Какой принцип пенсионного портфеля? Добирать в пенсионный портфель акции, которые дали лучший буст за неделю? Или как-то по-другому? Выборка из всего вообще рынка или только из акций, которые есть в других ваших портфелях?
Да, это принцип моментума: добираем ту бумагу, которая выросла сильнее всего - в надежде на то, что она будет расти и дальше. Но у моментума у нас очень длинный период (неделя), и покупаем мы тоже с запозданием: не на закрытии недели, а на открытии следующей. Портфель называется “Деньги без дураков” по заветам Александра Силаева, но, понятное дело, его алгоритмические системы куда быстрее и прибыльней (но они платные). Но мне хочется показать, что даже такой - довольно простой - принцип отбора бумаг сработает в долгосрочной перспективе.
Каждую неделю портфель пополняется на 10 тысяч рублей, покупка идёт на все имеющиеся деньги. Продавать не планируем. Если какая-то бумага растёт две недели подряд, то и покупается она два раза подряд.
Выборка не из всего рынка, а только из того, что есть в публичных портфелях (+ портфель Жадной обезьяны, там 11 бумаг, часть из которых у нас уже есть).
Пока портфель ничего сногсшибательного не показывает, но и срок ещё маловат. В конце следующего года проверим наши предпосылки ещё разок.
#портфели
Да, это принцип моментума: добираем ту бумагу, которая выросла сильнее всего - в надежде на то, что она будет расти и дальше. Но у моментума у нас очень длинный период (неделя), и покупаем мы тоже с запозданием: не на закрытии недели, а на открытии следующей. Портфель называется “Деньги без дураков” по заветам Александра Силаева, но, понятное дело, его алгоритмические системы куда быстрее и прибыльней (но они платные). Но мне хочется показать, что даже такой - довольно простой - принцип отбора бумаг сработает в долгосрочной перспективе.
Каждую неделю портфель пополняется на 10 тысяч рублей, покупка идёт на все имеющиеся деньги. Продавать не планируем. Если какая-то бумага растёт две недели подряд, то и покупается она два раза подряд.
Выборка не из всего рынка, а только из того, что есть в публичных портфелях (+ портфель Жадной обезьяны, там 11 бумаг, часть из которых у нас уже есть).
Пока портфель ничего сногсшибательного не показывает, но и срок ещё маловат. В конце следующего года проверим наши предпосылки ещё разок.
#портфели
Портфели 2023
На начало января СЧА 24.8 млн, доходность +19% годовых
Из главного:
- Внесено 500 тыс в Джетленд
- Пополнен Хулежебока на 2 млн, БУХЛО и ЗЛО по 500 тыс
😴 Хулежебока, вложено 5 млн, СЧА 5.54 млн, за 2023 год доходность +19%
- довложил 2 млн рублей и докупил ОФЗ понемногу (оставил кэша)
📈 Хулинвестиции, вложено 3 млн, СЧА 3.3 млн, за 2023 год доходность +35%
- в декабре докупал Артген и Татнефть
🍼 БУХЛО, вложено 1 млн, СЧА 1.27 млн, за 2023 год доходность+64%
- довнёс 500 тыс
- докупал всего понемногу
- ждём IPO Кристалла, зайду на ⅙ от портфеля
😠 ЗЛО, вложено 1 млн, СЧА 1.11 млн, за 2023 год доходность +23%
- довнёс 500 тыс
- докупал ОФЗ, кэш под Лукойл и золото пока не весь потрачен
🧐 Пенсия без дураков, вложено 160к, СЧА 159к, доходность -0%, но если такой портфель мы бы держали с начала года, он дал бы +63%
- в последнюю неделю года куплен Яндекс
- куплена Х5 в первую неделю 2024
🏦 Рантье, текущая 12.04 млн, за 2023 получено 1.37 млн (+9%, вклады были бы выгоднее!)
- лучшие сделки: ПНК Рентал +28% годовых (+817 тыс рублей) и займ PartyTime (через Frontiers) +29% годовых (+147 тыс рублей)
- от Jetlend пришло 509 тыс руб (~20% годовых с учётом НДФЛ), довнёс +500 тыс за последнюю неделю года; лотерейные билеты сгорели т.к. я забыл выключить опцию "рантье"
- займ ЛесПромТорг (через Frontiers) 3 раза задержал проценты (на неделю, неделю и месяц), но всё же заплатил; погашение в феврале
- высокие комиссии съели доходность при запуске авто в такси (примерно 360 тыс рублей на страховку + подготовку 3 машин), в 2024 должно быть лучше, планирую наращивать
- от Aktivo с 925 тыс вложенных пришло 33 тыс руб (~8% годовых с учётом НДФЛ)
- от Потока пришло 25к (~10% годовых, но там +автоинвестирование)
- от NibbleInvest пришло только 2 платежа, рано считать (+ там доинвестирование)
- от Кредит.Клаб пришёл только 1 платёж, но там гарантированные 16% годовых
Нелепые инвестиции, вложено 1.16 млн, доходность как бы +26%
🪙 Монеты, вложено 543к
🎴 MTG, вложено 238к
- куплен дисплей бустеров Иннистрад Багровая Клятва Set Booster за 6200р
🍾 Виски, вложено 230к
- куплено Yellow Rose Harris County 46° за 4221 руб
📦 LEGO, вложено 125к
- куплен Pirate Ship Playground за 2943р
#портфели
P.S. В целом я доволен. Долларовые (закрытые) портфели с некоторого времени я не комментирую. Жадная обезьяна дала +43%. Ещё думаю как отчитываться по венчуру с учётом всех NDA и неудобств, но пока не придумал.
