Лежебоки в сентябре 2020
Табличка с данными, обновленными по итогам сентября, отвечает на вопрос «можно ли повторить модельный «Портфель лежебоки» с использованием конкретных инструментов от конкретных управляющих компаний, и насколько при этом будут отличаться результаты?»
Табличка с данными, обновленными по итогам сентября, отвечает на вопрос «можно ли повторить модельный «Портфель лежебоки» с использованием конкретных инструментов от конкретных управляющих компаний, и насколько при этом будут отличаться результаты?»
Добавил в табличку для сравнения результаты "без ребалансировки" (исходный расчет по подразумевает ежегодную ребалансировку в конце года по ценам закрытия года) и получил весьма наглядную иллюстрацию того, как простая операция раз в год может увеличить вашу доходность более чем на 1% в год.
Forwarded from ВТБ Моя Аналитика
Очень приятные новости! 🙂
Стоимость чистых активов биржевых фондов ВТБ Капитал Инвестиции превысила 5 млрд рублей и в связи с этим мы снижаем комиссию по ним!
🔹 максимальная комиссия по биржевым фондам ВТБ теперь не превышает 0,81 %;
🔹 самая минимальная комиссия у фонда ВТБ Ликвидность — 0,4 %;
🔹 Американский корпоративный долг — не более 0,41 %;
🔹 брокерская комиссия за сделки с БПИФ составляет 0%.
❗️ БПИФы ВТБ — самые низкие комиссии на рынке
Ниже актуальные тарифы в годовых процентах👇
Стоимость чистых активов биржевых фондов ВТБ Капитал Инвестиции превысила 5 млрд рублей и в связи с этим мы снижаем комиссию по ним!
🔹 максимальная комиссия по биржевым фондам ВТБ теперь не превышает 0,81 %;
🔹 самая минимальная комиссия у фонда ВТБ Ликвидность — 0,4 %;
🔹 Американский корпоративный долг — не более 0,41 %;
🔹 брокерская комиссия за сделки с БПИФ составляет 0%.
❗️ БПИФы ВТБ — самые низкие комиссии на рынке
Ниже актуальные тарифы в годовых процентах👇
Суть страхового бизнеса (2 года назад)
1. Объяснить вам, что укус крокодила – это смертельно опасно. В результате укуса крокодила ваша семья рискует остаться без кормильца, либо будет вынуждена содержать инвалида-калеку (то есть вас) до конца дней.
2. Застраховать вас от укуса крокодила на максимальную сумму, которую вы будете готовы выложить под впечатлением от услышанного рассказа и представленных в это время в голове картинок.
3. В многостраничном приложении к договору мелким шрифтом указать, что посещение джунглей, зоопарков, цирков, а также иные случаи, когда вы сами приближаетесь к крокодилу менее чем на 50 метров, не рассматриваются как страховые случаи.
P.S.
Это у них там за рубежом слово insurance происходит от корня «sure» - уверенность. А русские люди все понимают правильно, поэтому у нас – страхование - от слова «страх».
1. Объяснить вам, что укус крокодила – это смертельно опасно. В результате укуса крокодила ваша семья рискует остаться без кормильца, либо будет вынуждена содержать инвалида-калеку (то есть вас) до конца дней.
2. Застраховать вас от укуса крокодила на максимальную сумму, которую вы будете готовы выложить под впечатлением от услышанного рассказа и представленных в это время в голове картинок.
3. В многостраничном приложении к договору мелким шрифтом указать, что посещение джунглей, зоопарков, цирков, а также иные случаи, когда вы сами приближаетесь к крокодилу менее чем на 50 метров, не рассматриваются как страховые случаи.
P.S.
Это у них там за рубежом слово insurance происходит от корня «sure» - уверенность. А русские люди все понимают правильно, поэтому у нас – страхование - от слова «страх».
Forwarded from RUSETFS
Проекту RUSETFs исполнился год 🥳
Ровно год назад, 11 октября, мы открыли доступ к rusetfs.com нашим первым посетителям. За это время мы прошли большой путь по улучшению сайта, сделали 12 серьезных обновлений и продолжаем наполнять беспристрастными фактами наш ресурс для вдумчивых инвесторов.
Мы искренне рады, что RUSETFs полезен для инвесторов и число пользователей растет с каждым днем!
