В Центробанке назвали период высоких ставок временным
https://globalmsk.ru/news/id/70835
Алексей Заботкин, который является заместителем председателя ЦБ РФ, заявил вчера, 25 мая, что высокие ставки по вкладам и кредитам в России являются временным явлением. Об этом сообщается в материале издания «Аргументы и факты».
Эксперт отметил, что если бы заемные деньги оставались дешевыми, спрос на них вырос бы еще сильнее, чем предложение, что могло бы привести к негативным последствиям. По его мнению, временное повышение ставок в интересах всего общества, поскольку это позволяет достичь низкой инфляции и обеспечить стабильность экономического развития.
Кроме того, он сделал акцент на том, что Центробанк нацелен на восстановление уровня инфляции 4% в год. Успешный опыт снижения инфляции к 2017 году после ее критического роста в 2014–2015 годах уже имеется. Также Заботкин указал на устойчивое удержание инфляции и курса валюты весной 2022 года, несмотря на негативные прогнозы экспертов из-за антироссийских санкций.
«Банк не только верит в эту цель, но и обладает пониманием причин роста цен и знает эффективные механизмы и инструменты для их контроля и удержания на необходимом уровне», - добавил эксперт.
В апреле Владимир Путин отметил, что экономические показатели в начале 2024 года превысили ожидания. Он подчеркнул, что замедление инфляции в России обусловлено быстрым развитием обрабатывающей промышленности, которая опережает прогнозы: в январе рост отрасли превысил ожидания на 7,5%, а в феврале на 13,5%. Инфляционные ожидания граждан также снижаются, что свидетельствует об улучшении их оценок и предположений относительно динамики цен.
#Путин
#спрос
#россия
#Заботкин
#ЦБРФ
https://globalmsk.ru/news/id/70835
Алексей Заботкин, который является заместителем председателя ЦБ РФ, заявил вчера, 25 мая, что высокие ставки по вкладам и кредитам в России являются временным явлением. Об этом сообщается в материале издания «Аргументы и факты».
Эксперт отметил, что если бы заемные деньги оставались дешевыми, спрос на них вырос бы еще сильнее, чем предложение, что могло бы привести к негативным последствиям. По его мнению, временное повышение ставок в интересах всего общества, поскольку это позволяет достичь низкой инфляции и обеспечить стабильность экономического развития.
Кроме того, он сделал акцент на том, что Центробанк нацелен на восстановление уровня инфляции 4% в год. Успешный опыт снижения инфляции к 2017 году после ее критического роста в 2014–2015 годах уже имеется. Также Заботкин указал на устойчивое удержание инфляции и курса валюты весной 2022 года, несмотря на негативные прогнозы экспертов из-за антироссийских санкций.
«Банк не только верит в эту цель, но и обладает пониманием причин роста цен и знает эффективные механизмы и инструменты для их контроля и удержания на необходимом уровне», - добавил эксперт.
В апреле Владимир Путин отметил, что экономические показатели в начале 2024 года превысили ожидания. Он подчеркнул, что замедление инфляции в России обусловлено быстрым развитием обрабатывающей промышленности, которая опережает прогнозы: в январе рост отрасли превысил ожидания на 7,5%, а в феврале на 13,5%. Инфляционные ожидания граждан также снижаются, что свидетельствует об улучшении их оценок и предположений относительно динамики цен.
#Путин
#спрос
#россия
#Заботкин
#ЦБРФ
В РФ снизилось число просроченных потребкредитов
https://globalmsk.ru/news/id/70870
По данным аналитиков из «Скоринг бюро», количество потребительских кредитов с просрочкой более 90 дней, сумма которых превышает 1 трлн рублей, к 30 апреля 2024 года сократилось до 6,87 млн, в то время как год назад этот показатель составлял 7,2 млн. Доля дефолтных кредитов в прошлом году была на уровне 15,2%, а на конец апреля текущего года снизилась до 13,8%. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Генеральный директор «Скоринг бюро» Олег Лагуткин объяснил, что такое значительное изменение в количестве дефолтных потребкредитов обычно связано с продажей задолженностей от кредиторов к коллекторским агентствам или их списанием с баланса банка для оптимизации структуры баланса кредитора.