На начало января СЧА 24.8 млн, доходность +19% годовых
Из главного:
- Внесено 500 тыс в Джетленд
- Пополнен Хулежебока на 2 млн, БУХЛО и ЗЛО по 500 тыс
😴 Хулежебока, вложено 5 млн, СЧА 5.54 млн, за 2023 год доходность +19%
- довложил 2 млн рублей и докупил ОФЗ понемногу (оставил кэша)
📈 Хулинвестиции, вложено 3 млн, СЧА 3.3 млн, за 2023 год доходность +35%
- в декабре докупал Артген и Татнефть
🍼 БУХЛО, вложено 1 млн, СЧА 1.27 млн, за 2023 год доходность+64%
- довнёс 500 тыс
- докупал всего понемногу
- ждём IPO Кристалла, зайду на ⅙ от портфеля
😠 ЗЛО, вложено 1 млн, СЧА 1.11 млн, за 2023 год доходность +23%
- довнёс 500 тыс
- докупал ОФЗ, кэш под Лукойл и золото пока не весь потрачен
🧐 Пенсия без дураков, вложено 160к, СЧА 159к, доходность -0%, но если такой портфель мы бы держали с начала года, он дал бы +63%
- в последнюю неделю года куплен Яндекс
- куплена Х5 в первую неделю 2024
🏦 Рантье, текущая 12.04 млн, за 2023 получено 1.37 млн (+9%, вклады были бы выгоднее!)
- лучшие сделки: ПНК Рентал +28% годовых (+817 тыс рублей) и займ PartyTime (через Frontiers) +29% годовых (+147 тыс рублей)
- от Jetlend пришло 509 тыс руб (~20% годовых с учётом НДФЛ), довнёс +500 тыс за последнюю неделю года; лотерейные билеты сгорели т.к. я забыл выключить опцию "рантье"
- займ ЛесПромТорг (через Frontiers) 3 раза задержал проценты (на неделю, неделю и месяц), но всё же заплатил; погашение в феврале
- высокие комиссии съели доходность при запуске авто в такси (примерно 360 тыс рублей на страховку + подготовку 3 машин), в 2024 должно быть лучше, планирую наращивать
- от Aktivo с 925 тыс вложенных пришло 33 тыс руб (~8% годовых с учётом НДФЛ)
- от Потока пришло 25к (~10% годовых, но там +автоинвестирование)
- от NibbleInvest пришло только 2 платежа, рано считать (+ там доинвестирование)
- от Кредит.Клаб пришёл только 1 платёж, но там гарантированные 16% годовых
Нелепые инвестиции, вложено 1.16 млн, доходность как бы +26%
🪙 Монеты, вложено 543к
🎴 MTG, вложено 238к
- куплен дисплей бустеров Иннистрад Багровая Клятва Set Booster за 6200р
🍾 Виски, вложено 230к
- куплено Yellow Rose Harris County 46° за 4221 руб
📦 LEGO, вложено 125к
- куплен Pirate Ship Playground за 2943р
#портфели
P.S. В целом я доволен. Долларовые (закрытые) портфели с некоторого времени я не комментирую. Жадная обезьяна дала +43%. Ещё думаю как отчитываться по венчуру с учётом всех NDA и неудобств, но пока не придумал.
Подумываю ещё о двух биржевых портфелях
Но пока не придумал принципы пополнения и ребалансировки. Нужны какие-то новые, небывалые! Ну типа ребаланс раз в год, пополнение раз в год, или не знаю как. Может быть, какого-то фундаментала добавить (для весов) или дивиденды почекать.
1. Высокие технологии
Сюда просится Яндекс, Позитив, Вуш, ЦИАН, Астра, Артген + Генетико, Фармсинтез. С натяжкой ВК (это всё же новый Первый канал, а там про инвестиции речи не идёт - только траты)
2. Розница
Тут весь ритейл (Магнит, Пятёра, 36.6), другая околорозница - новый Хендерсон, Соллерс, МТС, Озон, Инарктика, Евромед, Мать и дитя, Евротранс. Что ещё?
Давайте обсудим. Заходите в чат.
#портфели
Но пока не придумал принципы пополнения и ребалансировки. Нужны какие-то новые, небывалые! Ну типа ребаланс раз в год, пополнение раз в год, или не знаю как. Может быть, какого-то фундаментала добавить (для весов) или дивиденды почекать.
1. Высокие технологии
Сюда просится Яндекс, Позитив, Вуш, ЦИАН, Астра, Артген + Генетико, Фармсинтез. С натяжкой ВК (это всё же новый Первый канал, а там про инвестиции речи не идёт - только траты)
2. Розница
Тут весь ритейл (Магнит, Пятёра, 36.6), другая околорозница - новый Хендерсон, Соллерс, МТС, Озон, Инарктика, Евромед, Мать и дитя, Евротранс. Что ещё?
Давайте обсудим. Заходите в чат.
