушивается штраф (законопроект дополняет статью 15.25 КоАП новым составом административного правонарушения. Экспортеров теперь будут штрафовать за невыполнение обязанности по репатриации иностранной валюты или валюты РФ в соответствии с условиями договоров займа).
Забавно, что срок такого договора займа стороны договора имеют право устанавливать, самостоятельно руководствуясь экономической обстановкой. С одной стороны, закон жестко не ограничил этот момент и получилось, что любой срок, который устроит стороны, будет приемлем.
Я считаю, нормой со сроком они свели весь этот законопроект к имитации борьбы. Поскольку срок можно установить очень долгий. А если бы авторы законопроекта действительно хотели заткнуть законодательную дырку, то необходимо было установить жесткий срок, усилив его пресекательной нормой.
Обычно я всегда за либеральность и диспозицию в договорных отношениях, однако в данном случае, если основной деятельностью организции не является выдача займов валюты за рубеж, то такие займы носят сопутствующий характер и не являются основным источником коммерческой деятельности такой организации.
Правовой это брак или намеренная дыра в законе для того, что бы этот способ процветал и дальше, нам остается только догадываться. Надолго не прощаюсь
@larinprav
Forwarded from ЛАРИН ПРАВ
#деньги
Bloomberg подвел итоги первых трех месяцев 2018 года, обновив свой Billionaires Index. Россияне, естесственно, то же попали в список - 27 человек.
Самым богатым из них стал Алексей Мордашов (председатель совета директоров «Северстали»), занимающий 47-е место в общемировом рейтинге.
На втором месте самых богатых россиян занял Владимир Потанин ($19,1 млрд). Третье место занял Леонид Михельсон ($18,6 млрд), заработавший с начала года $1,9 млрд. Следом идут Владимир Лисин ($18,5 млрд), Виктор Вексельберг ($16,4 млрд) и Алишер Усманов ($15 млрд).
Справочно, за 2017 год состояние 25 российских миллиардеров, входивших на тот момент в Bloomberg Billionaires Index, увеличилось на $21,6 млрд. С начала 2018 года по состоянию на 2 апреля совокупное состояние 27 миллиардеров выросло на $5,872 млрд.
Вместе с этим, Forbes опубликовал собственную версию списка российских миллиардеров с наибольшими доходами за год. Первую строчку занял член правления «Сибура» Кирилл Шамалов, чей доход издание оценило в $2,3 млрд. Алексей Мордашов, по данным Forbes, заработал за год от дивидендов и продажи акций «Северстали» $1,56 млрд, и занял вторую строчку.
Это был пост про деньги в России. Сэкономил, значит заработал. Я буду выкладывать различные способы экономии денег, например, на налогах или банковских процентах. И главное законно. Надолго не прощаюсь
@larinprav
Bloomberg подвел итоги первых трех месяцев 2018 года, обновив свой Billionaires Index. Россияне, естесственно, то же попали в список - 27 человек.
Самым богатым из них стал Алексей Мордашов (председатель совета директоров «Северстали»), занимающий 47-е место в общемировом рейтинге.
На втором месте самых богатых россиян занял Владимир Потанин ($19,1 млрд). Третье место занял Леонид Михельсон ($18,6 млрд), заработавший с начала года $1,9 млрд. Следом идут Владимир Лисин ($18,5 млрд), Виктор Вексельберг ($16,4 млрд) и Алишер Усманов ($15 млрд).
Справочно, за 2017 год состояние 25 российских миллиардеров, входивших на тот момент в Bloomberg Billionaires Index, увеличилось на $21,6 млрд. С начала 2018 года по состоянию на 2 апреля совокупное состояние 27 миллиардеров выросло на $5,872 млрд.
Вместе с этим, Forbes опубликовал собственную версию списка российских миллиардеров с наибольшими доходами за год. Первую строчку занял член правления «Сибура» Кирилл Шамалов, чей доход издание оценило в $2,3 млрд. Алексей Мордашов, по данным Forbes, заработал за год от дивидендов и продажи акций «Северстали» $1,56 млрд, и занял вторую строчку.