Немного фактов из жизни проекта:
- 100 000 инвесторов получили информацию на сайте,
- 1 127 397 минут провели пользователи на сайте,
- FXIT самый популярный фонд по просмотрам
Хотим сказать спасибо всем пользователям! Вы вдохновляете нас! Даете стимул развиваться и становиться лучше 🤝
Обещаем не останавливаться на достигнутом. Впереди большие планы! В течение 2 недель появится новая функция для вдумчивых пользователей - быстрый доступ к правилам и отчетам фондов.
Ровно год назад, 11 октября, мы открыли доступ к rusetfs.com нашим первым посетителям. За это время мы прошли большой путь по улучшению сайта, сделали 12 серьезных обновлений и продолжаем наполнять беспристрастными фактами наш ресурс для вдумчивых инвесторов.
Мы искренне рады, что RUSETFs полезен для инвесторов и число пользователей растет с каждым днем!
Немного фактов из жизни проекта:
- 100 000 инвесторов получили информацию на сайте,
- 1 127 397 минут провели пользователи на сайте,
- FXIT самый популярный фонд по просмотрам
Хотим сказать спасибо всем пользователям! Вы вдохновляете нас! Даете стимул развиваться и становиться лучше 🤝
Обещаем не останавливаться на достигнутом. Впереди большие планы! В течение 2 недель появится новая функция для вдумчивых пользователей - быстрый доступ к правилам и отчетам фондов.
Про обучение консультантов и охоту на драконов (год назад)
Меня часто спрашивают: не обучаю ли я консультантов, или не собираюсь ли я заняться обучением консультантов? Нет, пока не собираюсь, и у меня есть на то уважительная причина.
Дело в том, что я знаю уже как минимум шесть (сейчас уже больше - прим. 2020 г.) проектов «обучения консультантов». Однако при этом ни один из тех, кто эти школы организовал, и обучает консультантов, сам в реестре инвестиционных советников Банка России не состоит.
И их (учителей консультантов) это противоречие почему-то не смущает.
А вот меня – почему-то смущает.
Я легко мог бы стать еще одним «сапожником без сапог». Не сомневаюсь, что я ничуть не хуже других «учителей консультантов» легко набрал бы группу для обучения – желающие пройти такое обучение мне регулярно пишут. И обучил бы этому тоже как минимум не хуже, чем это делают мои коллеги.
Но… Как-то нелогично, как мне кажется, обучать профессии, которая с некоторых пор, по сути, стала в России нелегальной.
На эту тему есть одна весьма баянистая притча:
***
Один юноша пошёл учиться убивать драконов. Десять лет он учился убивать драконов и стал настоящим мастером своего дела. Взял меч и пошёл в лес, но не встретил ни одного дракона.
Он пошёл к своему учителю и задал вопрос:
-Ты научил меня убивать драконов, но теперь я не могу найти ни одного дракона. Что же мне теперь делать?
-Учи других убивать драконов.
***
С.С.:
Консалтинг, конечно, отличается от охоты на драконов. Драконы (клиенты на консалтинг) в природе существуют. Проблема в том, что охота на них официально запрещена. И лицензии на отстрел нет ни у кого из тех, кто учит охотиться. И с огромной вероятностью не будет и тех, кто сейчас собирается учиться охотиться.
И кого тогда готовят на курсах консультантов? Браконьеров?
Меня часто спрашивают: не обучаю ли я консультантов, или не собираюсь ли я заняться обучением консультантов? Нет, пока не собираюсь, и у меня есть на то уважительная причина.
Дело в том, что я знаю уже как минимум шесть (сейчас уже больше - прим. 2020 г.) проектов «обучения консультантов». Однако при этом ни один из тех, кто эти школы организовал, и обучает консультантов, сам в реестре инвестиционных советников Банка России не состоит.
И их (учителей консультантов) это противоречие почему-то не смущает.
А вот меня – почему-то смущает.
Я легко мог бы стать еще одним «сапожником без сапог». Не сомневаюсь, что я ничуть не хуже других «учителей консультантов» легко набрал бы группу для обучения – желающие пройти такое обучение мне регулярно пишут. И обучил бы этому тоже как минимум не хуже, чем это делают мои коллеги.
Но… Как-то нелогично, как мне кажется, обучать профессии, которая с некоторых пор, по сути, стала в России нелегальной.