#портфели
Портфели март 2024
(на конец марта СЧА 32.8 млн руб)
Все публичные портфели (Snowball Income)
Видео-обзор: ВК | YouTube
Что произошло:
- Хулежебока перевалил за 6 млн
- Чанганы принесли первый доход
- Небольшие ребалансировки по всем портфелям
- Вместо акций Кристалла в портфель Бухло набраны облигации КЛВЗ
- Хулинформатика поймала хаи по Вушу и Позитиву
- Появился план весь краудлендинг нарастить/сократить до 1 млн рублей в каждом сервисе и сравнивать, что происходит
- Куплен 1 червонец 1980 за 150 тыщ
- Куплена карточка Магии за 40 тыщ
- Усреднено ЛЕГО
- По займу ПромЛесТорг так и не поступали проценты, похоже это дефолт
🚀 Хулиган Капитал (венчур, закрытый портфель)
- зашёл в Brainbox.vc
- докуплен ТвойСклад
- докуплен Диалекст
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.1 млн, дох за 24 мес.+70% или 32% годовых, +11% YTD
- продавал Яндекс, серебро, ТКС
- покупал ОФЗ т.к. они нехило падали
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.6 млн, дох за 24 мес.+43% или 20% годовых, +10% YTD
- докупал НКНХ
- продавал Яндекс и Артген
🍼 БУХЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.3 млн, доходность за 17 мес. +69% или 45% годовых, +10% YTD
- купил на ⅙ облигаций КЛВЗ
- продавал немного Х5
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 1 год +34%, +6% YTD
- продавал золото
- покупал ОФЗ
- Лукойлом немного торганул туда-сюда
💾 Хулинформатика
Вложено 1 млн, СЧА 1.13 млн, доходность за 3 мес +13%
- Вуш показал новый Хай
- Позитив, Яндекс, Хедхантер и Озон отлично растут
- в минусе ВК и Наука-Связь
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 300к, СЧА 334к, доходность за 6 мес 17.4% годовых, 13% YTD
- Докуплено серебро, Циан, Наука-связь
🏦 Рантье
Вложено 17.3 млн, СЧА 17.3 млн, доходность за 27 мес. 40% или 16% годовых
- За март получено выплат 186к руб, это 13% годовых после налогов
- Прошёл ровно год инвестиций в фонд Активо-16, доходность 7.3% годовых
- Такси (5 работающих) принесли 98196 руб (20% годовых)
- Займ ПромЛесТорг 3 месяца нет процентов, там кто-то собирает инвесторов его банкротить
- в NibbleInvest завёл 250 тыс руб, вывел 3411 руб
- в Поток завёл 250 тыс руб
- из Jetlend выведено 158 тыс руб (+ доход меньше 1% годовых)
- от Aktivo пришло 5004 руб (6.5% годовых)
- от Кредит.Клаб доход 1355 руб
Нелепые инвестиции
Вложено 1.44 млн, доходность за 4.2 года как бы +24% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 361к
- куплена Scrubland 2ED SP/MP за 40000 руб
🪙 Монеты вложено 559к
- куплен 1 Червонец 1980 года PF70 за 150 тыс руб
📦 LEGO вложено 128к
- куплено 2 LEGO 40589 пр 1700 руб (усреднился, брал по 2943 три месяца назад)
🍾 Виски вложено 238к
- без изменений
#портфели
(на конец марта СЧА 32.8 млн руб)
Все публичные портфели (Snowball Income)
Видео-обзор: ВК | YouTube
Что произошло:
- Хулежебока перевалил за 6 млн
- Чанганы принесли первый доход
- Небольшие ребалансировки по всем портфелям
- Вместо акций Кристалла в портфель Бухло набраны облигации КЛВЗ
- Хулинформатика поймала хаи по Вушу и Позитиву
- Появился план весь краудлендинг нарастить/сократить до 1 млн рублей в каждом сервисе и сравнивать, что происходит
- Куплен 1 червонец 1980 за 150 тыщ
- Куплена карточка Магии за 40 тыщ
- Усреднено ЛЕГО
- По займу ПромЛесТорг так и не поступали проценты, похоже это дефолт
🚀 Хулиган Капитал (венчур, закрытый портфель)
- зашёл в Brainbox.vc
- докуплен ТвойСклад
- докуплен Диалекст
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.1 млн, дох за 24 мес.+70% или 32% годовых, +11% YTD
- продавал Яндекс, серебро, ТКС
- покупал ОФЗ т.к. они нехило падали
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.6 млн, дох за 24 мес.+43% или 20% годовых, +10% YTD
- докупал НКНХ
- продавал Яндекс и Артген
🍼 БУХЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.3 млн, доходность за 17 мес. +69% или 45% годовых, +10% YTD
- купил на ⅙ облигаций КЛВЗ
- продавал немного Х5
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 1 год +34%, +6% YTD
- продавал золото
- покупал ОФЗ
- Лукойлом немного торганул туда-сюда
💾 Хулинформатика
Вложено 1 млн, СЧА 1.13 млн, доходность за 3 мес +13%
- Вуш показал новый Хай
- Позитив, Яндекс, Хедхантер и Озон отлично растут
- в минусе ВК и Наука-Связь
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 300к, СЧА 334к, доходность за 6 мес 17.4% годовых, 13% YTD
- Докуплено серебро, Циан, Наука-связь
🏦 Рантье
Вложено 17.3 млн, СЧА 17.3 млн, доходность за 27 мес. 40% или 16% годовых
- За март получено выплат 186к руб, это 13% годовых после налогов
- Прошёл ровно год инвестиций в фонд Активо-16, доходность 7.3% годовых
- Такси (5 работающих) принесли 98196 руб (20% годовых)
- Займ ПромЛесТорг 3 месяца нет процентов, там кто-то собирает инвесторов его банкротить
- в NibbleInvest завёл 250 тыс руб, вывел 3411 руб
- в Поток завёл 250 тыс руб
- из Jetlend выведено 158 тыс руб (+ доход меньше 1% годовых)
- от Aktivo пришло 5004 руб (6.5% годовых)
- от Кредит.Клаб доход 1355 руб
Нелепые инвестиции
Вложено 1.44 млн, доходность за 4.2 года как бы +24% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 361к
- куплена Scrubland 2ED SP/MP за 40000 руб
🪙 Монеты вложено 559к
- куплен 1 Червонец 1980 года PF70 за 150 тыс руб
📦 LEGO вложено 128к
- куплено 2 LEGO 40589 пр 1700 руб (усреднился, брал по 2943 три месяца назад)
🍾 Виски вложено 238к
- без изменений
#портфели
Портфели апрель 2024 (на конец апреля СЧА 36.1 млн руб)
Что произошло
- Куплена квартира в Красногорске в семейную ипотеку за 14.8 млн руб
- Биржевой портфель прирос на 588 тыс рублей
- Такси (впервые 5 работающих полный срок) принесли 147к руб (30% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus
- куплен юбилейный рубль “300 лет династии Романовых” за 60к
- куплена карточка магии Tropical Island Revised за 54к
- второй займ от Frontiers - Минисклад - не заплатил проценты
- Небольшие ребалансировки по всем портфелям
- Из Jetlend выведено 197 тыс рублей
- три новых стартапа в Хулиган Капитал
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 25 мес.+89% или 37% годовых, +17.5% YTD
- сначала продавал серебро и докупал Яндекс и ОФЗ
- потом докупал серебро и продавал Яндекс и ОФЗ
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.7 млн, дох за 25 мес.+48% или 21% годовых, +13.5% YTD
- докупал НКНХ, НорНикель
- продавал Яндекс, Артген, Тинькофф, МТС (но потом откупал)
🍼 БУХЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 18 мес. +79% или 48% годовых, +16% YTD
- немного продавал Абрау и Русагро
- подкупал Белугу
- акции Х5 запломбированы
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 14 мес +40%, +10% YTD
- в начале месяца продавал Лукойл и покупал ОФЗ
- в конце месяца продавал золото и покупал ОФЗ
💾 Хулинформатика
Вложено 1 млн, СЧА 1.2 млн, доходность за 4 мес +20%
- усилием воли портфель сокращён до 10 эмитентов. Выброшены Мосбиржа, Сбер и Наука-Связь (эту за ликвидность, точнее за её отсутствие). Стало удобно считать позиции: просто делишь общую на 10 и сразу видишь нужный объём (как в Хулежебоке или Хулинвестициях).