Это был пост про деньги в России. Сэкономил, значит заработал. Я буду выкладывать различные способы экономии денег, например, на налогах или банковских процентах. И главное законно. Надолго не прощаюсь
@larinprav
Forwarded from Синельников-Оришак
Ещё один банк признан банкротом – «Солидарность». РИА Новости сообщают: «ЦБ РФ в январе оценил "дыру" в капитале банка "Солидарность" в 7,15 миллиарда рублей…» https://ria.ru/economy/20180405/1517982639.html
«Солидарность» с 1992 по 2014 контролировалась бывшим губернатором Самарской области, сенатором Совета Федерации К. А. Титовым, а с 2000 по 2014 год главой банка был его сын. Но я не о них.
Не задумывались, как в государстве появляются новые деньги? Я не о монетах и банкнотах - лишь 3% всех денег мира представлены в материальной «наличности». Остальное – «безнал». И большая его часть создаётся коммерческими банками. Например, знаете ли вы, что ЛИЧНО увеличиваете количество рублей в стране, получая кредит?
Технически процедура обставлена следующим образом: на корреспондентском счёте ЦБ загорается сумма, которую вы просите. Одновременно, она заносится в актив того банка, который вы умолили о ссуде. Это всё!
Предполагается, что вы наполните вновь рождённые деньги «содержанием», отработав кредит. Но, если предполагался «кидняк» - эмиссионные деньги окажутся пустышкой и разгонят инфляцию лишней массой. Это и есть та самая «дыра».
ЦБ не способен уследить за огромным количеством коммерческих банков, зачастую созданных специально для «дыр». Потому и «хлопает» их один за другим, чтобы сократить до вменяемого количества.
Но вопрос шире. С какого перепуга вообще коммерческие банки должны участвовать в эмиссии и получать доход от создания денег? Присвоение этого дохода частными субъектами (коммерческими банками) не что иное, как форма их скрытого субсидирования за счёт всего социума. Деньги должны быть прерогативой исключительно государства. Иначе ситуации подобные вышеописанной, будут репродуцироваться вновь и вновь.
#Деньги
«Солидарность» с 1992 по 2014 контролировалась бывшим губернатором Самарской области, сенатором Совета Федерации К. А. Титовым, а с 2000 по 2014 год главой банка был его сын. Но я не о них.
Не задумывались, как в государстве появляются новые деньги? Я не о монетах и банкнотах - лишь 3% всех денег мира представлены в материальной «наличности». Остальное – «безнал». И большая его часть создаётся коммерческими банками. Например, знаете ли вы, что ЛИЧНО увеличиваете количество рублей в стране, получая кредит?
Технически процедура обставлена следующим образом: на корреспондентском счёте ЦБ загорается сумма, которую вы просите. Одновременно, она заносится в актив того банка, который вы умолили о ссуде. Это всё!
Предполагается, что вы наполните вновь рождённые деньги «содержанием», отработав кредит. Но, если предполагался «кидняк» - эмиссионные деньги окажутся пустышкой и разгонят инфляцию лишней массой. Это и есть та самая «дыра».
ЦБ не способен уследить за огромным количеством коммерческих банков, зачастую созданных специально для «дыр». Потому и «хлопает» их один за другим, чтобы сократить до вменяемого количества.
Но вопрос шире. С какого перепуга вообще коммерческие банки должны участвовать в эмиссии и получать доход от создания денег? Присвоение этого дохода частными субъектами (коммерческими банками) не что иное, как форма их скрытого субсидирования за счёт всего социума. Деньги должны быть прерогативой исключительно государства. Иначе ситуации подобные вышеописанной, будут репродуцироваться вновь и вновь.
#Деньги
РИА Новости
Суд признал банкротом московский банк "Солидарность"
РИА Новости
Forwarded from БАНКУЕМ
Открытие лежит
Банк Открытие уже 3 часа лежит. Оказалось, что программисты у банка криворукие. Они решили провести обновление в обед в понедельник. Но инфраструктура у банка цельная. Про микросервисную архитектуру там не знают. В итоге не работает ни интернет банк, ни мобильное приложение. Техподдержка не отвечает. Отличный сервис! Ни денег, ни помощи! Эквайринг тоже висит! Так и живём) #открытие #банк #кража #деньги #цб
Источник
Банк Открытие уже 3 часа лежит. Оказалось, что программисты у банка криворукие. Они решили провести обновление в обед в понедельник. Но инфраструктура у банка цельная. Про микросервисную архитектуру там не знают. В итоге не работает ни интернет банк, ни мобильное приложение. Техподдержка не отвечает. Отличный сервис! Ни денег, ни помощи! Эквайринг тоже висит! Так и живём) #открытие #банк #кража #деньги #цб
Источник
Forwarded from Новости МСБ
📉 Инвесторы в пассивный доход через сервис YAMMI лишатся денег
Незаметно для российской общественности прошла новость о проблемах финансовой компании FinEx. И зря. Эти проблемы напрямую коснутся части самых неквалифицированных инвесторов.
