‼️ЕЦБ повысил базовую ставку на 50 базисных пунктов, до 3,5%

Европейский центральный банк (ЕЦБ) повысил базовую ставку на 50 базисных пунктов (б.п.), до 3,5%, говорится в пресс-релизе регулятора. Это уже шестое повышение ставки подряд.

С 22 марта 2023 года будут увеличены также процентные ставки по основным операциям рефинансирования: по маржинальной кредитной линии и депозитной линии до 3,75% и 3% соответственно. Регулятор продолжает сокращать портфель ценных бумаг в рамках программы покупки активов (APP) размеренными и предсказуемыми темпами.

Данное решение совет принял в связи с тем, что прогнозируемый уровень инфляции будет оставаться слишком высоким ещё на протяжении долгого времени.

Аналитики ЕЦБ прогнозируют инфляцию на уровне 5,3% в 2023 году, 2,9% — в 2024 году, а в 2025 году она приблизится к таргету регулятора в 2,1%. Как отмечается в сообщении ЕЦБ, макроэкономические прогнозы были сделаны в начале марта, то есть до начала напряженности на финансовых рынках. Она подразумевает дополнительную неопределенность в отношении базовых оценок инфляции и роста.

@frank_media

‼️ Владимир Путин предложил ослабить ограничения по выводу дивидендов недружественными нерезидентами из России

Ограничения для инвесторов из «недружественных» стран, которые начали вкладывать в российский бизнес уже после начала военных действий на Украине в феврале 2022 года и введения санкций в отношении России, могут быть ослаблены. Такую идею озвучили президент России Владимир Путин и первый заместитель председателя правительства Андрей Белоусов.

В частности, речь идет о более гибком механизме распоряжения средствами, которые зачисляются на счета «С», такими инвесторами: а именно - возможности вывода на определенных условиях части дивидендов, которые иностранцы получили от своего российского бизнеса.

@frank_media

Минфин представил каркас нового долгосрочного ИИС-3

Индивидуальный инвестиционный счет с налоговым вычетом третьего типа (ИИС-3) постепенно обретает формы. В четверг на портале regulation(.)gov(.)ru были опубликованы проект поправок в закон «О рынке ценных бумаг» и пояснительная записка к нему, в которых в каркасной форме был представлен механизм ИИС-3, начало действия которого запланировано на январь 2024 года.

В представленных документах подчеркивается, что открытые с 2015 года и до конца этого года ИИС продолжат работать по прежним правилам в рамках соответствующей статьи закона «О рынке ценных бумаг».

Опубликованные документы не дают ответа на вопрос, какие налоговые льготы и какой срок инвестирования для их сохранения предлагаются, поскольку вносят изменения в закон «О рынке ценных бумаг». Эти пункты должны содержаться в изменениях к Налоговому кодексу, которые пока не стали публичными.

О чем еще рассказал Минфин и о чем умолчал, читайте подробнее во Frank Media =>>

@fm_invest

Важные финансовые новости, которые вы могли пропустить вчера:

🌍Владимир Путин предложил ослабить ограничения по выводу дивидендов недружественных нерезидентов из России

🌎ЕЦБ повысил базовую ставку на 50 базисных пунктов, до 3,5%

🌏Юань занял место евро в тройке лидеров валют для наличных сбережений

🌍Индийские компании проводят расчеты с Россией в долларах через SWIFT

🌎«Открытие холдинг» подал два иска к компаниям группы ИСТ и Вадиму Беляеву

А также новости из мира инвестиций, которые вы можете прочитать в нашем специальном канале Frank Media Invest:

🌏Минфин представил каркас нового долгосрочного ИИС-3

🌎Аналитики связывают резкое падение рубля с манипулированием в валютных фьючерсах

🌏Interactive Brokers запретит россиянам торговать инструментами в евро

🌍VK выкупила около 66% от всего выпуска конвертированных облигаций

@frank_media @fm_inves

Credit Suisse могут принудительно объединить с UBS

В Швейцарии изучают возможности спасения Credit Suisse, среди вариантов есть и его принудительное объединение с UBS, пишет Bloomberg со ссылкой на свои источники. При этом оба банка выступают резко против слияния, сообщает агентство.