Иван Докшин из Национальной ассоциации специалистов финансового планирования отметил, что банки стремятся оперативно избавляться от просрочек, чтобы избежать необходимости создания дополнительных резервов в соответствии с требованиями ЦБ РФ. Например, при просрочке платежа более 90 дней банк должен зарезервировать 100% от суммы просроченного долга на своем балансе и изымать средства из оборота.
Рост ставок в связи с ужесточением денежно-кредитной политики ЦБ является одним из факторов, который способствовал снижению объемов просроченных кредитов. «Весной 2024 года средние процентные ставки по потребительским кредитам составляли 18-19% годовых. При учете полной стоимости займа реальная процентная ставка возрастает до 30–-32% годовых и выше, что привело к снижению спроса на потребительские кредиты», - отметила Наталья Мильчакова, являющаяся ведущим аналитиком Freedom Finance Global.
По мнению Ирины Арехиной, президента Российского клуба финансовых директоров, банковская политика стала более селективной по отношению к потенциальным заемщикам. В то же время, ужесточение требований к МФО, проводимое регулятором, способствует улучшению ситуации в самом проблемном секторе - микрокредитования.
Отклонение заявок от потенциальных заемщиков увеличивается. Согласно данным финансового маркетплейса «Выберу.ру», процент одобренных заявок на потребительский кредит за последние 12 месяцев сократился с 66% до 50%. Теперь каждый второй человек, обратившийся в банк за кредитом, сталкивается с отказом, в то время как годом ранее отказывали одной из трех заявок.
По словам Ирины Андриевской, директора по контенту и аналитике в «Выберу.ру», качество кредитования улучшается, поскольку уровень просрочки по кредитному розничному портфелю за последний год практически не увеличился и составляет около 4,2-4,3% от общего объема задолженности.
По словам Мильчаковой, человеку с показателем долговой нагрузки (ПДН) в 80% и выше крайне сложно получить необеспеченный кредит. Банки даже не всегда готовы выдавать кредит под залог недвижимости в таких случаях, за исключением ситуаций, когда жилье является высококачественным и не слишком подвержено колебаниям цен на рынке.
Доля кредитов с долговой нагрузкой (ПДН) более 50% у банков снизилась с 63% в четвертом квартале 2022 года до 34% в первом квартале 2024 года после введения лимитов. Тем не менее, согласно ЦБ, значительная часть предоставленных займов по кредитным картам (44%) все еще приходится на заемщиков с ПДН более 50%, поскольку на данный сегмент кредитования ограничения действуют с задержкой. Что касается микрофинансовых организаций, доля займов, выданных заемщикам с ПДН свыше 50%, сопоставима с банками и составляет 32%.
#цб
#средства
#аналитики
#рубли
#цитатадня
#ЦБРФ
https://globalmsk.ru/news/id/70870
По данным аналитиков из «Скоринг бюро», количество потребительских кредитов с просрочкой более 90 дней, сумма которых превышает 1 трлн рублей, к 30 апреля 2024 года сократилось до 6,87 млн, в то время как год назад этот показатель составлял 7,2 млн. Доля дефолтных кредитов в прошлом году была на уровне 15,2%, а на конец апреля текущего года снизилась до 13,8%. Об этом сообщается в материале издания «Известия».
Генеральный директор «Скоринг бюро» Олег Лагуткин объяснил, что такое значительное изменение в количестве дефолтных потребкредитов обычно связано с продажей задолженностей от кредиторов к коллекторским агентствам или их списанием с баланса банка для оптимизации структуры баланса кредитора.
Иван Докшин из Национальной ассоциации специалистов финансового планирования отметил, что банки стремятся оперативно избавляться от просрочек, чтобы избежать необходимости создания дополнительных резервов в соответствии с требованиями ЦБ РФ. Например, при просрочке платежа более 90 дней банк должен зарезервировать 100% от суммы просроченного долга на своем балансе и изымать средства из оборота.
