ФРС США считает цену яиц в биткоинах (нет), а SEC нападает на Binance token (и снова нет).

При всем моем уважении к коллегам по цеху, очень хотелось бы, чтобы их труд был направлен на повышение уровня грамотности своих читателей, а не только на погоню за просмотрами в бездумном переводе набросов из западных источников.

Итак, появившаяся еще ночью новость о том, что на официальном сайте(!) FED(!) опубликованы расчеты цены яиц в биткоинах, имеет мало общего с реальностью.
Крипто-сми Bitcoin magazine преследовало свои цели, когда публиковало заведомо кликбейтный твит. Но кто мешает ознакомиться с первоисточником?
По факту, это была лишь публикация в блоге с "интересностями" на сайте FRED ( Research Department at the Federal Reserve Bank of St. Louis). В данном блоге сотрудники отдела сбора и анализа информации делятся лайф-хаками по использованию штатных средств для анализа на основе нестандартных примеров.
Данный пример (Eggs&BTC) был разобран ассистентом одного из руководителей отдела поиска информации, как способ применения и настройки диаграммы "что-то в цене чего-то" на примере "чего-то" с очень высокой разницей в стоимости по отношению к исследуемому продукту. Все! И ничего больше. Это было подробно описано в статье отдельным конкретным сотрудником. И не имело никакого отношения к FED в целом и банку Сэнт Луиса. Более того, на главной странице блога висит официальный дисклеймер, уведомляющий, что статьи авторов не отражают политику FED, FRED или иных властей.

Никакого заговора, никаких новостей ради манипулирования ценой, только один ботан написал лайф-хак для других ботанов. Хотя, судя по мировому резонансу, бедный ботан Кристиан Зиммерман со своими 4 дипломами по экономике завтра проснется знаменитым. После жарких споров в чате в попытке объяснить его ход мыслей, мне пришлось даже написать ему официальное письмо с вопросом, чем был обусловлен его выбор Bitcoin в качестве примера, а не, например, Boeing. Кто знает, может и ответит :).


Ну и те же "яйца" с Sec и их "судом" по вопросам проведения ICO BNB.
В первоисточнике (да, конечно, это - мой любимый Bloomberg) снова какие-то интриги и слухи, от таинственных анонимных людей, знакомых с вопросом. При этом, честный Bloomberg не скрывает, что сами SEC от комментариев отказались. Здесь следует упомянуть, что согласно политике SEC, они никогда не дают ответа "да или нет", даже если расследования нет.
А если вспомнить, какое количество раз Bloomberg писал что-то про Binance (пожалуй, столько же он набрасывал только на Tether), и это никогда не подтверждалось, рассматривать всерьез подобную информацию до официального пресс-релиза - не имеет смысла. Она может быть ценна только как корм для Sentiment robots, что мы и увидели сразу на графике BNB.
По-хорошему, SEC для начала стоит разобраться с XRP, чтобы создать прецедент ICO(tokens) = securities. Так что, склоняюсь к тому, что, возможно, они и могли как-то рассматривать кейс с BNB, но большой вопрос - с какими именно целями.

Пожелаем коллегам быть более внимательными при публикации новостей из зарубежных источников, а вы всегда можете проверить ту или иную новость на "валидность" у нас в чате.

Брокеры превратились в инфлюенсеров?

Чуть отвлечемся от крипты и обратимся к фондовому рынку.
Разоблачениями инфлюенсеров уже никого не удивить. Это давняя практика как на фондовом рынке, так и в крипте, где годами существуют целые сетки каналов для разных языковых зон, которые помогают создавать ликвидность и стричь нашего брата хомяка.
Но, в условиях понизившейся активности ритейла на MOEX, к аналогичной практике перешли и «приличные, легальные» РФ брокеры.

Например, 30 мая практически одновременно пришла рассылка от Альфа-брокера и Тинькоф. Где первый предлагал закупиться Газпромом по 300 (дивидендыже!Альфа-брокер любит раздавать ценные советы по дивидендным акциям), а второй так вообще в лучших скамных традициях обещал прибыли на акциях «без риска и убытков», предлагая даже вернуть разницу, если в течение месяца они подешевеют. В этом беспроигрышном пакете были акции того же Газпрома, МТС и Яндекс.