По словам собеседников, в банках поглощение рассматривают как самую крайнюю меру. В UBS также не хотят брать на себя риски Credit Suisse. Власти также рассматривают возможность дробления Credit Suisse, чтобы продать его по частям разным инвесторам.

@frank_media

МТС-банк приостановил конвертацию долларов для бизнеса

У МТС-банка возникли сложности с проведением конверсионных операций в долларах после попадания в санкционный лист США, рассказал РБК представитель кредитной организации. О проблемах с конвертацией валют сообщали клиенты-юрлица МТС-банка на сайте «Банки.ру», один из индивидуальных предпринимателей также подтвердил изданию сложности в проведении подобных операций. По словам предпринимателя, он ежедневно с 28 февраля 2023 года безуспешно пытался конвертировать доллары в рубли.

В техподдержке ему объяснили, что МТС-банк потерял возможность мгновенной конвертации из-за приостановки онлайн-взаимоотношений по долларовым счетам со стороны банков-корреспондентов после введения санкций против МТС-банка. «Задержки с проведением конвертации коснулись только долларов США для юридических лиц», — отметил РБК представитель кредитной организации. Конвертация евро доступна для юридических лиц без ограничений, клиенты-физлица могут также свободно конвертировать как доллары, так и рубли.

@frank_media

Райффайзенбанк занял второе место по объему полученной в 2022 году прибыли

Райффайзенбанк за 2022 год заработал более 141 млрд рублей чистой прибыли против 38,7 млрд в прошлом году, следует из его отчетности по РСБУ. Он увеличил и комиссионные (на 38,6 млрд рублей, до 77,1 млрд), и процентные доходы (на 16,9 млрд рублей, до 81,7 млрд). Как отмечает «Коммерсант», по размеру прибыли Райффайзенбанк занял второе место после Сбербанка (296 млрд рублей).

На фоне невозможности распределить дивиденды банк капитализировал прибыль. Норматив достаточности капитала (Н1.0) вырос за год с 13,7% до 30,1%. Как рассказал «Коммерсанту» партнер адвокатского бюро NSP Сергей Гландин, банки из «недружественных» стран могут перевести за рубеж прибыль, но только по разрешению правительственной комиссии. Однако, как отметил Гландин, таких случаев еще не было. Если банк не прибегнет к сокращению присутствия в России, то деньги он может реинвестировать в экспансию в стране, считает один из источников «Коммерсанта» на рынке.

@frank_media

Перестраховщик Munich Re списал облигаций на $900 млн из-за конфликта на Украине

Одна из крупнейших мировых перестраховочных групп Munich Re (со штаб-квартирой в Мюнхене) за прошлый год заработала 3,4 млрд евро ($3,6 млрд) чистой прибыли, что на 16,6% больше, чем в 2021 году. Технический результат от страховой деятельности холдинга вырос более чем вдвое, до 4 млрд евро, а вот результаты инвестиционной деятельности, наоборот, значительно просели – на 31,5%, до 4,9 млрд евро.

Во многом на инвестиционные результаты группы оказали влияния крупные списания российских и украинских облигаций, отмечает холдинг. За год суммарно они составили 850 млн евро ($900 млн): 495 млн евро пришлось на перестраховочный дивизион, а 355 млн евро – на группу ERGO, принадлежащую Munich Re. Кроме того, на результаты от инвестиционной деятельности повиляло снижение стоимости акций в портфелях в результате падения на фондовом рынке, а также вложения в процентные деривативы.

@frank_media

Тинькофф банк за 2022 год увеличил чистую позицию в юанях в 5 тысяч раз

За прошлый год чистая валютная позиция (то есть разница между активами и пассивами в той или иной валюте) в юанях Тинькофф банка выросла приблизительно в 5 тысяч раз и достигла 10,9 млрд рублей, рассчитал РБК на основе отчетности по МСФО головной структуры кредитной организации, холдинга TCS Group. На конец 2021 года она составляла всего 2 млн рублей.