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 350к, СЧА 398к, доходность за 7 мес 31% годовых, 15% YTD
- Докуплено серебро (х2), Астра, Циан, Русагро
🏦 Рантье
Вложено 20.33 млн, СЧА 19.73 млн, доходность за 28 мес. 33% или 13% годовых
- за апрель получено выплат 287к руб, это 17% годовых после налогов
- купил квартиру в Красногорске, первый взнос (+ расходы) 3.15 млн и 11.41 млн в кредит под 6% на 300 месяцев. Надо подумать, как её учитывать, но скорее всего буду по реальному кэшфлоу, а не с отрицательной валютой на счету (то есть отображать не задолженность, а платежи по кредиту)
- займы Минисклад и ПромЛесТорг (дефолтные) переоценил в 10% от стоимости (хотя у Минисклада шанс вернуть что-то повыше) - поэтому СЧА стала меньше вложенного
- из Jetlend выведено 197 тыс руб (и доход меньше 1% годовых). Это означает, что при отключенных стратегиях в месяц выводится примерно 7.5% от вложенного; к концу года как раз останется 1 миллион.
- от Aktivo пришло 6831 руб (8.9% годовых, а рекорд был в январе - 7364 руб)
- от Потока пришло 26300 руб (22% годовых), дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в Кредит.Клаб заведено 150 тыс рублей, начисление было, но ещё не пришло
- из NibbleInvest вывел 1696 рублей, дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в платформу Frontiers заведены пробные 10000 рублей
🚀 Хулиган Капитал (венчур, закрытый портфель)
Всё через Brainbox:
- докуплен Диалекст
- зашёл в Киберцех
- зашёл в Metacraft
- зашёл в Smartofood
Нелепые инвестиции
Вложено 1.56 млн, доходность за 4.2 года как бы +24% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 412к
- куплена Tropical Island Revised в идеальном состоянии за 54222 руб
🪙 Монеты вложено 769к
- куплен 1 Рубль 1913 300 ЛДР MS63 за 60000 рублей (сейчас она в районе 85к)
📦 LEGO вложено 134к
- куплено LEGO 76386 за 2872 (сейчас есть на маркете за 2850 руб)
🍾 Виски вложено 238к
- без изменений
#портфели
Что произошло
- Куплена квартира в Красногорске в семейную ипотеку за 14.8 млн руб
- Биржевой портфель прирос на 588 тыс рублей
- Такси (впервые 5 работающих полный срок) принесли 147к руб (30% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus
- куплен юбилейный рубль “300 лет династии Романовых” за 60к
- куплена карточка магии Tropical Island Revised за 54к
- второй займ от Frontiers - Минисклад - не заплатил проценты
- Небольшие ребалансировки по всем портфелям
- Из Jetlend выведено 197 тыс рублей
- три новых стартапа в Хулиган Капитал
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.46 млн, дох за 25 мес.+89% или 37% годовых, +17.5% YTD
- сначала продавал серебро и докупал Яндекс и ОФЗ
- потом докупал серебро и продавал Яндекс и ОФЗ
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.7 млн, дох за 25 мес.+48% или 21% годовых, +13.5% YTD
- докупал НКНХ, НорНикель
- продавал Яндекс, Артген, Тинькофф, МТС (но потом откупал)
🍼 БУХЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 18 мес. +79% или 48% годовых, +16% YTD
- немного продавал Абрау и Русагро
- подкупал Белугу
- акции Х5 запломбированы
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 14 мес +40%, +10% YTD
- в начале месяца продавал Лукойл и покупал ОФЗ
- в конце месяца продавал золото и покупал ОФЗ
💾 Хулинформатика
Вложено 1 млн, СЧА 1.2 млн, доходность за 4 мес +20%
- усилием воли портфель сокращён до 10 эмитентов. Выброшены Мосбиржа, Сбер и Наука-Связь (эту за ликвидность, точнее за её отсутствие). Стало удобно считать позиции: просто делишь общую на 10 и сразу видишь нужный объём (как в Хулежебоке или Хулинвестициях).
