Активні роздрібні інвестори часто роблять ту саму помилку: продають ДЕШЕВО, купують ДОРОГО 🛑
Квітневі потоки в ETF з левериджем для напівпровідників є яскравим прикладом.

SOXS (3x короткі напівпровідники)
– -66,6% у квітні (найгірший показник за всю історію)
– +$2,4 млрд припливу (рекорд)

SOXL (3x довгі напівпровідники)
– +165% у квітні (найкращий показник за всю історію)
– -$9,1 млрд відпливу (рекорд)

Позиціонування досягло екстремальних рівнів (97–99-й процентиль проти 5-річного періоду).
Інвестори додали до програшної сторони та вийшли з виграшної.

Висновок:
Для більшості індивідуальних інвесторів:
широкі, пасивні ETF без левериджу + дисципліна >
тактична торгівля + прогнози + маржинальні позики

Менше рішень = кращі результати = більше часу для друзів та родини 😊

Команда iPlan.ua розширюється — і зараз ми шукаємо людину в Португалії, яка хоче розвиватися у професії фінансового планера.

Це можливість:

✨ увійти в сферу інвестицій та фінансового планування
✨ працювати з українцями в Європі
✨ стати частиною сильної команди

📌 Що важливо:

✔️фінансова освіта
✔️вміння будувати довгострокові відносини з клієнтами

� Умови:

🔹 часткова зайнятість (з можливістю переходу на full-time)
🔹 прозора модель оплати

Якщо вам це відгукується — або знаєте людину, якій це може бути цікаво — будемо раді знайомству 💛

📩 Надсилайте резюме на: tal[email protected]
(тема листа: Financial Planner — Portugal)

🌍 Інвестування давно перестало мати кордони.
Українці дедалі частіше виходять на міжнародні ринки, працюють із глобальними ETF, відкривають рахунки у закордонних брокерів та шукають нові можливості для диверсифікації капіталу.
Але разом із доступом до глобальних ринків виникає головне питання:
як інвестувати системно та без хаосу?

Саме про це говоритимемо на Kyiv Invest Meetup x iPlan.ua #32:
«Інвестуй без кордонів: реальні стратегії для українців»
📅 4 червня
⏰ 18:00
📍 Київ, UNIT.City
На зустрічі поговоримо про:
▫️ глобальні можливості для українських інвесторів
▫️ брокерів, банки та рух коштів
▫️ фондовий ринок, венчур та нерухомість за кордоном
▫️ побудову довгострокової інвестиційної стратегії

🎤 Спікери:
— Ульяна Гринчевська
— Вадим Парньовий
— Дар’я Гаркуша
— Олена Джулінська
💬 Живі дискусії, практичний фокус і нетворкінг з людьми, які вже інвестують глобально або лише будують свою систему.

🎟 Реєстрація

#дайджест

🔹 Інвестори масово скуповують акції через страх пропустити зростання - на ринку зростає ефект FOMO. Читайте деталі в статті

🔹 Компанія Concorde Capital Ігоря Мазепи працює над запуском платформи для автоматизації роздрібних інвестицій в Україні. Вона включатиме ОВДП, акції, ETF, P2P та AI-рекомендації в одному застосунку. Що буде доступно в застосунку, читати за лінком.

🔹 МВФ приїде до України для перегляду кредитної програми. Від результатів перемовин залежить подальше виділення коштів та оцінка реформ з боку міжнародних партнерів. Читати

🔹Скільки варто відкладати, як гасити борги та де тримати фінансову подушку. Читати у статті

🔸Завершується набір на навчання по фондовому ринку. Якщо хочете більше вивчити як формувати інвестиційні портфелі та підвищити свою дохідність. Програма за посиланням

Привіт, на зв’язку Любомир!

Я постійно навчаюся, щоб приносити найкраще зі світу ETF українцям у Європі.
На цьому шляху іноді зустрічаю живих легенд — як Hamilton Reiner, CIO Core Equity та Head of US Equity Derivatives у JP Morgan Asset Management.

Він створив цілу нову категорію в просторі активного управління. JEPI + JEPQ разом мають понад $77 млрд AUM, а загалом понад $370 млрд у JP Morgan AM. (J.P. Morgan Asset Management)

Якщо є питання про hedged equity та options overlay — задавайте в коментарях.

🫸 Кейс PRO: Інвестиції для сім'ї на дві країни та складні перевірки банків і брокерів та фінансової планерки Оксани Балабан 🫷

Привіт! Ми часто працюємо з родинами, чиє життя розділене між Україною та ЄС. Але цей кейс особливий. Він про те, як побудувати міжнародну структуру для сім'ї, яка ще у 2014 році виїхала з окупованих територій, і як подолати упередженість європейських фінустанов щодо місця народження в паспорті.

Цю роботу ми розпочали у 2023 році в межах PRO-супроводу. Поділимося тим, що вдалося реалізувати.

📌 Точка А (2023 рік) та запит клієнтів:

Географія: Чоловік залишається в Україні, дружина з дітьми адаптується в Європі (набула статус податкової резидентки ЄС).