Активы в национальной валюте КНР, которые не относятся к производным финансовым инструментам, увеличились в 85,9 раза, до 31,6 млрд рублей. Обязательства банка в юанях выросли всего в 56,5 раза, до 20,7 млрд рублей. Деривативов в юанях, которые также учитываются в расчетах показателя, на балансе банка не было. Активы банка, выраженные в юанях, превысили таковые евро, но остались почти в четыре раза меньше, чем долларовые. Обязательства же в юанях по состоянию на конец года по-прежнему отставали от пассивов в американской и европейской валютах, хотя Тинькофф банк и резко снизил их за год.

@frank_media

Из Google Play пропали приложения попавших в феврале под санкции США банков

Мобильные приложения банков «Левобережный», «Приморье», «Уралсиб», «Санкт-Петербург», Металлинвестбанка, МТС-банка, СДМ-банка, Московского кредитного банка (МКБ), Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР), Ланта банка и «Зенита» пропали из магазина приложений Google Play.

США ввели блокирующие санкции против этих российских банков 24 февраля 2023 года, спустя год после начала военной операции России на Украине. Ограничения предполагают блокировку активов из-за «вредной международной деятельности российского правительства».

@frank_media

Россияне столкнулись с проблемами при оплате картами в ЕС: теперь нужно доказать, что у человека есть легальное право находиться в стране, где зарегистрирована карта

Некоторые фирмы, предоставляющие услуги по прокату автомобилей в ЕС, стали требовать не только действующую банковскую карту, но и подтверждение на право легально находиться в стране, в которой она была выдана, сообщает VPost.

Турист из Москвы рассказал VPost, что столкнулся с такой проблемой, когда попытался арендовать автомобиль в аэропорту Милана, используя карту Visa, которую он оформил в Казахстане. «В компании Budget, у которой я забронировал машину, теперь в правилах записано, что кроме карты нужно показать документ о праве на резидентство в стране, выдавшей карту», — рассказал он. VPost получили образец стандартного договоре Budget, в нем такое требование действительно есть.

Другая путешественница из России рассказала, что столкнулась с требованием подтвердить резидентство, когда арендовала автомобиль в Риме у другой компании — Firefly. У нее была карта Visa, выпущенная белорусским банком, и, по ее словам , менеджеров устроила найденная в Google статья о том, что Россия и Белоруссия — это Союзное государство.

@frank_media

МТС-банк начал осуществлять внутрибанковские переводы в свой филиал в ОАЭ

МТС-банк начал предоставлять гражданам услугу по внутрибанковским переводам из России в свой филиал в Объединенных Арабских Эмиратах (ОАЭ), свидетельствуют новые тарифы, опубликованные кредитной организацией. Комиссия за эту услугу составляет 1% от суммы перевода, но не менее 150 и не более 1000 дирхамов ОАЭ.

Впрочем, МТС-банк перестал предоставлять клиентом возможности переводов по ряду валют: по доллару США, турецкой лире, узбекскому суму, а также оманскому риалу. Помимо дирхамов, сохранилась возможность перевода в евро, юанях, армянских драмах, азербайджанских магнатах, белорусских рублях, казахстанских тенге, киргизских сомах и таджикских сомони.

МТС-банк в этом году получил лицензию ЦБ ОАЭ на осуществление банковских операций и зарегистрировал подразделение в Абу-Даби, став первым иностранным банком за несколько лет, который смог пройти процедуру лицензирования в этой стране. Однако после попадания под санкции США и Великобритании в конце февраля регулятор ОАЭ заявил, что изучает варианты дальнейшей работы российской кредитной организации в стране.

@frank_media

ЦБ: прямого влияния проблем в банковском секторе США на российский рынок пока нет

Прямого влияния на российскую финансовую систему текущей ситуации в банковской системе США и Европы нет, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на пресс-конференции. Но сам по себе этот новый фактор добавляет неопределенности относительно дальнейшей траектории мировой экономики.