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 350к, СЧА 398к, доходность за 7 мес 31% годовых, 15% YTD
- Докуплено серебро (х2), Астра, Циан, Русагро
🏦 Рантье
Вложено 20.33 млн, СЧА 19.73 млн, доходность за 28 мес. 33% или 13% годовых
- за апрель получено выплат 287к руб, это 17% годовых после налогов
- купил квартиру в Красногорске, первый взнос (+ расходы) 3.15 млн и 11.41 млн в кредит под 6% на 300 месяцев. Надо подумать, как её учитывать, но скорее всего буду по реальному кэшфлоу, а не с отрицательной валютой на счету (то есть отображать не задолженность, а платежи по кредиту)
- займы Минисклад и ПромЛесТорг (дефолтные) переоценил в 10% от стоимости (хотя у Минисклада шанс вернуть что-то повыше) - поэтому СЧА стала меньше вложенного
- из Jetlend выведено 197 тыс руб (и доход меньше 1% годовых). Это означает, что при отключенных стратегиях в месяц выводится примерно 7.5% от вложенного; к концу года как раз останется 1 миллион.
- от Aktivo пришло 6831 руб (8.9% годовых, а рекорд был в январе - 7364 руб)
- от Потока пришло 26300 руб (22% годовых), дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в Кредит.Клаб заведено 150 тыс рублей, начисление было, но ещё не пришло
- из NibbleInvest вывел 1696 рублей, дальше буду активнее снимать %, чтобы в деле оставался ровно миллион рублей
- в платформу Frontiers заведены пробные 10000 рублей
🚀 Хулиган Капитал (венчур, закрытый портфель)
Всё через Brainbox:
- докуплен Диалекст
- зашёл в Киберцех
- зашёл в Metacraft
- зашёл в Smartofood
Нелепые инвестиции
Вложено 1.56 млн, доходность за 4.2 года как бы +24% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 412к
- куплена Tropical Island Revised в идеальном состоянии за 54222 руб
🪙 Монеты вложено 769к
- куплен 1 Рубль 1913 300 ЛДР MS63 за 60000 рублей (сейчас она в районе 85к)
📦 LEGO вложено 134к
- куплено LEGO 76386 за 2872 (сейчас есть на маркете за 2850 руб)
🍾 Виски вложено 238к
- без изменений
#портфели
Препарируем публичные портфели и стратегии
Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.
Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный - считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.
З - золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л - Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О - ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.
Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но - это важно! - по разным причинам. У ОФЗ апсайд - понижение ставки, у золота - рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла - хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть. Два из трёх активов приносят доход: купоны по облигациям и дивы по Лучку, которые тут же реинвестируются. Мосбиржа уверяет, что золото настоящее, физическое, но НДСом при этом не облагается, спред минимальный - это гораздо удобнее ОМС (обезличенных металлических счетов).
Стратегия следующая: сначала мы покупаем всего по 33%. Если какой-то актив сильно растёт относительно других, мы продаём часть до целевой доли (⅓). Если падает - докупаем. Если падает или растёт всё вместе, ничего не делаем, просто мучаемся. Как часто делать ребалансировку? Ответа на этот вопрос ни у кого нет; по-видимому, лучше её делать реже, чем чаще. Но где ж тогда брать радость от трейдинга?
В мой портфель вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.192 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 28.5% годовых или 33.6% абсолютных за 14 месяцев работы - срок, как видите, ещё очень небольшой. С начала 2024 года (YTD) +7.6%. Индексам Мосбиржи он проигрывает, но несильно. Его преимущество в том, что в кризис он должен валиться на так сильно, как акции. Коэффициент Шарпа (это доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 2.68 - это в РАЗЫ лучше индекса. То есть волатильность вниз у него просто отличная. Можно брать на плечи (пока не будем; проценты за маржу выше процентов по ОФЗ).
Если вы хотите реплицировать портфель, не забывайте о том, что один лот золота (и Лукойла) стоит сейчас примерно 7500 рублей. То есть сумму в 100 тысяч рублей ребалансировать будет неудобно: получится примерно по 4 лота акций/золота и ~30-40 облигаций. Если золото (или Лукойл) вырастет (или упадёт), то при продаже (или докупке) 1 лота у вас станет его гораздо меньше (или больше) целевой доли, то есть вы нарушите стратегию (что само по себе не плохо, но плохо, если вы хотите следовать стратегии). Поэтому я рекомендую завести подобный портфель хотя бы от 300 тысяч стартовых рублей, по 100к на брата.
Так, внимание, самое главное: с вас 10 тыщ рублей за консультацию. Ну или вы можете платить каким-нибудь шарлатанам по 4 тысячи в месяц за их чудесные сигналы. Лет через 5 посмотрим, кто кого: ЗЛО или БУХЛО (не боись, Бухло тоже за нас).
#портфели #стратегия
Зрители вдруг начали задавать много вопросов про публичные портфели. Я подробно ни разу не рассказывал о принципах, а с каждым месяцем интереса всё больше. Даже в автоследование зовут заманивать хомяков, хотя я давно далёк от трейдинга.
Начнём с самого простого портфеля: ЗЛО. Он же и самый консервативный - считаю, что на нём меньше всего краткосрочного риска. У ЗЛА всего три составляющих, каждого по 33% от портфеля. Свободных денег остаётся обычно меньше 1%.
З - золото (биржевое на Мосбирже, тикер GLDRUB_TOM), сейчас его 59 грамм.
Л - Лукойл (акции, тикер LKOH), 51 штука.
О - ОФЗ (облигации федерального займа, выпуск 26241, погашение в 2032 году), 471 штука, купон 47 рублей за полгода.
Зачем я его завёл? Да потому что аббревиатура красивая. А ещё потому, что это три принципиально разных актива: акции, облигации и драгметалл. У всех трёх есть какой-то потенциал роста, но - это важно! - по разным причинам. У ОФЗ апсайд - понижение ставки, у золота - рост инфляции и мировой спрос, у Лукойла - хорошее корпоративное управление, положение в отрасли и тревожная мировая геополитика, из-за которой могут вырасти цены на нефть. Два из трёх активов приносят доход: купоны по облигациям и дивы по Лучку, которые тут же реинвестируются. Мосбиржа уверяет, что золото настоящее, физическое, но НДСом при этом не облагается, спред минимальный - это гораздо удобнее ОМС (обезличенных металлических счетов).