Початковий капітал: 55% - у гривні (депозити, ОВДП, рахунки), 15% - валютна готівка та рахунки, 30% - інвестиції у власний бізнес в Україні.

Складнощі: Через місце народження на ТОТ іноземні фінансові установи та брокери висували наджорсткі вимоги до документів та походження коштів.

Сім'я поставила три чіткі цілі:

+ Сформувати автономні резервні фонди.
+ Фінансова свобода для дружини (горизонт - 10 років).
+ Пасивний дохід для чоловіка (горизонт - 5 років).

Що було зроблено:

1️⃣ Резервні фонди (ліквідність):
Створили два окремі кошики, що покривають по 6 місяців витрат. Для дружини - поточний рахунок у євро в ЄС, для чоловіка - диверсифікований портфель із ліквідних інструментів у USD та EUR в Україні (ОВДП, валютна банка)

2️⃣ Портфель «Фінансова свобода» (Дружина):

Стратегія: Збалансований ризик-профіль (60% акцій / 40% облігацій).

Рішення: Попри складну ситуацію з документами, ми успішно пройшли всі перевірки та відкрили для неї рахунок в Interactive Brokers (як для резидентки ЄС). Інвестиції налаштовані в євро через податково-ефективні ірландські фонди (Irish ETFs).

3️⃣ Портфель «Пасивний дохід» (Чоловік):
Тут ризик-профіль агресивний, а термін короткий (5 років), тому капітал розподілили так:

🏢 20% - Рахунок у Swissquote: Цей швейцарський брокер лояльний до українців із реєстрацією на ТОТ.
Портфель наповнили високодивідендними акціями (4% дивідендної доходності) та корпоративними облігаціями (Investment Grade під 5% та High Yield під 8%).

🚜 30% - Власний бізнес в Україні (генерує ~25% доходності).

🏘 20% - Українська комерційна нерухомість (co-living у Києві) + Інвестиційний фонд від забудовника на Заході України (доходність ~10% в USD).

🇪🇺 15% - Європейські P2P-платформи: Інвестиції в нерухомість Чехії та європейські платформи споживчих кредитів (доходність ~9% в євро).

📈 10% - Облігації європейських компаній (доходність ~10% в євро).

🌱 5% - Земля в Україні.

Результат для родини:

Капітал повністю реструктуризовано під нові реалії. Дружина отримала захищений європейський портфель без податкових хвостів в ЄС. Чоловік отримав диверсифіковану, високодохідну структуру активів, яка вже працює на його ціль пасивного доходу, мінімізуючи ризики за рахунок географічного розподілу.

🔑 Коли родина розділена, а документи мають "ред флеги" для служб безпеки іноземних фінустанов, стандартні інструкції з інтернету не працюють. Тут потрібні точкові, юридично вивірені рішення та правильний вибір фінансових партнерів.

Якщо ситуація вашої родини теж потребує індивідуального міжнародного налаштування фінансів - планери iPlan.ua допоможуть вам!

👉 Обирайте пакет послуг та записуйтеся на розмову-знайомство

#кейс_iPlan

​​Чому фондовий ринок більше не реагує на реальність 📉

На минулому тижні в Беверлі-Гіллз відбулась щорічна Конференція Інституту Мілкена. Це одна з найбільш престижних конференцій серед інвесторів та топ-банкірів. На Financial Times вийшла цікава стаття, де видання описало її атмосферу як «щасливе невідання».

Поки в світі все глибше занурюється в хаос і відходить від глобалізму, фондові ринки б'ють нові рекорди. В статті приводиться цитата одного з банкірів, який в своїй промові сказав: «Кого взагалі хвилює, чи відкрита Ормузька протока?».

То чому ж ринки поводять себе так, ніби реальності не існує?
Я бачу кілька причин:
1. Автоматичні покупки через пасивні фонди
Близько 60% капіталу на ринку США працює через пасивні індексні фонди. Ви, як роздрібний інвестор, не хочете приймати забагато ризику і тому купуєте не акції окремих компаній, а ETF в якому відразу є долі сотень компаній. Фонд механічно скуповує акції цих компаній пропорційно до їхньої ваги в індексі. Такі регулярні надходження від інвесторів створюють постійний попит, який автоматично штовхає ринок вгору, незалежно від економічної ситуації.

2. "Кругова порука" штучного інтелекту
Фондовий ринок стає все більше концентрованим: 34% прибутку S&P 500 забезпечує топ-10 компаній (у 1996 році було 17%). Цього року гіганти на кшталт Alphabet, Amazon, Meta та Microsoft витратять 700 млрд доларів на інфраструктуру ШІ. Частина цих грошей інвестується у приватні стартапи, такі як Anthropic.

Ось як це працює:
Корпорація інвестує гроші в ШІ-стартап
➡️ Оцінка стартапу зростає
➡️ Корпорація фіксує переоцінку своєї частки як дохід у фінансовому звіті.