Напомним коротко суть проблемы FinEx. Из-за изменившейся конъюнктуры валютного и биржевого рынка и введенных позже санкций компания не смогла покрыть издержки по управлению одним из своих фондов, объёмом 2.3 млрд рублей. Вместе с ним, скорее всего, «обнулится» ещё один фонд на сопоставимую сумму. В части других фондов потери составили до 40%. Все же часть фондов осталась без убытков. Вдаваться в финансовые тонкости не будем. Об этом написали много аналитики до нас.
Почему же это важно для обычных граждан, не увлеченных биржевыми сводками?
Все дело в особенностях привлечения инвесторов. Одним из путей вложения средств в фонды FinEx является сервис YAMMI. Который в свою очередь имел тесные партнерские отношения с «Яндекс.Кошелёк». После покупки «Кошелька» СБЕРом и ребрендинга в его в YooMoney последний сохранил интеграцию с YAMMI. При наличии собственных инвестиционных программ СБЕР активно YAMMI не продвигает.
А вот «Яндекс.Кошелёк» рекламировал сервис YAMMI как способ получения пассивного дохода гражданами, не искушенными в инвестиционной деятельности. По сути «Яндекс.Кошелёк» заменял инвестиционный счёт, с которого осуществлялись вложения в фонды FinEx. Ни «Яндекс.Кошелёк», ни YAMMI не увлекались образовательной деятельностью клиентов, преподнося вложения как «легкий способ сохранить и приумножить».
Рекламная кампания с аргументами на долгие вложения и условия с нереальными 3.5% дневной комиссии вынуждали граждан заключать инвестиционные соглашения на большие сроки (от 1 года). Так что о своих фактических потерях многие неквалифицированные инвесторы узнают не очень скоро.
#деньги
Незаметно для российской общественности прошла новость о проблемах финансовой компании FinEx. И зря. Эти проблемы напрямую коснутся части самых неквалифицированных инвесторов.
Напомним коротко суть проблемы FinEx. Из-за изменившейся конъюнктуры валютного и биржевого рынка и введенных позже санкций компания не смогла покрыть издержки по управлению одним из своих фондов, объёмом 2.3 млрд рублей. Вместе с ним, скорее всего, «обнулится» ещё один фонд на сопоставимую сумму. В части других фондов потери составили до 40%. Все же часть фондов осталась без убытков. Вдаваться в финансовые тонкости не будем. Об этом написали много аналитики до нас.
Почему же это важно для обычных граждан, не увлеченных биржевыми сводками?
Все дело в особенностях привлечения инвесторов. Одним из путей вложения средств в фонды FinEx является сервис YAMMI. Который в свою очередь имел тесные партнерские отношения с «Яндекс.Кошелёк». После покупки «Кошелька» СБЕРом и ребрендинга в его в YooMoney последний сохранил интеграцию с YAMMI. При наличии собственных инвестиционных программ СБЕР активно YAMMI не продвигает.
А вот «Яндекс.Кошелёк» рекламировал сервис YAMMI как способ получения пассивного дохода гражданами, не искушенными в инвестиционной деятельности. По сути «Яндекс.Кошелёк» заменял инвестиционный счёт, с которого осуществлялись вложения в фонды FinEx. Ни «Яндекс.Кошелёк», ни YAMMI не увлекались образовательной деятельностью клиентов, преподнося вложения как «легкий способ сохранить и приумножить».
Рекламная кампания с аргументами на долгие вложения и условия с нереальными 3.5% дневной комиссии вынуждали граждан заключать инвестиционные соглашения на большие сроки (от 1 года). Так что о своих фактических потерях многие неквалифицированные инвесторы узнают не очень скоро.
#деньги