Но если с Газпромом все в целом было понятно: нужна была ликвидность под разгрузку крупняка. Что можно было воочию наблюдать по вакханалии ещё в день объявления рекомендаций СД по дивам. Когда в ход пошли уже фейковые скрины с РБК. Кто-то ведь их сделал и вбросил по фондовым чатам и каналам. Явно не сам Газпром ;).

То вот Яндекс в этой компании смотрелся более безобидным.
Да, актив на дне, действительно, почему бы и не взять в долгую?
Однако, через три дня акции Яндекса упали еще на 17% после объявления очередного пакета санкций от ЕС, куда был включён соучредитель компании Аркадий Волож, который сразу же спешно покинул все занимаемые посты «ради блага своего детища». Обещанную разницу Тинькоф вернет, наверное, за 1 акцию :).
Это, безусловно, домыслы, но, не верится, что человек, занимающий должность такого уровня, что его включают в пакет санкций, не знал об этом заранее хотя бы на уровне слухов. И что эта инсайдерская информация никак не вышла за пределы компании.
Что мешало крупным операторам воспользоваться этими данными?
Ну а брокеры и рады помочь. Им, как минимум, заработок на комиссиях. А, если вспомнить, что ряд рф брокеров являются совладельцами СПБ биржи, предоставляя на ней услуги маркет-мейкинга, то делать это ещё и на MOEX, вообще труда не составляет.
Т.е. они по сути и поставщики услуг, и заинтересованные лица. Что в западных странах попадает под конфликт интересов.

А как же регулирующий орган в виде ЦБ РФ? Нет, тот следит только за плохими зарубежными брокерами. А своим, своим - можно. Будем лишь иногда для вида журить за мелкие провинности. Давайте ещё и законопроект новый разработаем, где ещё больше размоем понятие «организация торгов и манипулирование ценой». Очень хочется с ним ознакомиться на предмет изменений относительно предыдущего варианта.

Как говорится, тяжёлые времена требуют новых креативных решений. Получайте хорошего тамаду с интересными конкурсами.
Вечные фьючерсы и розыгрыши золотых слитков ждут вас. Главное, не забудь поставить галочку, что ты «всё прочёл и всё понял».

Tether: кручу-верчу запутать хочу.

И хотя я очень часто оправдываю Tether: и по причине того, что некоторые инсинуации откровенно бредовые или смешные, как, например, последний судебный иск от нескольких физиков (который, к слову, был отклонен судьей), и потому, что в мире крипты все имеют свои скелеты в шкафу...
Да, разумеется, USDT не является алгоритмическим стейблом, поэтому атаки, подобные произошедшему с USDN, UST, Iron и пр. ему не угрожают, но, все же, один момент вызывает вопросы.

Согласно нескольким "аудитам" (ок, назовем их так 😂), в 2021 году обеспечение Tether складывалось из резервов преимущественно в виде неких коммерческих бумаг.
Осенью 2021 года даже ходили упорные слухи, что это бумаги скандального известного китайского девелопера Evergrande. И, якобы, в случае банкротства китайцев, умрет и Tether. Информация никак не была подтверждена, однако, в начале марта 2022 года хэдж-фонд Fir Tree Capital Management решил "шортить Tether"! А именно - встать в короткую позицию как раз на китайские ценные бумаги. Изящно, ничего не скажешь.
Впрочем, о результатах они пока не отчитывались, да и Tether от этого ни жарко, ни холодно. Мало ли, кто там, что шортит.

Тем не менее, какими бы мусорными облигациями и акциями не был наполнен их портфель, с большой долей вероятности, они все равно были в просадке. И из этого вытекает следующий вопрос, почему не пересчитывалось обеспечение? Ведь, теоретически, здесь работает тот же принцип - меньше резервов обеспечения - изменение привязки к USD. Но вопросов это ни у кого опять не вызвало.