На эту тему есть одна весьма баянистая притча:
***
Один юноша пошёл учиться убивать драконов. Десять лет он учился убивать драконов и стал настоящим мастером своего дела. Взял меч и пошёл в лес, но не встретил ни одного дракона.
Он пошёл к своему учителю и задал вопрос:
-Ты научил меня убивать драконов, но теперь я не могу найти ни одного дракона. Что же мне теперь делать?
-Учи других убивать драконов.
***
С.С.:
Консалтинг, конечно, отличается от охоты на драконов. Драконы (клиенты на консалтинг) в природе существуют. Проблема в том, что охота на них официально запрещена. И лицензии на отстрел нет ни у кого из тех, кто учит охотиться. И с огромной вероятностью не будет и тех, кто сейчас собирается учиться охотиться.
И кого тогда готовят на курсах консультантов? Браконьеров?
Пожалуйста, покритикуйте мой обед
Представьте себе фотографию обеденного стола, размещенную где-нибудь в интернете. На столе блюда с салатом, супом, вторым блюдом и напитком. При этом конкретные блюда могут быть любыми, которые вам придут в голову. То есть разные читатели сейчас, вероятно, представили себе совершенно разные картинки.
Теперь представьте под этой фотографией сопровождающую надпись: «Пожалуйста, покритикуйте мой обед».
Бред? Маразм?
Ну да, пожалуй.
Но тогда объясните мне, почему разместить в интернете некую структуру инвестиционного портфеля с сопровождающей надписью «Пожалуйста, покритикуйте мой инвестиционный портфель», считается нормальным, и посторонние люди всерьез начинают давать советы?
Где логика?
Представьте себе фотографию обеденного стола, размещенную где-нибудь в интернете. На столе блюда с салатом, супом, вторым блюдом и напитком. При этом конкретные блюда могут быть любыми, которые вам придут в голову. То есть разные читатели сейчас, вероятно, представили себе совершенно разные картинки.
Теперь представьте под этой фотографией сопровождающую надпись: «Пожалуйста, покритикуйте мой обед».
Бред? Маразм?
Ну да, пожалуй.
Но тогда объясните мне, почему разместить в интернете некую структуру инвестиционного портфеля с сопровождающей надписью «Пожалуйста, покритикуйте мой инвестиционный портфель», считается нормальным, и посторонние люди всерьез начинают давать советы?
Где логика?
Уильям Бернстайн: О вирусах, вынужденных продажах и «законных владельцах» акций
Замечательная книга Бенджамина Рота «Великая депрессия: дневник» (Benjamin Roth: The Great Depression: A Diary) содержит запись от 11 декабря 1931 г., всего за несколько месяцев до дна худшего медвежьего рынка в истории Соединенных Штатов:
«Один очень консервативный молодой женатый мужчина, с большой семьей, которую требовалось содержать, рассказал мне, что за последние 10 лет ему удалось выплатить ипотеку за свой дом. Несколько недель назад он взял новый ипотечный кредит на сумму $5000 и вложил вырученные средства в хорошие акции для долгосрочных инвестиций. Думаю, через два-три года они покажут солидную прибыль. Считается, что хорошие акции и облигации сейчас можно купить по очень привлекательным ценам. Проблема в том, что ни у кого нет денег на покупку.»
Или, как выразился Бенджамин Грэм: «Те, у кого есть предприимчивость, не имеют денег, а те, у кого есть деньги, не имеют предприимчивости, чтобы покупать акции, когда они дешевы». Другими словами, у тех, у кого есть предприимчивость – у спекулянтов, – деньги уже давно закончились, а у тех, у кого оставались деньги, не хватало смелости.
Заброшенные фондовые рынки начала 1930-х годов не были, однако, полностью неликвидными; ценные бумаги все еще торговались между покупателями и продавцами. Кто-то всегда был рядом, чтобы забрать акции из рук бедствующих и паникующих, и можно поспорить, что «консервативный молодой человек» Рота преуспел.
Большинство из тех, кто покупал акции в начале 1930-х годов, были намного богаче и старше, чем ипотечный агент Рота. Как якобы выразился Дж. П. Морган, «медвежьи рынки возвращают акции их законным владельцам». (Эта цитата, как и большинство приписываемых Моргану, а также Эйнштейну, Твену и Кейнсу, является вымышленной.)