Стратегия следующая: сначала мы покупаем всего по 33%. Если какой-то актив сильно растёт относительно других, мы продаём часть до целевой доли (⅓). Если падает - докупаем. Если падает или растёт всё вместе, ничего не делаем, просто мучаемся. Как часто делать ребалансировку? Ответа на этот вопрос ни у кого нет; по-видимому, лучше её делать реже, чем чаще. Но где ж тогда брать радость от трейдинга?
В мой портфель вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.192 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 28.5% годовых или 33.6% абсолютных за 14 месяцев работы - срок, как видите, ещё очень небольшой. С начала 2024 года (YTD) +7.6%. Индексам Мосбиржи он проигрывает, но несильно. Его преимущество в том, что в кризис он должен валиться на так сильно, как акции. Коэффициент Шарпа (это доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 2.68 - это в РАЗЫ лучше индекса. То есть волатильность вниз у него просто отличная. Можно брать на плечи (пока не будем; проценты за маржу выше процентов по ОФЗ).
Если вы хотите реплицировать портфель, не забывайте о том, что один лот золота (и Лукойла) стоит сейчас примерно 7500 рублей. То есть сумму в 100 тысяч рублей ребалансировать будет неудобно: получится примерно по 4 лота акций/золота и ~30-40 облигаций. Если золото (или Лукойл) вырастет (или упадёт), то при продаже (или докупке) 1 лота у вас станет его гораздо меньше (или больше) целевой доли, то есть вы нарушите стратегию (что само по себе не плохо, но плохо, если вы хотите следовать стратегии). Поэтому я рекомендую завести подобный портфель хотя бы от 300 тысяч стартовых рублей, по 100к на брата.
Так, внимание, самое главное: с вас 10 тыщ рублей за консультацию. Ну или вы можете платить каким-нибудь шарлатанам по 4 тысячи в месяц за их чудесные сигналы. Лет через 5 посмотрим, кто кого: ЗЛО или БУХЛО (не боись, Бухло тоже за нас).
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.2
(предыдущая часть тут)
Сегодня мы препарируем Хулинформатику. Изначально тут было 13 бумаг: я купил ещё акции Мосбиржи, Сбера и Наука-Связь. Со временем понял, что эмитентов слишком много и удалил наименее подходящие: Мосбиржа и Сбер - не вполне айти (хотя отчасти, конечно, айти), а Наука-Связь (NSVZ) настолько неликвидна, что ей неудобно регулярно торговать - да и лот большой (~5 тыщ рублей).
Сейчас (и в ближайшие месяцы) тут будет ровно 10 эмитентов:
- Яндекс (YNDX)
- Озон (OZON)
- Циан (CIAN)
- Группа Позитив (POSI)
- Вуш (WUSH)
- Софтлайн (SOFL)
- Астра (ASTR)
- Диасофт (DIAS) - его мы брали на IPO, потом добирали с рынка
- ВК (VKCO)
- HeadHunter (HHR)
Десять - удобная цифра. Сейчас СЧА составляет 1216 тыс рублей, то есть мне нужно, чтобы каждого эмитента было на 121-122 тысячи рублей. Если что-то сильно растёт, 1-2 лота я продаю. Проще всего с Вушем и ВК: у них очень маленькие лоты. Гораздо труднее ребалансировать Диасофт, Хедхантер, Озон и Яндекс. Там, если продать один подорожавший лот, он вылетает из нужного объёма снизу - его становится слишком мало. Решения два: увеличивать портфель и снижать количество эмитентов. Но 10 - крайне удобная цифра. И российский сектор IT мне очень нравится, так что при сильной просадке я, вероятно, довнесу сюда денег. А сильная просадка - это какая? Не знаю, 20% - точно, а вот 10% - хз, вопрос выносится на дискуссию с читателями.
В Хулинформатику вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.216 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 31.1% годовых за 4 месяца (это очень мало для того, чтобы делать выводы). С начала 2024 года (YTD) +21.6%. Индексы Мосбиржи он обгоняет очень сильно, но пока это ни о чём не говорит: при падении он будет валиться на четверть быстрее (бета у него 1.25).
Коэффициент Шарпа (доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 3.8 - это в РАЗЫ лучше индекса и других портфелей тоже. Волатильность вниз у него великолепная. Можно брать на плечи; думаю об этом. Заметьте, такие коэффициенты получены всего из 10 эмитентов и минимального количества сделок.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня мы препарируем Хулинформатику. Изначально тут было 13 бумаг: я купил ещё акции Мосбиржи, Сбера и Наука-Связь. Со временем понял, что эмитентов слишком много и удалил наименее подходящие: Мосбиржа и Сбер - не вполне айти (хотя отчасти, конечно, айти), а Наука-Связь (NSVZ) настолько неликвидна, что ей неудобно регулярно торговать - да и лот большой (~5 тыщ рублей).
Сейчас (и в ближайшие месяцы) тут будет ровно 10 эмитентов:
- Яндекс (YNDX)
- Озон (OZON)
- Циан (CIAN)
- Группа Позитив (POSI)
- Вуш (WUSH)
- Софтлайн (SOFL)
- Астра (ASTR)
- Диасофт (DIAS) - его мы брали на IPO, потом добирали с рынка
- ВК (VKCO)
- HeadHunter (HHR)
Десять - удобная цифра. Сейчас СЧА составляет 1216 тыс рублей, то есть мне нужно, чтобы каждого эмитента было на 121-122 тысячи рублей. Если что-то сильно растёт, 1-2 лота я продаю. Проще всего с Вушем и ВК: у них очень маленькие лоты. Гораздо труднее ребалансировать Диасофт, Хедхантер, Озон и Яндекс. Там, если продать один подорожавший лот, он вылетает из нужного объёма снизу - его становится слишком мало. Решения два: увеличивать портфель и снижать количество эмитентов. Но 10 - крайне удобная цифра. И российский сектор IT мне очень нравится, так что при сильной просадке я, вероятно, довнесу сюда денег. А сильная просадка - это какая? Не знаю, 20% - точно, а вот 10% - хз, вопрос выносится на дискуссию с читателями.