19 мая 2022 года Tether официально уведомил, что сократил долю коммерческих бумаг и соответственно нарастил до почти 50% долю US Treasures (казначейские облигации США, считаются одним из самых надежных активов). Ок, отлично! Правильное и логичное решение. НО! на какие средства были приобретены эти бонды? Ведь с учетом падения курса коммерческих бумаг, резервов должно было стать меньше. Или финансисты Tether тоже их шортили? О такой практике, вроде бы ничего не заявлялось, равно и как о других инструментах для хэджирования рисков.
И их старые приятели Moore Cayman как обычно нарисовали в документах, что все красиво и баланс бьется. Чудеса, не правда ли?
Более того, Tether даже не был включен в распоряжение департамента финансовых услуг NY, предписывающее обязательную ежедневную (!) отчетность о состоянии резервов, выпущенную на днях. Туда вошли только BUSD, USDP, GUSD и USDZ.

В целом, все, как обычно. И в очередной раз демонстрирует то, что Tether просто кому-то "очень нужен". И пока это будет так, никакие инсинуации и похороны ему не угрожают. Максимум, заплатят штраф, как вышло в судебном разбирательстве в штате Нью-Йорк.
Главное, не пропустить момент, когда нужен он быть перестанет :).

Потёмкинские деревни Tether

По случайному совпадению, ровно в день выхода поста с "вопросами" о типе хеджирования рисков портфеля резервов Tether, компания спешно начала заверять общественность, что с обеспечением все в порядке.

Грозится даже провести "настоящий аудит" с привлечением аудиторской фирмы из top-12.
Да-да, не "12 компаний", как перевели многие каналы эту новость, а одна, но из top-12.
На вопрос, почему не большая четверка, Ардоино отмазался аргументировал свое решение тем, что top-4 слишком опасаются рисков, связанных с недостаточно проработанным регулированием. Резонно.
В интервью также приведены объяснения о политике неполного раскрытия информации о банковском взаимодействии: навредит другим клиентам скользких банков и "а почему никто не раскрывает, а мы должны". Тоже справедливо. Компания Tether LTD не является публичной, и, действительно, не обязана раскрывать всю внутреннюю информацию.

Предполагаю, что аудит будет вполне приличный, так как во-первых, они идут на него добровольно, значит отдают себе отчет, что особо бояться им нечего.

А во-вторых, в тот же день было проведено "сжигание" 11 млрд USDT.
Данное действие отнюдь не означает, что "Tether скамится" или «теряет капитализацию». Сама процедура "сжигания", как и "печать", открыто описаны в WP USDT. Печать осуществляется при зачислении средств на фиатный счет, сжигание, соответственно - вывод фиатных средств. Подробней можно прочитать в довольно старом материале моего знакомого, который собирал данные во время непосредственного общения с итальянскими сотрудниками Tether.
Но, якобы в целях ускорения процедуры и экономии времени, выполняется не каждая операция по отдельности, а происходит объединение в более крупные транши.
Т.е. наиболее логичным предположением будет то, что последнее крупное сжигание, это как раз своевременные меры по выравниваю баланса активов и резервов в обеспечении. Проще говоря, Tether сейчас спешно "причесывает" свою отчетность перед визитом проверяющих лиц.
Опять же, ничего выходящего за рамки не совсем белого бизнеса. С нетерпением ждем, что же там будет нарисовано :).

Благодарю канал "21 идея" за приглашение на стрим, посвящённый обсуждению приватности в сети Биткоин и On-chain анализу. Запись стрима можно прослушать по ссылке.

В беседе мы затронули вопросы компаний, занимающихся системами деанонимизации пользователей и оценкой степени риска активов, таких как Palantir, Прозрачный блокчейн, Chainalisys, Crystal, AMLBot и других, и рассмотрели возможности приватного использования протокола второго уровня Lightning.