Экономический историк Ричард Силла недавно указал на более документированное обобщение этого процесса из книги Мэтью Джозефсона «Разбойники бароны» (Matthew Josephson; The Robber Barons):
«[Во время рыночной паники] случается много жертв и жестоких перераспределений личных состояний. Однако тот, кто обладает хотя бы малой долей нерастраченного капитала, подобен тому, кто смотрит, как стекает песок в песочных часах, при этом полностью осознавая, что сейчас он может перевернуть часы и начать процесс заново.»
Кто же переворачивает метафорические песочные часы Джозефсона, чтобы покупать акции у бедствующих и паникующих во время медвежьих рынков?
Далее - https://assetallocation.ru/rightful/
Замечательная книга Бенджамина Рота «Великая депрессия: дневник» (Benjamin Roth: The Great Depression: A Diary) содержит запись от 11 декабря 1931 г., всего за несколько месяцев до дна худшего медвежьего рынка в истории Соединенных Штатов:
«Один очень консервативный молодой женатый мужчина, с большой семьей, которую требовалось содержать, рассказал мне, что за последние 10 лет ему удалось выплатить ипотеку за свой дом. Несколько недель назад он взял новый ипотечный кредит на сумму $5000 и вложил вырученные средства в хорошие акции для долгосрочных инвестиций. Думаю, через два-три года они покажут солидную прибыль. Считается, что хорошие акции и облигации сейчас можно купить по очень привлекательным ценам. Проблема в том, что ни у кого нет денег на покупку.»
Или, как выразился Бенджамин Грэм: «Те, у кого есть предприимчивость, не имеют денег, а те, у кого есть деньги, не имеют предприимчивости, чтобы покупать акции, когда они дешевы». Другими словами, у тех, у кого есть предприимчивость – у спекулянтов, – деньги уже давно закончились, а у тех, у кого оставались деньги, не хватало смелости.
Заброшенные фондовые рынки начала 1930-х годов не были, однако, полностью неликвидными; ценные бумаги все еще торговались между покупателями и продавцами. Кто-то всегда был рядом, чтобы забрать акции из рук бедствующих и паникующих, и можно поспорить, что «консервативный молодой человек» Рота преуспел.
Большинство из тех, кто покупал акции в начале 1930-х годов, были намного богаче и старше, чем ипотечный агент Рота. Как якобы выразился Дж. П. Морган, «медвежьи рынки возвращают акции их законным владельцам». (Эта цитата, как и большинство приписываемых Моргану, а также Эйнштейну, Твену и Кейнсу, является вымышленной.)
Экономический историк Ричард Силла недавно указал на более документированное обобщение этого процесса из книги Мэтью Джозефсона «Разбойники бароны» (Matthew Josephson; The Robber Barons):
«[Во время рыночной паники] случается много жертв и жестоких перераспределений личных состояний. Однако тот, кто обладает хотя бы малой долей нерастраченного капитала, подобен тому, кто смотрит, как стекает песок в песочных часах, при этом полностью осознавая, что сейчас он может перевернуть часы и начать процесс заново.»
Кто же переворачивает метафорические песочные часы Джозефсона, чтобы покупать акции у бедствующих и паникующих во время медвежьих рынков?
Далее - https://assetallocation.ru/rightful/
С.С.:
Помимо самой статьи, для меня не менее интересен сам факт ее появления. Участившиеся в последнее время экскурсы в историю Великой Депрессии от разных авторов – «это ж-ж-ж неспроста».
Но рыночные предсказания и тайминг в определенных кругах справедливо считаются делом несолидным, поэтому вместо них – напоминания про истории давно минувших дней.
Помимо самой статьи, для меня не менее интересен сам факт ее появления. Участившиеся в последнее время экскурсы в историю Великой Депрессии от разных авторов – «это ж-ж-ж неспроста».
Но рыночные предсказания и тайминг в определенных кругах справедливо считаются делом несолидным, поэтому вместо них – напоминания про истории давно минувших дней.
Мантуров рассказал о пользе падения рубля на 20% для российских компаний
Глава Минпромторга Денис Мантуров назвал благоприятным для российских компаний падение рубля почти на 20% к доллару. По его словам, слабая валюта побуждает предприятия меньше полагаться на импорт, и это «круто».