В Хулинформатику вложено 1 млн рублей, сейчас его стоимость 1.216 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 31.1% годовых за 4 месяца (это очень мало для того, чтобы делать выводы). С начала 2024 года (YTD) +21.6%. Индексы Мосбиржи он обгоняет очень сильно, но пока это ни о чём не говорит: при падении он будет валиться на четверть быстрее (бета у него 1.25).
Коэффициент Шарпа (доходность выше безрискового актива/риск) - 0.65 - лучше индекса, Сортино - 3.8 - это в РАЗЫ лучше индекса и других портфелей тоже. Волатильность вниз у него великолепная. Можно брать на плечи; думаю об этом. Заметьте, такие коэффициенты получены всего из 10 эмитентов и минимального количества сделок.
#портфели #стратегия
Препарируем публичные портфели и стратегии, ч.3
(предыдущая часть тут)
Сегодня расскажу про Хулинвестиции. Это наиболее близкий к индексу Мосбиржи портфель, потому что там 10 эмитентов, в основном довольно больших, из разных отраслей - финансы, нефтянка, IT и связь, добыча и металлургия. Бета у него 1.06 (то есть волатильность незначительно выше рынка).
Состав после нескольких изменений устаканился таким:
ABIO - Артген (бывший ИСКЧ)
LKOH - Лукойл
MTSS - МТС
NKNC - НКНХ (НижнекамскНефтехим, самый убыточный актив в портфеле)
GMKN - Норильский Никель
SBER - Сбербанк
TATNP - Татнефть Преф
TCSG - Тинькофф
PHOR - ФосАгро
YNDX - Яндекс
Принцип ребалансировки используем и тут: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли.
В Хулинвестиции вложено 3 млн рублей, сейчас его стоимость 3.347 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 9.8% годовых или 22% абсолютных за 26 месяцев; результат не очень, но пока не хочу что-то в нём менять. С начала 2024 года (YTD) +2.6%. Индекс Мосбиржи полной доходности с начала года показывает себя лучше, а обычный индекс мы немного обгоняем. Коэффициенты Шарпа и Сортино - чуть лучше индекса. Этот портфель ещё не проявил себя, но может быть, когда-нибудь.
#портфели #стратегия
(предыдущая часть тут)
Сегодня расскажу про Хулинвестиции. Это наиболее близкий к индексу Мосбиржи портфель, потому что там 10 эмитентов, в основном довольно больших, из разных отраслей - финансы, нефтянка, IT и связь, добыча и металлургия. Бета у него 1.06 (то есть волатильность незначительно выше рынка).
Состав после нескольких изменений устаканился таким:
ABIO - Артген (бывший ИСКЧ)
LKOH - Лукойл
MTSS - МТС
NKNC - НКНХ (НижнекамскНефтехим, самый убыточный актив в портфеле)
GMKN - Норильский Никель
SBER - Сбербанк
TATNP - Татнефть Преф
TCSG - Тинькофф
PHOR - ФосАгро
YNDX - Яндекс
Принцип ребалансировки используем и тут: если что-то сильно растёт, продаём 1-2 лота. Если что-то сильно падает, докупаем до нужной доли.
В Хулинвестиции вложено 3 млн рублей, сейчас его стоимость 3.347 млн. С учётом всех вводов-выводов (XIRR) получается 9.8% годовых или 22% абсолютных за 26 месяцев; результат не очень, но пока не хочу что-то в нём менять. С начала 2024 года (YTD) +2.6%. Индекс Мосбиржи полной доходности с начала года показывает себя лучше, а обычный индекс мы немного обгоняем. Коэффициенты Шарпа и Сортино - чуть лучше индекса. Этот портфель ещё не проявил себя, но может быть, когда-нибудь.
#портфели #стратегия
Портфели май 2024
(на начало июня СЧА 34.5 млн руб, предыдущий отчёт тут)
Что произошло
- за май биржевые портфели похудели на 607 тыс рублей
- дефолтность в Jetlend перевалила 17% (но правда и выведено уже ⅔, дефолты-то не выводятся; поэтому объективно цифру можно делить на 2-3)
- ушёл первый платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.12% от квартиры
- доброшено 100к в Хулинформатику и 100к в Бухло
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- такси (5 шт) принесли 127к руб (26% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus, который полмесяца стоял без спроса
- куплено 7 минифигурок Lego и бутылка портвейна за 10 тыщ
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.4 млн, дох за 26 мес 31% годовых, +16.3% YTD
- сначала продавал Яндекс, серебро и Тинькофф, покупал ОФЗ
- на проливе продавал ОФЗ и докупал всё остальное
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 26 мес 12.3% годовых, +5.4% YTD, описание стратегии тут
- докупал НКНХ и Артген
- продавал Сбер и НорНикель
- доходность за полгода была съедена за неделю
🍼 БУХЛО
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 19 мес. 34% годовых, +6.8% YTD
- завёл 100 тыс рублей на падении
- продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
- на падении продавал облигации КЛВЗ и докупал всё остальное
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 15 мес. 23% годовых, +5.4% YTD, стратегия тут
- продавал золото
- докупал Лукойл
🏦 Рантье
Вложено 19.51 млн, СЧА 18.53 млн, доходность за 30 мес. 30.3% или 11.5% годовых
- дивиденды 322к ДО вычета налогов (в апреле было 311к)
- завёл 100 тысяч в Кредит.Клаб (делали с ними прожарку) и 100 тысяч вернулись
- вернулся займ Автопром 400к, доходность вышла 26.2%
- из Jetlend выведено 562 тыс руб, начал опять продавать займы; там совсем беда с дефолтами, по 1.5% капитала в месяц улетает
- от Aktivo пришло 44451 руб (был возврат НДС по фонду Активо-19). За год примерно 11% набежало.