Также, кратко осветили варианты использования ботов-парсеров, разработанных членом команды GFIS - BTCParser.
Например, один из трех парсеров 25/06 зафиксировал движение 200 спящих с 2010-го года Virgin биткоинов. Которые, согласно эвристике общей траты, определенно принадлежат одному хозяину. О чем в очередной раз любезно написал наш друг Jaimie Redman из Bitcoin.com.

Напоминаем, что вы можете задавать вопросы в нашем чате.

Тем временем, Майкл Сейлор продолжает покупать биткоины;).

Неоднократно обсуждали в чате, что никакая ликвидация и/или margin call при курсе 21к Сейлору на его 130к BTC не грозит.
А ради именно кредитной позы на 205млн$ никто специально рынок рушить не будет.

Все, что грозит Сейлору - это уменьшение балансовой стоимости его биткоинов в квартальных отчётах. Ввиду того, что там применяется механизм списания impairment losses по процедуре оценки Fair Value for Digital Assets. Но сами биткоины остаются у него.
Ему необходимо лишь придерживаться выплат процентов по выпущенным облигациям, на средства от продажи которых и были приобретены эти биткоины. Ну и чтобы, к моменту наступления срока погашения (а он через несколько лет), BTC все же ещё был жив и бодр.
В самом крайнем случае - подаст на банкротство 😁.

Но, его биткоины ТОЧНО не являются лейтмотивом для формирования рыночного курса BTC. Сплетни об этом являются лишь частью информационного шума.

Ты дивы Газпрома видишь? А их нет!

Нет, мое критическое мышление все еще продолжает робко подавать голос, что факт того, что срок окончания той самой акции у Тинькофф с "инвестируйте в Газпром без риска" совершенно случайно закончился вчера, мол, "возможно, просто совпадение". Но, но... но!

Тот спектакль, который был развернут для привлечения ликвидности на скупку акций Газпрома был слишком уж яркий, о чем и было подробно расписано в посте месяц назад.

И даже если уйти от психологии, конспирологии и сантимента, то, если все же подумать, что, несмотря на то, что сейчас у компании действительно высокие прибыли, дивиденды все же были за 2021 год. Раз.
Два: наряду с поступлениями, у компаний существуют еще и расходы. А они у Газпрома тоже значительные. И часть из этих вложений сейчас имеет крайне туманную перспективу окупаемости. Взять тот же самый NordStream.
И текущее положение дел компании тоже пока зависит от большого количества факторов.

Поэтому мысли о почти 52 рублях дивидендной прибыли на акцию, рекомендованные советом директоров, которые активно внушались инфлюенсерами, были скорее влажными мечтами.
Было очевидно, что дивидендов вероятней всего не будет, или они будут существенно меньше.

В целом, ситуация, конечно, удручает. Да, хомяков всегда стригли, но сейчас это делают уже даже без стыда и прикрытия.

Можно ли "отмыть" биткоины в свапалках?

После стрима с каналом "21 идея" о безопасности в блокчейне и принципах работы систем по анализу и маркировке "грязной" криптовалюты, поступил ряд вопросов:

1) Как отслеживаются и маркируются биткоины, прошедшие через SWAP, например THORCHAIN. Ниже приведен ответ после консультации с одним из основателей AMLBot, системой по оценке риска для рядовых пользователей, работающей на базах от Crystal.
"Насколько я вижу, Thorwallet ничем не отличается от стандартных swap (UNI/ 1inch/ и тд), следовательно закладывая в pool ликвидности или же делая обмен (swap) обратно можно получить все что угодно! Как результат, клиент будет получать блокировки на централизованных ресурсах.
Также, компания Chainalysis уже фиксирует прохождение всех транзакций через смарт-контракты THORCHAIN, в скором времени отдельная маркировка кластера появится и у Crystal."