Падение курса рубля почти на 20% по отношению к доллару в этом году позитивно для российских компаний, которые не зависят от импорта, считает министр промышленности и торговли России Денис Мантуров. Такие компании «сейчас находятся в благоприятном положении», заявил он интервью Bloomberg.
Глава Минпромторга отметил, что слабая валюта побуждает российские компании меньше полагаться на импорт, и это «круто».
(Forbes)
С.С.:
Хорошее подтверждение того, о чем я и сам постоянно твержу на вебинарах. Для бизнеса (и далее косвенно по цепочке для владельцев акций бизнеса) падение национальной валюты – это благо.
(при этом для широких масс населения, держащих средства в деньгах и долговых инструментах - это, разумеется, зло)
Сейчас дурачьё в соцсетях накинулось на Мантурова – ну как министр мог такое сказать? А он все совершенно верно сказал, если внимательно читать его цитаты. Он говорил про благо девальвации именно применительно к бизнесу.
Вопрос о том, на какой стороне в этой ситуации находитесь вы - на стороне выигрывающих от девальвации (держащих средства в акциях) или проигрывающих (держащих средства в деньгах, и в долговых инструментах, включая банковские депозиты) – это вопрос к вам, вашей финансовой грамотности и вашей инвестиционной политике.
Если она у вас грамотная, то не стоит бояться девальвации.
Глава Минпромторга Денис Мантуров назвал благоприятным для российских компаний падение рубля почти на 20% к доллару. По его словам, слабая валюта побуждает предприятия меньше полагаться на импорт, и это «круто».
Падение курса рубля почти на 20% по отношению к доллару в этом году позитивно для российских компаний, которые не зависят от импорта, считает министр промышленности и торговли России Денис Мантуров. Такие компании «сейчас находятся в благоприятном положении», заявил он интервью Bloomberg.
Глава Минпромторга отметил, что слабая валюта побуждает российские компании меньше полагаться на импорт, и это «круто».
(Forbes)
С.С.:
Хорошее подтверждение того, о чем я и сам постоянно твержу на вебинарах. Для бизнеса (и далее косвенно по цепочке для владельцев акций бизнеса) падение национальной валюты – это благо.
(при этом для широких масс населения, держащих средства в деньгах и долговых инструментах - это, разумеется, зло)
Сейчас дурачьё в соцсетях накинулось на Мантурова – ну как министр мог такое сказать? А он все совершенно верно сказал, если внимательно читать его цитаты. Он говорил про благо девальвации именно применительно к бизнесу.
Вопрос о том, на какой стороне в этой ситуации находитесь вы - на стороне выигрывающих от девальвации (держащих средства в акциях) или проигрывающих (держащих средства в деньгах, и в долговых инструментах, включая банковские депозиты) – это вопрос к вам, вашей финансовой грамотности и вашей инвестиционной политике.
Если она у вас грамотная, то не стоит бояться девальвации.
«Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок» - 5-й поток.
Уже через неделю, 23 октября стартует очередной (5-й) поток моего курса «Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок» на базе проекта «Нетология».
Это НЕ курс про Портфель, и он практически не пересекается с курсом про Портфель. Это курс, который желательно пройти ДО прохождения курса про Портфель, если ваши текущие знания об инвестициях минимальны. Он носит вводный, обзорный характер, систематизируя важную для начала инвестиций информацию в единое целое. Это курс для начинающих инвестировать, только приступающих к инвестициям, ищущих деньги для инвестиций, и даже еще сомневающихся в необходимости инвестиций.
Программа курса «Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок»:
Занятие 1. Деньги в вашей жизни (Видео)
Занятие 2. Финансовый учёт — Доходы и расходы (Видео)
Занятие 3. Финансовый учёт — Активы и пассивы (Видео)
Занятие 4. Введение в инвестиции (Видео)
Занятие 5. Стратегии вложения капитала (Видео)
Занятие 6. Пассивные портфельные инвестиции (Видео)
Занятие 7. Базовые принципы пассивных инвестиций (Видео)
Занятие 8. Примеры портфелей и ответы на вопросы (Вебинар)
Ссылка для регистрации - https://netology.ru/programs/personal-investments?utm_source=spirin_smm&utm_medium=infopartners&utm_campaign=bmit_inv_tou_spirin
Важно: к приему оплаты и прочим организационным вопросам я не имею никакого отношения, поэтому, пожалуйста, все вопросы организационного характера задавайте напрямую организаторам (проект «Нетология»).