@frank_media

ЦБ: разовый сбор в бюджет должны платить только те банки, кто не пользуется послаблениями регулятора

Банк России не нашел веских оснований исключить российские банки из списка компаний, который будут участвовать в разовом взносе в бюджет страны. Однако считает, что такие взносы должны делать только те банки, которые не используют регуляторные послабления ЦБ, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина.

В середине марта 2023 года заместитель министра финансов Алексей Сазанов заявил, что разовый сбор в бюджет от крупных российских компаний будет распространяться и на банковский сектор. Исключением станут лишь нефтегазовый сектор, угольные компании, МСП и организации с чистой доналоговой прибылью за 2021-2022 годы менее 1 млрд рублей.

Минфин планирует получить от компаний около 300 млрд рублей в четвертом квартале 2023 года. Компаниям придется перечислить в бюджет около 5% от суммы превышения прибыли за 2021-2022 годы над показателем 2018-2019 годов, отмечал позже министра финансов Антон Салунов.

@frank_media

ЦБ будет оценивать возможного приобретателя Альфа-банка

Центробанк намерен оценивать возможного приобретателя Альфа-банка, сказала председательница ЦБ Эльвира Набиуллина, отвечая на вопрос корреспондента Frank Media.

По ее словам, у ЦБ пока нет запроса со стороны собственников банка относительно одобрения сделки. «Мы не понимаем, нужно ли для этого согласование с Центральным банком». — добавила она.

«Я не вижу здесь [в сделке] никакого движения назад [по части прозрачности структуры собственности банка — FM] в такого роде сделке. Мотивы, по которым она осуществляются, надо спрашивать у собственника, -указала она. — Но если эта сделка поступит к нам на согласование, безусловно, будем ее оценивать на предмет соответствия всем мерам законодательства. В том числе и оценивать приобретателя акций».

@frank_media

ЦБ и Минстрой не могут договориться по купированию рисков на рынке недвижимости и ипотеки

Банк России и Минстрой все еще не могут договориться о дальнейших перспективах «околонулевой» или траншевой ипотеки от застройщиков. Представители Минстроя согласны, что ставка по ипотеке не должна быть на уровне 0,1%, однако, по мнению ведомства, необходимо рассмотреть возможность субсидирования, например, в 3-4%. Банк России не устраивает предложенный Минстроем вариант ставки в 3-4%, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина, отвечая на вопрос Frank Media.

По мнению главы ЦБ, этот вариант «сохраняет ровно те же фундаментальные недостатки, которые есть; ведет к той же наценке на стоимость жилья, пусть чуть в меньших размерах». «Человек оказывается в той же ситуации. Он получил жилье на первичном рынке, которое на следующей же день стало дешевле, и он его продать уже не может. Ну не на 30% дешевле, ну на 20-10. Но он в той же ситуации», — заявила она.

Эльвира Набиуллина еще раз подчеркнула, что не считает это приемлемым вариантом и напомнила, что ведет дискуссию с Минстроем еще с осени 2022 года. «Мы все эти аргументы уже знаем. Но хотела бы заметить, что это в компетенции Банка России и мы принимаем решение в соответствии с нашей компетенцией», — добавила она.

@frank_media

Почему ЦБ сохраняет ставку на 7,5%?

Совет директоров Банка России на заседании 17 марта оставил ключевую ставку на уровне 7,5%. На таком значении она держится с сентября прошлого года. Сохранения ключевой в марте ожидали большинство опрошенных Frank Media аналитиков, хотя еще в феврале многие прогнозировали грядущий пересмотр весной.

В апреле Банк России будет ориентироваться на инфляцию и дефицит бюджета, отметила Набиуллина. В базовом сценарии инфляция после низких весенний значений вновь начнет разгоняться. Frank Media узнали у аналитиков и экономистов, как решение ЦБ повлияет на ставки по вкладам и кредитам, каким будет курс рубля и инфляция.

@frank_media