На иллюстрации к посту мною для примера был проверен один из динамических адресов Thorchain - bc1qlnmr57aqwrtcxaz4kc6lqtf9l2ny6w94ngfgnf.
Да, параметры риска являются средними, однако, доля, непосредственно указывающая на факт "отмыва" - довольно велика. Большинство централизованных бирж применяют свои собственные методики по причислению тех или иных входящих транзакций к "подозрительным", поэтому, особо расслабляться при использовании популярных "прачечных" все же не стоит. Всегда необходимо помнить, что вы отнюдь не единственный, кто использует Swap/De-fi/Dex для "обеления" своей криптовалюты.
Плюс ко всему, как и упоминалось на стриме, анализ смарт-контрактов в De-Fi тоже не дремлет. Если уметь читать смарт-контракт, то нет никаких проблем просмотреть что уходило и что зашло назад. В частности проект purefi.io как раз занимается этим направлением.
Они выдают сертификат происхождения средств в момент совершения SWAP, в котором видно чистоту активов на выходе и на входе.

2) Помечаются ли отдельно биткоины, прошедшие Coinjoin на кошельке Wasabi.
Да, этим средствам сразу присваивается значение 100% Mixer

3) Можно ли пометить криптовалюту, как "краденая"?
Да, для этого необходимо обратиться к представителям систем по анализу и маркировке, и предоставить им доказательства. Каждый случай, кроме признанно громких, рассматривается индивидуально.

Важно помнить, что сама по себе маркировка осуществляется не непосредственно в блокчейне, она валидна только в базах систем по анализу. Базы, безусловно, разнятся, но и факт сотрудничества между ними тоже имеет место.

Это как раз является ответом на другой популярный вопрос, а можно ли «обелить» обратно, если средства, например, «нашлись»?

Да, можно. Например, биткоины, конфискованные органами власти, впоследствии часто продаются на аукционах. И пометка “stolen” в системах анализа с них, разумеется, уже снимается.

Тем, кто пропустил, настоятельно рекомендую прослушать стрим, так как там кратко описаны опасности и варианты их решения, как для рядового юзера, так и продвинутые варианты.

Соблюдайте цифровую гигиену, господа. Задать вопросы вы всегда можете в нашем чате.

​​Я взял интервью у Таисии, основателя GFiS, телеграм канала про крипту.

Этот канал рассчитан на продвинутых криптанов, которые ушли дальше пересечений 5 средних скользящих и хотят понимать фундаментальные вещи. Кстати я сам, уже больше года являюсь читателем данного канала, рекомендую.

На мой взгляд интервью получилось бомбическим.

Вот некоторые темы, которые мы обсудили:
🔸Какие вопросы должен задать себе новичок, чтобы у него не было проблем с криптой?
🔹 Как безопасно купить крипту?
🔸Что делать, если купил грязную криптовалюту?
🔹 Как быть белым и пушистым перед налоговой?
🔸 Где хранить криптовалюту?
🔹Регуляция криптовалюты в России
🔸Достаем хрустальный шар и вангуем цену битка

Приятного просмотра

О настоящем эфире замолвите слово

Постоянные читатели канала знают, что мы пристально следим за действиями Digital Currency Group (DCG) под управлением Барри Сильберта. Для тех, кто не в курсе, это одна из крупных империй, включающая в себя майнинговую компанию Foundry, фонд для институционалов Grayscale, крупнейшее крипто-сми Coindesk и имеющая прямые связи с биржей Coinbase. Подробней o DCG писалось год назад в этом посте.

Но есть и еще одна примечательная подробность. Барри очень любит Ethereum Classic (ETC), и год назад уже пиарил его перед пампом у себя в Twitter. Он своего рода Маск с Догами, только с ETC. Также, Grayscale продолжает развивать траст ETC, который существует более 6 лет. На сегодняшний момент он третий по объему среди моно-трастов, после BTC и ETH.

Теперь обратимся к теме ETH и планируемому переходу на PoS, который ставит всех GPU-майнеров перед вопросом - "а что теперь майнить?" Первым наиболее логичным кандидатом, на мой взгляд, является именно ETC. Полагаю, что, учитывая уровень влияния и возможностей Сильберта и его непосредственный интерес, разогнать ETC до небес не будет стоить ему практически ничего. Тема возможного пампа ETC обсуждалась в нашем чате ровно накануне пампа, сразу после выхода информации о датах перехода.