Уже через неделю, 23 октября стартует очередной (5-й) поток моего курса «Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок» на базе проекта «Нетология».
Это НЕ курс про Портфель, и он практически не пересекается с курсом про Портфель. Это курс, который желательно пройти ДО прохождения курса про Портфель, если ваши текущие знания об инвестициях минимальны. Он носит вводный, обзорный характер, систематизируя важную для начала инвестиций информацию в единое целое. Это курс для начинающих инвестировать, только приступающих к инвестициям, ищущих деньги для инвестиций, и даже еще сомневающихся в необходимости инвестиций.
Программа курса «Личные финансы и инвестиции: как вложить деньги без ошибок»:
Занятие 1. Деньги в вашей жизни (Видео)
Занятие 2. Финансовый учёт — Доходы и расходы (Видео)
Занятие 3. Финансовый учёт — Активы и пассивы (Видео)
Занятие 4. Введение в инвестиции (Видео)
Занятие 5. Стратегии вложения капитала (Видео)
Занятие 6. Пассивные портфельные инвестиции (Видео)
Занятие 7. Базовые принципы пассивных инвестиций (Видео)
Занятие 8. Примеры портфелей и ответы на вопросы (Вебинар)
Ссылка для регистрации - https://netology.ru/programs/personal-investments?utm_source=spirin_smm&utm_medium=infopartners&utm_campaign=bmit_inv_tou_spirin
Важно: к приему оплаты и прочим организационным вопросам я не имею никакого отношения, поэтому, пожалуйста, все вопросы организационного характера задавайте напрямую организаторам (проект «Нетология»).
netology.ru
Обучение инвестированию с нуля – курсы для начинающих | Нетология
Курсы по инвестированию для начинающих в Нетологии: изучите основы инвестирования с нуля. Обучение онлайн, практические уроки и советы для успешных инвестиций от экспертов.
Про маркетплейс от Мосбиржи
Вчера состоялась презентация нового «маркетплейса» от Московской биржи на сайте с громким именем «Финуслуги».
Сегодня зашел на сайт посмотреть, что же там предлагают. Пока предлагают только вклады. Смотрю на возможные варианты вложения средств: Банк Центр Инвест, СКБ банк, Металлинвестбанк, БЖФ банк, Держава банк, РЕСО Кредит банк.
Что, серьезно? Кто-то готов держать в этих банках деньги?
Расходимся, господа…
Что там будет дальше, когда они туда подключат брокеров, ПИФы и т.д. – уже даже не интересно. Уже сейчас понятно, что при подобных методах продаж на верхние позиции «маркетплейса» будет выталкиваться «пена» - те, кто будет привлекать клиентов за счет принятия на себя (и, соответственно, перекладывания на клиентов!) более высоких рисков.
Вот даже хорошо, что ни Сбер, ни ВТБ, ни дочки загранбанков в этот «маркетплейс» не полезли. Может, хоть это натолкнет посетителей портала, что что-то здесь не так…
Вчера состоялась презентация нового «маркетплейса» от Московской биржи на сайте с громким именем «Финуслуги».
Сегодня зашел на сайт посмотреть, что же там предлагают. Пока предлагают только вклады. Смотрю на возможные варианты вложения средств: Банк Центр Инвест, СКБ банк, Металлинвестбанк, БЖФ банк, Держава банк, РЕСО Кредит банк.
Что, серьезно? Кто-то готов держать в этих банках деньги?
Расходимся, господа…
Что там будет дальше, когда они туда подключат брокеров, ПИФы и т.д. – уже даже не интересно. Уже сейчас понятно, что при подобных методах продаж на верхние позиции «маркетплейса» будет выталкиваться «пена» - те, кто будет привлекать клиентов за счет принятия на себя (и, соответственно, перекладывания на клиентов!) более высоких рисков.
Вот даже хорошо, что ни Сбер, ни ВТБ, ни дочки загранбанков в этот «маркетплейс» не полезли. Может, хоть это натолкнет посетителей портала, что что-то здесь не так…