Рост ставок в связи с ужесточением денежно-кредитной политики ЦБ является одним из факторов, который способствовал снижению объемов просроченных кредитов. «Весной 2024 года средние процентные ставки по потребительским кредитам составляли 18-19% годовых. При учете полной стоимости займа реальная процентная ставка возрастает до 30–-32% годовых и выше, что привело к снижению спроса на потребительские кредиты», - отметила Наталья Мильчакова, являющаяся ведущим аналитиком Freedom Finance Global.
По мнению Ирины Арехиной, президента Российского клуба финансовых директоров, банковская политика стала более селективной по отношению к потенциальным заемщикам. В то же время, ужесточение требований к МФО, проводимое регулятором, способствует улучшению ситуации в самом проблемном секторе - микрокредитования.
Отклонение заявок от потенциальных заемщиков увеличивается. Согласно данным финансового маркетплейса «Выберу.ру», процент одобренных заявок на потребительский кредит за последние 12 месяцев сократился с 66% до 50%. Теперь каждый второй человек, обратившийся в банк за кредитом, сталкивается с отказом, в то время как годом ранее отказывали одной из трех заявок.
По словам Ирины Андриевской, директора по контенту и аналитике в «Выберу.ру», качество кредитования улучшается, поскольку уровень просрочки по кредитному розничному портфелю за последний год практически не увеличился и составляет около 4,2-4,3% от общего объема задолженности.
По словам Мильчаковой, человеку с показателем долговой нагрузки (ПДН) в 80% и выше крайне сложно получить необеспеченный кредит. Банки даже не всегда готовы выдавать кредит под залог недвижимости в таких случаях, за исключением ситуаций, когда жилье является высококачественным и не слишком подвержено колебаниям цен на рынке.
Доля кредитов с долговой нагрузкой (ПДН) более 50% у банков снизилась с 63% в четвертом квартале 2022 года до 34% в первом квартале 2024 года после введения лимитов. Тем не менее, согласно ЦБ, значительная часть предоставленных займов по кредитным картам (44%) все еще приходится на заемщиков с ПДН более 50%, поскольку на данный сегмент кредитования ограничения действуют с задержкой. Что касается микрофинансовых организаций, доля займов, выданных заемщикам с ПДН свыше 50%, сопоставима с банками и составляет 32%.
#цб
#средства
#аналитики
#рубли
#цитатадня
#ЦБРФ
Глава ЦБ РФ Набиуллина указала на динамику ВВП по верхней границе прогноза в 3,5%
https://globalmsk.ru/news/id/70986
По оценкам Центрального банка, экономический рост превышает прогнозы. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на пресс-конференции вчера, 7 июня.
«Мы планируем внимательно изучить данные на следующем заседании в июле и обновить прогнозы по ВВП и темпам роста кредитования. По предварительным оценкам, сейчас рост ВВП приближается к верхней границе», - отметила Набиуллина.
В апрельском прогнозе Центральный банк повысил прогнозы по росту экономики на 2024 год, ожидая увеличение на уровне от 2,5% до 3,5%.
Заместитель председателя ЦБ РФ Алексей Заботкин объяснил, что данные за первый квартал текущего года были немного скорректированы вверх на фоне эффекта 29 февраля.
«29 февраля является дополнительным днем, который оказывает влияние на экономику, и в результате объем производства и спроса увеличивается в течение этого дня», - завил он. Также эксперт добавил, что присутствие дополнительного дня влияет на сравнение первого квартала с предыдущим годом.
Кроме того, Набиуллина сообщила о том, что Центральный банк России продолжает прогнозировать снижение перегрева в экономике во втором квартале. Вероятность необходимости повышения ключевой ставки увеличилась, что оказывает влияние на процесс дезинфляции.
Также необходимо напомнить, что регулятор на совете директоров решил оставить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Она не менялась с декабря 2023 года. 26 июля должно состояться следующее заседание по этому же вопросу.