Возможно, пиар и памп Классика с риторикой - "посмотрите, вот же настоящий эфир", будет разовой акцией, но, не исключен вариант, что наполеоновские планы команды ETC все же начнут воплощаться, а они довольно серьезны, вплоть до взаимодействия на правительственном уровне. Несмотря даже на то, что планируемый переход на SHA-3 (вот сюрприз, они остаются на старом алгоритме) был отменен в мае 2022 года.

И вернемся к пулу Foundry, который на текущий момент лидирует в сфере майнинга BTC, как и грозился Барри год назад. Что мешает им диверсифицировать бизнес и добавить еще и майнинг ETC? Тем более, что и стоимость карт в настоящий момент более чем приятная.
Разумеется, нельзя утверждать, что переход эфира на PoS таки состоится, и это произойдет в указанные даты, поэтому все написанное выше не является финансовой рекомендацией, но интересующимся вопросом, неплохо было бы держать руку на пульсе и наблюдать за действиями команды ETC и Барри Сильберта. Особенно, с учётом того, что ещё и Bitmain анонсировал новый ASIC на Эфир.

Таинственные киты не плавают на поверхности

Последние переводы с кошелька, который занимал третье место rich-list, в очередной раз вызвали немало волнений и слухов.
Но, уже в который раз, хотелось бы напомнить, что анализ такого рода крупных движений не имеет никакого смысла, по причине того, что цели перемещения могут отличаться от рисуемых в воображении ритейлом (это могут быть банальные служебные переводы, сделки на официальных OTC-desk крупных бирж или же просто смена кошелька, подробней вот в этом материале).
И сам факт перемещения вовсе не означает, что кто-то "продал". Даже если и продал, но кто-то ведь купил. Равно как и перемещение на "биржевой кошелек", не означает автоматическую "продажу в стакане".
Если внимательней посмотреть движения с упомянутого кошелька, то станет видно, что в течение всего времени существования баланс на нем только рос. "Кит" с таким объемом явно не стал бы "сливать" при курсе 23к. Далее, если изучить статистику связей, то чаще всего перемещения шли С и На кошелек, который во многих системах кластеризирован как Coinbase Wallet. И здесь нелишним будет вспомнить, что у Coinbase есть еще и структура Coinbase Custody, которая предоставляет услуги OTC и хранения для крупных институциональных клиентов, и в том числе Grayscale от DCG. Кстати, текущий Unlock от Grayscale тоже своего рода дежа-вю с 2021 годом. Тогда мы тоже писали, что Unlock НЕ означает продажу в стакане, он вообще не про продажу собственно биткоинов.
Не исключено, что в Coinbase Custody размещаются средства и других крупных игроков, ведь данный кошелек уже неоднократно подозревали в принадлежности к Майклу Сейлору, особенно после незначительного вывода в июне 2022. Якобы для избежания ликвидации :) , Которой, конечно. не могло быть, о чем писалось вот в этом посте.

Но, тем не менее, в теории, Сейлор, Маск и прочие, действительно могут держать свои средства у подобных сервисов. Они есть не только у Coinbase, но и у Gemini, например. Но сам факт перемещения не может дать стороннему наблюдателю никакой информации.

А резюме всего этого то, что увидев эти движения, многие на эмоциях встали в шорт, возможно, потеряв свои средства на последующем росте. И помогли в этом замечательные Whale-alert и многочисленные каналы в разных языковых зонах, которые репостят подобную информацию без минимальной проверки.

Так, ну опять начинается :)
Да, Tesla уведомили в отчёте (за второй квартал 2022!) что продали 75% биткоинов.
Второй квартал это - апрель-июнь.
Что мешало им продать в апреле по 48к и откупить в июле по 18?)
Отчёт за третий квартал выйдет только через три месяца.

Но, конечно, сентимент боты работают ) сливчик пошёл.