- от Потока пришло 53950 руб
- от NibbleInvest пришло 5780 рублей
- заведено 140 тыс в инвестплатформу Frontiers
💾 Хулинформатика
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.25 млн, доходность за 4 мес +13.7%
- на проливе довложил 100 тыс рублей
- сначала докупал ВУШ и ВК, а потом продавал
- продавал Яндекс и Астру
- докупал Софтлайн
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 400к, СЧА 426к, доходность за 9 мес 13.5%, 13.7% YTD
- покупал HeadHunter, серебро, ВК, Северсталь, ТМК
- закрыл позиции по Астре и Башнефти
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- freedom'bi докуплен на 22 тыс. рублей
- Smartofood докуплен на 54 тыс. рублей
- новый стартап flip на 75 тыс. рублей
- новый стартап Internsheep на 75 тыс. рублей
- новый стартап FindtheJob на 25 тыс. рублей
Нелепые инвестиции
Вложено 1.62 млн, доходность за 4.2 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 461к
- куплена Tundra Unlimited SP в хорошем состоянии за 50000 руб (тут я переплатил)
📦 LEGO вложено 139к
- куплено 2х LEGO Minifigures 71009 по 1090р (переплатил)
- куплено 5х LEGO Minifigures 71038 по 499р (выгодно)
🍾 Виски вложено 248к
- куплен портвейн Churchill's Vintage Port 2017 за 10100 рублей
🪙 Монеты вложено 769к
- без изменений
#портфели
(на начало июня СЧА 34.5 млн руб, предыдущий отчёт тут)
Что произошло
- за май биржевые портфели похудели на 607 тыс рублей
- дефолтность в Jetlend перевалила 17% (но правда и выведено уже ⅔, дефолты-то не выводятся; поэтому объективно цифру можно делить на 2-3)
- ушёл первый платёж за ипотеку, за 73500 рублей я приобрёл 0.12% от квартиры
- доброшено 100к в Хулинформатику и 100к в Бухло
- продолжаю заходить в стартапы (3 новых и 2 докупки)
- такси (5 шт) принесли 127к руб (26% годовых), причём до сих пор в плюсе только Largus, который полмесяца стоял без спроса
- куплено 7 минифигурок Lego и бутылка портвейна за 10 тыщ
😴 Хулежебока
Вложено 5 млн, СЧА 6.4 млн, дох за 26 мес 31% годовых, +16.3% YTD
- сначала продавал Яндекс, серебро и Тинькофф, покупал ОФЗ
- на проливе продавал ОФЗ и докупал всё остальное
📈 Хулинвестиции
Вложено 3 млн, СЧА 3.4 млн, дох за 26 мес 12.3% годовых, +5.4% YTD, описание стратегии тут
- докупал НКНХ и Артген
- продавал Сбер и НорНикель
- доходность за полгода была съедена за неделю
🍼 БУХЛО
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.4 млн, доходность за 19 мес. 34% годовых, +6.8% YTD
- завёл 100 тыс рублей на падении
- продавал Абрау-Дюрсо и Русагро
- на падении продавал облигации КЛВЗ и докупал всё остальное
😠 ЗЛО
Вложено 1 млн, СЧА 1.18 млн, доходность за 15 мес. 23% годовых, +5.4% YTD, стратегия тут
- продавал золото
- докупал Лукойл
🏦 Рантье
Вложено 19.51 млн, СЧА 18.53 млн, доходность за 30 мес. 30.3% или 11.5% годовых
- дивиденды 322к ДО вычета налогов (в апреле было 311к)
- завёл 100 тысяч в Кредит.Клаб (делали с ними прожарку) и 100 тысяч вернулись
- вернулся займ Автопром 400к, доходность вышла 26.2%
- из Jetlend выведено 562 тыс руб, начал опять продавать займы; там совсем беда с дефолтами, по 1.5% капитала в месяц улетает
- от Aktivo пришло 44451 руб (был возврат НДС по фонду Активо-19). За год примерно 11% набежало.
- от Потока пришло 53950 руб
- от NibbleInvest пришло 5780 рублей
- заведено 140 тыс в инвестплатформу Frontiers
💾 Хулинформатика
Вложено 1.1 млн, СЧА 1.25 млн, доходность за 4 мес +13.7%
- на проливе довложил 100 тыс рублей
- сначала докупал ВУШ и ВК, а потом продавал
- продавал Яндекс и Астру
- докупал Софтлайн
🧐 Пенсия без дураков
Вложено 400к, СЧА 426к, доходность за 9 мес 13.5%, 13.7% YTD
- покупал HeadHunter, серебро, ВК, Северсталь, ТМК
- закрыл позиции по Астре и Башнефти
🚀 Хулиган Капитал (венчур)
Все сделки на Brainbox:
- freedom'bi докуплен на 22 тыс. рублей
- Smartofood докуплен на 54 тыс. рублей
- новый стартап flip на 75 тыс. рублей
- новый стартап Internsheep на 75 тыс. рублей
- новый стартап FindtheJob на 25 тыс. рублей
Нелепые инвестиции
Вложено 1.62 млн, доходность за 4.2 года как бы +20.5% годовых (продать за эту цену малореально)
🎴 MTG вложено 461к
- куплена Tundra Unlimited SP в хорошем состоянии за 50000 руб (тут я переплатил)
📦 LEGO вложено 139к
- куплено 2х LEGO Minifigures 71009 по 1090р (переплатил)
- куплено 5х LEGO Minifigures 71038 по 499р (выгодно)
🍾 Виски вложено 248к
- куплен портвейн Churchill's Vintage Port 2017 за 10100 рублей
🪙 Монеты вложено 769к
- без изменений
#портфели