#банк
#Набиуллина
#Заботкин
#ЦБРФ
#ЦентральныйБанк
https://globalmsk.ru/news/id/70986
По оценкам Центрального банка, экономический рост превышает прогнозы. Об этом заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на пресс-конференции вчера, 7 июня.
«Мы планируем внимательно изучить данные на следующем заседании в июле и обновить прогнозы по ВВП и темпам роста кредитования. По предварительным оценкам, сейчас рост ВВП приближается к верхней границе», - отметила Набиуллина.
В апрельском прогнозе Центральный банк повысил прогнозы по росту экономики на 2024 год, ожидая увеличение на уровне от 2,5% до 3,5%.
Заместитель председателя ЦБ РФ Алексей Заботкин объяснил, что данные за первый квартал текущего года были немного скорректированы вверх на фоне эффекта 29 февраля.
«29 февраля является дополнительным днем, который оказывает влияние на экономику, и в результате объем производства и спроса увеличивается в течение этого дня», - завил он. Также эксперт добавил, что присутствие дополнительного дня влияет на сравнение первого квартала с предыдущим годом.
Кроме того, Набиуллина сообщила о том, что Центральный банк России продолжает прогнозировать снижение перегрева в экономике во втором квартале. Вероятность необходимости повышения ключевой ставки увеличилась, что оказывает влияние на процесс дезинфляции.
Также необходимо напомнить, что регулятор на совете директоров решил оставить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Она не менялась с декабря 2023 года. 26 июля должно состояться следующее заседание по этому же вопросу.
#банк
#Набиуллина
#Заботкин
#ЦБРФ
#ЦентральныйБанк
Доля токсичных валют в расчетах РФ за экспорт обновила минимум
https://globalmsk.ru/news/id/71022
По данным Центробанка, доля валют недружественных государств в расчетах России за экспорт снизилась до 17,8% за первый квартал. Как сообщается в материале издания «Известия», это исторический минимум с начала наблюдений с января 2019 года. Рекордные 43,6% были зафиксированы в июне 2023 года. С начала 2024 года значение упало на 8,7 п.п., приблизившись к минимуму.
Как подчеркнули в ЦБ РФ, рубль стал главным игроком во внешнеторговых расчетах, составив 44,7% от общего объема, что является историческим рекордом. Предыдущий близкий к максимуму показатель в 43,6% был зафиксирован в июне 2023 года.
Примечательно, что президент Владимир Путин выделил успехи России в переходе на расчеты в национальных валютах, выступая в рамках ПМЭФ-2024.
Экономист Владимир Григорьев отметил, что перемены в валютной структуре платежей обусловлены, прежде всего, стратегией отказа отечественных фирм от использования враждебных валют на фоне рисков, которые с ними связаны.
Экономист Денис Перепелица отметил еще один важный фактор, способствующий активному переходу на торговлю в рублях - это указ президента от октября 2023 года, который обязывает экспортеров конвертировать определенную долю валютной выручки в рубли.
Перепелица также объяснил, что соответствующий указ способствует тому, что экспортеры предпочитают оформлять договоры о расчетах в рублях с самого начала.
#Путин
#россия
#Центробанк
#государства
#ЦБРФ
https://globalmsk.ru/news/id/71022
По данным Центробанка, доля валют недружественных государств в расчетах России за экспорт снизилась до 17,8% за первый квартал. Как сообщается в материале издания «Известия», это исторический минимум с начала наблюдений с января 2019 года. Рекордные 43,6% были зафиксированы в июне 2023 года. С начала 2024 года значение упало на 8,7 п.п., приблизившись к минимуму.
Как подчеркнули в ЦБ РФ, рубль стал главным игроком во внешнеторговых расчетах, составив 44,7% от общего объема, что является историческим рекордом. Предыдущий близкий к максимуму показатель в 43,6% был зафиксирован в июне 2023 года.
Примечательно, что президент Владимир Путин выделил успехи России в переходе на расчеты в национальных валютах, выступая в рамках ПМЭФ-2024.
Экономист Владимир Григорьев отметил, что перемены в валютной структуре платежей обусловлены, прежде всего, стратегией отказа отечественных фирм от использования враждебных валют на фоне рисков, которые с ними связаны.