За ссылку на отчёт спасибо каналу DAKA Crypto

Что и требовалось доказать.
Как мы и писали ранее,
расследований от Sec против BNB и Binance не было. Причём, настолько не было, что SEC даже прямо об этом ответили, без уклонений и двойных смыслов.
«В наших записях нет информации о подобных актах».

Прикрываясь формулировкой про «людей знакомых с вопросом», Bloomberg крайне часто публикует информацию далёкую от истины.

Например, в недавнем вбросе о том, что FTX собирается покупать Robinhood, это было уже прямо слишком явно, о чем сразу было указано в нашем чате. Даже витиеватый Bloomberg трижды подстелил соломку, чтобы не было претензий от Robinhood, ведь, в отличии от FTX и Binance - они публичная компания. А любые переговоры о продажах и слияниях должны быть официальными.
Но, после публикации возросла активность по колл опционам с короткой экспирацией, т.е. кто-то на этом вбросе ещё и хорошо заработал. Хотя, по факту, FTX лишь приобрела пакет акций HOOD ещё в мае 2022. И через сутки сразу последовало опровержение.

Не утверждаю, что это все делает лично Сэм (хозяин FTX), они ведь дружат с Bloomberg, и часто дружат против Binance, но, все возможно.

Майкл Сейлор покидает пост CEO Microstrategy…

Уже представляю, сколько сейчас будет спекуляций на эту тему, вкупе с «убытками в размере $918 млн» по биткоину.

Спокойно ;)

Сейлор остается в компании и будет развивать направление инноваций и криптовалют.

Новым CEO станет Phong Le, который ранее был президентом и полностью поддерживал инициативы Сейлора, выступая с ним во всех интервью.

«Убытки» там опять же «бумажные». Это тот самый перерасчёт по Fair Value for Digital Assets, о котором я уже неоднократно писала.

А в стратегии для инвесторов было прописано, что она рассчитана на достижение биткоином курса $95000 к концу 2024 года. То есть Сейлор вовсе не был упоротым фанатиком, там все вполне себе скромно.
Плывем дальше.

Не пей из миксера, под санкции попадешь

На волне реализации новых инициатив по регуляции, сейчас будет все больше подобных кейсов с блокировками.
Ранее я приводила в пример Thorchain, которые уже фигурируют в системах анализа как выделенный кластер с маркировкой Mixer. Аналогичная маркировка присутствует и у других продуктов, применяющих более традиционные системы микширования (Coinjoin, Whirpool).

На этот раз в санкционный список попал сервис Tornado Cash и принадлежащие ему адреса ETH и USDC. Причем, попал он не просто в системы по анализу блокчейна, а именно в список OFAC, соблюдать регламент которого вынуждены практически все биржи, стремящиеся к работе в легальном поле. А не только американские.

Исходя из этого, запросто может повториться прошлогодняя ситуация с блокировками активов пользователей с выявленными в прошлом (!) транзакциями, связанными с обменником SUEX.
Это та самая маркировка "задним числом", о которой я всегда не перестаю напоминать.

Вывод: если вы используете биржи CEX или стандартные шлюзы для выхода в фиат, лучше избегать использование продуктов, потенциально опасных с точки зрения попадания под санкции или маркирование. Потому как, даже если они не внесены в списки по состоянию "на сейчас", не известно, что будет через месяц.

Если у вас есть потребность в использовании такого рода продуктов, заранее разделяйте ваши финансовые потоки, чтобы в будущем не столкнуться с лишними неприятностями.

Оказывается, прилетело Tornado Cash не только за сам факт микширования, а большей частью за то, что через него мыли крипту те самые "северо-корейские хакеры Lazarus Group", ну хоть не "русские", и на том спасибо. Их доля в 2022 году существенно сократилась :).

И, как и предупреждалось в предыдущем посте, уже пошла реакция на остальных пользователей, не задействованных в криминальной деятельности.
Circle (эмитент стейбл-коина USDC) заблокировал свыше 75000 USDC ERC-20.
Потому как, напоминаю, у ВСЕХ ERC-20 стейблов исходно в WP была прописана возможность подобной блокировки, и это не являлось тайной с момента их создания. USDT, GUSD и BUSD аналогично предусматривают данную возможность.