Наприклад: з 62,6 млрд доларів квартального прибутку Alphabet майже половина - це «паперовий» дохід від зростання вартості їхньої частки в Anthropic. Прибутки тягнуть ціну акцій вгору, а пасивні фонди тепер купують ще більшу долю виглядають успішними, акції дорожчають, а пасивні фонди змушені купувати ще більше Alphabet при балансуванні.

При цьому, за даними опитування Кембриджського університету, 43% компаній наразі не побачили змін у прибутковості після впровадження ШІ.
Сучасний фондовий ринок більше не корелює з реальною економікою як ми звикли. Питання лише в тому, чи це нова норма, чи фінансова бульбашка.

@iplanspain

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 20 травня 2026 року.

🌍Макроекономіка США (квітень)
- Інфляція: 3,8%
- Ставка: 3,75%
- Безробіття: 4,3%

📈 Фондові ринки (з початку року)
- США 🔺5,7%
- Єврозона🔺3,9%
- Ринки що розвиваються🔺15,8%

🇺🇦 Україна
- Долар 🔺44,25 грн, Євро 🔻51,2 грн
- Інфляція 🔺8,6%
- Ставка НБУ — 15%, резерви — 🔻$48,215 млрд
- Імпорт більш ніж вдвічі перевищує експорт
- Бюджетний дефіцит — 🔺94 млрд грн

Прочитати повну версію 👉 тут

Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Привіт. 
На зв’язку Любомир! 

Трохи відійдемо від традиції і проведемо наш щомісячний ефір в понеділок!

Зустрінемось сьогодні о 18:30. Разом підведемо економічні підсумки травня. 

Проводимо цей лайв вже понад 2 роки із фокусом на найважливіше за місяць для приватного інвестора. Сьогодні ключовою темою стане інфляція і її загрози.

❓ Питання можна поставити в коментарях до цього посту) 

⏳ Коли почнеться ефір, вам прийде сповіщення в телеграмі. Запис буде

📢 Kyiv Invest Meetup x iPlan.ua #32

Тема: Інвестуй без кордонів: реальні стратегії для українців

📅 4 червня
⏰ 18:00
📍 Київ, UNIT.City

Світ інвестицій уже глобальний і українці дедалі частіше виходять на міжнародні ринки, диверсифікують капітал і шукають можливості поза межами однієї країни.
Але разом із цим виникає головне питання:
як інвестувати без кордонів - зрозуміло, системно і без зайвих ризиків?
На Kyiv Invest Meetup #32 поговоримо про:
▫️ можливості глобального інвестування для українців
▫️ інструменти та платформи для роботи з міжнародними ринками
▫️ принципи побудови довгострокової стратегії
▫️ практичні кейси та досвід інвесторів
💬 Живі дискусії, відповіді на питання та нетворкінг з тими, хто вже інвестує або планує почати

🎟 Реєструйтесь на подію вже зараз!

💰 30 000 грн пасивного доходу на місяць. Куди та скільки потрібно інвестувати для такого сценарію

Пише фінансова планерка iPlan.ua, Лариса Мошківська

Українці зараз мають різні можливості для формування капіталу з пасивним доходом – від банківських депозитів та ОВДП до нерухомості й інструментів фондового ринку.

Вибір залежить насамперед від ризик-профілю інвестора, очікуваної дохідності, суми входу та ліквідності активу. Якщо ціль отримувати 30 000 грн пасивного доходу на місяць, то фактично йдеться про 360 000 грн на рік, а тому необхідний стартовий капітал буде різним, залежно від інструменту.

🏦Найдоступнішим варіантом залишаються депозити в українських банках. Середня дохідність зараз становить 12-16% річних до оподаткування, або 9-13% після податків. Для доходу на рівні 30 000 грн щомісяця потрібно вкласти приблизно 2,8-4 млн грн. Ризик у такого інструменту низький, а під час воєнного стану всі вклади фізичних осіб покриваються гарантіями Фонду гарантування вкладів.

📈На фондовому ринку дивідендні ETF можуть приносити 3-5% річних у валюті плюс є потенційне зростання вартості самого активу. Але для такого рівня пасивного доходу вже знадобиться значно більший капітал - приблизно $164 000 - 273 000 (близько 7,2-12 млн грн). Дивідендні акції окремих компаній дають близько 3-6% річних, але ризики тут вищі через сильні коливання цін та меншу диверсифікацію.

🏢 Окремим варіантом залишається нерухомість під оренду. У Києві середня дохідність може становити 6-10% річних від вартості житла. Для доходу в 30 000 грн на місяць потрібно мати нерухомість вартістю приблизно $82 000 - 136 000 (3,6-6 млн грн). Це може бути одна квартира з хорошим ремонтом у престижному районі або кілька простіших об'єктів. Водночас така інвестиція менш ліквідна та потребує активного управління.

🎯Оптимальним рішенням для інвестора залишається диверсифікований портфель із різних класівактивів.

Читайте повну статтю за лінком