Экономист Денис Перепелица отметил еще один важный фактор, способствующий активному переходу на торговлю в рублях - это указ президента от октября 2023 года, который обязывает экспортеров конвертировать определенную долю валютной выручки в рубли.
Перепелица также объяснил, что соответствующий указ способствует тому, что экспортеры предпочитают оформлять договоры о расчетах в рублях с самого начала.
#Путин
#россия
#Центробанк
#государства
#ЦБРФ
Эксперты Сбера сделали прогноз относительно предстоящих изменений ключевой ставки ЦБ
https://globalmsk.ru/news/id/71313
Первый зампред Сбера Кирилл Царев прогнозирует снижение ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации уже к концу 2024 года. Однако с какого уровня начнется прогнозируемое снижение, станет известно только после июльского заседания ЦБ РФ. По словам эксперта, сейчас инфляция незначительно растет, поэтому уполномоченным представителям Центробанка целесообразно либо сохранить ставку на прежнем уровне в 16%, либо повысить ее до 17-18%. Этого же мнения придерживается и Банк России, о чем свидетельствуют итоги июньского заседания.
«Денежно-кредитная политика должна реагировать на то, что происходит в экономике, и учитывать риски в будущем. Поэтому если инфляция будет значительной, то, скорее всего, и ключевая ставка будет оставаться на высоком уровне. Однако точных прогнозов давать не стоит. Как я уже говорил, во многом это будет определяться уровнем инфляции к концу года», — поясняет первый зампред Сбера.
Эксперт не исключает снижение ключевой ставки перед началом следующего финансового года, однако с какого уровня начнется падение, пока предугадать крайне сложно.
Напомним, что на прошлой неделе глава Сбербанка Герман Греф высказался против снижения ключевой ставки ЦБ РФ. На фоне уменьшения действующей ставки, по мнению бизнесмена, финансовый рынок погрузится в неразбериху. «Это был бы сигнал всем банкам, всей экономике, что последний здравомыслящий наш институт под названием Центральный банк дал какой-то серьезный сбой. Скорее всего, все просто-напросто перестанут выдавать деньги, потому что непонятно, что делать в таких условиях», — прокомментировал прогнозы экспертов Греф.
#греф
#ЦБРФ
#ключеваяставка
#сбер
https://globalmsk.ru/news/id/71313
Первый зампред Сбера Кирилл Царев прогнозирует снижение ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации уже к концу 2024 года. Однако с какого уровня начнется прогнозируемое снижение, станет известно только после июльского заседания ЦБ РФ. По словам эксперта, сейчас инфляция незначительно растет, поэтому уполномоченным представителям Центробанка целесообразно либо сохранить ставку на прежнем уровне в 16%, либо повысить ее до 17-18%. Этого же мнения придерживается и Банк России, о чем свидетельствуют итоги июньского заседания.
«Денежно-кредитная политика должна реагировать на то, что происходит в экономике, и учитывать риски в будущем. Поэтому если инфляция будет значительной, то, скорее всего, и ключевая ставка будет оставаться на высоком уровне. Однако точных прогнозов давать не стоит. Как я уже говорил, во многом это будет определяться уровнем инфляции к концу года», — поясняет первый зампред Сбера.
Эксперт не исключает снижение ключевой ставки перед началом следующего финансового года, однако с какого уровня начнется падение, пока предугадать крайне сложно.
Напомним, что на прошлой неделе глава Сбербанка Герман Греф высказался против снижения ключевой ставки ЦБ РФ. На фоне уменьшения действующей ставки, по мнению бизнесмена, финансовый рынок погрузится в неразбериху. «Это был бы сигнал всем банкам, всей экономике, что последний здравомыслящий наш институт под названием Центральный банк дал какой-то серьезный сбой. Скорее всего, все просто-напросто перестанут выдавать деньги, потому что непонятно, что делать в таких условиях», — прокомментировал прогнозы экспертов Греф.
#греф
#ЦБРФ
#ключеваяставка
#сбер