Сочувствуем Роману Семенову (создателю Tornado Cash), который сейчас сокрушается в своем Twitter на тему блокировки его аккаунта на Github - "Неужели писать Open Source код противозаконно?" Писать код, предназначенный для отмывки криптовалюты - да, противозаконно.
И это уже не первый Mixer, который попал в поле зрение властей.
На его месте, вместо постов в Twitter, лучше бы было подумать о своем дальнейшем будущем и поиске адвоката.

​CBDC: эффективные деньги или инструмент тотального контроля?

Послезавтра, в четверг, 11 августа в 19:00 по Киеву/МСК проведем стрим с Таисией из GFIS! Побеседуем о Цифровых Валютах Центральных Банков, обсудим:

> Что это такое
> Какова цель этих валют
> Плюсы и минусы
> Уровень распространения ЦВЦБ, актуальные разработки
> Как обстоят дела с ЦВЦБ в СНГ
> Как будет выглядеть процесс перехода на ЦВЦБ
> Что будет с приватностью и децентрализацией
> Ответим на ваши вопросы

Стрим пройдет здесь, на канале 21ideas. Вопросы можно будет задать лайв в комментариях к посту-напоминанию о начале стрима или в аудио формате в конце беседы.

P.S. Я недавно общался на тему ЦВЦБ на дружественном канале Moni Talks, где озвучивал свои мысли с философской и либертарианской точки зрения. В этом стриме мы сделаем акцент на практические и технические аспекты этой технологии.

P.P.S. если вам еще не довелось послушать нашу беседу с Таисией на тему приватности в сети Биткоин, настоятельно рекомендую к прослушиванию: https://youtu.be/qSdbpRcV-n8

Если ты ходишь по грязной дороге, ты не можешь не выпачкать ног

Ситуация с внесением кошельков миксера Tornado Cash в список OFAC интересна не только спорами на тему "нарушения свободы слова при написании Open Source Code", а еще и последующей диверсией в виде рассылки "грязных" ETH на топ-кошельки с адресами ENS, а также кошельки известных представителей крипто-индустрии.

Понятно, что никто не посадит того же Виталика или CEO биржи Coinbase за получение 0,2 ETH c меткой sanctioned.
НО! сама по себе ситуация невольно выявила уже известные ранее недоработки в существующей методологии маркирования.

Я неоднократно упоминала о возможности причинить вред или как минимум неприятности посредством отправки "грязной" крипты ничего не подозревающему получателю. Но сами по себе подобные кейсы были нечастыми и не привлекали достаточного внимания. Тогда как текущий резонанс в теории должен побудить компании по анализу блокчейна предусмотреть возможность "неумышленного" участия в цепочке получателей грязной криптовалюты.

Владельцами топ-кошельков и Брайену Армстронгу маркировку в базах у систем анализа скорее всего просто снимут вручную. Но что делать обычным пользователям, которым перевод может прийти случайно, уже после внесения адресов в списки? Системы анализа декларируют свою работу как противодействие преступной деятельности, но не получится ли так, что "вместе с водой выплеснут ребенка"? Ведь блокчейн не предусматривает возможности "отказаться" от входящего перевода. И даже немедленная отправка транзакции отправителю снимает лишь потенциальные вопросы от следователей, но не нивелирует факт причисления адреса к "плохому" кластеру.
Сейчас данная проблема решается по-разному, либо блокировкой депозитов на время разбирательства об источнике происхождения средств, либо отказом в зачислении в "легальном" поле, либо последующей "отмывкой".

Но, на мой взгляд, если интересанты индустрии хотят именно масс-адопшена (на котором они смогут заработать больше), а не ухода крипты в черное поле, где "чистота" криптовалюты уже не будет иметь значения, то им стоит задуматься о том, чтобы маркирование было более гибким и рациональным.
И, надеюсь, эта случайная диверсия сыграет в этом свою, можно сказать, историческую роль. Будем наблюдать за развитием.